加油站規章管理制度

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加油站規章管理制度范文第1篇

關鍵詞 加油站;消防;安全監督管理

中圖分類號X92文獻標識碼A 文章編號 1674-6708(2010)20-0016-01

隨著市場經濟體制的建立與深化,我國打破了原本計劃經濟下獨家經營石油產品的局面,形成了石油市場群雄競爭的新局面。為此,多種經濟成分的加油站經營對消防安全工作帶來了新的一系列問題,形成了大量火災隱患,有的已相當嚴重,給公民人身安全與公私財產安全造成了巨大的危害,因此,加強加油站的監督管理已成為擺在消防部門面前的一項重點工作任務,一定要采取得力措施,嚴格審批程序,依法加強監督,確保消防安全。

1 加大消防安全監督管理的力度

各類加油站都會建立相應的安全生產規章制度,但是,最為重要的就是要切實落到實處。加強對加油站的監督管理,就是要全力保障各項安全規章制度能得到切實落實的有力措施。對于那些不具備基本安全條件,隨意違章作業、管理混亂不堪的現象,必須予以嚴厲糾正,該停業的就責令停業,該整改的就堅決整改,該處罰的予以處罰。有關部門應當進一步加強對加油站設計、施工、驗收及運營等全過程的安全監督管理力度,消防機構在對加油站的管理過程中,要發揮自身的職能作用,不僅要加強對加油站的設計單位與施工單位等消防技術規范指導,從而使之能更好地掌握規范,嚴格依據規范要求去實施,而且要嚴格按照規范要求去進行審核,以確保在設計、審核與建設階段不留下火災隱患。同時,還應加強對加油站的消防安全監督,采用定期檢查與不定期抽查等形式開展監督,也可通過公布安全監督舉報熱線的方式,努力發揮社會監督的力量,以加大群眾監督的力度。

2 全力發揮安全評價機構的積極作用

安全評價機構在受汽車加油站委托進行安全評價活動時,應當依靠其所掌握的安全技術知識,根據國家安全法規和有關的技術標準,積極向業主宣傳能夠提高加油站本質的安全而先進的工藝設備,避免油氣等的揮發泄漏,并消除爆炸性的混合氣體,從而避免油氣爆炸事故的發生。當然,也可配置高液位報警、可燃氣體報警之類的安全裝置,使用高科技手段以預防安全事故的發生。以上硬件將會改變靠眼看、手摸、鼻聞等落后的安全檢查方式,運用高穩定性的全天候動態檢測方式,提前發現不安全的因素并及時報警,以有效避免消防安全事故的發生。與此同時,在安全評價中一旦發現管理制度、安全技術措施環節的缺陷與不足,就要有針對性地提出預防、控制與治理的對策措施及建議。這樣,就能使加油站從業人員在接受安全評價的過程中得到安全知識教育,從整體上提升單位的安全管理與安全技術水平,同時也為政府安全監督部門進行科學決策提供了有效依據。

3 改變消防監督管理的模式

各加油站要切實樹立起主體意識與責任意識,將消防監督管理模式從被動管理轉為主動管理。要通過對公安部61號令的宣傳、貫徹、落實,提高加油站責任人的消防安全主體意識與責任意識,使其更加充分地認識到建立健全消防安全制度與落實消防安全措施是保障加油站消防安全的重要職責,從而自覺自愿地做好加油站的消防安全工作。當前,加油站的消防安全制度主要包括以下內容,即消防安全教育、消防培訓制度、消防值班、防火檢查制度、消防設施與器材維護管理制度、火災隱患整改責任制度,用火用電安全管理制度、義務消防隊管理責任制度、滅火與應急疏散預案及演練、消防安全工作考核評價制度以及卸油、加油、計量等各類安全操作規程等。

4 認真查處消防違法違章行為

消防機構要嚴格依據相關的消防法律法規、技術規范與公安部消防局的有關文件要求,對轄區內所有的加油站認真進行消防監督檢查,對各加油站的選址、防火間距、消防安全制度與措施、消防審核驗收手續、電氣防火防爆等,都應當逐一進行檢查,嚴格執行消防標準,完全確保消防安全。應當禁止加油站站房擅自改變已審批的用途,在站房內禁止從事公共娛樂經營,凡是在站房內設有員工集體宿舍的,都應責令在限期內搬遷,以防止“三合一”現象的出現。凡是在站內設置飯店、旅館、洗頭房、歌舞廳及桑拿浴室的,都應再第一時間責令其停止營業,以防止發生群死群傷等惡性火災事故,造成十分惡劣的社會影響。

