保險課程培訓心得
前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇保險課程培訓心得范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。
保險課程培訓心得范文第1篇
每進一家新公司，我們都要參加公司培訓。積極參加培訓，有利于我們更好地了解公司文化，更快地進入到工作狀態。下面由小編來給大家分享保險培訓心得，歡迎大家參閱。
培訓是一種實現自身技能提高的重要舉措，也是實現企業有序穩定發展的關鍵因素，下面由小編來給大家分享保險培訓心得，歡迎大家參閱。
保險培訓心得15.12大地震時，董事長親赴險境為災區每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關懷;
SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯時，理賠團隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓對我的心靈沖擊很大，我的思想和心態從此發生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!
為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰南北，奉獻青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業文化感染著我們，是保險這個行業偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。
經歷了培訓的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發現自己不足的同時也發自內心的感受到保險的偉大與不易。作為__的一員，我沒有感覺到一點點的驕傲，而是內心深深的擔憂與恐懼。這并不是我缺乏自信，而是冥冥中有種感覺：作為一個職場新人，沒有經過三四級機構的磨練與洗禮就在分公司做內控;沒有嘗過我們的衣食父母---保險人所經歷過的酸甜苦辣就在分公司。
保險培訓心得2在泰康輕松愉快的學習生活中，孔老師先是叫我們和坐位附近的同學握手，再走出坐位和更多的同學握手，循序漸進的教同學們慢慢的突破自己。隨后更多的專業老師向同學們分享了他們從事保險事業的經歷，向同學們傳授了在保險行業成功的經驗。
在整個培訓的過程中，班主任張老師對工作認真負責，對同學們的生活體貼入微。嚴老師的親和力，帶同學們跳舞，使同學們能有輕松快樂的心情學習。譚老師講話的抑揚頓挫及幽默及妙趣橫生的授課，令同學們學習輕松易懂。張老師每次上課臉上都掛著和藹的笑容，讓大家感到非常容易親近。每位老師都給同學們留下非常深刻的印象，各位老師：您們辛苦了!
命運在于自己把握
上帝是公平的：本身來到人世，什么東西都沒帶來，我們便去學習學著擁有。但是多數人學到了窮人的心態，成了窮人。有少數人學到了富人的心態，他們便成為了富人。所以世上沒有窮人，只有窮人的心態。改變生活和命運從改變心態開始。
保險培訓心得3保險業內率先申請信用評級，泰康人壽從1996年的aa級躍居aaa——信用等級，沒有一筆呆壞賬，在國內成功首發保險業次級債券[3]
具備充足的償付能力重視防范金融風險，沒有一筆呆壞賬
泰康人壽作為一家新型的股份制壽險公司，非常重視防范金融風險，逐步建立了“三位一體”的風險管理體系，即以經濟資本與價值風險管理為基礎，以合規體系建設與法律服務為主要內容、以獨立內控評價和稽核檢查為重要手段的全面風險管理框架，實施全面的風險、內控與合規管理;同時健全核保核賠體系，完善財務監控制度，加強稽核審計力度，使風險得到有效控制。泰康人壽堅持以“流動性、安全性和收益性”為原則，努力管好、用活資金，力爭獲得最大回報，自開業沒有一筆呆壞賬。泰康人壽按規定足額提取準備金，各項監控指標合理，經過上級監管部門的審核，具備充足的償付能力。
管理
全面通過iso9001:20--國際標準(ukas)質量體系認證的壽險公司
泰康人壽國際標準的規范化管理
泰康人壽一貫強調以制度促管理，以管理見效益，通過國際標準的規范管理求得健康發展。
建立專業委員會管理制度，成立預算委員會、投資委員會、兩核委員會和風險委員會等，在日常管理和風險控制等方面發揮了重大作用。
成立個險事業部、員工福利計劃事業部和銀行保險事業部，建立并完善了以《基本法》為核心的業務管理制度和以“世紀圣典”為核心的激勵制度。
成立運營中心，整合資源，優化流程，服務前置，集中控制風險。通過建立強大的后援服務體系，形成規模效益，降低運營成本，提高運營效率，為公司打造核心服務競爭能力奠定了強有力的基礎。
建立財務預算制度，有效加強了成本控制和財務管理工作。完善了對重點業務開發的“風險監控數據庫模型”。
信息系統
20--年,泰康人壽在國內率先引進國外大型先進壽險軟件包，啟用新型計算機軟件系統：life/asia系統，并且成功將該軟件進行中文化和本地化開發，投入實際應用。
個險、團險、銀行保險新系統以及sap財務系統在全國各個分公司和上百家支公司全面上線，大集中的業務處理模式得以全面確立和加強，為業務快速發展、控制風險、降低成本提供了有力的支持。
業內領先的行銷支持系統mss，為外勤人員提供了全天24小時的個人營銷工作室，提升了個人壽險營銷的服務水平。
面向全系統的“領先e步——oa辦公自動化系統”順利搭建，大大提高了工作效率，加強了內部溝通
業務
以個人保險為核心，團體保險、銀行保險和續期業務齊頭發展產品涵蓋少兒、女性、醫療、養老、重大疾病、意外傷害、分紅、投連、萬能保險等各方面
投資業務名列行業前茅
