證券公司

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證券公司范文第1篇

    一是大都為國有控股企業(yè),資產(chǎn)的贈與必須滿足國有資產(chǎn)管理部門的相關(guān)規(guī)定;

    二是大都為非上市公司,股份流通受限制,沒有市場價格,但又有上市的規(guī)劃,能夠滿足上市公司的有關(guān)規(guī)定。

    因此,股票期權(quán)和員工持股的方式更適合我國證券公司。

證券公司范文第2篇

關(guān)鍵詞：證券公司，風(fēng)險處置，機(jī)構(gòu)監(jiān)管

證券公司風(fēng)險處置是指依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和政策規(guī)定，按照一定程序采取有關(guān)措施對證券公司風(fēng)險進(jìn)行釋放、控制、化解和防范的過程。證券公司風(fēng)險處置是化解金融風(fēng)險的最重要環(huán)節(jié)之一，對于提高金融制度效率、維護(hù)金融體系穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。

2002年以前，我國高風(fēng)險證券公司被處置屬于個案，被處置的證券公司主要包括萬國證券和君安證券，另外，還有幾家高風(fēng)險的證券兼營機(jī)構(gòu)被處置。證券公司因重大違規(guī)行為受到處置的事件更多地發(fā)生在2002年8月以后。2001年以來，我國證券市場持續(xù)低迷，證券公司的經(jīng)營環(huán)境持續(xù)惡化，證券行業(yè)連續(xù)幾年出現(xiàn)全行業(yè)虧損，證券公司多年積累起來的風(fēng)險集中爆發(fā)。在這種情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了證券公司風(fēng)險處置力度。2005年7月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)了證監(jiān)會《證券公司綜合治理工作方案》，提出了證券公司綜合治理的基本思路、原則、近期和遠(yuǎn)期目標(biāo)，當(dāng)年處置了12家高風(fēng)險證券公司。至2006年7月，不足四年時間就處置了34家高風(fēng)險證券公司，可見風(fēng)險處置力度之大。

我國證券公司風(fēng)險處置的幾種主要模式

證券公司作為一種市場主體，存在著經(jīng)營失敗和市場退出問題。但證券公司又是一種特殊的市場主體，其經(jīng)營失敗會波及到數(shù)量眾多的個人和機(jī)構(gòu)客戶，甚至中央銀行和財政，其市場退出與一般的生產(chǎn)企業(yè)相比具有特殊性。所以，各國（地區(qū)）對證券公司風(fēng)險處置都會采取與一般生產(chǎn)企業(yè)不同的模式?？偟膩砜矗鲊ǖ貐^(qū)）對證券公司風(fēng)險的處置模式主要取決于證券公司的風(fēng)險程度及其對市場及社會的影響程度，主要包括政府救助、并購重組、破產(chǎn)清算、行政處罰和接管等模式。

我國有著與其他國家（地區(qū)）不同的國情：我國證券公司絕大多數(shù)是國有企業(yè)，長期以來受政策保護(hù)；證券公司數(shù)量多而規(guī)模小，行業(yè)集中度低，抵抗市場風(fēng)險的能力差；證券公司對風(fēng)險沒有清醒認(rèn)識，幾乎所有證券公司都沒有建立起有效的內(nèi)部風(fēng)險管理系統(tǒng)。因此，我國證券公司風(fēng)險處置模式和程序必須適合我國國情，才能真正化解風(fēng)險，降低風(fēng)險處置成本。在我國證券公司風(fēng)險處置過程中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)首先要求高風(fēng)險證券公司進(jìn)行自救，對于不愿自救或難以自救的證券公司，監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)制處置措施令其退出市場。從近幾年的實(shí)踐來看，我國證券公司風(fēng)險處置模式主要包括政府救助、并購重組、停業(yè)整頓、撤銷或責(zé)令關(guān)閉、行政接管、破產(chǎn)等模式。

一、政府救助模式

規(guī)模大的證券公司倒閉可能會重創(chuàng)證券市場，甚至?xí)＜敖鹑谙到y(tǒng)的穩(wěn)定，直至影響社會安定。一般來講，政府對出現(xiàn)危機(jī)的證券公司進(jìn)行救助主要是對暫時出現(xiàn)困難的證券公司尤其是對社會影響較大的證券公司，通過注資、貸款等方式幫助其渡過難關(guān)，但這并不意味著大證券公司可以永遠(yuǎn)受到政府保護(hù)，如果已到了無法救助的地步，大證券公司也同樣會面臨被淘汰的命運(yùn)。

2005年6月以前，我國央行對證券公司的救助主要以再貸款形式進(jìn)行，如對鞍山證券、新華證券、南方證券、閩發(fā)證券的再貸款。后來央行救助證券公司的思路有所改變，中央?yún)R金投資有限公司（以下簡稱“匯金公司”）、中國建銀投資公司（以下簡稱“建銀投資”）的注資模式取代了央行的再貸款。對于被證監(jiān)會、中國人民銀行劃分為需要國家救助的重組類證券公司，由匯金公司或者建銀投資出面，以股權(quán)或債權(quán)形式注資，進(jìn)行階段性的市場化財務(wù)重組。同時，央行還給承擔(dān)清算關(guān)閉證券公司后續(xù)工作的中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司提供運(yùn)營資金。從2005年下半年開始，匯金公司、建銀投資分別對銀河證券、申銀萬國、國泰君安、南方證券等數(shù)家證券公司進(jìn)行救助。

此外，由于我國證券公司多數(shù)是國有企業(yè)，在證券公司風(fēng)險處置過程中，我國政府對證券公司的救助除了采取與其他國家（地區(qū)）相同的央行注資、再貸款等措施外，還采用更換管理層、主導(dǎo)證券公司的合并重組等行政手段。

二、并購重組模式

在成熟的證券市場上，并購重組是處置高風(fēng)險證券公司的一種常用方式。目前，在我國大多數(shù)證券公司面臨生存危機(jī)的情況下，并購重組也成為我國證券公司風(fēng)險處置的一種較為可行的模式，這也是加入WTO之后我國證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢。

