防范非法集資實施方案
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防范非法集資實施方案范文第1篇
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按照滄州市人民政府辦公室《關(guān)于做好__年防范打擊非法集資宣傳教育和廣告咨詢信息排查清理工作___》(滄政辦字〔__〕__號)精神，我市于__年__月份在全市范圍內(nèi)開展了防范和打擊非法集資集中宣傳月活動，制定了具體的宣傳教育工作方案，精心安排___各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門開展防范和打擊非法集宣傳教育，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下:
一、明確責任
我市制定了《防范和打擊非法集資集中宣傳月活動實施方案》，并召開專題會議，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門高度重視宣傳教育工作，統(tǒng)一思想，嚴格按照實施方案，進一步制定工作細則，認真落實每項工作，密切協(xié)作，抓好落實，采取靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實效，確保宣傳教育工作落到實處。
二、突出宣傳重點
圍繞防范和打擊非法集資活動進行宣傳，結(jié)合群眾生活實際，重點通過宣傳讓群眾了解什么是非法集資、非法集資___是違法行為、非法集資的特征、手段以及非法集資的危害等有關(guān)反律法規(guī)知識。使廣大群眾認清非法集資的性質(zhì)和危害，增強識別和防范非法集資的能力。
三、豐富宣傳形式
宣傳月中，我市積極采取多種形式宣傳非法集資有關(guān)法律法規(guī)和金融常識，積極擴大宣傳范圍、拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和針對性，確保宣傳取得實效。一在金融機構(gòu)營業(yè)場所進行宣傳，利用金融機構(gòu)營業(yè)場所電子屏滾動播放宣傳標語，并在營業(yè)場所擺放防范非法集資違法犯罪活動宣傳資料，供群眾閱覽，并有管理人員進行講解，教育廣大群眾培養(yǎng)正確的投資理念，提高風險防范意識，抵制不法分子的___。二是以人口集中地為宣傳陣地，先后在市公園廣場、各大商場門前、全市各主要道路、各住宅小區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府門前采取張貼通告、散發(fā)宣傳單、懸掛橫幅等方式進行宣傳。三是在我市電視臺黃金時段連播防范和打擊非法集資公益廣告，選登典型案例，采取專題、專欄系列報道、受害人現(xiàn)身說法等形式，介紹非法集資的危害和識別方法，進一步提高廣大群眾對非法集資危害性認識。四是要求移動、聯(lián)通、電信向轄區(qū)內(nèi)手機用戶發(fā)放宣傳短信，提高覆蓋面。五是在市政府門戶網(wǎng)站開辟了打擊非法集資宣傳專欄，并公布了___電話。
四、細致排查清理
按照“誰主管誰負責、誰審批誰負責、誰登記誰負責”的原則，結(jié)合我市實際，___各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和相關(guān)責任部門在全市范圍內(nèi)開展了非法集資廣告資訊排查清理活動，排查的重點包括以報刊、雜志、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)媒體以及戶外廣告、傳單、手機短信等方式傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息，同時，對利用廣告資訊信息進行非法集資宣傳的典型案例予以曝光，通過解析非法集資的危害，引導廣大群眾自覺遠離、抵制非法集資。
通過防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢上對___進行了震懾。同時營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大干部群眾增強風險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。
【開展__年防范非法集資宣傳月活動總結(jié)2】
為貫徹落實市處置非法集資工作___《___開展__年防范打擊非法集資宣傳月活動___》(赤處非辦〔__〕__號精神，使廣大群眾認清非法集資的本質(zhì)和社會危害，樹立防范意識，增強自我保護能力，維護自身合法權(quán)益，自___月份開始，我局認真扎實開展了為期一個月的防范和打擊非法集資宣傳教育活動，現(xiàn)將工作總結(jié)如下:
一、精心___實施
(一)認真領(lǐng)會精神，增強宣傳效果