泰康資產管理有限責任公司正式掛牌 三大事業部相繼成立
《國務院關于保險業改革發展的若干意見》出臺之后，泰康人壽對公司愿景進行重新定位——致力于把公司建設成為“最具親和力、最受市場青睞的大型保險金融服務集團”。
20--年3月23日，泰康資產管理有限責任公司正式掛牌營業，它是經中國保監會批準設立的專業資產管理公司，在公司資產管理中心的基礎上組建而成，是國內債券市場、存款市場、基金和股票市場最重要的機構投資者之一。
20--年4月—7月，泰康人壽個險事業部、銀行保險事業部、員工福利計劃事業部相繼成立，泰康人壽的管理架構轉變為矩陣式管理，條塊結合。這一組織管理體系的變革，為泰康人壽的業務發展注入了新的活力。
業務體系
泰康人壽非常注重構建全面清晰的業務結構體系，形成了較為完善的以個人保險為核心，團險、銀行保險和續期業務齊頭發展的業務態勢，為公司壽險業務的健康發展提供了保障。泰康人壽已形成定期及終身壽險、重大疾病保險、養老保險、醫療保險、少兒保險、意外保險、女性疾病保險、高額保障保險、分紅保險、投資連結保險、萬能保險等產品系列。截至20--年底，泰康人壽已累計為1300萬客戶提供保險服務，充分滿足了大眾對壽險服務的全方位、多層次的需求。
承諾
服務是壽險的生命
以誠信、規范、優質的服務贏得客戶的信賴
泰康人壽把客戶的利益放在第一位
開業以來，泰康人壽堅持把客戶的利益放在第一位，使客戶和公司真正成為利益共同體。截至20--年底，泰康人壽成立20--年累計賠付支出達160億元。理賠處于保險服務的核心環節，是保險公司兌現承諾，為客戶提供保險保障的重要體現。從每年交幾百元保費的客戶，到一次躉交上百萬元的客戶，從第一個理賠案，到20--年的820萬元個人壽險理賠案，泰康人壽專業的服務品質、熱誠的服務精神從未改變。泰康人壽以及時、合理、高效的理賠服務，贏得了公司廣大客戶的信任。
保險業內率先推出100%電話回訪制度，保護客戶合法權益
自1999年率先在業界推出新契約“100%電話回訪制度”以來，泰康人壽不斷完善回訪內容，改進回訪方式。20--年開始實施超百電話回訪,對已經回訪成功的新契約客戶進行再次回訪，以此加強對營銷員展業品質的管理，保護客戶的合法權益，使“誠信服務”始終成為公司品牌核心價值的重要組成部分。
保險業內率先推出保單“通存通兌”業務
泰康人壽應用國際先進的life/asia系統，在全國率先推出保單“通存通兌”業務，泰康人壽的客戶在全國任意一家分公司或中心支公司均可辦理保險合同變更、理賠等事宜，真正體現了泰康人壽“以客戶為中心”的服務理念。
文化
以人為本親和誠信
優秀的企業文化是現代企業競爭制勝的關鍵，是企業發展戰略和管理理念的濃縮和精華。泰康人壽倡導“以人為本、親和誠信”的獨特企業文化，樹立“創新、奉獻、分享、公平”的企業風尚。
構建“公開、公正、公平”的用人機制，營造“開放、學習、專業”的主流學習文化，提倡“教育是最大的福利，管理是嚴肅的愛”，致力于不斷提高員工的專業化水平。
推行“制度文化、風險文化、誠信文化、執行文化和績效文化”五大文化建設。
泰康人壽注重在公司各項活動中提升企業精神，使以人為本、親和誠信的優秀企業文化深入人心，使員工自我價值與公司價值的實現聯為一體，共同提升。
保險培訓心得4保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都
從月23日到現在，不知不覺在太平人壽學習了17天。17天當中，學習了很多，收獲了很多，提高了很多。從入司當天的一個對保險一無所知的應屆畢業生到現在已經開始展業的業務實習生，時間雖短但是轉變卻大。下面我從但各方面談談這段時間的心得體會：
一、選擇比機遇重要
在太平人壽的招聘專場報告會上，楊雪蓮經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。來太平之前，我在福建天宇職業培訓學校做校長助理--一份在很多同學看來還可以的一份工作。但是經過反復的思索，最后還是選擇來太平人壽。在天宇工作期間，我很受重用，半個月時間之內獨立完成了兩個培訓項目。校長當聽說我要走的時候反復挽留我，但是我最終還是選擇離開。因為我覺得目前我最需要的是一個可以學習環境而不是一個可以發揮的舞臺。剛走出校門的我們對社會還知之甚少，需要學習的還有好多，所以要在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。
二、態度比能力重要
在培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深--我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。
三、信心比黃金重要
“相信自己，我是最棒的，最最棒的”--這是我們陽光二期員工集體手勢。這個手勢動作雖然簡單，但是寓意深遠。每個人在做這個手勢過程當中如果把自己的心融進去，用心去做這個手勢就可以感受到這個手勢的神奇力量。保險業是一個全新的事業，一個還沒有被中國人完全接受的行業，也是一個容易被拒絕的行業。在這接下來一個月的市場實踐過程中，我們可能會被人拒絕，我們也可能遭人冷眼。唯一能支撐我們繼續堅持下去的只能是我們的信心--對行業的信心、對公司的信心、對自己的信心。通過這幾天的嘗試展業，我也體會到了公司的用心良苦。市場實踐一方面可以讓我們加深對業務的了解、對市場的了解、對保險業務員的了解;另一方面可以通過實踐，磨練意見，增強抗壓能力，讓我們學會如何在逆境當中保持信心、保持自己高昂的斗志。真誠希望我們的伙伴們都可以正確的對待這個讓人恐懼的市場實踐，端正自己心態，在自己勤奮下實現目標，達到公司要求，最終留在太平人壽鑄就自己的輝煌人生!
