風險管理過程

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風險管理過程范文第1篇

摘 要 自以來，大量的中小企業成立并快速成長，現已發展成為活力最強的經濟群體之一。中小企業因其自身發展時間較短，資本積累有限信譽較低，在融資方面存在很大困難，由此，第三方信用擔保機構應運而生。經過近幾年發展，融資性擔保企業也在不斷壯大，卓有療效的緩解了我國中小企業“融資難”的問題。然而，融資性擔保公司高財務杠桿的經營特征就決定了其自身相比其他企業擁有較高的財務風險，同時與金融機構的緊密聯系很可能使得融資擔保財務風險轉化為全國性金融風險。所以加強融資性擔保公司財務風險控制顯得尤其重要。

關鍵詞 融資擔保公司 財務風險

2008年，美國次貸危機引發了的全球金融危機，我國以出口導向戰略為主的大部分企業也遭遇前所未有的危機，尤其是中小企業更是舉步維艱。為此我國政府出臺了一系列刺激經濟發展的政策，其中包括加大對中小企業發展的財稅支持力度，為中小企業發展經營創造了良好的環境，有效緩解了中小企業貸款難問題。在上述背景下，融資性擔保公司如雨后春筍般涌現。

一、融資性擔保公司財務風險管理過程中存在的問題

（一）宏觀方面存在的問題

1.立法層級低。2010年由中國銀監會牽頭的《融資性擔保公司管理暫行辦法》及相關配套制度是融資性擔保公司的主要規章，《辦法》在法律層面上效力較低，只是作為一部部門規章，到目前尚沒有一部專門規范融資性擔保公司的法律。

2.監管責任不明確。國務院于2009年《關于同意建立融資性擔保業務監管部際聯席會議制度的批復》，同意建立由銀監會牽頭的融資性擔保業務監管部際聯席會議制度，其主要作用是指導地方政府對融資性擔保業務進行風險處置和監管。國務院2009年《關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》，該通知明確規定“省、自治區、直轄市人民政府按照‘誰審批設立、誰負責監管’的要求，負責本地區融資性擔保機構的設立審批、關閉和日常監管”。根據以上兩部文件可以看出，我國對融資性擔保行業監管是一種兩級雙層監管模式，對其監管缺乏統一標準，同時也增加了監管的難度。

（二）企業自身存在的問題

1.內部控制制度不完善。目前，大部分融資性擔保公司自身規模較小，內部控制制度尚不完善，抵御財務風險的能力相當脆弱。例如崗位分工不清，不相容崗位未分離；嚴格的授權批準制度沒有建立，超越審批權限的審批現象時有發生；擔保業務責任追究制度尚未建立，尚未對承擔擔保業務時的重大決策失誤以及不執行審批流程的部門或個人的責任進行追究；保后監管制度尚未建立，未及時對擔保客戶進行風險控制等。

2.缺乏相應的財務風險意識和專業人才。近幾年國內融資性擔保公司的數量持續增加，公司規模也不斷壯大，公司內非常優秀的金融專家和法律顧問也不在少數。但是具有的財務風險意識卻相當缺乏，懂得財務風險管理的專業人才嚴重匱乏。能夠真正的意識到防控金融風險的關鍵在于防控財務風險的公司不多，只利用風險控制部去協助防范諸多財務風險的融資性擔保公司往往不在少數，其實并未看到在源頭上降低公司財務風險的重要性。

二、降低融資性擔保公司財務風險的對策

（一）提高立法層級，明確監管責任

由于《辦法》在法律層面上效力較低，對于融資性擔保公司的承保行動約束力并不強，一些擔保公司仍在進行違規擔保，同時由于監管責任的不明確，對違規擔保的懲罰措施不統一，并未形成應有的法威。為此必須提高融資性擔保的立法等級，一部專門規范融資性擔保公司的法律文件，以此來規范擔保公司的承保行為，降低財務風險。

（二）完善內部風險控制制度

完善融資性擔保公司內部風險控制制度，融資性擔保公司的高層管理人員的任職資格要參照公司法的相關規定，并依據《關于同意建立融資性擔保業務監管部際聯席會議制度的批復》結合公司的業務范圍，確定上述人員的任職資格，一般工作人員除要參照上述規定外，還要依據融資性擔保公司崗位職責要求，確定具體的任職資格。

