證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)合規(guī)調(diào)查報(bào)告

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根據(jù)公司法律合規(guī)部年度工作計(jì)劃安排，我部組成反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)合規(guī)檢查小組，對(duì)證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)合規(guī)情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。本次是依據(jù)營(yíng)業(yè)部提供的資料進(jìn)行的，在檢查過(guò)程中結(jié)合實(shí)際情況實(shí)施了包括抽查客戶檔案、調(diào)閱相關(guān)資料、詢問(wèn)有關(guān)人員等檢查程序。現(xiàn)將檢查情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本次檢查的主要目的是：通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)和規(guī)章制度方面存在的問(wèn)題，提高執(zhí)行力，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，降低公司經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損失，督促營(yíng)業(yè)部更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，提升營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。

檢查的主要內(nèi)容：反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況；反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況；客戶身份識(shí)別及持續(xù)識(shí)別情況；客戶身份資料及交易記錄保存情況；客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及標(biāo)注情況；可疑交易分析及報(bào)告情況；報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易情況；配合司法機(jī)構(gòu)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢(qián)犯罪信息情況；反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況；反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)信息報(bào)送情況等。

檢查表明：營(yíng)業(yè)部建立了反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)，制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，明確了反洗錢(qián)崗位職責(zé)，按要求基本上履行了對(duì)反洗錢(qián)工作的有效監(jiān)督和管理。但營(yíng)業(yè)部在補(bǔ)充客戶信息等方面存在一定的問(wèn)題。

二、存在的主要問(wèn)題

（一）對(duì)于客戶基本資料真實(shí)性難于把握。

對(duì)客戶有效證件缺乏控制手段，在客戶交易登記證件發(fā)生變更又不能夠進(jìn)行及時(shí)補(bǔ)充登記時(shí)，由于無(wú)具體的法律法規(guī)明文規(guī)定作為有效依據(jù)，證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法終止交易行為，進(jìn)而產(chǎn)生了控制反洗錢(qián)交易的工作風(fēng)險(xiǎn)。

（二）、特殊性業(yè)務(wù)交易無(wú)法進(jìn)行有效控制。

如果沒(méi)有可疑的交易行為，如“客戶錢(qián)到券商賬上，立即買(mǎi)成股票，隨后便撤銷(xiāo)指定交易”等行為，一旦發(fā)現(xiàn)此類行為，就會(huì)立刻向銀行行匯報(bào)。實(shí)施第三方存管后，由于控制主體轉(zhuǎn)移到了銀行方面，證券營(yíng)業(yè)部無(wú)法辨別交易的合法性，尤其是對(duì)境外支票交易上很難確定交易是否合法。

三、建議

（一）、營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)客戶真實(shí)身份的鑒別。

在審定客戶信息時(shí)，要盡量詢問(wèn)客戶交易時(shí)段，避免客戶在交易過(guò)程中發(fā)生證件失效，以保證交易的合法性。對(duì)于即將過(guò)期或失效的有效證件，要提前通知交易客戶，并提出在規(guī)定時(shí)間內(nèi)必須完成證件的補(bǔ)辦登記，否則將取消交易資格，與客戶簽訂有關(guān)于證件管理與登記的協(xié)議，如屬于客戶原因而導(dǎo)致交易延誤所造成的后果，由客戶自行承擔(dān)，以此來(lái)保證客戶有效證件的真實(shí)性與合法性。

（二）、營(yíng)業(yè)部應(yīng)進(jìn)一步提高反洗錢(qián)的警覺(jué)性。

要與銀行加強(qiáng)溝通聯(lián)系，及時(shí)交流相關(guān)客戶的個(gè)人信息和交易信息，加強(qiáng)對(duì)客戶的監(jiān)管力度，切實(shí)增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的責(zé)任意識(shí)和警覺(jué)意識(shí)，與各部門(mén)和相關(guān)工作人員一起形成合力來(lái)共同抵制洗錢(qián)的非法行為。