在局黨組的高度重視下，我們___全系統(tǒng)干部職工認真學習領(lǐng)__文件精神，進一步增強防范和打擊非法集資活動重要性和緊迫性的認識。協(xié)調(diào)各有關(guān)單位建立健全全市農(nóng)牧業(yè)系統(tǒng)整治非法集資專項行動的工作機制，從今年___月開始，在全系統(tǒng)內(nèi)開展整治非法集資宣傳月專項活動。通過懸掛宣傳條幅、led大屏幕滾動播放宣傳口號、利用下基層深入到合作社中指導工作的機會等多種形式、多層次的宣傳，正面引導和提___部職工和基層群眾對非法集資社會危害性的認識，自覺抵制和遠離非法集資活動。
(二)加強風險排查，增強監(jiān)管力度
在此次活動中，我們?nèi)骈_展了農(nóng)牧業(yè)領(lǐng)域非法集資風險排查，以種植業(yè)、畜牧業(yè)、農(nóng)牧民專業(yè)合作社等領(lǐng)域為重點，切實履行一線把關(guān)職責，全面開展了對涉嫌非法集資活動進行了排查，到目前為止我市農(nóng)牧業(yè)系統(tǒng)無非法集資現(xiàn)象。通過開展此項活動，強化了廣大干部對非法集資活動的大局意識和責任意識，提高了做好整治工作的自覺性和堅定性。
(三)加強協(xié)調(diào)配合，做好信息報送
針對此次宣傳活動，我們及時和自治區(qū)農(nóng)牧業(yè)廳加強聯(lián)系，及時掌握排查行動發(fā)展動態(tài)（范本），農(nóng)牧業(yè)經(jīng)營管理站派專人分管該項工作，主動報送信息，做好信息報送工作。對本系統(tǒng)情況及時匯總、梳理和總結(jié)，針對工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問題，加大行業(yè)執(zhí)法力度，及時予以規(guī)范。完善工作制度和工作機制，建立整治非法集資專項行動的長效機制。
二、注重效果
通過開展宣傳教育活動，使廣大群眾充分認識到非法集資的危害性，切實增強了社會公眾防范非法集資的意識。提高識假防騙的能力,充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風險”的積極作用。我局以后還要加大防范和打擊非法集資宣傳教育活動，讓廣大群眾遠離非法集資，遠離犯罪。
防范非法集資實施方案范文第2篇
一、總體要求
認真貫徹中央、省、市相關(guān)文件和會議要求，認真做好誠信文化建設(shè)宣傳教育各項工作，充分利用社會媒體，集中開展一系列宣傳教育活動，提高社會公眾的誠信范意識，以宣傳為主、教育結(jié)合，做好誠信建設(shè)，為黨的勝利召開和經(jīng)濟社會平穩(wěn)發(fā)展營造良好環(huán)境。
二、活動內(nèi)容
按照省市縣文件要求，建立縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村聯(lián)動機制，按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的要求，精心組織，及時部署，積極主動做好輿論引導工作，集中開展宣傳教育活動，及時回應(yīng)群眾關(guān)切、媒體聚焦的問題，營造廣泛宣傳、全面動員的輿論氛圍。
鄉(xiāng)領(lǐng)導小組負責誠信建設(shè)宣傳統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，協(xié)調(diào)各成員單位聯(lián)合開展工作，指導督促各村抓好宣傳各項活動。 一是貫通渠道。建立鄉(xiāng)、村聯(lián)動宣傳工作機制，指導督促和參與有關(guān)部門開展的宣傳教育活動。二是政策傳導。及時傳達最新誠信政策，注意教育不誠信的社會影響、新手法及典型案例材料，供領(lǐng)導小組各成員單位和各村宣傳活動應(yīng)用。三是正面宣傳。采用微博、微信等新型渠道開展宣傳活動，主動發(fā)聲、準確發(fā)聲，營造良好氛圍。四是印制資料。除印制宣傳單、宣傳冊外，在日常實用物品上印制宣傳標語，向社會公眾投放，增強群眾參與興趣，擴大宣傳范圍，提高宣傳效果。領(lǐng)導小組各成員單位要積極開誠信建設(shè)宣傳活動，根據(jù)所主管、監(jiān)管行業(yè)領(lǐng)域非法集資活動形式和特點，有針對性地開展所主管、監(jiān)管行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動，加強法規(guī)政策宣傳和咨詢服務(wù)。各村委會要嚴格履行屬地管理職責，充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，結(jié)合實際，因地制宜，制定切實有效的活動方案，豐富宣傳形式，精心組織活動開展。重點抓好以下工作：
一是媒體宣傳。在網(wǎng)絡(luò)、微信、微博、移動客戶端等新媒體上采取系列報道、受害群眾現(xiàn)身說法等形式開展宣傳。
二是網(wǎng)點窗口宣傳。在金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點和服務(wù)窗口采取電子屏幕連續(xù)播放、懸掛宣傳條幅、設(shè)置宣傳展板、張貼宣傳海報等方式，開展宣傳工作。
