信用社履職報告

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信用社履職報告范文第1篇

聯社案件防控工作目標責任狀

為進一步加強內控管理，切實做好我縣農村信用社案件防控工作，提高案件防控水平，確保全年安全經營無案件，促進全市農村信用社穩健發展，特簽訂本責任狀。

一、責任目標

在責任年度內，各社在管轄范圍內要以開展“合規執行年“為抓手，繼續按照“打造平安年“的目標和要求，切實抓好案件防控工作，加強內部控制，全面提升案件綜合防控能力，防范“貪污、挪用、詐騙、盜竊“等案件以及重大違規違紀事件的發生，防范賭博、涉毒和治安災害等責任事故的發生，確保農村信用社資金、財產安全和職工人身安全，確保年度發案數為零。

二、責任范圍

各網點負責人是案件防控工作的第一責任人，對所轄案件防控工作的安排、部署、落實和執行負總責；領導及其它成員根據分工，對職責范圍內的案件防控工作負主要責任。

三、責任內容

1、依法合規經營各項金融業務，嚴格執行省聯社各項規章制度，不得默許或指令下屬違規經營或違規使用、占用信用社資金，不得違規拆借、挪用信用社資金。

2、建立、健全信用社資金安全管理責任制，并考核資金安全管理責任制落實情況。

3、按照省聯社規定建立相應的案防組織機構，按照內部控制和崗位制約的要求配備崗位人員，實行案件防控目標責任制。

4、積極開展“合規執行年“活動，打造流程銀行，創建合規文化，積極構建全面風險管理機制和內部控制綜合評價機制及相應的內控制度體系，夯實案防工作基礎，建立案防工作長效機制。

5、加強全員案件防控教育培訓工作，不斷提高員工案件防控意識和技能，筑牢案件防控思想防線。

6、認真組織班子成員落實各項履職檢查，加大監督檢查力度，及時發現問題，消除隱患，保持案件防控和追究問責的高壓態勢。

7、嚴格落實高管人員定期交流、重要崗位人員輪換、強制休假、親屬回避等制度；按照員工日常行為排查月報告制度組織排查，對重點人員建立監控檔案，實行動態管理。

8、組織落實上級及有關部門對案件防控工作的部署和提出的整改意見。

9、每季度至少組織一次案件防控專項工作會議，分析、布置、督促、檢查信用社案件防控工作，會議要形成會議記錄，并督促各項工作的落實。

10、按規定時限報告本聯社發生的案件，組織對信用社案件的調查處理，按照管理權限對案件責任人員進行責任追究，落實監管部門“雙線問責、上追兩級“的規定。

四、責任追究

1、按照省聯社《河北省農村信用社案件防控責任追究辦法》（冀信聯發〔〕80號）對發生案件的網點負責人進行處理。

2、對發生瞞報、遲報、漏報、誤報重大突發事件和案件的，從重追究有關責任人管理責任和領導責任。

3、對未完成案件防控責任目標，發生案件的社，網點負責人先行就地免職，再做調查處理，從嚴追究問責。

4、本年度結束后，由聯社對各網點案件防控工作目標完成情況進行考核，案件防控工作考核結果市辦與聯社績效掛鉤，算出各聯社年度應得績效工資后，再按照案件防控目標責任考核評價得分百分比發放績效工資。

五、有關事項

1、本責任狀一式兩份，縣聯社與簽署單位各持一份，責任狀期限自1月1日至12月31日止。

2、本責任狀由縣農村信用合作聯社具體監督實施。

聯社黨委書記（理事長）＿＿＿＿＿＿＿＿＿網點負責人

信用社履職報告范文第2篇

一、完善資產保全工作機制，提高資產保全意識

一是編制不良貸款及置換不良貸款清收計劃，指導落實到社、分戶到人，并協助各社制定清收考核辦法，隨時深入基層檢查督促清收工作，嚴格考核逗硬，并督促完成上級下達的目標任務；

二是強化資產保全意識，要求基層信用社對到逾期貸款簽發催收通知書，并檢查督促簽發質量；

三是加強對不良貸款的成因分析，查找癥結，及時制定解決辦法，要求各社按月、按季擬寫了不良貸款分析報告，為領導決策提供了真實可靠的依據；

四是加強對不良貸款的統計上報工作，及時、準備、真實反映不良貸款情況。

二、做好了非信貸資產分類工作

一是制定和完善了非信貸資產風險分類實施方案，細化了風險識別標準，使風險識別更具可操作性，減少了風險分類的人為誤差。

二是現場指導部分信用社（分社）準確識別風險，確保風險分類做實做準。今年一季度我部所有人員先后深入基層社對非信貸資產風險分類進行了指導，現場指出了風險分類存在的一些問題并進行了糾正，從而較好的完成了非信貸資產分類工作。

