行為經(jīng)濟(jì)學(xué)

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行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范文第1篇

［關(guān)鍵詞］小群體；互惠行為；成本與收益不對稱；心理賬戶；機(jī)會主義行為

一、引言

很多學(xué)科都在研究人的社會互惠合作行為問題。馬里安斯基的人類學(xué)和特納的社會生物學(xué)研究發(fā)現(xiàn)，早期人類相對類人猿可以更好地生存與發(fā)展的根本因素就是他們可以通過社會性互惠行為進(jìn)行合作。［1－2］霍曼斯的社會交往行為理論［3］是探索互惠行為的重要文獻(xiàn)，他對小群體中的相關(guān)行為進(jìn)行了研究，認(rèn)識到人類行為的基本原則之一是贊同與社會一致性，他的理論很好地解釋了小群體內(nèi)部的友誼與一致性動態(tài)過程。更為可喜的是，人類社會互惠行為已經(jīng)獲得神經(jīng)科學(xué)證據(jù)，表明這種行為具有神經(jīng)生理基礎(chǔ)。奎爾萬和費(fèi)希巴切等神經(jīng)科學(xué)家論述了很多人自愿承擔(dān)懲罰破壞社會規(guī)范的成本(DeQuervain等，2004［4］)。演化模型和經(jīng)驗(yàn)證據(jù)表明，這種利他主義的懲罰是人類合作演化中的決定性力量。他們運(yùn)用PET技術(shù)來分析在經(jīng)濟(jì)交易中對背叛者利他主義懲罰的神經(jīng)基礎(chǔ)。對比不減少支付的象征性懲罰與減少支付的有效懲罰情況下，通過社會規(guī)范維護(hù)者腦掃描發(fā)現(xiàn)，對背叛者的后一種懲罰更加激活維護(hù)者的背側(cè)紋狀體，背側(cè)紋狀體負(fù)責(zé)處理回報(bào)。而且，背側(cè)紋狀體活躍的維護(hù)者愿意承擔(dān)更多利他成本，懲罰背叛者所得到的滿足通過維護(hù)者的背側(cè)紋狀體激活來體現(xiàn)。阿克羅夫是一個有社會學(xué)視野的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，很早就將社會學(xué)一些研究成果引進(jìn)經(jīng)濟(jì)學(xué)，他以禮物交換的社會性互惠行為來闡釋超量工作的原因(Akerlof，1987［5］)。然而，經(jīng)濟(jì)學(xué)對理性個體互惠合作的精細(xì)化研究要數(shù)重復(fù)博弈論與演化博弈，在這方面，莫林很好地綜合了有關(guān)個體合作行為研究。［6］社會學(xué)認(rèn)為，社會中的個體交換是以社會互惠行為來實(shí)現(xiàn)的。但是此類研究強(qiáng)調(diào)人的社會性，并不能充分化解經(jīng)濟(jì)學(xué)家對自利個體機(jī)會主義行為的擔(dān)憂。在跨期交易中，自利個體在獲得幫助后選擇拒絕幫助別人的機(jī)會主義行為。社會學(xué)一些文獻(xiàn)試圖通過聲譽(yù)或宗教等其他機(jī)制來克服互惠合作中機(jī)會主義行為，但其依然欠缺說服力。日常生活中大量的互惠行為不能直接以聲譽(yù)、親情以及宗教意識形態(tài)視角來注解。博弈論與演化經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于自利個體的互惠行為解釋是通過無窮博弈或者動態(tài)博弈的復(fù)雜信息與計(jì)算條件下實(shí)現(xiàn)的，然而它對解釋日常生活中的個體互惠合作行為更加缺乏可信度，普通個體不可能為日常互惠行為進(jìn)行復(fù)雜信息收集與計(jì)算處理。經(jīng)濟(jì)交易孕育于人的社會，人的一些社會行為本身就具有經(jīng)濟(jì)功能。學(xué)科細(xì)化妨礙了社會學(xué)家與經(jīng)濟(jì)學(xué)家跨學(xué)科思考人的行為，前者強(qiáng)調(diào)互惠行為的非經(jīng)濟(jì)原因;后者關(guān)注行為人的“超強(qiáng)”信息收集與計(jì)算處理能力。大量的社會互惠行為長期存在部分源于其自身包含經(jīng)濟(jì)激勵約束機(jī)制，同樣，企事業(yè)單位同事和鄰里之間的互惠行為不像市場那樣銀貨兩清式的交易，也不是簡單非經(jīng)濟(jì)原因可以解釋的行為。社會學(xué)與經(jīng)濟(jì)學(xué)對日常互惠行為要么司空見慣地忽視，要么以人之常情而視而不見。這種古老且常見社會經(jīng)濟(jì)行為現(xiàn)象背后的行為機(jī)制值得研究，此機(jī)制在經(jīng)濟(jì)社會管理中的價值尚未受到重視。此文將嘗試研究此類小群體互惠行為存在的特有機(jī)理，揭示其在經(jīng)濟(jì)社會管理中的應(yīng)用價值。

二、小群體內(nèi)互惠行為特征與其機(jī)制

各類單位同事與鄰里之間發(fā)生的日常小群體互惠行為是人們社會行為的重要組成部分，它不同于市場上發(fā)生的互利交易行為。它們之間的顯著差別是，互惠行為不需要界定產(chǎn)權(quán)，也不需要以貨幣支付來交割。互惠行為大量發(fā)生在一定程度上緩和了經(jīng)濟(jì)理論家對自利個體機(jī)會主義行為破壞性的擔(dān)憂，也迎合了社會學(xué)家所重視的非經(jīng)濟(jì)因素情結(jié)。大量此類互惠行為的存在本身就暗示，支撐它的背后機(jī)制是有效率的，它的成因至少不能簡單視為長期形成的非經(jīng)濟(jì)因素，如文化宗教等，更不可能是運(yùn)行成本較高的契約機(jī)制。那么這種機(jī)制是一個怎樣的安排呢?它是如何克服或緩解機(jī)會主義行為而有效運(yùn)行的呢?社會上，特別是小群體中大量互惠行為顯示，一般施惠他人的利他行為成本對于施惠者而言是低廉的。為什么會這樣呢?經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展使得個人之間的差異超越生理而更多表現(xiàn)為信息、知識與技能上的差異。社會分工越來越細(xì)，既包含橫向的分工，又涵蓋縱向的分工，隨之而來的是人與人之間存在日益明顯的信息、知識與技能鴻溝。伴隨信息與知識“爆炸”，工作與生活對它們的需求往往超越人們自身的擁有量。信息、知識與技能的短缺可能成為制約其工作與生活質(zhì)量的瓶頸，除了學(xué)習(xí)之外，互惠行為是一個相對便捷的、成本低廉的緩解短缺的路徑。對信息、知識與技能擁有者而言，提供它們的成本是低廉的，且不改變自身擁有量，而對于接受者則可能是受益匪淺。接受者需要這些信息、知識與技能本身就表明，其價值是不言而喻的，通過學(xué)習(xí)獲得它們的成本比較高，互惠交換可以實(shí)現(xiàn)在信息、知識與技能分工基礎(chǔ)上有效交流，并促進(jìn)分工和提高效率。盡管這樣，對大范圍的社會來講，提供者的意愿與主動性依然是一個問題，但是對企事業(yè)單位和鄰里等小群體而言，這個問題就不會很突出。在工作與生活中，此類群體中的成員交往頻率較高。較高頻率交往意味著提供者獲得回饋的幾率增加，提供意愿與主動性自然增加，時空距離優(yōu)勢也使小群體互惠行為發(fā)生的整體成本更低廉，同時機(jī)會主義行為也受到進(jìn)一步抑制。“遠(yuǎn)親不如近鄰”的體會在工作與生活的小群體中普遍存在就是一個佐證。

(一)小群體中互惠行為的成本收益特征

實(shí)現(xiàn)互惠合作行為是一方愿意提供幫助而支付成本，同時，另一方獲得幫助而受益。這種行為互惠不是單期交易，而是跨期合作，不像市場里的即期交易“銀貨兩清”，因此，它不需要明確交易相關(guān)的產(chǎn)權(quán)，更不依賴法律制度保障。此種互惠行為合作具備如下特征。1．每次互惠行為的成本與收益對象分立。小群體中的施惠者承擔(dān)行為成本，而受惠者則獲得收益，不像普通交易行為雙方同時是成本承擔(dān)和收益獲得者。互惠必然在跨越行為之間實(shí)現(xiàn)，一次成本承擔(dān)者可成為下一次收益獲得者;同樣，一次收益獲得者則可變?yōu)橄乱淮纬杀镜某袚?dān)者。2．每次互惠行為的成本與收益對雙方來說是不對稱的。這種行為對施惠者來說，成本是低廉的，經(jīng)常是舉手之勞，而對受惠者則是收益較大的。對于不同的人來說，成本與收益的看法不盡相同。然而，在互惠行為中，一方面施惠者的低廉行為成本使得他們主動地、自愿地實(shí)施該行為不需要太計(jì)較未來接受者可能發(fā)生的機(jī)會主義行為，即使發(fā)生這樣的機(jī)會主義行為給其造成損失也有限;另一方面該行為給接受者帶來較高收益，接受者也不會輕易實(shí)施機(jī)會主義行為。一次行為中的施惠者會成為另外一次行為的受惠者，兩次或多次行為互惠中，任何一方既是施惠者也是受惠者，通過一次成本低廉的施與行為換來另一次或多次的較高收益接受行為。顯然，互惠行為雙方因低廉成本與較高收益的不對稱性而產(chǎn)生凈收益促使其維持互惠關(guān)系，而不傾向于采取機(jī)會主義行為。3．小群體中高頻率互動催生互惠行為。小群體中的成員互動為互惠行為發(fā)生提供時空環(huán)境。小群體成員在工作或生活中需要進(jìn)行一系列互動，高頻率的互動為其間互惠行為發(fā)生創(chuàng)造了便利條件。更為重要的是，高頻互動將抑制個體的機(jī)會主義行為，繼而強(qiáng)化互惠行為的頻次。越高頻率的互惠行為越可使互惠行為的收益與成本之差轉(zhuǎn)化為實(shí)實(shí)在在的收益，惠及整個小群體，提高整體福利水平。