三是公共場所宣傳。在人口聚集的公共場所設(shè)置宣傳點，向社會公眾派發(fā)宣傳資料，進行現(xiàn)場宣傳。
防范非法集資實施方案范文第3篇
關(guān)鍵詞：民間借貸 法律 監(jiān)管
引言
整體來講，目前我國民間借貸市場有的借貸行為不夠規(guī)范、借貸法律程序不夠完善、有的借貸資金用途不夠正確，狀態(tài)較為盲目且毫無秩序的狀態(tài)?？墒?，面對民間借貸的監(jiān)管非常薄弱。當前，專門的法律只有最高人民法院的《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》，而該規(guī)定對于民間借貸的作用十分有限，沒有給民間的借貸起到良好的規(guī)范作用。
1、我國民間借貸法律監(jiān)管存在的問題
1.1、民間借貸法律制度不健全
1.1.1、民間借貸專項法律規(guī)范不夠健全
因為我國金融市場不健全的原因，金融法律主要將正規(guī)金融部門為對象，沒有專項的民間借貸法律規(guī)范。民間借貸的立法層次不夠，無操作性可言，無法對我國民間借貸進行合理的規(guī)范，無法符合經(jīng)濟發(fā)展以及金融制度的改革需求。民間借貸立法零星的出現(xiàn)在《民法通則》、《合同法》、《貸款通則》、《關(guān)于如何確認公民與企業(yè)之間貸款行為效力的批復》等相關(guān)法律，并沒有制定出民間借貸的定義、范圍、主體以及法律地位。
1.1.2、民間借貸立法協(xié)調(diào)性差
因為宜粗不宜細的立法引導思想、缺乏立法技術(shù)等原因，法律之間的協(xié)調(diào)性不夠，統(tǒng)一性和邏輯性較差。在《中華人民共和國憲法》的修正案第13條制定了國家對公民財產(chǎn)權(quán)的保護，公民有權(quán)自由處理自己的合法財產(chǎn)，包含了借貸的自由貨幣資金以及獲得相關(guān)的利益。可是國務(wù)院在《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》里的第4條中，以及人民銀行頒布的《貸款通則》里的第61條中，面對民間借貸的行為提出了嚴謹性的規(guī)定。因為法律制度相互間具有一些沖突，不同的司法機關(guān)對于民間借貸的合法性具有相反的結(jié)論，對于我國的民間借貸規(guī)范化發(fā)展非常不利。
1.1.3、民間借貸立法十分落后
我國民間借貸法律法規(guī)主要零星出現(xiàn)在民法范圍，民間借貸立法長期比民間金融發(fā)展的需求落后。民間借貸對于我國當前的法律體系里是否被全面保護？民間借貸是否處在合法的邊緣？其合法以及非法邊界究竟在何處？雖然《國務(wù)院對于鼓勵支持和引導個體私營等非公有制經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》的推出，令非公有資本可以邁進金融服務(wù)業(yè)，民間借貸的重要作用被再次認同。面對《國務(wù)院關(guān)于鼓勵和引導民間借貸健康發(fā)展的若干意見》頒布之后，國家對于民間資本進入了金融服務(wù)領(lǐng)域的鼓勵以及引導程度的強化?？墒且驗榱⒎ㄋ季S、立法技術(shù)等原因，民間借貸法律規(guī)范體現(xiàn)出操作性較弱、判斷標準模糊的特征，使得民間借貸主體的利益的不確定性較強。
1.2、民間借貸同民間非法融資行為界限模糊
1.2.1、鑒于我國民間融資的立法
雖然在《刑法》的第176條里對于非法吸收公眾存款罪進行了規(guī)定，在第192條里對非法集資罪進行了規(guī)定，可是并沒有界定出非法吸收公眾存款與非法集資。分別對于非法吸收公眾存款以及變相引進公眾存款罪進行規(guī)定，對于集資詐騙罪、對股票、公司、企業(yè)的股票債權(quán)擅自發(fā)放罪，非法經(jīng)營罪和虛假廣告罪等相關(guān)犯罪行為做出了限定，對如何劃分非法集資以及合法融資的界限進行回應(yīng)，對非法集資手法和非法集資活動涉及道德虛假廣告所承擔的責任等相關(guān)行為進行回應(yīng)。
1.2.2、民間借貸與民間融資非法行為界限模糊
我國沒有準確界定出民間借貸與非法經(jīng)營、非法吸收公眾存款以及非法集資的界限，面對非法民間借貸的限定以及利率并沒有明顯的進行界定。對于大面積生產(chǎn)性借貸的法律地位、各種借貸關(guān)系的法律責任的區(qū)分、有償借貸以及無償借貸的出借人所擔負的義務(wù)是否相同？商事借貸以及民事借貸的差別、出借人的瑕疵擔保責任等相關(guān)問題，法律法規(guī)都沒有進行明確的界定。因為民間借貸交易相對隱蔽、監(jiān)管不到位等因素，而對于非法集資、洗錢行為市場出現(xiàn)于民間借貸市場中，特別是高利貸對社會的影響逐漸加大。
1.3、民間借貸監(jiān)管機制不完善
1.3.1、民間借貸監(jiān)管主體不夠明確
