資金歸集

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資金歸集范文第1篇

資金歸集的特點在于以央行的超級網銀系統為平臺，通過無障礙的跨行資金轉賬功能，在各家銀行之間順利實現資金的調撥以滿足客戶的賬戶管理功能。對于以網點取勝的大型銀行來說，這一功能在發展客戶上并沒有特別的意義。而中小型銀行則把資金歸集視為一項重要工具。原因也簡單，客戶在選擇銀行時，銀行的服務網點、自助設備的網絡是提現便利性的一大因素。盡管網上銀行、手機銀行已經能夠為客戶實現大部分的銀行金融服務功能，但在涉及到現金業務時，網點的便利性仍然至關重要。而資金歸集功能部分解決了中小銀行的這一缺陷，使用這一功能，客戶能夠及時、迅速、甚至免費地從其他銀行將資金搬家到中小銀行，并使用中小銀行的各項金融服務，包括住房貸款、投資理財等等，資金歸集發揮出了吸金術的作用。

光大“跨行自動還貸”上線

近期，光大銀行基于資金歸集開發的“跨行自動還貸”功能正式上線，這也是資金歸集功能的一項具體應用。

舉個例子來說，客戶申請了光大銀行的住房貸款業務，每個月需要定期向房貸賬戶上存入一定的資金滿足銀行扣款的需要。假設客戶的工資卡賬戶并不開設在光大，那么每個月他都必須進行跨行轉賬的操作，在工作繁忙時難免就忘記還款，影響到了自己的信用記錄，給今后申請、使用金融服務功能帶來了隱憂。

基于資金歸集的“跨行自動還貸”則能夠輕松解決這一問題。資金歸集是指銀行根據客戶的約定，定期將他行（可本人或他人）的銀行賬戶資金自動轉賬歸集到一個指定的主賬戶。資金歸集可以按照每日、每月多種歸集周期，以及定額、保底等多種歸集金額來設定，使資金乖乖地按客戶的指示走，輕松解決及時定額還款難題。在“跨行自動還貸”功能中，光大的客戶只需要一次簽約，把自己在光大的還貸賬戶作為資金歸集的主賬戶，再將發工資的其他賬戶作為關聯子賬戶，設置自動定額歸集為每月的還款額，資金歸集時間為還款日前的某一天。屆時，關聯子賬戶的資金就將自動轉入到主賬戶，以便銀行定期定額扣款還貸。

針對簽約開通“資金歸集”功能的客戶，光大也推出了一系列優惠活動。其中，在近期的活動時間內辦理資金歸集的客戶，簽約及使用資金歸集的功能，均可以獲得1萬積分，每月資金歸集累計金額最高的客戶可獲贈500萬積分，積分可用于在光大的信用卡地帶、網銀專區等進行禮品的兌換。

針對資金歸集客戶，光大也推出了定制的理財產品，如目前成功簽約資金歸集，并且協議狀態正常的客戶，可投資光大一款名為“T計劃定向32”的理財產品，產品的投資期為90天，預期年化收益率為4.7%。

廣發跨行資金歸集送“金福”

廣發銀行針對資金歸集也推出了多項活動，在3月～6月簽約跨行資金歸集的客戶可獲得“金福”禮遇。

具體包括資金歸集手續費的減免。廣發規定，從其它銀行將資金歸集到廣發的賬戶，免受手續費；而從廣發轉出的資金，手續費最高設為8元。辦理資金歸集的客戶可免費領取USB盾/令。另外針對資金歸集客戶，廣發推出優惠存款利率及專享理財產品的活動。

據介紹，為進一步推廣資金自動歸集服務，廣發有針對性地從服務開通指引和專屬配套服務入手，升級服務體驗，讓客戶“進得來”、“留得住”。記者了解到，如為方便客戶順利使用該項服務，廣發銀行不但通過培訓讓網點客戶經理熟練掌握使用技巧和操作流程，主動為有需要的客戶免費辦理，而且將國內13家開放“超級網銀”服務的銀行不盡相同的開通條件、轉賬限額及開通流程等整理成冊，掛上官網供大眾參考使用。

資金歸集有何用途

免費的跨行轉賬工具

我們都知道，大部分銀行對于跨行轉賬都會收取一定的手續費，如果涉及到異地跨行業務手續費則更高。而在目前的銀行資金歸集業務中，大部分銀行為了鼓勵資金的流入，對于從他行轉入資金的歸集都可以免收手續費。