(二)以心理賬戶為核心的小群體互惠行為決策

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究個體決策并不像經(jīng)典經(jīng)濟(jì)學(xué)那樣對決策進(jìn)行精細(xì)的成本與收益分析，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)化選擇。薩勒首先提出心理賬戶概念，用于分析沉沒成本效率(Thaler，1980［7］)。卡尼曼和特維斯基發(fā)展了心理賬戶理論，認(rèn)為人們在做出選擇時，實(shí)際上就是對多種選擇結(jié)果進(jìn)行估價的過程(Kahneman和Tver-sky，1984［8］)。究竟如何估價，最簡單的、也最基本的估價方式就是把選擇結(jié)果進(jìn)行獲益與損失(得失)的評價。同時，薩勒自己也不斷完善心理賬戶理論，他研究得出，心理賬戶是人們在心理上對結(jié)果(尤其是經(jīng)濟(jì)結(jié)果)的編碼、分類和估價的過程，它揭示了人們在進(jìn)行(資金)財(cái)富決策時的心理認(rèn)知過程(Thaler，1999［9］)。科維茨也分析過心理賬戶問題(Kivetz和Simonson，2002［10］)。難能可貴的是，薩勒一直在持續(xù)相關(guān)問題的研究(VandenAssem等，2012［11］)。國內(nèi)外的心理賬戶文獻(xiàn)非常豐富，基于本文的研究特點(diǎn)，不需要詳細(xì)評述心理賬戶文獻(xiàn)，因此，不再贅述。關(guān)于心理賬戶涵義，不同學(xué)者理解不盡相同，但是，基本都接受心理賬戶的基本特征，即心理賬戶是決策者對同類決策進(jìn)行估價、分類和編碼以便以后快捷決策。這是心理賬戶理論成熟的思想。在小群體中，交往頻率比較高，互惠行為成本與收益對象是分立的，低廉的行為成本使得此類行為決策不可能進(jìn)行在精確計(jì)算基礎(chǔ)上最優(yōu)化決策，而是通過行為雙方對合作對象進(jìn)行評價，分類通過心理賬戶編碼進(jìn)行記錄，以便以后對類似的行為決策。社會上，偶發(fā)互惠行為給行為雙方不會留下多少印象和記憶，而且即便有，這種印象和記憶也不會長久，未來雙方再次合作的幾率很小。小群體中互惠行為的參與者則是見面與合作交流機(jī)會甚多，對合作對象進(jìn)行有意識或無意識的評價，形成印象與記憶是必然的。更為重要的是，這種印象與記憶將直接成為未來互惠行為的決策依據(jù)，并形成便捷的決策機(jī)制，也就是說，以后相應(yīng)的決策可以由印象與記憶直接做出，不需要過多地分析思考與權(quán)衡。行為者和在其心理賬戶上印象與記憶良好編碼的對象再次合作的決定就變得非常容易、快捷，而不良印象與記憶者被視為不宜合作對象則使得再次合作的決定變得非常困難，這種機(jī)制可以有效抑制行為者的機(jī)會主義行為。顯然，此類行為決策省去了行為者的信息收集、處理與計(jì)算成本，也符合人們?nèi)粘Ｐ袨闆Q策的低成本要求。這就是人們?nèi)粘＝煌^程中重視“第一印象”的原因。另外，行為者的低廉行為成本使得其可以進(jìn)行廣泛的互惠行為實(shí)驗(yàn)，形成更廣泛、深入的心理賬戶記錄。這樣的心理賬戶一方面可以避免誤判合作對象，校正錯誤的印象與記憶;另一方面擴(kuò)大互惠行為對象范圍，實(shí)現(xiàn)更加豐富的互惠行為。

(三)小群體中的互惠行為機(jī)制

前面分析了小群體中互惠行為現(xiàn)實(shí)性與特征，并闡釋行為人的心理賬戶如何有效抑制機(jī)會主義行為問題。所見的社會學(xué)文獻(xiàn)并沒有詳細(xì)、清晰地論證小群體中互惠行為機(jī)理，在此將前面的分析進(jìn)行綜合，說明互惠行為的機(jī)理，提出以成本收益分析與行為經(jīng)濟(jì)學(xué)視角的小群體中互惠行為理論。互惠行為雙方因互惠行為成本低廉都有意愿成為互惠行為發(fā)起者，即使因性格原因這種意愿不強(qiáng)烈，也可借助一方的關(guān)系人而促成互惠行為的發(fā)生。關(guān)鍵在于，雙方心理賬戶機(jī)制能夠有效抑制機(jī)會主義行為，而且每一次互惠行為的發(fā)生都會強(qiáng)化雙方的互惠激勵，使得互惠行為稱為雙方的“自然習(xí)慣”。成為習(xí)慣的互惠行為對行為者來說是一個生活工作重要依靠，對小群體整體來說，也是一個信息、知識與技能有效互補(bǔ)合作機(jī)制，繼而推動行為人進(jìn)一步深化分工。一旦互惠行為中雙方記錄良好，那么互惠雙方會通過“正反饋”的心理機(jī)制強(qiáng)化互惠行為，隨之而來的自愿自發(fā)互惠行為使得雙方不需要識別對方行為而自然發(fā)生，這是一個成本低廉的有效機(jī)制。隨著社會信息膨脹和誘惑增多，受制于信息成本與復(fù)雜計(jì)算的行為決策比較困難，大量的日常行為決策依賴于便捷的決策機(jī)制，互惠合作機(jī)制就是這種機(jī)制之一。需要說明的是，小群體中的互惠行為是個體之間自愿自主進(jìn)行的，外在力量可能破壞心理賬戶機(jī)制的功能，難以有效抑制機(jī)會主義行為。這樣可能使得小群體中的互惠行為機(jī)制失去效率，存在利益競爭的同事間往往難以維持互惠行為機(jī)制，這在一定程度上可以視為鄰里間比企事業(yè)單位中發(fā)生互惠行為更為普遍的一個原因。

三、小群體互惠行為機(jī)制理論的應(yīng)用

令人遺憾的是，現(xiàn)實(shí)中企事業(yè)單位勞動管理遵循科學(xué)管理和經(jīng)濟(jì)學(xué)中的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)契約精神對勞動進(jìn)行量化管理。它通過明確劃分員工勞動邊界與績效考核評價方式進(jìn)行顯性或隱性契約方式管理。這樣就忽視了不能量化的勞動合作的貢獻(xiàn)，繼而傷害了勞動效率，不利于員工通過互惠合作行為自然實(shí)現(xiàn)信息、知識與技能互補(bǔ)。［12］不完全合同理論發(fā)展是經(jīng)濟(jì)學(xué)的自我修正，但不完全合同依然沒有改變新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中經(jīng)濟(jì)激勵約束的最優(yōu)化思想，因此員工互惠合作行為被排除在新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)企業(yè)理論分析框架之外。隨著經(jīng)濟(jì)復(fù)雜程度提高，企業(yè)效益與競爭力越來越依賴員工創(chuàng)新能力，大量的創(chuàng)新需要通過團(tuán)隊(duì)勞動而不是孤立個體行為來實(shí)現(xiàn)。成員的信息、知識與技能互補(bǔ)是團(tuán)隊(duì)勞動效率的基礎(chǔ)。信息、知識與技能互補(bǔ)不可能通過行政管理與合同契約實(shí)現(xiàn)，有效的勞動團(tuán)隊(duì)必須是一個成員互惠合作的群體，高效益的企業(yè)也必須存在一個廣泛互惠合作行為的群體。企業(yè)是經(jīng)濟(jì)組織，也是社會小群體，員工也具有社會性，這種社會性能夠發(fā)揮很好的經(jīng)濟(jì)功能，經(jīng)濟(jì)學(xué)家需要關(guān)注經(jīng)濟(jì)激勵與約束之外非經(jīng)濟(jì)行為機(jī)制的經(jīng)濟(jì)功能。小群體中的互惠行為機(jī)理理論不僅有理論意義，而且也有應(yīng)用價值。隨著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展，企事業(yè)單位勞動管理問題越來越突出。員工的信息、知識與技能越來越專業(yè)化，與其勞動所涉及的信息與知識等相關(guān)要求越來越不匹配，員工在這方面互惠合作是一個緩解不匹配狀況的重要、有效的方式。［13］再加上企業(yè)員工創(chuàng)造性是一個企業(yè)發(fā)展的核心，創(chuàng)造性勞動實(shí)施不可能依賴員工個體單獨(dú)完成，信息、知識與技能限制個體員工進(jìn)行創(chuàng)造性勞動，員工之間互惠行為機(jī)制有助于他們形成一個自愿合作小組，實(shí)現(xiàn)信息、知識與技能互補(bǔ)，促進(jìn)創(chuàng)造性勞動，提高企業(yè)競爭能力。小群體互惠行為機(jī)理理論對于改善企業(yè)勞動管理，激發(fā)員工創(chuàng)造性勞動有啟發(fā)作用。將該機(jī)理理論運(yùn)用于企業(yè)勞動管理中，相關(guān)管理制度需調(diào)整和改變體現(xiàn)在如下方面。首先，員工的勞動邊界模糊化促進(jìn)互惠合作行為。明確員工勞動邊界需要承受較高的信息與管理成本而變得不可能［14］，而且勞動邊界明確將使有關(guān)員工勞動自主與自愿合作空間縮小，不利于互惠行為發(fā)生。一定程度的勞動邊界模糊化會誘發(fā)相關(guān)員工自主協(xié)商與互惠合作解決相關(guān)問題，促進(jìn)他們在信息、知識與技能上互惠交流，增加交流頻率，形成互惠行為緊密的小群體。其次，避免過度量化勞動考核評價。過度量化勞動考評將破壞企業(yè)這樣的小群體中的互惠行為機(jī)制，尤其針對員工個人考核更是如此。當(dāng)然，適當(dāng)對勞動團(tuán)隊(duì)量化考核則有助于推動互惠行為。過度量化個體勞動的考核忽略了勞動合作精神等隱性因素，過度量化考評將窒息合作精神，破壞互惠行為機(jī)制的根基，但它們對勞動效率的提高至關(guān)重要。最后，推進(jìn)勞動與創(chuàng)新任務(wù)的項(xiàng)目化與團(tuán)隊(duì)化管理。企事業(yè)單位將復(fù)雜勞動與創(chuàng)新任務(wù)的要求、評價方法以及報(bào)酬以公開競爭與契約方式交給項(xiàng)目與團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，由項(xiàng)目與團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人自主組成勞動或攻關(guān)小組實(shí)施，決定小組內(nèi)的勞動分工與協(xié)調(diào)、勞動報(bào)酬分配。這種方式既可簡化勞動管理，也將激勵企事業(yè)單位員工自愿加入互惠合作的小群體。以負(fù)責(zé)人牽頭的小組可以形成互惠合作行為機(jī)制，由于這是開放性的群體，所以包括負(fù)責(zé)人在內(nèi)的所有成員之間沒有固定契約與行政關(guān)系，而且其他成員未來可以退出這個群體，因此能夠有效抑制機(jī)會主義行為。這種制度安排不僅發(fā)揮相對產(chǎn)權(quán)明晰的團(tuán)隊(duì)勞動契約化管理的效率，同時發(fā)揮團(tuán)隊(duì)內(nèi)互惠合作行為機(jī)制的效率，繼而實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造性的勞動管理。

四、結(jié)論與建議

這里無意全面否定科學(xué)管理與新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于經(jīng)濟(jì)激勵與約束在勞動管理中的作用，而是關(guān)注小群體中互惠行為，嘗試研究互惠行為背后的機(jī)理。歷史地看，市場交易機(jī)制之前，社會互惠合作就已經(jīng)存在了，市場交易在社會中孕育發(fā)展并不表明市場交易機(jī)制完全取代社會互惠行為機(jī)制，也不意味著社會互惠行為機(jī)制已經(jīng)完全失效，相反，市場交易機(jī)制能彌補(bǔ)傳統(tǒng)社會互惠合作機(jī)制的不足。在一定范圍內(nèi)，古老的社會互惠行為機(jī)制依然有效，人的社會性與生理性特征使然。這里的研究將行為經(jīng)濟(jì)學(xué)中的心理賬戶理論應(yīng)用于互惠行為分析，此分析與日常互惠行為非常切合，它意在深化社會學(xué)中社會交往理論關(guān)于互惠行為的理解，跨越學(xué)科藩籬研究日常的互惠行為。小群體互惠行為機(jī)理由三部分組成:行為成本與收益分立與不對稱機(jī)制;小群體中行為人較高頻率交往機(jī)制;抑制機(jī)會主義行為的行為人心理帳戶機(jī)制。小群體互惠行為機(jī)理理論表明，互惠行為有自然動力與激勵機(jī)制實(shí)現(xiàn)小群體內(nèi)信息、知識與技能互補(bǔ)，不需要額外的經(jīng)濟(jì)激勵與勞動管理。主要建議如下。

1.經(jīng)濟(jì)學(xué)家需關(guān)注微觀現(xiàn)實(shí)行為，善于借鑒社會學(xué)等其他學(xué)科研究成果使其研究更具現(xiàn)實(shí)性。經(jīng)濟(jì)學(xué)的優(yōu)美數(shù)學(xué)結(jié)構(gòu)一定程度上使得“經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)化”程度日益提高，同時過濾掉大量現(xiàn)實(shí)微觀行為，降低了經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋現(xiàn)實(shí)的能力。恢復(fù)人的生物性與社會性是經(jīng)濟(jì)學(xué)家面臨的挑戰(zhàn)，經(jīng)濟(jì)學(xué)家需要和其他學(xué)科的科學(xué)家合作，發(fā)展具有現(xiàn)實(shí)微觀行為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。

