行業(yè)綜合監(jiān)管范文精選

為推進建立全縣醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)綜合監(jiān)管制度，切實轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念、增強監(jiān)管合力、創(chuàng)新監(jiān)管手段、提升監(jiān)管效能，更好保障人民群眾健康權(quán)益，根據(jù)人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于改革完善醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)綜合監(jiān)管制度的實施方案》（石政辦發(fā)〔2020〕1號），結(jié)合我縣實際，制定本實施方案。

一、總體要求

（一）指導(dǎo)思想。以新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的和二中、三中全會精神，認真落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革的決策部署和市委、市政府各項工作要求，轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念、體制和方式，從重點監(jiān)管公立醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)轉(zhuǎn)向全行業(yè)監(jiān)管，從注重事前審批轉(zhuǎn)向注重事中事后全流程監(jiān)管，從單項監(jiān)管轉(zhuǎn)向綜合協(xié)同監(jiān)管，從主要運用行政手段轉(zhuǎn)向統(tǒng)籌運用行政、法律、經(jīng)濟和信息等多種手段，提高監(jiān)管能力和水平，為推進健康靈壽、全方位全周期保障人民健康提供有力支撐。

（二）基本原則。堅持政府主導(dǎo)，綜合協(xié)調(diào)。加強黨對醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)綜合監(jiān)管的領(lǐng)導(dǎo)，強化政府主導(dǎo)責任，明確部門職責，堅持誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管。建立健全信息共享、相互銜接、協(xié)同配合的監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。

堅持依法監(jiān)管，屬地化全行業(yè)管理。推進依法行政、規(guī)范執(zhí)法。合理界定并落實政府辦醫(yī)職責和醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)自主運營管理權(quán)限，明確醫(yī)療衛(wèi)生監(jiān)管責任。積極探索公立醫(yī)院管辦分開的有效實現(xiàn)形式，明確政府及相關(guān)部門的管理權(quán)力和職責，構(gòu)建決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互分工、相互制衡的權(quán)力運行機制。全縣醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)不論所有制、投資主體、隸屬關(guān)系和經(jīng)營性質(zhì)，均由衛(wèi)生健康行政部門實行統(tǒng)一監(jiān)管。

堅持社會共治，公開公正。健全社會監(jiān)督機制，全面推進信息公開，充分發(fā)揮信用體系的約束作用、行業(yè)組織的自律作用以及專業(yè)化組織、社會輿論和公眾的監(jiān)督作用。

混業(yè)經(jīng)營的優(yōu)點在于促進開拓經(jīng)營范圍、便于規(guī)模經(jīng)濟的發(fā)展。目前，混業(yè)經(jīng)營因金融創(chuàng)新、利于風險規(guī)避等成為金融業(yè)發(fā)展趨勢。在混業(yè)經(jīng)營趨勢下，我國的金融監(jiān)管模式不盡合理，各監(jiān)管機構(gòu)間信息傳遞不通暢、監(jiān)管效率及質(zhì)量有待提高。如何對我國金融監(jiān)管模式加以創(chuàng)新及優(yōu)化是本文關(guān)注的重點。

一、我國金融監(jiān)管模式現(xiàn)狀

1.我國金融監(jiān)管模式簡介。

目前，在金融監(jiān)管中，存在證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會各自負責一定監(jiān)管事務(wù)，即“三足鼎立”的監(jiān)管組織結(jié)構(gòu)。中央銀行作為最后貸款人、為提高金融系統(tǒng)安全提供保障；同時，中央銀行也負責協(xié)調(diào)各委員會事務(wù)，行使監(jiān)管職權(quán)。貨幣政策是人民銀行負責范圍；銀監(jiān)會的監(jiān)管對象是銀行業(yè)，如：政策銀行、商業(yè)銀行、股份制銀行和全國大小金融機構(gòu)；保險業(yè)是保監(jiān)會的監(jiān)管對象；證券業(yè)是證監(jiān)會的監(jiān)管對象。這樣一來，各監(jiān)管委員會監(jiān)管范圍清晰、科學分工及有效配合。金融監(jiān)管在逐漸走向注重保障金融安全、機構(gòu)間合理分工的謹慎監(jiān)管模式。這也意味著，金融行業(yè)的監(jiān)管工作已在日益完善、合理、規(guī)范。

