變更經營范圍的流程
前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇變更經營范圍的流程范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。
變更經營范圍的流程范文第1篇
近日，教育部校外教育培訓監管司經商民政部社會組織管理局、市場監管總局登記注冊局，專門印發工作通知，就校外培訓機構“營改非”工作，優化登記工作流程、加快推進工作進度作出部署。以下是小編和大家分享的教育部校外教育培訓監管司就優化校外培訓機構“營改非”登記工作流程、加快工作進度作出部署，僅供參考，希望對您有幫助。
通知強調，要倒排工期。要求各地做好本地區培訓機構擬登記為非營利性機構的總量摸排工作，建立工作臺賬，牢牢把握2021年底前完成登記工作這個時間節點，倒排工期、細化任務，明確時間表、路線圖，實行掛圖作戰，以目標倒逼進度、時間倒逼程序、督查倒逼落實，確保登記工作如期完成。現有培訓機構在完成非營利性機構登記前，應暫停招生及收費行為。對于未選擇登記為非營利機構的現有培訓機構，應當設定截止日期，日期屆滿，由教育部門依法終止其辦學資格或調整辦學內容。
通知明確，要優化流程。要求各地充分學習借鑒好經驗好做法，不斷優化換證、登記和變更、注銷等“營改非”登記工作流程。一是申請換發新證。現有線下營利性培訓機構向原審批機關申請換發新的辦學許可證，同時交還原辦學許可證；經依法依規審批，審批機關重新頒發新辦學許可證后，及時注銷或變更原辦學許可證。二是申請非營利性機構登記。按照《民辦非企業單位登記管理暫行條例》規定，現有線下營利性培訓機構持換發的辦學許可證，向同級民政部門申請登記民辦非企業單位法人，民政部門依法依規嚴格審查登記。三是變更經營范圍或注銷登記。辦學許可審批機關應告知并督促培訓機構自辦學許可注銷或變更之日起7個工作日內，申請變更營業執照經營范圍或注銷登記，辦結后及時告知結果。
通知要求，要壓實工作責任。義務教育階段學生學科類校外培訓機構統一登記為非營利性機構是“雙減”工作關于培訓機構管理的一項基礎工作，關系到做好義務教育階段學科類培訓實行政府指導價收費政策落地，關系到培訓機構違規上市清理整治工作效率，關系到嚴格控制資本過度涌入培訓機構工作成效，各地務必要高度重視，切實做到認識到位、措施到位、責任到位，確保不打折扣、全面完成相關任務。
變更經營范圍的流程范文第2篇
是的，開鮮花店也是要辦營業執照的。沒有營業執照就營業，沒有被人舉報和發現，就沒有事。如果一旦有人舉報和發現，就會被罰款。辦理營銷執照流程：
1、咨詢后領取并填寫《名稱(變更)預先核準申請書》，同時準備相關材料;香港、澳門永久性居民中的中國公民、臺灣居民設立個體工商戶的，應提交身份證件及身份核證文件。
2、遞交《名稱(變更)預先核準申請書》，等待名稱核準結果;
3、領取《企業名稱預先核準通知書》，同時領取《個體工商戶開業登記申請書》;經營范圍涉及前置許可的(具體項目參見北京市工商行政管理局印制的《北京市企業登記前置許可項目目錄》)，辦理相關審批手續。
（來源：文章屋網 ）
變更經營范圍的流程范文第3篇
關鍵詞:道路運輸;危險貨物;安全檢查
危險貨物道路運輸企業(以下簡稱“企業”)安全檢查就是對系統的各要素，生產過程中潛在安全問題進行詳細檢查，識別所存在的危險性，并提出改正措施，以達到促進安全生產的目的。圍繞危險貨物道路運輸企業安全檢查項目，本文梳理企業經營范圍及人員從業資格、安全生產基礎、從業人員管理、車輛、設施與設備管理、運輸過程監管與應急處置，以及事故報告與處理等方面檢查過程中所存在的問題，并提出相應對策建議。
