指數基金

前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇指數基金范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發現更多的寫作思路和靈感。

指數基金范文第1篇

1、購買指數基金的步驟有：首先下載支付寶APP，登錄支付寶賬戶；進入支付寶首頁“財富”的基金頁面；點擊業績排行一欄，找到指數一列；選擇合適的投資基金產品；點擊申請購買，一般可選擇定投。

2、指數基金(Index Fund)，顧名思義就是以特定指數（如滬深300指數、標普500指數、納斯達克100指數、日經225指數等）為標的指數，并以該指數的成份股為投資對象，通過購買該指數的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。

（來源：文章屋網 ）

指數基金范文第2篇

我國證券市場正處于一個穩定發展時期，而且這種發展趨勢還要長期的持續下去。我國經濟的高速發展需要一個繁榮穩定的金融市場與之相配合。繁榮的經濟下必然產生繁榮的金融市場，而不斷發展的金融市場又能反過來促進經濟的發展。隨著股權分置改革的深入和中國經濟的穩健發展，中國證券市場已經步入健康發展的軌道，長牛格局已經確認，而作為中小投資者在牛市中的最佳選擇就是投資于指數型基金，和其它基金相比指數型基金有以下幾個優點：

第一，投資回報率高。從圖1數據分析中我們可以看出，指數型基金的整體表現要好于同期的股票型基金和積極配置型基金，而且遠遠好于大盤。在16只指數型基金中有13只今年以來回報率超過了100%，也就是說投資者只要在年初隨便買一只指數型基金并持有到現在，資產就會翻一番，最差也能增長93.82%。

第二，風險相對較小。首先，指數型基金所選擇的股票是某個指數中的全部或大部分成份股，這些股票往往都是一些藍籌股。這些企業在各自行業中都處于舉足輕重的地位，盤子大、業績比較穩定不容易暴跌暴漲。

第三，業績比較穩定。指數型基金采用被動式投資方式，一旦選定了股票就會長期持有，一般不發生變動，所以對基金經理要求不是很高，而其它基金的業績和基金經理的能力密切相關。WIND資訊統計顯示，截至今年5月，股票型開放式基金歷任基金經理平均任期只有14.59個月，也就是說一年多一點就換一個基金經理。而對于主動型股票基金來說，基金經理對基金的業績影響很大，不同風格的基金經理管理下的同一只基金的業績可能相差很大，指數型基金則避免了這種波動。

第四，成本相對較低。指數型基金是被動型投資，而且采取買入并持有的投資策略,因此股票交易的手續費比較少；同時基金管理人對于指數型基金所收取的管理費也會比較低。從長期來看,指數型基金的成本會遠遠低于主動型投資基金。

第五，避免“賺了指數不賺錢”情況的發生。一些中小投資者由于專業知識不是很多，再加上對市場不是很了解，往往在牛市的行情下也沒有多少收益。這類中小投資者應該投資于指數型基金,因為指數型基金能夠讓其避免 “賺了指數不賺錢”的尷尬。

指數型基金是成熟的證券市場上不可缺少的一種基金，在西方發達國家，它與股票指數期貨、指數期權、指數權證、指數存款和指數票據等其他指數產品一樣，日益受到包括交易所、證券公司、信托公司、保險公司和養老基金等各類機構的青睞。美國是指數基金最發達的國家，到目前為止，美國證券市場上已經有超過400種指數基金，而且每年還在以很快的速度增長。沃倫?巴菲特在伯克希爾?哈撒韋公司年度股東大會之后接受CNBC電視采訪時表示：對于絕大多數沒有時間進行充分的個股調研的中小投資者，成本低廉的指數型共同基金或許是他們投資股市的最佳選擇。我國證券市場正在不斷的發展和成熟，指數型基金的種類也會不斷的增加，從一個長期趨勢來看指數型基金是中小投資者的最佳選擇。

指數基金范文第3篇

上證綜指依舊震蕩回調，為慢牛格局下指數基金逢低買入創造良機。作為對市場更為敏感的場內投資者，動作十分迅速。據統計，在11月末還遭遇23億大規模凈贖回的場內A股ETF，上周成交持續放量，總成交額接近千億元，并迎來整體凈申購約33億份，其中滬深300ETF成為增持熱門。據深交所公布的數據整理顯示，作為業內規模最大的ETF嘉實滬深300ETF上周份額增長7.11億份，整體規模超360億，同時截至12日，嘉實滬深300ETF12月總成交額已突破134億。

