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【關鍵詞】產業經濟學 理論地位 應用性質
一、引言
產業經濟學作為一門新興的課題,在上個世紀九十年代末期,才作為研究生研究的專業學科而設立起來。產業經濟學是歸屬于應用經濟學中的一個學科。從國外傳入我國時,已經時一個較為成熟的學科,它的理論內容,已經時一個較為全面的系統。在實際經濟交易過程中,是能夠起到對經濟的促進作用的。產業經濟學作為經濟學的重要部分,產業政策與產業經濟理論是一個整體,能夠起到應用經濟性質。
二、產業經濟學概述
(一)產業經濟學概念
產業經濟學結合了產業分析和產業政策,包含了理論與實踐兩方面內容,是相對較新的應用經濟學下的一門學科。從西方的相關經濟學,主要從產業內外關系以及企業組織的結構相關內容進行研究。因此產業經濟學,主要是產業組織理論為主,可以稱為產業組織學這個稱號。在國際期刊上,可以看到國外經濟學上和管理學的相關內容出發,作為核心的主要學科教學中心,高校主要相關的課程有宏觀經濟學的研究,加入微觀經濟學的討論,同時注入計量經濟學體現其應用性質,還要就是產業經濟學,這些都是學生必考或者參考較多的課程。
(二)產業經濟學理論國際發展
產業經濟學理論,從機器大工業時代的亞當.斯密的國富論中,就提到注意市場分工以及機制等問題,這樣的理論與英國經濟學家在十九世紀提出的經濟規模效應,從壟斷引起的競爭,提出一定的矛盾。這樣的產業組織結構,就是產業經濟學的重點。到了二十世紀四十年代,提出經驗主義,這是產業經濟學的初步組織理論化過程。到了六十年代,提出的市場的機構和行為、績效等,這些確立了產業經濟學的相關內容。一直到了九十年代,有了現代產業組織理論的相關探討,更多的西方學者,從產業組織的相關內容,結合了博弈論等相關內容,指出了產業經濟學的戰略性分析。
(三)產業經濟學理論國內發展
從二十世紀八十年代,我國的產業經濟學研究參與者愈來愈多。到了九十年代,產業經濟學理論到了這時,才進入高校,作為一門獨立的學科,同時有了許多眾多的研究成果。經濟發展的過程中,我國的學科發展的多樣化,人才需求的精細化,這就促進了科目的發展。在應用經濟學的二級學科設置中,產業經濟學從各個行業出發,按照經濟的發展需求,在各研究機構和高校,都設定有相關的科目,產業經濟學,也作為應用經濟學的一個重要學科,逐漸受到重視。
三、產業經濟學理論地位
(一)從現代經濟學科上分析產業經濟學理論的地位
在現代經濟學上看,產業經濟學作為眾多內容中的一個體系,內容較為完整。從經濟內容體系中去看產業經濟學,它隨著經濟在生活中的重要性提升,也越來越規范化和廣泛化。作為二級學科,每個學科都有其特殊性。產業經濟學展示的是組織產業結構的特殊性,有助于人們認識經濟規律的潛在規律,更能夠成為人們進行經濟行為的工具。產業經濟學理論,不僅從概念上,展示其專業的細化特質,更從其研究內容上,可以看出經濟的產業分析的深入化。產業經濟理論的完善和發展,更能夠促進整體現代經濟的發展。
(二)從微觀經濟學上分析產業經濟學理論地位
從微觀經濟學角度出發,產業經濟學理論,也是對其深入和細化的過程。微觀經濟學理論,作為經濟學的一個重要組成部分,對于企業和個人在經濟活動中的細化分析,這些都是為了找到經濟運行規律服務的。只有對各個研究,才能看到企業經濟學的個體作用,更能夠從社會發展中,找到其相應的經濟位置,從根本規律出發,找到產業經濟學的相關組織結構地位,促進微觀經濟學的深入化和完善化,這也是和產業經濟學的相關企業分工特點,相符合的一個特性。
(三)從宏觀經濟學上分析產業經濟學理論地位
從宏觀經濟學角度,可以看到在經濟學的發展過程中,整個社會政局,對經濟發展的影響性。這樣的關系,不僅僅是促進作用,還有阻礙和停滯不前的時期。但是每個時期,都應該根據各自的特點,結合相關的理論框架,從而發展經濟。產業經濟學從這樣的整體出發,結合當前國民經濟的特點,從而對經濟結構能夠起到廣域上的整體量上的促進,能夠促進國民經濟的多樣化和深入化。產業經濟學理論,是能夠和宏觀經濟學的個量上的促進,更能夠多方面的促進。
四、產業經濟學應用性質
(一)產業經濟學理論經濟性質
產業經濟學理論,可以從其理論經濟學角度出發,以經濟學基礎為導向,結合基本的研究規律能夠促進整個經濟制度的公平化發展,更能夠提高經濟理論發展的效率。從經濟體制的合理性出發,從經濟體制的相關功能,能夠促進經濟體制的發展和完善,更能夠使得經濟發展的模式多樣化。經濟模式和經濟活動的相關規律,可以包含眾多學科,包括政治經濟學的相關理論,微觀和宏觀經濟學的基本理論出發,結合應用經濟學的相關理論基礎,讓其更實用。產業經濟學的理論經濟性質,就是結合實際情況,使其更加具體化和實用性增強。
(二)產業經濟學應用經濟學性質
產業經濟學在其相關的理論研究過程中,應該注意到其應用經濟性質,從其研究的相關課題上看,產業經濟學的性質,不僅僅包括規模經濟的相關討論,也不只是相關的競爭問題和壟斷問題,其中相關合并和產業結構發展問題,應該注意到產業經濟學理論的應用性結合。產業結構的合理化,應該注意到經濟發展的方向性問題,產業經濟學的應用性質,從國家的不同特點,地區的不同情況出發,應該是符合當地特殊的情況的。這樣的發展過程才能夠促進產業經濟學的應用經濟學性質,更能夠促進產業結構合理化研究,促進產業經濟學應用經濟學性質的凸顯。
(三)經濟學理論對應用性質的影響
在經濟學理論的發展過程中,對于經濟學理論的研究是不斷發展的,從市場的經濟出發,結合經濟發展秩序,從社會的實用性出發,從而得到整個經濟發展過程中,凸顯出來的各種經濟哲學中的相關理論的有效性。對于產業經濟學的有用性質的凸顯,是結合經濟學理論而得出的。從凱恩斯的相關歷史局限性,就可以看到經濟理論哲學的發展,不僅從經濟角度,更對社會角度,能夠起到促進作用。產業經濟結構也是根據經濟學理論的有用性出發,這樣才能夠得到更好的產業經濟理論和政策。