（三）做好對受保公司的保前調查及保后風險控制

企業在擔保前要充分對被擔保的企業或項目進行保前客戶信用評級，這種方式可以直接避開為其提供擔保。擔保公司既然承擔了對受保公司的擔保業務，那么也就有可能承擔被擔保公司無法償款帶來的財務風險。因此，對受保公司的保后風險控制就非常重要。

風險管理過程范文第2篇

企業資金管理是對企業的各項資金進行預算、操作、控制等過程，在這個過程中，存在著諸多風險隱患，一旦處理不好，就會給企業帶來巨大的經濟損失。企業資金管理中的風險是由多方面引起的，需要管控工作人員的警惕和注意。

二、企業資金管理過程中的風險

企業資金管理過程中存在諸多風險，各種風險隱患需要管理人員警惕與注意，主要包括以下幾個方面：

(一)籌資風險

籌資風險是指籌資活動中隱藏的財務風險，它是企業資金管理中最主要的風險。籌資難、籌資面窄、籌資程序繁瑣等問題嚴重困擾著企業，而且，盲目籌資也是企業資金籌集的難題之一。銀行貸款是企業傳統的籌資方式，從而滿足企業發展的資金需要。在資金運轉不暢時，企業貸款能夠很好的緩解企業的資金難題。銀行貸款也會出現盲目籌資的跡象，這給企業帶來更大的財務風險。一是盲目籌資給企業帶來了更低的資本成本，但同時又帶來了更大的財務壓力，畢竟，高額的貸款利息會加重企業的財政負擔。企業一方面要存有足夠的現金償還貸款利息，減少資金的使用，以防突發狀況，進行應急儲備；另一方面，還要提高資金的使用效率，提高資金的收益，才能彌補財政空缺，提供貸款的利息，實現公司盈利。無論哪一方面，都給企業帶來更大的財政風險。二是盲目籌資更容易導致資金冗余，企業沒有明確投資目標的情況下進行籌資，最終會導致資金閑置，資金流失。這樣一來，資金就失去了它原本有的經濟價值，也為企業帶來了債務壓力。

(二)占用風險

資金占用是為了追求企業的更高的營業額，但資金占用的同時，也為企業帶來了更大的資金風險。企業在生產、銷售的過程中經常會遇到拖賬欠債的雇客，但是為了提高銷售量和市場份額，對這些雇主實行應收債款的信用政策，要求雇客在一定的時期內還清債務。應收債款是資金占用隱藏的風險，主要是因為它很難收回，而且規模過大，難以為企業提高經濟效益。另外，應收債款降低了企業的資金周轉速率，導致企業難以正常運行，加大了企業資金流動的壓力。

(三)預算風險

預算管理是資金管理的重要組成部分，它是預防企業資金出現問題的強針劑。資金預算是事前控制企業的資金隱患，如果資金預算不合理、預算工作不到位，就會出現一系列的財務風險。首先，資金預算不合理就會導致超支、資金浪費等問題。這樣會提高企業的資金成本，資金使用也不合理。其次，資金預算是對全年的資金進行規劃，能夠有效的控制資金的動向以及數量，一旦失去了預算管理的控制力，就會產生盲目行為。例如公司的采購、生產工作就難以控制，過多過對企業的發展都不利。最后，資金預算工作不科學存在的風險還會導致企業失去更多人力、物力、財力，這為企業未來的發展浪費了更多的資源。

三、企業資金管理過程的風險管控策略

企業資金管理過程中的風險管控的工作及其重要，它是公司未來發展所要采取的必要手段，同時，也是企業預防風險的有力措施。筆者提出了以下幾個方面的意見：

(一)完善管控體系

企業內部的資金管理風險管控體系是實現科學的管控工作的前提，只有完善好了體系，才能使管控工作有所依據。企業的資金風險管控體系包括：首先，明確管控章程。企業內部的資金風險管理的管控章程要嚴格執行，每條規定和規范都要科學、合理，實現“用制度控制經營活動、用規章調度資產”的原則企業關于管控的規章制度，一定要落實到每一個細節，比如說項目核算制度、經費預控制度等。其次，執行管控規定。按照管控章程，嚴格執行其中條例，一經發現違法、亂紀現象就妥善處理，加強管控執行力度，做到賞罰分明，使每一個規定都落實到管理的每一個環節，使管理和控制工作都能夠樹立其威信力。接著，提高管控意識。提高工作人員的管控意識是企業資金管理過程中一項重要任務，讓每一位員工能夠充分了解管控工作的內容以及宗旨，同時配合好管控工作人員完成任務。提高管控意識的同時也加劇了風險意識，這為企業塑造人才起到了良好的作用，同時也能防范于未然，做好應對工作。

