簡述市場(chǎng)體系的構(gòu)成

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簡述市場(chǎng)體系的構(gòu)成范文第1篇

關(guān)鍵詞：戰(zhàn)略性貿(mào)易政策；實(shí)施條件；適用性

一、戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論簡述

戰(zhàn)略性貿(mào)易政策論者認(rèn)為傳統(tǒng)國際貿(mào)易理論是建立在規(guī)模收益不變和完全競(jìng)爭的理論境界上的，他們用國家之間在自然環(huán)境、技術(shù)、勞動(dòng)生產(chǎn)率和要素稟賦等方面的差異來解釋國際貿(mào)易的發(fā)生。由于貿(mào)易能改善貿(mào)易雙方的資源配置狀況并使雙方的國民福利得以提高，所以自由貿(mào)易政策是最優(yōu)選擇。但現(xiàn)實(shí)的情況是不完全競(jìng)爭，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和規(guī)模報(bào)酬遞減成為經(jīng)濟(jì)中的常態(tài)，這種對(duì)傳統(tǒng)自由貿(mào)易理論前提的背離，使市場(chǎng)本身運(yùn)行結(jié)構(gòu)處于“次優(yōu)”境地。適當(dāng)?shù)恼吒深A(yù)，指的是戰(zhàn)略性的政策干預(yù)，由于國際市場(chǎng)上普遍存在著不完全競(jìng)爭和規(guī)模經(jīng)濟(jì)，

市場(chǎng)份額對(duì)各國企業(yè)變得尤為重要，誰能占領(lǐng)市場(chǎng)，誰就能獲得超額利潤。市場(chǎng)競(jìng)爭變成了一場(chǎng)企業(yè)之間的“博弈”，誰能占領(lǐng)市場(chǎng)，誰就能獲得超額利潤。根據(jù)對(duì)手行為調(diào)整自己的戰(zhàn)略，可以使本國經(jīng)濟(jì)福利最大化。

戰(zhàn)略性貿(mào)易理論有兩個(gè)分支——“利潤轉(zhuǎn)移”理論和“外部經(jīng)濟(jì)”理論。

“利潤轉(zhuǎn)移”理論認(rèn)為政府干預(yù)性的貿(mào)易政策可將他國利潤轉(zhuǎn)移到本國，使本國受益。作為戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的倡導(dǎo)者布蘭德(Brander)和斯潘瑟(Spencer)，借助產(chǎn)業(yè)組織理論和博弈論的研究結(jié)果和手段，創(chuàng)造性地探討了在不完全競(jìng)爭的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)和規(guī)模經(jīng)濟(jì)的條件下，政府的補(bǔ)貼對(duì)于生產(chǎn)和出口的影響，建立了戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論的基本分析框架。

“外部經(jīng)濟(jì)”理論是把政府戰(zhàn)略性的貿(mào)易干預(yù)政策看作是追求外部經(jīng)濟(jì)的手段。該理論認(rèn)為，政府應(yīng)該扶植與保護(hù)那些能夠產(chǎn)生較大外部經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)，即具有戰(zhàn)略意義的產(chǎn)業(yè)。這些產(chǎn)業(yè)由于具有外部性，而這個(gè)外部性不能被企業(yè)所享有，因此單憑企業(yè)的自我決策不能使企業(yè)發(fā)展到令社會(huì)福利最大化的規(guī)模。這樣，政府就要通過補(bǔ)貼等保護(hù)行為使企業(yè)發(fā)展到令社會(huì)福利最大化的規(guī)模。

戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論由發(fā)達(dá)國家的學(xué)者提出，建立在發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)之上，其研究也普遍針對(duì)具有眾多規(guī)模經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)達(dá)國家。對(duì)于其是否適應(yīng)于發(fā)展中國家的問題，學(xué)術(shù)界一直存在爭論。因?yàn)楫?dāng)今的發(fā)展中國家，就其國內(nèi)市場(chǎng)的發(fā)展程度來看，還沒有達(dá)到歷史上發(fā)達(dá)國家的那種自由競(jìng)爭程度。總體來看，壟斷競(jìng)爭或寡頭壟斷的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)不是當(dāng)今發(fā)展中國家的主要市場(chǎng)特征。在這種發(fā)展階段，市場(chǎng)不完善的最大特點(diǎn)就是競(jìng)爭不足，市場(chǎng)未發(fā)育完全。但是，以上分析并不等于說戰(zhàn)略性貿(mào)易政策對(duì)發(fā)展中國家根本不適用，它只是指出了其實(shí)施的局限性而已。我個(gè)人認(rèn)為，發(fā)展中國家可以借鑒發(fā)達(dá)國家戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的理論和措施，因?yàn)橛行┌l(fā)展中國家同樣處于不完全競(jìng)爭的市場(chǎng)環(huán)境下，其幼稚產(chǎn)業(yè)（即民族工業(yè)）也有戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)的某些特征。但是以往建立在完全競(jìng)爭和規(guī)模報(bào)酬不變基礎(chǔ)上的傳統(tǒng)貿(mào)易理論只強(qiáng)調(diào)靜態(tài)的比較優(yōu)勢(shì)，這往往使發(fā)展中國家在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)方面落后于發(fā)達(dá)國家。要實(shí)現(xiàn)“趕超”，發(fā)展中國家就必須在比較優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上創(chuàng)造動(dòng)態(tài)的競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)，扶植本國的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)，從而謀求后來居上。

二、戰(zhàn)略性貿(mào)易政策在我國的實(shí)用性分析

第一，經(jīng)濟(jì)體制條件。從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)化過程中，我國經(jīng)濟(jì)體制的市場(chǎng)化程度不斷加深，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制逐漸成為我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主導(dǎo)。國內(nèi)市場(chǎng)容量及資源條件都為其發(fā)展專業(yè)化和規(guī)模經(jīng)濟(jì)提供了必要前提。一方面,我國的大部分企業(yè)已經(jīng)擁有較為獨(dú)立的市場(chǎng)權(quán)利,并追求較為獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益,其生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)已納入市場(chǎng)調(diào)節(jié)的軌道；另一方面，我國已基本建立以市場(chǎng)形成價(jià)格的機(jī)制，商品市場(chǎng)和要素市場(chǎng)在內(nèi)的市場(chǎng)體系日益發(fā)展。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的實(shí)施可以使產(chǎn)品的轉(zhuǎn)移更為便利,對(duì)國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的影響更小,同時(shí)能夠站穩(wěn)和拓展國際市場(chǎng)。隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革的進(jìn)一步深化，市場(chǎng)主體行為會(huì)日趨規(guī)范，市場(chǎng)體系也會(huì)更加健全，這將為戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的推行創(chuàng)造更好的體制條件。

第二，市場(chǎng)結(jié)構(gòu)條件。在分析市場(chǎng)結(jié)構(gòu)時(shí)，我們用市場(chǎng)集中度這一最基本的指標(biāo)來反映市場(chǎng)的競(jìng)爭與壟斷程度。一般而言，市場(chǎng)集中度越高，寡頭企業(yè)支配市場(chǎng)的能力就越強(qiáng)，寡占特征越明顯。若以CRn指數(shù)為衡量指標(biāo)，根據(jù)美國學(xué)者貝恩的定義等級(jí)進(jìn)行劃分，中國列入寡占行業(yè)的大類企業(yè)有4個(gè)：石油和天然氣開采業(yè)、石油加工及煉焦業(yè)、化學(xué)纖維制造業(yè)及煤氣生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)。這一結(jié)果表明我國已存在一些市場(chǎng)集中度較高的產(chǎn)業(yè)，并且具有寡頭壟斷的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。

第三，規(guī)模經(jīng)濟(jì)水平。從我國500家最大工業(yè)企業(yè)的行業(yè)分布來看，雖然總體的規(guī)模經(jīng)濟(jì)水平高低不等，但是寡占行業(yè)還是具有一定的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)的，其規(guī)模經(jīng)濟(jì)水平也高于其他行業(yè)。根據(jù)“2000年中國500家最大工業(yè)企業(yè)”的數(shù)據(jù)可知，2000年，石油及天然氣開采業(yè)有39家，石油加工及煉焦業(yè)有11家，化學(xué)纖維制造業(yè)有11家，交通運(yùn)輸設(shè)備制造業(yè)有35家。由于在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中工業(yè)區(qū)域存在較為嚴(yán)重的分割現(xiàn)象，無法充分發(fā)揮其規(guī)模經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)，這就需要我們?cè)谝院蟮慕?jīng)濟(jì)體制改革中，努力縮小地區(qū)之間經(jīng)濟(jì)和技術(shù)水平的差距，加強(qiáng)地區(qū)間的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系，提高寡占行業(yè)的市場(chǎng)集中度。同時(shí)，在深化改革和擴(kuò)大市場(chǎng)需求的環(huán)境下，充分利用我國廣大的國內(nèi)市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)模的有效擴(kuò)張。

三、政策建議

第一，貿(mào)易政策與產(chǎn)業(yè)政策相結(jié)合。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的一大特色就是貿(mào)易政策與產(chǎn)業(yè)政策的結(jié)合，通過政府的貿(mào)易干預(yù)來攫取和轉(zhuǎn)移外國政府的利潤，充分發(fā)揮產(chǎn)業(yè)間的國際競(jìng)爭潛力，為本國產(chǎn)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造出更大的發(fā)展空間。在產(chǎn)業(yè)政策上,可以將那些具有潛在競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)、有較大規(guī)模經(jīng)濟(jì)和外部經(jīng)濟(jì)利益的產(chǎn)業(yè)確立為目標(biāo)產(chǎn)業(yè),如半導(dǎo)體、飛機(jī)、鋼鐵、汽車和化工原料等，從戰(zhàn)略高度對(duì)它們進(jìn)行保護(hù)與扶持,并且要有意識(shí)地鼓勵(lì)我國廠商大膽進(jìn)入一些有待開拓的高技術(shù)產(chǎn)業(yè),如電子通訊等。同時(shí)要在這些產(chǎn)業(yè)中實(shí)施促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和產(chǎn)品創(chuàng)新的政策、專業(yè)化分工協(xié)作政策、行業(yè)進(jìn)入壁壘政策、促進(jìn)企業(yè)兼并聯(lián)合政策,實(shí)現(xiàn)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模化。在產(chǎn)業(yè)發(fā)展上,政府一方面要維護(hù)有效競(jìng)爭,防止過度競(jìng)爭和不正當(dāng)競(jìng)爭,打破行業(yè)壟斷和地區(qū)封鎖,保持行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭活力；另一方面,也要考慮到我國勞動(dòng)力資源豐富，就業(yè)壓力大的現(xiàn)狀，在選擇戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)時(shí)要兼顧就業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，盡量使規(guī)模投入增加的就業(yè)人數(shù)多于因資本有機(jī)構(gòu)成提高而相對(duì)減少的就業(yè)人數(shù)。

在貿(mào)易政策上,要在產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)產(chǎn)業(yè)中主動(dòng)利用戰(zhàn)略性貿(mào)易政策,保護(hù)和扶持一些具有規(guī)模經(jīng)濟(jì)和外部經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)作為戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè),以獲得潛在的比較優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)。例如：在國內(nèi)外均為寡頭壟斷的行業(yè),對(duì)國外進(jìn)口可以施加適度的關(guān)稅實(shí)施戰(zhàn)略進(jìn)口政策,從國外企業(yè)轉(zhuǎn)移利潤。在國內(nèi)為完全競(jìng)爭、國外有壟斷力量的行業(yè),也可以采用戰(zhàn)略進(jìn)口政策,從國外企業(yè)抽取利潤。對(duì)于國內(nèi)外均為寡頭壟斷,本國出口較多、出口競(jìng)爭激烈的行業(yè),可以實(shí)施補(bǔ)貼的戰(zhàn)略出口政策;對(duì)具有寡頭特征、規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)顯著、國內(nèi)外企業(yè)在本國以及其他市場(chǎng)上爭奪激烈的行業(yè),特別是一些國內(nèi)尚不成熟的新興產(chǎn)業(yè),可以采取以進(jìn)口保護(hù)促進(jìn)出口的戰(zhàn)略,以帶來長期動(dòng)態(tài)收益。

第二，加快建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，引入制度分析。我們?cè)谕苿?dòng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革的同時(shí)，要培育與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適合的市場(chǎng)主體，進(jìn)一步完成市場(chǎng)體系，健全價(jià)格機(jī)制，樹立法律的規(guī)范機(jī)制，加大市場(chǎng)秩序的改善；促進(jìn)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)合理化，進(jìn)一步提高行業(yè)集中度和規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益水平。引入制度分析，會(huì)提高政府的工作效率。戰(zhàn)略性貿(mào)易政策的實(shí)施，需要政府了解大量的相關(guān)信息，整個(gè)國際市場(chǎng)的信息，本國企業(yè)的競(jìng)爭力水平和發(fā)展?jié)摿Φ男畔ⅲ鹊取ａ槍?duì)這一點(diǎn)，我國需要加大改革力度，對(duì)企業(yè)建立相應(yīng)的約束和激勵(lì)機(jī)制，防止企業(yè)非生產(chǎn)性尋租行為的產(chǎn)生；加強(qiáng)民主建設(shè)，提高政府決策的透明度和科學(xué)性，避免濫用政府權(quán)力和腐敗的滋生；加強(qiáng)政府的能力和工作效率，真正為本國的企業(yè)量身定做，制定符合本國產(chǎn)業(yè)特征和實(shí)力的對(duì)外貿(mào)易政策。