保險培訓心得5養兒防老不再是廣大農民養老的唯一途徑，越來越多的莊戶人家感到，參加農村社會養老保險，同樣可以養老送終。從市勞動和社會保障局了解到，從1992年開始至今，我市農村社會保險事業不斷向前發展，僅市區范圍內的農村非城鎮戶口人員中，已有2.2萬人參加了農村社會養老保險，實現資金累積3000萬元。
市社保局的一位負責人介紹說，開展農村養老保險，是讓農民在自己有勞動能力的最佳年齡段，把自己取得的一部分收入留到將來使用，這是農村社會保障工作中的一項重要的改革措施，是整個國家的社會保障機制的重要組成部分。我市此項工作已取得了一定的成效。
東郊鄉斜橋村4個村民小組所有18至60周歲的120多人全部參加了農村社會養老保險，參保率高達100%，他們一次性投入近300萬元，這樣，在年滿60周歲后，每人每月可領取260元的養老金，而且，每人至少可領取10年的養老金。
西郊鄉個私企業唐仁集團，單位600多名職工集體參保，投保率亦達100%。
“做保險就是做事業，我為成功而來，我為理想而來”。從培訓班一開始我就把它當作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態度作為成功與收獲的起步。米盧曾說過：“態度決定一切!”只有從心里認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。課程的第一天我就認真思考這樣的一個問題：在培訓班過程中如何學習，想學到什么，學習后對自己有哪些期望?現在我終于找到了想要的答案。我覺得，首先要明確目標，樹立信心，理論聯系實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，踏踏實實朝大目標走去。不僅要以飽滿的熱情，專注的精神來聽好每一堂課，同時也要學習講師的授課技巧，互動的豐采，也要與各個區的伙伴多溝通，多交流，從他們身上吸取更多的營養和靈感，每位伙伴都是老師，每位伙伴身上都有閃光的亮點，有著非常優秀的品格值得我去欣賞和學習。這樣的機會，人生能有幾回?有什么理由不去珍惜和努力呢?積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。總比別人多付出一點，總比別人多努力一些，總比別人多學習一分，離成功總會近些再近些。這也是培訓班給我的體會之一。
保險課程培訓心得范文第2篇
——參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。
一、學習基本情況
總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。
下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。
二、學習感受
1、要想成為一名合格的afp，不本文容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點想法
結合荊州分行實際，我認為
1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在20__年年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。
2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。
3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外 匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。
4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。
保險課程培訓心得范文第3篇
關鍵詞：金融；人才培養模式；教學；借鑒
中圖分類號：G642.0 文獻標志碼：A 文章編號：1674-9324（2015）34-0225-03
筆者于2013年下半年赴臺灣東海大學財金系進修訪學一個學期，聽了金融學本科相關課程，拜訪了臺灣東海大學管理學院詹院長和財金系張主任，受到一些啟發，結合福建江夏學院金融本科人才培養模式與教學談談自己看法。
一、臺灣東海大學金融本科人才培養模式與教學的特色
1.課程設計多元化。本科金融課程規劃分為一般必修28學分，占比21.87%（其中基礎必修17學分，占比13.28%；通識必修11分，占比8.59%）；專業必修72學分，占比56.26%；選修28學分，占比21.87%；畢業學分128。核心課程有：銀行實務、金融營銷、金融市場學、保險學、投資學、證券投資實務、衍生產品、公司治理、財務報表分析、應用統計、理財規劃和金融風險管理等，更著眼于微觀金融方面。課程設計循序漸進，重視學生適性與多元發展，并強調國際化、信息化與專業化的教育。在課程設計上，專業技能是以公司理財、金融市場、投資決策及財務工程等四項領域的專業必修課程及其選修為設計主軸；另外，鼓勵學生跨院系的選修課程，為學生提供更多元的學習環境。
