銀行內設機構人員辦法
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經省人民政府和中國銀行業監督管理委員會批準，同意由市南明區農村信用合作聯社、市小河區農村信用合作聯社、市白云區農村信用合作聯社、云巖農村合作銀行等四家農村中小合作金融機構（以下簡稱“三社一行”）在自愿的基礎上，按照市場化原則新設合并發起設立市級股份制農村商業銀行——農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱農商銀行）。結合實際情況，按照精簡、高效和權責一致的原則，特制定本方案。
一、方案編制遵循的原則
（一）嚴格執行《公司法》、《商業銀行法》、《農村商業銀行管理暫行規定》等法律法規有關規定。
（二）堅持立足社區、服務三農的市場定位，處理好發展城市金融與農村金融的關系，確保對農村的基本金融支持不斷提升。
（三）尊重“三社一行”歷史，確保體制改革、機制轉換、平穩過渡。
（四）對涉及農商銀行經營機制基本框架的內容，暫不能到位的，應制定替代方案，為農商銀行今后發展預留調整空間。
（五）保持“三社一行”市場優勢，并突破發展瓶頸，促進農商銀行躍上新臺階。
（六）深入貫徹經濟資本管理、全面風險管理、流程銀行建設“三大核心理念”，堅持以客戶為中心、以市場為導向，在規范公司治理結構的基礎上進一步完善組織架構，形成前、中、后臺相互支持的流程運行體系，努力打造“科技引領型、管理先進型、資本約束型”銀行。
（七）堅持黨管干部和依法管理相結合的原則。
二、公司治理組織架構及職責
（一）股東大會
股東大會是農商銀行的權力機構。
主要職責：
1．審議批準本行的發展規劃，決定本行的經營方針和投資計劃；
2．選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；
3．選舉和更換非由職工代表擔任的監事，決定有關監事的報酬事項；
4．審議批準董事會報告和監事會報告；
5．審議批準本行的年度財務預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；
6．對本行增加或者減少注冊資本作出決議；
7．對本行發行債券和公開發行股份作出決議；
8．對本行的合并、分立、解散、清算及變更組織形式作出決議；
9．修改本行章程；
10．審議通過股東大會議事規則；
11．審議單獨或者合并持有本行3%以上股份的股東的提案；
12．審議本行在1年內購買、出售重大資產超過本行最近一期經審計總資產30%的事項；
13．審議通過董事會對董事的評價結果；
14．審議通過監事會對監事的評價結果；
15．審議法律法規、行政規章和本章程規定應當由股東大會決定的其他事項。
（二）董事會
董事會由股東大會選舉產生，并對股東大會負責，是股東大會的執行機構和本行的經營決策機構。
主要職責：
1．確定本行的經營發展戰略；
2．負責召集股東大會，并向股東大會報告工作；
3．執行股東大會的決議；
4．決定本行的經營計劃和投資方案；
5．制定本行的年度財務預算方案、決算方案、風險資本分配方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；
6．制定本行增加或者減少注冊資本方案以及發行債券方案；
7．擬定本行公開發行股份的方案；
8．擬訂本行合并、分立、解散及變更組織形式方案；
9．審議批準本行重大貸款、重大投資、重大資產處置方案及重大關聯交易；
10．聘任或解聘本行行長、董事會秘書，根據行長的提名聘任或解聘本行副行長和財務、審計、合規等部門負責人，并決定其報酬和獎懲事項；
11．決定本行的內部管理機構和分支機構的設置；
12．審定本行的基本管理制度；
13．制定本行章程修改方案；
14．負責本行的信息披露工作；
15．聘任或解聘向本行提供審計服務的會計師事務所；
16．決定本行的風險管理和內部控制政策；
17．監督高級管理層的履職情況；
