新形勢下企業(yè)資金管理對策思路

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新形勢下，中國的經(jīng)濟呈現(xiàn)快速發(fā)展的態(tài)勢，我國的企業(yè)將面臨更大的競爭對手，企業(yè)財務管理是企業(yè)的核心，這就要求企業(yè)建立符合新形勢下的現(xiàn)代化企業(yè)資金管理制度。企業(yè)資金管理指的是企業(yè)對自己的資金進行配置、使用以及監(jiān)督等幾個方面進行有效的管理，從而保持企業(yè)的正常運行，企業(yè)資金管理對企業(yè)的日常經(jīng)營有著至關重要的作用。在二零零八年的經(jīng)濟危機中有學者對倒閉的公司進行了調(diào)查，結果發(fā)現(xiàn)很多倒閉的企業(yè)并不是在銷售環(huán)節(jié)出現(xiàn)了問題，而是在資金方面出現(xiàn)了問題，資金鏈發(fā)生了斷裂。企業(yè)資金管理就是要保持企業(yè)資金鏈的良好的運行。

一、新形勢下強化企業(yè)資金管理的必要性

1.新形勢下強化企業(yè)資金管理是企業(yè)存活于市場的必要條件。

企業(yè)的資金管理是一個企業(yè)整個財務管理的重要組成部分，企業(yè)的生存很大程度上都依靠于企業(yè)資金管理是否得當。企業(yè)要想存活于市場就必須對這一點牢牢的把握。在企業(yè)的財務管理中，資金的管理是值得高度注意的，如何強化資金的管理是每一個企業(yè)需要面對的問題。現(xiàn)在市場環(huán)境對我國企業(yè)來說并不具有優(yōu)勢，許多企業(yè)面臨著雙重的挑戰(zhàn)和風險。企業(yè)要想繼續(xù)保持在市場經(jīng)濟中的活力就必須采取有效的管理方式對企業(yè)的財務問題進行有效的管理，提升企業(yè)的資金鏈的穩(wěn)定性和高效性，從而幫助企業(yè)正確的處理市場提出來的風險，使企業(yè)能夠屹立于市場經(jīng)濟的浪潮中。

2.新形勢下強化企業(yè)資金管理是企業(yè)增強自身競爭力的有力措施。

二十一世紀是一個創(chuàng)新的時代，如果企業(yè)一味的抱殘守缺，還依照傳統(tǒng)的模式進行經(jīng)營的話，那么企業(yè)將會被市場所淘汰，被自己的競爭對手所消滅。技術創(chuàng)新以及成為企業(yè)獲得市場份額的一項主要決定性因素。然而，企業(yè)的技術創(chuàng)新離不了資金，這就涉及到企業(yè)如何處理資金的問題。有一些企業(yè)投入很多，但是收益卻少的可憐，另一些企業(yè)卻可以消耗較小的投入獲得很大的經(jīng)濟利益。這就取決于企業(yè)能否進行有效的資金管理，保障資金能夠有效的運行。現(xiàn)階段企業(yè)面臨著重大的變革，企業(yè)只有不斷強化企業(yè)的資金管理方式，變革落后，學習先進，才能夠增強企業(yè)的自身競爭力，獲得市場的話語權。

二、目前企業(yè)在資金管理方面出現(xiàn)的一些問題

1.缺乏有效的資金管理制度。

筆者調(diào)查了我國的一些小型企業(yè)，發(fā)現(xiàn)這些小企業(yè)財務管理意識不是很強，很多民營的企業(yè)壓根就沒有相應的資金管理，都是親戚、朋友管理，這些人很少具備有專業(yè)的財務知識，這就導致這些企業(yè)的資金管理過于混亂，資金管理只是停留在進賬、出賬等方面。大、中型企業(yè)在調(diào)查中的結果要好一點，這些企業(yè)基本上都建立了完善的資金管理體制，但是一些企業(yè)并沒有嚴格的執(zhí)行這些資金管理體制，行政化過于嚴重，資金管理部門通常受制于企業(yè)的決策層。企業(yè)為了追求自身利益的最大化，盲目投資，導致了企業(yè)的損失。國內(nèi)很多企業(yè)的資金管理也不是很透，這就導致企業(yè)沒有辦法的正確評估自己的實力，很難面對市場的挑戰(zhàn)。