1企業安全檢查
企業安全檢查的目的是為了及時發現和糾正人的不安全行為、及時發現物的不安全狀態、及時發現和彌補管理缺陷、及時發現潛在危險和危害因素、及時培育并推廣安全生產先進理念與文化、宣傳貫徹安全生產方針政策、法律法規和條例。通常企業安全檢查內容可歸結為企業經營范圍及人員從業資格，安全生產基礎，從業人員管理，車輛、設施與設備管理，運輸過程監管與應急處理，以及事故報告與處理等6個方面，也就是，“查思想、查制度、查管理、查隱患、查落實”，如表1所示。
2主要問題
2.1企業經營范圍
(1)企業不了解所承運危險貨物的類別，造成了超出道路運輸管理機構批準的范圍經營的狀況。(2)辦理《企業法人營業執照》、《道路運輸經營許可證》以及《道路運輸證》先后順序問題，導致其經營范圍不統一。此外，企業還存在未年審(檢)的情況。
2.2從業人員從業資格
企業專職安全管理人員未取得從業資格證，安全管理人員配備數量不夠，取得證件類型不同(例如主要負責人、安全管理人員)，職安全管理人員、駕駛人員、押運人員和裝卸管理人員等從業人員未進行復訓;從業人員離職，造成從業人員數量與企業危險品運輸專用車輛數量不匹配。
2.3安全生產基礎
安全生產基礎涉及安全管理機構、安全生產責任制、安全生產管理制度、安全生產會議、安全生產檔案管理等方面。
2.3.1安全管理機構
(1)企業及分支機構無相關安全生產領導機構設立文件;安全生產領導機構組成成員不符合要求;有組成成員變更未及時更新。(2)無危險貨物運輸事故應急救援領導小組和安全生產管理機構的相關設立文件;組成成員不符合要求;有組成成員變更未及時更新;未進行公示。
2.3.2安全生產責任制度
企業建立了責任制度，但是與《危險貨物道路運輸企業安全生產責任制編寫導則》(JT/T913－2014)不符，不符合企業實際(崗位職責等);未簽訂安全生產目標責任書;崗位成員對崗位不熟悉;未進行定期考核。
2.3.3安全生產管理制度
企業制定了安全生產管理制度，但與《危險貨物道路運輸企業安全生產管理制度編寫導則》(JT/T912－2014)不符，不符合企業實際;安全生產管理制度建立不全面;駕駛人員、押運人員及裝卸管理人員等從業人員對《危險貨物道路運輸企業安全生產管理制度編寫導則》(JT/T912－2014)安全生產管理制度不熟悉;安全生產管理制度執行力不夠。
2.3.4安全生產會議
企業召開安全生產領導小組工作會議(每季度不少于一次)和安全生產工作例會(每月至少召開一次)的頻次不夠;安全生產會議應付了事，甚至未開;參加安全生產會議的人員不齊;開會內容不符合要求。
2.3.5安全生產檔案管理
各項安全生產檔案建立不齊全、不規范、不進行更新，不符合《危險貨物道路運輸企業安全生產檔案管理技術要求》(JT/T914－2014)的要求;檔案保存年限不夠。
2.4從業人員管理
(1)企業未按照從業人員安全管理制度程序進行從業人員的管理，例如:未建立從業人員信息登記表、未經過崗前三級安全教育培訓、日常監管不到位(包括不參加安全培訓、不參加安全例會、違法違章違紀現象嚴重等)、未幫從業人員辦理社會統籌保險等。(2)企業未編制培訓計劃和長期繼續教育培訓計劃，或者建立了并未按計劃進行實施的;企業對從業人員未開展崗前教育培訓，駕駛員及其他從業人員的崗前教育內容(三級教育內容)、時間不符合要求(或者培訓人員不齊全);主要負責人(實際控制人)和分支結構(如有)負責人未取得安全資格證書，或者證書類型不符合要求或未繼續教育;未建立培訓檔案，未對培訓效果進行評估。
2.5車輛、設施與設備管理
2.5.1設施設備