不過，為了防止資金的流出，現在一些銀行對于資金歸集業務也設定了一定的限額。如在央行的超級網銀系統中規定單筆轉賬資金不得超過5萬元，在此基礎有些銀行開始增設“單日轉出金額”、“單月轉出金額”的上限。如工行規定，今年2月份以后簽約資金歸集業務的客戶，單筆轉出金額和單日轉出金額不得超過5000元，單月轉出金額不得超過5萬元。同時，資金歸集業務也與銀行開放的范圍有關，比如A銀行的資金能夠被歸集到B銀行，卻無法被歸集到C銀行。

家庭統一資金管理

自動歸集功能的設置，能夠將家庭成員開設在不同銀行賬戶內的資金統一歸集到某一個賬戶內，實現家庭資金的統一管理。在簽約時，你可以選擇歸集的頻率及方式。如每日歸集的功能中，系統每天對關聯賬戶進行一次掃描，如果關聯賬戶滿足一定的條件時，如賬戶余額高于預設的最低金額，多出的資金將會被歸集到主賬戶中。

資金歸集范文第2篇

關鍵詞：維修資金；使用安全；工程造價；監管增值

中圖分類號：F29 文獻標識碼：A 文章編號：1008-4428（2017）04-146 -02

隨著我國住房制度改革不斷深化和完善，居民住宅逐步走向商品化和社會化。住房的質量和安全也越來越受到人們關注。建筑物一旦投入使用，保修期滿后難免會出現各種質量問題和安全隱患。而建筑物共有部分一旦發生損壞，維修、更新、改造往往需要動用住宅專項維修資金（以下簡稱“維修資金”）來實現延長建筑有效使用年限。

維修資金制度自建立以來，經過近二十年的發展，建立了比較完善的管理體系，始終遵循“統一繳存，專戶存儲，專款專用，業主決策，政府監督”的原則，在保障廣大業主正常使用房屋，解決房屋共用部位和共用設施保修期滿后的更新、改造和維修方面發揮了巨大的作用。但隨著我國維修資金歸集和使用金額的快速增長和監管工作的逐步深入，維修資金“歸集難”“使用難”“監管難”等難題始終未得到根本解決，引起了社會的高度關注。

筆者擬從歸集、使用、監管工作現狀分析、思考，提出簡單的管理設想：

一、依法歸集，保障維修資金應收盡收

住宅專項維修資金是指專項用于住宅共用部位、共用設施設備保修期滿后的維修和更新、改造的資金，維修資金由業主共同共有。

維修資金交存作為房屋初始登記前置條件是法律法規的明確要求。《住宅專項維修資金管理辦法》第十二條規定：“商品住宅的業主應當在辦理房屋入住手續前，將首期住宅專項維修資金交入住宅專項維修資金專戶”；第十三條規定：“未按本辦法規定交存首期住宅專項維修資金的，開發建設單位或者公有住房售房單位不得將房屋交付購買人”。

維修資金交存作為房屋初始登記的前置條件是全國通行的交存方式，是房地產管理下行之有效的“總閘門”。初始登記作為前置條件也更好地保證了維修資金應收盡收。目前，全國多個省、地級城市都采用這一交存辦法。南京市維修資金核算工作也已按國家規定按幢立賬、專戶存儲、核算到戶，將維修資金歸集作為商品房預售證辦理的前置條件，_保應歸集的維修資金及時到位。

同時，維修資金監管部門也可以拓寬思路，學習借鑒外省市先進的管理經驗，推廣多渠道征收維修資金，靈活歸集。深圳市的維修資金歸集經驗值得借鑒推廣，在繳納物業費的同時，提取部分物業費補充維修資金以確保維修資金可持續使用。

住房公積金是國家機關、企事業單位為其在職職工繳存的長期住房儲蓄金。住房公積金制度是由國家法律規定的重要的住房保障制度，具有強制性、互、保障性。住房公積金具有強制存儲的優勢，可以從業主或業主家庭成員的公積金提取一部分作為維修資金使用將有力的破解維修資金歸集和續籌的難題。

二、規范預、結算，確保維修資金合理使用

住宅專項維修資金作為 “房屋的養老金” 是保障居民住房安全、延續房屋正常使用的長效保障。隨著時間推移，大量老舊小區和商品房小區已經過了保修期，進入維修高峰期，而在大量的維修工程中不斷出現各種問題，影響維修資金合理使用。

在維修資金合理使用過程中，遇到如下主要問題：

（一）預算價格虛高，工程總價難以控制

維修和改造工程不同于新建工程，一般都是簡單的維修或改造，需要在短時間內完成現場勘查、設計施工、竣工驗收等工作，由于需要在短時間內需要完成一系列工作，難以按規范的工程預結算制度進行工程價款的結算。維修工程報價往往具有隨意性，盲目性，工程造價的往往高于實際需要，維修資金難以得到安全高效的使用。