2.檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論科學(xué)化程度的標(biāo)準(zhǔn)不在于其數(shù)學(xué)化程度，而是其理論能否經(jīng)得起實(shí)驗(yàn)或?qū)嵺`“重復(fù)驗(yàn)證”。解釋行為的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論需要在實(shí)驗(yàn)或經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中得到重復(fù)驗(yàn)證，這才是理論科學(xué)性的圭臬，而不是其數(shù)學(xué)形式邏輯。一般認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)實(shí)踐中重復(fù)驗(yàn)證經(jīng)濟(jì)理論比較困難，但是神經(jīng)生理學(xué)及其研究工具的發(fā)展顯示，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)將使經(jīng)濟(jì)行為理論具備實(shí)驗(yàn)重復(fù)驗(yàn)證的可能，而且在正確的方向上推進(jìn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的科學(xué)化進(jìn)程。完全不同于數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)與計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)為此所做的努力，它給經(jīng)濟(jì)學(xué)注入的是科學(xué)精神，摒棄了追求形式邏輯的科學(xué)主義。

3.經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該承認(rèn)人的一些社會行為具有經(jīng)濟(jì)功能。經(jīng)濟(jì)激勵與約束不是唯一有效的經(jīng)濟(jì)行為機(jī)制，也不一定是最優(yōu)機(jī)制，很多社會行為機(jī)制也可有效激勵與規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為。發(fā)揮社會行為的經(jīng)濟(jì)功能不僅可以改善個人的生活工作狀況，也可減少社會的資源消耗，小群體互惠行為就是其中之一。經(jīng)濟(jì)學(xué)家自身需要摒棄經(jīng)濟(jì)學(xué)帝國主義，關(guān)注傳統(tǒng)社會里各種行之有效的經(jīng)濟(jì)社會機(jī)制，它們曾經(jīng)是推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會文明的機(jī)制，在一定范圍內(nèi)修復(fù)這些機(jī)制不僅有經(jīng)濟(jì)價值，也可夯實(shí)市場經(jīng)濟(jì)的根基。

4.企事業(yè)單位的管理決策者以及實(shí)施者借鑒小群體互惠行為機(jī)理理論改善勞動管理。尊重勞動者的生物性與社會性是有效勞動管理的前提，遵循小群體互惠行為事實(shí)調(diào)整勞動管理體制，能使互惠行為助推本單位勞動效率的提高。

參考文獻(xiàn)：

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［2］嚴(yán)維石.內(nèi)部勞動市場中的互惠行為與技能外溢效應(yīng)———基于經(jīng)濟(jì)社會學(xué)視角［J］.浙江大學(xué)學(xué)報(bào)(人文社會科學(xué)版)，2012(5):192－198.

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范文第2篇

“經(jīng)濟(jì)法是國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的基本法律形式”。[1]國家對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)行為是經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的客體，是指“經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系主體在進(jìn)行經(jīng)濟(jì)干預(yù)過程中，為達(dá)到一定的干預(yù)目的，而進(jìn)行的有目的、有意識的活動。”由于經(jīng)濟(jì)法是國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的法，即“國家對于經(jīng)濟(jì)關(guān)系的調(diào)整主要是通過制定相關(guān)法律、法規(guī)，規(guī)定管理機(jī)關(guān)行為以及切實(shí)實(shí)施這些行為來實(shí)現(xiàn)。”[2]呂忠梅也指出，“在經(jīng)濟(jì)法上，政府經(jīng)濟(jì)行為作為一種法律上的行為，必須是能夠引起一定的法律后果，即具有法律意義的的人們發(fā)自意思所表現(xiàn)出來的的身體動作或靜止?fàn)顟B(tài)。直言之，是政府作為經(jīng)濟(jì)法主體而進(jìn)行的旨在設(shè)立、變更或終止經(jīng)濟(jì)法律關(guān)系的行為”。[3]所以本文將國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的行為視為經(jīng)濟(jì)法行為，簡稱為國家干預(yù)行為[①]。運(yùn)用法經(jīng)濟(jì)學(xué)范式分析國家干預(yù)行為，具體包括國家干預(yù)行為成本與效益理論分析、國家干預(yù)行為的供給與需求理論分析和國家干預(yù)行為均衡理論分析等。

一、國家干預(yù)行為法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的必要性

經(jīng)濟(jì)法是國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的法，國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的行為是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不可或缺少的內(nèi)生要素，市場經(jīng)濟(jì)的良好運(yùn)行離不開政府理及其制度環(huán)境的支撐。錢穎一教授認(rèn)為只有權(quán)力有限、規(guī)模有限的政府才可能是有效的政府。有限政府有三個限制:一是政府干預(yù)范圍有限，二是政府干預(yù)手段有限，三是政府規(guī)模有限。限制的一條途徑就是預(yù)算限制，在稅收和支出之間建立聯(lián)系。這要求在預(yù)算批準(zhǔn)程序上更直接地聯(lián)結(jié)賦稅和支出決策，保持收入和支出的平衡。[4]從法經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度來分析政府干預(yù)行為無疑有助于政府在市場取向的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌中有效公正地行使其職能。因而有其分析的必要，體現(xiàn)在：

（一）決定國家是否干預(yù)以及干預(yù)方案的選擇

斯蒂格利茨指出，應(yīng)該弄清“政府機(jī)構(gòu)對于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的努力具有哪些獨(dú)特優(yōu)勢?政府計(jì)劃和干預(yù)的成本是什么?以及我們?nèi)绾尾拍芤宰钚〉某杀纠眠@些優(yōu)勢?”[5]這段話提示了兩點(diǎn)涵義：一是政府在干預(yù)之前要在干預(yù)與不干預(yù)之間進(jìn)行成本分析；二是在政府干預(yù)和其他干預(yù)之間進(jìn)行選擇。[6]

首先，干預(yù)成本的高低是國家作出干預(yù)供給決策的主要依據(jù)，是干預(yù)主體選擇遵守或者規(guī)避法律甚至違反法律的行為的“晴雨表”。“干預(yù)成本的存在需要政府時時進(jìn)行干預(yù)成本與干預(yù)收益的權(quán)衡，如果收益大于成本，則這種干預(yù)在經(jīng)濟(jì)上是可行的，如果成本大于收益，則這種干預(yù)的合理性就值得懷疑，因?yàn)楦深A(yù)的本來目的就是為了提高資源使用效率，在干預(yù)行為不能提升資源配置效率的情形下，選擇不干預(yù)是理性的。”[7]阿特金森和斯蒂格勒在《公共經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中也特別告誡讀者:應(yīng)用國家作用的福利經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)時必須十分謹(jǐn)慎。對政府行為作經(jīng)濟(jì)分析，可以利用公共選擇提供的分析工具，把政府納入收益——成本的框架內(nèi)分析，提供判別政府行為的標(biāo)準(zhǔn)。政府行為只有在提供的社會總收益大于總成本時，才是合理的。[8]實(shí)際上，中國政府已經(jīng)開始關(guān)注并采取了相關(guān)措施，如北京、廈門降低行政成本先行一步。[9]

其次，對于是選擇此種干預(yù)方案還是彼種干預(yù)方案也得通過成本與效益的分析來決定。干預(yù)成本理論的核心是機(jī)會成本分析，即指不同的干預(yù)方案實(shí)現(xiàn)人們既定目標(biāo)的程度有所不同，但在特定的時空領(lǐng)域人們又只能選擇其中的一種，在此情況下，對某種社會關(guān)系是否運(yùn)用干預(yù)手段進(jìn)行調(diào)整?選擇何種干預(yù)規(guī)范進(jìn)行調(diào)整?做出一項(xiàng)決策而不做出另一種決策的相關(guān)利弊得失等的衡量等。這個概念表明了人們面對環(huán)境的不確定性、信息的不完全性，以及自身認(rèn)識能力的有限性在制度選擇上的不同反應(yīng)，從而為分析干預(yù)制度的比較效益大小及其對相關(guān)干預(yù)后果，提供了有益的分析工具。

（二）決定國家干預(yù)行為的范圍和限度

縱觀西方經(jīng)濟(jì)思想發(fā)展史可以發(fā)現(xiàn)，強(qiáng)調(diào)政府的重要性與強(qiáng)調(diào)市場的重要性此削彼漲，交替成為經(jīng)濟(jì)學(xué)家們研究的重點(diǎn)，存在著這樣一個清晰的線索:政府-市場-政府-市場……。圍繞著這個主線，展開了政府與市場的職能及其邊界的爭論，爭論的結(jié)果是人們對于市場和政府及其兩者的關(guān)系的認(rèn)識不斷深入。這個爭論到現(xiàn)在不但沒有停止，而且在某些領(lǐng)域爭論的還非常激烈，這也說明，政府與市場的關(guān)系、邊界及職能劃分還有不斷討論、深化的必要。而用法經(jīng)濟(jì)學(xué)分析可以得出答案。

首先，從理性的角度進(jìn)行分析，市場失靈之處，即市場個體理性造成集體非理性的地方就是國家干預(yù)可以介入的地方。正如斯蒂格利茨所講，市場失靈為政府進(jìn)行某種形式的干預(yù)提供了空間，或者說，凡是市場可能失靈的地方，都是政府應(yīng)當(dāng)監(jiān)管干預(yù)的地方。[10]政府承擔(dān)的界定和保護(hù)產(chǎn)權(quán)、改革和創(chuàng)新制度，維持經(jīng)濟(jì)秩序、提供公共物品等職能，由于這些職能多不具備排他性，而有較多的外部正效應(yīng)，私人無力或不愿供給，因而由政府提供不但能獲得規(guī)模效益，而且能大大提高社會福利，這樣在成本一定的情況下，政府介入經(jīng)濟(jì)的范圍由此而定。政府職能的錯位、政府權(quán)力的濫用都會引起市場秩序的混亂。企業(yè)的非規(guī)范行為可以在一定的程度上由政府的行為不當(dāng)進(jìn)行解釋。例如，政府超越了所應(yīng)該擁有的權(quán)限，直接介入了企業(yè)的微觀經(jīng)營活動，可能造成企業(yè)行為機(jī)制的扭曲。這些超越范圍的干預(yù)最終造成成本的的增加和效益的減少。

其次，在國家進(jìn)行干預(yù)的時候，干預(yù)的度的把握也必須以經(jīng)濟(jì)分析為前提，至少包括成本效益分析。諾斯說“如果預(yù)期的凈收益(即指潛在利潤)超過預(yù)期的成本，一項(xiàng)制度安排就會被創(chuàng)新。”[11]因此，“在干預(yù)過程中，干預(yù)權(quán)介入干預(yù)對象的深度應(yīng)取決于國家干預(yù)收益成本與市場自治收益成本的比較，尤其是應(yīng)取決于二者邊際成本的比較，即當(dāng)選擇國家或市場配置社會資源情形下的邊際投入不能再帶來交易費(fèi)用的下降或交易收入的上升時，這種選擇就是一種可取的選擇。在成本與收益的比較中要盡量貨幣化，實(shí)在不能貨幣化的主要用定性的基本方法輔以一定限量的定量分析。同時對成本收益的分析要盡量周全。”[12]在20世紀(jì)70年代末80年代初，美國政府就要求所有新制定的政府規(guī)章都要符合成本——收益分析的標(biāo)準(zhǔn)，并開始了大規(guī)模的放松甚至廢除政府管制的變革運(yùn)動。因?yàn)槊恳豁?xiàng)政府管制行為的背后都需要財(cái)政投入，有時候政府在達(dá)到指定目標(biāo)時所需要付出的代價是高昂的，甚至是不能接受的，更有可能是即使付出高昂代價也未能產(chǎn)生所需要的服務(wù)數(shù)量或質(zhì)量。因此，政府在進(jìn)行管制行為時理應(yīng)有成本——收益分析觀念，把成本與收益作為衡量管制效率、效益的依據(jù)，慎重考慮政府應(yīng)該管什么和怎么管的問題。