隨著一批高風(fēng)險證券公司被關(guān)閉、托管，以中信證券等優(yōu)質(zhì)證券公司、匯金公司和建銀投資等銀行系公司及以瑞銀集團(tuán)等外資系為代表的三大力量在我國證券業(yè)的并購重組中起著主導(dǎo)作用。

中信證券是優(yōu)質(zhì)證券公司的一個典型代表，力圖通過兼并將自己做大做強(qiáng)。近年來，中信證券頻頻收購重組證券公司，曾收購萬通證券和金通證券，又聯(lián)手建銀投資重組華夏證券等。中信證券還曾要約收購廣發(fā)證券，雖然未果，但仍有進(jìn)步意義。一系列大規(guī)模的重組行動使中信證券的證券業(yè)務(wù)得到迅速擴(kuò)張，力量不斷壯大。海通證券、長江證券、廣發(fā)證券、光大證券、華泰證券等創(chuàng)新類證券公司也加快了并購重組速度，通過托管、吸收、兼并問題證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和證券營業(yè)部等優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，進(jìn)行低成本擴(kuò)張。

從2005年開始，匯金公司和建銀投資在我國證券公司重組和證券業(yè)整合過程中扮演著重要角色，并成為主導(dǎo)力量。匯金公司通過注資、重組等手段控股了銀河證券、中金公司、申銀萬國、國泰君安等一線證券公司；建銀投資通過建立新證券公司受讓老證券公司的證券業(yè)務(wù)和相關(guān)資產(chǎn)的方式，參與重組了南方證券、華夏證券，通過注資控股了若干家證券公司。

與此同時，幾乎所有知名的外資金融機(jī)構(gòu)對于國內(nèi)證券公司重組都興趣濃厚，積極參與，其中，瑞士銀行集團(tuán)（UBS，簡稱“瑞銀集團(tuán)”）收購北京證券20%股權(quán)。北京證券重組模式是外資重組我國高風(fēng)險證券公司的第一例，到目前為止也是惟一的一例，表明我國證券業(yè)對外資開放的程度正在深化，同時對外資進(jìn)入我國證券業(yè)提供了新的思路。

三、停業(yè)整頓模式

停業(yè)整頓屬于行政處罰的一種。一般意義的停業(yè)整頓是企業(yè)主管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定，責(zé)令被監(jiān)管企業(yè)停止對外營業(yè)、對違法違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查并糾正的行政處罰措施。由于證券公司業(yè)務(wù)特別是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不間斷的特殊性，證券公司被停業(yè)整頓并不一定喪失其法人格或業(yè)務(wù)資格。證監(jiān)會對證券公司實(shí)施停業(yè)整頓通常是針對投行、咨詢、受托理財?shù)葮I(yè)務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)通常繼續(xù)進(jìn)行，客戶的正常交易不受影響。如2002年9月9日，大連證券停業(yè)整頓工作組公告，指出：“停業(yè)整頓期間，大連公司下屬的證券營業(yè)部由大通證券股份有限公司托管，繼續(xù)經(jīng)營。”2003年4月3日，證監(jiān)會關(guān)閉了處于停業(yè)整頓中的大連證券。

四、撤銷或責(zé)令關(guān)閉模式

《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》中規(guī)定，“撤銷是指中國人民銀行對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取行政強(qiáng)制措施，終止其經(jīng)營活動，并予以解散”。《證券法》中僅有撤銷業(yè)務(wù)許可的概念，對證券公司則使用關(guān)閉的概念。在我國證券公司風(fēng)險處置過程中，撤銷和責(zé)令關(guān)閉的內(nèi)涵是一致的。目前僅鞍山證券被證監(jiān)會于2002年8月9日宣布撤銷，當(dāng)時的依據(jù)是《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》，因?yàn)榘吧阶C券是人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。

與停業(yè)整頓不同，責(zé)令關(guān)閉必然導(dǎo)致證券公司法人資格的消滅，并且具有法律依據(jù)，《公司法》和《證券法》中都有相關(guān)規(guī)定。

自2002年8月以來，對于問題嚴(yán)重的證券公司如鞍山證券、大連證券、佳木斯證券、新華證券、大鵬證券、南方證券、漢唐證券、昆侖證券、武漢證券、閩發(fā)證券等20多家證券公司先后被取消業(yè)務(wù)資格，并被撤銷或責(zé)令關(guān)閉。

五、行政接管模式

行政接管是指當(dāng)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)時，由監(jiān)管當(dāng)局以及政府強(qiáng)制性接管其經(jīng)營管理的政府行為，是金融監(jiān)管部門對金融業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施的強(qiáng)制性行政干預(yù)措施。行政接管的典型案例是南方證券被證監(jiān)會和地方政府聯(lián)手行政接管。2004年1月2日，證監(jiān)會、深圳市政府聯(lián)合對南方證券實(shí)施行政接管，并派駐行政接管組進(jìn)駐南方證券，全面負(fù)責(zé)南方證券的日常經(jīng)營管理。

由于南方證券規(guī)模巨大，當(dāng)時市場上沒有任何一家證券公司有實(shí)力托管南方證券，而且南方證券的風(fēng)險底數(shù)不清，如果直接關(guān)閉南方證券，又會對市場產(chǎn)生較大震動。如何處置南方證券這樣巨無霸型的證券公司還需要根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步研究，因此，監(jiān)管部門最終選擇了行政接管的方式。

六、破產(chǎn)模式

對高風(fēng)險證券公司采用停業(yè)整頓和責(zé)令關(guān)閉的處置模式都可能引發(fā)證券公司破產(chǎn)，而證券公司破產(chǎn)又涉及一些特殊的法律問題，與普通企業(yè)破產(chǎn)在受理?xiàng)l件和清算程序方面既有共性，又有區(qū)別。大鵬證券是第一家通過破產(chǎn)方式退出市場的證券公司。