（二）工程量計算造假，工程量虛高難以控制

大多數維修改造工程難以具備完整的施工圖紙，施工人員在施工時容易具有隨意性，一些隱蔽工程維修過程中，造價咨詢人員不能到施工現場查看，更不可能有監理工程師旁站，施工單位容易在工程量計算上造假，工程量計算虛高，牟取不當得利。

（三）材料價格“水分大”，工程造價難以控制

人工費、材料費和機械使用費是工程造價的重要組成部分。材料費在工程造價中一般占60-70%。隨著市場經濟的飛速發展，市場上材料品種繁多，不同的材料選擇往往引起工程造價的變化，偷工減料以次充好在維修過程中屢見不鮮。

產生上述問題后，審批劃撥的資金會造成資金使用率低下，造成資源浪費。這就不利于資金的精細化監管，容易引發廣大業主的不滿，引發糾紛。

針對維修資金管理工作中預結算工作的現狀，為規范預決算工作，有效控制工程造價，合理使用維修資金，準確把握工程造價審核尺度，南京市在借鑒外地同行先進經驗的基礎上，依據《住宅專項維修資金管理辦法》《南京市物業管理條例》《江蘇省建設工程費用定額》《南京工程造價信息》并結合本市實際制定了《南京市物業共用部位、共用設施設備維修和更新、改造工程參考價格》（以下簡稱“參考價格”）《參考價格》涵蓋常用工程維修和改造修項目，明確了工作內容和施工工藝，并且根據工作內容和施工工藝提供相應的人工費、材料費和機械使用費參考合價，內容清晰，計算方便。

《參考價格》編寫包括綜合單價和全費用綜合單價兩種形式，綜合單價由人工費、材料費、施工機具使用費、企業管理費和利潤組成，全費用綜合單價在綜合單價的基礎上考慮到總價措施費、規費和稅金以及腳手架和垃圾外運等措施項目單價。

例： 雙層APP改性瀝青防水卷材（冷粘法）

工作內容：清理基層、涂刷基層處理劑。鋪貼卷材及附加層。封口、收頭、釘壓條。

《參考價格》明確了施工內容和工藝，設立工程參考價格計算公式，含有500多項工程子目，并建立檔案，方便日后根據市場價格波動及時調整。《參考價格》還列出工程量計算規則和工程驗收規范。

《參考價格》根據南京市實際編寫，可作為維修資金申請人審核報價、簽訂施工合同的參考，也可作為維修資金管理部門初步審核報價、審批維修費用的參考。《參考價格》在推廣運用過程中為維修的施工單位報價提供計價標準和尺度，提高了工程預算的編制速度，提高了工作效率。也有益于業主公平公開的挑選施工單位，杜絕不良施工企業的胡亂報價，虛報工程量，促使維修工程報價透明化、公開化。同時，也推動業主、物業服務企業、政府監管部門之間的相互交流，避免了各方因不同依據編制工程造價產生各執一詞的情形。《參考價格》的推廣使用降低了資金挪用風險，提高了資金的使用率，有利于發揮好房屋養老金的保障作用。

三、精細監管，促進維修資金保值增值

隨著房產市場化程度加深，專項維修資金不斷的增加，這些資金非常龐大。據中國物業管理協會物業維修資金研究專業委員會的不完全統計顯示，目前我國收繳的住宅專項維修資金約有5000億元，但是支出的規模s相對很小，體量龐大的資金目前絕大部分由地方政府監管部門統一進行管理。隨著央行降息，廣大業主對資金增值的意愿更加強烈，希望在確保資金安全、保證資金合理使用的前提下，進一步實現其收益最大化。對政府主管部門而言，研究建立科學的增值管理制度、完善增值管理辦法，具有重要的理論和現實意義，為進一步提高維修資金收益，提高資金增值速度，筆者認為可以按照下列設想促進維修資金保值增值：

一是在合理預估近期維修資金使用金額后，將可用于銀行存儲的結余資金向維修資金主管部門申請，向5家以上商業銀行發出招標邀請函，邀請銀行參與投標，投標內容包含存款期限、存款額、存款利率等，并確保招投標工作公平、公正、公開，接受廣大業主監督，最終綜合考慮選擇利率高的銀行進行存儲。

二是關注中國人民銀行協定存款政策，協定存款等同活期存款，其收益根據存款單位與銀行簽訂的合同確定，一般而言，存款的余額越高，存款單位獲得的利率越高。由維修資金管理部門與銀行商談協定存款，協定存款以對公方式與銀行簽訂協定存款合同，雙方商定對公客戶保留一定金額的存款以應付日常結算，此部分按普通活期利率計付利息，超過定額金額的那部分存款按協定存款利率計付利息。