二、國家干預(yù)行為的需求與供給分析

需求與供給理論是分析一系列法律問題的有效工具，更是干預(yù)成本收益分析的基礎(chǔ)。干預(yù)需求是指市場對于國家實(shí)施干預(yù)行為的主觀愿望，是人們對于現(xiàn)存的和尚未設(shè)定的干預(yù)行為的肯定性要求。所謂干預(yù)供給，就是指國家機(jī)關(guān)強(qiáng)制或意愿進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)立法、經(jīng)濟(jì)司法、經(jīng)濟(jì)執(zhí)法等活動的總稱。從理論上講，干預(yù)的需求決定干預(yù)供給，當(dāng)市場在經(jīng)濟(jì)生活中產(chǎn)生了市場失靈時對干預(yù)這種調(diào)整手段迫切需要并積極謀求干預(yù)秩序的維護(hù)時，干預(yù)供給就必然發(fā)生。即“市場缺陷導(dǎo)致市場失靈，市場失靈導(dǎo)致干預(yù)需求，干預(yù)需求導(dǎo)致干預(yù)供給。”[13]

（一）干預(yù)行為的產(chǎn)生：市場失靈對干預(yù)的需求

1.市場失靈的產(chǎn)生及其原因。市場失靈有兩層含義：第一，市場機(jī)制本身對于資源配置可能是缺乏效率的，這是本來意義上的市場失靈，被稱之為狹義的市場失靈。正如曼昆所說“經(jīng)濟(jì)學(xué)家用市場失靈這個詞來指市場本身不能有效配置資源的情況。”[14]第二，市場機(jī)制有其自身無法解決的問題，這是被擴(kuò)展了的市場失靈，被稱之為廣義的市場失靈。薩繆爾森和諾德豪斯認(rèn)為：即使市場本身是有效的，它也可能導(dǎo)致令人“難以接受的收入和財(cái)富的不平等”，而且還會產(chǎn)生“商業(yè)周期(高通貨膨脹和失業(yè))”和“低經(jīng)濟(jì)增長”等“宏觀經(jīng)濟(jì)問題”，他們將這兩種現(xiàn)象也稱之為市場失靈。[15]有學(xué)者認(rèn)為，市場失靈的類型有四種[16]：即(1)由于市場機(jī)制發(fā)揮作用的前提條件不完備而產(chǎn)生的市場失靈；(2)由于市場發(fā)育不完善而產(chǎn)生的市場失靈；(3)由于超出市場機(jī)制作用范圍而產(chǎn)生的市場失靈；(4)由于政府失靈而產(chǎn)生的市場失靈。西方國家存在較多的是市場失靈類型是（1）、（3）和（4）就我國來說，現(xiàn)階段存在較多的是（2）和(4)。

市場失靈根源于市場的個人理性造成集體的非理性。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)乃至政治學(xué)理論都認(rèn)為，在一個由共同利益組成的集團(tuán)中，理性的、追求自身利益的個體會理所當(dāng)然地為集體的或共同的利益服務(wù)，即個體理性與集體理性是一致的。然而經(jīng)濟(jì)學(xué)家曼瑟爾·奧爾森對這種觀點(diǎn)提出了質(zhì)疑。他認(rèn)為個體的理性并不必然導(dǎo)致集體的理性。他指出，“除非一個集團(tuán)中人數(shù)很少，或者除非存在強(qiáng)制或其他某些特殊手段以使個人按他們的共同利益行事，有理性的、尋求自我利益的個人不會采取行動以實(shí)現(xiàn)他們共同的或集團(tuán)的利益”[17]，即“相互影響的甚至矛盾的的個人理性可能導(dǎo)致集體的非理性”[18]

總之，市場機(jī)制是國家干預(yù)的前提，正是因?yàn)槭袌鰴C(jī)制有其不可避免的市場失靈，而且它自身又無力克服，才產(chǎn)生國家干預(yù)的需要。

2.干預(yù)需求。市場失靈使得“看不見的手”的效率特性被破壞，因此需要政府“看得見的手”來彌補(bǔ)這一缺陷。正如薩謬爾森所說，“當(dāng)今沒有什么東西可以取代市場來組織一個復(fù)雜的大型經(jīng)濟(jì)。問題是，市場既無心臟，也無頭腦，它沒有良心，也不會思考，沒有什么顧及，所以要通過政府制定政策，糾正某些由市場帶來的經(jīng)濟(jì)缺陷”。[19]

從某種意義上講，無論那種類型的市場失靈都需要政府有所干預(yù)。具體說來[20]：第一，由于市場機(jī)制發(fā)揮作用的前提條件不完備而產(chǎn)生的市場失靈；此時，“市場達(dá)到帕累托最優(yōu)的基本條件是經(jīng)濟(jì)處于完全競爭狀態(tài)，存在完整的市場、完備的信息。現(xiàn)實(shí)中這些條件不可能完全滿足，于是產(chǎn)生市場失效，從而產(chǎn)生對政府干預(yù)的要求。”第二，由于市場發(fā)育不完善而產(chǎn)生的市場失靈，這主要表現(xiàn)在發(fā)展中國家。此時，“政府干預(yù)的領(lǐng)域需要擴(kuò)大。發(fā)展中國家與發(fā)達(dá)國家的市場背景不盡相同，即使是獨(dú)立后一開始就走市場經(jīng)濟(jì)道路的國家，市場的發(fā)育程度和完善程度都遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于發(fā)達(dá)國家，與此同時這些國家又面臨著緊迫的經(jīng)濟(jì)發(fā)展任務(wù)。其經(jīng)濟(jì)發(fā)展又不能等待經(jīng)濟(jì)的自然發(fā)展，需要政府的推動。”第三，由于超出市場機(jī)制作用范圍而產(chǎn)生的市場失靈；“消費(fèi)公共產(chǎn)品的免費(fèi)搭車現(xiàn)象造成公共產(chǎn)品的私人供應(yīng)的失靈，因此需要政府介入公共物品的供應(yīng)過程。”第四，由于政府失靈而產(chǎn)生的市場失靈。而此時，對國家干預(yù)的需求是“供給有效率的干預(yù)”。

西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中對政府干預(yù)的需求是基于西方發(fā)達(dá)國家的市場失靈所得出的。[21]西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中政府干預(yù)理論是基于相對純粹的市場經(jīng)濟(jì)體系而言的，缺乏對于不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境，特別是傳統(tǒng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌而來的經(jīng)濟(jì)體系的普適性。西方發(fā)達(dá)國家中，市場體系已發(fā)育成熟，市場力量也十分強(qiáng)大，足以承擔(dān)經(jīng)濟(jì)活動中大部分功能（甚至是一些本應(yīng)由政府承擔(dān)的功能），但由于市場機(jī)制一些天生的功能缺陷，屬于市場失靈的第（1）、（2）種類型，使得資源配置無法達(dá)到最優(yōu)，需要政府發(fā)揮拾遺補(bǔ)缺的作用，在這種情況下，政府是市場的替代和補(bǔ)充。

就我國而言，除了上述由于市場固有的功能缺陷導(dǎo)致的市場失靈外，還存在一些由于市場發(fā)育不成熟、市場機(jī)制不完善以及根源于政府失靈而產(chǎn)生的市場失靈所導(dǎo)致的“非正常市場失靈”，如價格調(diào)節(jié)機(jī)制的滯后、市場的分割、要素流動的障礙、企業(yè)競爭意識淡薄以及經(jīng)濟(jì)關(guān)系扭曲，市場缺陷和市場混亂，等等。這使得現(xiàn)實(shí)中許多行為完全背離了市場經(jīng)濟(jì)的客觀要求。當(dāng)然，這類市場失靈最終要靠市場機(jī)制完善來解決，但經(jīng)濟(jì)發(fā)展又不能等到這種機(jī)制建立之后才開始，因此現(xiàn)階段政府采取有效措施如健全市場法規(guī)、規(guī)范市場秩序等來盡快建立和完善一個公平競爭的市場環(huán)境就成為必然選擇。當(dāng)然，隨著市場經(jīng)濟(jì)體制改革的不斷深入，市場機(jī)制本身也有一個自我加強(qiáng)、自我完善的過程，但是加入政府的推動，無疑會加速這一進(jìn)程。所以就我國來說，對政府干預(yù)的需求還同其市場的不完善相關(guān)。

（二）干預(yù)行為的供給：政府職能的重要內(nèi)容

由政府而不是由市場配置資源是因?yàn)樯鐣冻龅某杀靖突颢@得的凈福利更高。科斯認(rèn)為，在市場因?yàn)槌杀咎叨鵁o法運(yùn)行的情況下，強(qiáng)制推行規(guī)定人們應(yīng)該做什么和不應(yīng)該做什么的管制可能好一些。[22]假如政府為消除一種外部效應(yīng)所需的成本不僅小于私人之間所需的交易成本，而且小于干預(yù)之后所獲得的社會效益，則由政府出面消除該外部效應(yīng)就是經(jīng)濟(jì)的，由此決定了國家干預(yù)供給的必然性。[23]其實(shí)，這也是政府職能的重要內(nèi)容之一。

1.基于市場機(jī)制發(fā)揮作用的前提條件不完備而產(chǎn)生的市場失靈的國家干預(yù)供給。此時，政府要通過一系列調(diào)控手段來改善市場環(huán)境，使商品和服務(wù)交易的產(chǎn)所無限地接近完全競爭市場：首先，可以借助政府干預(yù)創(chuàng)造出有效競爭狀態(tài)。一方面是通過反壟斷法等法規(guī)，防止單個或少數(shù)幾個企業(yè)壟斷市場，反對企業(yè)串謀；另一方面是對某些部門中存在的完全壟斷的企業(yè)進(jìn)行拆分，防止其以影響消費(fèi)者福利為代價謀取壟斷利潤。其次，為達(dá)到帕累托最優(yōu)，政府必須承擔(dān)對未來所有有關(guān)時間和風(fēng)險存在完整的市場，如遠(yuǎn)期市場和保險市場由于市場不完備的條件下而缺少的市場功能。第三，為克服不完全信息問題，政府的介入就是為廠商提供在現(xiàn)有市場上不能獲取的全局性的長期性的信息，并強(qiáng)制要求廠商披露有關(guān)信息，并制定相關(guān)的法律來規(guī)范市場行為。

2.基于市場發(fā)育不完善而產(chǎn)生的市場失靈的國家干預(yù)供給。發(fā)展中國家市場的作用不同于發(fā)達(dá)國家，由于市場的分割，信息流動的障礙，價格、利率的管制等使現(xiàn)實(shí)市場中的價格、信息和流動性等嚴(yán)重地背離了“完全”市場的客觀要求。此時，政府干預(yù)實(shí)際上是在促進(jìn)價格的真實(shí)性、信息的可獲得性以及資源的流動性等方面彌補(bǔ)市場不完全的不足。政府要采取有效的措施培育市場：首先，針對市場不足制定各種形式的市場法規(guī)和制度，建立完善的市場規(guī)則，維護(hù)正常的市場秩序，從而使生產(chǎn)者和消費(fèi)者的合法利益得到保護(hù)。其次，培育市場，關(guān)鍵是培育市場主體；建立市場體系；改善價格制度；第三，加快國內(nèi)與國際市場的對接，以應(yīng)對經(jīng)濟(jì)全球化和加入WTO的要求。

3.基于超出市場機(jī)制作用范圍而產(chǎn)生的市場失靈的國家干預(yù)供給。此時，政府承擔(dān)的作用表現(xiàn)在：首先，政府替代市場從事公共物品的生產(chǎn)和供給，如由政府建立國防和安全系統(tǒng)，直接建立和管理公共交通、市政工程、郵電通信系統(tǒng)，直接組織和管理基礎(chǔ)學(xué)科、前沿學(xué)科和具有戰(zhàn)略意義的科學(xué)技術(shù)的研究工作，發(fā)展教育事業(yè)和公共文化娛樂事業(yè)等。其次，解決由于市場機(jī)制調(diào)節(jié)的結(jié)果產(chǎn)生的消極作用，如收入分配不平等問題：通過制定“公平”的稅收制度來改進(jìn)分配不均的狀態(tài)；通過財(cái)政轉(zhuǎn)移支付等手段來降低高收入者的經(jīng)濟(jì)收入水平，縮小他們與低收入者的經(jīng)濟(jì)收入水平；通過增加民用服務(wù)和公共工程等基礎(chǔ)設(shè)施方面的支出來提高社會福利水平，目標(biāo)是使改革發(fā)展成果得到公平分享。

