企業(yè)信用信息征集細(xì)則

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第一章總則

第一條為了規(guī)范企業(yè)信用信息管理，增強(qiáng)企業(yè)信用意識(shí)，營(yíng)造誠(chéng)實(shí)守信的市場(chǎng)環(huán)境，推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱企業(yè)信用信息，是指企業(yè)和非法人營(yíng)利性經(jīng)濟(jì)組織（以下統(tǒng)稱企業(yè)）在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和社會(huì)活動(dòng)中形成的，能用以分析、判斷企業(yè)信用狀況的記錄和數(shù)據(jù)。

第三條本辦法適用于本省行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)信用信息的征集、驗(yàn)證、披露、評(píng)估和使用活動(dòng)。

第四條企業(yè)信用信息的征集、和使用，遵循客觀、準(zhǔn)確、公正、及時(shí)和誰(shuí)提供誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，依法保護(hù)國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和企業(yè)合法權(quán)益，不得妨害公共安全和社會(huì)秩序，不得泄露企業(yè)商業(yè)秘密。

第五條建立企業(yè)信用信息共享制度。鼓勵(lì)行政機(jī)關(guān)、企業(yè)事業(yè)單位和其他組織依法公開(kāi)和使用企業(yè)信用信息。

第六條省發(fā)展改革行政部門和市人民政府確定的企業(yè)信用信息管理部門（以下統(tǒng)稱信用信息主管部門）主管本行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)信用信息工作。

工商、財(cái)政、稅務(wù)、質(zhì)監(jiān)、衛(wèi)生、食品藥品監(jiān)管、民政、勞動(dòng)保障、安全監(jiān)管、環(huán)保、科技、公安、教育、物價(jià)、建設(shè)、交通等行政管理部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)共同做好企業(yè)信用信息征集和的相關(guān)工作。

金融機(jī)構(gòu)依照法律、法規(guī)及國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定，征集、披露和使用企業(yè)有關(guān)信用信息。

第二章信用信息征集

第七條省、市人民政府設(shè)立的信用信息征集機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱征信機(jī)構(gòu)）和依法設(shè)立的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)合法途徑，征集企業(yè)信用信息。

省征信機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)企業(yè)信用信息省級(jí)征信平臺(tái)和信用信息交換中心的建設(shè)、維護(hù)和管理，整合征集到的企業(yè)信用信息，納入信息數(shù)據(jù)庫(kù)。

企業(yè)信用信息征信平臺(tái)和電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互支持，互為所用，實(shí)現(xiàn)信息共享。

第八條企業(yè)信用信息征集范圍：

（一）企業(yè)基本情況

（1）企業(yè)性質(zhì)、名稱、地址、設(shè)立日期；

（2）法定代表人姓名；

（3）股東成員名單；

（4）企業(yè)類型、行業(yè)歸類、組織機(jī)構(gòu)代碼；

（5）經(jīng)營(yíng)（業(yè)務(wù)）范圍、注冊(cè)資本、實(shí)收資本、注冊(cè)號(hào)碼、核算方式；

（6）審批、核準(zhǔn)、驗(yàn)證、換證、年檢、登記；

（7）進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)資格；

（8）專業(yè)技術(shù)人員人數(shù)。

（二）企業(yè)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況

（1）主要產(chǎn)品或者主營(yíng)業(yè)務(wù)；

（2）年銷售（營(yíng)業(yè)）收入；

（3）企業(yè)債務(wù)情況；

（4）年納稅情況。

（三）企業(yè)交易和資信情況

（1）依法取得的資質(zhì)、資格；

（2）信用等級(jí)；

（3）守合同重信用情況；

（4）商品賒銷、代銷及其他交易記錄；

（5）企業(yè)債券的發(fā)行及其兌現(xiàn)記錄；

（四）企業(yè)榮譽(yù)記錄

（1）市級(jí)以上國(guó)家機(jī)關(guān)的表彰、獎(jiǎng)勵(lì)；

（2）馳名、著名和重點(diǎn)保護(hù)的商標(biāo)；

（3）通過(guò)國(guó)際質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證、產(chǎn)品列入國(guó)家和省免檢范圍；

（4）法定代表人的榮譽(yù)。

（五）企業(yè)不良記錄

（1）虛假?gòu)V告、生產(chǎn)銷售假冒偽劣商品；

（2）違法超標(biāo)排放或者超過(guò)總量控制指標(biāo)排放污染物，造成環(huán)境污染或者生態(tài)破壞；

（3）發(fā)生重特大安全事故或者存在重大安全隱患；

（4）不依法與勞動(dòng)者簽訂勞動(dòng)合同，克扣、拖欠勞動(dòng)報(bào)酬，不參加各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)或者拖欠社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)；