(二)提高管控效果

提高企業資金管理和控制的效果，是企業管控工作的目標之一。如果管控工作效果不明顯，那么這項工作也就失去了其意義了。提高管控的效果就要提高管理控制工作者的技術能力，提高其資金控制的能力以及提高其專業的素質。提高管理者的能力從兩方面出發：一方面是提高管控人員的責任意識。責任意識就是信用度，具有高尚的素質和責任心，能夠為資金管理工作負責。企業可以通過培訓、講座等方式來熏陶和培養工作人員的責任意識，讓其了解到資金管控工作的重大意義。另一方面，進行專業技術培訓。這可以提高企業的專業水平，走在領域的最前端。樹立宏觀的資金控制標準，以及提升資金管控人員的專業素養，保障每一個管理環節都能有效的進行。不僅要熟悉財務控制的技術能力之外，還要學習資金管理的風險知識和風險解決方案，最終提高企業的資金管理水平。

四、結束語

風險管理過程范文第3篇

醫學科技成果轉化面臨的社會環境是復雜多變的，成果轉化對政策和經濟有很強的依賴性，風險投資體系的不完善會造成資金風險，市場接受與擴散度，會造成時間風險。

2醫學科技成果轉化的風險管理對策

醫學科技成果轉化的風險管理要按照風險管理的步驟，經過風險識別、風險分析、風險處理和風險監控的過程。風險識別是用判斷和歸類的方式對醫學科技成果轉化已知的和潛在的風險進行鑒別的過程，是風險管理的第一步；風險分析是對已識別出的風險，找出產生原因，確定與其它風險的關系，并分析風險發生概率及其影響程度，制定出相應的防范計劃；風險處理是對已知風險的處理方法和技術，是對防范計劃的執行過程，將風險控制在可接受的范圍內。風險監控是對風險的發展與變化情況進行全程監督，并根據需要進行應對策略的調整。醫學科技成果轉化是一個系統的過程，需要經過開發、應用、推廣三個階段，每個階段都具有風險，并且每個階段的風險都會對后續階段產生影響。因此，筆者認為可用風險管理方法對醫學科技成果轉化的各階段進行技術風險管理、轉化風險管理與市場風險管理。

2.1技術風險管理

2.1.1選擇轉化方案醫學科技成果轉化開發階段十分重要，建立完善科技情報體系，收集情報信息，了解市場行情；強化中介服務體系，對科技成果的潛在市場價值做出客觀的評價；根據自身情況選擇最優轉化方案，減少轉化階段的風險發生概率。

2.1.2技術風險控制新技術的可靠性與成熟度未經市場和生產過程的檢驗，其可行性和市場的潛在利益具有很大的不確定性，技術本身的風險可使下一階段的風險增加。因此，要加強激勵機制，有效引導科技人員創新潛力，提高技術水平。即時申請專利，加強知識產權保護，可降低技術風險的發生概率。

2.2轉化風險管理

2.2.1選擇合作對象醫學科技成果能物化的技術都是生物醫藥等高新技術成果，轉化周期長、風險大，需要巨額資金投入，研究機構自身力量不夠，除政府支持的轉化項目外，必須與企業進行多種方式的合作。合作對象選擇不當，可帶來科技成果流失，如人才流失帶走成果、專利泄密與侵權以及利益分配糾紛等信用風險，選擇最佳合作對象，可減少轉化風險的發生概率。

2.2.2減少轉化環節風險醫學科技成果的轉化環節復雜，需要加強建立成果轉化的中介機構以及合理的運作機制，為科研機構與企業之間的交流與溝通搭建一個平臺。要求科技人員擁有企業家的精神是不太現實的，但成果轉化的中介機構可培養一批能夠適應學術與商業環境，能夠在研究者與投資者之間掌握合理預期、具有法律知識、經濟知識與風險管理能力的職業經理人。他們了解科學、發現與開發流程，由他們參與、運作與協調成果的轉化過程，可大大降低轉化階段的風險概率。

