如何防范合同詐騙

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實際，做一份商業計劃書，不是這樣艱難的，只要按照格式，把該說的情況說清楚即可。融資公司之所以要這樣擺布你，無非是想套和騙你的錢啊！自己找人花2000就可以給你做一份商業計劃書。但問題是融資公司是不會用的，為什么？錢沒有騙到??！

還有，要提供資產的評估等等啊。你提供的不好用，他說讓誰來評估才是好用的。即便最后你們進行不下去了，那么做商業計劃書和評估的過程，融資公司也賺了個缽滿流油啊。因為那些跟他們合作的機構都有協議回扣的。

二、“香港亞洲駿豪集團將對項目單位的資料進行潤色和按照國際標準重新格式化、數據化。”

對不起，請交納費用，我們才潤色和國際標準化。瞧，又在要錢了。

三、“以上項目操作階段所需的前期費用嚴格地需要委托方客戶(企業或政府)來墊付”

我們就不明白了：你還沒有把我們委托的事給作好，那么墊付資金一說是什么道理呀？好，就算是應該墊付，那么最終不成如何辦呢？那他們會說：這個過程誰都需要這樣走，誰成不成，最終要看投資商的說法。我們沒有給你保票。我們只能做的是盡一切力量來促成你們的交易?？偛荒芪覀儙湍阕鍪逻€要我們掏錢吧？

瞧瞧，多么冠冕堂皇呀，多么正當的理由啊?？删褪窃谶@樣的正當的理由下，你的要融資總額的3%的錢就流入了他們的腰包。假設1000萬，那么20萬就拜拜了。

如果你說：這樣吧，我們承諾要付這筆費用。但我們不會支付到你們的帳戶上，我們共同到你當地的公證處，把錢存到那里，如果你融資成功，按協議，我們發函讓公證處支付可否/（這是最可以鑒別真假融資的手段?。。?。那他們絕對不可以答應的。他們會說：你們太不信任我們了。這樣吧，打到我們的帳戶上來，存單一家一張。

協議上肯定會說什么，如果融資不成，可退還多少費用。千萬不要相信他們能退還你的錢。因為壓根他們就不準備退你的錢。如果打官司的話，那你就耗上時間和金錢來吧。三年以后，即便你贏了，可人家沒影了！最終的結局就是這樣！

所以，跟融資公司打交道，先交錢是絕對不可以的！一個融資公司連給你運做資本的錢都沒有，那可以說明什么呢？我們承諾付費用。但兩個方式：一，融資到位后償付；二、由公證處公證并保管這筆費用。除此沒有別的方法。如果你執意要給，那么一個被騙的案例就誕生了！

還有，對方就是沒要什么費用，但提出要來考察什么。對不起，費用自理。你們千萬不要多情啊，否則煩惱的只會是自己。

5、中小企業如何防范融資騙局

狐貍再狡猾，也有露尾巴的地方。創業者在與投資商打交道時要注意以下方面：

（1）、這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內，但一般只有一兩間房間，辦公設施一般，甚至簡陋；

（2）、現在的騙子文化程度和智商較高，但公司員工整體素質不高，甚至不會使用電腦；

（3）、與你接觸洽談的方式搞得很神秘；

（4）、你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示愿意給你投資，并迅速要求對你的項目進行考察；

（5）、由其指定的公司為項目方寫《商業計劃書》以及資產評估（指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協議的合作公司），這一條是真假投資公司的根本區別。騙子公司就是憑這一條掙項目方的錢的；

（6）、讓項目方做完《商業計劃書》和資產評估后，也就是掙完錢后，借口專家論證，然后不了了之或直接告訴你，項目存在什么什么問題，不能投資，或你必須還要達到你根本達不到的條件，才能投資等等；

（7）、每一個環節，向項目方發出的商務函，甚至意向協議，均不規范。公司的英文介紹材料，寫得非常低劣等。

正規的投資公司不會指定專門的公司為創業者寫《商業計劃書》，但要求創業者提供《商業計劃書》，如寫得不清楚，可能會要求創業者提供補充材料或親自做盡職調查。投資公司如確實想投資該項目的話，一般都是投資公司和創業者共同委托評估公司，評估費用共擔或由投資公司承擔。二、如何防范合同詐騙呢？

（一）、正確地簽訂合同，預防合同詐騙與合同風險

信用風險的控制的最后一關，就是正確的簽訂合同?，F在利用合同詐騙的情況非常之多，而且大部分合同詐騙被視為經濟糾紛，使騙子們逍遙法外，騙子有了實力后往往會設計更大的騙局。關于如何正確地簽訂合同，不同的情況自然有不同的要求。

1、在簽訂合同以前，經營者必須認真審查對方的真實身份和履約能力。審查身份就是查對方的經營主體資格是否合法和真實存在。審查履約能力就是要查清對方現有的、實際的、真實的經營情況。