參考文獻
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制度主義經濟學的誕生,被認為是由于正統的新古典經濟理論的理論假定與它的形式論證的范圍和方式是不可接受的,因此,要了解制度經濟學的研究范式,必然不能不了解作為主流派的新古典經濟學。新古典經濟學的理論核心,通常由一系列與理性、知識、邊際、均衡和人類當事者有關的思想組成,主要包括:
1、所有經濟當事者的理性的、最大化行為。這是因為這些當事者被假定為根據外部給定的偏好最優化。
2、沒有嚴重的信息問題[1]。包括與未來有關的根本不確定性、對復雜世界的結構和參數的廣泛無知、以及個人對普遍現象認識的分歧。
3、理論的焦點為趨向或達到了的靜止均衡狀態,而不是整個歷史時期中的連續的轉變過程。
但是,關于個人選擇和理性最大化這些核心的新古典結構,以及信息問題易于處理的連續假定,都已受到最近某些經濟理論發展的很大影響,如斯科特、威廉森、阿爾欽、西蒙等經濟學家的理論思想,盡管他們在對待主流經濟理論的態度和與主流經濟理論的距離方面存在差異,但他們還是存在許多共同的主題,他們普遍觀點包括:
1、根據已知的或確定的選擇進行理性的最大化這一假定,日益被抨擊為過于狹窄和簡單。這些批評有的是直截了當的,如指出取得相關信息費用的困難(威廉森),有的則比較激烈,甚至涉及比教深的信息和知識問題及理性本身的性質。
2、在對新古典時間和均衡概念不同程度地日益感到不可逆返的同時,把經濟現象視為很大程度上取決于經濟當事者在不可逆返的時間過程中學習的結果這種觀念,正日益加強,人們越來越把經濟現象看成是進化和動態的,而不是新古典經濟學所謂的均衡。
3、對于經濟生活中制度的概念意義和實際重要性的認識,正在不斷提高。一種新觀念正在形成,即經濟協調不可能只是市場上的價格信號問題,而且還必須得到廣泛范圍的其他經濟的、社會的制度的支持。盡管后者有舊時盛行的新古典的反對,但還是被看作是經濟研究的重要而理所當然的主題。
正是對新古典經濟學基本理論假設和前提的質疑和否定,以及對新的因素如時間、信息、不確定性,以及非理性的考慮,才使得一種更加復雜但卻與現實更近的一系列經濟思想被提出來。
正如上面所分析的,在經濟分析的諸多因素中,對于經濟生活中制度的概念意義和實際重要性的正逐漸的提高,人們對制度的認識不斷深入,在新古典經濟理論之外,把制度作為經濟發展的“內生變量”納入經濟分析已經被普遍接受,這樣一種經濟分析在現代被稱作新制度經濟學。
新制度經濟學與新古典經濟理論之不同除了在假設前提及方法論[2]上背叛作為主流的個體主義、理性、最大化思想外,分析工具也不同。新制度經濟學以制度、交易成本、產權、意識形態等分析取代了新古典理論對時間、均衡、價格機制及邊際的信仰。
新古典經濟理論為了使復雜的世界便于認識和分析,把世界想象成只有大炮和面包,把市場想象成只有冰淇淋和蛋糕,制度主義者認為簡化世界的復雜性并不能解決真正的問題,可行的辦法是通過制度行使一種簡化識別負擔(cognition dask)的關鍵功能(制度經濟學,史漫飛,142頁)來解決問題。因為制度的一個功能就是使復雜的人際關系過程變得更易于理解和更可預見,從而不同個人之間的協調也就更易于發生。以這樣一種方式來解決問題是人類思維方式的成熟和進步。它通過制度這一中間變量來約束和簡化原來復雜的變量,而不是從復雜的變量中選取幾個代表性的變量。如果這一思維方式能為廣大經濟學家所接受,也許會有一場經濟學的革命隨之發生。
我們可以想象,在社會的混亂和無政府狀態中,由于信息、監督和執行問題常常難以解決,勞動分工是不可能的,可靠的約定無法作出,人們相互淪為他人機會主義行為的囚徒而難以自拔。
因此,略為思考一下,我們就能體會到制度對于化解變化莫測的社會關系所帶來的好處。制度使他人的反應更可預見,世界更加有序,從而使一個人更加容易與一個復雜的世界打交道,也使個人更加易于避免“超負荷識別”(cognitive overload)。
舒爾茨把制度定義為行為規則,這個定義已為制度經濟學家所接受。因此,普遍認為制度是一系列為社會所認可的非正式約束和政府以法規形式所制定的正式約束的規則網絡,它約束人們的行為,減少專業化和勞動分工發展帶來的交易費用的增加,解決人來面臨的合作問題,創造有效組織運行的條件。
在制度限制他人的行動并排除某幾類未來事件時,它們也減少著“遠期無知”(forward ignorance)它為人們創造一種信心,使人們感到,生活中的常規很少變化,全在掌握之中。所以,它們限定了指向未來的風險。
并且,用制度降低復雜性的效果可以相當泛化(non-specific),一些好的制度,它能給人們以心理上的舒適感和安全感:感到自己屬于一個文明的、有序的共同體,在這個共同體中生活,協調成本很低,風險有限,人們能有在家的感覺,周圍的人都是可以信任的。
同時,制度能增強生產要素—如勞動—在滿足人類需求上的效能,這種作用的方式類似于其他一些生產要素,如資本,資本使勞動更加有效率。因此,我們沒有理由不把制度視為一種寶貴的生產性資產,制度經濟學家因此把制度稱為“制度資本”(institutional capital)。
制度經濟學家把制度在經濟分析中貫徹到底的最佳分析工具是產權在市場理論中的運用。新制度經濟學家運用產權作為分析經濟的工具就象新古典理論運用價格機制一樣駕輕就熟,左右逢源。
資本主義系統以建立和保護排他性私人產權的制度為基礎。但令人奇怪得失,用以解釋資本主義經濟運轉,指導資本主義經濟發展政策的新古典經濟理論中卻沒有系統的有關產權的理論。原因在于新古典經濟理論預先假定了產權的既定性和永恒性,既然它是確定的,那么就不用考慮它在經濟運轉中的作用了。