三是根據國家現行宏觀貨幣政策，結合本市維修資金管理現狀，對資金增值使用及時調整策略，銀行利率處于歷史高點時，增加長期存款份額，減少短期存款份額。反之，銀行利率處于歷史低點時，減少長期存款份額，增加短期存款份額。

四是讓“沉睡”的維修資金“錢生錢”，是廣大業主的共同心愿，《江蘇省住宅專項維修資金管理辦法》中提出，為防范資金風險，維修資金只能在一級市場上購買國債，禁止從事國債回購，在保證正常使用的前提下，長期結余的維修資金可以考慮在一級市場上買國債或地方政府債券。

國債或地方政府債券是國家或地方政府以其信用為基礎，按照債券的一般原則，通過向社會籌集資金所形成的債權債務關系。由于國債和地方政府債券發行主體是國家和地方政府，所以它具有相當高的信用度，被公認為是最安全的投資工具，在一級市場上購買國債或地方政府債券也有利于促進維修資金保值增值。

信息化時代日新月異，創新的浪潮一浪高過一浪。在維修資金歸集使用監管工作中也不斷面臨新的機遇和挑戰，只有不斷夯實基礎，補好短板，開拓創新，不忘初心，勇往直前.切實發揮好“住房養老金”的作用，保障好廣大業主的根本利益。

參考文獻：

[1]鄭敏.淺談烏魯木齊市維修資金繳存業務管理模式[J].維修資金監管動態，2016，（03）.

[2]廣州市物業專項維修資金管理中心.如何構建嚴密的維修資金使用安全環境[C].物業專項維修資金監管工作課題、論文選（一），2016，（03）.

[3]王建安.淺析房屋維修和更新、改造工程施工質量與造價的控制 ――以《西安市住宅共用部位、共用設施設備維修和更新、改造工程參考價格》實施為例[J]. 軍民兩用技術與產品，2016，（08）.

[4]張紅.挖潛增效，促維修資金保值增值 [J].維修資金監管動態，2016，（03）.

資金歸集范文第3篇

關鍵詞：資金歸集；集團管理；問題及對策

一、企業集團實施資金集中管理面臨的問題

鹽業集團是特定時期和特定環境下的產物，是在比較松散的生產協作基礎上，由政府相關行政管理機構批準設立的分散型集團公司。集團現階段資金管理主要面臨以下問題：

1.集中管理模式落后，難以為科學決策提供依據

鹽業集團特點是規模小，業務單一，人員眾多，資源控制權和資源使用權不分離、所有者缺位、人為控制、經營分散。集團很無法對各分子公司業務及財務活動進行統一、規范和有效監督控制。信息傳遞渠道不暢，財務數據、資金結算、投融資管理不集中，致使企業決策者難以及時、準確、全面地掌握經營全過程的相關信息，無法實施有效的管理、監督和控制。

2.資金使用效率低、資金集中管理模式存在缺陷

鹽業集團資金集中管理的需要和內部多級法人資金分散占用的矛盾已成為現階段企業資金管理中最突出的問題。(1)分子公司眾多，同時設立的賬戶也是多則數百，資金管理不易控制。(2)盲目進行投資、出現一窩蜂現象，投資決策缺少統一規劃。(3)因集團購進為國家計劃調配，周轉緩慢，資金沉淀嚴重，占用不盡合理。(4)擠占，挪用項目資金。(5)網上銀行定期一周劃款一次，資金歸集不及時，產生一定的在途資金，影響到集團貨幣流量的真實性，極易挪用，造成資金損失。

3.管理手段、財務信息化運用單一

目前集團百家分子公司，單純依靠單機版本的KISS7.5來統計、核算、傳遞有關生產經營過程中的各種信息，不僅速度慢、效率低，而且難以跨越管理幅度、地域分布、交通通信方面的限制，監督管理必然滯后。

4.內部缺乏嚴格監督

目前的國有企業集團所有者對企業、母公司對子公司、公司管理層對各資金運動環節普遍存在監控不力，甚至內部人為控制的現象，擅自挪用、轉移資金甚至侵吞國有資產等問題。

5.預算執行與預算編制缺乏有機的結合。“先確定資金，后論證經營”的現象存在，專項資金執行中超標準、超范圍、超預算屢見不鮮，形成了預算編制與預算執行嚴重脫節。

二、加強企業集資金管理的主要方法

下面就加強集團資金集中管理中存在的問題提幾點建議。

1.強化資金集中管理模式，建立科學的信息平臺

(1)強化統一銀行開戶管理，確保貨幣資金收支兩條線。為強化貨幣資金的流量控制，可在健全貨幣資金基本內部牽制制度的基礎上，清理鹽業集團內部各公司在金融機構的多余賬戶，保留使用唯一基本付款賬戶及上劃資金專戶，實現資金的收支兩條線管理。加強在途資金管理，貨款必須日收日存，對收款人員零時存款的個人賬戶實施上報制，限時、限額控制。