2.重視對學生專業認知的教育。針對本科金融專業學生，臺灣東海大學財金系在2013―2014年第二學期請實務部門如臺灣金融研訓院、證喚灰姿、銀行公會楊、證券暨期貨市場發展基金會、集中保管結算所、期貨交易所、壽險公會、產物保險商業同業公會、信托公會、證券期貨局、花旗保險公司等負責人，舉辦了12場金融講座，內容覆蓋面廣，包括金融市場、金融服務業與經濟發展、銀行、證券、期貨、壽險、產險、信托、投信投顧、保經保代、金融服務業的公司治理和金融服務業的社會責任等內容。通過一系列金融講座，使學生對金融實際情況有了一定的了解，加深學生對金融專業的認知。
3.鼓勵學生參加金融專業證照考試。為了本科金融學生的財金實務發展著想，財金系特別設計了“證照就業學程”的專業學群主題提供給同學們選擇，并鼓勵學生積極考取財金專業證照，達到理論與實務兼備的理念，增加自身競爭力。臺灣地區金融主要技能證書考試科目包括：初階授信人員專業能力測驗、初階外匯人員專業能力測驗、進階授信人員專業能力測驗、信托業業務人員信托業務專業能力測驗、理財規劃人員專業能力測驗、銀行內部控制與內部稽核測驗（一般金融）、銀行內部控制與內部稽核測驗（消費金融）、金融市場常識與職業道德、中小企業財務人員測驗、金融人員風險管理專業能力測驗、外匯交易專業能力測驗、債權委外催收人員專業能力測驗、金融人員授信擔保品估價專業能力測驗、BULATS劍橋博思職場英語檢測和中小企業財務主管測驗。
4.高起點的教師隊伍。師資遍及英、美、法與本國，且大部分為財金專業博士。師資平均年紀小于40歲，充滿年輕與活力，便于與學生間交流互動，成為學生的良師益友。臺灣東海大學財金系教師分為專任教師和兼任教師。專任教師都是博士，兼任教師一般是由實務部門的高管或其他大學專業人士擔任。如《銀行實務》課程由花旗銀行徐協理擔任、《證券投資實務》課程由寶來證券集團白副總裁擔任、《理財規劃》課程由南山人壽處唐經理擔任、《理財規劃人員證照培訓》由宏觀財務顧問公司邱總經理擔任、《金融營銷》由臺灣彩券黃總經理擔任等等。截至2013年12月底，財金系共有專任教師13名，占比41.94%；兼任教師18名，占比58.06%。專任教師中，教授4名、副教授5名、助理教授（參考美國職稱系列，介于副教授與講師之間）4名，占比分別為30.77%、38.46%和30.77%。專、兼任教師學歷高，博士21名，占比67.74%；碩士10名，占比32.26%。
5.靈活多元化的課堂教學。筆者在臺灣東海大學進修訪學期間，重點聽了《財金概論》、《貨幣銀行學》、《銀行實務》和《證券投資學》等課程。就以公共基礎課《貨幣銀行學》，專業課《銀行實務》為例。《貨幣銀行學》由廖恩愛教授主講。其主要教學內容：引言、貨幣和金融系統的介紹、貨幣和支付系統、金融系統的概述、利率、利率和利率的回報、資產配置理論、市場利率確定、風險結構和利率期限結構、金融市場、外匯市場和匯率、衍生證券和衍生工具市場、信息與金融市場效率、降低交易成本和信息成本、金融機構、銀行的業務、銀行業監管、國際經濟金融、貨幣供給過程和貨幣政策、金融體系和宏觀經濟。教學主要特點：（1）偏重于西方理論與公式的推導與計算，注重實際，如各種收益率計算、套利等；（2）自編講義里有相當部分是公式、符號、圖表。《銀行實務》由徐慧敏（臺灣花旗銀行的業務主管）主講。其主要教學內容：銀行概論、商業銀行的存款業務、銀行的出納業務、商業銀行的票據、票據交換與退票實務、國內票據托收業務與匯兌業務、商業銀行的授信通論、商業銀行的短期授信業務、商業銀行的外匯業務概論、出口外匯業務概況、進口外匯業務概況。教學主要特點：銀行業務非常熟悉，用流程圖說明；案例教學；學生參與度高；注重學生實際能力的培養；教師英語水平高，在課程教學過程中不時出現英語詞匯。
在課堂教學上，除了講授外，還通過時事心得報告與學生上臺報告方式，進行教與學的互動。時事心得報告，要求學生關注一周金融時事，選擇自己最感興趣問題進行分析，學生發言，老師逐一點評，最后總結。學生上臺報告主要針對教學內容，安排某一章節內容，由學生制作ppt上臺講課，老師對學生上臺講課進行點評，強調該章節知識點，通過學生上臺講課，加深對教學內容理解與掌握。
6.進行金融仿真交易，提供實習機會，注重理論與實踐相結合。目前已建立財金數字仿真實驗室，包括虛擬交易所與操盤家策略分析系統，提供同學計算機仿真與數據分析的平臺。加強與各家金融機構聯系，邀請實務專業人士，以講座方式教授課程，并提供校外實習參訪機會，培養理論與實務應用能力。