三、對歷年的已勝訴案件進行了清理

我部對全縣農村信用社已勝訴訟案件進行了清理，摸清了全轄積案的基本情況，共清理出全縣信用社以勝訴案件件，金額萬元，判決調解金額萬元，其中在執行期內的有件，金額萬元，超執行期的件，金額萬元，貸款主體發生變化的件，金額萬元。對在時效內的我部已向法院申請，要求執行，對超時效的正在聯系法院要求辦理債權憑證。

四、組織開展了貸款催收通知書的發放工作

我部草擬了《關于在全縣范圍內開展催收通知書發放工作的通知》，并以文件下發各地執行。從發放的結果看我縣信用社應發催收通知書戶，金額萬元，實發戶，金額萬元。未發放戶，金額萬元，其中拒簽的戶，金額萬元。通過開展這項活動，有效地保全了貸款的訴訟時效，同時為下一步保全資產提供了相關依據。

五、開展了新增不良貸款五級分類工作

由于受“”影響，我縣農村信用社部分貸款占用形態向下遷徙，信貸資產質量有所下降。為真實、準確、完整地反映不良貸款占用形態，我部及時安排各社根據五級分類的核心定義對新增不良貸款重新進行了分類。從分類的結果看，截止今年月末，全縣各項貸款余額為萬元，按五級分類口徑統計不良貸款余額為萬元，比年初凈增萬元，其中：次級、可疑、損失類貸款余額分別為萬元、萬元、萬元，分別比年初上升萬元、萬元、萬元。

六、積極協助央行做好了票據后續監測工作。

根據央行票據后續監測的相關要求，我部按季協助做好了央行票據后續監測工作，按時上報了相關報表和后續監測報告。

上半年雖然做了一些工作，但還有一些差距和問題。反映在：一、全縣不良貸款四級分類和五級分類都在年初的基礎上不降反升，其中四級分類比年初凈增萬元，五級分類比年初凈增了萬元，離完成全年目標任務差距大；二是風險控制能力還不能適應風險管理和業務發展的需要，部分信用社執行案件的執行效果不明顯，執行回收率不高，案件執行的連續跟蹤性不強；三是員工的綜合素質有待進一步的提高，部分信用社對依法收貸工作重視不夠，礙于情面，怕得罪人，不想公訴、執行，特別是對責任貸款，能拖就拖，能不問就不問，這些問題需要在今后的工作中逐步加以解決。四是忙于日常事務較多，深入基層調研、指導較少。

針對上述問題，下半年我部將在以下幾個方面進一步做好各項工作。

一是努力開展不良貸款清收工作，督促各社超額完成全年目標任務。

二是繼續完善資產保全部的職能機制，增強依法管貸意識，提高依法收貸水平。

三是逐社制定訴訟、執行計劃，幫助落實依法收貸措施。

信用社履職報告范文第3篇

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學習鍛煉，慎于品行修養，始終致力于做德更高、業更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強業務知識的學習。注重學習是我多年來養成的一個比較好的習慣，除繼續加強對分管工作中涉及的監察、審計、法律事務等方面的有關政策、法規和業務知識的學習外，不間斷地加強對財務會計、信貸管理、風險管理等業務知識的學習和鞏固，及時加強對計算機知識和信用社新業務知識的學習和更新。同時認真學習各級制發的管理制度及相關法律文件，通過不斷的深入學習，不僅充實和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強了自己的創新思維能力和自主創新能力。

二是注重和加強實踐能力的培養。一直堅持承擔工作任務時把自己當作一名普通的工作人員，在承擔工作責任時把自己當作一名勇于負責的主管領導。實際工作中，小事放權放手，但件件都及時督辦和查問結果，大事都主動參與和承擔。如在查辦寨河信用社會計挪用資金違規違紀問題時，帶領稽核審計部、財務會計部和監察部的工作人員到寨河信用社核查賬務、調查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規違紀提供了詳實依據；在查辦舉報信用社信貸員和分社負責人違規辦貸問題時，抽調聯社不良辦、風險管理部、監察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊進村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調查了解，與社內職工座談情況。在案防工作過程中，帶領案件防控工作領導小組成員到基層營業網點對內控制度執行、會計核算、信貸管理、安全管理等方面逐項檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時，也進一步鍛煉了實踐工作能力，豐富了實踐工作經驗。

三是注重和加強金融理論的鉆研。每年我都結合工作實際，通過調研后撰寫一些專業理論文章，用以總結和指導工作。，我根據農村信用社農戶小額信用貸款開展情況，通過認真調查分析，撰寫了《農戶小額是考驗》調查報告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發展》一文，被《中國農村金融創新與實踐》收錄。