(2)統一資金調度，強化資金運作監管。統一重大資金調度權，尤其是統籌規劃、控制投資規模，將資金投資引向高回報低風險的地區。同時，給予子公司日常的資金管理權限，實現鹽業集團對下屬單位資金運營的有效監控，防范資金結算風險。作好投資籌資的計劃，產權的劃分，投資的控制和考核。

(3)加強資金流量控制。在資金目標控制上，每年編制年度資金占用預算指標，與經濟責任制考核指標掛鉤。加強資金利用的過程管理，在投資時加強對有關貸款政策和利率水平的研究，把握好利用有關政策，合理確定貸款有效使用方案。注重投資風險防范和管理，利用資金成本率分析、利率調期、多種投資，多種形式化解投資風險。

2.實施全面預算管理，提高資金使用效益

實施全面預算管理，(1)要從資金集中管理入手，建立、完善并推廣企業結算中心制度，強化資金的集中、統一管理，提高資金使用效益。(2)要推行全面預算管理制度，保障企業資金有序流動，建立健全全面預算管理機制，把資金的收支納入嚴格的預算管理程序。(3)要明確現金流量在企業管理工作中的核心地位，要把現金流量監控作為重點，分門別類，把好關鍵點，高度重視企業的支付風險和資產流動性風險。

3.加強資金安全的管理

企業在利用網絡化快捷等特點的同時，應充分考慮到網絡的風險性。必須做好硬件和軟件的支持，比如文件的備份、網絡防火墻的設立，轉賬交易的二次審核程序等等，避免出現非競爭因素導致的失敗。

4.健全集團內部管理、強化集團內部審計制度

(1)通過制定示范性內部財務管理辦法建立健全財務制度，使財務人員有章可循。(2)把好制度訂立時的審查備案關，嚴格手續，落到實處。(3)加強企業對內部管理制度執行情況的檢查、監督。

總之，加強和改善鹽業集團財務資金管理是實現管理創新、推動企業管理工作上水平、上臺階的重要環節，也是落實現代企業制度管理基本規范的迫切需要。只有加強資金管理，使之運轉自如，才能充分發揮其在企業集團中的血液作用，更好地促進企業的健康發展。

參考文獻：

【1】劉戩：集團公司資金管理的“中國特色”【J】，管理學家，2007，(3)

【2】于革委：內部資本市場視角下的我國企業集團資金集中管理【J】安徽財經大學學報，2007，(4)

資金歸集范文第4篇

第一條本辦法適用于在本市登記注冊并按程序備案或核準的內資、中外合資投資的股權投資基金企業、股權投資基金管理企業。

第二條本辦法所指“股權投資基金”是指以非公開方式向特定對象募集設立的對非上市企業進行股權投資并提供增值服務的非證券類投資基金；本辦法所指“股權投資基金管理企業”是指管理運作股權投資基金的企業。

二、注冊登記

第三條股權投資基金企業、股權投資基金管理企業可以依法采取公司制、合伙制等企業組織形式登記。

第四條對股權投資基金企業、股權投資基金管理企業給予工商注冊登記的便利，可在企業名稱中使用“基金”或“投資基金”。

第五條在本市注冊并備案的或核準的股權投資基金企業、股權投資基金管理企業應當滿足以下條件：

股權投資基金企業的注冊資本（出資金額）不低于人民幣1億元，且出資方式僅限于貨幣形式，首期到位資金不低于人民幣5000萬元。股東或合伙人應當以自己的名義出資。其中單個自然人股東（合伙人）的出資額不低于人民幣100萬元。

股權投資基金管理企業的注冊資本（出資金額）不低于人民幣2000萬元，且出資方式僅限于貨幣形式，首期到位資金不低于人民幣500萬元。

企業以股份有限公司形式設立的，發起人不得少于2人、最高不得超過200人；以有限責任公司形式設立的，股東人數不得超過50人；以合伙制形式設立的，合伙人數不得少于2人、最高不得超過50人。