2.3市場風險管理

2.3.1適應社會環境政治、經濟與自然環境的變化對市場的影響很大，亦可帶來商機。選擇進入市場的時機很重要，加強對市場的觀察能力，掌握社會需求，獲得需求者認同[2],可降低市場風險。

2.3.2適應市場環境在科技飛速發展的今天,只有不斷地、更快地更新技術,才能跟上不斷變化的市場環境。替代品、仿制品有隨時出現的可能，盡快地占領市場，提高競爭力,才能延長技術壽命，規避時間風險，創造更大效益。所以，有學者認為，科技轉化的速度決定其價值[3]。

3總結

風險管理過程范文第4篇

關鍵詞：全面風險管理 關鍵風險指標

1 公司簡介

本公司位于遼寧省境內，南臨渤海，北倚燕山，西望山海關，東接葫蘆島，是聯接華北和東北電網的重要電源支撐點。公司成立于1998年，現由神華國華國際電力股份有限公司以50%的股權實施控股管理，遼寧能源投資（集團）有限責任公司、中國神華能源股份有限公司分別占35%和15%的股權。公司總裝機容量3600MW，是東北地區單機容量、總裝機容量最大的火力發電廠。

一期工程（發電A廠）安裝兩臺由俄羅斯引進的800MW超臨界燃煤機組，1990年立項，1993年開工，2000年雙機投產，填補了我國百萬千瓦級火電機組零的空白。二期工程（發電B廠）安裝兩臺1000MW超超臨界燃煤機組。兩臺機組分別于2010年2月12日、5月18日一次通過168小時試運行投入正式運行。同步建設全煙氣脫硫裝置，4號機組同步建設煙氣脫硝裝置。機組各項指標處于先進水平。工程榮獲了“國家優質工程獎30年經典工程”大獎。

公司以“創國際一流發電企業”為目標，科學發展，精益管控，持續提升市場競爭力和價值創造力，為穩定東北電網、促進社會和諧、繁榮地方經濟做出積極貢獻。

2 實施背景

東北電力市場需求較弱，迅猛發展的風電和水電搶占市場份額，導致火電企業發電空間被壓縮，煤炭價格不斷上漲，造成發電成本持續攀升。如何深入跟蹤和分析所在區域電力市場供需情況，量價兼顧地科學安排生產，努力加大市場份額，及時有效地適應市場這只“無形之手”對資源和生產進行重組和配置的調節，在競爭激烈的經營環境下避免決策失誤，提高公司在復雜變化條件下的應對能力成了發電企業的當務之急。

隨著二期工程（發電B廠）由基建轉入生產，本公司成為東北地區真正意義上的最大單機容量和最大總裝機容量的發電公司，如何建立以組織結構科學、管理流程順暢、制度設置規范、控制程序精細為特征的全面風險管理體系，形成風險控制的長效機制，提高駕馭復雜市場的能力，減少系統性風險發生的可能性，確保企業成為電網公司信得過的發電企業，從而，提高公司在東北電網公司的市場占有率是本公司急需解決的首要問題。

3 全面風險管理體系建設成果內涵和做法

全面風險管理體系建設就是要全面管理涉及公司整個生產、經營管理全過程。通過全面風險管理，提高風險管理過程中員工的參與程度和全員的風險意識、逐步形成風險管理文化，有效識別生產經營過程中所面臨的內外各種風險，建立完善的風險管理組織體系和預警機制，落實風險管理責任，確保信息暢通，避免決策失誤，在風險發生前通過避免風險、預防風險、自保風險、轉移風險等措施有效的降低風險發生的概率、縮小風險損失程度來達到控制風險的目的。最終實現公司生產、經營管理的“大安全”。

2010年5月底按照國華公司關于“發電企業全面風險管理”試點工作的總體部署，本公司作為國華公司第一家試點單位在原有風險管理的基礎上，開始與甫翰咨詢公司項目組密切配合，通過對公司生產經營全部環節的所有部門業務人員及公司領導進行訪談、下發風險調查問卷、召開公司領導參加的風險評估座談會等一系列工作，歷經半年時間搭建了本公司“全面風險管理”平臺，完成了“全面風險管理”體系建設，包括：建立本公司“全面風險管理風險庫”，制定本公司“全面風險管理制度”，制定本公司“關鍵風險指標（KRI）手冊”，制作“關鍵風險指標填報模版”，制作本公司月度風險管理報告模板。