實際上,產權在經濟運轉中具有多種功能,產權是一個社會所強制的選擇一種經濟品的使用的產權,它能使人們的交易形成合理的預期,它界定人們如何受益和如何受損,引導人們實現將外部性教大地內在化的激勵(將受益和受損的效應內在化)。
如果指出產權的經濟功能還不能說服新古典經濟理論家把產權納入經濟分析的視野,新制度經濟學家還指出,產權并不想新古典理論所假定的那樣,是確定的,不變的,而是不斷變化,而且從來沒有一個產權是完整的,產權實際上是由一系列的權利束所組成,它分成不同的權利,并由不同的人行使不同的產權。而且產權功能的發揮并非無條件的,它需要一系列的文化和制度背景支持,不同類型的產權,如私有產權、公共產權、國有產權,在不同的時期,不同的背景下,其經濟功能是不一樣的。但一般地,競爭的邏輯表明,對一個人產權的更完整的界定減少了不確定性,并會增進資源的有效配置與使用。但由于交易成本的存在,以及信息費用與原因,產權從來沒有被完整而清晰的界定過。正如科斯定理所言,如果交易成本為零,產權的初始界定就不影響交易,正因為交易成本不可能為零,所以經濟資源的的有效配置與使用必須以產權界定為前提。
到目前為止,我們可以簡單的歸納新古典經濟理論與制度經濟學的分歧不在于新制度經濟理論對正統理論的否定與背景,而是對其的擴展。新古典經濟學家認為,社會經濟發展是知識,技術,財富,自然資源,和人口的函數,而新制度經濟理論的經濟函數還包括例如制度、交易成本、產權、不確定性、意思形態等因素。
但就目前的發展而言,制度經濟學盡管有其優點,但它過去并沒有卡爾-馬克思或約翰-凱恩斯那種提供理論體系的能力。因此,制度主義在新的發展中,可以有效地把馬克思在例如經濟制度的性質和生產理論方面的一些思想和凱恩斯及后凱恩斯主義者在例如不確定性和貨幣理論方面的成果吸引近來。
二、研究的趨勢:是統一,還是并行?
在我們認為正統經濟學把他的分析限定于交換或資源配置,以及有關的決策,忽視社會和經濟環境對于個人偏好的塑造,無視生產技術始終是不斷變化的時候,新古典經濟理論也不是一直毫無進展。實際上遠非如此,它一定程度上表現出生機勃勃的氣勢,有時候甚至在經濟理論領域出現攻城掠地的勢態。
關鍵詞:振興東北 ;交易成本; 投資軟環境; 正式制度; 非正式制度
中圖分類號:F427 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X(2012)08-0051-03
中央先后為建設沿海開放區、西部大開發制定過不少優惠政策。相對于這兩大區域規劃,中央在2004年為振興東北老工業基地提供了稅改財政、社保等方面的優惠政策,特別是增值稅轉型降低了企業的生產經營成本,對于微觀層面的企業和個人在短期上提供了良好的“投資洼地”。
在全國利用外資高速增長的情況下,東北三省利用外資卻呈下降的趨勢。東北第一個合資企業審美公司正在運作破產;已擁有75%股權的美國吉列公司已提出撤資;一些原注資東北的外資企業也紛紛南下。不僅外資企業存在對于投資東北的不滿意,本地企業以及國內的知名企業也呈現出這種狀態。一家國有商業銀行遼寧分行的信貸管理部門的人士說,這幾年企業在遼寧的貸款增量每年下降20%左右,大量貸款舍近求遠跑到南方。這些資本南遷的原因是行政審批等政務效率低下、市場信用缺失等投資軟環境較差。
相對于非國有企業的資本外逃狀況,東北的國有企業的資本注入發展卻“如火如荼”,對于國家提出的振興東北的優惠政策表示出“異常興奮”。一提起“支持”,就上下動員貸款上項目,但是建成后不是設備不行就是沒流動資金和市場,設備時開時停,銀行貸款無法償還,還引發了職工下崗等一系列社會問題。
作為國家經濟命脈的國有經濟,是振興東北的急先鋒,擁有強大的資本、技術以及國家政策和財政扶持。然而擁有如此良好的硬件設施,在市場經濟中,卻變得如此弱不禁風??梢姴皇墙洕杀镜牟患s,而是在目前制度下的交易成本過大。
一、新制度經濟學的理論基礎
(一)交易成本
科斯在《企業的性質》提出了一個論點,即企業存在的理由在于交易成本的節約(Coase,1997)。無論是企業內部的交易還是企業間的交易都會產生成本,選擇哪一種組織形式,企業還是市場,取決于對這兩種成本的權衡。其后,交易成本的概念被一般化,被定義為促進人與人合作而不可避免的成本。古典理論假設,在“看不見的手”的作用下,交易和合作是無摩擦的。新制度經濟學認為,交易成本更接近于現實。如果說亞當斯密更強調借助于專業化分工協作及競爭降低生產成本,新制度經濟學的重點則放在了節約交易成本方面。交易成本的高低取決于制度,因為制度規定了交易及經濟系統的形式。如果交易成本不為零,則產權或者更廣義的制度是重要的。
(二)制度
諾斯認為,制度是社會的游戲規則,或者說是人們制定的規范相互交往的準則。制度可以分為非正式約束和正式約束。非正式約束是指形式上沒有正式規定的游戲規則,包括習慣、行為準則、風俗和意識形態。正式約束是人類設計和制定出來的規則,包括政治(和法律)規則、經濟規則和契約。當正式約束變化時,具有特定文化特點的非正式約束并不直接隨之改變,而是具有一定的滯后性和漸進性。同時,正式約束的效力只有與相關的非正式約束一致時才明顯。
(三)制度的經濟功能
制度可以降低交易成本和促進人之間的合作。具體上來看,一個有效率的制度經濟功能具有促進交易、創造經濟發展的激勵(如產權的界定)、外部效益內部化這三種功能。
但是實踐中,無效率的制度或者說低效率的制度常常存在。諾斯認為,其原因在于國家這個重要的制度提供者。國家雙重目標――統治階級的收益最大化和全社會的收益最大化之間的矛盾導致無效率制度的形成,其歷史后果是交叉的經濟績效。這種情況并不表明制度對于經濟發展的重要意義被削弱了,恰恰相反是加強了。因為,無效率制度產生負面效果正表明制度是至關重要的。
二、東北地區經濟發展與變革