三、支持政策

第六條合伙制股權投資基金和合伙制股權投資基金管理企業以每一個合伙人為所得稅納稅義務人，采取“先分后稅”方式，由合伙人按規定分別繳納個人所得稅或企業所得稅。

第七條合伙制股權投資基金和股權投資基金管理企業，執行有限合伙企業合伙事務的自然人普通合伙人，取得的所得能夠劃分清楚的，對其中的投資收益或股權轉讓收益部分，稅率適用20%；其他的，按照“個體工商戶的生產經營所得”項目，適用5%－35%的五級超額累進稅率計征個人所得稅。

不執行有限合伙企業合伙事務的自然人有限合伙人，其從有限合伙企業取得的股權投資收益，按照“利息、股息、紅利所得”項目，按20%的比例稅率計征個人所得稅。

繳納的個人所得稅地方留成部分的60%給予獎勵。

第八條股權投資基金企業、股權投資基金管理企業自繳納第一筆營業稅之日起，所繳納的營業稅地方留成部分前2年由受益財政全額獎勵，以后年份減半獎勵。

第九條股權投資基金企業、股權投資基金管理企業自繳納第一筆企業所得稅之日起，所繳納的企業所得稅地方留成部分，前2年由受益財政全額獎勵，以后年份減半獎勵。

第十條股權投資基金投資的企業上市后，減持實現的所得稅在本市繳納的，按地方留成部分的60%給予獎勵。

第十一條股權投資基金、股權投資基金管理企業采取股權投資方式投資于未上市中小高新技術企業2年以上（含2年）的，凡符合《國家稅務總局關于實施創業投資企業所得稅優惠問題的通知》（國稅發87號）規定條件，可按其對中小高新技術企業投資額的70%，在股權持有滿2年的當年，抵扣應納稅所得額；當年不足抵扣的，可在以后納稅年度結轉抵扣。

第十二條投資本市未上市科技型中小企業或鼓勵發展類項目的股權投資基金，在執行國家相關稅收優惠政策后仍有虧損的，給予虧損額30%、最高不超過人民幣1000萬元的資助。

第十三條股權投資基金管理團隊的專業人員，年薪在10萬元以上的，實際繳納的年薪收入所得稅地方留成部分全額獎勵給繳納人。

四、落戶獎勵

第十四條自本辦法實施之日起，在本市注冊并經備案或核準的股權投資基金企業和股權投資基金管理企業，可享受以下政策：

（一）以合伙制形式設立的股權投資基金，根據合伙企業當年實際募集資金的規模，給予合伙企業委托的股權投資基金管理企業以下一次性落戶獎勵：募集資金達到10億元的，獎勵500萬元；募集資金達到20億元的，獎勵1000萬元；募集資金達到30億元及以上的，獎勵1500萬元。

（二）以公司制形式設立的股權投資基金，根據其注冊資本的規模，給予公司或公司委托的股權投資基金管理企業以下一次性落戶獎勵：注冊資本達到5億元的，獎勵500萬元；注冊資本達到15億元的，獎勵1000萬元；注冊資本達到30億元及以上的，獎勵1500萬元。

享受落戶獎勵的股權投資基金或股權投資基金管理企業，應當約定在存續期內不得遷離，如違反約定，應承擔所得獎勵兩倍以上金額的違約責任。

第十五條股權投資基金企業、股權投資基金管理企業在本市區域內新購（建）自用辦公用房，可按每平方米1000元的標準給予一次性補貼，最高補貼金額不超過500萬元。享受購建辦公用房補貼的企業，應約定在存續期內不得將購建的辦公用房對外租售，如違反約定，應承擔所得補貼兩倍以上金額的違約責任。

第十六條股權投資基金、股權投資基金管理企業新租賃自用辦公用房的，給予連續3年的租房補貼，補貼標準為房屋租金市場指導價的30%，補貼面積不超過1000平方米，補貼總額不超過100萬元。

第十七條對股權投資基金、股權投資基金管理企業購建新的自用辦公房產所繳納契稅給予全額補助，對其繳納的房產稅給予三年內全額補助。

五、項目支持

第十八條各縣、市、區及市直有關部門，要積極向在本市注冊并備案的股權投資基金推薦適合其投資的項目。

第十九條將股權投資基金投資的本市企業優先列入本市上市后備企業培育計劃，支持其在國內外資本市場上市，并給予本市有關優惠政策。

六、組織領導

第二十條為促進股權投資基金業發展，市政府成立股權投資基金發展與管理領導小組，由市政府市長或分管市長任組長，成員單位由市發展改革委、金融辦、財政局、商務局、工商局、住建委、經信委（國資委）、國土局、國稅局、地稅局、人行等部門組成，領導小組辦公室設在市發改委。