四是注重和加強政治品格的錘煉。，我利用開展學習實踐科學發展觀活動，進一步加強自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個活動的每個環節都認真參與，按照活動的安排進行了學習和深刻地自我剖析，并在活動中撰寫了數萬字的學習筆記。通過積極參與這次教育活動，使得自已在政治上更加成熟和穩重，品格上更加堅強和耿直。

五是注重和加強領導藝術的累積。除了向身邊的同志學習領導藝術外，還經常留意書籍、網絡上介紹的一些比較經典的領導藝術類案例。

(二)加強內控建設，堅持從嚴治社，始終致力于做內控理念的傳播者和嚴密內控的踐行者。

總理曾經說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴密的內控制度更有意義。一年來，在加強內控建設和落實上，主要做了以下幾項工作：

一是狠抓了促制度落實的制度體系建設。從規范操作行為的層面上來說，現行的基本制度基本能夠覆蓋業務經營活動的各個層面了。但在工作中發現有些制度根本上就得不到很好的落實，責任追究不及時不到位，經過認真的調研和分析，我參與起草了《崆峒區農村信用社違規貸款責任認定處理暫行辦法》，對強化全區農村信用社信貸管理，規范信貸管理行為，增強信貸人員責任意識，提高信貸資產質量，促進了促制度落實的制度體系的建設方面起到了良好作用。

二是樹立了“內控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的基本內部控制理念。在工作中我總結出，要防范操作風險，在制度建設和落實層面，不僅要有嚴密的制度，嚴格落實制度，還要嚴懲違規行為。因此，我倡導樹立“內控嚴密、管理嚴謹、處罰嚴厲”的內控理念，并在稽核審計工作中實踐推行，這種從嚴治社的思想，也因此得到了較大范圍的認可。

三是踐行了嚴密的內控和其他各項工作制度。在工作中我能認真學習和遵守各項內控和工作制度，如省聯社制定的《員工違反規章制度處罰辦法》反復學習了好幾遍，并且在文件中做了很多標記，其他有關制度我也利用時間進行了認真的學習并能嚴格遵守。

四是督導了各項內控制度的有效落實。我們主要通過開展一系列的審計和內控評價來督導內控制度的落實。組織了高管人員離任審計，開展了案件專項治理活動，陪同省聯社、省聯社辦事處、銀監局現場檢查等。以這些活動為載體，認真查找問題，認真組織整改，認真分析不足，認真總結教訓，認真制定措施。

(三)積極履行職責，指導做好內控監督工作，加強聯系，優勢互補，實施有效監督。

聯社黨委是崆峒區農村信用社的政治核心，所以，監事會的日常工作注重定期或不定期向聯社黨委報告，重要事項取得了聯社黨委的理解、協調和支持。同時，監事會作為聯社的監督機構，與銀監部門、聯社內部稽核部門，共同構筑了較為完善的科學、規范監督體系。

一是建立和完善稽核審計部門內部工作運行機制。首先制訂了稽核審計部年度工作計劃，建立健全了《序時稽核登記簿》、《專項稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時間、區間和責任人進行詳細登記，落實責任，以備查考。其次建立了查處情況及時反饋工作機制。本著對理事會負責的基本要求，我們將每個項目的稽核檢查結果及時向聯社班子成員和職能部門（理事會、經營班子）匯報和反饋，以促進領導管理決策和部門指導服務的針對性，提升我們的經營管理水平。同時實行稽核審計情況定期通報制，即對稽核審計發現的問題及查處的典型案例定期通報，做到查處一事，警示全區，督促轄內各網點查缺補漏，糾正偏差，完善不足，以促進全轄農村信用社經營管理工作符合制度化、規范化、標準化要求。并對案件專項治理、治理商業賄賂工作實行了專檔管理。

二是有效地開展了稽核審計工作。指導稽核審計部圍繞聯社重大決策和中心任務，突出財經紀律嚴肅性、信貸資金安全性和經營管理合規性，認真履行稽核審計職責。全年組織開展稽核審計項3項3次，即：實施了花所信用社等4個網點的會計決算工作真實性專項檢查；對全區44個營業網點中14個信用社、15個信用分社和聯社營業部進行了序時稽核，稽核檢查覆蓋面70.5%；根據人員調動和崗位調整情況，及時開展了24名信用社主任、副主任和4名聯社部門經理的離任審計，以及崗位輪換的105名信貸、會計、出納人員的崗位輪換手續移交工作。共查出并認定責任違規貸款49筆817.69萬元，違紀資金8.96萬元，提出稽核建議8條，下發稽核審計整改意見書25份，下發稽核審計處罰決定25份，為全區農村信用社又好又快發展提供了保障。