5 加快推廣應用先進技術

應用新技術與新設備,能夠有效提高加油站的安全系數。加油站屬于甲類火災危險場所,而易燃易爆化學危險物品又最忌諱跑、冒、滴、漏。要預防加油站火災,首先就要把好油品跑、冒、滴、漏這一關,這就要求采用新設備與應用新技術,并確保設備的性能穩定。在國外,加油站是十分普遍的營業場所,就如同超市、銀行網點一樣遍布各地。比如,日本的不少加油站甚至就設置在居民樓下,卻沒有發生什么消防事故。究其原因,就在于國外已建立起一套安全的先進技術設備與嚴格的審批程序。加油站就如同商場一樣,不再是令人畏懼的危險區域,而我國的經濟尚比不上西方發達國家,科學技術的應用也比較慢,加油站中所采用的設備與建設過程中的技術質量,加油機、油罐等設備的性能還不夠穩定,有可能導致液體滲漏氣體揮發,從而造成火災事故。因此,在加油站,加快采用新技術與新設備十分重要。各石油經營企業與設備制造商應依據我國石油市場的發展需要,通過調查研究,不斷改進加油設備,學習與借鑒國外先進石油產品生產技術與管理技術,從而切實提高加油站設備的安全性能,進而消除火災隱患。

6 結論

綜上所述,隨著汽車擁有量的不斷增加,我國的加油站不管是從數量上,還是從規模上,都可能會有一定的增長。即使大部分加油站的安全意識有了提高,依法經營的意識有了顯著的提高,消防安全責任制與各項安全管理制度都得到了進一步的落實。盡管如此,消防部門仍然要警鐘長鳴,常抓不懈,堅決預防與控制加油站消防安全事故的發生,從而為人民群眾的安居樂業與生活幸福,進而為經濟建設的發展提供堅強的保障。

參考文獻

加油站規章管理制度范文第2篇

[關鍵詞]汽車加油站 隱患 防范 措施

汽車加油站有國有企業、股份企業、私營企業和個體工商戶等經濟成分并存，這些企業的生產經營條件千差萬別，安全生產工作出現了參差不齊的情況，存在一定的不安全因素。

1常見的隱患

1.1燃燒爆炸

加油站空氣中的油氣混合氣達到一定范圍時（爆炸濃度上、下限之間），如果遇有足夠能量的火源，就會發生燃燒爆炸。加油站內火災爆炸隱患原因主要以下幾方面：

由于在卸油、量油、加油、清罐等作業環節違章操作或由于腐蝕、制造缺陷、法蘭未緊固等原因造成油罐、管道滲漏，油品暴露在空氣中，形成油蒸氣，遇火源有發生燃燒、爆炸的危險。

1.2車輛撞擊

加油站內行走的車輛，若站內設施防護不當，如加油機的加油島設置不規范等，易造成車輛沖撞站內設施，另一方面也易對加油工造成碰撞傷害。

1.3中毒窒息

加油站內的油品（汽油、柴油等）有一定的毒性，一般屬于低毒性物質，由于中毒的途徑不同，使人體器官能產生不同程度的急性或慢性中毒。如人員長期接觸油品，對人體的中樞神經、內臟、皮膚均有損害。若人員進入裝過油品的油罐進行檢查或檢修，未事先清洗、置換，或清洗、置換不到位，或人員未采取相應的防護措施，易造成中毒窒息。

2防范措施

2.1建立健全安全生產責任制

加油站應建立健全安全生產責任制。安全生產責任制是“安全第一，預防為主“方針的具體體現，是生產經營單位最基本的安全管理制度。只有從加油站主要負責人到各崗位人員都有明確的安全生產責任，人人都按照自己的職責做好安全生產工作，加油站的安全生產工作才能真正落到實處，安全生產才能得到保障。

2.2制定本單位安全生產規章制度和操作規程

安全生產規章制度是加油站搞好安全生產，保證其正常運轉的重要手段。安全生產規章制度是國家安全生產方針、政策、法律、法規在生產經營單位的具體化。只有通過各項安全生產規章制度才能真正落實到實處，落實到基層，落實到每個職工。

操作規程是生產經營單位針對某一具體工藝、崗位所制定的具體操作程序和方法，是安全生產的一項基礎工作，是搞好加油站安全生產的重要保證。

2.3加強安全教育與培訓

加油站的安全生產管理人員必須具備與本單位所從事的生產經營活動相應的安全知識和管理能力。作為危險化學品經營單位的安全管理人員，根據國家相關規定，必須經過有關主管部門考核合格后，方可上崗。安全生產管理人員應加強現場管理，及時消除事故隱患，保障加油站的安全生產，保障職工人身安全與健康。