2、審查合同公章與簽字人的身份，確保合同是有效的。如果對方公章為法人的分支機構公章或內設機構，應要求其提供所屬法人機構的授權書。對方在合同上簽公章，并不能保證合同是有效的，還必須保證合同的簽字人是對方的法定代表人或經法人授權的經辦人。如對方簽字人是企業的法人代表，那么在簽訂合同之前，應要求對方提供法人代表身份證明，營業執照副本或工商行政管理機關出具的法人資格證書；如對方僅系企業的業務人員，則還應讓其提供企業及其法人代表的授權委托書、合同書、業務人員自身的身份證明以及財產擔保書等相關證明文件，切忌僅憑對方提供的銀行賬戶、合同專用章等不全面、不規范的文件就與其簽訂合同。同時也應該從根本上杜絕那種僅憑老關系、熟面孔或熟人的介紹就與對方簽訂合同的做法。

3、簽訂合同時應當嚴格審查合同的各項條款，有條件的不妨向專業人員咨詢。根據合同詐騙的特點．為了防止對方利用合同條款來弄虛作假，應該嚴格審查合同各項條款以便使合同權利義務關系規范、明確，便于履行。對于合同的主要條款，特別是關于交貨地點、交貨方式、質量標準、結算方式、貨物價格的約定更要力求表達的清晰、明確、完整，決不能含混不清或者模棱兩可，給合同以后的履行埋下隱患。

4、約定違約條款。違約條款是明確約定違約的責任，為將來可能的訴訟與維權打下良好的基礎。違約條款中可以明確約定違約金或欠款的利息。如：甲方未按期完工的，向乙方支付違約金30萬元。

5、約定爭議管轄權條款。爭議管轄權條款的約定用于避免對方精心設計的司法陷阱。一些騙子往往在其所在地經營了良好的社會關系，利用地方保護主義逃避法律制裁。一般應約定由自己所在地的人民法院管轄，雙方實在無法達成一致意見時，應當約定雙方所在地的人民法院都有管轄權，約定雙方所在地的人民法院都有管轄權時，如果發生了爭議，應當盡快向本地的人民法院提起訴訟，否則，如果對方先起訴的，對方的人民法院將首先立案，你將不得不到對方所在地打官司，對財力與精力消耗都比較大。當然也可以選擇一個公信力高的仲裁機構進行裁決。

（二）、常用防騙措施

在經濟活動中，遭遇騙子的幾率很大，但是防止被騙的措施也很多，下面就我這些年來和騙子斗智的經歷，給大家簡單提醒一下：

1．看資質證書

各類資質證書是企業發展水平的標志，絕大多數騙子沒有或者不全，當然也有騙子的證書是全的，但有真有假，如果有必要應該去有關部門了解一下。

2．看身份證

絕大多數騙子不敢出示真的身份證等有效證件，注意識別真假證件。

3．看產品

是不是和合同上訂的樣品一樣，價值和價格是不是相等。

4．看眼睛

眼睛是心靈的窗戶，撒謊的人說話的時候絕大多數不敢正視對方的眼睛。

5．想一想

想一想對方做生意的目的，有沒有騙人的可能。

6．查金融機構和匯款的真假

先查金融機構的真假，主要是通過對方的銀行監管局、人民銀行查，現在有騙子用偽造的銀行名稱去電信部門登記電話號碼，如果你通過電信部門直接查假銀行和匯款那么你就上當了。

7．試探

不妨用語言試探對方，例如我同行的朋友是公安部門的經濟警察、或者是某某方面的行家，騙子自然害怕。

8．防調包

最好是自己運輸，收貨后人不能離開貨物，特別要防止騙子在瞬間用相同或者相近的運輸工具調包。

9．陷阱合同

主要有承諾農副產品高價回收卻不回收、只騙回扣；加工的工貿產品被苛刻回收、故意讓活的變成死的、讓好的變成壞的、及時的變成不及時的等等。

10．異地交貨

騙子往往不在雙方所在地交貨，所以對選擇異地交貨的生意要少做或者不做。

11、做生意的第一原則：錢在誰手誰主動，根據這個原則，那些說什么跟你簽幾百萬訂單的人，沒付定金，先要回扣，你就不要上當了，沒有收到錢以前你什么都不要相信，我想很多受騙的人都是沒有堅持這個原則，不要被騙子許下的暴利蒙住了眼睛，免不了掉進陷阱。

12、知己知彼、百戰不跆，經驗：很多時候接到陌生的電話，說要什么什么大批量的貨，還是急得不得了的，你要小心了，這些人先要你報價，然后要你寄樣品，再就是音訊全無了，對付：第一、要通過各種方式了解清楚這間公司，第二、根據第一條原則，寄樣可以，不過不可以預付款，采取到付，交易成功后在貨款中扣除這些款項，這樣最公平，可以最大限度防止那些只要樣品，沒心交易的騙徒。

13、堅持所有合同簽訂在本地進行，經驗：很多時候，有些貿易公司說找到了大買家，要你報價，然后不怎樣殺價，也不來考察廠家，就要你去他公司簽訂合同，而且離你幾千公里，花了一大筆路費到了那里，然后要你給一萬幾千合同保證金，不給就不簽，讓你走也不是，不走也不是。

總結以上幾條，明眼人都應該看出：所有騙子跟你的交易過程，都是要你先出錢的，或者你出的錢比騙子多幾倍，那只要你能堅持不先出錢，就會避免受騙，但同時不排除損失一些真正客戶，但現在這時世，先要不被騙，才一步步賺錢吧。