(1)檢查車輛管理臺賬，證件不全。(2)現場查看通訊工具、標志燈(牌)配備不齊全或失效的，不符合《道路運輸危險貨物車輛標志》(GB13392－2005)的要求;標志牌上的危險貨物品種、類別和《道路運輸證》不一致。(3)現場查看車輛經常性裝備，車輛的前風窗玻璃刮水器、牽引車與被牽引車連接裝置、排氣火花熄滅裝置、罐式車輛防傾覆裝置、接地裝置、緊急切斷裝置等有不完好現象。(4)詢問駕駛員，對特殊條件下應配備何種裝備(防滑鏈、防滑墊、牽引繩等臨時性裝備)不了解，或者根本就未配備臨時性裝備。(5)現場查看隨車攜帶的安全防護、應急設備和勞動防護用品，對照安全卡核對車輛配備的安全防護、環境保護和消防設施設備不一致。(6)管理人員不了解機動車報廢標準，報廢標準和流程不符合要求;企業對臨近報廢車輛(或8年以上)未采取加強控制措施。
2.5.2動態監控管理
(1)企業未對車載終端進行定期檢查;車輛車載監控不能正常使用或有長時間不在線、誤報警、在途車輛總體在線率低于80%等未能及時處理。(2)企業監控平臺不能進行車輛行駛情況的軌跡回放;平臺數據庫未錄入車輛技術檔案信息、未錄入正確的駕駛員信息，或者錄入信息不能實際對應或錄入資料不全等。(3)監控人員不能夠熟練操作監控平臺;未對監控異常情況進行處理。(4)企業未落實監控值班制度，不能夠保證車輛在行駛時有人員進行監控;企業未對車輛運行情況進行24h的監控管理。(5)企業未及時對違章行為糾正處理。(6)動態監控管理臺賬建立不齊全，例如:安裝驗收記錄、檢查記錄、監控記錄、交接班記錄、違法違章處理記錄，或者填寫不規范。
2.5.3停車場管理
(1)企業未制定停車場管理制度，或者建立不規范;未建立停車場管理工作記錄(例如:危貨車輛停放管理、專用停車區域管理、警示標志管理、相關設備管理、車輛進出登記等。(2)場地租賃合同未滿3年、面積不符合要求、場地內有影響危化品停車安全的作業。(3)具有運輸劇毒、爆炸和I類包裝危險貨物專用車輛的企業:未設置專用停車區域(專用停車區域設置危險等警示牌，與其他危貨車輛明顯區分開，通過場地劃線能明顯的標示清楚)，或者標示不明顯。(4)停車場地存在混停現象，未設置明顯的安全警示標志。例如，禁止吸煙、禁止煙火。(5)停車場無專人值守、現場查看設施設備，未配備安全設施設備或者配備不符合要求、未建立停車場設施設備臺賬(包括維護、保養記錄)。
2.6運輸過程監管與應急處置
運輸過程監管與應急處置包括應急預案的制定、應急預案的培訓、應急隊伍、應急裝備、應急演練等內容。(1)應急預案的制定。應急預案不符合《危險貨物道路運輸企業安全生產檔案管理技術要求》(JT/T911－2014)的要求，且未。應急預案中未明確安監局、公安、醫院、消防、行業主管部門等電話號碼。企業未按照《生產安全事故應急預案管理辦法》(安監總局［2009］第17號令)要求對應急預案進行評審，且未明確預案的修訂頻次或未按頻次評審。(2)應急預案的培訓。企業未進行應急預案和生產安全事故預防、避險、自救和互救知識宣傳教育。從業人員不了解應急預案內容或不熟悉應急職責、應急響應條件、應急程序和應急處置方案。(3)應急隊伍。企業未設立應急救援隊伍或指定專兼職應急救援人員;未明確應急救援人員的相關職責。企業未開展應急救援人員日常訓練，且訓練內容未包含相應的體能或技能;未對應急救援人員進行考核。(4)應急裝備。企業未配備應急救援物資，或者清單和實際配備情況不對應。企業未對應急救援物質及裝備進行定期檢查和維護記錄。(5)應急演練。企業未制定應急預案演練計劃，未組織實施應急演練。應急演練結束后，未對演練過程進行評估與總結;應急演練效果評審未對應急預案提出相關意見;應急預案與應急演練內容不符。