本公司對開展全面風險管理體系建設工作高度重視，進行了充分的準備和周密的布置。聘請了具有豐富風險管理經驗的甫瀚咨詢公司聯手創建，成立了風險項目組，將全面風險管理體系建設工作分四階段進行。

第一階段（2010年6月-7月）是風險項目組對本公司進行風險診斷與風險管理體系初步設計階段；第二階段（2010年8月-9月）是風險項目組對風險管理體系開發完善階段；第三階段（2010年10月-12月）是本公司進行全面風險管理體系試運行階段；第四階段（2011年1月-12月）是本公司全面風險管理體系全面推廣及貫徹落實階段。

2010年6月-7月份，風險管理項目組根據國資委《中央企業全面風險管理指引》，并且參考了COSO企業風險管理模型中有關風險評估的理論和方法，基于“戰略與制度建設、業務流程、人員結構、管理報告、方法論、系統與數據”六要素模型，對公司的風險信息進行收集和整理，按照戰略、市場、運營、財務、法律形成本公司風險庫，共42項。

在此基礎上，風險項目組召開公司廠級領導參與的風險評估討論會，運用統一的、科學化的風險評價標準和程序，利用投票儀器的輔助，組織各廠級領導對42個風險的影響程度和發生可能性進行充分討論、評價，以收集公司高級管理層對各風險的評估，對風險進行排序，形成風險熱力圖。確定重大風險和一般風險。

風險參數應建立在公司的風險偏好基礎上，即公司為了實現自己的發展目標而愿意接受的風險程度。考慮以上因素，將風險發生的后果及可能性分為以下五類分值：

風險熱力圖（又名風險坐標圖）是把風險發生可能性的高低、風險發生后對目標的影響程度，作為兩個維度繪制在同一個平面上（即繪制成直角坐標系）。

繪制風險坐標圖的目的在于對多項風險進行直觀的比較，從而確定各風險管理的優先順序和策略。

風險坐標圖分為紅、黃、綠三個區域，公司可以承擔綠色區域中的各項風險且不再增加控制措施；監控黃色區域中的各項風險或補充制定各項控制措施；確保對紅色區域中的各項風險優先安排實施各項防范措施，或將其轉移。

通過風險管理項目的實施，為公司的全面風險管理工作提供了一套完整的、系統的工具和方法。

“全面風險管理風險庫”的建立，收集、匯聚了公司各業務領域的風險信息，通過整理確定了綏電公司42個風險、169個子風險，通過評估確定了公司管控的15個重大風險，并明確了風險管控的責任領導和責任人。

制訂了《全面風險管理制度》，以制度的形式明確了公司風險管理組織架構、職責分工、管理流程、風險報告體系。制作了風險信息提示模版、重大事項風險預控單模版、管控措施對接模版等，使風險管理制度化、規范化和日常化。

全面風險管理實施指標化的量化管理，提高了風險管理的時效性。風險預警體系是指公司通過持續觀察一系列統計指標和統計數據（關鍵風險指標）的變化，運用經濟計量模型和計算機信息系統等方式方法，對公司在經營活動中可能或將要面臨的風險危機進行識別，及時向公司管理層發出預警信號，是公司管理層能夠及時對運營政策進行調控，以防發生風險危機的預測分析及應對體系。

關鍵風險指標（Key Risk Indicator，簡稱“KRI”）是指用于監控風險事件狀況，體現風險事件發展趨勢，評價公司風險水平的統計數據。通過觀察關鍵風險指標的變化趨勢可以達到監控風險的目的，而通過比較關鍵風險指標數值與預警區間的數值，能夠起到對風險進行預警的功能。

“關鍵風險指標（KRI）手冊”的制定，將公司風險庫中的42項風險，分解成169個子風險指標。

各業務經辦人員對其所負責的KRI進行數據收集和計算工作，按KRI的填報頻率填寫KRI填報模板，對超過預警區間的具體情況及產生原因進行分析和解釋，并初步確定風險應對措施和實施時間供風險責任人參考。