市發展改革委、金融辦負責研究提出股權投資基金業的發展規劃、政策意見。市發改委負責備案初審工作。

市工商局負責股權投資基金和股權投資基金管理企業的工商注冊登記。

市商務局負責外商投資股權投資基金和股權投資基金管理企業設立申請的受理、審批。

市人行負責股權投資基金和股權投資基金管理企業的賬戶管理及股權投資基金信息統計工作。

市財政局負責財政支持政策的落實和協調工作。

資金歸集范文第5篇

人才的流動狀況，標志著一個企業發展的動力和活力。但是，凡事皆有度，過于頻繁的人才流動，傳遞出來的信號也許不是我們所希望看到的那一面。

港澳數據統計顯示，截止到8月20日，今年共有457只基金的基金經理發生了變動。具體看來，7月份有71只基金的基金經理發生變動，進入8月已有53只基金的基金經理發生變動。也就是說，幾乎每個工作日都有1只基金的基金經理發生變動。今年的前7個月，分別有28位、16位、20位、16位、13位、13位、20位基金經理辭職。

基金頻繁換帥的背后，基金的資產安全問題開始凸顯。基金經理人走茶涼之后，繼任者能否延續前任的投資風格？認人入場的基民，該選擇贖回還是持有？面對大規模的基金經理新面孔，我們應賦予他們幾分信任？

10年老將僅余5位

娛樂圈青睞新容貌，基金業鐘情舊面孔。

但是，基金經理變更已經成為業內常態。高頻度的人才流動，使得堅守下來的老基金經理更是稀缺資源。

數據統計顯示，在上半年頻繁的換帥潮中，基金業從業年限超過10年的基金經理僅有5位，分別為匯豐晉信林彤彤、華安基金尚志民、大成基金周建春和何光明、長盛基金王寧。而從業年限超過8年的基金經理數量也不超過40位，更多的則是從業年限不超過5年的年輕基金經理。

記者查詢了這5位基金老將的相關資料。資料顯示，林彤彤——匯豐晉信基金公司副總經理、匯豐晉信龍騰基金經理，管理基金年限長達13.24年，是現任基金經理中管理基金時間最長的。早在1998年基金業發軔之時，林彤彤便在華安基金任職，2006年加入匯豐晉信，當年9月匯豐晉信龍騰成立，管理該基金一直至今。1998年，他掌管基金安信，在3年任期內，創下了111.76%的回報率，而同類基金的平均回報率為88.7%。2006年9月27日，任匯豐晉信龍騰基金經理，目前管理該基金的時限已超過5年。截止到7月19日，根據好買基金數據顯示，他任期回報率為98.3%，同類基金的平均回報率為104.9%。

管理基金經驗超過10年的還有華安基金的尚志民。尚志民一直在華安基金工作，先后擔任5只基金的基金經理，管理基金年限達到11.9年。他曾獲得過3次“金牛獎”，自1999年擔任基金經理以來，先后管理過4只風格不同的基金，包括封閉式基金安順、封閉式基金安瑞、混合型基金華安創新以及股票型基金華安宏利。其中，封閉式基金安順在其管理期間內總收益389.44%，戰勝同期同類基金指數138.49%，在54只同類基金中排名第7；華安宏利成立以來收益率也達到238.05%，超越同期同類基金指數59.74%，在43只同類基金中排名第4。

大成基金周建春和何光明。資料顯示，周建春至今的投資生涯幾乎都在大成基金中度過，早在1999年10月便加入大成基金。他從研究員做起，歷任高級研究員、景博基金經理助理、景博基金基金經理、景福基金經理助理。2008年11月26日，周建春挑起大成策略回報基金經理的大任，在2009～2010兩年的震蕩市中，該基金獲得了114.11%的回報率。彼時，他管理的另一只基金大成積極成長也獲得了85.43%的收益，在所有產品中排名第53位。和周建春一樣，工科碩士出身的何光明也將自己的青春奉獻給了大成。他于1999年加入大成基金之后，歷任研究員、策略分析師、基金景陽基金經理助理、大成藍籌穩健基金經理助理、大成價值增長證券投資基金基金經理助理、大成積極成長股票型證券投資基金基金經理助理，任過大成精選增值基金、大成深證成長40ETF、大成深證成長40ETF聯接基金經理。目前掌管大成價值增長混合。

長盛基金王寧。這位畢業于北京大學光華管理學院的“70后”EMBA，歷任華夏基金公司基金經理助理、興業基金經理等職務。2005年8月加盟長盛基金公司，曾任投資管理部基金經理助理、長盛動態精選基金基金經理等職務，2008年1月3日起任長盛成長價值證券投資基金基金經理。在2006-2007年王寧執掌長盛動態精選期間，該基金被銀河證券評為三年期、二年期的五星基金，一年期的四星基金。在2008年1月，他開始擔任長盛成長價值的基金經理，不久前，這只基金也被銀河證券評為一年期的五星基金。