2.7事故報告與處理
發生事故后，現場人員不知如何處置和匯報;企業不知該怎么上報，出現瞞報、遲報等現象;事故處理記錄不完善，未按照“四不放過”進行事故處理。
3對策建議
(1)對照《危險化學品目錄》(2015版)(2015年3月9日正式，2015年5月1日起實施)、《危險貨物品名表》(GB12268－2012)、《危險化學品安全技術全書》(化學工業出版社)，結合企業《道路運輸經營許可證》經營范圍，確認是否在其經營范圍內。所有證照統一;根據當地的要求對證照的年審(檢)。(2)按照30臺車輛配備1人的標準配備專職安全管理人員，取得相應《安全資格證》，且定期對其復訓;及時聘用從業人員，以保證符合運營條件。(3)安全生產領導機構設置有文件或資料;組成成員由企業主要負責人、生產經營負責人及相關部門主要負責人組成;若有成員變動，要及時更新發文。(4)成立危險貨物運輸事故應急救援領導小組，建立專兼職應急救援隊伍，有機構設置文件和相關制度;組成成員由企業主要負責人、生產經營負責人及相關部門主要負責人組成;若有成員變動，要及時更新發文;對安全管理機構及應急救援體系進行上墻公示。(5)根據《危險貨物道路運輸企業安全生產責任制編寫導則》(JT/T913－2014)的要求，結合企業實際，編制安全生產責任制;每年與各部門各崗位層層簽訂責任書;從業人員加強崗位責任要求的學習，對照職責履行自己的義務;定期對各部門各崗位進行考核。(6)根據《危險貨物道路運輸企業安全生產檔案管理技術要求》(JT/T912－2014)的要求，結合企業實際，編制安全生產管理制度;加強法律法規的學習，根據法律法規結合企業實際，建立標準要求以外的安全管理制度;從業人員加強安全生產管理制度的學習;定期對各部門各崗位進行執行力的考核。(7)按照《危險貨物道路運輸企業安全生產檔案管理技術要求》(JT/T912－2014)嚴格管理，并建立齊全的從業人員管理檔案(聘用日常管理解聘)，且保存好人員檔案。
4結語
變更經營范圍的流程范文第4篇
從國際上看，發達國家在私人銀行的發展過程中十分注重對私人銀行業務的針對性立法。瑞士通過《1934年銀行法》，首次在法律上將私人銀行業務與其他銀行業務進行了區分。1998年底，美聯儲基于《私人銀行業務健全風險管理指引》，對《銀行控股公司監管手冊》進行了修改補充，專門增設了《私人銀行職能和業務的監督》一節，對私人銀行的業務范圍、職能及監管客體、監管程序等進行了明確的規定。一個國家出臺專門的法律法規對規范私人銀行的發展具有重要意義：一是首先明確了私人銀行的定義，有助于業務定位和客戶認知；二是在法律法規的“保護”下，行業整體的主動性和積極性更高；三是通過私人銀行這一新興業務的推廣使銀行的運作更具活力，為銀行體制改革提供契機。
2009年我國銀監會的《關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知》規定，銀行不得將理財產品的資金投資于境內二級市場公開交易的股票、相關的證券投資基金以及未上市企業股權和上市公司非公開發行或交易的股份，同時又規定“對于具有相關投資經驗，風險承受能力較強的高資產凈值客戶，商業銀行可以通過私人銀行服務滿足其投資需求”，從而對私人銀行發行股權投資類理財產品給予了特殊豁免。除此之外，監管部門在新出臺的《商業銀行理財產品銷售管理辦法》中并規定“商業銀行向私人銀行客戶銷售專門為其設計開發理財產品的，雙方應當簽訂專門的理財服務協議，銷售活動可按服務協議約定方式執行，但要確保銷售過程符合國家相關法律法規規定”。