（5）受到警告、罰款、沒(méi)收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等行政處罰；

（6）法定代表人、董事、主要股東或者其他高級(jí)管理人員受到行政處罰或者刑事追究；

（7）因走私行賄、逃騙套匯、偷抗欠稅、惡意逃廢債務(wù)、利用合同詐騙、出具虛假資信證明材料等受到刑事處罰。

（六）企業(yè)訴訟、仲裁情況

（1）發(fā)生法律效力的民事、刑事、行政訴訟判決或者裁定記錄；

（2）發(fā)生法律效力的商事仲裁裁決記錄。

（七）企業(yè)信用信息查詢情況

（1）他人查詢記錄；

（2）自我查詢記錄；

（3）異議記錄。

（八）國(guó)家和省規(guī)定的其他信用信息

第九條征信機(jī)構(gòu)征集企業(yè)信用信息的方式：

（一）從媒體公告上獲取；

（二）從行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)和具有行政管理職能的事業(yè)單位（以下統(tǒng)稱企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位）無(wú)償獲取；

（三）按照約定從金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)組織、公共事業(yè)單位和社會(huì)中介組織有償或無(wú)償獲取；

（四）按照約定從企業(yè)有償或無(wú)償獲??；

（五）法律、法規(guī)允許的其他方式。

第十條信用評(píng)估機(jī)構(gòu)征集企業(yè)信用信息的方式：

（一）從媒體公告上獲取；

（二）從征信機(jī)構(gòu)有償獲??；

（三）從企事業(yè)單位或者與其交易對(duì)象有償或者無(wú)償獲??；

（四）法律、法規(guī)允許的其他方式。

第十一條征信機(jī)構(gòu)、信用評(píng)估機(jī)構(gòu)不得以騙取、竊取或者以脅迫等不正當(dāng)手段獲取企業(yè)信用信息。

第十二條企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)向征信機(jī)構(gòu)提供其擁有的企業(yè)信用信息。

第十三條企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位提供的企業(yè)信用信息必須真實(shí)、可靠，不得提供虛假信息。

征信機(jī)構(gòu)、信用評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)獲取的企業(yè)信用信息，應(yīng)當(dāng)保持其原始性、真實(shí)性和完整性，并及時(shí)更新。

第三章信用信息驗(yàn)證

第十四條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)新聞媒體公布采集企業(yè)信息事宜，并為企業(yè)查詢本單位信息提供方便。

企業(yè)查詢本單位信用信息，應(yīng)當(dāng)憑工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。經(jīng)查詢認(rèn)為征信機(jī)構(gòu)征集的信用信息與事實(shí)不符的，可以提出書面驗(yàn)證申請(qǐng)，要求其更正。

第十五條信用信息驗(yàn)證，按照下列程序進(jìn)行：

（一）征信機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)之日起10日內(nèi)進(jìn)行核對(duì)，確實(shí)有誤的，應(yīng)當(dāng)立即更正。涉及原信息是否真實(shí)的，向原信息提供單位提交書面核實(shí)申請(qǐng)；

（二）原信息提供單位自收到核實(shí)申請(qǐng)之日起10日內(nèi)進(jìn)行核對(duì)，并向征信機(jī)構(gòu)提交書面處理意見(jiàn)；

（三）征信機(jī)構(gòu)自收到原信息提供單位處理意見(jiàn)之日起5日內(nèi)進(jìn)行處理，提出驗(yàn)證報(bào)告，書面告之申請(qǐng)人。

原信息提供單位未在規(guī)定期限內(nèi)提出處理意見(jiàn)的，原信息無(wú)效，由征信機(jī)構(gòu)予以刪除。

第十六條企業(yè)對(duì)驗(yàn)證報(bào)告有異議的，可以向征信機(jī)構(gòu)提交異議報(bào)告。征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將異議報(bào)告列入該企業(yè)信用信息檔案。

第十七條征信機(jī)構(gòu)對(duì)驗(yàn)證期間的企業(yè)信用信息，未經(jīng)被征集企業(yè)同意，不得披露或者提供給他人。

第十八條從事信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)，對(duì)與其相關(guān)的企業(yè)信用信息有異議的，可以提出驗(yàn)證申請(qǐng)。驗(yàn)證程序比照本章規(guī)定執(zhí)行。

第四章信用信息披露

第十九條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)政府網(wǎng)站或者政府指定的其他媒體，定期向社會(huì)公開(kāi)企業(yè)信用信息。