此輪指數基金的受捧，不能不說是投資者在經歷了“滿倉踏空”后的理性回歸。事實上，“賺了指數不賺錢”的情況普遍存在。據天相投資分析統計，截至2014年12月10日，在今年7月以來的這輪小牛市中，上證指數上漲45.53%，指數基金加權平均上漲45.36%，而同期2467只上市股票中，僅有32.75%的股票跑贏了指數基金平均收益，其余1659只股票皆跑輸指數基金。

數據證明，牛市背景下指數基金可持續輕松戰勝絕大多數對手。據統計，在2006、2007年的大牛市中，主動偏股型基金業績相對勝率分別為33.62%和7.34%。同期指數基金業績相對勝率為66.38%和92.66%。而在2009年的大反彈中，主動偏股型基金業績相對勝率僅為4.59%，同期指數基金業績相對勝率高達95.41%。回到今年以來，截至12月4日，指數基金業績相對勝率依舊在80%以上。

同時，據天相投資分析統計， 2006年、2007年，2009年和今年以來截至12月4日，相對主動偏股基金加權平均收益，指數基金加權平均分別創造了5.52%、30.18%、30.79%和13.83%的超額收益。其中，滬深300指數在2007年中表現最為卓越，期間主動偏股基金加權平均上漲124.48%，而滬深300指數上漲161.55%，創造相對超額收益達37.07%。

當下，無論是與自身，還是國際市場主要指數進行對比，均可發現中國股市估值仍處歷史低位。展望2015，受大類資產配置轉換、改革提升風險偏好、無風險利率下降、產業資金流入等影響，牛市有望持續。在此背景下，嘉實滬深300指數基金值得關注，據統計，2014年7月以來截至12月10日，該基金已經為投資者貢獻46.95%的收益。<＼＼Hp1020＼圖片＼13年固定彩圖＼結束符.jpg>

指數基金范文第4篇

自2012年12月初市場反彈以來，各種權益類投資品種又開始重新獲得投資者的關注。其中指數基金更是由于其高倉位、被動性等特征而得到了眾多投資者的青睞。

不過，雖然在12月指數基金的表現顯著超越主動管理型產品，但是進入2013年以后，指數基金的總體表現卻不盡如人意，排名位居所有產品的末尾，平均僅增長了0.41%，與股票型基金的業績差超過5%。造成這種情況的原因是什么？哪些指數基金表現較好，以及在市場回調后，該如何選擇指數基金？

首先，我們需要找到在2013年最初的幾個月指數基金的表現顯著弱于主動管理型產品的原因。

從各行業指數的表現來看，在2012年12月整個大盤實現普漲，其中又以金融、地產和建筑建材等大盤藍籌周期行業的漲幅領先，此類投資環境其實對指數基金較為有利，主要是因為：一、指數投資覆蓋的范圍會比較廣，任何行業與大盤走勢出現分化都會對指數的整體走勢形成拖累；二、指數中大盤股的權重通常比較大，那么在藍籌股表現領先的行情中，也有利于指數基金取得較好的收益。

但是進入2013年之后，我們發現前述幾個特征都發生了顯著的改變：金融等板塊引領的大盤股行情讓位于醫藥和電子元器件等中小盤及成長股行情，房地產和采掘行業的大盤股卻出現了較大幅度的下跌，對指數整體表現形成了較明顯的拖累。此外今年以來各行業的分化也在加大，去年12月，表現最好與表現最差的行業間相差18.08%，但是截至3月底，該差距超過了31%。個股表現的差異增大以及中小盤個股漲幅顯著優于大盤股的行情明顯更加適合以選股為主的主動管理型基金，而指數產品的表現相對較弱也在情理之中。

在分析完各行業指數與指數基金業績之間的關系之后，接下來再看一看對不同區間段內表現較好的指數基金吧。

首先必須指出，由于指數基金的目的是力求復刻跟蹤指數的業績表現，因此通過單看所取得收益的高低來判斷某只指數基金的好壞是非常不恰當的，筆者探討指數基金收益高低的主要目的在于從中探索究竟哪些特定指數取得了較好的回報，以及不同指數基金分別與哪些市場風格相適應，并不涉及對于其管理人管理能力的判斷。