2.混業(yè)經(jīng)營下我國監(jiān)管模式的不足。

2.1監(jiān)管模式不符合混業(yè)經(jīng)營趨勢。

一、英、美、日投資基金市場監(jiān)管體制模式的分析

（一）英國監(jiān)管模式分析。英國是現(xiàn)資基金的發(fā)源地，英國在長期的實踐中，逐步形成了一套以基金行業(yè)自律為中心的基金管理體制。英國模式以基金行業(yè)組織自律管理為主要特征，強調(diào)建立和完善帶有自律性的民間管理協(xié)會，并由協(xié)會制定出相應(yīng)的規(guī)劃進行自我控制、自我約束和自我管理，而政府除適當?shù)暮暧^調(diào)控外，并不具體干預(yù)基金業(yè)務(wù)。這種模式能夠充分發(fā)揮基金行業(yè)的自律功能，有利于保持投資基金行業(yè)的長期穩(wěn)定和規(guī)范，不易出現(xiàn)大起大落的波動對證券市場及整個金融市場的穩(wěn)定有積極作用。但該模式不利于形成全國統(tǒng)一的法律規(guī)范，法律功能弱化，而且很容易導(dǎo)致行業(yè)協(xié)會的壟斷，致使基金的開放程度降低，這與現(xiàn)代市場經(jīng)濟的發(fā)展相矛盾，同時，也不利于一國投資基金的國際化發(fā)展和外資的引入。

（二）美國監(jiān)管模式分析。美國對投資基金的監(jiān)管始于1929年的世界性經(jīng)濟危機。在美國，投資基金的管理機關(guān)是證券交易委員會(SEC)。本世紀30年代，美國先后頒布了有關(guān)投資基金發(fā)展的各種法律法規(guī)，有《1933年聯(lián)邦證券法》、《1934年證券交易法》、《1940年投資公司法》、《1940年投資顧問法》等。以法律為準繩來監(jiān)督、檢查和控制基金的行為，強調(diào)基金企業(yè)在法律約束下進行自律管理，該模式符合現(xiàn)代市場經(jīng)濟發(fā)展要求，既能為投資基金的有序發(fā)展奠定良好的法律基礎(chǔ)，又能為廣大投資者提供完整的法律保護，使得投資基金的發(fā)展充滿了活力，但此模式弱化了政府功能，不利于投資基金的迅速起步和成長壯大，也不利于及時、有效地處理投資基金發(fā)展中出現(xiàn)的各種新問題。

（三）日本監(jiān)管模式分析。日本的投資基金是在政府的積極倡導(dǎo)和支持下成長起來的，因而，日本投資基金監(jiān)管模式的最大特征在于政府對基金發(fā)展的嚴格管制，通過政府職能機構(gòu)制定強有力的措施來對基金發(fā)展的方向、規(guī)模及基金的運行和管理進行引導(dǎo)、調(diào)節(jié)。日本模式的優(yōu)點在于可以充分發(fā)揮政府的功能，迅速推進投資基金的起步和發(fā)展，縮短基金發(fā)展的成熟期，同時也有利于發(fā)揮投資基金在支持國家金融發(fā)展和經(jīng)濟建設(shè)方面的積極作用。但是這種模式帶有濃厚的行政和計劃色彩，容易滋生腐敗和官僚作用；且該模式下的基金行業(yè)自律性較差，市場競爭亦不充分，不利于基金業(yè)的長遠發(fā)展。

二、我國投資基金市場動態(tài)化綜合監(jiān)管模式的構(gòu)建

（一）我國投資基金市場監(jiān)管體制的理性選擇

一、英、美、日投資基金市場監(jiān)管體制模式的分析

（一）英國監(jiān)管模式分析。英國是現(xiàn)資基金的發(fā)源地，英國在長期的實踐中，逐步形成了一套以基金行業(yè)自律為中心的基金管理體制。英國模式以基金行業(yè)組織自律管理為主要特征，強調(diào)建立和完善帶有自律性的民間管理協(xié)會，并由協(xié)會制定出相應(yīng)的規(guī)劃進行自我控制、自我約束和自我管理，而政府除適當?shù)暮暧^調(diào)控外，并不具體干預(yù)基金業(yè)務(wù)。這種模式能夠充分發(fā)揮基金行業(yè)的自律功能，有利于保持投資基金行業(yè)的長期穩(wěn)定和規(guī)范，不易出現(xiàn)大起大落的波動對證券市場及整個金融市場的穩(wěn)定有積極作用。但該模式不利于形成全國統(tǒng)一的法律規(guī)范，法律功能弱化，而且很容易導(dǎo)致行業(yè)協(xié)會的壟斷，致使基金的開放程度降低，這與現(xiàn)代市場經(jīng)濟的發(fā)展相矛盾，同時，也不利于一國投資基金的國際化發(fā)展和外資的引入。