二、對我校金融本科人才培養模式與教學的借鑒
1.調整金融本科教學課程設置。就以2014年金融本科教育培養計劃中課程設置為例：課程規劃分為必修課119分，占比72.12%（其中公共必修課42分，占比25.45%；學科必修課39分，占比23.64%；專業必修課42分，占比23.03%）；選修課46分，占比27.88%（其中公共選修課16分，占比9.70%；專業選修課30分，占比18.18%）；畢業學分165分。核心課程有：金融學、會計學、統計學、計量經濟學、商業銀行經營管理學、國際金融學、投資學、保險學和財務管理等課程。大一、大二進行公共必修課、學科必修課學習，大三開始分專業方向，目前金融本科專業分金融學方向、國際金融方向和互聯網金融方向，進入各自專業方向選修課學習。課程設置主要存在問題：一是比例不合理。公共必修課占比過高，學科必修課和專業必修課占比偏低。二是金融學方向選修課課程定位不夠明確，宏觀課程偏多，微觀課程偏少。如中央銀行學、行為金融學、銀行監管學。三是專業實驗教學學分低，占比小。就以金融學方向為例，實驗教學課程主有：銀行信貸綜合實驗1.5分；外匯交易綜合實驗1分；保險業務綜合實驗1.5分；模擬銀行綜合實驗1.5分；銀行柜臺業務1分；證券投資模擬交易1分；商業銀行經營管理實戰沙盤1分；合計8.5分，占比5.15%。四是所有課程都是專任教師承擔，沒有聘請實務部門人員。調整金融本科教學課程設置：首先是壓縮公共必修課的課時與分值，增加學科必修課和專業必修課課時與分值。其次是明確金融學方向選修課課程定位，增添微觀課程，如信用評估、理財規劃、進出口業務、國際結算業務、公司治理與企業兼并等課程。再次是增加專業實驗教學課程課時與分值，占比達到15%以上。最后是利用與金融業密切聯系的關系，聘請實務部門的高管擔任金融專業必修課與選修課，如銀行信貸、金融營銷、銀行柜臺業務等課程。
2.改進教與學的方式方法。目前從整體來看，教與學方式單調，學生缺乏實踐感性認識和動手能力。課程教學方式基本上是以班級（或合班）為單位，采用多媒體課件，進行課堂集中講授，輔之課堂提問、作業講評和課堂討論，偶爾還會放映有關金融方面的教學短片。在課堂教學中也主要是理論描述，缺乏數理統計模型分析和推導。從學生學習的方式來看，無非就是課堂聽課、做筆記、拷貝PPT、課后做復習思考題，學習缺乏主觀能動性。學生只滿足于完成課程任務獲得學分，缺乏實踐感性認識和動手能力。（1）案例教學。案例教學的目的主要就是培養學生的綜合能力。如：培養學生自學能力、解決問題的能力、人際交往能力等各方面的能力。案例分析的主要環節：課前布置內容、學生自主分析；小組討論，形成共識；課堂指定學生發言，然后全班討論；總結歸納，內化提升；課后學生進行書面歸納。要求答出分析案例時所用基本理論的主要觀點，并結合案例提供的具體情況進行適當分析、解釋和說明。同時還要注意分析過程的充分性、邏輯性和完整性。（2）仿真教學。如模擬證券交易、外匯交易和銀行信貸操作等，如模擬股票交易，每個學生開立帳戶，虛擬資金10萬人民幣，以一學期為期限，按照收益率排名，進行獎勵，并記入學生平常考核成績，提高學生職業技能。（3）課堂討論。具體做法是，在一個單元課程結束后，授課教師根據本單元的基本問題和重點問題，結合當前經濟金融運行中的熱點問題，給學生留出若干討論題，采取自愿選擇的方式，把每個討論題落實到人，同時為了鼓勵學生積極思考，也允許學生結合本單元課程內容，自己擬定論題參加討論，如重大財經新聞。在課堂討論過程中，發言的學生圍繞論題組織材料，闡述自己的觀點和看法，開啟大家的思維。教師則對小組主旨的發言進行點評，或進行必要的糾正。通過課堂討論，鞏固了所學知識，培養了學生組織材料的能力，鍛煉了學生的口才，有助于提高學生的邏輯思維能力。
3.金融核心課程教學中，增加金融專業資格證書考試內容的教學模塊。目前，我國普遍金融業實行資格準入制度，必須取得相應證書，才能從業。如銀行業從業人員資格證書、證券業從業人員資格證書、保險人資格證書、理財規劃師等，要取得這些證書，必須通過考試。在課程教學、作業方面理應部分體現金融專業各項職業資格證書考試內容，而大部分教學實際上就教材而論教材，與資格證書考試嚴重脫節。金融核心課程在教學安排上，針對性增加金融專業資格證書考試內容的教學模塊。
4.引入高層次人才，加強師資培訓，提高整體教學水平。截至2014年12月底，金融學院共有專任教師67人。從學歷來看，博士4人，在讀博士3人，合計占比10.45%；碩士39人，占比58.21%。從職稱來看，教授3人，占比4.48%；副教授25人，占比37.31%。從年齡來看，50歲（含）以上有10人，占比14.93%；40歲（含）～50歲（不含）有22人，占比32.84%，兩項合計占比47.77%。反映目前金融學院高學歷教師少，正高職稱教師少，教師年齡偏大。為了提高整體教學水平，向海內外招聘高層次人才，改善師資結構；鼓勵教師攻讀博士學位，加強與國內著名高校合作，選派教師到清華大學、中國人民大學、廈門大學進行短期進修，出臺教授扶持計劃，使一些基本符合條件的副教授盡快上教授。