第三，利用WTO有關(guān)條款和規(guī)則保護(hù)自己。在全球經(jīng)濟(jì)一體化和我國在加入WTO的背景下，我們要充分利用WTO規(guī)則來制定一套有利于自身發(fā)展的戰(zhàn)略性貿(mào)易政策。反傾銷、反補(bǔ)貼等保障措施是世貿(mào)組織賦予其成員在產(chǎn)業(yè)發(fā)展受到進(jìn)口產(chǎn)品損害時(shí)可以運(yùn)用的合法保護(hù)措施。我國要充分利用這些有利優(yōu)惠條款,盡快使被保護(hù)的戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)提高勞動(dòng)生產(chǎn)率,具有規(guī)模經(jīng)濟(jì),提高競(jìng)爭力。

參考文獻(xiàn)：

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簡述市場(chǎng)體系的構(gòu)成范文第2篇

關(guān)鍵詞：微型金融；小額信貸；理論綜述

中圖分類號(hào)：F830.3　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B　文章編號(hào)：1007-4392(2010)07-0033-04

20世紀(jì)70年代以來，隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展和金融體系結(jié)構(gòu)的變遷，以間接融資方式為主要中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)銀行與以直接融資為特征的資本市場(chǎng)的關(guān)系日趨緊密。商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)在融合的過程中，必然會(huì)伴隨一系列的風(fēng)險(xiǎn)，既有商業(yè)銀行在進(jìn)入資本市場(chǎng)的過程中所面臨的微觀風(fēng)險(xiǎn)，也有資本市場(chǎng)在面對(duì)商業(yè)銀行的融入進(jìn)程中所面對(duì)的宏觀風(fēng)險(xiǎn)。認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)找出一條降低、化解風(fēng)險(xiǎn)的道路，能有效提高商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)融合。加快金融體系現(xiàn)代化步伐。

一、我國商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)的現(xiàn)狀分析

自從1983年國務(wù)院明確規(guī)定中國人民銀行專門行使中央銀行的職能，在我國基本形成了以中央銀行為領(lǐng)導(dǎo)，以四大國家商業(yè)銀行為主體的銀行體系以來，我國商業(yè)銀行主要經(jīng)歷了擴(kuò)大發(fā)展、深化改革、改革攻堅(jiān)等階段。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在我國商業(yè)銀行作為金融體系中最重要的組成部分，所擁有的金融資產(chǎn)在全部金融資產(chǎn)中的比重超過80％。

對(duì)資金有需求的企業(yè)通過向商業(yè)銀行進(jìn)行借貸來達(dá)到間接融資的目的。即使在資本市場(chǎng)比較發(fā)達(dá)的國家，企業(yè)仍然是以通過商業(yè)銀行進(jìn)行間接融資為主要融資渠道。因?yàn)橄鄬?duì)資本市場(chǎng)的直接融資方式而言，間接融資具有社會(huì)安全性較高、保密性較強(qiáng)、可以及時(shí)解決企業(yè)流動(dòng)資金需求等優(yōu)點(diǎn)。但是隨著全球經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，資本市場(chǎng)制度的逐步健全和融資企業(yè)需求的變化，直接融資憑借其籌資規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)度不受金融中介機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模及風(fēng)險(xiǎn)管理約束、具有較強(qiáng)的公開性、在市場(chǎng)競(jìng)爭中優(yōu)化資源配置等優(yōu)點(diǎn)，在市場(chǎng)中所占比重呈上升之勢(shì)。

作為以直接融資為主要特征的資本市場(chǎng)，隨著傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步優(yōu)化，相關(guān)業(yè)務(wù)也得到了迅猛發(fā)展，同時(shí)也為商業(yè)銀行的多元化發(fā)展提供了巨大的契機(jī)，使其與證券公司、基金公司的合作前景更加廣闊。隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，可供選擇的金融產(chǎn)品越來越多，商業(yè)銀行可以通過購買和持有各種有價(jià)證券來優(yōu)化其資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。使商業(yè)銀行便于在充分兼顧安全性和流動(dòng)性的前提下，爭取最大限度的盈利。因此，越來越多的商業(yè)銀行開始進(jìn)入資本市場(chǎng)，成為資本市場(chǎng)中重要的參與者。截止目前。我國共有14家商業(yè)銀行在A股市上市，其中7家銀行在H股上市。

特別是在由美國次貸危機(jī)而引發(fā)的全球金融危機(jī)的背景下，2009年我國的一系列經(jīng)濟(jì)刺激計(jì)劃和積極地貨幣政策，使我國金融機(jī)構(gòu)本外幣信貸規(guī)模呈現(xiàn)井噴式增長，貸款余額由2009年初的32萬億元猛增到年末的42.56億元，同比增長32.99％，導(dǎo)致資本充足率下降。這時(shí)，商業(yè)銀行就可以借助資本市場(chǎng)進(jìn)行再融資，增加其資本充足率。此外，商業(yè)銀行還可以依托資本市場(chǎng)，完善其自身功能，逐步完成由“信用和支付中介”向“全面金融服務(wù)機(jī)構(gòu)”的轉(zhuǎn)變，進(jìn)而豐富了資金清算結(jié)算、金融資源配置、金融風(fēng)險(xiǎn)管理和國民財(cái)富管理等方面的功能。

但是。商業(yè)銀行和資本市場(chǎng)在組織結(jié)構(gòu)層面進(jìn)行融合的過程中，勢(shì)必會(huì)給二者帶來運(yùn)行機(jī)制的變化，產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)因素。在銀證融合的情況下，在金融業(yè)傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)因素之外。還可能由于金融體系內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和外部經(jīng)營環(huán)境的變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)分布和作用機(jī)制方面的變異。例如，以信用風(fēng)險(xiǎn)為主要風(fēng)險(xiǎn)特征的商業(yè)銀行，將可能產(chǎn)生其他類型的風(fēng)險(xiǎn)取而代之。此外，資本市場(chǎng)在擁有雄厚資金實(shí)力和龐大支付結(jié)算網(wǎng)絡(luò)的商業(yè)銀行進(jìn)入后。任何商業(yè)銀行出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，勢(shì)必會(huì)影響到資本市場(chǎng)上銀行板塊的變化，進(jìn)而影響到整個(gè)資本市場(chǎng)的波動(dòng)。從下圖可看出，滬深300指數(shù)變化趨勢(shì)與銀行股指數(shù)相似，且略微滯后于銀行股指數(shù)。

二、商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

(一)商業(yè)銀行上市導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行上市面臨的首要風(fēng)險(xiǎn)就是能否成功上市，即上市失敗風(fēng)險(xiǎn)。引發(fā)該風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵性因素就是IPO定價(jià)難題，如何合理確定IPd價(jià)格對(duì)商業(yè)銀行具有重要意義。在完全市場(chǎng)化的條件下，股票IPO定價(jià)主要被兩個(gè)方面決定，一是股票的內(nèi)在價(jià)值，二是合適的IPO發(fā)售機(jī)制以充分發(fā)掘市場(chǎng)需求。由于計(jì)算模型的局限性和上述因素的不確定性，商業(yè)銀行上市過程中的IPO定價(jià)可能存在抑價(jià)現(xiàn)象，一旦出現(xiàn)定價(jià)不合理，就存在著不能實(shí)現(xiàn)新股銷售的既定目標(biāo)，難以滿足籌集資的需求，導(dǎo)致發(fā)行失敗的可能，最終付出高昂的成本。

其次是聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，即在上市過程中，商業(yè)銀行所出現(xiàn)的意外事件對(duì)自身的不利影響。商業(yè)銀行同其他上市企業(yè)一樣，將成為投資者所關(guān)注的目標(biāo)，同時(shí)外部審計(jì)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的進(jìn)入。將會(huì)使信息披露大大增加，導(dǎo)致原先潛在的問題得以暴露。雖然這些問題的暴露能及時(shí)化解商業(yè)銀行的潛在的風(fēng)險(xiǎn)，具有積極意義，但是，對(duì)于投資者而言，問題的暴露必將削弱對(duì)該即將上市商業(yè)銀行的信心，進(jìn)而影響對(duì)其股票價(jià)值的評(píng)估。最終也波及到上市的成功性。

再次是商業(yè)銀行是否具有長期的抗壓能力，來應(yīng)對(duì)上市過程中所面對(duì)的法律風(fēng)險(xiǎn)壓力、財(cái)務(wù)管理壓力、公司治理不完善和自身股價(jià)不確定波動(dòng)的壓力。上述壓力將貫穿于整個(gè)上市的過程中，具有持續(xù)性，因?yàn)樯虡I(yè)銀行從開始準(zhǔn)備上市到最終上市通常要經(jīng)過數(shù)年的時(shí)間。在這段時(shí)間中，一旦出現(xiàn)違反法律法規(guī)、財(cái)務(wù)欺詐、股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理、私自挪用信貸資金造成股價(jià)波動(dòng)等問題，將會(huì)受到來自司法、行政監(jiān)管力量的干涉與懲罰，造成投資者對(duì)其綜合經(jīng)營能力的質(zhì)疑。

最后是商業(yè)銀行再融資過程中可能面臨的矛盾爭端及負(fù)面影響。由于目前我國資本市場(chǎng)仍不發(fā)達(dá)，尚未建立完善的金融法規(guī)和監(jiān)管機(jī)制，不少國有企業(yè)上市的目的僅是為了“圈錢”。而非建立一個(gè)長期可持續(xù)的融資平臺(tái)。而我國現(xiàn)有銀行業(yè)正處于迅速擴(kuò)張階段，對(duì)資本金需求旺盛，融資需求缺口較大，這些現(xiàn)狀導(dǎo)致部分投資者會(huì)擔(dān)心國有商業(yè)銀行的上市的目的性，以及相應(yīng)產(chǎn)生的再融資風(fēng)險(xiǎn)。

(二)商業(yè)銀行進(jìn)入股票市場(chǎng)后面臨的風(fēng)險(xiǎn)

商業(yè)銀行成功上市、進(jìn)入股票市場(chǎng)后，面臨的首要風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)屬股票市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括股票資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)和間接性融資的違約風(fēng)險(xiǎn)。

股票資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)即商業(yè)銀行股票價(jià)格下跌的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)商業(yè)銀行持有股票資產(chǎn)，且當(dāng)其長期、持續(xù)下跌時(shí)，商業(yè)銀行必須要提取足夠的資產(chǎn)損失撥備，以覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。如果持續(xù)時(shí)間長、金額巨大。商業(yè)銀行必然會(huì)面臨連續(xù)的經(jīng)營虧損，與此同時(shí)，虧損程度還將會(huì)隨著股價(jià)的下跌而加大，導(dǎo)致惡性循環(huán)，形成商業(yè)銀行的投資風(fēng)險(xiǎn)。

融資融券就像商業(yè)活動(dòng)中的賒買賒賣一樣，如果到期時(shí)買賣雙方能按約定，補(bǔ)足貨款或商品，那么這筆交易節(jié)約了現(xiàn)金，也促進(jìn)了商品流通。但如果不

能則信用鏈條發(fā)生斷裂，會(huì)引起連鎖反映。造成市場(chǎng)混亂。目前由于我國股票市場(chǎng)機(jī)制尚未完善，投資理念尚未成熟，眾多投資者將其視為短暫的投機(jī)市場(chǎng)，這就導(dǎo)致融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)凸顯。

此外，商業(yè)銀行上市之后，自身原有的潛在風(fēng)險(xiǎn)仍不可忽視。到目前為止，不管商業(yè)銀行進(jìn)行怎樣的創(chuàng)新改革，其以信用為基礎(chǔ)、以經(jīng)營貨幣借貸業(yè)務(wù)為主營業(yè)務(wù)的格局并沒有發(fā)生太大變化，盡管伴隨著商業(yè)銀行創(chuàng)新，各類新的風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)，但其信用風(fēng)險(xiǎn)仍然是最大風(fēng)險(xiǎn)，需要防控，不可能因?yàn)樯虡I(yè)銀行上市而發(fā)生根本性轉(zhuǎn)變。截止2009年末，我國損失類貸款余額627.9億元，較2008年末上升了58.1億元。損失類貸款的上升，說明商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)仍有擴(kuò)大的可能。此外。涉及到資產(chǎn)與債務(wù)不匹配的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。處于被動(dòng)調(diào)控的利率風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險(xiǎn)等同樣是商業(yè)銀行需要長期面臨、防控的主要風(fēng)險(xiǎn)。