從以上規定可以看出，我國對私人銀行的規定都是在商業銀行相關法律法規的框架下將其作為特例來對待處理，即在對一般理財產品提出要求和規范的同時，給私人銀行的業務開展設計一定的空間。然而，私人銀行不是原有銀行一般理財業務的拓展，而是具有更加全面性、更高綜合性和更大風險性的獨立的業務部門。因此，僅僅依靠現行的商業銀行法律法規體系下對個人理財產品的規定不僅不適應私人銀行產品和服務的特殊性，也不利于控制行業風險。
2全國范圍開放私人銀行牌照，積極建立私人銀行專營中心
金融牌照的全稱是金融機構經營許可證，是國務院授權機構批準各金融機構開展業務的正式文件。持有牌照的私人銀行運營和管理模式相對獨立，同時具備總行的管理職能和分行的部分經營職能，可以直接對外開展合作并直接接受監管。私人銀行持有牌照對其自身發展具有重要意義。首先是經營范圍和客戶群的擴大有利于在原有商業銀行的體系下更好地開發私人銀行產品和創新私人銀行服務；其次是持牌的私人銀行采用相對獨立的經營模式，并直接接受監管，有利于整體業務向規范化發展。截止到目前，只有3家中資銀行取得了經營私人銀行的牌照，分別是工商銀行、農業銀行和交通銀行（在上海開設的私人銀行管理總部）。這3家取得牌照的私人銀行被允許從事資產管理、財務管理、私人增值、顧問咨詢和跨境經營服務，而尚未取得牌照卻仍在從事私人銀行業務的金融機構經營范圍受限、“名不副實”。我國相關監管部門對牌照的發放管理十分嚴苛，但對于私人銀行牌照的申請資質、條件和流程等卻沒有明確的規定和標準，這不僅容易造成銀行間在私人銀行業務上的不公平競爭，更不利于私人銀行整體行業的長遠規范發展。2011年9月，我國銀監會銀行監管二部起草了《中資銀行專營機構監管指引》征求意見稿，首次提出將私人銀行連同小企業金融、貴金屬、票據、資金運營和信用卡納入商業銀行分行級專營機構類型。該指引不僅填補了關于專營機構的空白，而且意義深遠。首先，發展私人銀行的關鍵是客戶基礎，專營機構管理可以根據需要設立分支機構，不僅能保持原有存量客戶，更有利于培養和吸引潛在客戶；其次，設立專營機構實現相對獨立的經營和管理，不僅能規范業務發展，更有利于建立健全的行業風險管理體系；最后，由于信息和互聯網的發展，私人銀行得到越來越多的認知和認可，這也基本掃清了私人銀行發展的障礙。為了促進私人銀行的長遠發展，我國監管當局應該統一和明確私人銀行牌照的申請標準和具體事項，逐步推進私人銀行牌照的發放，同時積極建立私人銀行專營機構。
3適當放寬經營限制，平衡業務創新與風險監控
金融創新過度會導致金融風險，而政府的過分管制會抑制經濟和金融的發展。我國監管當局首先要出臺針對私人銀行的法律法規，做好風險的防范工作；其次要在監管下擴展私人銀行的經營范圍，鼓勵創新，尋求風險和創新的平衡。
3.1發放信托牌照，擴大私人銀行經營范圍
信托制度起源于英國，主要應用在財富管理和財產轉移中保障受益人的權益，是自由處理符合公共政策的受法律保護的財產的核心工具。在我國金融業分業經營的前提下中資私人銀行更多的是充當一個集成商的角色，主要通過委托經營業務，而沒有資格開展資產管理和資產配置業務。顯而易見，這種受限的模式一方面妨礙私人銀行的自主性和創新性，僅靠無差異產品無法滿足客戶對綜合性和個性化的追求；同時，私人銀行更多地依靠第三方機構委托業務容易產生合作風險和沖突，權利與責任的脫鉤會損害銀行的利益。因此，我國監管部門要考慮逐步放寬私人銀行的經營范圍，適時地向符合標準、有資質的銀行頒發私人銀行信托牌照，從而確立私人銀行的法律地位。中資私人銀行起步晚、基礎薄，我國監管部門應在盡快建立健全相關法律規定的前提下，積極擴大私人銀行經營范圍，鼓勵產品的創新，即規范與鼓勵并舉。
3.2加強私人銀行的監控