建國60年來,隨著國家在經濟發展中的正式制度的變化,東北三省走出了一條先起后落又起的軌跡。受惠于國家初期的不平衡發展的戰略,計劃經濟時期,東北地區重工業發達,被譽為中國經濟的頂梁柱,具有相當的經濟實力。20世紀70年代末實行改革開放后,沿海地區,尤其是廣東、福建、江蘇和浙江等南方省份取得了顯著的發展。與蒸蒸日上的南方相比,重工業集中的東北地區的發展明顯滯后了。十六大時期,國家重新提出“振興東北老工業基地”的平衡發展戰略,不僅能解決東北地區的衰退,同時使其成為中國經濟發展的一個新的增長點。
三、東北老工業基地的衰退分析
在長期的工業發展過程中,對區域經濟和全國經濟產生巨大影響的老工業基地,形成了其特有的工業集群區域。但是,隨著工業化的推進,由于區域優勢的衰退引起了老工業基地的衰退。
作為我國傳統工業基地的東北地區,在地區主導產業相互更替和結構不斷演進的連續漸進過程中,許多地區的主導產業在時序上沒有形成一個鏈條,相互間缺乏鏈接,出現了地區經濟的結構性衰退。
老工業基地工業生產大多是傳統工業部門,如煤炭、鋼鐵、紡織等產業為主導工業部門,當收到資源短缺、市場飽和、技術變化、替代產品出現等因素的沖擊。主導產業部門發展由成熟走向衰退。而航空、電子、生物、計算機等技術密集型工業部門又沒有及時得以發展成為新的主導產業,使得這些老工業基地缺乏活力,發展緩慢。
四、東北地區經濟轉型的“路徑依賴”
諾斯在制度變遷過程中, 同樣存在著報酬遞增和自我強化的路徑依賴機制。這就使制度變遷一旦走入了某一路徑, 它的既定方向會在以后的發展中得到自我強化, 所以,人們過去的選擇決定著他們現在可能的選擇, 沿著既定的路線, 制度變遷可能進入良性循環的的軌道, 迅速優化, 也可能順著錯誤的路徑走下去, 甚至被鎖定在某種無效率的狀態之中。
由于東北是實行計劃經濟體制最早、時間最長、最徹底的地區,盡管在改革開放后,與擁有較少的國有企業的沿海地區,東北的改革始終緩慢和滯后。由于東北的政治、文化等非正式約束的改革緩慢不能與經濟政策的正式約束步調相一致,外部交易成本過大,導致改革開放以及振興東北兩大正式制度所帶來的經濟效力不明顯。
(一)東北的“官本位”制度
嚴格的計劃經濟帶給東北一個副產品,那就是在東北,“官本位”現象要比中國其他任何一個地區更加嚴重。由于多年來東北的各級政府用行政手段管理著一切,行政權力控制了社會中從政治生活到經濟生活的方方面面,細微到不可想象的程度。
正是由于這種官本位制度,經濟體制轉軌過程中東北的市場經濟發展也是扭曲的。按理說,東北這樣一個工業門類相對比較齊全,資源、人才、技術、工業文化都占有絕對優勢的區域,民營企業本應該進入制造業領域,但是東北的民營企業大都從事餐飲、娛樂、桑拿、流通和房地產等行業,很少有從事制造業的。關鍵在于東北民營企業進入市場靠的是和政府的關系,這也就把本地民營經濟引向了歧途。
(二) “局長、廠長”
在我們的經濟生活中,即使經歷了這么多年的改革,但還是有很多政府部門在給集體企業或者股份制企業下發一個又一個“紅頭文件”,對其人事、經營等諸多事務進行干預。比如由“局”里下文件,宣布免去一個“股份有限公司”董事長,讓某局局長擔任董事長的事也不是新聞。而這些局長、廠長在其掌管這些國有經濟同時,有些人為了“升遷”或者“不懂市場”等原因進行大量的不切實際的投資和改革。
從這些年中國產業政策實施的效果看,不僅與政策預期值有較大差距,甚至有的還背離了政策預期效果,甚至使政策完全失效。主要表現在,多年來我們一直強調的發揮區域優勢實現產業結構合理的地區布局,受地方保護等諸多因素的制約。地方上報審批的有些項目不是論證“可行性”,而是論證“可批性”?!跋劝彦X要過來再說。”浪費資源的無效建設乃至“豆腐渣”工程,使有限的資源被分散而低效率的使用,致使產業結構越來越趨同化。
(三)“閑不住的手”――東北的審批經濟
我們通常把以行政審批為主要調整手段的經濟模式稱為審批經濟,把以法律為主要調整手段的經濟稱為法治經濟。我國經濟體制改革的目標是建立社會主義市場經濟。市場經濟主要依賴的調整手段是法律,因而市場經濟即法治經濟。我們可以看到東北某些“閑不住的手”的政府以行政審批為主要手段調整經濟。此外,我們還經常可以看到政府熱衷于搞“運動式”的大檢查,而不習慣于依照法定的程序來依法行政,處理與市場、與企業的關系。這樣,政府在市場經濟中出現了嚴重的錯位,不該管的管了,而該管的卻沒有管住,客觀上不自覺地充當了侵犯市場主體自由的角色。因此,導致不僅在振興東北老工業基地這些優惠政策的情況下許多外資企業對于這些煩冗復雜的批文紛紛搖頭撤資,而且對于那些已經習慣的“中國特色審批經濟”的國內優秀民營企業在東北也是感覺很棘手不適應。
(四)酸菜我要天天吃――東北人的文化概念
在東北的一部分國企老工人中存在著相當濃厚的懷舊情緒。工廠的許多人,都是從計劃經濟時代走過來的,他們往往是全家幾代人都為“自己的”國有企業貢獻了一切,已經把企業看成了命根子,成了自己生命中不可缺少的一部分。許多人只求日子過得去,不求日子過得好,留戀那一大鍋稀飯,缺乏斗志。計劃經濟限制了東北的經濟活力,也禁錮了東北人的腦子,滿足于有酸菜吃就好的生活。
這種吃酸菜的文化理念,不僅出現在國有企業的老職工身上,而且也出現在東北的年輕人身上?;蛟S是受到父輩的影響,被告知酸菜能吃而且好吃,而對于其他佳肴卻望而卻步,不敢觸及。具體表現在東北年輕人不敢創業,也沒有創新精神,喜歡穩定;而有些高學歷的學生在面臨就業的時候,父母也會告知其回到一些改革稍微好的國有企業,不去富有活力和挑戰的外企和民營企業。而這些企業恰恰是振興東北的新興力量。
五、振興東北,制度優先
(一)改善投資軟環境是降低交易成本的重要內容