我們根據國家（行業）標準要求以及上級公司的具體要求，結合公司自身實際情況，對于每一個指標均設置了預警區間，明確了責任部門。指標示例如下表：

關鍵風險指標填報模版和月度風險管理報告為公司全面風險管理提供了專業的操作工具和有效的決策依據。

本公司月度風險管理報告為公司管理層正確決策重大事項、有效管控生產經營過程中的各種疊加風險提供了有力的技術支持，達到與企業整體經營戰略相結合的風險最優化，保護企業不致因災害性事件或錯誤決定而遭受重大損失。

4 成果實施后所產生的效果

本公司適時引入的全面風險管理項目，通過制度明確了公司風險管理組織架構、職責分工及風險管理報告體系。使風險管理制度化、規范化和日常化。避免了之前的各部門分別獨立發起，缺乏公司整體層級的關注，可能造成風險遺漏現象。對一般風險和重大風險進行不同程度的管理和監控，從而使公司整體的風險水平降低到公司管理層可接受的水平。

2011年，公司正式推行全面風險管理體系，經過一年的全力實施，取得了顯著的風險控制效果。

風險管理過程范文第5篇

Abstract: the international engineering project is an extremely complicated system engineering, it is from feasibility study, design, construction to completion inspection and acceptance is a process full of risk, therefore, the project risk management is a very important research value, attaches great importance to the risk identification, assessment, control and decision making, they can better into project risk to the project profit.

Key words: international engineering project; Project management; Risk management

中圖分類號：TV文獻標識碼：A文章編號：2095-2104(2013)

一、國際工程項目風險管理概述 風險管理是工程項目管理不可缺少的一個部分。風險是由于從事某項特定活動過程中存在的不確定性而產生的經濟或財務的損失，自然破壞或損傷的可能性。工程項目管理風險就是在項目管理活動或事件中消極的后果發生的潛在可能性。每一個工程項目都必然伴隨著一定的風險。工程風險不僅包括在整個建筑工程項目施工的全過程中，自然災害和各種意外事故的發生而造成的人身傷亡和財產損失的不確定性，而且也包括技術性、管理性問題引起的經濟損失的不確定性。國際工程風險管理是一個系統工程，它是根據工程風險環境和設定的目標對工程風險分析和處置進行決策的過程。包括工程項目風險識別，工程項目風險分析和評估，工程項目風險防范和控制和工程項目風險決策，其目的在于通過對項目環境不確定性的研究與控制，達到降低損失，控制成本的目的。

二、國際工程項目風險管理過程

（一）風險的識別

風險識別是工程項目風險管理的第一步。它是指找出影響項目質量、進度、投資等目標順利實現的主要風險。這項工作相當重要，它是整個風險管理系統的基礎。缺乏這一基礎，任何風險管理都是空中樓閣，毫無實現之可能。

識別風險的過程包括對所有可能的風險事件來源和結果進行實事求是的調查。識別風險必須系統、持續、嚴格分類并恰如其分的評價其嚴重程度。

風險辨識過程通常分6個步驟（見下圖）

確認不確定性的客觀存在

這里強調的是不確定性的客觀存在。這項工作包括兩項內容：即首先要辨認所發現或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風險。眾所周知的結果不會構成風險。確認不確定性的客觀存在的第二項內容就是確認這種不確定性是客觀存在的還是確定無疑的，而不是憑空想象的。辨識風險的第一步工作就是確認不確定性和它的客觀存在。

建立初步清單

建立初步清單是辨識風險的操作起點。清單中應明確列出客觀存在的和潛在的各種風險，應包括各種影響生產率、操作運行、質量和經濟效益的各種因素。人們通常憑借企業經營者的經驗對其作出判斷。建立清單可采用商業清單辦法或通過對一系列調查表進行深入研究、分析而制定。

初步檢查清單通常作為風險管理工作的起點，作為確定更準確的清單的基礎。多數情況下，清單中必須列出有分析或參考價值的各種數據。

確立各種風險事件并推測其結果

根據初步風險清單中開列的各種重要的風險來源，推測與其相關聯的各種合理的可能性，包括盈利和損失、人身傷害、自然災害、時間和成本、節約或超支等方面，重點應是資金的財務結果。