第二十條企業(yè)信用信息披露，應(yīng)當(dāng)客觀、準(zhǔn)確、公正，保證所披露信息的合法性、真實(shí)性。

禁止披露企業(yè)商業(yè)秘密，不得將不同類型企業(yè)的同類信息集中披露。

第二十一條企業(yè)信用信息披露范圍：

（一）第八條第（一）項(xiàng)除（3）以外規(guī)定的企業(yè)基本情況；

（二）第八條第（三）項(xiàng)（1）（2）（3）規(guī)定的企業(yè)資信情況；

（三）第八條第（四）項(xiàng)規(guī)定的企業(yè)榮譽(yù)記錄；

（四）第八條第（五）項(xiàng)規(guī)定的企業(yè)不良記錄。

（五）國(guó)家和省規(guī)定的其他可以披露的信用信息。

第二十二條被披露企業(yè)對(duì)披露信息有異議的，可以向征信機(jī)構(gòu)提出澄清申請(qǐng)。征信機(jī)構(gòu)對(duì)披露的信用信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以核實(shí)，確實(shí)有誤的，采取公開(kāi)方式予以更正。

第二十三條企業(yè)信用信息披露時(shí)限，應(yīng)當(dāng)與企業(yè)信用信息記錄和數(shù)據(jù)留存期限一致。

第二十四條除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，有以下情形之一的，企業(yè)信用信息記錄和數(shù)據(jù)，按照下列期限留存：

（一）行政、刑事處罰的信息為10年；

（二）走私行賄、逃騙套匯、偷抗欠稅、惡意逃廢債務(wù)、利用合同詐騙的信息為10年；

（三）注銷許可、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的信息為5年；

（四）企業(yè)法定代表人、董事、主要股東或者其他高級(jí)管理人員受到行政處罰或者刑事追究的信息，為期限屆滿后5年；

（五）企業(yè)資信情況、企業(yè)榮譽(yù)記錄，為有效期限內(nèi)。

第五章信用信息評(píng)估

第二十五條單位或者個(gè)人可以委托信用評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)特定企業(yè)的信用狀況進(jìn)行評(píng)估。

第二十六條信用信息評(píng)估，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、公正和審慎的原則，采用科學(xué)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序和評(píng)估方法，并對(duì)涉及企業(yè)商業(yè)秘密的信息予以保密。

評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序、評(píng)估方法應(yīng)當(dāng)向委托方公開(kāi)。

第二十七條信用評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)被評(píng)估企業(yè)應(yīng)當(dāng)作出信用評(píng)估報(bào)告。

信用評(píng)估報(bào)告包括下列事項(xiàng)：

（一）被評(píng)估企業(yè)的基本情況；

（二）采用的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估程序、評(píng)估方法；

（三）分析被評(píng)估企業(yè)信用狀況過(guò)程；

（四）被評(píng)估企業(yè)信用狀況結(jié)論或者以數(shù)字、字母表示的企業(yè)信用等級(jí)；

（五）委托方委托的其他事項(xiàng)。

信用評(píng)估報(bào)告僅供委托評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估的委托人參考。

第六章信用信息使用

第二十八條單位或者個(gè)人可以通過(guò)征信機(jī)構(gòu)取得相關(guān)企業(yè)信用信息，或者委托信用評(píng)估機(jī)構(gòu)取得企業(yè)信用信息。

第二十九條提倡企事業(yè)單位和其他經(jīng)濟(jì)組織在項(xiàng)目合作開(kāi)發(fā)、商業(yè)投資、商務(wù)采購(gòu)、經(jīng)營(yíng)決策等商務(wù)活動(dòng)中，使用企業(yè)信用信息。

第三十條行政機(jī)關(guān)在作出下列行政決策前，應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要使用相關(guān)企業(yè)信用信息：

（一）政府采購(gòu)、項(xiàng)目招投標(biāo)和征地審批；

（二）資質(zhì)認(rèn)定、年審、年檢、評(píng)獎(jiǎng)；

（三）審批財(cái)政支持的項(xiàng)目及其資金補(bǔ)助；

（四）向企業(yè)出借資金或者物品；

（五）與企業(yè)簽訂合同；

（六）審查股票、債券發(fā)行；

（七）其他需要使用企業(yè)信用信息的。

第三十一條征信機(jī)構(gòu)和信用評(píng)估機(jī)構(gòu)向信息使用者提供原始記錄或者原始數(shù)據(jù)資料，應(yīng)當(dāng)征得被征集企業(yè)同意，但有下列情形之一的除外：