4.基于由于政府失靈而產(chǎn)生的市場失靈的國家干預(yù)供給。此時的政府是失敗的，政府可以采取的措施是：首先，提高政府官員的素質(zhì)和能力。通過對教育以及基礎(chǔ)研究的支持使政府官員具有認(rèn)識市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律和應(yīng)變能力，從而更有效的對經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行調(diào)節(jié)。其次，完善責(zé)任追究和激勵機(jī)制。凡是犯了錯誤的政府官員就應(yīng)問責(zé)；凡是對經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出貢獻(xiàn)的政府官員就應(yīng)褒獎。第三，減員增效。由于政府機(jī)構(gòu)龐大，官員臃腫，費(fèi)用高，一些政府為了自身利益而破壞市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律，導(dǎo)致市場失靈。必須根據(jù)效率原則劃清政府和市場的行為邊界，同時制定政府行為規(guī)則，規(guī)范政府行為。

（三）干預(yù)行為供給的適度：政府的有限理性

市場失靈并不等于政府一定就靈。市場失靈并不意味著可以推論出政府干預(yù)必然有效，尤其是第（4）種類型的市場失靈恰恰是由于政府干預(yù)不當(dāng)造成的。導(dǎo)致政府干預(yù)無效或低效（主要表現(xiàn)為政府管制、和尋租行為），非但不能彌補(bǔ)市場失靈，反而抑制了市場機(jī)制的正常運(yùn)作。“政府矯正市場失靈的企圖可能使之更壞或引起其他問題的情況出現(xiàn)”（薩謬爾森），即由于“統(tǒng)治者的偏好和有界理性、意識形態(tài)剛性、官僚政治、集團(tuán)利益沖突和社會科學(xué)知識的局限性”[24]

因此，國家干預(yù)行為自身也要接受市場的干預(yù)或制衡。這里要指出的是經(jīng)濟(jì)法的“需要國家干預(yù)論”不同于“單向的國家干預(yù)論”，它所強(qiáng)調(diào)的是市場與國家間的雙向互動制衡關(guān)系，國家干預(yù)市場，市場也干預(yù)國家，因?yàn)閲以诟深A(yù)過程中可能出現(xiàn)過度干預(yù)、負(fù)效干預(yù)的現(xiàn)象，而對這種現(xiàn)象的遏制，最終力量只能是依據(jù)市場要求的經(jīng)濟(jì)法律規(guī)范。正是基于這樣的思考，“需要國家干預(yù)論”才將經(jīng)濟(jì)法的國家干預(yù)定位于尊重市場經(jīng)濟(jì)體制的干預(yù)，并指出，成功的干預(yù)是指在充分發(fā)揮市場優(yōu)勢的基礎(chǔ)上的干預(yù)，[25]“這種干預(yù)必須建立在對市場尊重的基礎(chǔ)之上，任何背離市場經(jīng)濟(jì)內(nèi)在要求的干預(yù)，只能阻礙乃至破壞現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展”。[26]

政府的有限理性政府失靈的原因，因此決定了干預(yù)的適度。政府干預(yù)行為因其干預(yù)偏好、路徑依賴、信息稀缺、知識技術(shù)有限、環(huán)境改變等原因形成干預(yù)決策與現(xiàn)實(shí)發(fā)生較大偏離，導(dǎo)致干預(yù)失敗。干預(yù)者有限理性的一個常見現(xiàn)象為“計(jì)劃失靈”，指由于高度集權(quán)體制產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)計(jì)劃不能反映市場真實(shí)價格而導(dǎo)致資源配置低效率。干預(yù)者有限理性的另一個常見現(xiàn)象為技術(shù)和信息上的限制，干預(yù)決策涉及很多難以估價和未來的不確定因素，干預(yù)者在評估一項(xiàng)干預(yù)政策成效時，許多情況下只能靠感覺，干預(yù)者對未來的結(jié)果也無法預(yù)見，干預(yù)者常常出于維護(hù)市場的目的而妨礙了市場。因此，政府決策的后果，往往偏離了‘公共利益”代言人的初衷，進(jìn)一步地決定了政府介入經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，會導(dǎo)致比市場失效同樣嚴(yán)重的后果——政府失靈。

因此，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)法是在人類對市場與國家干預(yù)關(guān)系的認(rèn)知更為深入和全面的基礎(chǔ)上得以發(fā)展的，其特征之一便是有限理性假設(shè)。其認(rèn)為，作為傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)法的認(rèn)識論前提的完全理性假設(shè)是一種“致命的自負(fù)”。[27]實(shí)踐證明，人不可能完全洞察并精確計(jì)算社會發(fā)展的各種變數(shù)，因而在現(xiàn)代社會，各國立法者只能以有限理性的假設(shè)來建構(gòu)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)法。所謂“有限理性”包含兩層含義，即一方面，個人理性在理解它自身運(yùn)作的能力方面有著一種邏輯上的局限，這是因?yàn)樗肋h(yuǎn)無法離開它自身而檢視它自身的運(yùn)作：而另一方面，個人理性在認(rèn)識社會生活的作用方面也存在著極大的限度，這是因?yàn)閭€人理性乃是一種植根于由行為規(guī)則構(gòu)成的社會結(jié)構(gòu)之中的系統(tǒng)，所以它無法脫離生成和發(fā)展它的傳統(tǒng)和社會而達(dá)到這樣一種地位。[28]因此，干預(yù)適度成為必然之要求。

三、國家干預(yù)行為的成本與效益分析

國家干預(yù)行為的成本與效益分析一方面可以考量國家干預(yù)的適度的范圍，一方面也表明國家干預(yù)的最終目的是效益的最大化。為了減少成本，實(shí)現(xiàn)效益最大化，就必然進(jìn)行成本與效益的分析。

（一）干預(yù)成本分析

國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)行為成本是指國家在干預(yù)系統(tǒng)運(yùn)作的全部費(fèi)用支出。它具體包括在經(jīng)濟(jì)立法、經(jīng)濟(jì)司法、經(jīng)濟(jì)執(zhí)法、經(jīng)濟(jì)守法各法治環(huán)節(jié)中，國家為實(shí)現(xiàn)權(quán)利、履行義務(wù)和承擔(dān)責(zé)任所耗費(fèi)的人力、物力、財(cái)力和時間資源。由于政府干預(yù)往往具有不以直接盈利為目的的公共性，政府為彌補(bǔ)市場失靈而直接干預(yù)的領(lǐng)域又往往是那些投資大、收益慢且少的公共產(chǎn)品，其供給一般是以非價格為特征的，很難計(jì)較其成本。此外，由于政府所處的“某些迫切需要的公共產(chǎn)品”(如國防、警察、消防)的壟斷供給者的地位，極易使政府喪失對效率、效益追求的內(nèi)部動力和外部壓力，缺乏降低成本提高效益的直接利益驅(qū)動，從而缺乏起碼的成本——效益意識。對此，為提高政府干預(yù)的效益和質(zhì)量，必須將目標(biāo)管理、績效評估、成本核算等引入政府干預(yù)領(lǐng)域。[29]

“干預(yù)必定會消耗資源，從而產(chǎn)生干預(yù)成本，干預(yù)成本主要包括干預(yù)行為的立法成本、執(zhí)法成本以及市場主體的守法成本。”[30]具體說來，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)法是國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)之法，這里的國家干預(yù)成本可以用經(jīng)濟(jì)法成本來進(jìn)行衡量。包括經(jīng)濟(jì)法的立法成本、實(shí)施成本。經(jīng)濟(jì)法的立法成本是指經(jīng)濟(jì)法立法過程中支出的全部費(fèi)用，包括直接成本和間接成本兩部分。直接成本主要有:(1)為經(jīng)濟(jì)法立法者所支付的全部費(fèi)用，即經(jīng)濟(jì)法立法者的工資、福利、辦公用品以及維持其進(jìn)行經(jīng)濟(jì)法立法活動所必須的其他費(fèi)用；(2)為收集資料、調(diào)查研究和征求意見所支出的全部費(fèi)用；(3)法律文本的費(fèi)用。間接成本主要有:(1)為預(yù)備該法的實(shí)施所支付的全部費(fèi)用；(2)為宣傳、解釋法律觀點(diǎn)而支付的全部費(fèi)用；(3)法律教育費(fèi)用；(4)法律傳播費(fèi)用。[31]經(jīng)濟(jì)法實(shí)施成本是指人們在經(jīng)濟(jì)法律實(shí)施過程中的投入。[32]內(nèi)容有（1）國家為維持經(jīng)濟(jì)法實(shí)施機(jī)關(guān)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)而投入的費(fèi)用。（2）消除制度和變革阻力的費(fèi)用。（3）來自社會公眾和個人方面的投入。

（二）干預(yù)效益分析

干預(yù)行為的終極目標(biāo)是經(jīng)濟(jì)效益最大化。“經(jīng)濟(jì)法律需求根源于主體期望獲得最大的潛在利潤。”[33]對干預(yù)進(jìn)行效益分析的核心，則在于干預(yù)本身就是適應(yīng)利益調(diào)節(jié)的需要而產(chǎn)生的，其變化和發(fā)展也根源于不同時期經(jīng)濟(jì)主體利益要求的變化和發(fā)展。在此意義上說，利益規(guī)律乃是干預(yù)的基礎(chǔ)。干預(yù)通過對權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任等的合理配置，可以給人們帶來實(shí)際的利益。

政府干預(yù)（替代或者補(bǔ)充）市場是以降低市場交易成本為前提，以提高管理交易效益為目的的。即推動市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制的高效率運(yùn)轉(zhuǎn)是國家干預(yù)所要達(dá)到的目的。國家干預(yù)的目的不是要取代市場，而是要排除市場失靈為市場機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)而設(shè)置的障礙，使市場機(jī)制發(fā)揮其最大功用。”[34]干預(yù)活動的實(shí)質(zhì)就是權(quán)利義務(wù)遮蔽下的利益交易。干預(yù)過程，類似于在多種約束條件下的“極值”求解問題。即立足于盡可能促使干預(yù)低成本高效益的評價標(biāo)準(zhǔn)時，我們會發(fā)現(xiàn)，干預(yù)產(chǎn)品最有效率的供應(yīng)量是使個人的邊際(需求)替代率的總和與制定干預(yù)的邊際成本(增加每一單位的干預(yù)產(chǎn)出所耗費(fèi)的價值)相等。

干預(yù)供給數(shù)量與干預(yù)成本效益的互動變化一般均表現(xiàn)為三個階段:第一階段，干預(yù)的成本與效益均隨著干預(yù)供給的增加而增加，但由于干預(yù)收益的增加額超過成本的增加額，從而產(chǎn)生了立法規(guī)模效益的遞增傾向；第二階段，由于干預(yù)的邊際收益日益減少，干預(yù)規(guī)模效益的遞增傾向便開始變?nèi)酰钡匠霈F(xiàn)干預(yù)收益的增加額與成本的增加額相等的某一點(diǎn)，這一點(diǎn)可視為干預(yù)供給的適度規(guī)模；第三階段，干預(yù)供給一旦越過這一臨界點(diǎn)，則會由于干預(yù)成本的增加額大于收益的增加額而導(dǎo)致”規(guī)模不經(jīng)濟(jì)”。由此我們認(rèn)為，干預(yù)的成本和收益都是隨著干預(yù)供給的增加而增加，成本和收益兩者的增長曲線的性能和軌跡不盡相同，干預(yù)供給不足或過剩，干預(yù)過多均不能實(shí)現(xiàn)積極的干預(yù)實(shí)效。