大鵬證券風(fēng)險處置的步驟是：先將其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)托管給長江證券，而后責(zé)令大鵬證券關(guān)閉并處理其證券類資產(chǎn)，組織行政清算組全面接管公司。在厘清大鵬證券資產(chǎn)狀況的同時，妥善安置其員工，處理好個人債權(quán)及客戶交易結(jié)算資金收購相關(guān)事項(xiàng)。最后步入法律程序，申請破產(chǎn)。2005年1月14日，大鵬證券因挪用巨額客戶交易結(jié)算資金被中國證監(jiān)會取消證券業(yè)務(wù)許可并責(zé)令關(guān)閉，2006年1月24日深圳市中級人民法院宣告大鵬證券破產(chǎn)還債。

通過司法程序破產(chǎn)對大鵬證券進(jìn)行風(fēng)險處置是一次積極探索，標(biāo)志著我國證券公司的市場退出已開始步入法制化、市場化軌道。

2006年8月16日，南方證券嚴(yán)重資不抵債，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，符合法定破產(chǎn)條件，深圳市中級法院宣告南方證券破產(chǎn)還債。

除以上六種主要的證券公司風(fēng)險處置模式外，還有一些其他模式，如轉(zhuǎn)實(shí)業(yè)公司模式、取消證券業(yè)務(wù)許可模式和外資捐贈模式等。

我國證券公司風(fēng)險處置過程中存在的問題

發(fā)達(dá)國家和部分新興國家或地區(qū)的政府對高風(fēng)險證券公司的處置都非常重視。經(jīng)過長期探索，他們已建立了一套完善的且行之有效的處置機(jī)制，積累了豐富的證券公司風(fēng)險處置經(jīng)驗(yàn)，主要包括建立相對完善的證券公司風(fēng)險處置法律法規(guī)體系、建立基于資本充足性的證券公司風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系、采用多種化、市場化的處置方式以及配套的投資者保護(hù)制度等。

在我國，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)自2002年開始的對證券公司的風(fēng)險處置工作取得了很好的效果，一系列適應(yīng)我國證券公司風(fēng)險處置實(shí)際的規(guī)則制度已基本建立起來，并不斷完善。但是，由于我國證券市場發(fā)展時間短，制度建設(shè)跟不上，在證券公司風(fēng)險處置過程中還存在不少問題，主要包括風(fēng)險處置的法律法規(guī)不健全，處置過程中的行政手段多于市場化手段，過多行政干預(yù)加大了處置成本和道德風(fēng)險等。

一、證券公司風(fēng)險處置相關(guān)法律法規(guī)不完善

目前，我國有關(guān)證券公司風(fēng)險處置的規(guī)定分散于《公司法》、《證券法》以及《證券公司管理辦法》、《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)自營業(yè)務(wù)管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》、《證券公司管理辦法》和《個人債權(quán)及客戶證券交易結(jié)算資金收購意見》等相關(guān)法律法規(guī)中，沒有關(guān)于證券公司風(fēng)險處置的專門法規(guī)。近年來被撤銷、關(guān)閉以及被托管的高風(fēng)險證券公司公告中均沒有指出其具體的違法行為和適用的法律條款。而且，相關(guān)規(guī)定缺乏嚴(yán)密的邏輯性，很不完善。

有關(guān)證券公司停業(yè)整頓、撤銷或關(guān)閉等風(fēng)險處置的相關(guān)法律法規(guī)雖然得到法律的確認(rèn)，但相關(guān)規(guī)定十分簡單、粗略，過于原則，缺乏可操作性。

此外，在已有的法律框架下，一些概念缺乏明確的法律界定。例如，責(zé)令關(guān)閉和撤銷是否為同一概念？有待法律明確界定。

而境外成熟證券市場已形成一套完善的證券公司風(fēng)險處置法律法規(guī)體系，立法相當(dāng)完備，基本上包括了證券公司退出的各個環(huán)節(jié)，使證券公司風(fēng)險處置工作有明確的法律依據(jù)，并具有很強(qiáng)的可操作性，不僅可以提高風(fēng)險處置效率，而且可以最大限度地減少給投資者以及整個社會所帶來的負(fù)面影響。

二、行政化手段多于市場化手段

在我國證券公司的風(fēng)險處置實(shí)踐中，政府的行政干預(yù)過多，使用更多的是行政手段，而不是市場手段。而境外成熟市場在處置高風(fēng)險證券公司時主要依賴市場化手段。

由于沒有證券公司破產(chǎn)方面的法律法規(guī)，在對技術(shù)上已經(jīng)破產(chǎn)的證券公司處置方式的選擇上，監(jiān)管部門只能動用行政手段而不是法律手段和市場化手段，即只能選擇撤銷、關(guān)閉等行政破產(chǎn)的處置方式，而無法采用破產(chǎn)法中的和解程序、重整程序，使本來有希望通過和解、重整獲得新生的問題證券公司失去了重組的機(jī)會。政府在證券公司的并購和重組中過度保護(hù)，管得太多太細(xì)。我國規(guī)模日盛的證券公司兼并、重組體現(xiàn)出行業(yè)發(fā)展的行政化、官僚化和特權(quán)化傾向[8]。一些地方證券公司遭遇生存困境時，地方政府總是傾向于將省（市）內(nèi)的機(jī)構(gòu)重組以解危難。1996年，在上海市政府的干預(yù)下，地方財政鼎力挽救，將萬國證券并入申銀證券之中；1999年同樣在上海市政府的干預(yù)下，國泰證券與君安證券合并，并成為具有37億資本金的證券公司。另外，由于我國證券市場和證券公司產(chǎn)生的歷史較短，在《企業(yè)破產(chǎn)法(試行)》、《公司法》、《證券法》、《證券公司管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》等有關(guān)的法律法規(guī)中沒有制定任何條款來規(guī)范對證券公司的行政接管，在實(shí)際操作過程中只能以行政力量為主導(dǎo)，透明度不高。