（一）行政機(jī)關(guān)依法履行職責(zé)；

（二）公民、法人或者其他組織對(duì)該企業(yè)進(jìn)行商賬追收。

第三十二條因商賬追收需要查詢相關(guān)企業(yè)信用信息的，應(yīng)當(dāng)持下列之一憑證：

（一）人民法院出具的裁定書或者判決書，或者協(xié)助執(zhí)行通知書；

（二）司法機(jī)關(guān)出具的協(xié)助調(diào)查通知書；

（三）行政機(jī)關(guān)制發(fā)的能夠證明對(duì)該企業(yè)進(jìn)行合法商賬追收的文件、資料；

（四）該筆商賬的到期合同書、借條和涉?zhèn)髽I(yè)占用物品的合法物權(quán)憑證。

第三十三條信息使用者對(duì)取得的信用信息只能自己使用，不得擅自向第三方傳播。

第三十四條征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)信用信息使用記錄檔案，對(duì)企業(yè)信用信息被使用情況進(jìn)行記錄，并自該記錄生成之日起至少保存5年。

第三十五條征信機(jī)構(gòu)提供企業(yè)信用信息服務(wù)和信用評(píng)估機(jī)構(gòu)提供評(píng)估服務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按照政府指導(dǎo)價(jià)執(zhí)行。具體標(biāo)準(zhǔn)由省物價(jià)部門會(huì)同省發(fā)展改革部門制定。

征信機(jī)構(gòu)向企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位和享受最低生活保障待遇的人員提供企業(yè)信用信息服務(wù)不得收費(fèi)。

征信機(jī)構(gòu)提供企業(yè)信用信息服務(wù)收取的費(fèi)用，實(shí)行收支兩條線管理，專項(xiàng)用于征信平臺(tái)和信用信息交換中心的建設(shè)和維護(hù)。

第七章信用信息監(jiān)督

第三十六條信用評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，向省企業(yè)信用信息主管部門備案。省企業(yè)信用信息主管部門對(duì)備案的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公告。

備案時(shí)應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（二）資質(zhì)證明、信用狀況；

（三）股權(quán)結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)說(shuō)明；

（四）信息處理程序和安全防范措施；

（五）高級(jí)管理人員和專業(yè)人員的資格。

前款第（一）、第（二）項(xiàng)備案事項(xiàng)發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)自變更之日起30日內(nèi)向省企業(yè)信用信息主管部門備案。

第三十七條企業(yè)信用信息主管部門對(duì)征集、驗(yàn)證、披露、評(píng)估企業(yè)信用信息活動(dòng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。征信機(jī)構(gòu)、企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)源單位、信用評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)資料，說(shuō)明有關(guān)情況。

第三十八條任何單位和個(gè)人對(duì)違反本辦法的行為，均有權(quán)向企業(yè)信用信息主管部門或者其他有關(guān)部門投訴或者舉報(bào)。

企業(yè)信用信息主管部門和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)自收到投訴或者舉報(bào)之日起30日內(nèi)作出處理決定。

第八章法律責(zé)任

第三十九條征信機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由企業(yè)信用信息主管部門責(zé)令限期改正，并按照人事管理權(quán)限給予行政處分：

（一）拒絕被征集企業(yè)查詢本企業(yè)信用信息的；

（二）未將異議信息列入企業(yè)信用信息檔案的；

（三）錄入、披露、提供虛假或者明顯過(guò)時(shí)的信用信息的；

（四）數(shù)據(jù)庫(kù)管理不善造成越權(quán)訪問(wèn)或者信息記錄、數(shù)據(jù)被濫用的。

第四十條信用評(píng)估機(jī)構(gòu)違反本辦法，有下列行為之一的，由企業(yè)信用信息主管部門責(zé)令改正，并按照下列規(guī)定處以罰款：

（一）明知企業(yè)信用信息虛假仍以其為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)估的，處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款；

（二）虛構(gòu)、篡改、騙取、竊取企業(yè)信用信息或者采取脅迫等不正當(dāng)手段獲取企業(yè)信用信息的，處5000元以上1萬(wàn)元以下罰款；

（三）未按照規(guī)定備案，拒絕、阻撓監(jiān)督檢查或者不如實(shí)提供有關(guān)資料的，處500元以上1000元以下罰款。

第四十一條行政機(jī)關(guān)和具有行政管理職能的事業(yè)單位未及時(shí)提供企業(yè)信用信息，或者提供虛假企業(yè)信用信息的，由企業(yè)信用信息主管部門責(zé)令改正；造成嚴(yán)重后果的，依法追究責(zé)任人員的行政責(zé)任。

第四十二條違反本辦法規(guī)定，構(gòu)成治安處罰的，按照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》處理；給他人造成損害的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第四十三條行政機(jī)關(guān)及其工作人員玩忽職守以及濫用職權(quán)，違法公布、利用企業(yè)信用信息，侵犯企業(yè)合法權(quán)益，損害企業(yè)信譽(yù)的，依法追究行政責(zé)任；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第九章附則

第四十四條本辦法自*8年9月1日起施行。