對新員工、臨時工等進站前必須進行安全教育。主要內容包括安全生產有關法律法規、加油站安全管理制度、安全基礎知識和消防知識、安全設施使用方法等。

加油站職工應做到“三懂”、“三會”，即懂得加油站發生火災的危險性、懂得預防火災的措施、懂得撲救火災的方法；會報警、會使用消防器材、會進行初期撲救。

2.4制定事故應急救援預案

事故應急救援預案是一種事故發生之前就已經預先制定好的應急方案。它的作用是，一旦發生事故，生產經營單位就能夠立即按照事故應急救援預案中確定的救援方案開展工作，避免事故救援的盲目性。

加油站應制定事故應急救援預案，并定期演練，及時修改完善事故應急救援預案。

2.5防火防爆

2.5.1控制可燃物

杜絕油罐溢油現象，油品卸油、加油過程中發生跑、冒、滴、漏時，必須及時處理。往油罐卸油時，應先計量罐內儲油量后再卸油，防止溢油事故的發生。要清除油罐、站房、發電機房、配電室等建、構筑物附近的易燃物，杜絕一切火源。

2.5.2加強明火管理

對常用的固定明火點（如廚房的液化氣灶）加強管理，不得擅自移動，并應做到人離斷電，并在其附近配備消防器材。檢修等明火作業應簽寫火票，配備消防器材和監護人員。設置安全警示標志，外來人員不得在站內吸煙。

2.5.3防止電火花

油罐區、加油機的爆炸區域范圍內應使用防爆型電氣設備，安裝要合乎安全要求。加油站上方嚴禁高壓線跨越。

2.5.4防止靜電

埋地油罐的首尾兩端應設兩組靜電接地裝置，并定期經有關部門檢測。進油管線應伸到距罐底20mm處。加油機、加油膠關上消除靜電連接線必須完好。在輸油開始到滿罐的3/4時，應控制流速，因為這時最容易發生放電事故。加油站內嚴禁向塑料桶內加汽油。計量人員、加油工不得穿化纖服裝。

2.5.5防雷

加油站的油罐區、加油棚等場所應設置防雷設施，防雷設施應定期經有關部門檢測，雷雨天應停止作業。

2.5.6對于加油站內工藝設施與站外建構筑物防火間距不足的問題

如實際距離與規范要求相差不多的情況下，可設置卸油油氣回收系統，其防火間距可減少20%，同時設置卸油和加油油氣回收系統，其防火間距可減少30%。

2.5.7加油站應設置水封井或隔油池，站內產生的污水經水封井或隔油池排除站外

水封段以下的污水直接排出站外，而污油浮在上面，定期打撈和清理。以防混入室外污水管道中的油氣和室內污水管道相通，或和站外的污水管道直接氣相相通，發生火災時，避免火災蔓延至站外。

2.6防撞

加油島設置要規范，加油島寬度不應小于1.2m，以防加油車輛撞擊加油機和加油人員；罩棚支柱距島端不應小于0.6m，以防加油車輛撞擊支柱而導致加油棚的坍塌。

2.7防毒

應盡量減少油品蒸汽的吸入量，進入汽油罐內作業時，必須事先打開人孔通風，并穿戴有通風裝置的防毒裝備，佩上保險帶和信號繩。操作時，罐外應設專人值班，并輪換作業。

避免口腔和皮膚與油品接觸，作業完，要用堿水或肥皂洗手，未經洗手、洗臉、漱口不得飲水和進食。換下的沾有油污的工作服、手套、鞋不得帶進宿舍、食堂。

2.8配齊消防器材

加油站應按要求配齊消防器材，并放到固定位置。常用的滅火方法有隔離法、窒息法、冷卻法、抵制法。常用的滅火器材有：滅火沙、石棉毯、滅火器。

2.9進行安全評價

加油站規章管理制度范文第3篇

第二條加油站物資采購經費由公司依據財務預算按月撥發。物資采購由站長根據每月實際需求量，在發放經費范圍內進行采購、發放，有特殊情況需超支的，站長必須上報書面材料請示，公司批準后方可采購，否則超出部分由站長自行承擔。