18．負責定期評估并完善本行的公司治理狀況；
19．對各董事的履職情況作出評價，并向股東大會報告；
20．本章程規定和股東大會授予的其他職權。
董事會由7名董事組成，其中：獨立董事1人。董事每屆任期3年，可連選連任。獨立董事每屆任期與董事任期相同。獨立董事在農商銀行任職不得超過3年，3年期滿，可以連續擔任本行董事，但不得再擔任獨立董事。
董事會設董事長1人(法定代表人)。下設戰略管理委員會、風險管理委員會、審計委員會、關聯交易控制委員會、薪酬和提名委員會等五個專門委員會，并設置董事會辦公室。
（三）監事會
監事會為農商銀行的監督機構，對股東大會負責。
主要職責：
1．監督董事會、高級管理人員履行職責的情況；
2．要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害本行利益的行為；
3．對違反有關法律、行政法規、本章程或者股東大會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；
4．對董事和高級管理人員進行專項審計和離任審計；
5．檢查、監督本行的財務活動；
6．對本行的經營決策、風險管理和內部控制等進行審計，指導內部稽核部門的活動；
7．對董事、董事長及高級管理人員進行質詢；
8．對各監事的履職情況作出評價，并向股東大會報告；
9．監事長列席董事會會議；
10．提議召開臨時股東大會，在董事會不履行召集和主持股東大會職責時召集和主持股東大會；
11．向股東大會提出提案；
12．按照《公司法》規定對董事、高級管理人員提起訴訟；
13．有關法律法規、行政規章和本章程規定應當由監事會行使的其他職權。
監事會由5名監事組成，其中：1名由市國資委派駐，職工監事不少于1名。職工監事由職工代表大會選舉產生，非職工監事由股東大會選舉產生。監事每屆任期3年，可連選連任。
監事會設監事長l人。下設提名委員會和監督委員會，并設置監事會辦公室。
（四）高級管理層
高級管理層根據銀行章程及董事會授權開展經營管理活動，對董事會負責，同時接受監事會監督。
高級管理層依法在其職權范圍內的經營管理活動不應受到干預。
高級管理層設行長1人，副行長3人。
高級管理層下設業務推進與協調委員會、資產負債管理委員會、風險管理委員會、貸款審查委員會和財務審批委員會。
（五）黨群組織
農商銀行設立黨委，由7人組成。設書記1人（董事長兼）、副書記2人（其中1人由行長兼）。
設立紀委。設紀委書記1人（監事長兼）。
群團組織按相關法律法規設立（工會主席由黨委副書記兼）。
農商銀行為市管金融企業，領導人員統一由市委進行管理。
三、任期及考核
農商銀行領導人員實行任期制，每屆任期3年，黨群組織負責人任期按《黨章》和相關法律法規執行。農商銀行納入市市管企業負責人經營業績考核范圍，領導人員實行年薪制。
根據上述職責，農商銀行內設機構按前、中、后臺三個板塊共設19個部門：
（一）前臺營銷服務板塊6個部門
1三農業務部
主要職責：
（1）對三農政策進行研究，制定支持三農發展戰略；
（2）制定三農業務發展目標和發展計劃，并組織實施；
（3）開發三農信貸產品，并組織營銷推廣；
（4）建立三農金融服務激勵機制，并組織考核實施；
（5）制定農村信用體系建設方案，并組織實施；
（6）制定三農資金吸存方案，并組織實施；
（7）總結推廣全行農村金融服務先進經驗；
（8）做好有關三農金融服務報表的統計及上報工作。
2公司金融部
主要職責：
（1）負責根據公司金融業務的發展戰略及市場定位，制訂全行公司金融業務發展規劃和年度計劃；
（2）負責分解、落實全行金融業務年度經營目標，組織、推動支行完成和超額完成各項指標；
（3）負責公司金融相關投向分析和市場分析（包括轄屬農村市場），研究行業動態，投向分析報告、區域和行業分析報告，用于指導支行拓展城區和農村兩個市場，優化公司金融業務的行業結構和客戶結構。在發展城區公司金融的同時，確保對轄屬農村市場的基本金融支持；