行政壟斷權(quán)在我國證券公司風(fēng)險處置過程中起著重要作用，在很大程度上是當(dāng)前特定制度環(huán)境的產(chǎn)物，是由我國證券行業(yè)特殊的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和背景決定的。

三、過多行政干預(yù)成本高昂，助長證券公司道德風(fēng)險

過去幾年里，我國政府在證券公司風(fēng)險處置問題上一直起著“最后保護(hù)人”的作用，通過提供再貸款來填補(bǔ)客戶交易結(jié)算資金缺口。自2002年8月以來，在處置高風(fēng)險證券公司的過程中，央行先后向鞍山證券發(fā)放40多億元再貸款，向新華證券發(fā)放14.5億元再貸款，向南方證券提供80多億元再貸款，向遼寧證券提供40億元再貸款……據(jù)統(tǒng)計，央行向近20家被關(guān)閉或托管的證券公司提供的再貸款資金達(dá)數(shù)百億元。從目前情況看，這些再貸款已無收回希望，最后買單的將是中央財政——由全民承擔(dān)證券公司違規(guī)經(jīng)營的后果，這不僅加重了中央財政負(fù)擔(dān)，而且還助長了證券公司的道德風(fēng)險。

政府干預(yù)下的證券公司并購重組也付也了高昂成本。為了國泰證券和君安證券的合并，上海市政府注入18億元資產(chǎn)，其中現(xiàn)金14億元。而當(dāng)年申銀證券與萬國證券的合并究竟耗費(fèi)了地方財政多少納稅人的金錢無從知曉，也不知道申銀證券究竟從萬國那里接受了多少壞帳。但有一點(diǎn)非常清楚，這個在中國證券市場歷史上的第一次證券公司合并卻助長了中國證券公司作為官辦企業(yè)尤其是官辦金融企業(yè)的道德風(fēng)險[5]。

匯金公司和建銀投資對證券公司的重組模式比簡單的行政注資是一個進(jìn)步，但匯金公司用于重組和救助的資金來源、獲得渠道并沒有明確披露。匯金公司作為國有資本的代表人行使股東權(quán)利，同時幫助央行行使金融穩(wěn)定的職能，如果不加限制地參與證券公司救助，可能會在客觀上助長證券公司投機(jī)冒險動機(jī)和不承擔(dān)投機(jī)失敗責(zé)任的風(fēng)氣。

由于證券公司存在很強(qiáng)的外部性，當(dāng)證券公司陷入危機(jī)時，政府對危機(jī)證券公司進(jìn)行一定程度的救助和干預(yù)是必要的。但是，過多的行政干預(yù)即使使瀕臨破產(chǎn)的證券公司通過行政手段而非市場優(yōu)勝劣汰的競爭機(jī)制生存下來，但這些公司卻永遠(yuǎn)成長不起來。而且，證券公司將應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險完全轉(zhuǎn)移到政府身上，道德風(fēng)險的積聚最終將轉(zhuǎn)化巨大的金融風(fēng)險。由于違法違規(guī)經(jīng)營的成本遠(yuǎn)低于收益，促使證券公司為追逐一己私利的最大化鋌而走險，過度從事高風(fēng)險的業(yè)務(wù)或者違規(guī)經(jīng)營，導(dǎo)致證券市場上出現(xiàn)“劣幣驅(qū)逐良幣”的現(xiàn)象。而境外成熟證券市場監(jiān)管當(dāng)局對證券公司風(fēng)險處置進(jìn)行的各種干預(yù)都是建立在市場和法律基礎(chǔ)之上的，其基本行為準(zhǔn)則以完善的法律法規(guī)為依據(jù)，并充分尊重和遵循市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的內(nèi)在要求。

完善我國證券公司風(fēng)險處置工作的政策建議

境外成熟證券市場已建立了市場化的證券公司退出機(jī)制，并不斷完善。相比較而言，我國證券公司風(fēng)險處置過程中還存在著較多問題。因此，為完善我國證券公司風(fēng)險處置工作，本文提出如下建議：

一、完善相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)證券公司風(fēng)險處置的相關(guān)立法

為使證券公司風(fēng)險處置工作規(guī)范運(yùn)行，迫切需要建立并完善一整套有關(guān)證券公司風(fēng)險處置的法律法規(guī)，即建立健全證券公司市場化退出的法律機(jī)制，使證券公司的退出有法可依，也使管理層的干預(yù)建立在法律與市場的基礎(chǔ)之上，這是做好證券公司風(fēng)險處置工作的根本。

應(yīng)盡快出臺與證券公司風(fēng)險處置密切相關(guān)的《證券公司風(fēng)險處置條例》，明確證券監(jiān)管部門在證券公司風(fēng)險處置過程中的行政處罰權(quán)力和行政執(zhí)法程序，指導(dǎo)證券公司風(fēng)險處置工作順利開展。

應(yīng)制定《金融機(jī)構(gòu)托管接管法》，對托管和接管證券公司的實(shí)施方案、退出托管接管的方案選擇，托管接管中各利益方的權(quán)益保障以及托管接管的程序、期限、后果等做出明確的規(guī)定，減少在實(shí)際操作過程中的以行政力量為主導(dǎo)的做法，降低隨意性。

應(yīng)盡快制定《公司并購法》，在其中對證券公司的并購做出具體規(guī)定，同時完善《公司法》中對公司收購的規(guī)定，為證券公司之間的收購提供更具體和可操作的程序設(shè)計，形成一個完善的并購法律體系。

應(yīng)盡快完成對現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》、《破產(chǎn)法》的修訂，對證券公司的撤銷關(guān)閉作專門規(guī)定，或者制定《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)撤銷條例》，對證券公司停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉等制度做出具體規(guī)定。建議在《破產(chǎn)法》中針對證券公司破產(chǎn)做出特別規(guī)定，或者直接制定《金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)法》，使證券公司破產(chǎn)有法可依。