因為我國金融業(yè)通過混合經(jīng)營、分開監(jiān)管的方式，使得民間借貸的監(jiān)管沒有專門的部門，民間借貸監(jiān)管主體不夠明確。我國政府已經(jīng)提出了一些關(guān)于政策性的安排，銀行監(jiān)管會也對風險進行了提示，可是從何處進行實施，從何處實施方案，還沒有具體的規(guī)定。《民間借貸管理辦法》把民間借貸監(jiān)管主體體現(xiàn)到國務(wù)院相關(guān)部門以及升級人民政府，可是沒有具體制定出國務(wù)院具體部門執(zhí)行監(jiān)管。監(jiān)管主體長時間不夠明確，使得公眾對于社會集資風險無法正確做出判定，令社會集資的存在形式大多為非法形式。
1.3.2、民間借貸監(jiān)管對象模糊
我國面對該歷代、非法集資、抬會以及地下錢莊的非法民間金融長期使用嚴格掌控以及打擊的狀態(tài)?？墒窃从趯γ耖g借貸意識的區(qū)別，長時間以來缺少對民間借貸相應(yīng)的監(jiān)管，沒有對私人錢莊、抬會、企業(yè)相互間的借貸監(jiān)管的規(guī)定，特別是對民間借貸中介部門、小額貸款企業(yè)之外的社會集資人和專業(yè)放貸人等其余民間借貸主體都沒有相應(yīng)的監(jiān)管。
1.3.3、民間借貸利率規(guī)定模糊
利率的轉(zhuǎn)變體現(xiàn)在市場的供求方面
民間借貸利率能夠適當高出銀行的利率，可是不可以超出銀行同類貸款利率的四倍。一旦超過這個限度，就不會對超出的部分進行保護。民間貸款利率的四倍上限限定并沒有相關(guān)的實踐以及理論的根據(jù)，沒有仔細考量到各區(qū)域的市場供求關(guān)系和經(jīng)濟發(fā)展水準，無法正確的引導社會資源的分配。
1.3.4、民間融資市場退出機制不充分
因為民間借貸市場不健全、法律法規(guī)不完善，我國缺乏對于民間借貸援助、清算、推出等相關(guān)的市場機制。如果民間的融資機構(gòu)沒有償還到期債務(wù)，不僅放貸人的債權(quán)無法獲得保障，并且無法處理市場推出問題造成的金融風險，對于金融市場的穩(wěn)定非常不利。民間借貸市場機制不完善，使得民間融資無需推出，具有隱性的范圍性、系統(tǒng)性的金融風險，對經(jīng)濟金融的穩(wěn)步發(fā)展有著較大的影響。
2、民間借貸法律監(jiān)管制度的對策
2.1、明確合法借貸以及非法集資的限定
因為我國民間貸款制度的建設(shè)較為滯后，使得民間借貸形式長時間處在非法與合法的相互模糊的狀態(tài)。所以，我國需要對民間借貸的立法監(jiān)管工作進行監(jiān)督管理。對于民間借貸行為要不斷強化法律方面的規(guī)范及引導，對于法律方面需要界定出合法性的范圍以及非法性的范圍，面對資金的來源以及合法性進行規(guī)范。民間借貸的規(guī)范化發(fā)展還需要通過判斷民間借貸真正的合法地位來進行。所以，對于法律明確給出的合法借貸以及非法集資界定成為了民間融資發(fā)的中心思想。當前面對非法集資的限定主要通過《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》中的第四條進行限定，可是此項規(guī)定值關(guān)注由客觀形態(tài)來限定民間融資的合法性與非法性，而把大批正常的民間借貸活動歸納到非法集資方面，這同目前社會集資詐騙等非法融資形式的日漸增多緊密相連。民間融資主要主要是通過一些無法及時、充足獲取銀行機構(gòu)信貸支持的中小企業(yè)為主，而這些企業(yè)只可以通過民間借貸的平臺為企業(yè)的發(fā)展籌集資金。并且不論是通過《合同法》還是通過最高人民法院的相應(yīng)司法進行解釋，我國對于民間借貸活動還處在默認的態(tài)度。由法律層面來看，我國對于企業(yè)、個人或者組織自行吸取資金而不是進行嚴禁的方法，知識對于個人或者其他組織沒有通過政府審批的金融機構(gòu)禁止吸收資金來發(fā)放貸款，進行資本運轉(zhuǎn)與貨幣經(jīng)營來獲取利益。只有通過這層理念來理解國家的金融政策，才可以區(qū)分民間貸款以及銀行吸收存款業(yè)務(wù)的區(qū)別，正確掌握合法的民間借貸同非法吸收公眾存款的脈絡(luò)。對于制定民間融資法律規(guī)范時，要通過主觀與客觀相協(xié)調(diào)、實質(zhì)要件與形式要件相融合的原則，判斷民間融資行為的合法性。正確規(guī)定集資活動的企業(yè)、個人以及組織進行非法經(jīng)營，需要個人、企業(yè)或者其他組織通過民間貸款想社會籌集發(fā)展資金具有良好信譽與盈利能力的，需要提供真實的申請材料，這樣才能夠合理進行監(jiān)管。而且，籌集到的資金一定要使用在國家扶持的項目上，絕對不可以使用在國家反對的項目方面。
2.2、規(guī)定和健全民間借貸的法律法規(guī)
通過我國民間借貸的客觀現(xiàn)實以及發(fā)展形勢來看，一定要不斷完善同民間借貸行為相符的法律法規(guī)，例如規(guī)定和制定《民間融資法》、《企業(yè)委托貸款管理辦法》、《私募基金管理辦法》等相關(guān)的法律條例。只有進行詳細的規(guī)范，才能夠讓民間借貸行為更加趨于正規(guī)化。只有具備完善的規(guī)范民間貸款行為的相關(guān)條例，才能夠構(gòu)成民間借貸行為嶄新的法律監(jiān)管環(huán)境，只有民間貸款的資金來源符合法律規(guī)定，也用于合法項目中，且可以真正為私人、中小企業(yè)的融資提供幫助，能夠給地方經(jīng)濟的發(fā)展提供幫助，才可以給予相應(yīng)的合法地位，而且通過法律對其進行扶持。