第三條加油站月未應將物資采購將采購發票、采購清單、使用發放表（需由使用者簽字）一并報送公司審核、報銷，因不規范而審核不通過者，當月不預報銷，下月停撥采購經費。

第四條加油站每月采購經費剩余部分，逐月累加，年底按一定比例（例如累計值一半的40，60）作為獎勵給站長和員工進行發放。

第五條加油站全體員工應愛護本站資產，節約使用本站物資，無故損壞、丟失者按物品原價預以賠償，有偷盜、藏匿、倒賣等影響惡劣形為者，文章版權歸文秘站網作者所有；轉載請注明出處!一經發現，當即開除。

第六條加油站員工有權力監督站長的物資采購、分配形為，提出意見、建議，但必須服從站長管理、分配。

加油站互動管理制度

為了突出我公司“以人為本”的人性化管理理念，形成上下一心，齊抓共管的良好局面，實現責任與權益同等的分配辦法，制定本制度。

第一條加油站由漢沽管理區中油石油銷售有限責任公司統一領導和管理，加油站經理有責任按照公司要求管理好本站。

第二條加油站必須按照公司下發的加油站各項規章制度進行管理和運營，按照公司下發的加油站各項考核辦法如實進行考核。

第三條加油站經理上對公司負責，有責任及時傳達公司下發的文件、通知等并遵照執行，下對全站員工負責，有義務對員工進行思想教育、工作指導和生活關懷。

第四條公司對加油站實行定期和不定期兩種方式進行監督檢查，及時反饋檢查結果，提出意見和建議。

1、定期檢查：時間為每月25日左右，人員由分管領導、經理、主管組成，內容為加油站所轄范圍以內的衛生、安全、各項制度地落實情況、站容站貌等全部工作。

2、不定期檢查：不定時抽查，內容為加油站所轄范圍以內的衛生、安全、各項制度地落實情況、站容站貌等全部工作。

3、檢查考核辦法：按考核對照表進行現場打分，按總分分為優秀、良好、合格、不合格四個等次，此考核結果與該站本月工資、獎金掛鉤，公司按實際需要下發整改通知，之后抽查整改結果，連續三次對同一問題下發整改通知的，扣發該站當月全部獎金及部分工資，并追究加油站經理及相關責任人的相關責任。連續三次考核優秀的，以文件形式下發表揚通知，并發放鼓勵獎金。

第五條加油站工作性質特殊，無特殊情況或公司正式通知，不允許關門停業，為此，公司領導會與加油站員工共度佳節，為加油站員工發放節日慰問品，與當班員工共進餐。

第六條加油站員工有權力、有義務對加油站經理進行監督，向公司如實反映存在的問題，提出合理的意見和建議，但必須無條件服從加油站經理的工作安排，否則予以辭退。

第七條加油站經理應嚴格按照公司要求管理好自己及全體加油站員工，不得有拉幫結派、貪污浪費、酗酒鬧事、故意刁難本站員工等有損公司形象地違紀違規行為，一經發現，當即撤職。

加油站規章管理制度范文第4篇

關鍵詞：石油企業　安全生產　執行力

引言

石油銷售企業加油站多分布在城市、國道、縣鄉，點多面廣、較分散，管理跨度大，安全生產的執行力往往是制約企業生存和發展的首要因素。但往往由于企業管理層次多、人員技能素質不齊等因素影響，安全生產法律、法規和企業安全生產制度在現場執行中都會或多或少存在執行不到位的現象，處理不好就會影響安全生產目標的實現。

1.企業安全生產執行力不強的外在表現

企業安全生產執行力不強表現在管理上就是不按制度管理,表現在操作上就是不按程序作業,表現在作業現場就是危險有害因素消除不及時,具體有以下一些情況:

1.1安全監管職責不清

隨著企業機構的調整和改變，職責更新不及時，往往存在職責空缺或交錯,往往產生不良后果。另外，企業安全活動中經常出現監管職責交錯，管理過分依靠監督致使自身工作得不到提升，不利于企業發展。

1.2管理力度逐級遞減

地州公司、縣域銷售經理、加油站有三個管理層次，企業的一些管理規定在到達現場前要經過數次“二傳”，要么照章轉發失去針對性，要么斷章取義失去全面性，致使執行力大打折扣。

1.3人員違章不時出現

人的不安全行為是引發事故的重要因素，是企業安全生產的大敵。雖然對不安全行為的現場表現做出了明確界定，采取了曝光、通報、處罰、考核等多種控制辦法，但違章仍然沒有得到很好的控制，崗位人員安全意識的淡薄和執行力的缺乏,甚至引發事故。