十年磨一劍。

10年的歷練與磨礪，成就基金老將的榮譽稱號。10年的時間，看大盤起伏，行情漲跌，當時間如水一樣蝕去他們的青春，過往的業績已成為他們頭頂最榮耀的光環。

基金新貴大舉來襲

基金行業人員的“新陳代謝”，是其發展的必然。從基金行業的發展趨勢看，這也是非常必要的，畢竟基金公司不可能只靠“老一輩”打天下。只不過，目前基金行業的新老更替太快。

從國外經驗來看，基金經理的任職時間一般以3年——5年為一個周期。3到5年，顯然是一個并不算長的人才成長周期。然而，這樣的速度和基金市場擴容的速度比起來，仍然太過緩慢。

海通證券高級基金分析師王廣國在談及當前基金市場的規模時說：“剔除QDII基金的規模，今年二季度基金總規模為2.38萬億，比一季度末增加11.18%。分類型看，債券型基金增加規模比例最大，偏債基金規模增長78.11%，純債基金規模增長61.41%。” 基金市場規模的快速膨脹，凸顯出的是基金經理人才的缺失。這樣的倒掛現象，隨著基金市場的發展而越發凸顯。

數據顯示，目前在國內基金經理中，約四分之一從業年限不滿1年。港澳數據顯示，截止到8月20日，共有141位新人首次擔任基金經理一職，不少基金公司出現新人扎堆的現象。

這些基金經理新貴們又有著什么樣的面孔？

由于這些職場新貴的從業年限大都較短，記者在港澳數據的基礎上，挑選了幾位從業年限不足1月的基金經理新貴，對他們的資料進行解讀，力圖為讀者勾勒出一個較為清晰的面相。

管理著1.75億元資產規模的薛琳，其女性身份引人關注。雖然這位職場新貴掌管國聯安貨幣的時間不足1月，但是其過往的經歷卻并不平淡。資料顯示，擁有本科學歷的薛琳曾在上海紅頂金融研究中心公司擔任項目管理工作9個月。此后，她于2006年12月至2008年6月在上海國利貨幣有限公司擔任債券交易員，2008年6月至2010年6月在上海長江養老保險股份有限公司擔任債券交易員。2010年6月加盟國聯安基金管理有限公司后，先后擔任債券交易員、債券組合管理部基金經理助理，目前管理的基金規模為1.75億元。

在知名的基金公司供職，是這群職場新貴的另一特別之處。招商優勢的基金經理郭銳，碩士研究生學歷。2007年7月起，先后任職于易方達基金及華夏基金行業研究員，主要從事鋼鐵、有色金屬、建筑建材等行業的研究工作。2011年加入招商基金管理有限公司后，郭銳曾任首席行業研究員、助理基金經理，目前掌管資產規模為1.39億元。

在高度全球化的證券資本市場，“海歸”無疑是受歡迎的。這群職場新貴中，便不乏擁有海外工作經驗者，執掌中海藍籌不足1月的王巍即是一例。有著清華大學國際工商管理碩士及CFA教育背景的王巍，曾任北方證券公司資產管理部和基金管理部投資經理、安鉑瑞投資管理公司（美國對沖基金）組合經理、海通定向理財高級投資經理，擁有十多年的投資管理經驗。

然而，新人就是新人，和故人相比，缺乏在市場摸爬滾打的實戰經驗，乃是不爭的事實。這些職場新貴在成功實現職場晉升之后，是否能承擔起為持有人獲利的重任，留待后市觀察。

鏈接：基金經理晉升路線圖

業內人士告訴記者，基金經理的出身主要有兩大來源：一種是研究員出身的研究派，另一種是交易員出身的實戰派。

一般來說，行業研究員/交易員——基金經理助理——基金經理，是基金經理晉升的主要路徑。據基金公司人士透露，從研究員提升為基金經理助理并不容易，這需要研究員在自己專業方面有突出表現，并不是所有的研究員都能成為一名合格的基金經理。然而，在整個晉升流程中，最為關鍵的一環是基金經理助理，一般做基金經理助理兩年后，才可能成為真正的基金經理。升職的流程也很繁瑣，總監談話、個人意愿和計劃呈報、雙基金經理或助理備份制、同事評估打分和業績量化考評，經過層層的考核之后，最后決定取舍。從研究員/交易員到基金經理，至少要花費2到3年的時間。