縣政融資規(guī)范整治方案

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為貫徹國(guó)務(wù)院《關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》、省政府辦公廳《關(guān)于促進(jìn)民間融資規(guī)范發(fā)展的意見(jiàn)》、市政府辦公室《關(guān)于印發(fā)市民間融資規(guī)范整頓工作實(shí)施方案的通知》等一系列文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)民間融資的規(guī)范管理，促進(jìn)全縣民間融資持續(xù)健康發(fā)展，經(jīng)縣政府研究，決定在全縣開(kāi)展民間融資規(guī)范整頓工作，特制訂本實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想和目標(biāo)要求

指導(dǎo)思想：深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間融資規(guī)范發(fā)展的各項(xiàng)政策規(guī)定，通過(guò)調(diào)查摸底、自查整改、規(guī)范完善等措施，規(guī)范民間融資行為，逐步建立起權(quán)責(zé)分明、監(jiān)管有效的管理體制，依法維護(hù)全縣金融穩(wěn)定和市場(chǎng)秩序。

目標(biāo)要求：一是確保國(guó)務(wù)院和省、市政府關(guān)于促進(jìn)民間融資規(guī)范發(fā)展的各項(xiàng)政策措施得到落實(shí)，為民間投資發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二是確保民間融資公司經(jīng)營(yíng)行為得到規(guī)范，促進(jìn)其步入健康發(fā)展軌道。三是初步建立運(yùn)行規(guī)范、監(jiān)管有效的管理體系，不斷完善監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、規(guī)范整頓的范圍和內(nèi)容

規(guī)范整頓的范圍：本方案前，已經(jīng)工商行政管理部門(mén)注冊(cè)登記的縣轄區(qū)內(nèi)或主要業(yè)務(wù)在縣轄區(qū)內(nèi)，不吸收公眾存款，以自有資金為主，向中小微企業(yè)、“三農(nóng)”及個(gè)體經(jīng)營(yíng)業(yè)主、居民等提供民間融資服務(wù)的投資公司、投資咨詢(xún)公司、投資服務(wù)公司、投資理財(cái)公司、投資管理公司、財(cái)務(wù)咨詢(xún)、各類(lèi)資金合作互助社、各類(lèi)農(nóng)民發(fā)展互助資金協(xié)會(huì)等經(jīng)濟(jì)組織，包括非縣轄區(qū)內(nèi)以上類(lèi)型公司在縣內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。不包括信托投資公司和創(chuàng)業(yè)類(lèi)、股權(quán)類(lèi)等投資企業(yè)，以及已經(jīng)確認(rèn)的含“投資”字樣的融資性擔(dān)保公司。

規(guī)范整頓的內(nèi)容：

（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范。主要包括民間融資公司注冊(cè)資本金是否達(dá)到規(guī)定要求；是否有行業(yè)主管部門(mén)的批復(fù)件；股東及股權(quán)設(shè)置是否符合條件；是否有虛假出資和抽逃出資行為；公司組織機(jī)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否健全等。

（二）業(yè)務(wù)行為規(guī)范。主要包括民間融資公司業(yè)務(wù)是否符合規(guī)定；是否開(kāi)展超范圍業(yè)務(wù)；是否跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)；是否有從事非法或變相非法吸收公眾存款、高利轉(zhuǎn)貸和暴力追債等行為。

（三）從業(yè)場(chǎng)所及隊(duì)伍規(guī)范。主要包括民間融資公司是否有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員是否具備規(guī)定的資格條件，是否有嚴(yán)重違法違規(guī)行為；從業(yè)人員是否具備規(guī)定的資格條件等。

三、工作步驟和時(shí)間安排

規(guī)范管理試點(diǎn)工作從開(kāi)始，至底結(jié)束。具體工作安排如下：

（一）發(fā)動(dòng)部署，調(diào)查摸底

1、成立縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議（下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在縣金融辦），負(fù)責(zé)規(guī)范整頓工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。