從市場交易的性質看,東北地區的市場交易主要是建立在“關系”經濟基礎上的,這與建立在契約經濟基礎上的市場經濟相比還有相當大的差距。而在一個“關系”經濟里,固定成本可能比較低,但做生意的邊際成本可能比較高,因為做生意、從事投資都盡量找親戚、朋友、熟人、領導。而這種高昂的邊際成本(交易成本)的軟環境是影響內、外投資的主要影響因素,因此,有必要加快東北地區軟環境建設。
1.建立一個公平競爭、以誠取信的經營環境。振興東北老工業基地,要進一步加強信用環境建設,就要運用法律的、經濟的、行政的多種手段,倡導守信,打擊失信。對于這種“關系”經濟,也要加強政府、全社會的信用系統建設,不斷完善信用評價體系。像“開門招商,關門宰客”現象,實質就是政府和社會誠信度太低的表現。各級政府要保持政策的連續性和相對穩定,在招商引資中做出的承諾要兌現。
2.抓緊研究制定招商引資產業政策、打造引導“第三種環境”――產業環境。一些地方在引進外資企業后,忽視帶動當地中小企業的配套發展,并沒有借機形成自己的工業鏈和工業體系,反而對外資產生過多的依賴性。國內外投資者出于產品配套及信息、人才、市場等方面的需求,將越來越追求“集聚效應”。有關部門應立足本地的產業基礎,著眼于結構調整和產業升級,把招商引資與主導產業的培育結合起來。
3.塑造投資軟環境的品牌效應。中央給東三省政策差別不大,而且各省、各種新城市制定的招商引資的政策也日漸趨同,可以相互借鑒和模仿,起關鍵作用的則是投資軟環境的品牌效應。正如上海之所以成為中外投資者關注的熱土,主要得益于大都市國家化的品牌形象。
(二)走出諾斯悖論――加快成熟市場經濟體制正式制度建設
在我國市場經濟轉型過程中,現在的問題不僅僅是如何從量上提高我國市場化程度,而且更重要的是如何從質上深化我國市場化的改革。而長期以來東北振興的緩慢也驗證了“諾斯悖論”,即一國經濟發展和繁榮離不開國家,但是衰退或落后也與國家有關。由于東北地區計劃經濟長期以來所造成的政府調控,雖在以往成就了東北企業的輝煌,但是在現代的市場經濟中改革中也造成了它的緩慢。長久以來,作為市場主體的企業在東北一直擁有我們的“中國特色”,即國有企業與非國有企業的不平等地位。介于這種“不平等地位”,更多國有企業更多的是以“唯資本論”發展,而不是以市場為主導發展。對于一些市場需求變化反應極其不靈活,如果出現問題,直接找政府,因為市長比市場更有效。因此,作為制度變遷中的兩大難題――政府和國企,有必要從它們的變革開始,來加快成熟市場經濟體制的正式制度建設。
1.政府變“先天下之憂而憂”為“官以不擾民為優”。在東北,政府老為企業操心,經常替企業辦事,非常累,企業也被折騰得很苦。市場是一只看不見的手,我們的政府是一只閑不住的手。政府應讓國有經濟成為獨立的投資主體,從政府肌體中脫離。對于一些國有企業不合理的貸款、稅收優惠要求,要進行合理評估、合理監督。
2.繼續深化國有企業改革,使企業經營市場化、產權結構多元化、結構調整合理化、企業制度現代化、公共部門非壟斷化。使企業更為靈活,與民營企業、外資企業共同平等競爭。
(三)繼續解放思想――加強非正式制度建設
非正式制度盡管在形式上沒有被明確的書寫下來,但卻對人的行為影響頗大。非正式制度或者與正式制度一直并一道發揮作用,或者與正式制度相違背,影響正式制度的實施效果。非正式制度在形式上不如正式制度那樣明確,實施的強迫性也較弱,二是保障性也不及正式制度。東北根深蒂固的“大鍋飯”“國企家園”思想,盡管在改革開放這么多年來,在東北還是屢見不鮮,變化不明顯。我們應借這次國家振興東北老工業基地這次東風,把東北人的這塊“頑疾”治掉。
1.政府應繼續加強社會就業機制的建設。對于那些下崗的國有企業員工,應建立專業的社會培訓,提供信貸扶持,使其有機會在新的市場環境下能夠再次從業及創業。同時也要加強社會就業安排,對于那些即將離開國有企業的職工,做好企業對接,避免曾經擁有一技之長的技工出來只能只做力工。
2.政府應配合企業努力做好人才管理工作,積極引進優秀人才。在東北,許多人才只喜歡進入“體制內”的大型國企工作,而許多小型國有企業及非國有企業卻面臨著人才難求的困境,競爭不過這些老牌大國企。因此,政府應給予那些來到東北的企業的人才以政策和財政上的幫助。
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關鍵詞:中小銀行;組織結構;交易費用理論
Abstract:Since 2006,regulatory authority twice adjusted the permission measure which accelerated small and medium banks to run business cross-regional. These banks face more fierce market competitive. How to survive, grow and become strong is a major project and how to alter the organization structure to maintain growth is a must problem to solve immediately. The article introduces traction cost theory of the new institution economic,analysis the present problems of cross regional development,compares the mainstream commercial bank organization structures and finally puts forward suitable organization structures for cross-regional small and medium banks.