2.資金管理方式缺乏實用性。

目前我國許多企業(yè)的資金管理方式還是比較落后的，有一些企業(yè)雖然引進了信息化來處理企業(yè)的資金，但是這些人員也沒有熟練的掌握信息技術，對于一些小型企業(yè)則更是還停留在手工核算的狀態(tài)。現(xiàn)代市場是一個高度信息化的、對資源更新非常快的市場，這就要求企業(yè)能夠快速的掌握自身的信息，及時作出具有戰(zhàn)略性的宏觀指導政策。而企業(yè)的資金是企業(yè)作出宏觀市場戰(zhàn)略決策的根本性因素，很難想象利用落后方法制定出來的片面的、滯后的戰(zhàn)略措施能夠給企業(yè)帶來經(jīng)濟上的效益，能夠讓企業(yè)保持自身的活力。

3.資金管理監(jiān)督措施不完善。

目前很多大中型企業(yè)雖然設立了資金管理，能夠保障企業(yè)的正常經(jīng)營和流轉(zhuǎn)。但是筆者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)很少有企業(yè)建立了專門的針對資管管理的監(jiān)督方案。這就導致很多企業(yè)的資金管理受外界影響較大，受人為因素的干擾過大，很難保障企業(yè)資金的透明化，也帶來了一系列的問題，比如錯賬、漏賬、企業(yè)員工攜款潛逃等，這些都給企業(yè)帶來了巨大的損失，究其原因都是沒有完善資金管理的監(jiān)督管理機制。

三、強化企業(yè)資金管理的對策

1.牢固樹立資金管理意識，建立健全資金管理體系。

強化企業(yè)資管管理的最重要的一點就是牢固樹立企業(yè)的資金管理意識，首先要有管理的意識才能行動，只有樹立了資金管理意識才能有效落實相關的資金管理制度。其次，也要建立健全資金管理體系，不僅僅要對企業(yè)的進賬、出賬作出深入的資金管理，對企業(yè)在日常經(jīng)營中的其他一些資金流轉(zhuǎn)也應該進行有效的資源管理，把資金管理滲入到企業(yè)發(fā)展、運行的每一個環(huán)節(jié)，以資金的有效運作存進企業(yè)的良性發(fā)展。

2.變革資金管理方式，吸收優(yōu)秀經(jīng)驗。

二十一世紀是一個信息化的時代，各種新式的資管管理方式也應運而生，比如說企業(yè)資金管理中計算機的使用，在企業(yè)的資金管理過程中使用計算機進行管理，可以做到透明化，同時保障企業(yè)的資金管理不受人為因素的干擾。同時在企業(yè)的資金管理過程中，財務人員應該不斷的學習先進的資金管理方式，才能有效的保障企業(yè)資金管理方式的不斷更新能夠適應市場的需求，從根本上保障企業(yè)的運行的活力。

3.加強企業(yè)的資金管理監(jiān)督，定期評估。

過去很多企業(yè)都缺乏有效的資金管理監(jiān)督機制，這樣導致了很多企業(yè)的資金流轉(zhuǎn)出現(xiàn)了問題，嚴重的甚至導致企業(yè)的破產(chǎn)。筆者認為有效的資金管理監(jiān)督是企業(yè)能夠正常運行的關鍵。企業(yè)應該建立三級監(jiān)督機制，在資金流入之前進行有效的管理，在資金流轉(zhuǎn)的過程中也要進行有效的監(jiān)督，同時在事后也應該進行有效的監(jiān)督，確保三個環(huán)節(jié)緊密相連接，避免一切不正當因素的干擾。同時，企業(yè)還應該定期對企業(yè)的資金管理進行評估，發(fā)現(xiàn)問題立即處理，建立相關的責任人機制。

四、結語

企業(yè)資金管理指的是企業(yè)對自己的資金進行配置、使用以及監(jiān)督等幾個方面進行有效的管理，從而保持企業(yè)的正常運行，企業(yè)資金管理對企業(yè)的日常經(jīng)營有著至關重要的作用。企業(yè)資金是企業(yè)正常運行的保障，企業(yè)資金管理則是保障企業(yè)能夠正常運行的前提。企業(yè)資金管理涉及到企業(yè)的正常經(jīng)營，從企業(yè)的生產(chǎn)活動開始到資金的收入都離不開財務的管理。但是筆者發(fā)現(xiàn)目前我國企業(yè)的資金管理存在著一些主要的問題，比如說：缺乏有效的資金管理制度、資金管理監(jiān)督措施不完善等。這些問題如果不得到解決，那么我國的企業(yè)就沒有辦法“走出去”，甚至連存活的可能性都沒有。因此，在本文中筆者深入分析了這些問題，講訴了進行企業(yè)資金管理的必要性，還創(chuàng)新性的提出了一些強化企業(yè)資金管理的對策，希望能夠幫助我國的企業(yè)增加市場競爭力，獲得廣泛的市場話語權，帶動我國經(jīng)濟的發(fā)展。

作者：汪新玲 單位：銅陵有色股份銅冠電工有限公司