三、資本市場(chǎng)在接納商業(yè)銀行后存在的宏觀風(fēng)險(xiǎn)

在商業(yè)銀行和資本市場(chǎng)相互融人的過程中，除了要認(rèn)清商業(yè)銀行面臨的各項(xiàng)微觀風(fēng)險(xiǎn)外，更要對(duì)資本市場(chǎng)需正視的宏觀風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，只有通過對(duì)其進(jìn)行細(xì)致的剖析，才有可能制定出合理的防范對(duì)策，防患于未然。

第一是金融體系風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行和資本市場(chǎng)同屬于金融體系中的兩個(gè)重要組成部分，二者的對(duì)接融合極有可能引起一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)共振，也有可能將銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)演化為金融體系風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而導(dǎo)致金融體系的一部分非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而加大國民經(jīng)濟(jì)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行上市不用于其他行業(yè)，它的資本在隨股市漲跌而變動(dòng)的同時(shí)，放貸能力也隨之改變，進(jìn)而又作用到股價(jià)的變動(dòng)上，形成一個(gè)相互作用、相互影響的循環(huán)體。例如。股市景氣，則股價(jià)上漲，銀行的自由資本增加，放款規(guī)模可能擴(kuò)大，進(jìn)而影響股價(jià)的上漲；相反，如果股市低迷，則銀行的自由資本也將縮水，在悲觀情緒的影響下，銀行的放款將會(huì)更謹(jǐn)慎，規(guī)模會(huì)縮小。這樣更將促使股市的蕭條。

第二是政策性風(fēng)險(xiǎn)。政策性風(fēng)險(xiǎn)主要來自國家的宏觀政策變化給商業(yè)銀行帶來的影響，主要分為直接政策風(fēng)險(xiǎn)和間接政策風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行作為一類關(guān)系國計(jì)民生的特殊企業(yè)。受國家政策性干預(yù)較強(qiáng)，特別是我國國有、控股商業(yè)銀行資產(chǎn)占比較高(參考表2)。國家一旦對(duì)存款利率、貸款基準(zhǔn)利率及浮動(dòng)空間、備付率、信貸政策等做出變更，各家商業(yè)銀行必須接受并執(zhí)行。此外加之非金融領(lǐng)域的政策調(diào)整導(dǎo)致交易生產(chǎn)經(jīng)營狀況出現(xiàn)的劣變，共同作用在商業(yè)銀行上，必然影響到商業(yè)銀行的資產(chǎn)價(jià)值，反映到股票的市值上，最終作用到整個(gè)資本市場(chǎng)。

第三是銀行危機(jī)將對(duì)資本市場(chǎng)形成巨大沖擊。通常商業(yè)銀行股票盤子大，金融股所占市場(chǎng)價(jià)值比重高，所以商業(yè)銀行經(jīng)營的是否穩(wěn)健，其股票表現(xiàn)是否穩(wěn)定，將直接關(guān)系到股票市場(chǎng)的運(yùn)行與穩(wěn)定。例如，深圳發(fā)展銀行于1998年在A股上市后，曾長期居于A股市場(chǎng)龍頭地位；2006年中國銀行上市后占據(jù)上海市場(chǎng)權(quán)重第一的位置。因此，銀行一旦發(fā)生危機(jī)，對(duì)資本市場(chǎng)的沖擊之大是難以預(yù)測(cè)的。例如前不久發(fā)生在美國銀行的次貸危機(jī)，在短時(shí)間內(nèi)便引發(fā)出世界范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

第四是信貸資金流入資本市場(chǎng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。具體可以解釋為商業(yè)銀行信貸資金進(jìn)入股市后，會(huì)直接推動(dòng)資本需求的增強(qiáng)，當(dāng)其規(guī)模大到一定程度后，將助長甚至引發(fā)證券市場(chǎng)，特別是股票市場(chǎng)的投機(jī)行為。最終導(dǎo)致較為嚴(yán)重的泡沫現(xiàn)象，危及證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，甚至導(dǎo)致金融危機(jī)的發(fā)生。由于金融傳統(tǒng)與法律規(guī)定的不同，各國對(duì)商業(yè)銀行直接投資股票的限定也不盡相同。在我國。盡管政府及相關(guān)金融監(jiān)管部門長期禁止商業(yè)銀行信貸資金進(jìn)入股市。但是在市場(chǎng)實(shí)踐中曾多次出現(xiàn)銀行資金進(jìn)入資本市場(chǎng)的案件，

四、如何防范、化解商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

在商業(yè)銀行逐步進(jìn)入資本市場(chǎng)并與其融合的過程中，要想防范、化解所面臨的微觀風(fēng)險(xiǎn)及宏觀風(fēng)險(xiǎn)，首先應(yīng)解決的問題是如何降低商業(yè)銀行自身所具有的各項(xiàng)潛在風(fēng)險(xiǎn)，與此同時(shí)，深化資本市場(chǎng)的改革，梳理健康的投資理念，建立一個(gè)健康、長期、可持續(xù)的融資平臺(tái)：其次是研究如何防控二者融合所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。

(一)降低商業(yè)銀行自身風(fēng)險(xiǎn)

降低商業(yè)銀行所帶有的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等潛在風(fēng)險(xiǎn)，在此將其簡述為以制度防范為主，技術(shù)防范為輔，同時(shí)將二者相互結(jié)合，互為補(bǔ)充。制度防范的要點(diǎn)在于通過制度創(chuàng)新恢復(fù)和加強(qiáng)市場(chǎng)約束、監(jiān)管約束、銀行同業(yè)協(xié)會(huì)約束與銀行內(nèi)部構(gòu)成的由外到內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。主要工作為：(1)進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度改革；(2)完善內(nèi)部控制制度；(3)恢復(fù)金融監(jiān)管部門監(jiān)管的獨(dú)立性與權(quán)威性。技術(shù)防范的要點(diǎn)在于與制度防范相結(jié)合，通過風(fēng)險(xiǎn)防范手段的改進(jìn)，建立不完全信息下的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，在具體風(fēng)險(xiǎn)的管理上，應(yīng)在完善商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的前提下，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的防范策略。

(二)深化資本市場(chǎng)改革

作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)重要組成部分的資本市場(chǎng)。是促進(jìn)資本形成和優(yōu)化資源配置的重要渠道，對(duì)于加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變具有不可替代的作用。因此，必須緊緊抓住機(jī)遇，進(jìn)一步深化資本市場(chǎng)的改革創(chuàng)新，不斷拓展資本市場(chǎng)服務(wù)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的形式和途徑。毫不動(dòng)搖地支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的活力和動(dòng)力。

2010年年初，證監(jiān)會(huì)主席尚福林提出“深化資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展”。其中在對(duì)“深化資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新，服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局”的詳盡論述中主要包括：加快建設(shè)多層次市場(chǎng)體系，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變：強(qiáng)化基礎(chǔ)性制度建設(shè)烷善市場(chǎng)化運(yùn)行機(jī)制：健全上市公司并購和退市機(jī)制，優(yōu)化資源配置的渠道和方式：進(jìn)一步提高資本市場(chǎng)透明度。提高信息披露質(zhì)量；維護(hù)市場(chǎng)“三公”秩序，引導(dǎo)和規(guī)范市場(chǎng)健康發(fā)展。

(三)進(jìn)一步建立、完善金融監(jiān)管體系

第一是借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國具體情況，完善國內(nèi)對(duì)商業(yè)銀行與資本市場(chǎng)融合的相關(guān)立法，對(duì)商業(yè)銀行上市行為制定相應(yīng)的法律約束。此外，政府、金融相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)入資本市場(chǎng)詳盡的監(jiān)管細(xì)則，同時(shí)還要密切聯(lián)系國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)、金融動(dòng)態(tài)及市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，明確重點(diǎn)，及時(shí)修改制定相關(guān)政策制度，改進(jìn)監(jiān)管的方式方法。

第二是建立通暢的溝通渠道。將政府、各監(jiān)管部門、商業(yè)銀行、資本市場(chǎng)彼此之間通過信息交流有機(jī)的聯(lián)動(dòng)起來。例如，各監(jiān)管部門可以在及時(shí)掌握政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控后，相互溝通，及時(shí)了解各家金融機(jī)構(gòu)面臨的問題。對(duì)商業(yè)銀行、資本市場(chǎng)制定統(tǒng)一的政策制度，使各監(jiān)管部門在獨(dú)立完成自身監(jiān)管職能的基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管交叉區(qū)域或“盲區(qū)”完成全面監(jiān)管。

第三是要深入研究分析金融監(jiān)管方法，推陳出新。基于理論分析，運(yùn)用計(jì)量方法，結(jié)合科技手段，創(chuàng)新模型，盡可能計(jì)算出貼近實(shí)踐、可供參考的風(fēng)險(xiǎn)度量值。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的量化。使人們可以更直觀的認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)的危害程度，及時(shí)有效地制定出應(yīng)對(duì)方案，最終達(dá)到減低風(fēng)險(xiǎn)的目的。

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簡述市場(chǎng)體系的構(gòu)成范文第3篇

【關(guān)鍵詞】 品牌； 品牌危機(jī)； 危機(jī)起因； 危機(jī)管理

一、引言

近年來，企業(yè)品牌危機(jī)層出不窮，給企業(yè)、消費(fèi)者及社會(huì)都造成了惡劣影響。2008年9月，一直有著良好品牌形象的三鹿被查出其嬰幼兒奶粉中含三聚氰胺，不久該事件被認(rèn)定為重大食品安全事件，國務(wù)院啟動(dòng)了I級(jí)響應(yīng)機(jī)制，三鹿遭遇前所未有的品牌危機(jī)。隨后，蒙牛、伊利、光明受牽連，被撤銷中國名牌產(chǎn)品稱號(hào)，國內(nèi)整個(gè)乳制品行業(yè)陷入危機(jī)。2009年全年，享譽(yù)全球的豐田先后陷入“剎車門”、大規(guī)模召回事件和“爬坡門”，公司因此不得不放棄預(yù)期的發(fā)展戰(zhàn)略，危機(jī)造成的經(jīng)濟(jì)損失和品牌價(jià)值縮水使得公司陷入發(fā)展低谷。這兩起典型的品牌危機(jī)不僅極大地危害了消費(fèi)者的身體健康，導(dǎo)致了企業(yè)巨大的經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)危機(jī)，而且造成了惡劣的社會(huì)影響，其作為近幾年來品牌危機(jī)事件的頂峰，掀起了人們對(duì)品牌危機(jī)的又一次研究熱潮。

在信息時(shí)代背景下，品牌危機(jī)爆發(fā)的突然性、不確定性和危害性變得更加嚴(yán)重。創(chuàng)建一個(gè)世界級(jí)品牌的考驗(yàn)時(shí)間已經(jīng)由過去的20年以上，縮短到3年左右，高速成長的品牌儼然成為企業(yè)獲取競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)的利器。縱觀國內(nèi)市場(chǎng)，伴隨著電視、網(wǎng)絡(luò)等傳播手段的廣泛應(yīng)用，眾多企業(yè)更加重視品牌的塑造，紛紛采取措施提升品牌的知名度。然而品牌所有者在享受其帶來超額利潤的同時(shí)，也越來越多地遭受著因不恰當(dāng)?shù)钠放七\(yùn)作方式導(dǎo)致的危害，加之越來越多的媒體廣泛地傳播企業(yè)的品牌事件，品牌危機(jī)正愈演愈烈。2004年之前，國內(nèi)市場(chǎng)品牌危機(jī)事件屈指可數(shù)，而之后，平均每年有影響力的品牌危機(jī)事件就近50起。品牌危機(jī)帶來的巨額經(jīng)濟(jì)損失和信任危機(jī)，以及眾多的社會(huì)問題，不論對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展還是社會(huì)和諧都增添了陰影。

企業(yè)要正確地進(jìn)行品牌危機(jī)管理，就勢(shì)必要對(duì)危機(jī)產(chǎn)生的原因有深刻的認(rèn)識(shí)，分析品牌危機(jī)產(chǎn)生的原因。目前，現(xiàn)有文獻(xiàn)雖然對(duì)于品牌危機(jī)起因的概述較為全面，但對(duì)危機(jī)起因影響程度的研究較少或主要集中在定性描述上，缺乏對(duì)危機(jī)成因特征的準(zhǔn)確性分析。由此，本文針對(duì)現(xiàn)實(shí)存在的問題，選取國內(nèi)品牌危機(jī)事件，采用定性和定量相結(jié)合的方法，進(jìn)一步分析企業(yè)品牌危機(jī)起因的特征和啟示，以求對(duì)企業(yè)品牌的塑造和品牌價(jià)值的維護(hù)提供參考。