（4）負責建立與政府機構、行業協會、擔保公司、大型專業商貿市場管理機構的日常溝通渠道，完善和提升已有的合作模式，獲取新的、有價值的項目及市場信息，推動公司金融業務在全行取得板塊式的突破；
（5）負責實施公司金融重大個案項目總、支行聯動營銷；
（6）負責組織、實施銀團貸款；
（7）負責公司金融客戶關系管理系統的建立和管理，組織落實總行級VIP客戶的差異化服務和深度營銷；
（8）負責全行公司金融客戶經理隊伍的條線管理，包括建立和維護全行客戶經理管理系統，客戶經理的準入、評級、培訓和考核，同時指導支行管好客戶經理隊伍；
（9）負責公司金融已有產品的梳理和優化，產品創新和服務創新的設計、需求發起、營銷推廣；
（10）負責組織推動支行業務發展部，做好貸前調查和日常貸后檢查；
（11）參與面向公司客戶的渠道選址，協同支行提出與公司金融業務相關的網點內部功能布局方案，參與公司金融電子銀行業務的推廣應用。
3個人金融部
主要職責：
（1）負責根據個人金融業務(含個體工商戶及農戶。下同)的發展戰略及目標市場，制定全行個人金融業務發展規劃；
（2）負責面向個人客戶的全行年度業務指標和營銷指導目標的制定、分解、推進及考核；
（3）負責個人金融相關的市場分析，資源配置區域分析，研究同業動態，探索通過產品創新、服務創新，強化對城區和轄屬農村市場個人金融服務，在發展城區個人金融的同時，確保對轄屬農村市場的基本金融支持不斷提升；
（4）負責全行性、批發性個人金融業務合作項目的市場拓展和營銷策劃，并組織推進項目的實施；
（5）負責制定個人金融中介合作機構和批量業務委托單位的準入、退出與評級管理辦法，進行日常的業務管理與指導監督；
（6）負責制定個人客戶端已有業務和產品的梳理與優化，產品創新和服務創新的設計、需求發起、市場準入管理，參與驗收并組織市場推廣；
（7）負責制定全行個人客戶差異化服務管理標準，組織實施VIP客戶關系維護與管理；
（8）負責制定個人金融銷售隊伍管理制度，并承擔總行層面對個人金融銷售隊伍的管理、等級評定、考核和激勵職責，同時指導與監督分支機構對個人金融隊伍的管理；
（9）管理網點的對私銷售服務功能、銷售品種及個人業務范圍、銷售服務時間、銷售服務人員的規劃、調整和監督檢查；
（10）負責城區網點和農村網點的標準化和差異化銷售服務規范，指導與監督分支機構落實實施；
（11）負責網點向銷售終端轉型的標準化建設，包括網點渠道選址，協同公司金融部、電子銀行部和支行提出網點內部功能布局方案，框算年度預算，形成最終方案，并上報審批，通過后組織實施；參與電子渠道的推廣應用。
4金融市場部
主要職責：
（1）負責制定資金、票據業務管理辦法和操作規程；
（2）負責貨幣市場產品的交易與管理；
（3）負責固定收益產品的交易與管理；
（4）負責衍生產品的交易與管理；
（5）負責代客業務的交易與管理；
（6）負責全行持有至到期類債券的管理；
（7）負責資金業務資產負債組合管理；
（8）負責提供市場加權利率及存放同業利率的信息，參與制定全行內部資金轉移價格和個人理財產品的價格；
（9）負責債券市場走勢分析，關注債券發行的相關情況及同業理財產品的情況；負責資金業務的研究與產品開發；
（10）負責票據市場產品的交易與管理；
（11）負責系統內轉貼現業務的開展；
（12）協助制定貼現業務營銷方案和組織營銷全行貼現業務；
（13）負責資金業務中臺風險監控，以及資金業務財務管理與統計分析。
5電子銀行部
主要職責：
（1）負責根據全行電子銀行業務的戰略規劃及目標市場，制定發展規劃和年度工作計劃；
（2）負責電子銀行業務的市場調查和分析，研究通過電子銀行業務改善對城區和轄屬農村市場客戶結算服務的途徑；
（3）負責向銀行業監管部門溝通、申請或報備電子銀行產品服務的市場準入，以及業務數據的統計、分析和上報；
（4）負責與電子銀行業務相關的第三方機構（含省聯社核心系統管理部門）進行溝通、協調、起草協議，以及業務外包的管理；
（5）發起并管理全行網上銀行、手機銀行業務建設需求及建成后的升級功能需求；