2、召開(kāi)會(huì)議進(jìn)行動(dòng)員部署，并通過(guò)媒體等方式進(jìn)行公告。

3、組織轄區(qū)內(nèi)各有關(guān)從事民間融資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)對(duì)本方案和《市民間融資服務(wù)公司試點(diǎn)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)暫行辦法）進(jìn)行學(xué)習(xí)。

4、組織各民間融資服務(wù)機(jī)構(gòu)填報(bào)縣民間融資服務(wù)公司基本情況表，對(duì)全縣民間融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查摸底。

（二）自查整改，自我完善

1、各民間融資公司對(duì)照《暫行辦法》和規(guī)范管理有關(guān)要求進(jìn)行自查，并于前將自查報(bào)告和規(guī)范整頓方案上報(bào)聯(lián)席會(huì)議辦公室。

2、聯(lián)席會(huì)議辦公室對(duì)民間融資公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，幫助解決企業(yè)在規(guī)范整頓中遇到的困難。

（三）規(guī)范整改，組織上報(bào)

組織通過(guò)規(guī)范整頓后符合《暫行辦法》和規(guī)范管理有關(guān)

要求的民間融資公司分批上報(bào)縣金融辦進(jìn)行確認(rèn)的文件。

1、組織各民間融資機(jī)構(gòu)上報(bào)以下文件、資料：

（1）關(guān)于申請(qǐng)縣民間融資服務(wù)公司的請(qǐng)示（應(yīng)當(dāng)載明公司名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、營(yíng)業(yè)范圍、營(yíng)業(yè)區(qū)域等內(nèi)容）；

（2）縣民間融資服務(wù)公司基本情況表；

（3）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（4）公司章程、組織機(jī)構(gòu)情況、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（5）股東承諾書(shū)；

（6）公司法人股東情況、自然人股東簡(jiǎn)歷；

（7）公司高級(jí)管理人員任職資格證明；

（8）公司法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照、自然人身份證復(fù)印件；

（9）當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)出具的法人股東法定代表人、自然人、高級(jí)管理人員無(wú)故意犯罪證明；

（10）符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所產(chǎn)權(quán)或使用權(quán)證明；

（11）公司最近一年的審計(jì)報(bào)告；

（12）法人股東最近兩年的審計(jì)報(bào)告；

（13）合作銀行的合作協(xié)議；

（14）主管部門(mén)要求提供的其他材料。

2、按照規(guī)范管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行確認(rèn)，并根據(jù)確認(rèn)情況進(jìn)行處置。對(duì)于注冊(cè)資本充足、管理和風(fēng)控制度健全、主營(yíng)業(yè)務(wù)突出、各項(xiàng)條件達(dá)到《暫行辦法》和規(guī)范管理要求的民間融資公司，上報(bào)縣金融辦確認(rèn)；對(duì)于注冊(cè)資本金和其他審慎性指標(biāo)不符合監(jiān)管要求的民間融資公司，要求其限期整改并于底前重新上報(bào)有關(guān)材料；對(duì)存在問(wèn)題比較嚴(yán)重、風(fēng)險(xiǎn)較大、整改措施難以落實(shí)的，堅(jiān)決予以取締；對(duì)問(wèn)題特別嚴(yán)重、有重大違法違規(guī)行為、影響金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的，依法依規(guī)予以查處。

（四）檢查驗(yàn)收，系統(tǒng)總結(jié)

規(guī)范整頓結(jié)束后，各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真總結(jié)，并于前報(bào)縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議辦公室（縣金融辦），由縣金融辦匯總后上報(bào)縣政府，經(jīng)批準(zhǔn)后，報(bào)市民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議辦公室。

四、組織領(lǐng)導(dǎo)

民間融資規(guī)范整頓工作政策性強(qiáng)、涉及面廣、敏感度高、

工作難度大，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、卞莊街道辦事處、經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)、各有關(guān)單位要高度重視，牢固樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、審慎監(jiān)管理念，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，確保規(guī)范管理試點(diǎn)工作取得明顯實(shí)效。