應(yīng)研究修訂《刑法》相關(guān)條款，加大對證券違法犯罪行為的懲處力度，并積極探索建立金融特別法庭和金融仲裁機(jī)構(gòu)。

此外，要借鑒成熟證券市場的做法，盡快制定《證券投資者保護(hù)條例》，使投資者的利益得到法律保護(hù)。

二、不斷完善責(zé)任追究制度

從我國目前有關(guān)的法律法規(guī)和部門規(guī)章來看，在證券公司的違法違規(guī)行為受到處罰后，缺乏對控股股東及其高管人員追究責(zé)任的規(guī)定，也缺乏對有關(guān)人員追究民事責(zé)任的規(guī)定。而不斷完善責(zé)任追究制度，強(qiáng)化證券公司處置中的個人法律責(zé)任，以實(shí)際控制人為主線，全方位地追究有關(guān)責(zé)任人（尤其是自然人）的法律責(zé)任，是防范風(fēng)險的重要保障，是逐步建立健全防范證券業(yè)風(fēng)險的長效機(jī)制的重要環(huán)節(jié)。

首先，要加強(qiáng)監(jiān)督，實(shí)行高管問責(zé)制。公司高管人員對公司的經(jīng)營管理負(fù)有重大責(zé)任，其職業(yè)道德、業(yè)務(wù)素質(zhì)、遵規(guī)守法意識對公司的依法合規(guī)經(jīng)營有著決定性的作用。對公司的責(zé)任追究如果不能同時落實(shí)為高管人員的個人責(zé)任，其懲戒和約束的效果將是有限的。因此，在證券公司風(fēng)險處置過程中，相對于嚴(yán)厲處罰查處證券公司違法違規(guī)行為，對涉嫌違法違規(guī)的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究，尤其是追究公司高管人員的責(zé)任，顯得更加重要。

其次，在日常監(jiān)管中，應(yīng)逐步構(gòu)建“以責(zé)任監(jiān)管為核心”的證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系?？梢越梃b香港證監(jiān)會的做法，推行高管及從業(yè)人員“公示”機(jī)制，將高管及從業(yè)人員任職資格的取得、喪失和變動情況，尤其是處罰情況，在網(wǎng)站、報紙等媒體進(jìn)行持續(xù)性地公布，將高管人員置于包括廣大投資者在內(nèi)的社會各界監(jiān)督之下，增強(qiáng)高管人員的自我約束意識，建立社會監(jiān)督體系，防止高管及從業(yè)人員“東家違規(guī)，西家就職”的現(xiàn)象。

再次，要嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究制度。對違法違規(guī)行為要一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即查處，堅(jiān)決做到發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，嚴(yán)厲打擊各種違法違規(guī)行為。要針對責(zé)任人過錯的輕重對其進(jìn)行相應(yīng)處罰，責(zé)任人過錯嚴(yán)重，已構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法對其追究刑事責(zé)任。

三、創(chuàng)造良好的監(jiān)管環(huán)境

政府對證券公司監(jiān)管的目的是通過法律法規(guī)建設(shè)和違規(guī)處罰措施建立良好的市場運(yùn)作環(huán)境，以最大限度地降低市場的系統(tǒng)風(fēng)險和提高市場整體運(yùn)行效率。監(jiān)管和證券公司的創(chuàng)新與發(fā)展并不矛盾，相反，監(jiān)管應(yīng)為證券公司創(chuàng)新和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。從各國（地區(qū)）的經(jīng)驗(yàn)來看，寬松的監(jiān)管環(huán)境對證券公司創(chuàng)新至關(guān)重要。政府在證券公司管理中的職能是制定法律法規(guī)等游戲規(guī)則，監(jiān)督規(guī)則的執(zhí)行情況，并對違反規(guī)則的證券公司進(jìn)行處罰。政府是證券市場的裁判，不應(yīng)參與證券公司具體的業(yè)務(wù)管理。從證券監(jiān)管角度講，政府對證券公司的監(jiān)管，既要防止監(jiān)管缺位，又要避免監(jiān)管過度。

而在我國，證券的發(fā)行、定價、上市交易等等各環(huán)節(jié)一直由政府行政主導(dǎo)，證券公司只是充當(dāng)一個配角。近幾年來，我國整個證券行業(yè)面臨生存危機(jī)，表面上看是違規(guī)經(jīng)營問題，而實(shí)際上導(dǎo)致證券公司目前狀況的根本原因是市場制度設(shè)計中對證券公司的定位存在問題，沒有通過制度安排為證券公司提供業(yè)務(wù)創(chuàng)新的機(jī)制，在對證券公司的監(jiān)管中，政府的行政干預(yù)過多，存在監(jiān)管過度問題。

因此，為規(guī)范我國證券公司的業(yè)務(wù)發(fā)展，應(yīng)減少行政干預(yù)，為證券公司的規(guī)范發(fā)展和創(chuàng)新營造良好的監(jiān)管環(huán)境。減少證券發(fā)行審核以及交易過程中的行政干預(yù)，并不是弱化和否定政府的監(jiān)管職能，而是讓政府回到裁判的位置，使具備條件的證券公司，在風(fēng)險可控、可測、可承受的前提下，努力開展組織創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和經(jīng)營方式創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)自身的良性發(fā)展。

四、完善投資者保護(hù)制度

2005年9月，中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司成立，投資者保護(hù)制度建立起來。作為證券市場的一項(xiàng)基礎(chǔ)性制度建設(shè)，投資者保護(hù)制度的建立將通過市場化手段解決證券公司風(fēng)險處置問題，取代“券商謝幕，政府買單”的行政關(guān)閉模式，有利于建立證券公司風(fēng)險防范和處置的長效機(jī)制，促進(jìn)證券公司破產(chǎn)清算機(jī)制的形成。各國（地區(qū)）建立的投資者保護(hù)制度和基金運(yùn)作模式均是市場化的應(yīng)對市場風(fēng)險的制度安排，但由于我國相關(guān)制度缺失、資金缺乏等，證券投資者保護(hù)基金公司短期內(nèi)難以發(fā)揮其應(yīng)有的作用，還應(yīng)加以完善。