（6）負責制定電子銀行業務的各項規章制度，包括業務章程、管理辦法、客戶協議等；
（7）負責電子銀行業務的品牌建設和市場推廣，制定電子銀行業務的營銷方案和計劃，對分支機構進行營銷指導和支持，并組織對分支機構營銷推進和業務考核；
（8）負責農商銀行門戶網站的運營和管理；
（9）負責組織推進自助機具營銷與管理，負責與自助機具功能相關的創新需求發起及市場準入管理；
（10）負責落實電子銀行業務的風險管理工作，牽頭建立并完善電子銀行業務風險控制體系，定期或不定期組織風險管理檢查活動；
（11）負責自助渠道（含電話、POS一體機。下同）選址；協同個人金融部和支行提出與自助渠道有關的網點內部功能布局方案，并參與決策；
（12）負責電話銀行客戶服務中心建設需求的發起，建成后的營運管理和升級。
6總行營業部
主要職責：
（1）作為總行對外服務的最重要窗口，做好總行各級領導直接營銷成功的大中型客戶的維護，提供從公司金融到個人金融的各類服務;
（2）以大中型客戶為市場定位，獨立拓展市場、營銷客戶，并為營銷成功的客戶提供從公司金融到個人金融的各類服務;
（3）作為營銷機構，接受總行各類經營指標考核，努力完成和超額完成各項指標；
（4）總行與央行、行外同業、下屬經營機構的資金清算，總行為下屬經營機構處理批量業務。
（二）中臺支撐控制板塊6個部門
1風險管理部
負責組織建立和實施本機構風險管理體系，逐步實現對信用風險、市場風險等風險的統一管理，與業務部門保持獨立。
主要職責：
（1）負責制定和解釋各類風險管理的政策和制度；
（2）組織對風險管理的政策、制度和流程的執行效果進行檢查評估；
（3）研究確定風險識別、評估、監控和緩釋方法；
（4）對全行資產質量和風險狀況進行監測和分析，并根據風險報告制度進行報告；
（5）負責全行資產質量指標的分解、調整、監控和考核；
（6）負責組織、審查和認定全行信貸資產的風險分類和統籌全行資產減值撥備；
（7）評估業務和產品創新、進入新市場以及市場環境發生顯著變化時，給銀行帶來的風險，對決定開展的業務，制定明確的風險管理政策和制度；
（8）規范全行抵債資產管理，負責支行權限內抵債資產的報備和超支行權限抵債資產的審批；
（9）負責呆賬核銷及不良資產的訴訟管理，組織指導全行資產保全工作；
（10）建立風險管理工作的考核機制，設定合理的考核范圍、內容、標準和方法，將風險管理考核納入經營管理綜合考核之中；
（11）根據風險評估和考核，負責全行授信業務的制度安排；
（12）負責全行風險信息的收集、統計和分析；
（13）負責總行風險管理委員會的日常工作；
（14）牽頭推動風險管理信息系統的建設。
2信貸審批部
主要職責：
（1）負責制定并解釋全行授信業務制度辦法；
（2）負責制定授信審查的基本資料要求、客戶評價的基本要點和準入政策，制定統一評審標準；
（3）根據業務風險程度制定和執行相應的合理授信業務流程；并確定相應的授信前調查和授信后監控檢查職責內容；
（4）負責在授權范圍內對支行提交的各項表內、外授信業務進行評審、審批；
（5）建立客戶統一授信、防范多頭授信、關聯性授信和集中授信風險制度，并負責在全行的執行；
（6）承擔總行授信審批檔案的保管和支行授信審批檔案保管的檢查、落實責任；
（7）負責對支行授信審批工作的檢查指導；
（8）負責全行授信業務的信息統計、分析；
（9）負責總行貸審會辦公室的日常工作；
（10）協助風險管理信息系統的建設。
3合規管理部
主要職責：
（1）負責制定并執行風險為本的合規管理計劃，識別、評估和監測合規風險，定期向高級管理層提交合規風險評估報告；
（2）持續關注法律、規則和準則的最新發展，準確把握法律、規則和準則對商業銀行經營的影響，及時為高級管理層提供合規建議，為產品研發提供合規與法律支持；
（3）負責與監管機構保持日常工作聯系，跟蹤和評估監管意見和監管要求的貫徹落實情況；
（4）負責統籌全行規章制度建設規劃，對規章制度進行合規性審查，組織全行規章制度的梳理和維護；