2.3、完善民間借貸的法律監(jiān)管體制
完善民間借貸法律監(jiān)管制度，才能夠有效保護金融投資者的權(quán)利，主要在于提高對放貸人的登記管理以及對民間借貸廣告宣傳方面的監(jiān)管，通過相應(yīng)法律管理，經(jīng)由工商管理部門進行負責，銀監(jiān)會主動對非法集資以及非法吸收公眾款項的時間進行打擊和防范，并且要逐漸創(chuàng)建起合理、有效的民間借貸監(jiān)測預警制度，不斷指出中國人民銀行對民間金融業(yè)發(fā)展的監(jiān)測范疇，創(chuàng)建完善的民間借貸信息的及共享機制以及將信息機制進行規(guī)范，監(jiān)管部門要盡快把相應(yīng)的信息公布到社會投資人員處，這樣才可以讓民間貸款的主體進行自主投資決斷。
結(jié)束語
只有不斷完善當前的監(jiān)管制度，讓立法及時更新，并同當前的監(jiān)管制度進行有效結(jié)合，來順應(yīng)當前全球化條件下對于民間借貸方式監(jiān)管的要求，如此才能令我國社會主義市場的經(jīng)濟獲得有效的發(fā)展。
參考文獻：
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防范非法集資實施方案范文第4篇
一、工作重點和工作目標
（一）嚴厲打擊、堅決取締以“拉人頭”、團隊計酬、收取入門費等方式以及通過互聯(lián)網(wǎng)、假借直銷名義進行的傳銷活動。
（二）重點懲處以介紹工作、從事經(jīng)營活動等名義，欺騙他人離開居所地非法聚集，并限制人身自由的行為；打著職業(yè)介紹、招聘兼職等幌子，誘騙學生參加傳銷的行為；為傳銷提供條件的行為。
（三）以“城中村”、“爛尾樓”、賓館和寫字樓等傳銷活動相對集中的區(qū)域為專項行動的重點地區(qū)。對問題突出、社會反應(yīng)強烈的傳銷活動進行全面整頓。
（四）通過專項行動，使重點地區(qū)傳銷活動數(shù)量明顯減少，反復勢頭基本得到遏制；其他地區(qū)傳銷活動得到有效控制，經(jīng)常性、規(guī)?；膫麂N活動基本杜絕；群眾識別、防范傳銷的能力進一步增強，被騙往異地參與傳銷的人員明顯減少；防范和打擊傳銷活動的長效機制初步建立。
二、主要任務(wù)與工作措施
（一）集中力量查處涉及面廣、參與人員多，以及通過互聯(lián)網(wǎng)傳銷、利用傳銷非法集資等社會危害嚴重的重點案件，嚴懲從事傳銷活動的單位、組織者和骨干分子，摧毀傳銷網(wǎng)絡(luò)。嚴厲打擊暴力抗法以及傳銷引發(fā)的盜竊、搶劫、非法拘禁、殺人等惡性刑事案件。
（二）強化對互聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)監(jiān)管工作，完善有關(guān)規(guī)定，堅決取締為傳銷提供互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的行為，為打擊查處傳銷活動提供信息支持。
（三）加強高校防范傳銷工作，嚴防傳銷活動進入校園。切實加強對學生的教育和管理，使廣大學生認清傳銷的違法犯罪性質(zhì)、欺詐本質(zhì)和危害，自覺抵制傳銷。對受騙參與傳銷的學生要及時做好解救工作。
（四）加強房屋出租的管理，嚴禁任何單位或個人為傳銷行為提供經(jīng)營場所、培訓場所、倉儲和人員住宿等條件，加大對違法出租行為的處罰力度。
（五）依法規(guī)范直銷行為，查處違規(guī)招募、違規(guī)培訓、違法計酬等行為，堅決取締打著直銷旗號從事傳銷以及直銷企業(yè)從事傳銷的行為，嚴格執(zhí)行直銷企業(yè)市場退出制度。
（六）進一步完善打擊傳銷的聯(lián)合執(zhí)法機制，加快打擊傳銷信息系統(tǒng)建設(shè)，逐步建立傳銷組織者、策劃者及骨干分子檔案，探索建立社會查詢制度，健全群眾投訴、舉報及獎勵制度。
（七）強化宣傳工作，通過喜聞樂見的形式，以宣傳《禁止傳銷條例》和《直銷管理條例》為重點，著重抓好對進城務(wù)工人員、在校學生、下崗失業(yè)人員等重點群體的宣傳教育，提高全社會防范傳銷的意識和能力。
三、工作要求與保障措施
（一）打擊傳銷是貫徹“三個代表”重要思想、落實科學發(fā)展觀、構(gòu)建社會主義和諧社會的具體體現(xiàn)，是整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟秩序的重點工作和長期任務(wù)，必須堅持不懈地抓好。按照全區(qū)統(tǒng)一領(lǐng)導、鎮(zhèn)街園負責、部門指導協(xié)調(diào)、各方聯(lián)合行動的工作格局和標本兼治、著力治本的方針，落實工作責任制和責任追究制。要針對傳銷活動的新特點和突出問題，對專項行動進行全面部署，逐級分解落實具體任務(wù)和工作目標，確保專項行動取得成效。