Key Words:small and medium bank,organization structure,traction cost theory
中圖分類號:F831.1 文獻標識碼:B 文章編號:1674-2265(2011)02-0061-04
跨區域經營的中小銀行①是指中小銀行突破自身所處城市所轄行政區域的限制,實現跨行政區域的經營發展,目前主要有兩種形式:一種是在本省范圍內不同城市間設立分支機構,另一種是跨省(區)、直轄市間的發展。2006年,監管部門《城商行異地分支機構管理辦法》,為中小銀行跨區域發展提供了制度依據。2009年監管部門調整了市場準入政策,放寬和簡化機構設立。銀監會也提出中小銀行發展的四個方向,即成為全國性銀行、區域性銀行、社區銀行以及專業化銀行,這為有條件的中小銀行提供了明確的發展路徑。因此跨區域經營已經成為中小銀行發展的主流模式。至2009年底,實現跨省經營和省內跨區域經營的城商行數量為42家,占城商行總數量的29%。其中,實現跨省經營的城商行數量為32家,占總數量的22%②。
中小銀行跨區域經營面臨著更激烈的市場競爭挑戰,如何生存、發展、壯大是中小銀行面臨的重大課題,而如何調整設計組織結構以保證發展又是所有中小銀行必須迫切解決的現實問題。本文引入新制度經濟學的交易費用理論,針對中小銀行跨區域發展過程中組織結構存在的問題,分析比較主流的商業銀行組織結構,最后從降低交易費用、提高經營效率的角度,提出適合中小銀行跨區域發展的組織結構。
一、組織結構研究的新視角:交易費用理論
新制度經濟學中的交易費用理論最早由Coase(1937)在《企業的性質》中提出。交易費用是指運用市場價格機制的成本,它包括兩個主要內容:發現貼現價格以獲得精確的市場信息的成本,以及在市場交易中,交易人之間談判、討價還價和履行合同的成本。Coase認為,企業和市場是兩種可以相互替代的資源配置機制,由于存在有限理性、機會主義、不確定性與小數目條件使得市場交易費用高昂,為節約交易費用,企業作為代替市場的新型交易形式應運而生,因此交易費用決定了企業的存在,“企業的顯著特征就是作為價格機制的替代物”,企業采取不同的組織方式最終目的也是為了節約交易費用。Coase還進一步分析了市場與企業的邊界問題,他認為企業的規模會擴張至企業的內部管理組織成本與外部交易成本的均衡點,即“企業的擴大必須達到這一點,即在企業內部組織一筆額外交易的成本,等于在公開市場完成這筆交易所需的成本,或者等于由另一個企業家來組織這筆交易的成本?!?/p>
Williamson(1985)在Coase的基礎上,將交易費用理論進一步發展。他認為所有的經濟活動都可以看作是一種交易,所有的交易都可以看作是一種契約(contract),并且人是有限理性③(bounded rationality)和機會主義④。一項交易由市場組織好還是由科層組織好,取決于交易的生產成本和交易費用的綜合考慮。其他條件不變時,資產專用性⑤程度越高,市場節約生產成本和交易費用的優勢就越不明顯,因此交易就越適合由科層⑥來組織;反之則反是;處于兩者之間的交易就適合由混合形式(hybrid)來組織。而科層能夠取代市場,是因為其能有效降低交易費用。與市場制度相比,內部交易者通過機會主義傾向以犧牲企業的整體利益來滿足私利的能力被削弱,機會主義的動機也因之削弱;與內部組織相關的各種活動能夠得到有效的監督和審核;內部組織擁有處理爭端或糾紛的優勢;內部組織還可以從各個方面減輕信息不對稱的影響。Williamson進一步在《市場與層級組織》一書中,將組織結構分為U型、M型和H型三大類,與U型結構相比,M型結構實施了更多的向下分權,與H型結構相比,M型結構實施了更多的中央調控,他認為從U型H型M型⑦的演變過程是二十世紀最偉大的組織變革。
二、中小銀行的組織架構及其跨區域經營中存在的問題
銀行組織結構變革實質上是針對業務模式轉變的自我調整,美國銀行業的組織結構變化代表了銀行業的發展軌跡,主要分為四個階段:最初銀行業務相對單一,主要依靠存款推動,存款規模對于商業銀行發展具有決定性作用,而規模優勢的效應使得銀行不斷擴大經營網絡,最終對業務規模的追求使得總分行制出現;上世紀70年代,美國出現金融脫媒,以及不斷推進利率市場化,銀行的業務模式從以規模為中心轉向以服務客戶為中心,組織架構也由規模為導向的總分行制向以客戶為中心的事業部制轉變;客戶金融需求的多樣化引起金融需求的不斷深化,從而使銀行的產品開發和金融方案設計重要性突顯,因此以產品為中心的事業部制出現;進入90年代以后,全球一體化使銀行業務全球化,原有的客戶事業部和產品事業部下管理半徑太大導致管理效率低下,因此將地區事業部和客戶產品事業部有機結合,矩陣式管理架構出現。
反觀國內商業銀行的組織結構,大致遵循了上述的變化軌跡:總分行制事業部制矩陣式。我國商業銀行普遍采用一般意義上的總分行制,目前只有民生銀行采用完全意義上的事業部制架構,其余的商業銀行只在部分新興市場業務或產品領域,如信用卡、投資銀行、私人銀行等采用事業部制;真正意義上的矩陣式組織結構在國內商業銀行還處于摸索階段。