（5）負責合規與法律培訓，解答合規與法律咨詢，組織全行法制宣傳教育；
（6）負責對合同文本等法律文書進行法律審查，統籌管理全行格式合同文本；
（7）負責歸口授權管理及法律文書簽署；
（8）負責統籌管理全行民事訴訟（仲裁）案件，對非貸款類民事訴訟（仲裁）案件進行指導和管理，對疑難、重大案件提供法律支持；
（9）負責歸口全行知識產權管理工作，為全行專利、注冊商標、著作權等知識產權保護提供法律咨詢、維權保護，負責專利、商標機構的聘請；
（10）負責統籌全行外聘律師管理工作，負責全行企業法律顧問、公司律師管理工作。
4計劃財會部
主要職責：
（1）負責定期監測和報告資本狀況，根據全行資本管理戰略，配合業務發展計劃，建議和實施資本籌集、利潤分配方案等，綜合運用各項資本管理工具，保持資本充足和優化資本結構；
（2）負責組織編制全行經營計劃和財務預算，并向各業務條線和分支機構分解年度經營計劃指標；負責全行經營狀況的分析和計劃執行控制，及與同業的跟蹤比較；負責各分支機構年度經營效益的考核評價；
（3）負責建立完善全行成本管理體系，組織制定成本核算和控制流程；負責全行各項資產負債業務和中間業務的定價管理，制定全行內部資金轉移價格；
（4）負責制定全行會計業務制度，組織實施新會計準則；
（5）負責制定全行統計制度，組織協調向有關監管部門報送統計報表，根據經營管理需要向行內相關部門提供統計信息；
（6）負責全行會計報表（業務狀況表、資產負債表、損益表、現金流量表等）的編制和報送；審核對外披露財務信息；
（7）負責根據國家的財稅政策制定財務管理方針、政策、以及相關制度和辦法；建立、健全全行財務管理體系，保證各項制度的有效貫徹和執行；
（8）負責按照財務核算流程，實施財務核算的各項制度，負責全行集中采購物資的審核，對外股權投資的管理；負責總行日常財務核算，協助相關部門做好年度決算工作；
（9）負責全行稅務的統籌管理，對營業稅、企業所得稅等相關稅務事項進行協調，籌劃和管理；
（10）負責對分支機構財務、委派或主辦會計的專業指導和管理，負責相關關鍵崗位人員的任職資格核準；
（11）負責總行資產負債管理委員會的日常工作。
5營運管理部
主要職責：
（1）負責制定全行各類產品的會計核算辦法，參與產品流程的確定和驗收；
（2）負責全行人民幣支付結算管理與人民幣結算賬戶管理（包括結算業務準入、變更與退出的管理、結算渠道的建設與管理、結算類產品功能需求的提出并參與開發和驗收）；
（3）負責全行人民幣結算類中間業務的管理；
（4）負責全行現金庫房的管理及日常出納工作管理；
（5）負責全行重要空白憑證、客戶預留印鑒、印押（壓）證等的歸口管理；
（6）負責全行業務印章、印模、票據樣本、貨幣票樣、重要業務機具的管理；
（7）負責全行反洗錢工作管理及數據報送；
（8）負責全行銀企對賬工作的管理；
（9）負責全行會計業務操作風險的管控，及組織全行會計結算制度執行情況的檢查和輔導；
（10）負責分支機構的營運管理工作的專業指導和考核；對分支機構相關關鍵崗位人員的任職資格核準。
營運管理部轄屬風險預警監測中心職責：
（1）負責制定本行風險預警監測相關業務規章制度、操作細則；
（2）負責會計業務的重點監督檢查、風險預警監測和權限業務合規性審查的統一管理和協調；
（3）負責實施會計業務的質量管理，對質量監測情況進行定期分析、研究及改進。
營運管理部轄屬現金中心職責：
（1）負責統籌規劃全行金庫的總體布局與建設，指導支行簡易庫房的建設與管理；
（2）負責領解現等業務指導和管理，在確保現金支付的前提下，合理調節庫存現金頭寸，提高現金綜合運用率；
（3）負責自助機具的遠程監控、離行式自助機具的集中補鈔和集中核算；
（4）負責有關現金服務業務的開發、制度建設、操作風險管理；測算業務成本，合理確定現金服務產品價格。
6信息技術部
主要職責：
（1）負責根據全行發展戰略、市場定位和年度計劃，統籌全行信息技術平臺的規劃和實施，制定全行信息技術平臺軟件和硬件設備的規范與標準；