（二）為強化對打擊傳銷工作的領(lǐng)導，區(qū)政府成立蜀山區(qū)打擊傳銷專項工作領(lǐng)導小組，由分管區(qū)長為組長，區(qū)工商分局、公安分局、商務(wù)局等部門和各鎮(zhèn)街園為成員單位，領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在區(qū)工商分局。
（三）各有關(guān)部門要依據(jù)各自職責、密切配合。工商部門要充分發(fā)揮職能作用，加強對專項行動的指導和督查，要依托舉報網(wǎng)絡(luò)體系，注意發(fā)現(xiàn)案件線索和傳銷苗頭，發(fā)現(xiàn)問題迅速組織力量依法查處，對涉嫌犯罪的案件要及時移交公安或司法機關(guān)處理，對重大傳銷組織和線索的查處要提請公安機關(guān)提前介入，防止犯罪嫌疑人脫逃。公安機關(guān)要加大對傳銷犯罪的打擊力度，快偵快破大案要案。教育部門要采取有效措施，嚴防傳銷活動進入校園。監(jiān)察部門要依法加強監(jiān)督，對傳銷屢禁不止、頻發(fā)的地區(qū)和單位，嚴肅追究有關(guān)領(lǐng)導和人員的責任。新聞宣傳單位要配合做好相關(guān)宣傳工作，營造良好的輿論環(huán)境。商務(wù)部門要加強對直銷企業(yè)及分支機構(gòu)的監(jiān)管。民政、財政、勞動保障、稅務(wù)部門依據(jù)《禁止傳銷條例》履行各自職責，做好相關(guān)工作。同時，各地在這次專項行動中還要充分發(fā)揮社區(qū)管理機構(gòu)、居委會、村委會以及社會中介組織的作用。
（四）要嚴格執(zhí)法責任制，進一步規(guī)范執(zhí)法行為。對領(lǐng)導不力、實行地方保護、消極應(yīng)付甚至失職瀆職的，要依法依紀追究其領(lǐng)導責任；對監(jiān)督管理不力、敷衍推諉、有法不依、執(zhí)法不嚴，甚至包庇、縱容、支持和參與傳銷的，要依法依紀追究相關(guān)人員責任。
（五）各鎮(zhèn)街園和有關(guān)部門要加強調(diào)研和督辦工作，認真研究解決專項行動中遇到的實際困難和問題，及時完善工作方案。要加強對各級執(zhí)法人員的培訓，提高執(zhí)法水平。工商部門、公安機關(guān)要積極會同法院和檢察機關(guān)，共同研究傳銷犯罪法律適用問題，提高打擊成效。
四、工作步驟與時間安排
專項行動分四個階段進行：
（一）動員部署階段(年8月6日至15日)。區(qū)政府制定實施方案，召開會議進行動員部署。各鎮(zhèn)街園和有關(guān)部門要結(jié)合當?shù)貙嶋H情況，按照本方案進一步完善和細化專項行動方案，進行部署動員，抓好工作落實。要以鎮(zhèn)街園和社區(qū)、村委會為單位層層設(shè)立責任區(qū)，層層簽定打擊傳銷工作責任狀，逐級分解落實具體任務(wù)和工作目標，落實責任制和責任追究制，形成一級抓一級，層層抓落實的工作機制。以社區(qū)為牽頭單位，對轄區(qū)傳銷活動的地點、人員等基本情況進行調(diào)查摸底，了解和掌握本區(qū)域傳銷活動的基本情況，排查案件線索。特別是圍繞重點人群、重點場所和重點案件進行全面細致的調(diào)查摸底，掌握傳銷組織成員情況、藏身窩點、主要罪行和違法犯罪證據(jù)，切實做到底子清、情況明，為實施打擊做好充分準備。各單位8月10日要將成立的領(lǐng)導小組、聯(lián)系方式報送區(qū)打擊傳銷領(lǐng)導小組辦公室。
（二）組織實施階段（年8月15日—10月14日）。各鎮(zhèn)街園和有關(guān)部門要按照專項行動方案積極開展工作，根據(jù)掌握的案件線索，在8月份要集中力量，組織開展區(qū)域整治，查辦大要案，嚴懲傳銷活動的組織者和骨干分子，形成打擊傳銷專項整治的強大攻勢。區(qū)打擊傳銷領(lǐng)導小組辦公室適時組織相關(guān)部門，對各鎮(zhèn)街園開展打擊傳銷活動進行重點檢查。
防范非法集資實施方案范文第5篇
根據(jù)鄂農(nóng)信辦發(fā)【2018】36號《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)商銀行“深化內(nèi)控合規(guī)管理”活動實施方案的通知》、荊農(nóng)銀辦字【2018】32號《關(guān)于印發(fā)<荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》，鐘祥農(nóng)商銀行堅持以合規(guī)經(jīng)營為己任，以防控風險為重點，以提升風險質(zhì)量為目標，加強檢查監(jiān)督，提高全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，全面開展、推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”，做好內(nèi)控合規(guī)管理工作，為業(yè)務(wù)經(jīng)營、發(fā)展壯大保駕護航。2018年，我行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”主要做了以下幾項工作。
一、加強組織領(lǐng)導
為貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動的開展，市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動領(lǐng)導小組，負責活動的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進。董事長任領(lǐng)導小組組長，其他班子成員任副組長，部門負責人為小組成員，領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在合規(guī)與風險管理部。
二、制定實施方案
印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【2018】47號《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》，明確“三個深化”工作目標，即深化內(nèi)控合規(guī)機制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育，著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機制，完善內(nèi)控合規(guī)管理體系，補齊內(nèi)控合規(guī)制度短板，強化制度執(zhí)行力，深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營知識和合規(guī)文化，加強內(nèi)
控合規(guī)監(jiān)督檢查，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實效，堅決打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。
“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個階段進行，第一階段:2018年4月為全面啟動階段；第二階段：2018年5月-10月為全面實施階段；第三階段：2018年10月-12月為總結(jié)評比階段。
三、 全面深化內(nèi)控合規(guī)管理
（一）全體動員，積極部署，推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動。
鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動員會，各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會，制定了具體工作方案，明確了合規(guī)經(jīng)營責任。
（二）圍繞工作重點，完成自查自糾工作。
結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象方面22項內(nèi)容，重點圍繞內(nèi)控合規(guī)制度，于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作，并上報工作報告。
（三）加大宣傳，營造氛圍
1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初，我行將銀監(jiān)部門制作的《關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻，安排在全市所轄網(wǎng)點和微信工作群中播放，對員工進行合規(guī)教育。
2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。5月份，向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書》，要求做到“三心”，一是常懷敬業(yè)之心，強化合規(guī)理念；二是常懷律己之心，深化合規(guī)執(zhí)行；三是常懷責任之心，助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī)，合規(guī)人人有責，合規(guī)從我做起”的理念，引導全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。
4.開展案防警示教育。2018年8月6日、7日，分兩批開展了“不忘初心 警鐘長鳴”案防警示教育，機關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育，城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。
（四）開展合規(guī)征文活動