二、品牌危機(jī)事件選取及分析

（一）品牌危機(jī)事件的選取

根據(jù)客觀性、公正性、權(quán)威性和專業(yè)性等原則，本文選取2004年至2009年期間《中國名牌》雜志公布的年度“品牌危機(jī)全回顧”作為原始數(shù)據(jù)。自2004年以來，《中國名牌》雜志每年均會(huì)刊發(fā)題為“品牌危機(jī)全回顧”的文章，對(duì)當(dāng)年的品牌危機(jī)事件做較為詳細(xì)的回顧和評(píng)價(jià)。該雜志有著較強(qiáng)的權(quán)威性和專業(yè)性，其由新華通訊社主管，是專門從事品牌戰(zhàn)略研究的工商經(jīng)濟(jì)類月刊。自創(chuàng)刊以來，一直致力于研究報(bào)道中國名牌現(xiàn)象，傳播優(yōu)秀工商理念，促進(jìn)中國名牌的創(chuàng)造和保護(hù)，展示優(yōu)秀品牌形象。《中國名牌》雜志以新華社為背景，依托于新華社龐大的信息資源和數(shù)千人的記者隊(duì)伍，能夠及時(shí)權(quán)威、專業(yè)、有深度的信息；在公關(guān)活動(dòng)方面，它能夠調(diào)動(dòng)全國各地的媒體，擁有做好各個(gè)媒體間充分互動(dòng)的實(shí)力。

2004年至2009年期間，雜志共刊登307起品牌危機(jī)事件，事件既涉及企業(yè)品牌也涉及產(chǎn)品品牌，每個(gè)品牌危機(jī)事件均包含危機(jī)發(fā)生年月、危機(jī)品牌、危機(jī)起源、危機(jī)指數(shù)、危機(jī)簡述等內(nèi)容，其中危機(jī)指數(shù)由雜志社品牌監(jiān)測(cè)中心根據(jù)品牌危機(jī)評(píng)價(jià)系統(tǒng)分析得出，主要指標(biāo)有危機(jī)性質(zhì)、關(guān)注程度、波及范圍、持續(xù)周期、企業(yè)應(yīng)對(duì)、資產(chǎn)損失、品牌減值、品牌恢復(fù)等。

個(gè)別危機(jī)事件中涉及多個(gè)行業(yè)或多個(gè)品牌，文章根據(jù)典型性選取其中某一行業(yè)的品牌作為代表。例如2009年10月份，根據(jù)綠色和平組織的一項(xiàng)調(diào)查顯示，雀巢、殼牌等18家企業(yè)涉嫌隱瞞排污情況，遭遇品牌危機(jī)，因該起危機(jī)事件涉及多個(gè)行業(yè)的品牌，本文根據(jù)典型性選取雀巢等食品與飲料行業(yè)的品牌作為代表。品牌危機(jī)爆發(fā)的因素眾多，可能是單一因素，也可能是多種因素綜合作用的結(jié)果，為了便于研究，本文選取危機(jī)的主要成因作為危機(jī)起因。例如2009年11月份，新聞出版總署叫停網(wǎng)易的美國暴雪公司網(wǎng)游《魔獸世界》的審批，并退回關(guān)于引進(jìn)出版該網(wǎng)游的申請(qǐng)。對(duì)此，文化部則表示，按照相關(guān)規(guī)定，文化部是網(wǎng)絡(luò)游戲的主管部門，新聞出版總署終止《魔獸世界》的審批通知是不符合規(guī)定的，屬于越權(quán)行為。此次品牌危機(jī)表面看是企業(yè)在轉(zhuǎn)交權(quán)過程中處理不善所致，但實(shí)際原因在于法律環(huán)境的突然變化，導(dǎo)致企業(yè)難以防備，故文中以外部環(huán)境惡化作為主因。此外，本文所指的企業(yè)品牌既包含狹義的企業(yè)品牌，如寶潔、中國移動(dòng)等，也包括產(chǎn)品品牌，如海飛絲、動(dòng)感地帶等，如此稱謂旨在與城市品牌、國家品牌等相區(qū)分。

（二）品牌危機(jī)事件分析

本文在對(duì)307起品牌危機(jī)事件起因整理分析的基礎(chǔ)上，借鑒了品牌危機(jī)起因相關(guān)理論和眾多學(xué)者的研究成果，將起因分為總體4大類，具體16類。如表1所示。

在信息時(shí)代背景下，企業(yè)面臨著涉及內(nèi)部與外部多重利害關(guān)系的復(fù)雜情景，一個(gè)或多個(gè)威脅性事件的發(fā)生促使了企業(yè)品牌危機(jī)的爆發(fā)。由于誘發(fā)品牌危機(jī)的因素類型眾多，且具體的誘發(fā)因素因不同的行業(yè)呈現(xiàn)不同程度的復(fù)雜性，故本文從危機(jī)事件數(shù)和危機(jī)程度兩個(gè)角度進(jìn)行分析，并針對(duì)不同行業(yè)進(jìn)行了舉例分析，為品牌危機(jī)起因的闡述總結(jié)提供依據(jù)。

1.品牌危機(jī)事件數(shù)歸類分析

首先，從企業(yè)品牌危機(jī)的總體起因來看。由品牌資產(chǎn)管理問題、品牌管理策略失誤、企業(yè)內(nèi)部管理問題和企業(yè)外部環(huán)境惡化導(dǎo)致的危機(jī)事件分別為179起、36起、52起和40起，分別占總數(shù)的58.3%、11.7%、16.9%和13%，如圖1所示。

其次，從危機(jī)事件的具體起因來看。將各因素造成的品牌危機(jī)事件數(shù)由多到少排列（如表2），產(chǎn)品質(zhì)量問題、品牌信譽(yù)問題、服務(wù)問題造成的品牌危機(jī)數(shù)目分別占24.1%、15.0%和7.8%，分列前三位。人力資源管理問題、品牌傳播策略問題、宏觀環(huán)境問題等造成的危機(jī)數(shù)目緊隨第三名之后，分別為7.5%、7.2%和6.8%。從早期的秦池、三株，到近年來的三鹿奶粉、豐田大規(guī)模召回等事件不難看出，產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)系著消費(fèi)者的切身生命健康，一旦出現(xiàn)問題，會(huì)引起消費(fèi)者極大的恐慌，品牌受到的沖擊極大。從大連雪龍冒充奧運(yùn)極品牛肉、歐典捏造品牌洋血統(tǒng)和勁霸男裝入選巴黎盧浮宮等事件來看，品牌信譽(yù)是建立消費(fèi)者對(duì)品牌認(rèn)同和忠誠的重要前提，是品牌持續(xù)發(fā)展的保證。

2.企業(yè)品牌危機(jī)程度分析

有些品牌危機(jī)起因雖然造成的事件數(shù)較多，但危機(jī)程度不大，較易受企業(yè)控制；相反，某些危機(jī)起因造成的危機(jī)數(shù)目較少，但對(duì)企業(yè)品牌的危害較大，應(yīng)受到足夠的重視。

《中國名牌》雜志社刊登的各年品牌危機(jī)事件均包含相應(yīng)的危機(jī)指數(shù)，其表示品牌危機(jī)事件造成的品牌危機(jī)程度，用來表示事件造成的企業(yè)品牌危機(jī)程度，而五角星的多少表示程度的大小。為了方便定量分析，本文將實(shí)心和空心五角星分別等于數(shù)值1和0.5，危機(jī)指數(shù)根據(jù)五角星對(duì)應(yīng)數(shù)值求和得出，數(shù)值越大表示程度越深。定義危機(jī)指數(shù)平均值為Ai，危機(jī)指數(shù)和Si，危機(jī)事件數(shù)為Ni，其中i取整數(shù)，i對(duì)應(yīng)2004年至2009年不同的危機(jī)起因，由Ai=Si÷Ni計(jì)算得出結(jié)果，如表3所示。

戰(zhàn)略決策失誤、財(cái)務(wù)危機(jī)和品牌擴(kuò)張策略失誤造成的事件數(shù)雖然只占3.6%、3.6%和1.3%，但對(duì)應(yīng)的危機(jī)指數(shù)平均值分別為4.59、4.45和4.38，危機(jī)程度位列前三。據(jù)統(tǒng)計(jì)，世界上1 000家破產(chǎn)倒閉的大企業(yè)中，約有850家是因戰(zhàn)略決策失誤所致。因此，戰(zhàn)略決策失誤一旦出現(xiàn)，對(duì)企業(yè)品牌的影響就極有可能是致命性的。典型事件如2009年可口可樂收購匯源遭商務(wù)部否決，戰(zhàn)略擴(kuò)張失誤遭遇品牌危機(jī)。其他如宏觀環(huán)境惡化、人力資源管理問題、媒體輿論等的危機(jī)指數(shù)平均值也均超過了4.0，表現(xiàn)出較強(qiáng)的危害性。由此可見，企業(yè)內(nèi)部因素，如戰(zhàn)略因素、財(cái)務(wù)因素、品牌擴(kuò)張策略因素等雖然不是造成品牌危機(jī)的普遍性因素，但卻是品牌危害性較大的因素；外部因素（宏觀環(huán)境因素和媒體輿論）造成的危機(jī)事件數(shù)和危機(jī)指數(shù)平均值均居前7名，由于外部環(huán)境的不確定性和媒體輿論強(qiáng)大的傳播和影響力，使得外部因素成為危機(jī)管理不可忽視的對(duì)象。

3.企業(yè)品牌危機(jī)起因行業(yè)舉例分析

造成品牌危機(jī)的起因眾多，類型各異，不同行業(yè)之間的危機(jī)起因存在異同。由于篇幅限制，文中僅以汽車與零件行業(yè)、日用消費(fèi)品行業(yè)為例進(jìn)行分析。汽車業(yè)作為國民經(jīng)濟(jì)支柱產(chǎn)業(yè)，近年來發(fā)展迅猛，目前中國汽車年產(chǎn)銷量世界第一，國內(nèi)車企眾多，品牌競(jìng)爭異常激烈。而日用消費(fèi)品與百姓生活密切相關(guān)，選擇這兩個(gè)行業(yè)較具代表性。

首先，對(duì)比汽車與零件和日用消費(fèi)品兩行業(yè)危機(jī)事件發(fā)生次數(shù)（如表4所示），前者品牌危機(jī)主要起因包括產(chǎn)品質(zhì)量問題、品牌信譽(yù)問題和服務(wù)問題，分別造成了48%、12%和9%的事件數(shù)；后者品牌危機(jī)的主要起因有產(chǎn)品質(zhì)量問題、品牌信譽(yù)問題、品牌傳播策略失誤及媒體輿論，比例分別是32%、23%、10%、10%。產(chǎn)品質(zhì)量和品牌信譽(yù)都是造成兩行業(yè)品牌危機(jī)的主要因素，但同時(shí)存在不同點(diǎn)。汽車與零件行業(yè)發(fā)生39起危機(jī)事件，明顯高于消費(fèi)品行業(yè)的21起，且產(chǎn)品質(zhì)量問題造成了汽車業(yè)近一半的危機(jī)事件，比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于后者，主要原因是汽車行業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量直接關(guān)系到消費(fèi)者的生命安全，一旦出現(xiàn)問題更容易引發(fā)危機(jī)。兩行業(yè)的危機(jī)因素特點(diǎn)與從危機(jī)事件角度分析相比，具有一定相似性，即產(chǎn)品質(zhì)量因素和品牌信譽(yù)因素造成了多數(shù)品牌危機(jī)。其他一些行業(yè)如食品與飲料行業(yè)、家電業(yè)和服裝鞋帽業(yè)等也都印證了上述觀點(diǎn)。因此，品牌危機(jī)預(yù)警評(píng)價(jià)應(yīng)著重考察產(chǎn)品質(zhì)量相關(guān)指標(biāo)。

表5為兩行業(yè)的危機(jī)指數(shù)平均值。其中，戰(zhàn)略決策失誤和企業(yè)社會(huì)責(zé)任缺失雖然只導(dǎo)致了1起危機(jī)事件，但危機(jī)指數(shù)高居榜首；品牌信譽(yù)問題、媒體輿論和產(chǎn)品質(zhì)量問題及品牌信譽(yù)問題等保持了對(duì)企業(yè)較大的危害性。對(duì)比發(fā)現(xiàn)，不同的品牌危機(jī)起因在不同行業(yè)中的危害性有所不同。例如由于汽車是耐用消費(fèi)品，售價(jià)高昂，質(zhì)量與消費(fèi)者的生命息息相關(guān)，消費(fèi)者對(duì)質(zhì)量和信譽(yù)的關(guān)注程度要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于日用消費(fèi)品，出現(xiàn)的質(zhì)量和信譽(yù)問題造成的危機(jī)程度自然要高于日用消費(fèi)品業(yè)的品牌危機(jī)。

三、企業(yè)品牌危機(jī)起因總結(jié)