5.指導學生社會實踐和調查。社會調查是訓練和培養學生觀察和認識社會與經濟的重要教學環節。通過社會調查能夠很好地把課堂所學到的知識與實踐相結合，加深其對專業的認知，提高其分析問題和解決問題的能力。金融專業的學生必須參加課程安排的社會調查。社會調查原則上全學程安排一次，按照學習小組進行。要求學生利用課余時間，到金融機構進行調查，如銀行、保險、證券和典當機構調查業務、營銷等內容。或要求學生參與工商銀行杯暑期大學生社會實踐、大學生創新訓練和金融產品設計比賽活動。
6.充分發揮行業緊密聯系優勢，切實發揮實踐基地作用。福建江夏學院是由四所院校合并組建。原金融學院是行屬院校，為金融系統培養2萬多名人才，其中支行長以上就有1000多人，在福建省金融系統，各金融機構骨干力量基本上畢業于金融學院。目前與中國民生銀行福州分行、光大銀行、國信證券福州營業部、英大證券福州營業部、東興證券福州營業部、福州中大期貨公司、泰康人壽保險公司福州分公司、民生人壽保險公司福州分公司為合作對象建立實訓基地，簽訂實習協議書。要充分發揮行業緊密聯系的優勢，利用原有的實踐基地，進一步完善管理，安排學生實習與教師調研，解決理論與實踐脫節問題。
參考文獻：
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保險課程培訓心得范文第4篇
中國加入WTO已經三年，根據WTO協議所規定的人民幣業務開放時間表，2006年底，所有外資銀行將享受國民待遇。對此，曾任渣打銀行深圳分行行長，現任德國商業銀行亞太區副總裁的黃楫光作了主題發言，他詳細介紹了目前外資銀行在中國內地的經營情況：截止到2004年10月，所有外資銀行的分行及支行數目達到204家，資產總計達到人民幣5534億元，比上一年度增長41%，總盈利達到174億元。在內地個人銀行業務方面，黃楫光介紹了外資銀行在個人理財（Wealth Management）、住房按揭業務（Mortgage）、信用卡業務（Cards）和中小企業服務（Business Financial Services）等業務的經營方式和策略。此外，他還對未來外資銀行在中國內地發展的趨勢走向和將要采取的競爭策略做出了獨到見解。
隨著各類金融機構間的競爭加劇，被人們稱為“銀老大”的銀行也加快了自身零售業務產品開發的速度，曾在多家國際金融機構任職，擁有豐富的銀行理財產品營銷和戰略制訂經驗，現任上海浦東發展銀行個人銀行市場企劃部總經理的林小燕在本次研討會上就銀行理財產品的發展與趨勢、銀行理財產品的特點與開發策略以及銀行理財產品的營銷策略等方面作了十分精彩的講演。
對于目前各家銀行頻繁推出各類理財新品的這一趨勢，林小燕指出，作為一種新的或改進的金融工具和新的交易行為，銀行在引進的同時必定會引發與現有產品不同的風險或者提高現存產品風險的程度，為此，銀行管理層需要著重確定新產品的特征以及所需的特定風險的管理程序。在談到銀行個人理財產品的創新與發展趨勢時，她強調，銀行必須從以產品為中心的經營模式向以客戶為中心的經營模式轉變，作為銀行來說，無論是產品設計與開發、行銷與推廣、服務的方式與流程以及人力資源的配置都要進行結構性調整，甚至在考量單一產品時，都要從單純的獲利率和市場占有率向客戶終身價值（Lifetime Value）和銀行占其客戶一生關系之比重等方面進行考量。
對于新時期銀行個人理財產品應具備的特點，林小燕認為，銀行產品，不管是存款還是貸款，只能具有一種產品的功能，相對于其他商品而言，類似于零部件。如果從客戶本質需求來考慮，往往就無法滿足客戶的需要。因此，銀行在提供理財產品服務時，應該提供能夠全部滿足客戶需求的綜合性理財產品才好。以30、40歲年齡層的客戶群，銀行理財產品的功能應當包括：資金計劃、資金積累、房貸計劃、車貸計劃、投資計劃等。此外，她結合自身在國際金融機構任職的經歷，與與會者分享了理財產品在開發和設計中的市場定位、推廣過程中的品牌策略、以及銷售隊伍的組織和管理等方面的經驗和心得。
作為金融領域中一門新興的專業服務，財務策劃在內地也逐步風聲水起。在本次會議中，來自德賽金融服務顧問有限公司的總經理高永彤和香港友邦保險公司的區域總監錢偉強，結合中國內地和香港的經濟環境、社會環境甚至人口數據等的變化，闡述了財務策劃增長的原因、階段性發展目標以及發展過程中所面對的挑戰和機遇。他們認為，在未來的財務策劃領域中，將會出現兩個分支。一類是從屬于專業金融機構的財務策劃顧問，另一類則是獨立的財務策劃顧問，這兩類在客戶目標選擇、運營模式等方面都會有所不同，但在提升專業知識以及加強客戶信心和關系上都是一致的。