從近一年的表現來看，表現較好的基金集中在兩個維度，一是高科技創業型企業，另一個則是金融板塊，其他跟蹤中型上市公司為主的指數基金表現則相對較弱。

具體到個基來說，近一年內表現最好的是易方達創業板ETF及其聯接基金，其跟蹤的創業板指數自然也是同期表現最好的指數，漲幅達到27.70%，優于兩只指數型產品的表現。該指數從所有創業板股票中選取100只組成樣本股，可以有效的顯示出國內創業板上市公司的運營狀況，指數成分股主要集中在機械設備、信息服務、醫藥生物和電子四個板塊，代表了高端裝備制造、新能源、新技術和生物制藥等國內新興產業的發展方向，是能夠經濟結構轉型中獲益較為明確的領域，與政策和經濟的指向一致，因此近期表現較好。招商深證TMT50ETF和其聯接基金也因此獲益，同樣取得了較好的業績，近一年漲幅分別達到了17.19%和16.53%，而TMT50指數的增幅更是超過了18%。從指數的行業分布來看，TMT50顯然比創業板指更為集中，僅涉及6個行業，其中又以家用電器、電子、信息設備和信息服務四個行業的比例最高，總計占比超過95%，行業特征較為明顯。此外，從前述兩個指數的成份股中我們還不難發現，其成長特征比較明顯：創業板指數的平均市盈率超過40，平均市凈率超過3.7，上市公司的平均流通規模僅為20億左右；TMT50指數的平均市盈率也達到34.23，平均市凈率為3.52，成份股的平均流動份額更是在10億以下。

在近一年的統計區間中，除了以新興產業為主導的中小盤成長型指數取得了不俗的業績之外，集中投資于大盤藍籌股的幾只ETF基金也取得了不錯的表現。其中鵬華上證民企50ETF及其聯接基金跟蹤上證民企50指數，近一年收益分別為16.72%、15.63%和15.34%。該指數的成份股由上交所中規模大和流動性好的 50家民營上市公司股票組成，代表了滬市大型民企的運行狀況。從指數的行業構成來看，該指數的組成相對比較分散，50只個股分散在17個一級行業中，其中占比超過10%的板塊僅有醫藥生物和有色金屬，滬市中規模占絕對優勢的金融服務僅占9%。指數的成分股也比較分散，前五大成份股的權重均在5%左右，板塊也各有側重，集中度不高；成份股的平均市盈率、市凈率和流通規模分別為15.10、2.53和80.48億，大盤藍籌特征明顯。另外表現較好的產品還有國泰和國投瑞銀的3只專注于金融地產板塊的指數型產品，近一年收益均在12%上下。其中上證180金融指數中僅包含了金融服務一個行業，而在滬深300金融地產指數中，其在金融和地產上的行業配置分別約為84%和17%，也基本可以視作金融板塊的代表性指數。兩者的大盤藍籌特征非常明顯，其中滬深300金融地產指數的平均市盈率和實踐能夠率分別為7.60和1.32，而其成份股的平均規模則接近300億；上證180金融指數更是因為成分股都是規模較大的金融類企業，因此其平均規模超過500億，市盈率與市凈率也僅為7.23和1.28。此外，華寶興業上證180價值ETF在近一年也表現較好，獲得了接近10%的收益。其跟蹤的上證180價值指數中也代表了大盤藍籌的投資價值，因此其金融板塊的占比也超過了60%，包含眾多180金融指數的成分股，除此之外，其還包含了建筑建材、采掘和房地產等12各行業，這些行業相對較為分散，每個板塊的權重也相對比較小。

在分析完近一年各只指數基金的業績之后，我們不妨再將目光放到更長的期限中去，如果以五年為一個周期的話，雖然藍籌股的表現并不是最好，但是在業績最好的十只基金中除了華夏中小板ETF一只外均是跟蹤大盤指數的產品，其主要還是因為五年前我國被動投資才剛起步，產品不多，跟蹤標的也都以大盤和全市場指數為主，同質性強，因此才會出現上述局面。