（一）品牌危機(jī)大都源于企業(yè)自身管理

品牌危機(jī)是企業(yè)內(nèi)外部因素共同作用的結(jié)果，其中內(nèi)因是關(guān)鍵因素。從圖1及表2可以發(fā)現(xiàn)，產(chǎn)品質(zhì)量或服務(wù)問題的危害范圍最大，31.9%的危機(jī)由此爆發(fā)。眾多企業(yè)在追求品牌知名度的同時(shí)，漸漸忽視了質(zhì)量的嚴(yán)格把關(guān)或“顧客第一”的服務(wù)宗旨，遭受了嚴(yán)重的品牌危機(jī)。2009年，全球汽車巨頭豐田因過度追求成本而忽視質(zhì)量，全年召回問題車輛逾800萬輛，品牌價(jià)值一落千丈，企業(yè)深陷召回泥潭。導(dǎo)致危機(jī)爆發(fā)或難以控制的另一個(gè)重要因素是企業(yè)缺乏信譽(yù)和誠信，在媒體的曝光下，遭受了廣泛的質(zhì)疑，引起了極大的公憤，極大地?fù)p害了品牌的形象。2008年，康師傅企業(yè)被迫承認(rèn)，其礦物質(zhì)水廣告中聲稱的選取優(yōu)質(zhì)水源其實(shí)是自來水，雖然企業(yè)強(qiáng)調(diào)其生產(chǎn)的礦物質(zhì)水完全符合國家標(biāo)準(zhǔn)GB10789飲料通則中有關(guān)飲用礦物質(zhì)水品類的定義，但企業(yè)缺乏信譽(yù)的行為導(dǎo)致部分商家紛紛將康師傅礦物質(zhì)水下架。同樣，經(jīng)營管理不善或權(quán)益糾紛等因素，如不及時(shí)處理，在媒體的廣泛傳播下，同樣導(dǎo)致嚴(yán)重的品牌危機(jī)。因此，品牌危機(jī)的起因主要在于企業(yè)內(nèi)部的品牌管理和其他管理問題，外部環(huán)境起到了推波助瀾的作用。

（二）不同行業(yè)的品牌危機(jī)起因集中在質(zhì)量、信譽(yù)和營銷方面

一方面，造成企業(yè)品牌危機(jī)的原因涉及企業(yè)運(yùn)作中的眾多方面，如產(chǎn)品或服務(wù)管理、市場(chǎng)營銷管理、人力資源管理、戰(zhàn)略管理、財(cái)務(wù)管理、公共關(guān)系管理等。另一方面，企業(yè)外部復(fù)雜的環(huán)境，如行業(yè)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境等，無不影響著品牌危機(jī)的發(fā)生。品牌危機(jī)的起因呈現(xiàn)內(nèi)外夾擊的復(fù)雜特點(diǎn)。不同的行業(yè)因?yàn)檫\(yùn)作方式的不同，品牌危機(jī)起因有所差異。尤其是產(chǎn)品制造業(yè)和服務(wù)業(yè)，危機(jī)起因差異顯著。但通過分析不難發(fā)現(xiàn)，不同的行業(yè)危機(jī)起因主要集中在產(chǎn)品質(zhì)量或服務(wù)問題、品牌信譽(yù)缺失、品牌營銷策略三方面，部分行業(yè)如汽車和零件行業(yè)等因這三方面的原因造成的品牌危機(jī)事件數(shù)占比達(dá)80%。盡管危機(jī)起因總體分布較為復(fù)雜，但質(zhì)量第一、服務(wù)至上、誠信為本的經(jīng)營理念，對(duì)于不同行業(yè)中塑造品牌的企業(yè)是共通的。

（三）品牌危機(jī)起因的本質(zhì)是信譽(yù)和信任危機(jī)

品牌危機(jī)的發(fā)生是普遍的，即品牌危機(jī)的發(fā)生是難以避免的，任何企業(yè)都會(huì)遇到一定程度的品牌危機(jī)。企業(yè)在塑造品牌的同時(shí)，實(shí)質(zhì)上是在作出承諾。企業(yè)不僅要按照承諾的內(nèi)容為顧客提供價(jià)值，同時(shí)還要為沒有承諾的內(nèi)容作出努力。品牌的責(zé)任可以分為兩種：第一種是品牌對(duì)顧客的責(zé)任。企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)存在安全問題，意味著企業(yè)忽視了對(duì)品牌最基本責(zé)任的承擔(dān)；企業(yè)未按照宣傳的標(biāo)準(zhǔn)向顧客提品或服務(wù)，意味著企業(yè)違背了品牌事先的承諾；產(chǎn)品或服務(wù)代言人不恰當(dāng)?shù)难孕校馕吨鴮?duì)品牌良好形象宣傳責(zé)任的忽視。第二種是品牌對(duì)社會(huì)的責(zé)任。企業(yè)依靠向顧客提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)造著社會(huì)財(cái)富，同時(shí)承擔(dān)著不危害社會(huì)、人類和自然的社會(huì)責(zé)任。企業(yè)污染環(huán)境、無視環(huán)保等行為均表明了其社會(huì)責(zé)任的缺失。此外，品牌營銷策略問題中的文化沖突、惡意攻擊等行為更是對(duì)顧客責(zé)任和社會(huì)責(zé)任的雙重忽視。即使是由于企業(yè)外部環(huán)境或競(jìng)爭者惡意陷害造成的企業(yè)品牌事件，沒有得到企業(yè)恰當(dāng)和及時(shí)的處理，依然會(huì)因?yàn)轭櫩秃凸姷牟恍湃味蛊髽I(yè)品牌陷入信譽(yù)危機(jī)，最終導(dǎo)致品牌危機(jī)。因此，信譽(yù)和信任危機(jī)是品牌危機(jī)起因的本質(zhì)。

（四）品牌危機(jī)起因有向非利益相關(guān)者延伸的趨勢(shì)

依據(jù)波特五力模型，企業(yè)處在這樣的一個(gè)行業(yè)環(huán)境：上游的供應(yīng)者、下游的購買者、行業(yè)內(nèi)的競(jìng)爭者、潛在的進(jìn)入者和替代品企業(yè)。企業(yè)的品牌管理不僅僅是對(duì)內(nèi)部因素的經(jīng)營，更是對(duì)整個(gè)行業(yè)利益相關(guān)者的管理。一方面，企業(yè)內(nèi)部員工的違法、違規(guī)行為，高層管理者的錯(cuò)誤決策，關(guān)鍵人員的變動(dòng)等成為品牌危機(jī)的起因。另一方面，上游供應(yīng)者的產(chǎn)品質(zhì)量問題，下游購買者的文化觀念沖突，競(jìng)爭者的惡意攻擊等也成為誘發(fā)品牌危機(jī)的重要因素。其中企業(yè)的管理者尤其是最高管理者對(duì)企業(yè)危機(jī)的形成作用明顯，決策失誤或經(jīng)營管理不善導(dǎo)致的危機(jī)事件較為普遍，且一般會(huì)導(dǎo)致更為嚴(yán)重的品牌危機(jī)。行業(yè)環(huán)境以外，企業(yè)還面臨著包括媒體、市場(chǎng)監(jiān)督管理者、其他認(rèn)知品牌的非消費(fèi)人群等。媒體的錯(cuò)誤報(bào)道、公眾傳言等看似與品牌不相關(guān)的事件，也在逐漸成為品牌危機(jī)的誘因。因此，造成品牌危機(jī)的因素正在向著行業(yè)環(huán)境以外的其他非利益相關(guān)者延伸，品牌危機(jī)的管理不僅涉及到產(chǎn)業(yè)鏈的上下游，而且已經(jīng)延伸到了產(chǎn)業(yè)以外。

四、對(duì)企業(yè)品牌危機(jī)管理的啟示

（一）政府層面

1.應(yīng)進(jìn)一步加快各行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)等標(biāo)準(zhǔn)的修改、制定和實(shí)施

行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的缺失或陳舊一般會(huì)造成兩方面的影響。一方面，某些行業(yè)中的企業(yè)為創(chuàng)造可觀的利潤增長，趁標(biāo)準(zhǔn)缺失之機(jī)，夸大自身產(chǎn)品功效或服務(wù)檔次，涉嫌以欺騙的手段說服消費(fèi)者，雖然增強(qiáng)了企業(yè)品牌的知名度，但極大損害了消費(fèi)者利益，擾亂了正常的競(jìng)爭秩序。另一方面，還有一些企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)不對(duì)消費(fèi)者構(gòu)成威脅，但是因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)的缺失和媒體的廣泛傳播，一旦 “問題”被曝光，短期內(nèi)便會(huì)引起公眾的恐慌，企業(yè)難以據(jù)理力爭和恢復(fù)品牌聲譽(yù)，不得已遭受巨大損失以至于破產(chǎn)倒閉。典型例子如，自我國入世之后，一些國際品牌雖然有毒物質(zhì)含量超標(biāo)，卻能在國內(nèi)市場(chǎng)盛譽(yù)多年，成為國內(nèi)品牌難言之痛。因此，國家應(yīng)加大力度加快某些行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的制定，維護(hù)企業(yè)和公眾的正當(dāng)利益。

2.完善經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的市場(chǎng)體系，為企業(yè)創(chuàng)造公平、誠信的品牌競(jìng)爭環(huán)境

企業(yè)一味追求利潤最大化，而忽視誠信經(jīng)營、公平競(jìng)爭的理念和社會(huì)責(zé)任的承擔(dān)，已經(jīng)成為目前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下十分不和諧的現(xiàn)象。國內(nèi)眾多行業(yè)依然充斥著如月餅行業(yè)的陳餡新餅、乳制品行業(yè)的三聚氰胺等潛在規(guī)則，這已嚴(yán)重破壞了競(jìng)爭秩序。經(jīng)濟(jì)學(xué)原理指出，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)交換中，誠實(shí)守信、公平競(jìng)爭自然會(huì)成為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)在道德律令和游戲規(guī)則，但對(duì)于國內(nèi)非完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)狀，政府應(yīng)推動(dòng)誠信的進(jìn)一步法制化，完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系，凈化品牌健康發(fā)展的環(huán)境。

3.適時(shí)、適當(dāng)?shù)匾?guī)范企業(yè)品牌營銷策略，引導(dǎo)健康的消費(fèi)理念和文化

品牌給消費(fèi)者帶來功能利益的同時(shí)，也帶來心理上的利益，并且有時(shí)后者遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于前者。企業(yè)品牌策略的運(yùn)用既是迎合消費(fèi)者心理的過程，也是影響甚至改變消費(fèi)者理念的過程。優(yōu)秀的品牌文化能夠引導(dǎo)健康的消費(fèi)理念，相反，不恰當(dāng)?shù)钠放茽I銷策略會(huì)助長社會(huì)不良消費(fèi)風(fēng)氣。諸如近年來的垃圾食品的過度消費(fèi)，奢侈品消費(fèi)的快速增長等一定程度上影響了精神文明建設(shè)。政府作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的監(jiān)督者，有必要規(guī)范企業(yè)品牌營銷策略，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)深層次健康發(fā)展。

（二）企業(yè)層面

1.優(yōu)秀的品牌文化是謀求企業(yè)與社會(huì)雙重利益的保證

企業(yè)品牌文化的形成應(yīng)該以社會(huì)文化為基礎(chǔ)，而社會(huì)文化形成的基礎(chǔ)是大眾，因此塑造品牌的過程唯有與大眾消費(fèi)文化相吻合，企業(yè)才能順利發(fā)展。優(yōu)秀的企業(yè)品牌文化的塑造應(yīng)首先明確企業(yè)品牌的使命，即企業(yè)對(duì)于品牌的發(fā)展所承擔(dān)的責(zé)任。社會(huì)營銷觀念認(rèn)為企業(yè)在滿足消費(fèi)者需求、取得企業(yè)利潤的同時(shí)，也需要考慮到社會(huì)的長期整體利益。企業(yè)品牌是促銷工具，更是一種對(duì)社會(huì)責(zé)任的承諾。因此，塑造優(yōu)秀的品牌文化，不僅有利于滿足大眾文化需求，提高消費(fèi)者的品牌忠誠度，而且是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石。

2.長期設(shè)立以最高管理者為領(lǐng)導(dǎo)的危機(jī)管理小組

通過上述分析發(fā)現(xiàn)，包括企業(yè)內(nèi)部管理和品牌資產(chǎn)管理的企業(yè)內(nèi)部因素，導(dǎo)致了超過85%的品牌危機(jī)事件，且因決策失誤導(dǎo)致的事件危機(jī)程度更為嚴(yán)重。品牌危機(jī)爆發(fā)的普遍性決定其應(yīng)是一項(xiàng)日常管理活動(dòng)，融合到組織管理過程之中，而非“異常性管理”。因此，企業(yè)品牌危機(jī)的消除關(guān)鍵在于對(duì)企業(yè)內(nèi)部管理的改進(jìn)，應(yīng)長期建立危機(jī)管理小組，在培養(yǎng)全員尤其是管理者危機(jī)意識(shí)的同時(shí)，著重在人力資源、產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理等方面采取管理措施。同時(shí)，危機(jī)管理小組的建立應(yīng)以高層管理者作為領(lǐng)導(dǎo)，充分增強(qiáng)危機(jī)管理小組的執(zhí)行力，保證危機(jī)處理的有效性，及時(shí)消除潛在危機(jī)。對(duì)于由外部環(huán)境變化造成的品牌危機(jī)，一般是難以避免的，企業(yè)危機(jī)管理小組只有采取有效的預(yù)防措施，一旦危機(jī)發(fā)生，及時(shí)正確地處理，以最小化危機(jī)造成的損失。