我國證券投資者保護(hù)基金應(yīng)充當(dāng)自律監(jiān)管體系的補(bǔ)充，充分發(fā)揮對證券公司風(fēng)險的監(jiān)控作用，加強(qiáng)對會員公司財務(wù)狀況的監(jiān)控，當(dāng)發(fā)現(xiàn)某證券公司出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，應(yīng)向證監(jiān)會進(jìn)行匯報和提出處置建議。對于有希望扭轉(zhuǎn)的證券公司，幫助其重新安排組織經(jīng)營，甚至給予資金援助；對于無法挽救的證券公司，則通過法院對其宣布破產(chǎn)，負(fù)責(zé)制定財產(chǎn)接管人，全面清理證券公司資產(chǎn)，并保障投資者利益，充分發(fā)揮證券投資者保護(hù)基金在證券公司風(fēng)險處置中的作用。新晨：

參考文獻(xiàn):

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證券公司范文第3篇

通常情況下，如要你在這方面有資源的話，做起來可能就會穩(wěn)定很多。證券這個行業(yè)要想做得好，就要看你能否堅(jiān)持的下去了。一般來說，在里面工作一年以上，工資應(yīng)該可以拿到上萬了。

證券公司的工資一般是底薪加提成，也有沒有底薪專拿提成的。但如要總想著那個底薪也就不用去證券公司了，那個錢是不夠你開展業(yè)務(wù)的。

具體來看的話，如果到證券公司營業(yè)部從事證券經(jīng)紀(jì)人的工作，目前看不是太好做，但也不是非常有難度，目前證券公司都在轉(zhuǎn)型，拉客戶從事股票交易已經(jīng)不是主流，主流是向客戶推薦公司銷售或者管理的產(chǎn)品。

證券公司范文第4篇

一、企業(yè)戰(zhàn)略界定與主要內(nèi)容

企業(yè)戰(zhàn)略是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重要組成部分，通過制定企業(yè)的財務(wù)活動目標(biāo)，實(shí)施戰(zhàn)略性規(guī)劃，促進(jìn)企業(yè)的整體發(fā)展。根據(jù)企業(yè)的發(fā)展情況，可以將企業(yè)的企業(yè)戰(zhàn)略分為擴(kuò)張型、穩(wěn)健型與防御收縮性，為了確保企業(yè)戰(zhàn)略的穩(wěn)定實(shí)施，需要確保企業(yè)的企業(yè)戰(zhàn)略與企業(yè)的整體發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)，通過與其他的戰(zhàn)略相適應(yīng)，從而確保企業(yè)戰(zhàn)略能夠?qū)ω攧?wù)計劃進(jìn)行指導(dǎo)。

二、證券公司實(shí)行戰(zhàn)略管理的意義

1.目前我國證券公司管理存在的問題

隨著資本市場的發(fā)展，我國證券行業(yè)的業(yè)務(wù)不斷擴(kuò)大，所承載的業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)大，截止到2013年，我國已經(jīng)有114家證券公司。當(dāng)前證券公司面臨的壓力越來越大，整個證券行業(yè)處于關(guān)鍵的轉(zhuǎn)型時期，證券公司操作流程需要顧客的配合，而且一些證券公司內(nèi)部控制不嚴(yán)格，導(dǎo)致一些員工采用不正當(dāng)手段進(jìn)行競爭，而且企業(yè)與國家的經(jīng)濟(jì)政策聯(lián)系不緊密，決策合理性不足。

2.企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在需要與需求

當(dāng)前，證券行業(yè)面臨著越來越激烈的市場競爭，為了促進(jìn)企業(yè)的不斷發(fā)展，需要不斷發(fā)揮信息企業(yè)的優(yōu)勢，消除企業(yè)發(fā)展的劣勢，制定企業(yè)不斷前進(jìn)的戰(zhàn)略目標(biāo)，構(gòu)建適合企業(yè)發(fā)展的管理體系，從而推動企業(yè)不斷前進(jìn)。實(shí)施戰(zhàn)略管理，能夠?qū)τ谄髽I(yè)內(nèi)部的資源進(jìn)行整合，激發(fā)員工的主觀能動性，提升企業(yè)的凝聚力，發(fā)揮最大的力量解決經(jīng)營管理中的困難，為企業(yè)的可持續(xù)經(jīng)營提供助力。

3.戰(zhàn)略管理對證券行業(yè)的影響

證券公司作為證券市場的樞紐，對于我國金融市場的發(fā)展具有舉足輕重的目的。當(dāng)前，證券公司通過增資改建、改制上市兼并等方式實(shí)現(xiàn)證券公司的發(fā)展，但是當(dāng)前的證券公司還存在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、過于注重短期利潤、證券公司違規(guī)等情況，給資本市場帶來沖擊。戰(zhàn)略管理能夠?qū)ψC券公司起到指導(dǎo)性意義，通過戰(zhàn)略管理，優(yōu)化公司的財務(wù)資本以及組織資本，實(shí)現(xiàn)公司整體資源的優(yōu)化配置，提升企業(yè)管理水平，最終促進(jìn)資本市場的發(fā)展。