對于中小商業銀行而言,普遍采用的是總分支行組織管理架構,只是在某些部門的設置上采用了事業部制,以及個別業務領域采用了矩陣式的管理手段。自從2005年上海銀行設立異地分行以來,中小銀行在異地開設分支機構已經成為一種主流發展模式,但是隨著異地開設分支機構數量的增加以及管理半徑的逐漸加大,使得總分行間的管理復雜性呈幾何級數增長,眾多中小商業銀行實行總行集權的總分行管控模式,但隨著業務不斷發展以及經營環境的不斷變化,這一集權式的管控模式面臨著如下挑戰:
(一)統一評審機構導致風險認定存在歧議
許多中小銀行只在總行層面設立獨立的風險評審機構,實施項目集中評審制,異地分支機構的項目必須由這一評估機構統一處理。原本這一設計的目的在于對異地分支機構的有效風險控制,防止分支機構出現道德風險以及項目的逆向選擇,但卻無法保證遠離企業所在地的評審機構對異地項目風險狀況的準確掌握。由于信息不對稱,導致評估機構無法準確掌握異地分支機構的貸款項目風險,最終造成分支機構的項目難以通過,業務拓展難度加大;另一方面使得業務領域的開拓出現了逆向選擇,即中小企業經營的特殊性,使得遠離該企業所在地的評估部門無法把握其風險,因此中小商業銀行極力推行的中小企業業務無法順利開展,分支機構更多地將目標鎖定為大中型企業。因而,采用這一組織設計的中小銀行跨區域經營中,經常出現分支機構與評審機構的矛盾,增加了內部交易費用;同時也使得銀行的中小企業開發戰略無法獲得推行。
(二)集權式管理使得分支機構業務發展受阻
在跨區域經營中,由總行充當戰略規劃中心,對于分行的業務發展實施規劃指導職能。國內的經濟發展呈現出區域不平衡的特點,不同區域的經濟特點不盡相同,對身處其中的商業銀行產生必然的直接影響。總行出于統一考核、計劃指標等因素,對所有的分支機構采用統一的業務發展規劃,結果造成業務開展難度大、成本高,創造的效益不理想,員工積極性下降;另一方面,沒有充分利用分行的信息優勢,削弱了分支機構開展業務的靈活適應性、積極性和主動性。
而分支機構提出針對當地市場特征的業務計劃,又難以獲得總行的認同,需要尋求各種內部溝通渠道加以解決,如有些中小銀行的分支機構,會定期派項目負責人前往總部進行溝通,這事實上增加了銀行總分行間的溝通成本;除此之外,由于實行集權式管理,當市場出現變動或機會時,分支機構需要向總行層層報批,難以及時做出反應,耽誤了市場時機,使得效率下降。
(三)業務條線化管理造成條塊分割、內耗嚴重
有些中小銀行實行業務條線化管理,以加強總行對分支機構業務發展的控制,但是分支機構規模相對較小,在市場競爭中并不占優勢,需要依靠整合分行的資源,才能具備與大型銀行相抗衡的能力,這是當前中小商業銀行面臨的市場環境,是不可回避的劣勢。若中小商業銀行過于強化業務條線化管理職能,不僅會削弱分行資源整合的力度,導致目標模糊、條塊分割、組織內耗嚴重,難以發揮后發優勢,同時也不利于加大分行的市場開拓力度和銀行戰略目標的實現。
(四)難以滿足多元化的客戶要求
中小銀行在未實施跨區域經營時,主要采用的是以自我為中心的職能型架構,但不同行業客戶或不同類型企業客戶的需求也千變萬化,難以用統一的標準予以滿足,客戶需求的綜合化和多元化要求銀行為客戶提供更加專業化和差異化的服務,要求中小商業銀行在跨區域中必須要轉向“以客戶為中心、內部分工專業化”的組織架構,以應對區域差別化帶來的挑戰。而中小銀行的總部機構雖然初步建立市場營銷管理體系,但對分行市場營銷的整體規劃、組織、協調和支持力量仍然比較薄弱,對市場變化反應遲鈍,無法及時采取相應的措施以應對分行市場營銷中出現的問題。
三、適應中小銀行跨區域經營的組織結構
交易費用理論認為,作為兩種可以相互替代的資源配置手段,市場與企業的選擇依賴于市場定價的成本與企業內組織管理成本間的均衡??扑怪赋銎髽I的存在是為了節約市場交易費用,即用費用較低的企業內交易替代費用較高的市場交易,而且企業的規模會擴張至企業的內部管理組織成本與外部交易成本的均衡點。同理,對于中小銀行的分支機構設置同樣需要考慮到內部交易費用的問題,當部門的規模擴張達到某一邊際點,即內化交易所引起的管理費用等于其他部門組織這項交易的費用時,靜態均衡就得以實現。
如圖1所示,當管理費用曲線M與交易費用曲線T相交于E點時決定了最佳組織規模S0,且總成本W最小,效率最佳。當交易費用T隨組織結構擴大而下降的速度一定,而管理費用以更快的速度上升時,即T曲線不變,管理費用曲線M變成M’時,最佳組織規??s小至S1;當管理費用M隨組織規模擴大而上升的速度一定,交易費用以更慢的速度下降時,即M曲線不變,交易費用曲線由T變為T’,則最佳組織規模擴大至S2。
目前的中小銀行在跨區域經營過程中,更多采用的是U型組織結構形式,在實際運營過程產生的內部交易費用提升,已引起關注。本文認為,結合上述的分析可知,在管理費用增加既定的前提下,要使得交易費用下降,應擴大組織規模,職能部門的管理權限向各分支機構延伸,形成垂直化管理;而分支機構對于業務管理權限則應擴大,從而使得原先處于總行職能部門與分支機構管理權限間的模糊空間明確化,通過縱向與橫向的組織規模擴大,使得總體組織內部的交易費用顯著下降。
首先以風險控制為例加以說明。多數跨區域經營中小銀行采取的是風險垂直管理,設立區域評審中心對于經濟結構相近區域進行統一評審,或者實行人員的派駐制,以貼近目標市場,掌握第一手的企業信息與感性認識,從而避免信息不對稱。這些舉措實際是加強了總行職能部門的條線化管理,以克服總分行在業務風險認識上的歧義,使原本總分行間的溝通成本,通過風險管理垂直化進而內化為風險控制部門內的交易,實現了降低交易費用提升效率的目的。除了風險管理外,中小銀行在資金管理、財務管理、人力資源等部門同樣應實行垂直化管理,避免出現信息不對稱,加強總行對分行的控制,同時又可降低銀行內部的交易成本,使信息傳達更加地順暢。