（一）健全工作機(jī)制。縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議負(fù)責(zé)對(duì)全縣民間融資公司規(guī)范整頓工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)，研究制定支持民間融資規(guī)范發(fā)展的政策措施，審核民間融資公司的資格，協(xié)調(diào)解決民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，教育和提示公眾防范各種形式的金融風(fēng)險(xiǎn)，組織做好民間融資風(fēng)險(xiǎn)處置、機(jī)構(gòu)重組和市場(chǎng)退出工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府也要建立相應(yīng)工作機(jī)制，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)本轄區(qū)的民間融資公司業(yè)務(wù)監(jiān)管工作。

（二）明確工作職責(zé)。縣民間融資規(guī)范管理試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議成員單位按照職能分工，全力做好規(guī)范整頓工作。根據(jù)民間融資公司屬性和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，縣金融辦為全縣民間融資業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)，負(fù)責(zé)民間融資業(yè)務(wù)監(jiān)管工作，要認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)審慎監(jiān)管，推動(dòng)全縣民間融資規(guī)范整頓工作扎實(shí)有效開(kāi)展。

（三）加強(qiáng)協(xié)作配合。在縣政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，各有關(guān)部門(mén)要認(rèn)真履行職責(zé)，相互配合，共同做好民間融資公司規(guī)范整頓工作。金融辦要充分發(fā)揮牽頭協(xié)調(diào)作用，具體負(fù)責(zé)民間融資公司調(diào)查摸底、方案制定及重新確認(rèn)的有關(guān)工作，督促引導(dǎo)企業(yè)自查整改，加強(qiáng)日常監(jiān)管，并主動(dòng)配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展工作;公安部門(mén)要在縣政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，配合有關(guān)部門(mén)做好打擊集資詐騙、非法吸收公眾存款等犯罪活動(dòng)；經(jīng)信部門(mén)要按照《中華人民共和國(guó)公司法》的要求，做好完善民間融資公司法人治理結(jié)構(gòu)等工作；人民銀行分支機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)民間融資公司利率和資金流向的跟蹤監(jiān)測(cè)；銀監(jiān)部門(mén)要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮銀行機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)化對(duì)非法吸收或變相非法吸收公眾存款等非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的關(guān)注和監(jiān)測(cè)，配合做好各類(lèi)非法集資活動(dòng)的監(jiān)測(cè)查處工作；財(cái)政部門(mén)要做好民間融資公司的財(cái)務(wù)管理監(jiān)督工作;工商部門(mén)要做好公司登記工作，強(qiáng)化年度檢驗(yàn)，監(jiān)督公司按照登記事項(xiàng)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，做好對(duì)各類(lèi)投資公司、投資咨詢(xún)公司、投資服務(wù)公司等機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、調(diào)查摸底、規(guī)范整頓工作，對(duì)涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為進(jìn)行查處；供銷(xiāo)部門(mén)要做好對(duì)資金合作互助社的日常監(jiān)管、調(diào)查摸底、規(guī)范整頓工作；扶貧部門(mén)要做好對(duì)村民發(fā)展互助資金協(xié)會(huì)的日常監(jiān)管、調(diào)查摸底、規(guī)范整頓工作。各類(lèi)民間融資公司要自覺(jué)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)和能力，主動(dòng)開(kāi)展自查自糾、業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提高職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。各新聞媒體要加強(qiáng)對(duì)規(guī)范整頓工作的宣傳，做好宣傳動(dòng)員和輿論引導(dǎo)，形成良好氛圍。

（四）加強(qiáng)重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理。按照屬地管理原則，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府是本轄區(qū)民間融資公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理工作。各部門(mén)要加強(qiáng)調(diào)查研究，認(rèn)真分析評(píng)估規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的各種矛盾和問(wèn)題，制定應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)妥善處置重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。縣金融辦要向社會(huì)公布公開(kāi)電話，及時(shí)受理有關(guān)來(lái)電，做好來(lái)信來(lái)訪工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的緊急情況和重大風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)做好應(yīng)急管理工作。要密切關(guān)注規(guī)范整頓中可能出現(xiàn)的社會(huì)不穩(wěn)定因素，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，確保規(guī)范管理試點(diǎn)各項(xiàng)工作順利推進(jìn)。