三、證券公司企業(yè)戰(zhàn)略構(gòu)建策略

證券公司企業(yè)戰(zhàn)略的構(gòu)建包括以下方面的內(nèi)容：（1）戰(zhàn)略總目標(biāo)，戰(zhàn)略目標(biāo)是指企業(yè)為了企業(yè)的發(fā)展，充分考慮到企業(yè)運(yùn)行過程中存在的影響因素，并且對相關(guān)因素對企業(yè)財務(wù)的影響進(jìn)行分析，在確保經(jīng)營產(chǎn)品目標(biāo)的前提下，確保行業(yè)目標(biāo)的直線；（2）融資戰(zhàn)略目標(biāo)與規(guī)劃，通過對企業(yè)運(yùn)營所需要的資金金額進(jìn)行分析，確保企業(yè)生產(chǎn)過程中能夠籌集得到運(yùn)營所需的資金，其次對企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)進(jìn)行優(yōu)化，及時發(fā)展國內(nèi)外的融資渠道，實(shí)現(xiàn)資本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化組合，提升企業(yè)的籌資競爭力，考慮到合理的資本結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)權(quán)益性融資的比例；（3）投資戰(zhàn)略目標(biāo)與規(guī)劃，證券公司的投資包括直接投資與間接投資，當(dāng)前證券公司主要以直接投資為主，為了提升收益，應(yīng)該加強(qiáng)間接投資比例，優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)；（4）收益分配戰(zhàn)略目標(biāo)與規(guī)劃，在滿足企業(yè)長久經(jīng)營的需求上，通過優(yōu)化收益分配管理，加強(qiáng)對員工的激勵，完善績效分配方案增強(qiáng)員工忠誠度。為了完成企業(yè)的企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，需要以以下的方式實(shí)施：（1）制定實(shí)施計劃，格局企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)，深入分析所在國家的項(xiàng)目實(shí)施情況，制定有效的實(shí)施計劃；（2）規(guī)范證券公司戰(zhàn)略的制定過程，采用ERP對企業(yè)的實(shí)施情況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控與評估，嚴(yán)格規(guī)范戰(zhàn)略管理，確保協(xié)調(diào)與監(jiān)督；（3）構(gòu)建以風(fēng)險為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)預(yù)算管理與監(jiān)督控制，為下一階段的企業(yè)戰(zhàn)略提供指導(dǎo)性依據(jù)。

四、完善證券公司戰(zhàn)略管理的建議

為了提升企業(yè)6S管理體系中的戰(zhàn)略管理體系，需要結(jié)合企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，發(fā)揮企業(yè)的現(xiàn)有優(yōu)勢，從而實(shí)現(xiàn)企業(yè)的專業(yè)化、規(guī)?；c高效化運(yùn)行，推動企業(yè)的不斷發(fā)展。

1.戰(zhàn)略管理關(guān)鍵

證券公司是為社會提供服務(wù)的企業(yè)，為了推動企業(yè)的發(fā)展，需要以以下原則進(jìn)行戰(zhàn)略管理：（1）建立安全管理體系，證券公司企業(yè)應(yīng)該完善管理制度，健全管理體系，制定完善有效的規(guī)章制度來監(jiān)督和約束員工以及領(lǐng)導(dǎo)，督促他們在工作中守法護(hù)法，嚴(yán)格要求自己。一個優(yōu)秀的公司肯定會有嚴(yán)格完整的制度體系。制定有效的懲罰制度和獎勵制度，當(dāng)有人犯錯誤時嚴(yán)格懲罰員工，同時警示他人不可犯相同的錯誤；當(dāng)有人非常優(yōu)秀，為公司做了很大的貢獻(xiàn)，企業(yè)應(yīng)該積極鼓勵他們，獎勵他們，為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展目標(biāo)做準(zhǔn)備；（2）加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，為了提升企業(yè)核心競爭力，需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)，在現(xiàn)有的產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，積極優(yōu)化當(dāng)前的產(chǎn)品，提升產(chǎn)品的附加價值，從而提升企業(yè)效益；（3）加強(qiáng)營銷拓展，營銷拓展是開拓當(dāng)前市場，應(yīng)對市場環(huán)境的關(guān)鍵措施，隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)的利潤空間越來越小，而面臨的競爭越來越大，為了促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展，需要對當(dāng)前的證券產(chǎn)品市場進(jìn)行分析，根據(jù)企業(yè)的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)I及制定市場經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略，整合企業(yè)現(xiàn)有資源，加強(qiáng)營銷拓展，推動企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展。

2.戰(zhàn)略管理關(guān)鍵流程和業(yè)務(wù)實(shí)施

根據(jù)證券公司的不同發(fā)展階段確定企業(yè)的戰(zhàn)略管理流程，采取相應(yīng)的戰(zhàn)略管理策略：（1）現(xiàn)有產(chǎn)品與服務(wù)，采取一體化戰(zhàn)略，將傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)、自營業(yè)務(wù)以及證券承銷業(yè)務(wù)相結(jié)合，形成一體化和水平一體化戰(zhàn)略方式，提升證券公司的覆蓋廣度與深度；（2）新產(chǎn)品與服務(wù)，采取多元化戰(zhàn)略，升級公司的服務(wù)模式以及產(chǎn)品類型，以財務(wù)管理和綜合理財規(guī)劃服務(wù)為核心，綜合金融理財產(chǎn)品的銷售，將公司的服務(wù)輻射。將經(jīng)濟(jì)通道業(yè)務(wù)在綜合金融服務(wù)體系中進(jìn)行整合，經(jīng)濟(jì)通道業(yè)務(wù)是證券公司利潤的重要來源，在信息技術(shù)應(yīng)用于企業(yè)的金融服務(wù)系統(tǒng)中，整合經(jīng)濟(jì)通道業(yè)務(wù)，優(yōu)化網(wǎng)上綜合金融服務(wù)系統(tǒng)，將企業(yè)的自營業(yè)務(wù)、投資英航業(yè)務(wù)、腸外市場業(yè)務(wù)、經(jīng)濟(jì)通道業(yè)務(wù)、金融代銷業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行整合，利用信息系統(tǒng)的便捷性，為客戶提供貼身服務(wù)。根據(jù)公司所在的地區(qū)，構(gòu)架具有地方特色的銷售服務(wù)子體系，培育金融交流圈，提升客戶的忠誠度，提升資產(chǎn)收益率。