1.4事故隱患重復出現

加油站設備老化、維護保養不及時，跑、冒、滴、漏現象層出不群，究其根源還是執行問題，就是安全檢查和隱患整改不落實。

2.影響企業安全生產執行力的主要因素

影響企業安全生產執行力的因素是多方面的，有潛層的工作不到位問題，也有深層次的認識和觀念問題，主要包括以下一些方面：

2.1方針目標過于籠統

企業安全生產目標、方針制定不具體，過于籠統, 目標不細化，沒有分級量化分解，分解到班組或崗位，無法對照目標量化考核，使加油站落實中無所適從。

2.2管理制度本身的不合理性

在制度的形成環節上，缺乏認真調研、反復論證，朝令夕改，使員工無所適從。

2.3教育培訓不夠系統

培訓不夠系統，培訓師資薄弱，崗前培訓簡單，大量新增員工都沒有經過系統的培訓和訓練，僅憑短短兩三個月的培訓很難掌握操作技能。

2.4監督考核不到位

企業安全生產目標一旦確定，除了完善管理制度和控制措施以外，過程監督和目標考核是兩個重要環節，監督不到位、考核不落實就會使目標成為空話、制度流于形式，重指標輕過程考核，一些制度和措施執行打折扣。

2.5安全考核和責任追究不嚴格

安全考核和責任追究是強化安全生產執行力的主要手段，但企業制度很嚴，但在具體到要考核和追究某個人或某件事情時就顯得軟弱無力，執行不到位，或者前后不一。管理執行力的動搖勢必造成企業執行力的驟然下降。

3.提高企業安全生產執行力的有效途徑

提高企業安全生產的執行力需要從基礎工作抓起，逐步培養和形成一種“全員參與、關注細節、不講借口、雷厲風行、獎懲科學”的工作機制。需要做好以下幾方面的工作：

3.1科學決策、分級實施目標管理

企業應結合實際建立一套安全生產目標控制流程，在制定目標時不但要按時間段進行分解，分別制定長遠目標和近期目標，也要對企業總目標按部門和崗位進行量化分解，目標制定要突出實效性，要盡可能量化和數字化，要突出重點、簡明扼要，且下一級目標要對上一級目標構成全面支撐。目標實施過程中要適時組織檢查、考核和講評，一旦目標失控要及時做出調整，采取積極的控制措施。

3.2完善機制、健全自我約束機制

提高企業安全生產執行力，就要求操作者按規程和程序操作、管理者按體系和制度管理、監督者按法律和標準監督。根據職責分工分別建立完善目標控制機制和責任考核機制，做到事事有人管、工作有標準、過程有監督、落實有考核。分別從操作、管理、監督三個層面建立自我約束、自主控制機制，不斷改進工作方法，全面落實安全生產責任。

3.3完善制度、健全管理制度體系

建立完善管理制度體系。制度之間要互相支撐，不能重復和矛盾。制度要隨著生產工藝、設備和人員狀況的改變及時更新，舊制度要及時廢除和清理。制度條款要簡明扼要，便于操作，獎懲和處罰要科學合理，符合企業實際。管理制度的出臺要充分醞釀、認真調研，多聽取基層的意見，集思廣益，夯實群眾基礎。

3.4強化監管、認真搞好過程控制和責任追究

要積極完善安全生產監管機制，職責要明確，監督不能代替管理、管理不能依靠監督。要強化安全監管人員的專業培訓，統一標準，不能因為認識偏差造成工作標準不一，定期進行知識更新培訓，避免個別工作人員標準不清，隨意憑經驗和想象提問題，造成加油站員工執行不一。積極完善目標考核機制和責任追究體系，目標考核要分層次，獎罰要公平合理，責任追究要到位。

4.結語

總之，執行力是制約安全生產目標實現的重要因素，隨著企業管理水平的不斷提高，大家對執行力的認識會越來越深刻。但由于隨著企業加油站網點快速擴張、人員更新加快，難免導致部分規章制度執行難，這是企業發展中要重視和解決的問題。本文只是從身邊一些普遍性問題的分析中提出了一些解決辦法，具體到工作中還需要企業管理人員結合自身實際認真研究，尋求更好的解決辦法。

參考文獻：

[1]安全監督，石油工業出版社，2005

加油站規章管理制度范文第5篇

關鍵詞：加油卡業務 風險識別 防范

加油卡作為一種新型的支付方式，改變了加油站的支付結構，降低了資金風險。加油卡具有商業預付卡的屬性，已成為適應市場需求、提高商業活動效率的重要工具，對廣大消費者的日常生活消費習慣產生了重大影響，成為廣泛使用的商業支付手段。