制定風險預測圖

風險預測圖采用二維結構（如下圖）

上圖第一維中，不確定因素的評價與其發生概率相關，第二維中，風險的評價與潛在的危害相關。這種二維圖形是一種重要的圖形表示，通過這種二維圖形評價某一潛在風險的相對重要性。鑒于風險是一種不確定性，并且與潛在的危害性密切相關，因而可通過一種由曲線群構成的風險預測圖表示（如上圖）。曲線群中的每一曲線均表示相同的風險，但不確定性或者說其發生的概率與潛在的危害有所不同，因此各條曲線所反應的風險程度也就不同。曲線距離原點越遠，風險就越大。

進行風險分類

對風險進行分類具有雙重目的；首先，通過對風險進行分類能加深對風險的認識和理解；其次，通過分類，辨清了風險的性質，從而有助于制定風險管理的目標。

風險分類有很多種方法，注重于開列清單，不管概率大小和輕重程度，統統羅列；或根據其造成的影響的嚴重程度分類列舉等；但這樣往往忽視了不同風險事件之間的聯系。正確的方法應該是依據風險的性質和可能的結果及彼此間可能發生的關系進行風險分類。這樣的風險分類能更徹底地理解風險、預測其結果，且有助于發現與其關聯的各方面的因素。常見的分類方法是以由若干個目錄組成的框架形式，每個目錄中都列出不同種類的風險，并針對各個風險進行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個風險而忽視其他風險的現象。

建立風險目錄摘要

這是風險辨識過秤的最后一個步驟。通過建立風險目錄摘要，可將項目可能面臨的風險匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風險印象圖。而且能把全體項目人員都統一起來，使各人不再僅僅考慮自己所面臨的風險，而且能自覺地意識到項目的其他管理人員的風險，還能預感到項目中各種風險之間的聯系和可能發生的連鎖反應。當然，風險目錄摘要并非一成不變，風險管理人員應隨著信息的變化和風險的演變而及時更新。

風險分析與評估

風險分析與評估是在風險識別之后，對工程項目風險的量化過程。它是指用定性、定量或者兩者結合的方法處理不確定的過程，并將經過分類的風險按照其權重大小給予排序，綜合考慮風險事件發生的概率和引起損失的后果。對于不同權重的風險，管理者應該給予不同程度的重視。風險分析和評估是風險識別和管理之間的紐帶，是決策的基礎。

風險分析可以從整體出發弄清楚各個風險事件之間確切的因果關系，以便制定出系統的風險管理計劃，同時可以考慮各個不同風險之間相互轉化的條件，研究如何才能把威脅化為機會，進一步量化已經識別了的風險發生的概率和后果，減少這種估計的不確定性。

風險分析具有以下好處：

使項目選定在成本估計和進度安排方面更現實、可靠。

使決策人能更好地、更準確地的認識風險、風險對項目的影響及風險之間的相互作用。

有助于決策人制定更完備的應急計劃，有效地選擇風險防范措施。

有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。

能提高決策者的決策水平，加強他們的風險意識，開拓視野，提高風險管理水平。

風險分析與評估包括以下三個必不可少的主要步驟：

采集數據

首先必須采集與所要分析的風險相關的各種數據。這些數據可以從投資者或者承包商過去類似項目經驗的歷史記錄中獲得。所采集的數據必須是客觀的、可統計的。

某些情況下，直接的歷史數據資料還不夠充分，尚需主觀評價，特別是哪些對承包商來講在技術、商務和環境方面都比較新的國際項目，需要通過專家調查方法獲得具有經驗性和專業知識的主觀評價。

完成不確定性模型

以已經得到的有關風險的信息為基礎，對風險發生的可能性和可能的結果給以明確的定量化。通常用概率來表示風險發生的可能性，可能的結果體現在項目現金流表上，用貨幣表示。

對風險影響進行評價

在不同風險事件的不確定性已經模型化后，緊接著就要看評價這些風險的全面影響。通過評價把不確定性與可能結果結合起來。

風險分析全過程如下圖所示

（三）風險的防范與控制

風險是基于客觀存在的分布，而防范則是基本主觀的判斷。如果主客觀一致，即可判定預測風險，從而可以有效地防范之。既然風險是在給定情況下存在的可能結果間的差異，那么人們就有可能憑經驗推斷出其發生的規律和概率。雖然這些規律和概率并非一成不變，但通過一定時期內的觀察，可推斷出其大致規律，從而可以有意識地采取一些預防手段來防范。