3.充分利用內(nèi)外部資源，加強(qiáng)企業(yè)的管理能力

為了提升企業(yè)的發(fā)展，需要充分挖掘企業(yè)內(nèi)外部的有效資源，依靠企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略，整合企業(yè)的內(nèi)外資源，為企業(yè)的發(fā)展提供依據(jù)。在企業(yè)運(yùn)營過程中，建立重點(diǎn)專項(xiàng)工作的報告制度，是企業(yè)內(nèi)部信息高效互通，構(gòu)建獎懲措施，對于企業(yè)的運(yùn)營情況進(jìn)行分析，分析各個階段的投入-產(chǎn)出表，價格戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)行情況納入企業(yè)的經(jīng)營管理中，制定簡明高效的工作程序，規(guī)范當(dāng)前的工作，做好企業(yè)管理，為具體的工作提供指導(dǎo)。明確企業(yè)的獎懲措施，提升團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)拓展能力，不斷適應(yīng)國家金融政策的變化，引進(jìn)專業(yè)人才，確保自營團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性和操作能力，為企業(yè)的發(fā)展提供人才基礎(chǔ)。

五、結(jié)語

6S運(yùn)營管理的戰(zhàn)略管理能夠?yàn)槠髽I(yè)的運(yùn)營提供目標(biāo)，從而使企業(yè)的經(jīng)營管理與市場環(huán)境相適應(yīng)。證券公司的企業(yè)戰(zhàn)略是確保經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的核心內(nèi)容，為了促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，需要構(gòu)建企業(yè)戰(zhàn)略與組織實(shí)施。在戰(zhàn)略管理實(shí)施的過程中，需要整合企業(yè)內(nèi)外的資源，發(fā)揮企業(yè)的資源優(yōu)勢，采用6S管理明確崗位職責(zé)與工作流程，確保工作的規(guī)范性，從而促進(jìn)企業(yè)的不斷發(fā)展。

作者:馬青 單位:中國人民大學(xué)

參考文獻(xiàn)：

證券公司范文第5篇

證券公司暑期實(shí)習(xí)報告一

7月21號，來到大連華泰證券開始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周，不過在實(shí)習(xí)過程中，我可以感受到公司以人為本的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說，公司已公文有約采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個良好的工作環(huán)境。通過這段時間的學(xué)習(xí)，從無知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個全新的專業(yè)，讓我深刻的體會到學(xué)習(xí)的過程是最美的，在整個實(shí)習(xí)過程中，我每天都有很多的新的體會。

我們的實(shí)習(xí)是分三個部分的，分組進(jìn)行，每組4個人。我們組按從理財團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺部，再到運(yùn)行部的順序，像各個擊破一樣掌握不同的部門工作職責(zé)。

第一周我們是在理財團(tuán)隊(duì)，開始并不知道理財團(tuán)隊(duì)具體是做什么的，以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財項(xiàng)目，以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個部門在杜老師的帶領(lǐng)下，在劉波哥哥和王生陽哥哥的幫助下，我們才知道部門的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對股市進(jìn)行分析，以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析，不過我們能在股市方面開始有了些自己的認(rèn)識，加上老師們的講解，股市這個原本對于我們來說很神秘的市場開始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格。這也就是常說的基本面。此外，從日線圖，k線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^很長的時間自己總結(jié)分析得到些自己對股票的思路和見解。用前輩的話說，股票是門美麗的藝術(shù)，藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。

在理財團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間，杜老師每天在晨會后都會給我們開個小會，聽取一下部門其他人員對晨會消息面的理解，我想這個小會給了我們一個很好的工作開始?？梢宰屛覀冞@些新來的人知道今天會有哪些板塊可能漲跌，這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個行業(yè)。在下午收市的時候杜老師還會給我嗎開個總結(jié)的小會，總結(jié)一天股市的變化，給第二天的開市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?？梢月牭揭恍┕墒兄械膶I(yè)術(shù)語，對股市也有更多的了解。

公司在每天下午四點(diǎn)還對新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn)，在一些我們不太熟悉，或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中，職場的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解，還有很多我們要去學(xué)習(xí)，這是其他公司很難提供的培訓(xùn)，這也讓我感覺到公司以職員為重的理念，公司進(jìn)步，職員也一同進(jìn)步。

在實(shí)習(xí)過程中還認(rèn)識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。

實(shí)習(xí)是一個認(rèn)識社會，認(rèn)識職場很好的途徑，特別是對于我們這些還在校園中的學(xué)生們來說。在這個過程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個學(xué)習(xí)平臺，讓我們可以在公司各個不同的部門學(xué)習(xí)知識，我們就要充分利用好這得來不易的資源，好好學(xué)習(xí)。剛過去的一周讓我對理財團(tuán)隊(duì)開始有了全面的認(rèn)識，這一周要在柜臺部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法，這又是一個完全不同的職位，我們同樣會更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。

證券公司暑期實(shí)習(xí)報告二

在實(shí)習(xí)的工作中，我對證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對我的工作做以下簡要的鑒定：

1.開戶與轉(zhuǎn)戶的流程

第一：經(jīng)紀(jì)人所開發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺人員所交的資料去所對應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

2.客戶開發(fā)的方式

第一種就是電話營銷

第二種就是銀行駐點(diǎn)

第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

3.如何選擇股票

在公司的實(shí)習(xí)過程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總€人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營狀況和經(jīng)營前景如何。

在實(shí)習(xí)過程中，我還掌握了以下幾個要點(diǎn)：

第一是真誠：你可以偽裝你的面孔你的心，但絕不可以忽略真誠的力量。

第二是溝通：想在短暫的實(shí)習(xí)時間內(nèi)，盡可能多的學(xué)一些東西，這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。

第三是激情與耐心：激情與耐心，就像火與冰，看似兩種完全不同的東西，卻能碰撞出最美麗的火花。