一、加油卡業務風險識別

（一）售卡業務風險識別

1.售卡業務流程

從上圖可以看出，加油卡售卡從客戶申請開戶開始，個人客戶提供有效身份證件，單位客戶提供營業執照、經辦人有效證件、單位委托書等，需開增值稅發票的還需提供稅務登記證、一般納稅人資格證書等。發卡員對客戶資料進行審核，檢查客戶申請表的填寫是否規范、完整，客戶證件是否有效，簽字確認。審核合格后開卡，根據客戶要求在系統中設置地區限制、合同類別、限購油品信息、限加油站信息等。之后綁定系統，根據《中國石油加油卡個人客戶服務協議》，在系統中綁定折扣、積分等功能。最后是將售卡憑證交客戶簽字確認，確保資料完整一致。

2.售卡業務風險識別

通過對加油卡售卡流程進行分析，在售卡流程中可能存在的風險情況如下：

一是客戶資料審核不嚴，存在偽造資料辦卡風險。實際操作中發卡網點審核不嚴，存在客戶偽造相關資料辦卡現象。此類風險要靠嚴格審核客戶資料加以識別。

二是虛辦不記名卡以完成售卡指標風險。辦理不記名卡最大特點是不需要證件信息，實務中存在網點操作員可辦理多張卡以完成售卡指標。此類風險需要認真查詢每張加油卡消費情況加以識別。

三是借機辦理折扣卡風險。對于單位客戶申請辦理折扣卡時，需要核對單位證件信息和新增單位司機信息，網點操作員可以借機掛靠單位辦理折扣卡。此類風險只有通過核對客戶單位員工名單加以識別。

四是簽約時政策解釋不清的風險。辦卡人員對政策掌握不全或理解有偏差，對不應享受折扣或積分的客戶辦理折扣卡，造成折扣流失。此類風險要靠檢查消費信息、客戶投訴加以識別。

五是客戶信息保管不善或被泄露風險。網點操作員泄漏客戶電話等敏感信息。此類風險要靠被泄露個人信息的客戶舉報、反映而加以識別。

（二）儲值業務風險識別

1.儲值業務流程

從儲值業務流程可知，加油卡儲值從讀卡開始，檢查卡片狀態是否正常，查詢并提醒客戶卡余額，判斷客戶儲值方式。確認款項到賬后，充值點根據客戶所繳存充值金額充入客戶加油卡賬戶，充值成功后，從系統中打印加油卡充值憑證，客戶確認簽字。每月檢查系統中記錄的充值撤銷記錄，與匯總的《充值撤銷憑證》核對，查看撤銷是否合理且均得到了客戶的簽字確認，并在《充值撤銷復核記錄表》中簽字確認。

2.儲值業務流程風險識別

經過綜合分析認為，充值流程中可能存在的風險情況如下：

一是違規套取現金、優惠、折扣、積分風險。加油站員工借機為自己或者他人充值獲取優惠、折扣等。利用貸記卡為他人信用卡還款或套取現金，獲取利益。此類風險可通過查詢充值記錄、辦卡記錄進行識別。

二是資金未到賬先充值的風險。加油站員工在未收到實際資金的情況下，由于審核不認真或者操作失誤等，對加油卡進行充值或者重復充值。此類風險可通過核對充值記錄與資金到賬記錄加以識別。

三是人為不規范錄入支票編碼的風險。加油站員工隨意錄入支票編號，造成支票審核和核實困難。此類風險可通過核查支票編號加以識別。

四是上繳充值資金不及時的風險。由于種種原因，加油站員工不能及時足額上繳充值資金。此類風險可通過查詢充值記錄、資金收入記錄及資金應上繳期限加以識別。

（三）消費業務風險識別

1.消費業務流程

從上圖得知，加油卡消費首先讀取加油卡余額及其他信息，并告知客戶。按照按客戶確定消費金額進行消費扣款，客戶刷卡成功后，客戶、加油員在受理小票留存聯上確認簽字。最后，通過系統上傳交易結果。

2.消費業務風險識別

經過綜合分析認為，在刷卡消費流程中可能存在的風險情況如下：

一是代刷卡謀利益、積分的風險。加油員通過代現金交易客戶刷折扣加油卡謀取折扣差額，獲得累積積分套利。此類風險可通過客戶、同事舉報及查詢員工加油卡刷卡記錄加以識別。

二是更改支付方式，代刷銀行卡套取優惠、現金、積分的風險。加油員通過代現金交易客戶刷銀行借記卡或貸記卡，套取銀行優惠、現金、積分等。此類風險可通過客戶、同事舉報及查詢員工銀行卡刷卡記錄加以識別。