根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)中的邊際效用遞減規(guī)律，干預(yù)的邊際效益是遞減的。干預(yù)在最初實(shí)施時，由于立法和司法的針對性強(qiáng)，會產(chǎn)生規(guī)模效應(yīng)，干預(yù)效益比較高，但久而久之，當(dāng)邊際收益達(dá)到與邊際成本相等的點(diǎn)時，干預(yù)的效益就會轉(zhuǎn)而減少，以至到后來，雖然干預(yù)存在，但其效益微乎其微，而產(chǎn)生干預(yù)規(guī)模不經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)象。實(shí)踐中，降低干預(yù)成本，實(shí)現(xiàn)干預(yù)效益的途徑主要有以下四點(diǎn):其一，按照充分發(fā)揮市場與政府各自的角色職能，實(shí)現(xiàn)干預(yù)目標(biāo)上的均衡；其二，重視干預(yù)的彈性適用，隨時關(guān)注降低干預(yù)實(shí)施成本；其三，注重干預(yù)方案間的支持與協(xié)調(diào)，發(fā)揮規(guī)模效益；其四，實(shí)現(xiàn)干預(yù)規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)化和顯性化等等。

四、國家干預(yù)行為的均衡分析

均衡概念最初源自物理學(xué)，意即當(dāng)一個物體同時受到幾個方向不同的外力作用時，若合力為零，則該物體將處于靜止或勻速直線運(yùn)動狀態(tài)。后來均衡概念被推而廣之，用以表示物質(zhì)世界中相反力量的對抗與平衡。在其終極意義上，它既是一種普遍的社會現(xiàn)象相反相成、相互轉(zhuǎn)化的理論概括，又是整個宇宙秩序?qū)α⒔y(tǒng)一規(guī)律的反映。通過國家干預(yù)行為的均衡分析，我們知道國家干預(yù)要實(shí)現(xiàn)效益的最大化的終極目標(biāo)，還得先實(shí)現(xiàn)干預(yù)的均衡。

按照亞當(dāng)·斯密的觀點(diǎn)，市場會按照它自身的邏輯運(yùn)行直至到達(dá)最終均衡。然而自由經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐證明了市場并不總是完美無缺的，市場失靈始終是困擾經(jīng)濟(jì)發(fā)展的幽靈。現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)理論對市場失靈展開了深刻的研究，并證明市場本身的力量并不足以克服市場固有的缺陷而自動達(dá)到均衡。李昌麒教授認(rèn)為，“需不需要干預(yù)，完全取決于這種干預(yù)能不能夠達(dá)到一種平衡狀態(tài)，如果干預(yù)能夠達(dá)到一種平衡狀態(tài)，才表明干預(yù)滿足了需要的要求，否則，不是我們所期待的需要。”[35]

（一）干預(yù)均衡體現(xiàn)在干預(yù)供求上的均衡。干預(yù)均衡是一種供求均衡。這里體現(xiàn)在干預(yù)供求均衡，是指的是國家的干預(yù)行為與市場對干預(yù)的需求相均等，即國家機(jī)關(guān)強(qiáng)制或愿意進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)立法、經(jīng)濟(jì)司法、經(jīng)濟(jì)執(zhí)法等活動同人們購買(或遵守)干預(yù)的主觀愿望和客觀能力兩相適應(yīng)的局面。“均衡干預(yù)”中的“均衡”一詞，博登海默指出:“一個法律制度之所以成功，是由于它成功地達(dá)到并且維持了極端任意的權(quán)力與極端受限制的權(quán)力之間的平衡。這種平衡不可能永久地保持。文明的進(jìn)步會不斷地使法律制度喪失平衡。通過理性適用于經(jīng)驗(yàn)之上，然后又恢復(fù)這種平衡，而且也只有憑靠這種方式，政治組織和社會才能使自己得以永久地存在下去”。[36]這里的干預(yù)供求均衡有兩重含義:一是干預(yù)供給與需求在量上處于均等狀態(tài)，由此決定的干預(yù)成本最低，收益最大；二是決定干預(yù)供求已有一整套從立法、司法執(zhí)法到守法的有序機(jī)制，能保證這種均衡持續(xù)產(chǎn)生最優(yōu)行為選擇和約束條件。“均衡干預(yù)是指國家的干預(yù)供給與市場的干預(yù)需求相均衡的干預(yù)。”[37]在這種態(tài)勢下，市場的干預(yù)需求與政府的干預(yù)供給在量上相一致。

（二）干預(yù)均衡體現(xiàn)為政府與市場力量的均衡。因?yàn)槭袌龅母深A(yù)需求在量上與國家的干預(yù)供給的均衡是一種變量均衡。而導(dǎo)致這種變量均衡的原因，主要在于市場及其主體與干預(yù)主體之間的力量均衡。”[38]李昌麒教授認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)法的核心是國家與市場的均衡，其理論基礎(chǔ)是國家適度干預(yù)主義。經(jīng)濟(jì)法著重解決市場與國家干預(yù)的均衡與宏觀協(xié)調(diào)。邱本也認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)法是自由競爭與秩序調(diào)控均衡協(xié)調(diào)之法。[39]正如。“市場失靈客觀上要求政府干預(yù)，但政府干預(yù)只是一種表象，在表象背后，政府更要協(xié)調(diào)個體利益與社會整體利益、經(jīng)濟(jì)自由與經(jīng)濟(jì)秩序、形式公平與實(shí)質(zhì)公平、個體效率與社會整體效率、經(jīng)濟(jì)競爭與經(jīng)濟(jì)合作、私人物品與公共物品、微觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展與宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展等等之間的關(guān)系，使它們從失衡狀態(tài)走向均衡。”[40]再如“利潤目標(biāo)和社會利益目標(biāo)經(jīng)常處于深沉的張力之中。二者在相互約束的條件下實(shí)現(xiàn)其各自的最大化，便在企業(yè)目標(biāo)上達(dá)致一種均衡狀態(tài)。”[41]

（三）干預(yù)均衡體現(xiàn)為強(qiáng)勢與弱勢的均衡。均衡是通過糾偏實(shí)現(xiàn)了弱勢與強(qiáng)勢之間的均衡。在信息不全、外部效應(yīng)等市場失靈因素普遍存在的情況下，導(dǎo)致了“弱勢——強(qiáng)勢”對立的二元經(jīng)濟(jì)社會結(jié)構(gòu)的形成。強(qiáng)勢如企業(yè)或企業(yè)集團(tuán)，常常利用信息不對稱、經(jīng)濟(jì)力量差距等優(yōu)勢地位，損害弱者利益及社會公共利益，并影響市場經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行。經(jīng)濟(jì)法為平衡不同主體之間的利益關(guān)系，超越主體均質(zhì)性的假定，以主體差異性為理論前提，構(gòu)建維持市場與國家均衡的法律規(guī)范體系，從而矯正市場的失靈。在干預(yù)市場運(yùn)行的過程中，經(jīng)濟(jì)行政主體和市場主體并非同類，且不屬于同一層面，故規(guī)范其行為的法律規(guī)范性質(zhì)不同，享有的權(quán)利和承擔(dān)的義務(wù)不同，分別承擔(dān)的法律責(zé)任也有差異。例如，在市場規(guī)制法律規(guī)范中，對市場主體的義務(wù)規(guī)定較多（如反不正當(dāng)競爭法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法中對經(jīng)營者義務(wù)的規(guī)定），則其法律責(zé)任的規(guī)定也較多。同理，在宏觀調(diào)控法律規(guī)范中，是以規(guī)定經(jīng)濟(jì)行政主體的義務(wù)為主（如財(cái)政機(jī)關(guān)、征稅機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定職責(zé)），相應(yīng)的其法律責(zé)任的規(guī)定也應(yīng)較多，如此，才能確保法律的有效實(shí)施，才能使主體義務(wù)的履行落到實(shí)處。由上可見，經(jīng)濟(jì)行政主體和市場主體間權(quán)利義務(wù)的不均衡性，通過傾斜性保護(hù)來實(shí)現(xiàn)最終的均衡。即強(qiáng)勢與弱勢之間的均衡。正如羅爾斯指出，正義必須使“所有的社會基本善——自由和機(jī)會、收入和財(cái)富及自尊的基礎(chǔ)——都應(yīng)被平等地分配，除非對一些或所有社會基本善的一種不平等分配有利于最不利者。”[42]

（四）干預(yù)均衡是一種動態(tài)的均衡。均衡形式上是一種變量均衡，也是一種動態(tài)的均衡。隨著社會經(jīng)濟(jì)生活的不斷發(fā)展，市場經(jīng)濟(jì)主體對相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任、程序等經(jīng)濟(jì)法律資源的干預(yù)需求就會增加回減少，國家機(jī)關(guān)的干預(yù)供給水平也就隨之提高(經(jīng)濟(jì)法制越健全)或減少供給。進(jìn)而，干預(yù)的供求還體現(xiàn)出從均衡(相對適應(yīng))到非均衡(相對不適應(yīng))，再從非均衡到新的均衡之動態(tài)演進(jìn)規(guī)律。同時，也說明，干預(yù)均衡還是一種相對的均衡而不是絕對的均衡，正如“即使均衡實(shí)現(xiàn)了，也是稍縱即逝，馬上會由那些變動著的外定條件所決定，重又成為非均衡的”。[43]如“在一定歷史時期，一國為了促進(jìn)本國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展一般會吸引外資，但內(nèi)外資企業(yè)之間應(yīng)保持一種均衡發(fā)展。當(dāng)然，這種均衡是處于動態(tài)發(fā)展中的均衡。為了抑制外資企業(yè)的強(qiáng)勢發(fā)展，一國一般會通過產(chǎn)業(yè)政策法對外資的市場準(zhǔn)入進(jìn)行限制，還可以發(fā)揮稅法的宏觀調(diào)控作用，把對外資的稅收優(yōu)惠保持在合理的幅度內(nèi)。”[44]

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[35]參見李昌麒教授給博士生授課講義.

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行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范文第3篇

關(guān)鍵詞：行為經(jīng)濟(jì)學(xué) 認(rèn)知偏差 財(cái)務(wù)決策

一、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)概述

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)是一門運(yùn)用行為科學(xué)的理論和方法研究個人或群體的經(jīng)濟(jì)行為規(guī)律的科學(xué)。在不確定性的條件下， 每個人在面對復(fù)雜的情況和問題時都會采取捷徑或應(yīng)用部分信息來進(jìn)行決策，人們的決策是一個結(jié)構(gòu)化和持續(xù)性的過程， 因此決策的非理性是正常存在的。行為經(jīng)濟(jì)學(xué)就是要解釋人類經(jīng)濟(jì)活動中存在的非理及其原因，它并不是對理的否定。

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)建立在認(rèn)知心理學(xué)的基礎(chǔ)之上，認(rèn)為人們在不確定條件下進(jìn)行行為決策的時候，都會受到心理因素的影響， 產(chǎn)生認(rèn)知偏差。這些認(rèn)知偏差主要包括： 損失厭惡心理、過度自信、從眾心理、框架效應(yīng)偏差、錨定效應(yīng)偏差、確定性效應(yīng)偏差等。

二、行為經(jīng)濟(jì)學(xué)視角下的決策偏差

以上的這些心理因素會導(dǎo)致企業(yè)的管理者、 投資者等利益相關(guān)者在決策時的認(rèn)知偏差，從而產(chǎn)生非理， 而非理導(dǎo)致企業(yè)決策偏差。從文獻(xiàn)尤其是國內(nèi)文獻(xiàn)情況來看，在經(jīng)理人的決策模型中，行為假定往往被忽視。本文擬分為受過度自信，損失厭惡和從眾心理影響的投資偏差等幾個部分來做說明。

（一）過度自信

在投資決策中， 過度自信或過分樂觀的管理者往往對不確定性的結(jié)果持樂觀態(tài)度， 相信自己能控制好局面并順利實(shí)現(xiàn)預(yù)期結(jié)果。過度自信的決策者傾向采用比較激進(jìn)的決策，并且消極采取風(fēng)險管理措施，這將導(dǎo)致他在決策中選擇錯誤方案，因而項(xiàng)目的實(shí)際收益往往達(dá)不到預(yù)期值，從而使公司造成損失。