3.建立品牌危機(jī)事件責(zé)任發(fā)言人制度

企業(yè)違反誠信或忽視履行社會(huì)責(zé)任的事件，容易受到媒體的傳播，進(jìn)而引起公眾的關(guān)注，加快了品牌危機(jī)的演化和升級(jí)。Bradford & Garrett通過實(shí)驗(yàn)強(qiáng)調(diào)，無論在何種危機(jī)情境下，企業(yè)“必須”采取“回應(yīng)”途徑。實(shí)際上，企業(yè)品牌的塑造是責(zé)任履行的過程。企業(yè)一旦犯錯(cuò)便陷入“沉默”，久而久之，公眾便認(rèn)為企業(yè)缺乏責(zé)任心。因此，企業(yè)應(yīng)建立危機(jī)事件發(fā)言人制度，在對(duì)危機(jī)事件進(jìn)行預(yù)估的基礎(chǔ)上，坦誠及時(shí)地回應(yīng)媒體，承擔(dān)起一定的社會(huì)責(zé)任。企業(yè)的生存和發(fā)展不應(yīng)以環(huán)境的破壞和社會(huì)的危害為代價(jià)，相反，企業(yè)應(yīng)建立起公眾的信任，努力提高自身的“正外部性”。

（三）消費(fèi)者及公眾層面

隨著企業(yè)經(jīng)營環(huán)境復(fù)雜性的增強(qiáng)，品牌存在的基礎(chǔ)不僅包含消費(fèi)者，而且包括媒體，市場(chǎng)監(jiān)督管理者、合作伙伴、供應(yīng)商、零售商及其他認(rèn)知品牌的非消費(fèi)人群。消費(fèi)者及公眾一方面是品牌文化的接收者，另一方面作為品牌塑造的基礎(chǔ)，擁有一定品牌文化塑造成功與否的話語權(quán)。企業(yè)以顧客和公眾為本，同時(shí)顧客和公眾的理念和習(xí)慣影響著企業(yè)的發(fā)展。由此，消費(fèi)者及公眾不僅要監(jiān)督企業(yè)的不正當(dāng)行為，維護(hù)自身合法權(quán)益，而且要積極追求正確的消費(fèi)習(xí)慣，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的良性循環(huán)。

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簡述市場(chǎng)體系的構(gòu)成范文第4篇

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟(jì)區(qū)／綜合性／經(jīng)濟(jì)中心

一、歷史經(jīng)濟(jì)區(qū)域概念的產(chǎn)生

經(jīng)濟(jì)區(qū)是由多種自然地理要素，包括地形、土壤、氣候、資源的相對(duì)一致性和與之相協(xié)調(diào)的人文環(huán)境（歷史文化傳統(tǒng)、勞動(dòng)力的數(shù)量和質(zhì)量、科學(xué)技術(shù)）所決定，以勞動(dòng)地域分工為基礎(chǔ)，各具產(chǎn)業(yè)特色的地理區(qū)域。經(jīng)濟(jì)區(qū)域與經(jīng)濟(jì)區(qū)域之間商品流通是經(jīng)濟(jì)區(qū)域形成的必要條件。我國國土遼闊，各地區(qū)之間自然條件有很大的差異，由此而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)和人文現(xiàn)象的差異同樣是十分明顯的。根據(jù)我國的自然條件（主要是氣候和地貌），可以劃分為東部季風(fēng)氣候區(qū)、西北干旱和半干旱區(qū)、青藏高原高寒區(qū)三大自然區(qū)，這三大自然區(qū)決定了我國經(jīng)濟(jì)區(qū)格局的基本框架。同時(shí)這三大自然區(qū)內(nèi)部也同樣存在自然和人文環(huán)境要素的差異，在歷史上先后出現(xiàn)過不同社會(huì)產(chǎn)業(yè)的地域分工，這種產(chǎn)業(yè)分工和差異便形成了不同的經(jīng)濟(jì)區(qū)。

在我國古代社會(huì)的早期，由于經(jīng)濟(jì)開發(fā)不足，生產(chǎn)力低下，區(qū)域間產(chǎn)業(yè)分工不明確，商品經(jīng)濟(jì)還處于萌芽狀態(tài)，區(qū)域間商品市場(chǎng)體系沒有形成，經(jīng)濟(jì)區(qū)的邊界是模糊的、不明確的。大致到了春秋戰(zhàn)國時(shí)代，隨著金屬工具的用于生產(chǎn)，農(nóng)業(yè)、手工業(yè)生產(chǎn)力的提高，各地根據(jù)本地的自然條件所生產(chǎn)的具有本地特色產(chǎn)品的產(chǎn)業(yè)興起，除了滿足本地區(qū)需要外，可以將多余的產(chǎn)品與他區(qū)進(jìn)行交換，并從中獲利，于是形成一定規(guī)模商品交換和貿(mào)易，產(chǎn)業(yè)的區(qū)域分工初步形成，開始出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)區(qū)的雛形。正如馬克思在《經(jīng)濟(jì)學(xué)手稿》中所指出：“由于自然條件不同，即由于土地肥力、水域或陸地、山區(qū)和平原的分布不同，氣候和地理位置，有用礦藏的不同以及土地的天然條件的特點(diǎn)不同，又有了勞動(dòng)工具的天然差別。這種差別造成了不同部落之間的職業(yè)劃分，我們一般應(yīng)在這些部落相互進(jìn)行的交換中發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品向商品的最初轉(zhuǎn)化。”（注：《馬克思恩格斯全集》第47卷，人民出版社1979年版，第334頁。）到了戰(zhàn)國時(shí)期，隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，這種產(chǎn)業(yè)區(qū)域分工已經(jīng)客觀存在，經(jīng)濟(jì)區(qū)域的概念在當(dāng)時(shí)人們觀念里也有所反映。例如《尚書·禹貢》中以山嶺、河流、藪澤、土壤、物產(chǎn)、貢獻(xiàn)以及交通道路劃分的九州，不僅是一種綜合的地理區(qū)劃，實(shí)際上也是經(jīng)濟(jì)地理區(qū)劃；司馬遷《史記·貨殖列傳》第一次將漢朝全境分為山東、山西、龍門碣石以北和江南四大產(chǎn)業(yè)區(qū)，漢成帝時(shí)劉向的《域分》、朱贛的《風(fēng)俗》，《隋書·地理志》各州后序，《宋史·地理志》各路后序，雖然都是以“物產(chǎn)風(fēng)俗”劃分的人文風(fēng)俗區(qū)，實(shí)際上也是經(jīng)濟(jì)地域差異引起的人文地域差異的反映。因此可以說我國古代經(jīng)濟(jì)的地域差異在人們的觀念里已經(jīng)存在了。唐宋以后，隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，地區(qū)間產(chǎn)業(yè)分工明顯，商品貿(mào)易頻繁，經(jīng)濟(jì)區(qū)域的特征更為顯著，這在區(qū)域差異比較大的南方地區(qū)更為突出。南朝以來以至唐宋延及明清時(shí)期的所謂“三吳”、“江南”、“兩浙”、“荊湖”等等已不僅是政區(qū)名稱，更貼切的是經(jīng)濟(jì)區(qū)域的名稱。明人王士性《廣志繹》根據(jù)浙江省內(nèi)不同自然、經(jīng)濟(jì)條件分為若干亞區(qū)，其云：“浙十一郡惟湖最富，蓋嘉、湖澤國，商賈舟航易通各省，而湖多一蠶，是每年兩有秋也”；“臺(tái)、溫二郡，以所生之人食所產(chǎn)之地，稻麥菽粟尚有余饒。寧波齒繁，常取足于臺(tái)，閩福齒繁，常取給于溫，皆以風(fēng)漂過海，故臺(tái)、溫閉糴，則寧、福二地遂告急矣。”這就是說，在浙江省內(nèi)還分為若干經(jīng)濟(jì)亞區(qū)，各經(jīng)濟(jì)亞區(qū)間的商品交換已成為人民生活中不可或缺的行為。明清時(shí)代大體上各省自成一大經(jīng)濟(jì)區(qū)，而省內(nèi)又按自然條件分為若干亞區(qū)，這種亞區(qū)又可能跨省而成，如所謂“江南”即指長江三角洲經(jīng)濟(jì)區(qū)而言，雖然對(duì)“江南”范圍的界定有不同看法，如有人認(rèn)為蘇、松、常、鎮(zhèn)、寧、杭、嘉、湖、太八府一州為江南經(jīng)濟(jì)區(qū)（注：李伯重：《簡論“江南地區(qū)”的界定》，《中國社會(huì)經(jīng)濟(jì)史研究》1991年第1期。）；有人認(rèn)為應(yīng)該是蘇、松、常、杭、嘉、湖。（注：陳學(xué)文：《明清時(shí)期太湖流域的商品經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)》，浙江人民出版社2000年版，第4頁。）不論怎樣，“江南”一地作為一經(jīng)濟(jì)區(qū)是客觀存在的。所以宋代以后，由于商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，地區(qū)產(chǎn)業(yè)差異更為明顯，經(jīng)濟(jì)區(qū)的存在更為明確，經(jīng)濟(jì)區(qū)的等級(jí)、層次更為繁復(fù)。對(duì)此進(jìn)行研究，是我們?nèi)嬲J(rèn)識(shí)中國傳統(tǒng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)、文化的區(qū)域差異和區(qū)域整合問題的重要切入點(diǎn)。

二、歷史經(jīng)濟(jì)區(qū)域形成的歷史和地理?xiàng)l件

在我國人類社會(huì)早期，地域、部落之間農(nóng)業(yè)、畜牧業(yè)分工并不是很明確的。至少在黃河流域古代社會(huì)的早期，原始農(nóng)業(yè)、畜養(yǎng)、采集、狩獵同時(shí)并存。我們從考古發(fā)現(xiàn)和文獻(xiàn)資料中都可以看到，從新石器時(shí)代開始到古代社會(huì)早期，華夏地區(qū)以及周邊草原森林地區(qū)產(chǎn)業(yè)中兼有原始農(nóng)業(yè)、畜養(yǎng)和狩獵的痕跡。以后隨著生產(chǎn)力的提高，采集經(jīng)濟(jì)向原始農(nóng)業(yè)發(fā)展，狩獵經(jīng)濟(jì)向畜養(yǎng)、游牧經(jīng)濟(jì)發(fā)展，標(biāo)志著攫取經(jīng)濟(jì)向生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)進(jìn)步，以后逐漸形成以農(nóng)業(yè)為主兼營畜養(yǎng)的部落與地區(qū)和以畜牧為主兼營農(nóng)業(yè)的部落與地區(qū)。這種選擇和變化，很大程度決定于所處的自然條件，如春秋戰(zhàn)國以后，北方草原區(qū)形成畜牧區(qū)，東部季風(fēng)區(qū)形成農(nóng)耕區(qū)，東北高寒區(qū)還停留在采集狩獵階段等等，由此形成的這種經(jīng)濟(jì)區(qū)本質(zhì)上也就是自然－經(jīng)濟(jì)區(qū)；這種經(jīng)濟(jì)區(qū)之間的物產(chǎn)互補(bǔ)和交流成為當(dāng)時(shí)人們生活的必需。《荀子·王制》：“北海則有走馬吠犬焉，然而中國得而畜使之；南海則有羽翮、齒革、曾青、丹干焉，然而中國得而財(cái)之；東海則有紫＠①魚鹽焉，然而中國得而衣食之；西海則有皮革、文旄焉，然而中國得而用之。”可見在春秋戰(zhàn)國時(shí)代中原與周邊地區(qū)在產(chǎn)業(yè)差異上的互通有無是很頻繁的，不可或缺的；從自春秋戰(zhàn)國至漢代初年，農(nóng)耕區(qū)和畜牧區(qū)之間、農(nóng)耕區(qū)內(nèi)部商品經(jīng)濟(jì)已經(jīng)相當(dāng)發(fā)達(dá)，一直延續(xù)到漢代，《漢書·食貨志》說：“時(shí)民近戰(zhàn)國，皆背本趨末”，就是說漢代初年，商品貿(mào)易在社會(huì)上還有很大影響。由此可見，不同產(chǎn)業(yè)區(qū)域之間商品貿(mào)易是經(jīng)濟(jì)區(qū)形成的必要條件。其次，我國是一個(gè)多民族國家，特別是西部、西南部和北部地區(qū)，主要是漢族以外少數(shù)民族的聚居地，由于民族發(fā)源地的自然條件決定了該民族經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)，如北部蒙古高原上袤廣綿亙的草原哺育了游牧民族，西南橫斷山脈地區(qū)的深谷密林決定了采集和狩獵成為當(dāng)?shù)孛褡宓闹饕a(chǎn)方式，東北高寒森林地帶原始民族必然以采集和狩獵為生。以后隨著民族活動(dòng)的頻繁，生產(chǎn)活動(dòng)變化，如游牧民族所到之處，往往將畜牧業(yè)帶至該地，而漢民族所到之處，無不墾地種植。因此民族經(jīng)濟(jì)也成為我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)的一個(gè)特色；而這種民族區(qū)域經(jīng)濟(jì)間的互通貿(mào)易，很早就開始，一直延續(xù)到整個(gè)歷史時(shí)期。馬端臨《文獻(xiàn)通考》卷二《市糴一》：“互市者，自漢初與南越通關(guān)市，其后匈奴和親亦通市，后漢與烏桓、北單于、鮮卑交易。后魏之宅中夏，亦與南陲立互市。隋唐之際，常交戎夷通其貿(mào)易，開元定令載其條目，后唐復(fù)通北戎互市，此外，高麗、回鶻、黑水諸國，亦以風(fēng)土所產(chǎn)與中國交易。”民族區(qū)域之間的貿(mào)易，也是反映不同經(jīng)濟(jì)區(qū)的一個(gè)方面。其三，由于我國很早就形成中央集權(quán)的統(tǒng)一國家，為全國根據(jù)不同地區(qū)不同自然條件發(fā)展不同產(chǎn)業(yè)門類提供了條件，同時(shí)出于管理體制上的原因，也就是中央政權(quán)對(duì)地方經(jīng)濟(jì)管理上的需要，尤其是當(dāng)?shù)胤秸?quán)特別關(guān)注地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)，有過多的干預(yù)，于是經(jīng)濟(jì)區(qū)的劃分和調(diào)整往往與政治形勢(shì)和政區(qū)的變化有著密切的關(guān)系。同時(shí)我國歷史上曾出現(xiàn)過多次分裂局面，原先在統(tǒng)一政權(quán)的同一經(jīng)濟(jì)區(qū)，分裂后必然形成不同的經(jīng)濟(jì)區(qū)。行政區(qū)和經(jīng)濟(jì)區(qū)有密切的關(guān)系。故而我國歷史上的經(jīng)濟(jì)區(qū)往往包含自然