（四）查防結合，認真開展了案件專項治理工作，保持了對各類違規行為嚴處的高壓態勢。

初，因班子換屆，聯社調整了案件專項治理工作領導小組成員。本著暴露風險、加強管理，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生的基本原則，5月份，制訂了《崆峒區農村信用社案件專項治理深度排查工作實施方案》，明確了排查人員、排查方式、排查內容、排查責任和工作要求，9月份案件專項治理工作領導小組對轄內網點的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點業務、重點環節、重點人員進行了風險排查。在10月12日全區農村信用社工作會議上，對案件專項治理工作進行了專題。安排，下發了《關于進一步加強案件專項治理工作的安排意見》，根據不同崗位職責分級明確了案件專項治理工作重點崗位、重要環節、重點人員的排查內容、排查頻率和案件排查責任，為構建案件防控的長效機制奠定了基礎。通過加強了紀檢監察和案件防控工作，對信用社會計、信用社柜員挪用資金違規違紀問題的3名當事人和負有管理責任社主任進行了責任追究，給予了黨紀、行政紀律處分和經濟處罰。

（五）加強黨風廉政建設，做好和紀檢監察工作。

在加強黨風廉政建設和行業自律工作中，按照省聯社黨委的黨風廉政建設以及紀檢監察責任制的要求，每年年初聯社黨委及時與和各信用社（分社）簽訂黨風廉政建設責任制，基層各信用社能夠按照責任制的各項目標規定，認真對照學習落實。經檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會議上強調和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業不正之風，凡一經舉報，聯社都及時調查核實、處理和回復。通過反腐倡廉，黨風廉政建設教育和責任制的落實，全體黨員職工基本上無違紀問題，服務態度和服務質量較以前相比都有了很大的改進和提高，信用社在農民群眾中的作用發揮和形象建設都得到了充分肯定。

對工作從維護農村信用社行業新形象的高度進行認識，以服務大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規的規范和引導下，盡量避免與群眾利益發生沖突。堅持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發點和落腳點放在解決問題上。對來信來訪者的合理要求從關心和愛護的角度出發，站在對方的立場上考慮問題，盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時向上級匯報，對于有些者的要求不合法或反映的問題與事實不符的，通過耐心細致地解釋和說服疏導，使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態向惡性衍變，造成越級。，按工作“首問責任制”的要求，查處省聯社卡中心電話投訴4起、省聯社網站投訴1起、辦事處投訴1起、區聯社電話投訴12起、群眾來信來訪3起。對9名責任人做了相應的經濟處罰，并責令相關責任人做出深刻書面檢查，為全區業務發展營造一個安全穩定的經營環境。對客戶舉報材料、信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結果。2010年，針對全區農村信用社金融服務工作現狀及工作現實要求，提議并成立了監察室，專司監察工作。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。總結成績的同時，也非常清醒地認識到自己還存在很多方面的缺點和不足，歸納起來，主要有以下幾個方面：

一是還沒有有效地促成形成系統防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內控理念和風險文化得到員工的普遍認可，全員主動防案的意識明顯不足，被動發案的可能仍然存在。

信用社履職報告范文第4篇

論文關鍵詞：持續監管 高管人員 任職資格管理

高管人員任職資格管理是“管法人”的重要環節，是銀行業監管中的一項十分重要的工作。管好銀行業機構必須管好高管。從上世紀90年代中國人民銀行出臺《金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》(1996年)，正式行使對銀行業機構高管人員任職資格管理至今已有十年時間。十年高管管理的歷程。從人民銀行到銀監會。經歷了由淺入深、由表及里的過程。高管范圍由初期金融機構負責人擴大到包括機構負責人、董事會成員及董事會秘書、行長助理、總經理助理、總經濟師、總會計師、內審和財會部門負責人在內的對銀行業金融機構經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員；高管任職資格條件從專業知識、從業經驗及業務工作能力延伸到個人品行、從業紀錄等方面；高管人員所需學歷和經濟、金融工作年限也從籠統的、抽象的要求過渡為針對每一類機構每一類高管的分解細化而又具體的制度安排。十年中，監管當局對高管管理的探索從未停止過，通過抓高管管理進而保持銀行業穩健運行所取得的成效也是顯著的。然而。從目前高管管理辦法來衡量，符合高管任職資格條件的人選很多，但業已擔任高管的又未必全部稱職。這就需要監管者用持續監管的理念。對高管人員實行動態管理。