如果他們有足夠的內(nèi)部資金，在資本市場和公司治理沒有約束機(jī)制的情況下，即使沒有問題和信息不對稱，與最好的投資規(guī)模相比，往往傾向于投資高風(fēng)險的項(xiàng)目。在公司資金比較充足時，往往低估風(fēng)險，作為收購方在公司并購活動中會出價偏高、過度投資等非理。如果公司內(nèi)部資金不充足，他們不會選擇在資本市場融資，因?yàn)樗麄冇X得公司的股票價值被低估了，并因此只依賴公司的現(xiàn)金流，導(dǎo)致該公司不得不放棄一些有價值的投資。

特別是中國的民營企業(yè)，個人一般在決策活動中起著決定性作用，其中相當(dāng)大的一部企業(yè)家會低估業(yè)務(wù)活動中的困難，還有一些決策策制定者成功后心理上會驕傲自大，認(rèn)為自己沒有什么是不能成功的，繼續(xù)提出一些雄心勃勃的目標(biāo)。當(dāng)高估個人能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出現(xiàn)實(shí)，企業(yè)資源不足以支撐這些雄心勃勃的目標(biāo)，最終企業(yè)會陷入困境，造成嚴(yán)重?fù)p失。

（二） 群體效應(yīng)

當(dāng)決策者行動時，常常考慮他人的判斷和行為，即使知道其他人是一種從眾行為，完全理性的人也會參與其中并采取類似的行為。 如果脫離了大多數(shù)，會讓人產(chǎn)生不安感，尤其是對自己缺乏自信的時候，這種心理效應(yīng)會更加顯著。羊群行為的形成有許多原因，其中包括人類的從眾本能、人群間溝通產(chǎn)生的傳染、信息不對稱、信息搜尋成本過大、維護(hù)職業(yè)聲譽(yù)的需要、羊群中的人具有同一偏好等等。羊群行為的心理偏差常常出現(xiàn)于各類投資者中，它是投資者心態(tài)模型的重要形式，在復(fù)雜的投資環(huán)境中猶豫不定、無所適從，因而，從眾便成為他們最為便捷、安全的選擇。

從單個企業(yè)角度看，經(jīng)理人的羊群行為使得企業(yè)在短期內(nèi)的熱點(diǎn)項(xiàng)目大量投資，注重短期效益，忽視長遠(yuǎn)的目標(biāo)，損害企業(yè)的持續(xù)發(fā)展，浪費(fèi)企業(yè)寶貴的資源，最終將降低企業(yè)的競爭力。從行業(yè)角度出發(fā)， 在我國的投資市場中，往往會出現(xiàn)某些行業(yè)或者產(chǎn)品投資過熱的情況。大量企業(yè)同時進(jìn)入同一個行業(yè)，容易造成資源的嚴(yán)重浪費(fèi)，加劇市場競爭和混亂，愈演愈烈，使行業(yè)發(fā)展停滯不前。

（三）損失厭惡

在現(xiàn)實(shí)生活中，損失對人們造成負(fù)面刺激程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于同等收益對人們正面刺激程度。人們常常具有損失厭惡的非理特征。因此，人們在面對損失時傾向于追求風(fēng)險，甘愿冒更大的風(fēng)險來追回既定的損失。人們在面對獲得時，更傾向于規(guī)避風(fēng)險，盡量保全確定性性的收益。

企業(yè)的決策和實(shí)施往往是一個較為長期的行為過程，決策者面對投資過程中出現(xiàn)的損失，容易產(chǎn)生強(qiáng)烈的情緒，這必然會增加決策者的非理，導(dǎo)致其不能理性地分析投資現(xiàn)狀和前景，表現(xiàn)為風(fēng)險尋求，孤注一擲。決策者對已經(jīng)面臨失敗的投資仍不愿意退出，決策者需要付出更大的努力和代價來彌補(bǔ)虧空，甚至追加額外投資進(jìn)行最后一搏，演變?yōu)閻盒栽鲑Y。也就是說，鑒于投資過程中客觀情況的不確定性，給予了決策者賭博環(huán)境，投資過程中主觀的損失厭惡情緒使他們不愿意接受損失，甘愿通過賭博的冒險行為來彌補(bǔ)損失。這可能使公司在投資項(xiàng)目上再次犯同樣的錯誤，這種不理智的行為，極大地?fù)p害了股東利益，并危及企業(yè)的長期發(fā)展。

三、 基于行為經(jīng)濟(jì)學(xué)的財(cái)務(wù)決策風(fēng)險防范措施

通過以上對企業(yè)管理者和投資者非理導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險的分析， 為了減少非理的發(fā)生， 加強(qiáng)財(cái)務(wù)風(fēng)險的防范和控制， 本文提出以下措施：1.加強(qiáng)公司委托的激勵與約束機(jī)制，使管理者以公司的價值最大化為目標(biāo)， 將委托人和人的利益一致化， 迫使人為了自身的利益必須按照委托人的利益行事。2.增強(qiáng)管理者進(jìn)行企業(yè)經(jīng)營管理透明度的同時，必須設(shè)法頂住外部投資者追逐短期利益所帶來的壓力， 理性地進(jìn)行投資活動以促進(jìn)公司內(nèi)在價值最大化。3.企業(yè)可以通過制定程序化相對較高的投資決策程序， 依靠這些程序指導(dǎo)管理者的行為， 這在一定程度上可以避免決策者非理對企業(yè)造成的不利影響。4.加強(qiáng)市場監(jiān)管力度， 合理引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資，提高資本市場的資本配置效率。

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行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范文第4篇

我們考慮一下這個例子，你路過一家餐館，看到有兩個人在那里排隊(duì)等候。這家餐館一定不錯，你想，人們在排隊(duì)呢。于是你也在后面排上了。又過來一個人，他看到三個人在排隊(duì)就想，這家餐館一定很棒。于是也加入到隊(duì)列中。又來了一些人，他們也是如此。我們把這種行為叫做羊群效應(yīng)。基于其他人的行為來推斷某事物的好壞，以決定我們是否仿效，這就是羊群效應(yīng)。而星巴克的成功是來自有一部分是來自于羊群效應(yīng)。

羊群行為是行為金融學(xué)領(lǐng)域中比較典型的一種現(xiàn)象，主流金融理論無法對之進(jìn)行解釋。經(jīng)濟(jì)學(xué)里經(jīng)常用羊群效應(yīng)來描述經(jīng)濟(jì)個體的從眾跟風(fēng)心理。羊群是一種很散亂的組織，平時在一起也是自目地左沖右撞，但一旦有一只頭羊動起來，其他羊也會不假思索地一哄而上，全然不顧前面可能有狼或者不遠(yuǎn)處有更好的草。因此，羊群效應(yīng)就是比喻人有一種從眾心理，從眾心理很容易導(dǎo)致自從，而自從往往會陷入騙局或遭到失敗。

羊群行為是一種人們?nèi)プ鰟e人正在做的事的行為，即使他們自己的私有信息表明不應(yīng)該采取該行為，即個體不顧私有信息，采取與別人相同的行動，同時它也是一種社會群體中相互作用的人們趨向于相似的思考和行為方式。比如在一個群體決策中，多數(shù)人意見相似時，個體趨向于支持該決策(即使該決策是不正確的)，而忽視反對者的意見。

金融市場中的羊群行為是一種特殊的非理性行為，它是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或過度依賴于輿論，而不考慮自己的信息的行為。由于羊群行為是涉及多個投資主體的相關(guān)性行為，對于市場的穩(wěn)定性效率有很大的影響，也和金融危機(jī)有密切的關(guān)系。因此，羊群行為引起了學(xué)術(shù)界、投資界和金融監(jiān)管部門的廣泛關(guān)注。

我國的股票市場個體投資者呈現(xiàn)出非常顯著的羊群行為，并且賣方羊群行為強(qiáng)于買方羊群行為，時間因素對投資者羊群行為沒有顯著影響，投資者的羊群行為源于其內(nèi)在的心理因素。

不同市場態(tài)勢下，投資者都表現(xiàn)出顯著的羊群效應(yīng)，也就是無論投資者是風(fēng)險偏好還是風(fēng)險險惡，都表現(xiàn)出顯著的羊群效應(yīng)。

股票收益率是影響投資者羊群行為的重要因素。交易當(dāng)天股票上漲時，投資者都表現(xiàn)出更強(qiáng)的羊群行為。投資者買方羊群行為在交易當(dāng)天股票下跌時大于上漲時，而賣方羊群行為則相反。總體上賣方羊群行為大于買方羊群行為。

股票規(guī)模是影響投資者羊群行為的另一重要因素。隨著股票流通股本規(guī)模的減小，投資者的羊群行為逐步增強(qiáng)，這與國外學(xué)者的研究具有相同的結(jié)論。

為什么會有羊群行為的形成呢?哲學(xué)家們認(rèn)為是人類理性的有限性，心理學(xué)家認(rèn)為是人們的從眾心理，社會學(xué)家人玩是人類的集體無意識，而經(jīng)濟(jì)學(xué)家則從信息不完全、委托等角度來解釋。不論是哪一種說法，我們對于投資理財(cái)問題最好是做到理性投資、理性消費(fèi)。

廣告是到處都可見的，電視上、電影里、墻面上、甚至于廁所里，只要是人可以到達(dá)的地方，就處處可以看見廣告。而明星代言更是廣告的重中之重，我們經(jīng)常可以看到各種各樣的明星在廣告中說著那個廣告朗朗上口的廣告詞，比如自然堂，你本來就很美、怕上火喝王老吉等。

許多的廣告中，往往只有影視明星搔首弄姿地表演顯示一下商標(biāo)外，完全沒有對產(chǎn)品性能的說明。

也許有人會問:這種廣告有意義嗎?存在即合理，顯示經(jīng)驗(yàn)告訴我們，這種廣告有很好的作用。

我們假設(shè)有一家企業(yè)甲開發(fā)出一種很有效果的減肥產(chǎn)品。與此同時，另一家生產(chǎn)假冒偽劣產(chǎn)品的企業(yè)乙，也準(zhǔn)備向市場推出一種偽劣減肥產(chǎn)品。當(dāng)然兩個企業(yè)都會向公眾宣布其產(chǎn)品質(zhì)量過硬、絕對上乘。

其實(shí)，企業(yè)乙開始可以蒙騙一部分消費(fèi)者，但時間一長，產(chǎn)品的問題會暴露出來，偽劣產(chǎn)品終究會被消費(fèi)者識破，顧客會投奔企業(yè)甲的產(chǎn)品。也就是說，企業(yè)甲可以預(yù)期未來市場份額和利潤的擴(kuò)大。

如果企業(yè)甲希望從一開始就與假冒偽劣的企業(yè)乙劃清界限，企業(yè)甲可以拍個SHOW LOGO的巨星廣告。因?yàn)楫?dāng)紅明星的廣告有很高的市場價格，企業(yè)甲財(cái)大氣粗，未來預(yù)期收入遠(yuǎn)大于企業(yè)乙，企業(yè)乙是不敢貿(mào)然模仿的。用最好理解的數(shù)字來說明就是，如果企業(yè)甲的預(yù)期收入為3000萬，而企業(yè)乙的預(yù)期收入為1000萬，廣告花費(fèi)為2000萬元，那么，企業(yè)甲可以請巨星打廣告，企業(yè)乙就請不起。

精明的消費(fèi)者一眼就認(rèn)出請不起當(dāng)紅明星打廣告的企業(yè)乙生產(chǎn)的是偽劣產(chǎn)品，自然不會購買。而企業(yè)乙了解到企業(yè)甲要推出巨星廣告時，就會急流勇退放棄生產(chǎn)偽劣產(chǎn)品的計(jì)劃。所以，企業(yè)甲通過請巨星打廣告來清除掉了潛在的市場模仿者。企業(yè)甲并不在乎明星在廣告節(jié)目中說了什么，表演了什么，只是想傳達(dá)它是生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的企業(yè)。