三是虛構交易的風險。加油站補錄不存在的交易，以獲得利益。此類風險可通過加油站員工舉報和核對刷卡記錄及資金收入記錄加以識別。

四是代客戶保管加油卡進行套取利益等。部分加油站代為客戶保管加油卡，私自下掛優惠卡、代現金客戶刷卡等套取利益、發票。

（四）掛失解掛業務風險識別

1. 掛失解掛業務流程

客戶卡片遺失后，可通過95504客服電話或門戶網站臨時掛失，并在七日之內帶相關手續到售卡充值網點掛失。加油站人員審核客戶填寫的《中國石油昆侖加油卡綜合業務單》，確認信息正確后進行處理。掛失卡片48小時內發生的消費交易由客戶自行承擔，48小時后發生的消費交易損失由中國石油承擔。加油卡系統將掛失卡黑名單自動上傳到集團公司卡業務中心。之后客戶簽字確認中國石油加油卡掛失憑證。在臨時或者正式掛失滿48小時后，可以根據客戶需求補辦新卡。

2.掛失解掛業務識別

經過綜合分析認為，在掛失、解掛流程中可能存在的風險情況如下：

一是未認真核實客戶有效身份的情況下，為客戶辦理加油卡掛失。

二是及時監控黑名單下況，產生黑名單卡交易，造成資金損失。

（五）銷戶業務風險識別

1.銷戶業務風險流程

客戶加油卡銷戶，首先要出示有效證件，填寫《加油卡銷戶業務單》。充值網點受理銷戶申請后，核對信息、查驗金額告知客戶。核對申請單信息與系統信息一致后，打印銷售憑證，客戶簽字確認。經地市業務、財務負責人審批后，對客戶正式辦理退款。

2.銷戶業務風險識別

經過綜合分析認為，在銷戶流程中可能存在風險情況如下：一是未核實身份辦理銷戶的風險，二是冒領客戶退款的風險。

（六）消費積分風險識別

消費積分是讓利客戶、促銷的一個重要手段，積分管理也是加油卡管理的重要一環。積分管理中風險主要以下幾點：一是積分規則不統一易引起客戶糾紛，二是套取積分風險，三是積分價值不清風險。

（七）發票開具業務風險識別

1.發票開具業務流程

加油卡的開票方式有三種：充值時在發卡充值網點開具普通發票、消費時在加油站開具普通發票、消費后在指定卡點開具普通發票或增值稅發票。

2.發票開具業務識別

套取發票行為就是不按制度要求開具發票，虛開、多開、倒賣發票并從中牟利的行為，套取發票風險主要有以下兩種：一是套取普票風險，二是套取增值稅專用風險。

二、加油卡業務風險原因分析

通過對加油卡售卡、儲值、消費、掛失、銷戶、消費積分、發票管理等流程的梳理及風險的識別，本章主要從四個方面對加油卡業務風險原因進行分析。

（一）管理制度及流程不完善、不到位

在發卡環節上，存在著“重數量、輕質量，重發展、輕管理”的思想，忽視對風險的防范。主要表現是只注重發卡量但不調查市場，只強調發卡規模，不管發卡后是否有消費，因對消費群體的不了解和市場定位錯誤，造成發卡量增長的同時睡眠卡量也隨之增長。

（二）制度執行不到位與監管工作缺失

員工對規章制度、操作流程理解程度參差不齊，導致制度執行不到位的現象時有發生，部分員工知規違規。加油卡業務是一項新興業務，專業的加油卡監控體系尚未有效建立，相應的約束制度也未完全到位。目前，加油卡業務監控主要還是手工操作，缺乏實時的預警系統，難以實現對套現、套取折扣、空儲值等的自動化監測，風險控制效果難以提高。

（三）職責不清與工作機制不健全

職責不清表現在部門之間職責劃分不清和具體崗位之間的職責認定不清，職責不清導致工作機制不健全。例如：卡充值網點的發卡操作崗、卡片資金管理崗之間交接核對機制未制度化規定。

（四）從業人員風險防范能力不強

從加油卡業務從業人員素質來看，由于業務發展很快，許多業務人員沒有經過專門培訓匆忙上崗，但加油卡業務涉及流程較多、業務較為復雜，部分人員業務技能難以適應崗位需要。

三、加油卡業務風險防范措施

針對加油卡業務各個環節中的風險，結合對風險產生的原因分析，筆者認為應采取以下措施對加油卡業務風險進行防范。

（一）管理制度控制

建立健全加油卡制度管理體系，通過管理規范、管理制度，或者采取定期檢查、監督或者通過其它管理手段，避免和防范風險發生。從售卡、充值、消費、掛失、銷戶等方面規范業務運行，讓員工在具體操作中有據可依、整齊劃一，持續提升加油卡業務管理水平。