一、高管管理應堅持靜態審查與動態考核相結合，重在動態考核

為保證銀行業的穩健運行和存款人的利益。高管人員任職資格的靜態審查十分必要。正如巴塞爾銀行監管委員會《有效銀行監管核心原則》所指出的：“發照當局應當保證新銀行機構有適當數量的股東、充足的財力、與業務結構相一致的法律結構以及具備專業知識、道德水平、能穩健與審慎經營的管理人員。”銀行業這類高風險、高回報的金融機構，其高管層必須經過嚴格的審查。即靜態審查。主要內容是歷史的從業記錄和現實的知識水平、管理能力及個人品行。但僅僅這樣還遠遠不夠，監管的實踐告訴我們：1．靜態的任職資格審查條件要求并不高；2．任職資格某些條件規定還不太具體。缺乏量化標準，難以掌握。如與擬任職務相適應的知識、經驗及能力；3．任職資格的通過與否，有時還受到來自地方行政干預的壓力；4．即使任職資格嚴格照章辦事、嚴格審查通過，也只能說明這一時點、某高管適合擔任這一職務，并不等于擔任這一職務后情況恒久不變。因而，對高管人員動態考核十分必要。

對高管任期內的動態考核，一是嚴格按審查時的條件掌握，即所謂“保證發照與持續監管的標準相一致”十分重要；二是要重點考核任期內在經營管理中的實際業績和風險控制能力；三是監管當局考核的結果應與銀行業機構的上級行或董事會見面，以便于及時發現并糾正問題；四是監管當局應根據同質同類比較的原則，制定動態考核若干量化標準，以保證考核結果的公平、公正。

之所以提出以動態考核為主，主要是靜態審查只能說明過去和現在，而動態考核則是代表未來。要保護好存款人利益，維護銀行業穩健運行，必須把握未來，將未來高管任職期內的現實表現進行科學評估，以判斷高管所管理的機構未來是否能正常運行并做好風險控制。

二、高管管理應堅持“硬件”與“軟件”相結合。重在“軟件”管理

高管人員任職資格管理有關辦法所規定的學歷、經濟和金融工作年限、所要求具備的知識及管理能力。我們可以把它們統稱為高管任職資格管理中的“硬件”，而高管人員履職過程中應具備的心理素質、應變能力、道德水準、行為規范和品行操守等，可以稱之為“軟件”。一名合格的高管，必須“硬件”和“軟件”同時達到相應的標準，尤以考核“軟件”為重。同時。“軟件”是以德為主要內容。以道德品行為主要范疇的素質。重視“軟件”就是解決一個為誰經營與管理、為誰服務的問題。在監管實踐中，監管當局和銀行業機構內部處理的高管人員，因“軟件”過不了關的占了相當大的比重。以西部某市為例，銀監分局成立以來，共取消高管任職資格13人，其中9人是“軟件”出了問題，占整個被取消高管人員任職資格的69．2％。

抓好高管“軟件”管理，一是要將高管人員年度考核制度化，并將年度考核結果作為高管人員是否稱職、是否留任或升遷的重要依據。二是要細化年度考核內容，量化年度考核指標，將一些難以把握和準確定性、定量的模糊概念從考核指標體系中剔除，代之以明確的、易于把握的指標。如高管是否有違規經營行為，違規經營是一次、兩次還是多次，是一般性違規還是重大違規行為。三是可以引入黃牌警告制度。本著教育為主、“治病救人”的方針，對一般性違規高管人員實行黃牌警告，輔之以戒免談話，指出其違規性質，責其整改，并將黃牌警告載入高管檔案。四是考核后應將有關情況及時與被監管機構上級主管部門對接，對持續性“軟件”管理中表現優異的，要及時提拔，對表現差的要及時調整。

三、高管管理應堅持考察歷史記錄與考察現實表現相結合，重在考察現實表現

高管人員管理從時間順序上講分為歷史記錄和現實表現兩個方面的考察，歷史記錄表明高管人員過去從業的情況，現實表現則代表當前高管人員履職的狀態。做好高管管理必須要考察歷史記錄，是否有重大違規、是否在履職中有重大違反職業操守的行為。同時，高管管理還須著重在高管的現實表現中去考察是否履職到位、是否對過去的違規情況有所糾正。我國干部管理原則中重要的一條是懲前毖后、治病救人。同時，高管管理的歷史記錄應分清什么是原則性的問題，什么是非原則性的問題。以筆者之見，未上升到任職資格處理的歷史記錄應是非原則性的問題，上升到任職資格處理即取消任職資格一定年限的也應具體問題具體分析，屬于平時一貫表現良好、只因一時疏忽導致工作失誤而被取消任職資格一定年限的，應給一定機會讓這些高管能夠重新證明自己，而不應“一棍子打死”。