這種廣告的價值正在于:明星出場費(fèi)的高低代表了企業(yè)甲的產(chǎn)品質(zhì)量高低。

如果明星知名度夠高，有一定影響力和粉絲群，人品和職業(yè)操守很出色，或者說在娛樂圈有很高的地位，會給企業(yè)帶來不小的收益與知名度。

首先，明星代言的一大作用，就是在很短的時間提高知名度，這是一種廣泛的宣傳手段。其次，品牌的檔次，代言的明星在觀眾心中的身價，知名度，以及地位，會是觀眾對品牌有個直接的檔次定位，直接影響到產(chǎn)品的價格定位和品牌定位。再次，產(chǎn)品銷量，明星的粉絲群，如果粉絲群很龐大，對產(chǎn)品的銷售量有直接的影響，好比我身邊的朋友，很多會因?yàn)榇悦餍嵌偈顾麄冑I什么產(chǎn)品。第四點(diǎn)，產(chǎn)品形象，代言人是產(chǎn)品的風(fēng)格展示，直接體現(xiàn)產(chǎn)品的形象，很有可能因?yàn)榇匀说年P(guān)系而使產(chǎn)品成為時尚標(biāo)志，并且代言人形象轉(zhuǎn)變，有可能改變大眾口味，促使市場需要的接替，進(jìn)而可能影響到產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，以及一系列相關(guān)營銷環(huán)節(jié)的變更。

這就好比是生物學(xué)中的孔雀一樣，雄性孔雀擁有絢麗而厚重的尾羽，這樣才會更容易吸引基因優(yōu)良的雌鳥。

你有沒有伸手去拿優(yōu)惠券，再拿著它去領(lǐng)一袋免費(fèi)咖啡豆，盡管你不喝咖啡，家里也根本沒有研磨機(jī)和咖啡機(jī)?你有沒有在自助餐廳里一個勁兒地往自己盤子里放食物，盡管你己經(jīng)吃到撐，直打飽嗝兒了?還有，你家里有沒有毫無價值的免費(fèi)物品，比如廣播電臺的促銷T恤衫，情人節(jié)收到的巧克力中附贈的泰迪熊，還有保險每年送的帶磁鐵的小日歷?

為什么免費(fèi)的東西那么讓人難以抗拒呢?可是不知道為什么我們原本壓根不想買的東西一旦免費(fèi)了，就變得難以置信地吸引人!免費(fèi)最大的問題在于，它引誘你在它和另一件商品之間掙扎，并引導(dǎo)我們做出不明智的決定。舉個例子，假如你想去運(yùn)動用品店買一雙白襪子，就是后跟有結(jié)實(shí)的夾層，前面鑲金線的那種。一刻鐘以后你從店里出來，手里拿的卻不是你想賣的那種襪子，而是另一雙你一點(diǎn)也不喜歡的便宜貨(后跟沒有夾層，前面也沒有鑲金線)，但是它附贈一雙免費(fèi)襪子。在這個例子里，你放棄了更好的選擇，買回了你原先不想要的東西，這全是免費(fèi)的誘惑!

為什么我們有一種非理性的沖動，見到免費(fèi)的東西就勇往直前，即使這些東西我們并不真的需要?我認(rèn)為答案是這樣的。多數(shù)交易都有有利的一面和不利的一面，但免費(fèi)的物品使我們忘記了不利的一面。免費(fèi)給我們造成一種情緒沖動，讓我們誤認(rèn)為免費(fèi)物品大大高于它的真實(shí)價值。為什么?我認(rèn)為是由于人類本能地懼怕?lián)p失。免費(fèi)的真正誘惑力是與這種懼怕心理聯(lián)系在一起的我們選擇某一免費(fèi)的物品不會有顯而易見的損失。假如我們選擇的物品是不免費(fèi)的，那就會有風(fēng)險，可能作出錯誤決定，可能蒙受損失。于是，如果讓我們選擇，我們就盡量朝免費(fèi)的方向去找。

如果做生意的話，懂得這個秘密，就可以一鳴驚人。想讓顧客盈門?拿出點(diǎn)兒免費(fèi)的東西!想增加銷售?拿出一部分免費(fèi)商品!

同樣，我們還可以利用免費(fèi)的策略推行社會政策。想讓人們開電動車?不要僅僅降低上牌照和檢測費(fèi)用，干脆取消這些收費(fèi)，就成了免費(fèi)。同樣的，如果你關(guān)注健康，你注意到早期診斷是逐漸消除嚴(yán)重疾病的方法，想讓人不拖延耽擱，趕緊進(jìn)行諸如結(jié)腸鏡探測、X光透視、膽固醇檢測、血糖檢測等檢查?不要僅僅是降低收費(fèi)，把這些項(xiàng)目改成免費(fèi)!

行為經(jīng)濟(jì)學(xué)范文第5篇

關(guān)鍵詞：價格行為；景區(qū)價格欺詐；寡頭壟斷；信息不對稱

一、青島“天價蝦”事件背景

所謂“天價蝦”事件，發(fā)生在青島一家叫做“善德活海鮮燒烤家常菜”的餐館。2015年10月4日，來自四川廣元的游客肖先生和來自南京的游客朱先生在結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)，菜單上寫的38元不是一道菜38元，而是一只蝦38元，如此一盤蝦的售價高達(dá)1500余元。輿論曝光后，青島市下達(dá)了對該店罰款、吊銷營業(yè)執(zhí)照等行政處罰告知。青島市同時提出，堅(jiān)持問題導(dǎo)向，查處旅游市場違法違規(guī)行為。

青島旅游景區(qū)宰客并不是偶然現(xiàn)象，國內(nèi)許多旅游景區(qū)價格欺詐、強(qiáng)制交易等損害消費(fèi)者利益的現(xiàn)象普遍存在，這種普遍存在的現(xiàn)象不僅僅是監(jiān)管部門監(jiān)管失職的表現(xiàn)，同時也折射出旅游景區(qū)對商家行為規(guī)范的制度缺失現(xiàn)象，旅游景區(qū)商品市場秩序亟待規(guī)范。

在市場經(jīng)濟(jì)體制下，商品價格由市場決定，旅游景區(qū)商品市場的混亂是出現(xiàn)類似“天價蝦”事件的根本原因，對旅游景區(qū)商家價格行為的經(jīng)濟(jì)學(xué)研究可以給政府部門提供行為指導(dǎo)，在規(guī)范旅游景區(qū)商品市場時有章可循。

二、企業(yè)價格行為理論

縱觀企業(yè)價格行為的理論的發(fā)展歷程，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中已有相關(guān)價格理論，亞當(dāng)?斯密提出價格由“看不見的手”決定。新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家瓦爾拉斯提出一般均衡價格理論，馬歇爾將其進(jìn)一步發(fā)展，形成了主流的微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，但這些理論并不能完全解釋現(xiàn)實(shí)中價格決定過程，因此研究不完全競爭市場的產(chǎn)業(yè)組織理論誕生，是本文對旅游區(qū)商家價格行為經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的重要基礎(chǔ)。

產(chǎn)業(yè)組織理論中企業(yè)價格行為研究可以分為兩個視角：第一視角是企業(yè)針對消費(fèi)者的價格行為，也可看作是企業(yè)的正常定價行為，這一類價格行為中，經(jīng)濟(jì)學(xué)家更加關(guān)注不完全競爭市場的價格歧視理論；另一視角是企業(yè)針對競爭對手的價格行為，即企業(yè)的價格戰(zhàn)略，這一類行為往往是企業(yè)為了達(dá)到某個競爭目標(biāo)而發(fā)生的。

本文對旅游景區(qū)商家價格行為的研究以第一類價格行為為視角，從不完全競爭市場和不完全信息兩個角度分析旅游景區(qū)商品市場的價格扭曲現(xiàn)象背后的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，進(jìn)而給政府部門制定法律、規(guī)章、制度時提供參考意見，規(guī)范旅游行業(yè)市場，促進(jìn)我國旅游業(yè)健康發(fā)展。

三、旅游區(qū)企業(yè)價格扭曲的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析

從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，旅游區(qū)商品的高價格和價格欺詐現(xiàn)象是市場失靈的表現(xiàn)。市場失靈主要包括以下四種表現(xiàn)：壟斷、信息不完全、外部性、公共物品，而旅游區(qū)商品市場的市場失靈的原因可以從壟斷和信息不完全兩個角度研究。

（一）旅游區(qū)商品市場的寡頭壟斷性

旅游區(qū)商品市場的壟斷性很高，非常類似于寡頭壟斷市場，即市場中只有少數(shù)幾個企業(yè)在運(yùn)營，他們相互關(guān)心彼此的價格信息，而且非常容易進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。因此，在旅游景區(qū)商品市場很容易形成卡特爾合謀，一個行業(yè)中所有企業(yè)的卡特爾實(shí)際上構(gòu)成了壟斷，成員企業(yè)分享壟斷利潤。旅游景區(qū)企業(yè)具有以下特征：

第一，旅游景區(qū)企業(yè)的商品大多具有景區(qū)特色，其他地域很少有相同或相似替代品；

第二，旅游景區(qū)企業(yè)的商品往往具有特別的紀(jì)念意義，因此，對于購買紀(jì)念品的消費(fèi)者來說，即使在旅游景區(qū)內(nèi)售賣的一般性商品也具有一定的不可替代性；

第三，為了保持旅游景區(qū)的可觀賞性，在一個景區(qū)內(nèi)不可能允許眾多企業(yè)售賣商品，企業(yè)之間很容易溝通和協(xié)調(diào)，從而形成價格協(xié)議。由于企業(yè)之間很容易獲得競爭對手的商品信息，從而容易發(fā)現(xiàn)卡特爾協(xié)議的背叛者。

第四，旅游景區(qū)商品市場受到景區(qū)管理限制，進(jìn)入壁壘很高，商品市場企業(yè)數(shù)量在一定期間保持不變，因此，卡特爾提高價格也不會引起新進(jìn)入者的競爭。

根據(jù)這些特征，在旅游景區(qū)商品市場的企業(yè)具備卡特爾建立的三個主要因素：首先，企業(yè)能在不引起新進(jìn)入者競爭的情況下提高價格。其次，信息成本較低，一次預(yù)期懲罰相對于預(yù)期收益要少。第三，企業(yè)數(shù)量較少，容易溝通協(xié)調(diào)，因此達(dá)成和執(zhí)行協(xié)議的成本要低于預(yù)期的收益。

根據(jù)相關(guān)產(chǎn)業(yè)組織理論，在不完全競爭市場中，具有壟斷性質(zhì)的企業(yè)擁有制定價格的能力。在利潤最大化動力的驅(qū)動下，旅游區(qū)商家有能力、有動機(jī)形成卡特爾組織，制定商品高價格，獲取高額利潤。這是旅游景區(qū)商品價格高于其他區(qū)域商品的根本原因。

（二）旅游景區(qū)消費(fèi)者的有限信息和信息不對稱

對于旅游景區(qū)企業(yè)商品高價格也可以從信息不對稱角度理解。正如迪斯雷利所說：“成功的人將是擁有最優(yōu)信息的人。”企業(yè)能夠由于消費(fèi)者缺乏關(guān)于價格和質(zhì)量的知識而獲得市場勢力。有限信息會使得原本應(yīng)該為競爭性的市場價格成為壟斷價格。

旅游景區(qū)商品市場適用于“旅游者-本地人市場”，在這個市場中存在具有不同搜尋成本的兩種類型消費(fèi)者。該模型有如下假設(shè)：

第一，本地人是擁有信息的消費(fèi)者，搜尋成本為零，他們知道市場中的整個價格分布。旅行者是具有搜尋成本c的不擁有信息的消費(fèi)者。

第二，在這一市場中的所有L個消費(fèi)者中，擁有信息的本地人為αL個，不擁有信息的旅行者為（1-α）L個。

第三，只要價格不高于pu，每個消費(fèi)者會購買一單位的產(chǎn)品，

第四，存在n個企業(yè)。