、民族、政治三方面的特色。我國歷史上早期的經(jīng)濟(jì)的區(qū)域差異，可按自然條件分為農(nóng)耕、游牧、漁獵三大經(jīng)濟(jì)區(qū)。這三大區(qū)實(shí)際也是漢族政權(quán)和游牧民族、采集狩獵民族的活動(dòng)區(qū)。漢文帝給匈奴單于書云：“長城以北，引弓之國，受令單于；長城以內(nèi)，冠帶之室，朕亦制之。使萬民耕織，射獵衣食，父子毋離，臣主相安，俱無暴虐。”（注：《漢書》卷四《文帝紀(jì)》，中華書局標(biāo)點(diǎn)本。）這就是自然區(qū)、民族區(qū)、行政區(qū)和經(jīng)濟(jì)區(qū)合一的反映。

在這三大區(qū)中，從自然、人口、資源、文化各種條件而言，東亞季風(fēng)區(qū)的農(nóng)耕區(qū)都占主要地位。這里人口最多，幾占全國人口的90％以上，資源最豐富多樣，生產(chǎn)力最先進(jìn)，最早進(jìn)入文明社會(huì)。因此這里最早出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的區(qū)域差異，其先決條件是農(nóng)耕發(fā)展到一定程度，有足夠的糧食提供給社會(huì)，可以使一部分人從事適應(yīng)本區(qū)自然條件的其他產(chǎn)業(yè)，以其產(chǎn)品與他區(qū)進(jìn)行交換，首先就是經(jīng)濟(jì)作物商品化，也形成經(jīng)濟(jì)區(qū)之間貿(mào)易的主要內(nèi)容。例如《史記·貨殖列傳》載，戰(zhàn)國秦漢時(shí)代時(shí)“水居千石魚陂，山居千章之材。安邑千樹棗；燕、秦千樹栗；蜀、漢、江陵千樹橘；淮北、常山已南，河、濟(jì)之間千樹獲；陳、夏千畝漆；齊、魯千畝桑麻；渭川千畝竹；及各國萬家之城，帶郭千畝畝鐘之田，若千畝卮茜，千畦姜韭：此其人皆與千戶侯等。”這種經(jīng)濟(jì)作物的區(qū)域差異才能初步形成經(jīng)濟(jì)的區(qū)域性。其中又可以自然、社會(huì)、人文等因素的差異分為若干亞區(qū)，各經(jīng)濟(jì)亞區(qū)因其經(jīng)濟(jì)在全國的影響，在全國的地位也不同。以后，隨著自然環(huán)境變化以及人類適應(yīng)自然能力和生產(chǎn)力的提高、社會(huì)分工的細(xì)化，商品流通的加強(qiáng)，以及地緣政治因素的變化，不僅經(jīng)濟(jì)區(qū)邊界會(huì)發(fā)生調(diào)整，同時(shí)也會(huì)引起經(jīng)濟(jì)區(qū)在全國地位的升降。無論大區(qū)和亞區(qū)的經(jīng)濟(jì)區(qū)域調(diào)整、變化的因素也是多種的，大致有以下幾個(gè)方面：一是自然因素（主要是氣候和地貌），就是自然條件發(fā)生重大變化引起經(jīng)濟(jì)區(qū)的調(diào)整，例如蒙古高原上一次巨大風(fēng)暴、寒流，使生存在高原上的游牧民族大規(guī)模南遷，形成游牧區(qū)的南擴(kuò)；黃河一次重大改道，就可能引起河北、河南經(jīng)濟(jì)區(qū)的調(diào)整，一次大規(guī)模的洪澇干旱災(zāi)害引起環(huán)境變化和人口遷移，就可能引起一些經(jīng)濟(jì)區(qū)地位的衰落和一些經(jīng)濟(jì)區(qū)地位的上升。二是政治格局變化引起的經(jīng)濟(jì)區(qū)調(diào)整，如長期大規(guī)模的戰(zhàn)爭，可能造成一些經(jīng)濟(jì)區(qū)的衰落和一些經(jīng)濟(jì)區(qū)的興起，如關(guān)中地區(qū)自兩漢末年戰(zhàn)爭的破壞，其經(jīng)濟(jì)地位明顯衰落；南北政局分裂時(shí)期以秦嶺、淮河一線為南北分裂界線和以長江為南北分裂界線，經(jīng)濟(jì)區(qū)的格局就不同。又如首都所在地的確定和轉(zhuǎn)移都可能引起經(jīng)濟(jì)區(qū)的變化。這在我國傳統(tǒng)的中央集權(quán)的國家里，由于管理體制上的原因，這種變化是很顯然的。三是人口和民族遷移活動(dòng)引起的經(jīng)濟(jì)區(qū)格局的變化，如農(nóng)業(yè)民族的北移和游牧民族的南進(jìn)，農(nóng)耕民族向西南、東北地區(qū)的擴(kuò)展，就可能引起經(jīng)濟(jì)區(qū)劃的變化。秦漢時(shí)內(nèi)地人口的移向北邊，“定襄、云中、五原，本戎狄地，頗有趙、齊、衛(wèi)、楚之徒”（注：《漢書》卷二八下《地理志下》，中華書局標(biāo)點(diǎn)本。），必然引起高原地區(qū)草原的農(nóng)耕化，反之，魏晉時(shí)期匈奴入居中原，自然會(huì)將原有的耕地辟為牧地。西晉永嘉之亂、唐代安史之亂、北宋靖康之亂引起的我國歷史上三次人口大南遷，對(duì)南方地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)變化起了重要作用。四是產(chǎn)業(yè)分工的細(xì)化，如生產(chǎn)力的發(fā)展，科學(xué)技術(shù)的提高，自然資源的重要性的顯露，手工業(yè)的發(fā)達(dá)，商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，引起經(jīng)濟(jì)區(qū)的變化。如宋代以后長江以南地區(qū)蠶桑、植棉、茶葉業(yè)、礦冶業(yè)和造紙、瓷器業(yè)等其他手工業(yè)的興起和發(fā)展，原料和產(chǎn)品生產(chǎn)地的分離，商品市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)的形成，從而引起經(jīng)濟(jì)區(qū)的變化和細(xì)化。經(jīng)濟(jì)區(qū)之間分工和差異主要表現(xiàn)為商品交換貿(mào)易，早期的交換和貿(mào)易主要在大區(qū)間進(jìn)行，以后隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和農(nóng)業(yè)、手工業(yè)分工的細(xì)化，同一大經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)亞區(qū)間的商品貿(mào)易量也會(huì)增加，于是中心城市和交通路線的布局也隨之變化，最后引起經(jīng)濟(jì)區(qū)格局的變化。

我國古代不同經(jīng)濟(jì)區(qū)，對(duì)封建社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展具有很大影響。20世紀(jì)30年代冀朝鼎曾作文提出基本經(jīng)濟(jì)區(qū)的概念，“中國歷史上的每一時(shí)期，有一些地區(qū)總是比其他地區(qū)受到更多的重視。這種受到特殊重視的地區(qū)，是在犧牲其他地區(qū)利益的條件下發(fā)展起來的，這種地區(qū)就是統(tǒng)治者想要建立和維護(hù)的所謂基本經(jīng)濟(jì)區(qū)。”“中國的統(tǒng)一與中央集權(quán)問題，就只能看成是控制著這樣一種經(jīng)濟(jì)區(qū)的問題：其農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件與運(yùn)輸設(shè)施，對(duì)于提供貢納谷物來說，比其他地區(qū)要優(yōu)越得多，以致不管哪一集團(tuán)，只要控制了這一地區(qū)，它就有可能征服與統(tǒng)一全中國。這樣的一種地區(qū)，就是我們所要說的基本經(jīng)濟(jì)區(qū)。”即每個(gè)時(shí)期封建王朝都有一個(gè)或幾個(gè)基本經(jīng)濟(jì)區(qū)，是這個(gè)王朝生存的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。當(dāng)基本經(jīng)濟(jì)區(qū)衰落時(shí)，這個(gè)王朝也由此衰落。而新王朝的崛起必需尋找新的基本經(jīng)濟(jì)區(qū)。（注：冀朝鼎：《中國歷史上的基本經(jīng)濟(jì)區(qū)與水利事業(yè)的發(fā)展》，中國社會(huì)科學(xué)出版社1981年版，第8、10－12頁。）由于當(dāng)時(shí)資料條件的限制，冀文在具體論述上尚有可商榷處，但其基本觀點(diǎn)是可取的。從這個(gè)問題上剖析進(jìn)去，我們將發(fā)現(xiàn)對(duì)古代中國經(jīng)濟(jì)區(qū)及其演變的研究，是對(duì)中國古代王朝興衰的原因深層次認(rèn)識(shí)的重要條件，同時(shí)也能對(duì)今天全國區(qū)域經(jīng)濟(jì)的形成和變化的歷史背景有深刻的理解，從而有利于現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)區(qū)域的改造和規(guī)劃。