在參考歷史記錄基礎上，高管現實表現考察至為重要。其主要原因是高管人員肩負著銀行業金融機構改革和發展的管理重任，其現實表現關系到銀行業的榮辱興衰。監管當局應主要做好以下幾個方面工作：一是要加強培訓。經常性地組織高管人員學習黨的路線、方針、政策以及經濟、金融、法律、法規知識；二是要強化監管。對高管中存在的問題及時告誡提醒，從而引起重視，不犯低級錯誤，少犯錯誤。對問題嚴重的要按程序及時做出任職資格處理；三是要把監管當局現實考察情況與銀行業金融機構內部考察情況結合起來，建立監管當局與銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行溝通協調機制。監管當局要及時向銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行通報高管考察情況，同時，銀行(信用社)董事會(理事會)、上級行也應將高管中重大變動情況及時與監管當局溝通，從而起到全方位考察之效；四是考察高管現實表現應結合其業績和群眾評議結果全面評價，而不能片面地只看某一方面。高管的業績主要通過其經營管理所取得的效果來展現，而群眾評議結果則是本單位職工對高管工作的滿意度。一般來說，二者往往是一致的，但特殊情況下也可能出現背離。監管當局應具體問題具體分析，公正、公平地結合多方面情況全面評價高管。

四、高管管理應堅持現場與非現場監管相結合，側重于非現場監管

現場與非現場監管是高管管理的兩種方式，現場監管是年度中間對高管人員的動態考核、約見談話、任職資格處理等監管行為的總稱；而非現場監管是監管者通過收集分析各種信息對高管人員是否認真履職作出的判斷。這兩種監管方式對高管管理都十分必要，缺一不可。但現場監管是定期或不定期的監管方式，而非現場監管則是日常性的監管，在當前有限監管資源條件下，非現場監管更為嚴重。

信用社履職報告范文第5篇

磨礪監管利器打造精武之師

“工欲善其事，必先利其器”。要對銀行業實施強力有效的監管，必須打造一支“來之能戰、戰之能勝”的精武之師。分局黨委號召職員“精一門、學兩門、知多門”，爭做適應監管形勢的復合型人才，為職員“量身定做”了教育培訓計劃。在培訓方式上，形成了“每日一題、每月一課、半年一考、年終一評”的常規工作機制；實行“逢會必問”，激勵職員主動學習；舉辦“月度講座”，聘請專家進來教；到監管對象業務崗位“跟班作業”，選派年輕監管員走出去學；開展“一人一技一師”活動，以工代訓提高監管技能；試行“監管論壇”，以討論實驗課的形式切磋監管技藝；開辦“網絡課堂”，利用局域網長期舉辦網上答題。為建立教育培訓工作的長效機制，教育培訓領導小組把職員考試成績納入績效考核。大家逐漸嘗到了從教育培訓到監管成才的“甜頭”，把參加培訓當成了“福利”，由“要我學”轉變為“我要學”，主動學習蔚然成風。

打造過硬的監管隊伍，要靠執行有力的“鐵規章”。2005年，分局以首創精神制定了監管問責制試行辦法，對不履行或不正確履行監管職責的不良行為的內部監督做出了具體規定。在落實“鐵規章”過程中，分局動用了強力執行的“鐵手腕”，對違反問責制規定的“第一個吃螃蟹的人”，堅決按照制度規定落實責任追究。對6名監管員接受一次農村信用社宴請的違紀問題，在系統內進行了通報批評，責令清退招待費并登門道歉，按照問責規定分別扣罰績效工資1800元至3000元，并把他們確定為年度“不合格監管員”。對某監管辦事處負責人超越權限審批了1家機構遷址問題，給予其行政警告處分，扣罰績效工資6000元。兩記“重拳”問責在分局系統產生強烈反響，分局黨委借此組織職員開展大討論，剖析違規違紀問題的危害，讓大家加深對問責制的理解和認識。自此以后，監管人員把問責制看作不可觸摸的“高壓線”,分局清正廉潔的監管形象和權威逐步樹立。2006年，分局制定了履職問責制試行辦法，將問責制擴展延伸到分局的各項工作和全體職員，詳盡列舉了167種可能出現的失誤、失職和瀆職情形，并建立了職員行為自律、紀檢監察部門監督、監管對象監督、社會公眾監督“四位一體”的監督機制。2007年，分局推行了監管分包責任制度，進一步量化和固化監管崗位責任，同時成立巡視督察組，督促檢查內部管理制度的落實情況。問責制的強力推行，增強了員工的責任感和危機感，促使監管人員變問責壓力為履職動力，實現了監管工作作風、效率、力度的顯著改觀。推行問責制的經驗做法在銀監會會議上作了典型發言并以內刊轉發銀監會全系統，銀監會紀委胡懷邦書記批示：“唐山分局推行問責制的做法很好，經驗值得借鑒”。