（二）美國監(jiān)管模式分析。美國對投資基金的監(jiān)管始于1929年的世界性經(jīng)濟危機。在美國，投資基金的管理機關(guān)是證券交易委員會(SEC)。本世紀30年代，美國先后頒布了有關(guān)投資基金發(fā)展的各種法律法規(guī)，有《1933年聯(lián)邦證券法》、《1934年證券交易法》、《1940年投資公司法》、《1940年投資顧問法》等。以法律為準繩來監(jiān)督、檢查和控制基金的行為，強調(diào)基金企業(yè)在法律約束下進行自律管理，該模式符合現(xiàn)代市場經(jīng)濟發(fā)展要求，既能為投資基金的有序發(fā)展奠定良好的法律基礎(chǔ)，又能為廣大投資者提供完整的法律保護，使得投資基金的發(fā)展充滿了活力，但此模式弱化了政府功能，不利于投資基金的迅速起步和成長壯大，也不利于及時、有效地處理投資基金發(fā)展中出現(xiàn)的各種新問題。

（三）日本監(jiān)管模式分析。日本的投資基金是在政府的積極倡導(dǎo)和支持下成長起來的，因而，日本投資基金監(jiān)管模式的最大特征在于政府對基金發(fā)展的嚴格管制，通過政府職能機構(gòu)制定強有力的措施來對基金發(fā)展的方向、規(guī)模及基金的運行和管理進行引導(dǎo)、調(diào)節(jié)。日本模式的優(yōu)點在于可以充分發(fā)揮政府的功能，迅速推進投資基金的起步和發(fā)展，縮短基金發(fā)展的成熟期，同時也有利于發(fā)揮投資基金在支持國家金融發(fā)展和經(jīng)濟建設(shè)方面的積極作用。但是這種模式帶有濃厚的行政和計劃色彩，容易滋生腐敗和官僚作用；且該模式下的基金行業(yè)自律性較差，市場競爭亦不充分，不利于基金業(yè)的長遠發(fā)展。

二、我國投資基金市場動態(tài)化綜合監(jiān)管模式的構(gòu)建

（一）我國投資基金市場監(jiān)管體制的理性選擇

20世紀90年代以來，國際經(jīng)濟一體化和金融全球化進程的不斷加快，新技術(shù)尤其是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的廣泛應(yīng)用，使全球銀行業(yè)競爭日益加劇。在此背景下，全球銀行業(yè)發(fā)展已明顯呈現(xiàn)出五大趨勢：金融管制放松、銀行業(yè)通過并購走向巨型化、銀行業(yè)務(wù)全能化、國際化、電子網(wǎng)絡(luò)化。這是我[本文轉(zhuǎn)載自國金融改革面臨的大形勢。入世后，我國金融將進一步融入國際金融體系，五年過渡期后，國內(nèi)金融市場將對外高度開放國內(nèi)金融市場同時也就是開放的國際金融市場。因此，順應(yīng)全球銀行業(yè)的發(fā)展趨勢，已成為入世后我國銀行業(yè)改革與發(fā)展的重大戰(zhàn)略問題

一、全球銀行業(yè)的發(fā)展趨勢，

(一)金融管制放松，銀行監(jiān)管精細化。20世紀80年代以來，國際銀行業(yè)的激烈競爭，資本持有者對多樣化和綜合化金融服務(wù)的需要，推動著發(fā)達國家政府放寬對金融領(lǐng)域、特別是對銀行業(yè)的管制，紛紛打破銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)分業(yè)經(jīng)營的局面。進入90年代后，隨著美國、日本、歐共體等主要國家金融改革方案的實施和生效，各國金融業(yè)的發(fā)展越來越多地滲入市場化和國際化因素。隨著金融管制的放松，國際銀行業(yè)的監(jiān)管也日趨精細化。這主要表現(xiàn)在：一是金融監(jiān)管手段現(xiàn)代化。各國普遍運用計算機輔助管制，尤其是實時清算系統(tǒng)在銀行監(jiān)管中得到普遍的運用。二是監(jiān)管內(nèi)容標準化和規(guī)范化。這主要體現(xiàn)在巴塞爾委員會公布的文件中，尤其體現(xiàn)在《資本充足協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中。三是重視內(nèi)部控制制度的監(jiān)管。不再一味強調(diào)外部管制，而是轉(zhuǎn)向內(nèi)外監(jiān)管結(jié)合，更加注重調(diào)動和發(fā)揮銀行自身的積極作用。四是擴大信息披露，充分發(fā)揮市場約束作用。五是加強對金融集團的監(jiān)管。