作為實行混業經營的國家，美國有一套嚴格、細致的法律法規體系，監管當局主要根據美國聯邦儲備銀行制定的手冊和指引管理銀行業務。瑞士在私人銀行的監管方面做得更加嚴謹：先期實施預防性監管，加強資本和業務范圍管理；過程中做好風險監管，調高私人銀行風險較大業務的風險權數；后期督促私人銀行承擔無限責任，避免客戶因銀行倒閉帶來的風險。我國監管部門做好風險監控工作是私人銀行能夠順利發展的重要保障。首先要對私人銀行進行專門立法，確立其法律地位；其次要在規范私人銀行的前提下鼓勵產品和服務創新，這就需要銀監會、證監會和保監會的協調合作；最后，建立私人銀行的專門平臺，做到前中后臺無縫對接，做好風險的監控。
4實行差異化監督管理私人銀行
私人銀行的業務特殊性決定了其在經營模式、業務范圍和服務理念上都與傳統的商業銀行業務有明顯的差異，如果將其放在商業銀行體系中實行劃一管理必然會導致無效和混亂。監管當局在制定政策時要充分考慮經濟環境、市場主體和市場客體等不同因素，實施差異化監督，從而提高管理效果。
4.1將私人銀行業務納入事業部制的行政許可范圍事業部制是按照企業經營的事業劃分設立若干事業部，各事業部在企業總部的領導下實行獨立經營和核算，擁有完全的經營自。目前國際領先銀行普遍采用事業部制模式開展私人銀行業務，部分銀行在事業部制成熟后將私人銀行注冊為子銀行。我國的大部分銀行都采取“大零售”模式開展私人銀行業務，只有工商銀行、農業銀行和中信銀行采取了準事業部制模式。從短期發展來看，“大零售”模式更易開展、更易獲得客戶，但是從長遠發展和國際經驗來看，私人銀行業務的特性決定了事業部制是最優選擇。隨著我國中資私人銀行業務的發展和管理模式的升級，相應的監管也要及時匹配和完善，只有將私人銀行業務適時納入事業部制的行政許可范圍，才能更好地規范業務和控制風險。
4.2將保護客戶隱私作為私人銀行提供服務的重點私人銀行提供的服務與一般的大眾零售服務相比要求更高的私密性。發達國家特別注重保護私人銀行的客戶隱私，一般都將保密制度寫進法律條款來執行。如《瑞士銀行保密法》規定私人銀行業務無需公布資產負債表，并在具體操作中實行秘密號碼制度。美國的《金融隱私權法》禁止聯邦機構在沒有客戶授權、行政傳喚、司法傳喚或搜查令的情況下查閱金融機構客戶的財務記錄。我國的《商業銀行法》中也有保障存款人的合法權益、為存款人保密的條款，但具體保密方法的缺乏不僅使客戶缺乏信任感，也使銀行在保護客戶信息的實踐中力不從心。我國監管部門亟需將個人隱私置于法律保護下，這不僅能增強客戶對私人銀行的信心，同時也能加強銀行對客戶隱私保護的操作性。
5做好私人銀行的全局性長遠性規劃
變更經營范圍的流程范文第5篇
關鍵詞：銀行結售匯；市場準入管理；數據核查方法
中圖分類號：F832 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）12-00-01
一、存在的問題
（一）備案制準入管理存在的問題
1.備案制準入管理門檻較低。《通知》規定：實行備案制準入管理的銀行經營結售匯業務，應當經其已取得結售匯業務經營資格的上一級行授權，并持《銀行經營即期結售匯業務備案表》一式兩份向所在地國家外匯管理局分支局備案，在所在地國家外匯管理局分支局確認備案后即可開辦結售匯業務。國家外匯管理局分支局應當自收到銀行內容齊全的《銀行經營即期結售匯業務備案表》之日起20個工作日內，對《銀行經營即期結售匯業務備案表》加蓋公章或者業務專用章予以確認備案。由此可見，經營結售匯銀行的分支機構只要提供上級行授權和填制《備案表》報所在地外匯局備案，就可開辦即期結售匯業務。這在一定程序上簡化了準入程序，擴大了準入范圍。