（2）負責系統化梳理、整合并持續改進完善全行信息技術平臺體系，對全行信息技術平臺引入、整合、改造、升級的可行性進行分析論證，提出系統性能改善和操作流程優化的可行性方案；
（3）負責根據其他部門提交的需求分析和設計報告，進行應用軟件開發，實施系統測試和性能測試，配合做好應用軟件的功能測試和應用推廣；
（4）負責全行信息技術平臺軟件和硬件設備的運行與維護，保障全行應用系統的運行安全和數據安全；
（5）負責匯總、擬定和執行總行信息技術平臺開發的預算，確定全行信息技術平臺軟件和硬件設備的規格與型號，配合制定和選擇與軟件、硬件設備相關的廠商策略和商務運作；
（6）負責總行、支行的信息技術應用管理，包括配套建設、技術支持等；
（7）負責制定全行的信息技術安全整體規劃和策略，建立有效的信息技術安全體系和風險控制規程；
（8）負責落實質量管理體系，跟蹤國內外金融信息技術應用動態，逐步形成以客戶為中心的數據集中化、業務電子化、管理信息化的信息技術支撐平臺。
（三）后臺監督保障板塊7個部門
1辦公室
主要職責：
（1）負責建立健全全行會議管理制度及工作流程，指導和檢查執行情況；組織安排全行性工作會議、行務（擴大）會議、行長（專題）辦公會議等重要會議；
（2）負責建立健全全行公文管理制度及工作流程，指導和檢查執行情況；做好全行發文、收文和簽報的流轉工作；
（3）負責建立健全全行督辦管理制度及工作流程，指導和檢查執行情況；對年度重點工作、行領導批辦事項、行長（專題）辦公會議決定事項等進行督辦；
（4）負責建立健全全行行務信息管理制度和工作流程，指導和檢查執行情況；組織采編全行性信息刊物，建立和管理內部信息概覽網站和辦公自動化系統；做好重大突發事件的協調聯絡和信息報送工作；
（5）負責管理全行行政公章和主要負責人名章，指導、監督其他印章管理；
（6）負責管理全行行政檔案，指導、監督其他檔案管理；
（7）負責建立健全全行保密管理制度和工作流程，指導和檢查執行情況，組織確定全行秘密事項；
（8）負責建立健全全行信訪管理制度和工作流程，指導和檢查執行情況；承辦上級部門轉辦的來信、來函，受理客戶的來信、來訪和來電；
（9）負責組織制定和實施全行服務管理工作規劃、營業網點規范服務標準和檢查辦法，對分支機構年度服務工作進行考核，處理對服務質量的投訴；
（10）負責聯絡、安排行領導重要外事接待；
（11）負責全行的對外公關宣傳工作。
2人力資源（組織人事）部
主要職責：
（1）根據全行人力資源戰略，負責統一規劃、協調和管理全行人力資源，不斷完善人力資源管理機制；
（2）負責制定全行干部人事管理、勞動用工、薪酬福利、員工招聘、人員調配等人力資源管理的基本規章制度和政策，并組織、推動各單位進行貫徹落實；
（3）負責制定和組織實施全行人力資源規劃；
（4）負責組織實施總行部室、分支機構績效考核及收入分配工作；
（5）負責總行部室、分支機構內設部門及人員編制的歸口管理；
（6）負責總行黨委直管干部的選拔、考核、任免，以及相應的后備干部隊伍建設等工作；
（7）負責全行勞動用工、薪酬福利、人員招聘與調配、人事檔案、職稱、員工出國（境）等人力資源管理工作；
（8）負責對全行各單位人力資源管理工作進行指導和監督；
（9）負責全行員工培訓工作的統一規劃、計劃、協調和管理。
（10）負責全行黨組織建設、思想建設、精神文明建設和黨員教育管理工作。
3安全保衛部
主要職責：
（1）負責貫徹落實公安部門、監管機構對銀行安全保衛工作的有關精神和要求，落實各支行與總行簽訂的治安保衛承包責任制工作，組織和推動全行“三防一保”工作的全面落實；
（2）負責制定全行安全保衛的各項規章制度，指導、監督和檢查各單位執行各項規章制度和落實各項防范措施的情況；
（3）負責建立健全全行人防、物防、技防工作的運作體系，觀察監控設備的運行狀態，做好監控系統和報警系統的維修、維護、保養等，組織開展對各類安全隱患的排查和整改，確保全行安防設施的正常運轉；
（4）負責與上級監管機構及公安、消防和保安押運公司等部門的溝通和聯系；