在與香港盈科保險有限公司營業經理張玉珍和黃穎茵的交流中得知，她們兩位作為資深的保險專業人士，在今年都參加了認證理財顧問師(CFC)的課程培訓，在談到參加CFC課程培訓后的體會時，她們認為最大的收獲是增添了信心。這種信心是來自多個方面的，首先，通過系統課程的培訓，極大得拓展了視野，自身對市場上層出不窮的金融產品和金融工具有了充分的了解和認識，就可以為客戶制訂和提供更為專業的理財方案和理財建議。同時，香港在經過97金融風暴后，人們對風險的認識得到了加強，對于手中財富的打理也變得小心和謹慎，如果獲得CFC的認證資格，客戶對你的信任程度就會提高，這樣在進行業務拓展時，就會得到極大的方便。她們還認為，通過CFC課程培訓后，對財務策劃這門職業也有了新的認識，這是可以做一生的職業。
保險課程培訓心得范文第5篇
關鍵詞：技工院校;微課;德育教學;運用
一、微課概述
1.微課的定義
微課是指教師基于教學設計思想，在課堂教學過程中，使用多媒體技術，針對一個知識點或教學環節進行針對性講解的一段5～10分鐘時長的視頻或音頻。微課最早是由美國新墨西哥州圣胡安學院的高級教學設計師戴維•彭羅斯首創，戴維因此被稱為“一分鐘教授”。微課經推特、微博等傳播開來后，開始流行并廣泛應用于各行各業。在教學領域，經過眾多一線教師的摸索、實踐、分析和總結，微課已經成為教學的有效手段和得力助手。
2.微課的特點
一是內容少而精。一個微課只針對一個知識點進行講解，所講授的內容呈“點”狀、碎片化。在教學中，微課可以是教材重難點解讀、題型精講、考點歸納，也可以是學習方法、教學內容、教學經驗等方面的知識講解和展示。二是時間短而足。微課教學大多在5～10分鐘，時間雖然短，但是微課本身是一個完整的教學設計，除了有課堂教學視頻，還包含了與該教學知識點相關的教學設計、課件素材、教學反思、練習測試、學生反饋等教學輔助資源。在這個教學時段，能夠引導學生集中精力開展學習，提升學習效果。三是資源情景化。微課以其特有的動畫效果，特定的聲、光、色，集視聽等多種感覺于一體，能快速調動學生的感官，吸引學生進入教學情境。
3.微課的優勢
第一，小課程可以讓學生的注意力高度集中，盡快掌握知識點。技工院校的學生對理論知識的學習能力普遍較弱，上課注意力容易分散，而微課的制作使用了多媒體技術，有聲有色，學生的視覺和聽覺能很快被調動起來，從而可以集中注意力學習相關的知識點。第二，微課適合網絡時代知識的傳播。首先，技工院校的學生手機普及度高，用手機下載教師制作或推薦的微課開展學習，可以讓學習變得生動、輕松。其次，技工院校的學生普遍是“手機控”“低頭族”，變手機為學習工具，無形中削弱了學生對手機的“心癮”。最后，學生可以自己選擇時間、地點，無限制地多次學習。第三，微課適合學生個性化、深度學習的需求。技工院校的學生素質參差不齊，教師授課時很難兼顧不同層次學生的學習需求，微課能更好地滿足學生對知識的個性化學習和需求性選擇學習。微課既可查漏補缺，又能強化、鞏固知識，是傳統課堂學習的一種重要補充和資源拓展。
二、微課在技工院校德育課程教學中的應用
在技工院校德育課程教學中，也可以利用微課這種教學形式。
1.系列微課的制作
微課制作的一般步驟：一是選擇教學主題；二是準備素材，制作PPT課件；三是使用錄頻軟件錄制微課。下面，以筆者參加廣東省第二屆技工院校就業與創業指導課程系列微課比賽為例加以介紹。首先，選定參賽內容。筆者學校按比賽要求組建了由5位教師組成的參賽團隊，并一起學習比賽指定教材，探討系列微課的內容。經過熱烈的討論，大家一致決定以社會保險為內容制作系列微課，并分配好每位教師的具體任務。根據教材內容，要制作完整的社會保險系列微課，包括概述和五種社會保險的介紹，團隊一共需要制作6個微課。筆者除了負責生育保險的微課制作，還與另一位教師共同負責失業保險的微課制作。之后是前期準備工作。首先，收集資料。通過查找網絡、書籍資料，咨詢學校負責社保工作的同事等途徑，收集相關法律法規條文，與微課相關的圖片、案例、視頻等資料，豐富微課內容，并仔細研讀資料，查找并確定在微課中需要向學生傳遞的核心內容。其次，確定微課的知識點。根據教學內容的重難點以及學生對知識點的需求度，筆者決定闡述“享受生育保險的兩個條件”。通過視頻講述第一個條件，中間還插入了對計劃生育政策的相關講述。然后，運用真實案例一做練習并引出第二個條件，再和學生探討案例一的答案；接下來，運用真實案例二闡述第二個條件的兩種情形。再留下兩道拓展思考題，吸引學生的興趣，讓學生課后思考，正式上課時再進行解答。最后，撰寫視頻解說詞。結合微課主題，設計微課教學，撰寫相關視頻解說詞。解說詞不僅要包括對知識點的講解和展示，還要包括導入、視頻間的銜接、結尾思考題等。再者是錄制微課視頻。微課視頻的錄制可以分為視頻拍攝與屏幕錄像兩種形式，一般需要使用高清攝像機、DV、智能手機等設備。筆者團隊采用了兩種方式，既錄制了參賽教師角色扮演的視頻，放在概述、生育保險的微課中，開頭、結尾遙相呼應，也使用了錄頻軟件錄制微課。最后是剪輯、合成微課視頻。微課與電影拍攝的原理一樣，需要進行后期制作，即對錄制完成的微課進行音像同步剪輯，添加比賽指定的片頭、微課標題、作者和單位、字幕提示等。