筆者認為，要制定“六個嚴禁”制度，從源頭上進行管控。即，嚴禁用未經核對客戶有效信息進行加油卡業務操作和辦理；嚴禁發放空卡或降低單卡充值額度來提高售卡數量；嚴禁在未收到客戶錢款的情況下進行空儲值操作，并在營業過程中刷卡回籠資金，達到套利的目的；嚴禁用假身份證辦理補卡、掛失等業務；嚴禁利用加油卡系統操作權限，泄露、修改客戶信息資料謀取個人私利，利用卡系統內折扣權限私自辦理加油卡折扣優惠；嚴禁虛開、重開、倒賣充值發票，不當開具增值稅專用發票等違規行為。對于違規操作，除了加強思想教育外，一經發現違規、“套現”行為，對責任人予以相應處罰，情節嚴重的移交司法機關調查處理。

（二）培訓控制

通過加強培訓來預防風險的產生，提高員工的系統操作能力、設備維護能力，提升加油卡業務技能，強化員工的誠信意識、守法意識、責任意識、職業素養。還要在培訓中明確相關操作規定，如明確規定發卡網點人員不得對享有折扣的單位客戶掛帶其它客戶卡片；明確規定不能使用未到賬的支票為客戶充值；明確規定加油站人員上班期間不允許帶卡；明確規定售卡推薦送積分是送給客戶，不得私自拿卡贈送等。

（三）系統控制

信息系統是防范加油卡業務的有效手段，要完善加油卡系統功能模塊，制定嚴密的系統操作流程。利用卡系統日結差異報告功能、資金平臺資金繳存對賬功能，強化數據差異的管控，做到日清日結，防止人為作假。發現日結資金差異，省公司、地市公司、加油站三級管理崗位協同配合查找原因，人為因素當天調查當天處理，系統操作原因由運維部門及時解決。

同時，卡系統操作要嚴格以下程序。一是卡系統登錄必須使用Ukey進行安全認證，網點操作員在系統中注冊的登錄用戶采用實名制。二是卡系統在錄入客戶資料時，強制輸入必須的客戶信息。三是卡系統對敏感數據的信息如客戶資料查詢、折扣合同等實行限制數據訪問。四是卡系統對超過規定時長未做日結的發卡充值網點，不允許在卡系統中繼續交易。

（四）監管控制

從組織機構、工作程序、監管手段等方面明確加油卡業務監管工作機制。設置加油卡業務監管的工作機制，確立組織架構，明確職責定位，加油卡業務監管的組織機構應該具備獨立性、綜合性和專業性。工作程序應具有一定的層次，兩級機關重點在于加油卡業務監控稽查，加油站、加油卡點重點在于執行規章制度。完善加油卡業務監管手段，利用加油卡系統、現場稽查、監控錄像等對加油卡運行實施分析監控，切入加油卡業務執行過程、相關實施證據，防控潛在經營風險。日常管理中，可以重點監管一下風險點，例如通過卡系統排查消費頻率高、消費金額大、折扣優惠幅度大、消費時段間隔短的異常刷卡業務，及時發現異常刷卡行為。對加油站資金進行現場盤點，核對長短款及時查找差異原因。

（五）考核激勵

考核辦法制定。加強加油卡考核與激勵管理，建立一套完善的考核激勵管理辦法。注重考核體系的引導性，對發卡量、持卡消費比例、沉淀資金等設立合理權重。目前在卡管理考核機制上，重心傾向于業務流程、規模發展指標等，應該加大卡業務質量指標權重。

公司層面考核。采取卡管理崗、資金管理崗每日預警報告制度，發現異常現象要及時向部門負責人及主管領導匯報并隨時跟蹤，同時將監督效果評估關聯到日常工作表現中進行考核，確保監管制度執行到位。

加油站層面考核。以培訓、執行的嚴肅性等方面積極正面引導員工在卡方面全員參與、全員管理，控制員工的意識，以“1+1”原則要求員工按流程嚴格執行各項規定，暢通有償舉報熱線，鼓勵員工投訴舞弊行為。將加油卡資金繳存率、坐支情況、卡消費有無異常等可列入勞動競賽和評先選優指標，與薪酬掛鉤。

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