(二)混業(yè)經(jīng)營，銀行業(yè)務(wù)全能化。80年代以來，經(jīng)濟金融全球化導(dǎo)致了國際金融市場的激烈競爭，加上金融自由化、金融創(chuàng)新的沖擊以及金融管制的放松，各類金融機構(gòu)之間業(yè)務(wù)相互交叉與滲透不斷加劇。進入90年代以后，西歐和日本等國的商業(yè)銀行已經(jīng)已突破傳統(tǒng)的分業(yè)界限，業(yè)務(wù)范圍向投資、保險等領(lǐng)域擴展，銀行業(yè)務(wù)綜合化趨勢日益明顯。受來自西歐和日本等國銀行業(yè)的競爭壓力，90年代以后，美國商業(yè)銀行加快了改革步伐。1999年底，美國通過了《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》，允許商業(yè)銀行、證券公司、保險公司相互涉足對方領(lǐng)域從而徹底結(jié)束了《格拉斯--斯蒂格爾法》對美國66年的統(tǒng)治，標志著混業(yè)經(jīng)營已成為國際銀行業(yè)發(fā)展的大趨勢。

(三)銀行業(yè)通過并購走向巨型化。全球金融市場的激烈競爭，推動了銀行業(yè)的收購與兼并。從90年代初開始，全球銀行業(yè)的購并整合熱浪滾滾，購并規(guī)模愈來愈大，涉及的領(lǐng)域愈來愈寬。據(jù)資料統(tǒng)計，91年至92年，93年至94年，95年至96年，97年至98年，全球銀行業(yè)購并總值分別為847億美元、832億美元、2080億美元及5342億美元。全球1000家大銀行的資產(chǎn)規(guī)模已從90年的19萬9000億美元，增至99年的25萬5000億美元，10年間增長78.4%，并且仍保持著強勁的增長勢頭。與以往購并浪潮頗為不同的是，此輪購并活動的主要動因，是混業(yè)經(jīng)營發(fā)展所帶來的全能化銀行的出現(xiàn)與金融控股公司地位的確立，使銀行業(yè)的購并活動廣泛涉及金融領(lǐng)域的銀行、證券、基金、保險等行業(yè)徹底打破了傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)與其它金融業(yè)務(wù)的界限，將商業(yè)銀行、投資銀行甚至新發(fā)展的網(wǎng)上銀行運作方式緊密地融合起來。由此而誕生了一個又一個的金融"巨無霸"。

(四)銀行業(yè)電子網(wǎng)絡(luò)化?，F(xiàn)代信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，為金，融服務(wù)電子化提供了必要的物質(zhì)基礎(chǔ)。進入90年代以來，國際金融領(lǐng)域的電子化、自動化、現(xiàn)代化的金融服務(wù)系統(tǒng)基本全面形成，銀行活動將先進的電子科學技術(shù)廣泛應(yīng)用于存款、提款、轉(zhuǎn)賬、匯兌、查賬、交換控制、金融買賣交易和咨詢等金融服務(wù)領(lǐng)域，并將銀行和客戶、銀行與銀行、客戶與客戶聯(lián)結(jié)成一個電子網(wǎng)絡(luò)。伴隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，無論發(fā)達國家還是發(fā)展中國家，都在加緊實現(xiàn)金融系統(tǒng)的電子網(wǎng)絡(luò)化，網(wǎng)絡(luò)銀行也應(yīng)運而生，并成為世界銀行業(yè)發(fā)展的基本趨勢。據(jù)美國聯(lián)邦保險局統(tǒng)計，1993-1998年，美國傳統(tǒng)銀行的資產(chǎn)遞增率為8%，而美國網(wǎng)絡(luò)銀行的資產(chǎn)遞增率為53%。英國保誠保險集團旗下的egg銀行成立不到一年，通過互聯(lián)網(wǎng)已吸存67億英鎊。與此同時，傳統(tǒng)銀行發(fā)展網(wǎng)上銀行也正成為新的時尚。銀行業(yè)電子網(wǎng)絡(luò)化已成為國際銀行業(yè)的基本趨勢。