因為許多銀行分支機構把結售匯市場準入資格當做“任務”和“目的”來完成，走進擴大“經營范圍”是改善其經營機構“形象”的誤區，盲目追求業務品種的大而全，紛紛申請開展結售匯業務，但一般不對市場作可行性調查，其內控制度及申請備案資料基本上也是照搬上級的。而外匯局只要收到銀行備案內容齊全的資料或者看到表面條件基本符合，就得在20個工作日內蓋章予以備案確認。有的機構備案后，長時期沒有業務開展，不過徒有虛名；有的設備和人員配備都是臨時的或者是用來應付外匯局核查用的；有的雖然開展了一點業務，但由于業務人員業務素質不高，許多結售匯業務的相關政策規定不能及時傳到到位，導致工作中漏洞頻發，報送結售匯統計數據也經常出差錯。這種重“申請”，輕“開辦”的辦法不過是在統計上增加了機構統計數據，同時也增加了外匯局后續監管難度。
2.機構信息變更備案管理缺乏時效性。《通知》中明確規定了銀行經營結售匯業務期間，如發生機構更名、營業地址變更等情況，應在機構信息變更正式確認后20個工作日內向所在地外匯管理局辦理信息變更備案，機構信息確認時間以《金融許可證》頒發之日為準。但在日常工作中，銀行逾期未辦理機構信息變更現象十分普遍，而外匯局對此缺少掌握和了解這些信息的有效渠道，盡管在以后的核查中發現了按照處罰條例進行處罰，但在一定程度上也弱化了外匯監管時效性。
（二）數據核查中存在的問題
1.數據核查缺乏準確、完整性。結售匯統計數據包括的范圍很廣，涉及到常項目下、資本項目、國際收支等項下的數據。要核查銀行數據的真實性、準確性和完整性，需要通過多個業務系統數據進行比對。而各個系統之間由于統計的口徑、方式及指標存在差異等方面的原因，往往導致數據的真實性。
2.外匯局缺乏大統一的結售匯核查系統。外匯局對銀行結售匯數據核查要通過好幾個數據庫系統進行人工核查，核查起來很不方便。這些數據庫的數據的產生也是多渠道的，資本項下的資本金和外債是在外匯局核準后產生的，由外匯局自身提供。個人結售匯的數據是由銀行辦理一筆登記一筆產生的，由銀行提供，而貿易結售匯數據太大，未能核查。沒有統一的核查系統，核查起來很不方便，在很大程度上加大了外匯局核查難度。
二、政策建議
（一）加強對銀行結售匯授權的管理。一是外匯局要建立對外匯指定銀行授權分支機構開展結售匯業務的約束機制。對外匯指定銀行授權無能力開展結售匯業務分支機構開辦業務的，要追求相應的管理責任。二是外匯指定銀行內部也要建立相授權約束機制。各外匯指定銀行在對分支機構授權前，要進行業務開展的可行性研究，對其人員配備及業務發展、內控制度的建立和執行情況都要有明確的認定，否則未經認定，業務未開展起來或業務出現問題，要追究連帶責任。
（二）建立各監管部門信息共享機制。建立與銀監局等監管部門的信息共享機制，準確掌握金融機構許可證和金融機構業務增設地址變更等各項信息，有效規避信息不對稱帶來的監管盲區，從而督促銀行機構在規定時限內辦理信息變更備案。
（三）加強外匯業務培訓，提高外匯從業人員素質。外匯從業人員必須具備外匯從業人員資格證書方可上崗。這就需要建立長期的上崗培訓機制，沒有外匯從業人員資格證書的人員不得上崗，每個機構必須具備有2名以上持有外匯從業資格證書的人員方能準入備案。
（四）建立大統一的網上備案和核查系統。一是對經營結售匯業務機構實行網上備案，并進一步簡化備案手續，規范市場準入操作流程。二是建立統一的結售匯核查系統，將銀行結售匯中所涉及的經常項目、資本與金融項目遠期簽約等均納入核查系統，及時采集相關數據，對所有數據進行統一核查，從而通過信息系統進行相關機構信息的調閱、查詢及匯總，避免手工錄入的繁雜，使管理更加科學化、規范化。