其次是分支機構的業務發展。我國商業銀行的利潤主體是利息收入,使得銀行效益很大程度上依賴于資產規模,在追求規模擴張的階段,增設分支機構是最直接的方式。多數跨區域中小銀行在設立分支機構初期采用的是放權式管理,強化分行的地區事業部功能,擴大其開展業務的權限,加大分行的相對獨立性和較大的自,以突出分行相對獨立的實體單位作用,能夠對市場變化和客戶需求靈活反應,更好地發揮分行的主動性與積極性。這種放權式管理使得分行的權限增大,原本屬于總分行之間的溝通成本則被內化,進而降低了交易費用并提升了管理效率。我國行政體制和區域經濟特點決定了以分行作為利潤中心的總分行制的組織架構。事業部模式下的分行機構僅僅成為業務條線的公共平臺,在業務拓展上缺乏動力,而事業部總部遠離分支機構,缺少獲取當地資源的手段;同時,我國不同區域間經濟差別較大,事業部制無法實現在區域內開展差異化經營,而分行制則能有效執行“一行一策”經營策略。
同時外部經營環境的變化,也要求中小商業銀行在跨區域經營過程中調整其組織架構。
綜上,本文對于跨區域中小銀行組織架構的建議是實行類矩陣式的組織架構:總行的職能部門實行垂直管理,通過縱向的部門一體化降低交易費用;總行對于分行采取地區事業部制,弱化業務條線的垂直管理,總行充當業務規劃與指導職能,給予分行相應的授權提高分行的自主性,在審批授權上,總行應根據客戶特點給分行一定的信貸審批權限,提高審貸效率,同時減少總分行間的摩擦以降低交易費用;當分行已經具有相當數量的客戶基礎,并形成一定規模后,為進一步整合資源,可適當加強業務條線的作用,進而實現向產品事業部轉化。
四、小結
當前中小商業銀行跨區域發展已經成為一種趨勢,但是跨區域經營對于中小商業銀行是一個新的課題:如何既保持對異地分支機構的有效管控,同時保證其快速發展壯大,又使得總分行機構間溝通順暢、決策效率高,在這二者之間取得平衡,成為考驗這些中小商業銀行經營智慧的一個試金石。
注:
①本文中的中小銀行是指除12家股份制商業銀行以及農村商業銀行、合作社等以外的中資中小銀行。
②中國銀行業監督管理委員會2009年報。
③所謂有限理性,是指“人們意圖理性地行事,但是只能在有限程度上做到”(Simon,1957)。
④所謂機會主義,是指用欺詐的手段來算計的行為(Williamson,1985)。
⑤所謂資產專用性,是指一種專用性投資一旦做出,不能轉為其他用途,除非付出生產性價值的損失,它包括地點專用、物質專用、人力專用、商標專用以及臨時專用等(Williamson,1991、1996)。
⑥Williamson認為企業是依靠科層的權威來組織交易,“科層”比“企業”更恰當。
⑦U型是指:集權制的、職能部門化的或一元化的組織結構;H型是指:控股公司制的組織結構;M型是指:事業部制組織結構,它按照產品、品牌或地理區域設立各自半自主的經營部門(主要是利潤中心),每個部門都獨立經營自己的業務。
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央視在20日發出的報道稱,一杯同樣規格的拿鐵咖啡,在孟買的價格是14元人民幣,而在北京的價格則高達27元人民幣,此外,星巴克同規格的咖啡在芝加哥、倫敦的售價也大大低于北京。同時,根據業內人士的揭秘,星巴克該款咖啡的物料成本還不足4元。
而在央視報道了星巴克的暴利說之后,坊間對此產生了兩種爭論,一種是就此指責星巴克進行“明晃晃的價格歧視”,并呼吁工商部門“嚴打價格雙重標準”;另一種則是力挺星巴克,認為星巴克不是壟斷企業,“它愿意賣多貴就多貴”,質疑央視不懂市場經濟,做無意義報道。
從經濟學角度來說,對于產品的定價方法大致有三種,一種是基于成本的定價,即根據原材料成本加其他攤銷費用,制定出產品的市場價格;一種是基于競爭的定價,即根據市場競爭對手的價格作為自身定價的基本目標;另外一種是基于需求的定價,即根據市場消費的的需求狀況來制定產品的價格。從星巴克的定價來看,是基于市場需求的定價,也就是認知價值定價。
事實上,在市場經濟時代,成本并不是決定產品最終價格的主要因素,產品的稀缺性或市場對于產品價值的認知,才是決定產品價格的主要原因。比如蘋果手機,材料費只有1000多元,但終端市場的售價卻是其3-5倍;Levi's鏡架出廠價為170元,批發價漲到500多元,零售價則為千元以上;一件阿瑪尼西裝在代工廠生產的時候,最低用料的價格只有區區百元人民幣,而銷售價要到數千元以上……但面對這些品牌廠商的“暴利”,很多消費者明知廠商在其中坐擁巨大利潤,仍會主動購買,這就說明消費者對于這種產品本身之外,包括消費體驗、品牌認知、價值定價是認可的,星巴克在這方面體現得尤為明顯,比如光顧星巴克的消費者具有較強購買力的消費群體,星巴克也成功地把“小資”、“白領”、“品位”和其品牌捆綁在一起,形成良好的互動體驗,使“喝星巴克”被認為是一種消費時尚和一種生活享受。所以,產品被認可,利潤再高也能賣;產品不被認可,售價低于成本也無人問津,這是經濟學的基本原理。