具體到個基來看，表現最好的華夏中小板ETF是當時唯一一只跟蹤中小板指數的指數型基金，其5年的累計收益率僅為-5.96%，大幅跑贏同期指數和其他指數產品。而從其跟蹤的中小板指數來看，該指數包含100只中小板個股，行業分布較為分散，共涉及21個申萬一級行業，機械設備、商業貿易和電子三個板塊占比較多，占比均在10%以上。指數中成份股的平均市盈率、市凈率和規模分別為26.69、3.37和7.86億，較好的突出了其板塊的高成長和小規模等特征。

近五年排名前十的其他九只產品間差異性不大，跟蹤的指數均是滬深兩市的主板指數，業績表現也非常接近，第二名的融通深證100和第十名的大成滬深300間僅相差不到5個百分點。從跟蹤指數上來看，主要涉及了深證100、滬深300、上證180以及上證50四個指數。其中滬深300、上證180和上證50指數間的相似程度非常高，金融服務板塊在其中都占據了絕對優勢，占比分別達到35.11%、45.62%和60.95%；其它板塊方面，由于滬深300指數成分股中包含了深交所的上市公司，因此其房地產板塊占比較高，約為6%，而上證180和上證50 指數中有色和采掘的占比相對更高；就上市公司的特征來說，三個板塊都顯示出大盤藍籌概念，其大盤特性則按照滬深300、上證180和上證50的順序依次遞增。另一方面，深證100指數與前三者間則存在著較明顯的差異，首先其板塊分布更為松散，占比較高的行業有房地產、金融服務、家用電器、電子和機械設備，具備一定的成長特征和消費概念；其次，其成分股的平均市盈率、市凈率和規模分別為18.21、2.24和22.80億，具有中盤上市公司的一些特性。

指數基金范文第5篇

股基取得高收益

封閉式、股票型、指數型、偏股型、平衡型5類以股市為主要投資對象的基金，本月中的平均凈值增長率分別為6.79％、7.7％、11.2％、7.52％和5 78％，指數型基金再次有最好的凈值增長表現。這表明，股票投資倉位的高低，是決定基金凈值漲跌速度的關鍵。

指數型基金整體收益最高

除了工銀瑞信300還沒有建倉達標之外，其他20只指數型基金都處于正常運作的狀態。雖然各個指數的開漲、滯漲順序不一樣，但是最終絕大多數指數在本月中的漲幅基本相近，相關的指數型基金凈值增長表現差距不大。華安180ETF排名第一，友邦華泰紅利ETF排名最后。筆者2009年重點推薦的3只ETF類基金：華夏上證50ETF、華夏中小板ETF排名前半部分，易方達深證100ETF略微靠后。當前跟蹤滬深300指數的指數型基金較多，考慮到方便交易、成本大幅度降低等因素，一只專門跟蹤滬深300指數的指數型基金嘉實300值得關注。該基金為LOF，可以在深交所進行買賣。

個基有良好表現

雖然指數型基金的平均凈值增長率最高，但就單只基金來看，績效表現良好的仍是在股票型、偏股型和平衡型基金中。股票型基金里，泰信優質生活、國投瑞銀創新動力本月中的凈值增長率分別為14.64％和13.03％，平衡型基金中的金鷹紅利價值為12.51％，這3只是本月中漲幅領先的前3名。

在股票型基金中，光大保德信量化核心、嘉實服務增值、興業社會責任等一批基金，也都有較好表現。上述基金中不乏跨越熊牛兩市皆有較好表現的基金，值得重點關注。

在封閉式基金中，除了老基金之外，創新型封基中近期有一個值得關注的小亮點：建信優勢動力。根據基金契約的約定，該基金提前封轉開的條件是：“基金合同生效滿1年后，若基金折價率連續60個交易日超過15％，則基金管理人將在30個工作日內召集基金份額持有人大會，審議有關基金轉換運作方式為上市開放式基金(LOF)的事項。”該基金的合同生效日為2008年3月19日，至今已經超過一年，目前的折價率較高，3月19日、20日的折價率分別為19.23％和18.9％，本統計期末的折價率為16.57％，由此來看，該基金已經連續折價12個交易日了。如果這種情況能夠平穩地進行下去，該基金將會在6月中旬觸及“提前封轉開”的紅線。不過，在此期間該基金的交易情況一定不能夠躁動，否則一旦價格打高了，或者在折價率接近15％的時候，某日凈值突然漲快了，一切就要前功盡棄。從目前的情況來看，投資者應緊緊盯住這只基金，如果其折價率能夠一直維持在15％以上，6月份可以考慮適度下手。