（5）負責維護全行的安全生產環境和工作秩序，協同處置行內違法、違紀案件，做好各類突發事件的防范和應急處置工作；
（6）負責全行的消防安全，組織開展消防安全知識的培訓和日常檢查，確保全行消防設施的正常運作，嚴防各類火災事故發生；
（7）負責對全行金庫、營業網點、自助銀行安防設施施工圖紙的審核、建設方案的評審、施工期間的監督，按時通過公安機關的合格驗收；
（8）負責全行金庫、營業網點和其他要害場所的守衛工作，以及守衛人員的教育、培訓和管理。
4黨群工作部
主要職責：
（1）負責全行黨的建設和黨員教育工作；
（2）負責全行思想政治、精神文明和企業文化建設工作，總結推廣先進典型和工作經驗；
（3）負責組織開展民主評議黨員和黨內創優、評優活動；
（4）負責全行工會建設和管理工作；
（5）負責全行團組織的建設和管理工作；
（6）負責對外宣傳和新聞工作；
（7）負責全行危機攻關管理。
5紀檢監察室
主要職責：
（1）負責檢查本行工作人員執行黨的路線、方針、政策和決議，遵守黨章和國家法律法規，及其他相關規章制度落實情況；
（2）負責開展執法監察工作，針對執法監察工作中發現的問題，及時向有關部門或領導提出建議，下達監察建議書；
（3）負責接待、處理群眾來信來訪以及申訴、檢舉和控告，對來信來訪、申訴、檢舉和控告的事項進行調查核實和答復工作；建立信訪舉報工作檔案，做好維護穩定工作；
（4）負責按照干部管理權限，組織查處違規違紀案件，做到事實清楚，證據確鑿，定性準確，處理恰當，手續完備；
（5）負責受理本單位管理權限內的工作人員及監察對象不服黨紀和行政處分的申訴，并進行復議、復查和復審、復核；
（6）負責黨風廉政建設和反腐倡廉宣傳教育工作；
（7）抓好紀檢監察干部的自身建設，有目的、有步驟地組織開展業務學習、培訓工作，提高紀檢監察干部的政治與業務素質；
（8）負責本行紀委決定事項的督辦工作，以及本行紀委文秘、會議、機要和檔案管理工作；承辦上級紀委和本行黨委交辦的其他工作。
6審計部
主要職責：
（1）負責根據國家經濟、金融方針政策和審計工作的法律法規，擬定本行內部審計章程、中長期審計規劃和年度工作計劃，經董事會批準，并在董事會審計委員會指導下，組織實施全行內部審計工作；
（2）負責根據內部審計章程，制訂內部審計工作規章制度和內部審計程序；
（3）負責定期向董事會、監事會、高級管理層主要負責人和監管部門報告內部審計工作情況；
（4）負責定期對全行內部控制的健全性和有效性進行檢查和評價；
（5）負責定期對全行風險狀況的真實性和風險識別、計量、監控程序的適用性、有效性進行檢查和評價；
（6）負責定期對全行業務經營的合規性、會計記錄的可靠性、財務報告的準確性、經營績效的真實性實施審計和評價；
（7）負責定期對全行計算機信息系統的開發、運行和管理、維護情況進行審計和評估；
（8）負責按內部控制要求對全行各經營單位高級管理人員履職情況和經濟責任實施審計；
（9）負責組織開展內審人員的培訓，督促內審人員嚴格按照審計方案、程序和方法開展審計和后續審計工作，監督整改情況；
（10）負責牽頭全行案件專項治理工作。
7總務部
主要職責：
（1）負責制定全行固定資產和后勤保障工作的規章制度并組織實施；
（2）負責全行產權房及其他固定資產的管理、調配和處置；
（3）負責總行的總務、會務、接待和物業管理工作；
（4）負責全行集中采購物資的招投標和采購，總行低值易耗品的采購及日常管理；
（5）負責分支機構營業用房和總行其他辦公用房購置合同及租賃合同的簽訂，以及日常維修、后勤勤雜人員用工管理等物業管理工作；
（6）負責管理總行和分支機構工程項目，牽頭協調網點建設立項至開業期間的跨部門事宜。
五、人員編制和中層管理人員職數
根據現有機構情況，農商銀行人員編制暫定1450名（其中，總行150名、分支機構1300名）。中層干部職數原則上按各部、室1正1副配備，分支機構按1正2副配備。
根據經營規模、業務發展的需要，農商銀行人員編制實行總量控制、統一報批、動態管理、公開招聘、擇優錄用。