打造過硬的隊伍，還要用一種精神力量去團結隊伍、凝聚合力、激發戰斗力。分局黨委注重發揮監管文化的“內核”作用，蕩滌了一種激昂奮進的清流。分局“三個形象”監管文化理念的主要內涵是：與時俱進，擔當楷模，做貫徹新監管理念的“領頭雁”；勇挑重擔，擔當先鋒，做監管創新的“千里馬”；堅忍不拔，擔當表率，做監管敬業的“老黃牛”。在打造清新、和諧的“三個形象”監管文化建設中，富強局長敢于在全體職員大會上叫響“三看齊”，即職員向中層干部看齊，中層干部向領導班子看齊，領導班子成員向班長看齊。黨委班子成員要求職員做到的，班子成員率先做到，要求職員不做的，班子成員率先不做。在執行工作紀律和監管紀律方面，班子成員率先做出表率，帶頭拒吃請、拒禮金、禮品，先后上繳禮品禮金價值9.7萬元。四年來，分局受理行政許可2600多項，實施行政處罰164萬元，大額采購1000余萬元，班子成員都做到了送禮不要，請客不到，說情不準。屬地銀行業乃至社會各界無一人、一件對班子成員的舉報。局領導率先垂范，用鐵的紀律打造了清正廉潔的“包公形象”，全體職員廉潔自律意識普遍增強，在全市銀行業樹立了良好的形象，分局連續多年被河北銀監局

評為黨風廉政建設先進單位。

揮利劍懲違法違規強震懾保一方平安

建局之初，分局就開始組織大規模的“集團作戰式”現場檢查，對銀行業違法違規問題大刀闊斧地進行整治。2004年初，針對全市同業中反映強烈的某銀行業機構違規攬存問題，分局抽調精兵強將38名，對該銀行業機構11家儲蓄網點進行了全面檢查，查實擅自設立代辦機構、出具虛假儲蓄存單等8個方面問題，涉及違法違規資金近億元。查后對其開出分局成立后的第一張26.8萬元的“罰單”，以此宣告了唐山銀監分局的現場檢查能力和金融執法權威。首戰告捷后，針對歷史上遺留的行政許可問題，再次抽調18名監管員，對近1200家銀行業機構行開展了“地毯式”現場檢查，對25家機構擅自變更法定重要事項、撤并機構、超范圍經營以及未經批準任命高級管理人員的問題罰款59萬元，這59萬元的“罰單”是成為唐山市銀行業監管史上的第一“大單”，在全市銀行業產生了強烈的反響，顯示了分局強力規范轄區銀行業行政許可管理的決心，催動了行政許可監管工作由亂到治的根本轉變。2005年，分局再次抽調各部門18名監管人員，對5家銀行資產負債及損益科目的核心業務開展了一次歷時一個多月的現場檢查，該項檢查直搗銀行業信貸管理方面的重大違規問題，查出了部分機構違規辦理房地產信貸業務、違反審慎經營規則發放信用貸款、辦理無真實貿易背景的票據業務等違法違規問題。依據相關法律，分局對11家銀行業機構實施罰款46．6萬元。此項檢查顯示了監管隊伍嫻熟的檢查技能，進一步樹立了監管機構的執法權威。

迎難而上化風險 卸掉包袱促發展

路是腳踏出來的，歷史是人寫出來的。在化解銀行業金融風險的難點工作中，唐山銀監分局用敢為人先、不畏艱難的精神踏出一條前人從沒有走過的路，譜寫了唐山銀行業金融發展的新篇章。四年來，分局成功處置3家高風險金融機構，累計處置、置換不良資產7.8億元，化解了唐山市歷史上遺留的“三座大山”金融風險。

樂亭縣城市信用社于2001年7月8日經批準實施了停業整頓，因其已停業多年，復業無望，經過審慎研究，分局最終做出了實施市場退出的處置決定，并抽調精干力量組成專項工作組，對其資產、負債、資金情況進行摸底調查，最終核定出兌付各項存款的資金缺口723萬元及職工安置費用，鎖定了實施市場退出必須先期解決的關鍵環節。分局從維護社會穩定的角度出發，經過多次協調，促使樂亭縣委和縣政府將信用社退市工作列入工作議事日程，協調市政府先行籌措資金給于支持。唐山市政府籌措資金760萬元，專項用于樂亭縣城市信用社各項存款的兌付和職工安置工作，使樂亭縣城市信用社市場退出工作得以順利完成，成功地搬掉了第一座大山。