2.微課在德育課堂教學中的應用和效果
一是微課在德育課堂教學中的應用。微課的應用不應做硬性規定，可根據課程教學的要求和進度，由教師靈活應用于課前預習、新課導入、課堂講解、課后復習等諸多環節。例如，筆者在講授社會保險的內容時，在新課導入中播放了社會保險概述的微課，通過微課展示購買社會保險是對勞動者權益的有力保障，同時，激發學生的學習興趣，調動學生的學習欲望。接著，教師對五種社會保險的定義、保障、享受條件等進行了系統闡述，在講解時播放相關微課，使學生在濃縮了大量信息的視頻中迅速掌握知識點。二是微課在德育課堂教學中的應用效果。社會保險這節內容在教材里的篇幅并不長，但考慮到學生的實際需求及興趣所在，筆者增加了不少學生感興趣的內容，學生對相關的知識點都非常感興趣，能認真仔細分析，并發表自己的想法。教師還可以讓學生結合實際情況現學現用，新穎的教學形式給予了學生多重感官刺激，既豐富了教學內容，又增加了教學趣味；既有助于學生學習，發揮學生的主觀能動性，又提升了教師的教學水平。大部分學生能通過微課認識到購買社會保險對自身權益的保障和重要性。除在課堂教學中播放微課外，教師還可以將微課發送到學生QQ群、微信群，讓學生通過手機、電腦等自行觀看，將零碎的時間利用起來，學到更多的知識。
三、微課在技工院校德育課程教學應用中出現的問題
第一，微課是教師根據以往的教學心得、體會和經驗制作出來的，缺乏與當下學生的互動，不能實時對學生產生的問題和困惑進行相應的反饋和解答。第二，德育課程的教材每章節都有重點、難點，僅憑一己之力難以將它們都制作成微課。微課雖然“微”，卻也需要耗費大量的時間、精力，教師在承擔繁重的教學任務和學生管理工作的同時，難以完成如此多的微課制作，即使勉強完成，質量也無法保證。第三，微課形式新穎，能夠較好地激發學生的學習興趣，但有些教師認為依靠微課就可以上好德育課，徹底扭轉學生的厭學情緒，是否如此值得商榷。第四，德育教師大多為文科出身，有些教師年齡偏大，計算機應用技術不熟練，而微課制作需應用PPT、Photoshop等軟件，導致這些教師無法獨立完成微課的制作，找其他教師合作，又存在跨專業或無法完整體現教學構思和理念的問題。四、微課在技工院校德育課程教學應用中的合理化建議第一，微課的及時更新。微課在使用一段時間之后，要根據出現的新情況、新問題及時更新，甚至重新制作。在已經制作完成的微課的基礎上，更新的工作量相對會小很多。第二，搭建微課網絡平臺。集全市、全省，甚至全系統的師資力量把相關教材中的重點和難點都做成微課，并建立一個網絡平臺，有學習需要的學生可以自行登錄進行自主學習。第三，歸根到底，微課只是一種教學手段和教學的有益補充，提升德育課程的教學質量仍需要德育課程任課教師做到以下幾點。一要不斷豐富知識底蘊，提升理論素養。技工院校德育課程教師需要通過多種渠道的學習不斷更新自己的教育理念，豐富自身的知識底蘊。二要不斷提高業務能力，成為吸引學生、具有獨特人格魅力的教師。“親其師，信其道”，教師要把學生吸引到自己身邊，培養較強的教學內容處理能力，能在了解學生知識基礎和統觀教材的基礎上設計出體現自己教學風格的教案。教師在課堂上要隨機應變，引導學生探究知識形成的過程和方法，培養學生形成健康向上的情感、態度和正確的價值觀。教師平時要注意收集與教學有關的各種信息、資料，不斷更新教學方法。三要不斷反思和總結，提高教育能力，成為專家型教師。技工院校德育課程教師必須不斷反思和總結，把教育教學中的經驗、做法、困惑、思考以不同的方式表達出來，對教學做出分析和改進，并對與教學有關的社會問題或現象進行判斷、分析。同時，針對存在的教學問題，大膽探索，及時總結歸納為理性認識，這是成為專家型教師的重要途徑。四要提高技工院校德育課程任課教師的信息技術水平。針對技工院校德育教師信息技術水平不高的現狀，有針對性地開展德育教師信息技術相關培訓工作，幫助教師熟練掌握微課設計、視頻制作、圖片合成等方面的技能，使教師能夠獨立完成微課制作。同時，結合教學需求，在校內調劑一批計算機應用水平高的優秀教師充實到德育教師隊伍中，并從中培養一批微課制作高手，多參加各種微課教研活動及微課制作比賽，從而帶動整個團隊的提升。
作者:鄒小花 單位:韶關市技師學院
參考文獻：
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