風險的防范與控制是指利用某些技術來設法避開或控制風險，消滅或減少風險事件發生所造成的損失。風險控制的重點在于消除風險因素和減少風險損失。管理者可以采用風險回避、風險轉移、風險自留、風險分散、風險降低和風險抵消等方法來進行控制。防范和控制有多種方法，主要有：

⑴回避風險。即繞開風險事件，放棄有風險的活動。例如放棄承包有風險的工程或者停止任何有風險的業務。毫無疑問，這是消極的辦法。因為風險與利潤并存，沒有風險的利潤是不存在的。回避了風險，也就回避了利潤，停止了謀取利潤的活動。而作為企業，沒有利潤是無法生存的。因此回避風險只是特殊情況下的權宜之計，而不是根本辦法。

⑵控制損失。既然風險事件難以避免，回避風險不如迎著風險上。但迎著風險上不等于赤身上戰場，以肉體擋槍眼，而是要準備好各種應對措施，見機行事，千方百計減少和控制損失。控制損失的辦法通常有以下兩種：

分離風險。即把風險源與其他可能受其影響的事項隔離開，使其局部化。例如項目施工，原擬流水作業線中某一環節出了問題，為避免影響全局，只好犧牲出問題的環節以保全局。

分散風險。即增加風險承受體或者將風險化整為零，例如聯合承包或工程分包。

⑶轉移風險。即將自己無力承受或者不愿承受的風險轉移給他人。轉移風險包括非保險轉移如轉包工程、實行擔保制度等和保險轉移即投保。當然，風險轉移給他人，自然潛藏的利潤也就轉給了他人。因此轉移風險應該有一個前提，即風險屬于自己無力承受或者經過比較認定不值得自己去承受的風險。當然有時候則是強制要求轉移的風險，例如工程強制保險。

⑷自留風險。有些風險是無法轉移給他人的。例如保險公司不承接的險種如戰爭險，承包商無法向他人轉移，只好自留。另一種情況則是承包商經過認真的分析，覺得留下由自己承擔比轉移給他人更為合適，因為轉移給他人要付出較大代價，而這種風險事件發生的概率本來就不高，即便發生了自己也能承受得起，或者可能造成的損失不會太大，如果事先采取有效的防范措施，可以避免其造成損失。這類風險如果向保險公司投保，不淡繳納的保險費高，而且保險公司的賠付態度不能令人滿意等等。經過認真比較之后決定不予轉移，自己留下。這種情況下，承包商應采取相應的應對措施，比如預留一筆應計費，或者參加保險互助合作社。決定自留風險前，應認真權衡利弊。

⑸利用風險。有些風險，特別是投機風險頗有利用價值。例如政治風險或者金融風險。這些風險雖然很可能使承包商蒙受重大損失，但如果承包商能因勢利導、巧妙利用，則很有可能使承包商得到意外利益。

風險的決策

風險對策多種多樣，不同的風險，應采用不同的對策，有如醫生治病，必須對癥下藥。每個項目應該在風險面前臨危不亂，應對有方。這就要求認真研究各種可行的管理措施，制定正確的管理決策。

選擇風險管理決策不能憑空武斷，也不能想當然或一廂情愿，應該尊重客觀實際，按照客觀規律，用科學的分析方法，逐一比較、逐一論證。制定風險管理決策時，尤其不可忽視對危險的發生概率和頻率以及對經濟效益產生重大影響的許多關鍵因素。

選擇風險管理決策應該多種手段并用，多種因素綜合考慮，不能依賴于單一方法或僅重視某些眾所周知的因素和現象。

實施一項工程無疑會遭遇多種風險，承包商必須采取相應對策。所謂兵來將擋，水來土掩，就是說針對不同風險采取相應對策。高層管理人員要走在風險的前面，對風險應預先制定對策，而且要對癥下藥，不能消極防御。

為了有效的管理各種可能的風險，國際工程項目高層管理人員應該首先對項目可能遇到的風險進行分類排列，進而對各項風險的保障予以分類，然后根據具體情況決定采取相應的對策，以達到避免風險或減輕風險可能造成的損失，甚至利用風險擴大收益之目的。為此，國際工程項目部應該有針對性地、有步驟地采取相應的對策。