2009年第一季度，權益類產品績效綜合排名前15位的基金公司是中郵創業、華商、新世紀、光大保德信、中歐、建信、中信、金鷹、興業、華寶興業、國泰、廣發、泰信、大成和銀華，其中取得較大進步的是中郵創業、華商、新世紀、光大保德信、廣發。金鷹屬于一直排名較前的公司。

債基繼續保持較低正收益

在以債市為主要投資對象的各類基金中，偏債型、債券型、中短債、保本和貨幣基金在本月中取得的平均收益率分別為4.1％、0.39％、0.05％、0.98％和0.12％。偏債型基金獲得的收益率最高，原因是其部分基金在近期的股票投資方面有較大的力度。

債基不如人意

整體來看，債券型基金在本月中的績效表現不好，55只基金凈值增加，5只基金凈值未變，24只基金凈值折損。由于絕大多數債券型基金屬于非純債基金，非純債基金中又有近半數的基金屬于可以投資股票二級市場的二級債基，而那些即使只可以投資股票一級市場的一級債基，仍可投資可轉債以及通過轉股、增發等方式獲得的股票。因此，在股市行情普遍走好而且上漲幅度較大，同時債市行情沒有走壞的情況下，依然有較多債券型基金出現虧損，就難以讓投資者滿意了。

從本月的情況看來看，銀河銀聯收益的凈值增長率最高，為2.28％，緊隨其后的是華富收益增強A、華富收益增強B。從今年以來收益情況來看，華富收益增強A、華富收益增強B的績效表現遠遠領先于其他基金，績效表現突出。

貨幣基金面臨嚴峻考驗

2008年末，貨幣基金所持有的投資組合的平均剩余期限是1054天，隨著時間的推移，遞延收益即將消耗殆盡。在2009年以來的低利率市場環境下，未來還有可能的降息預期，貨幣基金的絕對收益正在越來越低。

截至本統計期末，已經有3只基金的周收益率不足0.01％。這意味這部分基金的收益率已經開始向銀行的活期存款靠攏，其中有一只基金已經低于銀行活期存款了。

截至2009年第一季度末，固定收益率產品綜合績效排名前10位的基金公司是中信、華富、鵬華、萬家、建信、富國、長盛、融通、銀河和華寶興業。其中，建信、華寶興業屬于綜合資產管理能力整體良好的公司。

機構動態

深發展銀行舉辦穩健投資策略講座

3月21日，深圳發展銀行北京分行邀請了中投匯贏公司首席分析師為該行100萬元人民幣資產以上的V1P客戶進行了2009年的投資市場狀況分析，該行理財經理張寧為到場客戶講解了黃金投資的有關知識。活動的目的是為了向客戶充分講解風險與把握機遇，活動突出了該行理財業務的“專業性、服務性”，風格上貼近客戶需求，為更好地服務更多的VIP客戶起到了積極的推動作用。

深發展銀行啟動壽險業務合作培訓

3月27～29日，“深圳發展銀行――中美大都會人壽保險業務合作啟動培訓”在京成功舉行。本次培訓由中美大都會北京運營中心銀行保險主辦，深圳發展銀行北京分行派出90余名員工參加培訓。深圳發展銀行北京分行副行長周靜女士、私人理財部總經理黃驍勇先生參加培訓并做重要講話，私人理財部總經理助理華向莉女士全程參加了兩天的培訓。中美大都會人壽總公司銀行保險負責人汪濤先生、北京運營中心總經理王巍先生為培訓開訓。

馬蔚華蒙膺年度最佳零售銀行家

3月19日，由國際權威雜志《亞洲銀行家》主辦的2008年度零售金融服務卓越大獎在新加坡隆重揭曉。招商銀行行長馬蔚華成為亞太區130多家銀行中唯一被授予年度最佳零售銀行家榮譽的銀行家，是中國大陸首位獲此殊榮的商業銀行行長。與此同時，招商銀行3度榮獲中國最佳零售銀行，并連續第5次獲得中國最佳股份制零售銀行，成為該獎項設立歷史上獲獎最多的金融機構之一。