普通家庭理財技巧

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普通家庭理財技巧范文第1篇

國外商業(yè)銀行發(fā)展的歷史表明，以個人（家庭）理財為核心的中間業(yè)務是商業(yè)銀行未來發(fā)展和生存的希望，未來幾年，個人銀行業(yè)務必將是中、外資銀行爭奪的主要市場之一。中國家庭財富的快速增長，為開展這一業(yè)務提供了很好的條件；通過家庭理財業(yè)務滿足客戶對財富的渴望，使客戶得到擁有幸福家庭的快樂，是廣發(fā)銀行一直追求的目標。

家庭理財節(jié)培育家庭理財文化

廣發(fā)銀行此次家庭理財節(jié)是用“真情理財”品牌角逐理財市場的又一大手筆，是廣發(fā)“真情理財”回饋客戶的一場盛宴。

本次家庭理財節(jié)啟動儀式上，廣發(fā)銀行大張旗鼓地提出了家庭理財概念，讓普通家庭體會到一種幸福的財富自由化體驗。該行相關人士強調(diào)，理財節(jié)倡導和營造的是一種家庭理財文化氣氛，它不僅是家庭理財產(chǎn)品的一場盛宴，更是中國理財文化的一次大普及。

據(jù)介紹，廣發(fā)行不但認同關注客戶需求比關注產(chǎn)品銷售更重要的核心理念，更強調(diào)在實現(xiàn)客戶家庭財富自由化的同時，進一步關注客戶的幸福體驗，引導并協(xié)助客戶在諸如父母健康、子女教育、家庭安全保障、家庭生活品質(zhì)等方面投入更多。

據(jù)家庭理財節(jié)啟動儀式產(chǎn)品介紹會透露，專門針對家庭客戶，廣發(fā)行提供一系列理財產(chǎn)品和服務：

家庭理財賬戶：是為家庭而研發(fā)的家庭共同賬戶，依托該行原有的理財通卡作為載體。通過該賬戶，可以實現(xiàn)家庭共同理財，每個人該卡在原有存取款、轉(zhuǎn)賬結算、購物消費基礎上，又新增貸款、各種理財功能和各種預留接口，功能更加強大，理財更加方便、快捷。

家庭保障系列服務：是廣發(fā)行和保險公司合作聯(lián)合開發(fā)的針對家庭的理財產(chǎn)品，真正實現(xiàn)家庭保障及理財服務。

家庭財富系列產(chǎn)品：為家庭定做的理財套餐，涵蓋了本外幣理財產(chǎn)品，多達七款產(chǎn)品，薪加薪、銀證先鋒、儲蓄型房貸、理財型團購按揭房貸、信托計劃、貨幣市場基金計劃、豐收外匯理財，涵蓋了本外幣理財、儲蓄理財、證券理財，客戶可以任意組合，每種產(chǎn)品適合不同的家庭。

貴賓客戶系列優(yōu)惠：配合家庭理財節(jié)，廣發(fā)銀行推出了升級后的貴賓服務，廣發(fā)銀行系統(tǒng)內(nèi)儲蓄異地通存業(yè)務手續(xù)費全免；通兌業(yè)務手續(xù)費5折優(yōu)惠；貴賓客戶申領白金卡可享受機場貴賓通道，豪華高爾夫假期，白金卡俱樂部，白金美食俱樂部，旅游意外保險，全球24小時侍從服務，全球緊急支援服務。

理財節(jié)期間，廣發(fā)真情理財以創(chuàng)造快樂家庭為服務宗旨，還將舉辦一系列帶有公益性質(zhì)的理財知識傳播活動：

真情理財大學堂：將通過和客戶互動的方式利用網(wǎng)絡進行理財知識授課，普及理財知識。客戶可隨時隨地得到廣發(fā)銀行理財專家的指導和答疑；

真情理財社區(qū)行：將安排500名個人客戶經(jīng)理深入社區(qū)，現(xiàn)場講解理財要素和理財技巧；

真情理財投資大賽：聯(lián)合證券同業(yè)開展理財投資大賽，并邀請專家開辦投資理財講座，讓客戶輕松把握理財市場，獲取超值收益。

據(jù)了解，在理財節(jié)期間，廣發(fā)銀行還將舉辦一系列投資巡回講座、專場音樂會、YAHOO網(wǎng)站注冊理財通卡抽大獎等豐富活動，為廣大客戶創(chuàng)造健康、時尚的生活氛圍，使客戶在財富增值的同時，更享受到擁有幸福家庭的快樂。

家庭財富管理先驅(qū)

目前，廣發(fā)銀行的家庭理財在國內(nèi)同行中走在前列，且獨樹一幟。廣發(fā)行有關人士表示，這場理財產(chǎn)品的盛宴將切實使中國家庭、銀行以及中國理財文化的形成受益匪淺。他還透露，這只是他們角逐這個市場的一個熱身運動，不久的將來，還提供更獨特、增值、豐富、完善的家庭理財產(chǎn)品和服務。

去年8月8日，廣東發(fā)展銀行同時在北京、上海、深圳、杭州、廣州等10家分行舉行“真情理財”新聞會暨分行財富管理中心揭幕儀式。在國內(nèi)同業(yè)中率先推出面向家庭（個人）客戶的財富管理業(yè)務，標志著國內(nèi)個人理財市場從此進入財富管理新時代。目前，廣發(fā)行在國內(nèi)已經(jīng)成立了近20家財富管理中心，構建了全國性的真情理財服務網(wǎng)絡體系。有數(shù)據(jù)顯示，廣發(fā)銀行在一年中新增財富管理中心20個，培養(yǎng)專業(yè)理財策劃師140多名，全行新增個人客戶經(jīng)理500名，“真情理財”貴賓客戶的數(shù)量達到了近2萬人。

家庭財富管理是個人理財業(yè)務的發(fā)展趨勢，是商業(yè)銀行為優(yōu)質(zhì)客戶提供現(xiàn)金、證券、保險、信貸、投資管理以及稅務、財務計劃、退休、遺產(chǎn)信托等一攬子金融服務和滿足家庭生活的各項增值服務。“真情理財”不但為客戶提供切實可行的家庭或個人財務規(guī)劃，同時也向客戶設計并提供適合其不同人生階段需求的財富管理產(chǎn)品。