唐山市豐南區城市信用社由于支付困難，被確定為高風險社，后因其嚴重資不抵債被河北省防范化解地方金融風險領導小組列為待停業整頓信用社，成為唐山金融業多年來懸而未決的老大難問題，支付風險一觸即發。面對這種復雜局面，分局風險處置小組連續召開幾次會議，詳細研究處置程序、方案和應急預案，最終確定了謀求一家股份制銀行實施整體收購的大膽設想，并得到了市政府的肯定。經過分局積極聯系、接觸、推介、說服，終于中信銀行表示了愿意收購該城市信用社的意愿。當地方政府和中信銀行就收購資金額和職工安置等敏感問題談判陷入僵局時，分局頻繁來往于政府和中信銀行總行進行調節、斡旋，最終促使雙方互為讓步，達成收購協議，收購申請很快就得到了銀監會的批復。為實現該社平穩退市，分局縝密部署退市工作實施方案，并向市政府建議“清產核資期間，城市信用社照常營業”的大膽設想，按此建議，政府主管金融工作的領導先后兩次召集協調調度會，促使各有關單位按照既定程序穩步實施。中信銀行收購資金和豐南區政府籌措的兌付資金足額到位，隨后豐南區城市信用社清產核資工作小組進駐接收，組織清產核資。2006年12月16日，該社存款本息4175萬元及等額兌付資金移交豐南區農村信用聯合社，實現了平穩退出。2007年7月18日，中信銀行唐山分行掛牌開業，開創了河北省銀行業通過實施引入機構化解歷史風險的先河。

唐山市商業銀行作為地方法人銀行業機構，由于管理低效、經營不佳需要“綠化、美化”改造，通過經營和管理工作的上檔升級，打造成唐山的一道秀美風景。為找出該行經營和風險問題的癥結，分局于2006年初組織對其資本金的真實情況、經營情況和資產狀況進行全面調查，模清了股權不實、資產不良、管理薄弱等問題，并向市政府提交了盡快進行綜合治理的報告，市政府對此提起高度重視，將該行綜合治理工作列入政府的重要議事日程，首先對該行的班子進行了調整，設立了專職監事長，調整了董事長，初步健全了“三會一層”組織架構。在此基礎上，針對其主要監管指標未達標、資本嚴重不足、資產質量低下的問題，積極推動其加快不良資產剝離和實施增資擴股。經過多次請示河北銀監局和中國銀監會，反復測算經營數據，協調該行取得政府有關部門的支持，終于形成了《唐山市商業銀行綜合治理實施方案》。2007年末，該方案獲得銀監會批準并進入了實施階段，6.5億元不良貸款置換工作已經完成，不良貸款率降至1.54%，增資擴股、引進戰略投資者工作正在緊鑼密鼓的實施中。

謀監管服務大計 繪金融產業宏圖

近年來唐山經濟的騰飛，使這座具有百年歷史的工業城市躋身河北經濟發展的“領頭羊”。但與唐山經濟地位不相稱的是銀行業的相對落后，金融市場的開放度、機構構成和發展指標都無法和國內一些發達城市相比。為此，分局黨委高屋建瓴地提出了以監管創造銀行業發展的良好環境，做大做強金融產業，使之成為唐山服務行業的核心產業，成為唐山第三產業乃至整個經濟發展的助推劑、催化劑和發酵劑的指導思想。經過深思熟慮，一幅唐山市未來金融產業的發展藍圖已然成竹在胸。

經濟大發展，金融當先行。為健全唐山市金融組織體系，分局黨委超前謀化，抽調精干力量對縣域金融服務適應性和農村“三類”機構設置規劃進行調研，積極做好在遷安市（縣級市）設立貸款公司試點的前期準備工作。向市委、市政府提出“金融城”和“區域銀行”建設的構想，提出把金融業打造成唐山市服務業核心產業的建議。提出了以抓住有利機遇，搭建曹妃甸新區金融平臺，以服務“三大”（大項目、大企業、大集團）為目標，形成沿海經濟隆起帶金融服務體系；搭建中心城區金融平臺，以服務“三市”（市民、市區、市政）為目標，形成現代化大城市金融服務體系；搭建新農村建設金融平臺，以服務“三農”（農村、農業、農民）為目標，形成農村現代金融服務體系為核心內容的金融產業發展思路，同時提出了謀劃引進銀行機構、健全金融組織體系的措施。這些建議和措施都得到市委、市政府的高度重視，成為地方黨政推動經濟發展的重大決策，為實現布局合理、充滿活力的現代金融組織機構體系奠定了基礎。目前，唐山市政府成立了唐山市金融產業發展協調領導小組，分局成立了引進股份制商業銀行領導小組，在成功引進中信銀行、天津銀行后，又積極與光大、民生、華夏等多家國內股份制銀行聯系，并達成初步意向。在分局的倡導下，唐山市政府撥付專項資金25萬元，委托中國社會科學院金融研究所以分局上報規劃為藍本，系統地制定《唐山市金融產業發展總體規劃》，首開了唐山和河北省城市發展史上的先河；分局協助市政府完成了《關于做大做強唐山金融產業的整體方案》和《關于設立曹妃甸區域性銀行的初步意見》，唐山未來金融發展的宏偉藍圖躍然紙上，金融體系構建工程已經駛入高速發展的快車道，一座機構齊全、功能完備的現代化金融城的夢想正在變成現實。