2018年5月17日，鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)造價值”主題征文活動的通知》、《關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動中，運營管理部經(jīng)理涂海濤《堅守初心，做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎，綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見，守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎。
（五）開展合規(guī)經(jīng)驗交流
2018年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓，對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進行了培訓，對訴訟證據(jù)資料的收集與審核進行了經(jīng)驗交流。經(jīng)驗交流由合規(guī)與風險部陶春月、法律顧問劉尚友主講，各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管，合規(guī)與風險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗交流。
2018年9月4日開展了主題為“以按說法話風險”的案防知識培訓，一級支行行長、副行長、會計主管，公司部、小微部負責人，二級支行行長，機關(guān)部室正、副經(jīng)理，支行法律興趣小組員工代表參加培訓。
2018年11月4日開展了法律培訓，風險部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解，學員踴躍提問，兩位主講人現(xiàn)場進行了答疑解惑，增加了學員的法律知識、不良貸款清收實戰(zhàn)能力，提高了依法合規(guī)經(jīng)營能力。
（六）開展合規(guī)講堂活動
2018年6月11日開展了“農(nóng)商銀行風險條線培訓會議暨合規(guī)知識大講堂”活動，市行班子成員，機關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任，公司部經(jīng)理，小微金融部負責人，承天支行、郢中支行行長，機關(guān)信貸部、風險部、特資部全體員工，小微部全體員工，一級支行會計主管參加了合規(guī)知識大講堂培訓。
（七）開展監(jiān)督檢查
1.按季開展合規(guī)案防檢查。2018年4月8日至11日，開展了2018年一季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在21個方面的問題，對24人進行了處罰。2018年7月9日至17日，開展了2018年二季度合規(guī)案防檢查，共對十個條線進行了案防檢查，存在22個方面的問題，對34人進行了處罰。2018年12月4日至10日，開展了2018年三季度合規(guī)案防檢查。
2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日，荊門銀監(jiān)分局饒風明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實施情況進行了檢查和調(diào)研。饒局長對鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求：一是要完善制度體系，扎實構(gòu)建案防責任管理、制度約束、風險排查、風險評價、追究問責等五個工作機制；二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個階段的活動；三是要如實、按時報送案件風險信息等案防報表及報告；四是當前要做好不良貸款壓降工作，嚴防新增風險貸款；五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力，全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。
四、 內(nèi)控合規(guī)管理建議
（一）加強培訓，樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項長期性工作，后期要開展多層次、全方位的培訓工作，利用智慧學習平臺組織全員學習內(nèi)控合規(guī)各項管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動，提升全員業(yè)務(wù)能力，增強合規(guī)經(jīng)營意識。
（二）查找問題，督促整改。對內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題，要認真分析總結(jié)。摸清本金融機構(gòu)顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風險敞口的風險底數(shù)，為有效防范和化解風險奠定基礎(chǔ)。對發(fā)現(xiàn)的問題，要落實整改意見，在期限內(nèi)逐條進行整改落實，通過化解或緩釋風險，確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實效。