三、歷史時(shí)期經(jīng)濟(jì)區(qū)域劃分的幾條原則

我國歷史時(shí)期劃分經(jīng)濟(jì)區(qū)有些什么標(biāo)準(zhǔn)呢？這是需要研究的問題。李伯重《簡論“江南地區(qū)”的界定》中說：“關(guān)于中國古代經(jīng)濟(jì)區(qū)域的劃分標(biāo)準(zhǔn)，我國史學(xué)界尚未有深入討論。在海外學(xué)術(shù)界，則主要有兩種意見。一種以行政區(qū)劃為基礎(chǔ)，另一種則以自然條件為根據(jù)。顯然，對(duì)于經(jīng)濟(jì)史研究來說，后一種意見比較恰當(dāng)。這種見解首先由施堅(jiān)雅先生作出系統(tǒng)的理論闡述，后又由斯波義信先生加以發(fā)展和改進(jìn)，成為一種比較成熟的區(qū)域研究理論。施氏的理論主要著眼于水路交通，故其理論的核心可簡述為‘地域即河川流域’說。斯氏則在重視水路交通的同時(shí)，也強(qiáng)調(diào)生態(tài)系統(tǒng)的作用，從而把施氏‘地文地域’說發(fā)展為‘地文－生態(tài)地域’說。我們認(rèn)為施氏、斯波氏的理論是站得住腳的。但是還需要補(bǔ)充一點(diǎn)，即：我們所劃的經(jīng)濟(jì)區(qū)域，在古人心目中，應(yīng)當(dāng)也是一個(gè)特定的概定（念？）。換言之，得到歷史的承認(rèn)。鑒于以往學(xué)術(shù)界對(duì)于江南地區(qū)的界定缺乏共識(shí)，我們認(rèn)為有必要根據(jù)上述理論與意見重作劃分。在確定其合理地域范圍之前，有必要將我們所依據(jù)的劃分標(biāo)準(zhǔn)，作一簡要說明。首先，這個(gè)地區(qū)必須具有地理上的完整性，必須是一個(gè)自然－生態(tài)條件相對(duì)統(tǒng)一的地域，換言之，在其外部應(yīng)有天然屏障將它與毗鄰地區(qū)分隔開來；而在其內(nèi)部，不僅應(yīng)有大體相同的自然－生態(tài)條件，而且最后還屬同一水系，使其內(nèi)部各地相互發(fā)生緊密聯(lián)系。其次，這個(gè)地區(qū)在人們心目中應(yīng)當(dāng)是一個(gè)特定的概念。也就是說，不僅由于地理上的完整性與自然－生態(tài)條件的一致性，而且也由于長期歷史發(fā)展所導(dǎo)致的該地區(qū)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)聯(lián)系的緊密與經(jīng)濟(jì)水平的接近，使此地區(qū)被視為一個(gè)與其毗鄰地區(qū)有顯著差異的特定地區(qū)。”我們認(rèn)真讀了李伯重先生的論文，認(rèn)為他將他所定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)明清時(shí)期“江南”地區(qū)劃分作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)區(qū)是完全正確的。但這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)是否適合歷史上不同時(shí)期的所有經(jīng)濟(jì)區(qū)呢？我們認(rèn)為還有進(jìn)一步討論的必要。這里需要補(bǔ)充一下，施氏的經(jīng)濟(jì)區(qū)域理論是從他研究歷史上城市體系角度出發(fā)的，他在《中國歷史結(jié)構(gòu)》一文中對(duì)中國歷史上大經(jīng)濟(jì)區(qū)的觀點(diǎn)，大體上可概括為下列幾點(diǎn)：一是“每一大區(qū)經(jīng)濟(jì)都是在某一自然地理大區(qū)中形成并完全被包容其中，這種自然地理大區(qū)是依流域盆地而劃分的。”二是這些區(qū)域的核心區(qū)，都處于河谷中的低地，中國傳統(tǒng)社會(huì)里，以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主，而核心區(qū)的可耕地自然條件最好，交通運(yùn)輸最為便利，成為交通樞紐。因此核心區(qū)比邊緣區(qū)商品化程度更高。每一區(qū)的中心城市都興起于核心區(qū)，并以不同層次，不同核心區(qū)構(gòu)成不同層次的城市網(wǎng)絡(luò)。于是在“每一個(gè)主要的自然地理區(qū)域中，都形成了一個(gè)獨(dú)立的城市體系亦即彼此來往頻繁而集中的城市群，城鄉(xiāng)之間的聯(lián)系也很多，但大都局限在區(qū)域內(nèi)。”三是大區(qū)經(jīng)濟(jì)應(yīng)看成為復(fù)合的體系，內(nèi)部是有差異的、相互依存、一體化的，盡管這些特征在邊緣地區(qū)較核心地區(qū)松散。（注：王旭等譯：《中國封建社會(huì)晚期城市研究》，吉林教育出版社1991年版，第10－12頁。）

施氏的理論是有其可取之處的，例如任何一大經(jīng)濟(jì)區(qū)是有其核心區(qū)和邊緣區(qū)，但核心區(qū)是否必然是該大區(qū)的河谷低地，則未必然，應(yīng)視某一特定時(shí)代的其他人文因素而定。此外，認(rèn)為一大經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)部是有差異的復(fù)合體的觀點(diǎn)也是可信的。斯波先生在施氏的理論上加入了生態(tài)系統(tǒng)作為考察的依據(jù)，即將人類活動(dòng)引起生態(tài)系統(tǒng)變化的因素作為參照模式，比施氏理論又較為全面。但他們所研究的對(duì)象，在時(shí)代上偏重于宋代以后，地域上偏重于江南。這種模式是否適合整個(gè)歷史時(shí)期，是否適合全國的范圍，還有待于進(jìn)一步的研究。總之，以往關(guān)于經(jīng)濟(jì)區(qū)域劃分的種種理論有其正確的部分，也有其不全面的缺陷。首先，單單強(qiáng)調(diào)自然區(qū)域的條件，可能會(huì)給予人們一種誤解，似乎歷史上的經(jīng)濟(jì)區(qū)是一成不變的。因?yàn)闅v史時(shí)期除了黃河下游河道遷徙以外，其他自然地理要素只有量的變化，沒有質(zhì)的變化。那末是不是可以認(rèn)為二三千年來我國經(jīng)濟(jì)區(qū)的格局基本沒有變化？顯然是不能的。其次，我國歷史上農(nóng)耕民族與游牧民族勢(shì)力曾互有進(jìn)退，同一自然生態(tài)區(qū)如鄂爾多斯高原，當(dāng)游牧民族占有時(shí)，則成為畜牧區(qū)，這就可能與其北面的河套平原形成一個(gè)經(jīng)濟(jì)區(qū)；當(dāng)農(nóng)耕民族占有時(shí)，往往變成農(nóng)耕區(qū)或至少是半農(nóng)半牧區(qū)，則可能與其南面的陜北高原形成一個(gè)經(jīng)濟(jì)區(qū)。可見民族活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)區(qū)的變化有著不可忽視的影響。其三，歷史上經(jīng)濟(jì)區(qū)有過不小的變化，當(dāng)經(jīng)濟(jì)開發(fā)不足，商品經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)時(shí)期，經(jīng)濟(jì)區(qū)的地域比較大，核心區(qū)與邊緣區(qū)的距離較遠(yuǎn)。不同的自然地理單元可能存在于一個(gè)大經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)；當(dāng)經(jīng)濟(jì)開發(fā)充分，農(nóng)業(yè)、手工業(yè)生產(chǎn)力大大提高，產(chǎn)業(yè)分工細(xì)化，商品經(jīng)濟(jì)繁榮發(fā)展時(shí)，經(jīng)濟(jì)區(qū)就可能劃小，原先一個(gè)大經(jīng)濟(jì)區(qū)就可能劃分為幾個(gè)經(jīng)濟(jì)區(qū)，如兩漢時(shí)期的“江南”經(jīng)濟(jì)區(qū)與明清時(shí)期的“江南”經(jīng)濟(jì)區(qū)地域就不同。其四，我國歷史上曾出現(xiàn)過相當(dāng)長時(shí)期的政治分裂局面，同一自然地理單元在不同的政權(quán)統(tǒng)治下，就可能分屬不同的經(jīng)濟(jì)區(qū)。如河北平原和山西高原在宋遼時(shí)曾分別屬于兩個(gè)政權(quán)，因此河北平原或山西高原在宋遼時(shí)就不可被認(rèn)為是一個(gè)經(jīng)濟(jì)區(qū)。由此可見，劃分經(jīng)濟(jì)區(qū)除了重要的自然生態(tài)條件外，人文因素還是占有十分重要的地位。

然而我國古代劃分經(jīng)濟(jì)區(qū)域應(yīng)該有那些標(biāo)準(zhǔn)呢？我們認(rèn)為自然生態(tài)的相對(duì)一致性、完整性無疑是最基本的條件，但僅此還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因?yàn)闅v史時(shí)期人文環(huán)境的變化十分復(fù)雜，不同時(shí)期經(jīng)濟(jì)活動(dòng)差異又很大，所以不同時(shí)期的經(jīng)濟(jì)區(qū)域的劃分還應(yīng)該考慮以下幾個(gè)條件：一是勞動(dòng)分工的地域差異，即本區(qū)與他區(qū)在主要產(chǎn)業(yè)上的差異性，從大處而言，如農(nóng)耕區(qū)、畜牧區(qū)、漁獵采集區(qū)和農(nóng)牧交錯(cuò)、狩獵采集混合經(jīng)濟(jì)區(qū)等等；從小處而言，農(nóng)耕地區(qū)內(nèi)又可分若干亞區(qū)，如水稻作物區(qū)、干旱作物區(qū)、經(jīng)濟(jì)作物區(qū)等等。二是我國在近代化以前，基本上還是處在自給自足封閉式的小農(nóng)社會(huì)，某一地區(qū)的基本生活用品，不可能全部依靠他區(qū)的供應(yīng)。因此各經(jīng)濟(jì)區(qū)在主要產(chǎn)業(yè)分工的前提下，還有其他產(chǎn)業(yè)輔助，以使其成為一個(gè)可以獨(dú)立生存的地區(qū)，如關(guān)中地區(qū)固然是一個(gè)農(nóng)作區(qū)，然“其山出玉石，金、銀、銅、鐵，豫章、檀、柘，異物之類，不可勝原，此百工所取給，萬民所＠②足也。又有jīng＠③稻梨栗桑麻竹箭之饒，土宜姜芋，水多蛙魚，貧者得以人給家足，無饑寒之憂。故豐鎬之間號(hào)為土膏，其賈畝一金”（注：《漢書》卷六五《東方朔傳》，中華書局標(biāo)點(diǎn)本。）。如巴蜀地區(qū)“沃野千里，土壤膏腴，果實(shí)所生，無谷而飽。女工之業(yè)，覆衣天下。名材竹干，器械之饒，不可勝用。又有魚鹽銅銀之利，浮水轉(zhuǎn)漕之便。”（注：《后漢書》卷一三《公孫述傳》，中華書局標(biāo)點(diǎn)本。）如清代江南蘇、松、太、常、杭、嘉、湖自成一經(jīng)濟(jì)區(qū)，當(dāng)無異議，其農(nóng)作有稻、棉、桑三種作物相對(duì)集中，魚鹽之產(chǎn)也很豐富，同時(shí)又是棉、絲紡織業(yè)中心。珠江三角洲當(dāng)為一經(jīng)濟(jì)區(qū)，水稻為其主要農(nóng)作，但其經(jīng)濟(jì)作物專業(yè)化十分突出，果樹、甘蔗、荔枝、香蕉等熱帶水果以及基塘養(yǎng)魚，成為農(nóng)村主要產(chǎn)業(yè)，清代中期以后地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，這正是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的結(jié)果。明清時(shí)期華北平原（冀、魯、豫）除了糧食作物（麥、豆、高粱）外，還有經(jīng)濟(jì)作物棉花、煙草、棗梨、藥材、釀酒產(chǎn)業(yè)。因此產(chǎn)業(yè)的綜合性也是古代經(jīng)濟(jì)區(qū)的特色之一。三是在大產(chǎn)業(yè)分

工前提下，還有產(chǎn)業(yè)的專業(yè)化方向，如農(nóng)業(yè)區(qū)中有水稻產(chǎn)區(qū)、旱作產(chǎn)區(qū)、漁業(yè)區(qū)、經(jīng)濟(jì)作物產(chǎn)區(qū)、礦業(yè)區(qū)，經(jīng)濟(jì)作物區(qū)中有蠶桑區(qū)、植棉區(qū)的差異等等的專門化，以此專業(yè)化產(chǎn)品得與他區(qū)進(jìn)行交換與貿(mào)易。《鹽鐵論·本議》：“隴蜀之丹漆旄羽，荊揚(yáng)之皮革骨象，江南之nán＠④梓竹箭，燕齊之魚鹽旃裘，兗豫之漆絲chī＠⑤＠⑥，養(yǎng)生送終之具也。待商而通，待工而成。故圣人作為舟楫之用，以通川谷，服牛駕馬，以達(dá)陵陸；致遠(yuǎn)窮深，所以交庶物而便百姓。”揭示了各地區(qū)特定產(chǎn)業(yè)及其互相間的物資交流，成為人民日常生活的必需。四是經(jīng)濟(jì)中心城市及其輻射范圍，即全區(qū)生產(chǎn)、交換、消費(fèi)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)最集中的城市和以此城市為中心形成的城市網(wǎng)絡(luò)和交通網(wǎng)絡(luò)。《鹽鐵論·力耕》：“自京師東西南北，歷山川，經(jīng)郡國，諸殷富大都，無非街衢五通，商賈之所臻，萬物之所殖者……宛、周、齊、魯，商遍天下。故乃商賈之富，或累萬金，追利乘羨之所至也。”《鹽鐵論·通有》：“燕之涿、薊，趙之邯鄲，魏之溫、軹，韓之滎陽，齊之臨淄，楚之宛、陳，鄭之陽翟，二周之三川，富冠海內(nèi)，皆為天下名都。非有助之耕其野而田其地者也，居五諸侯之衢，跨街沖之路也。故物豐者民衍，宅近市者家富。”概言之，劃分經(jīng)濟(jì)區(qū)域應(yīng)有區(qū)域性、綜合性、專業(yè)化、中心城市四條標(biāo)準(zhǔn)。

四、經(jīng)濟(jì)區(qū)與自然區(qū)、行政區(qū)的關(guān)系

經(jīng)濟(jì)區(qū)與自然區(qū)、行政區(qū)是完全不同的概念。自然區(qū)的劃分，是根據(jù)巖石、地貌、氣候、水文、土壤、植被等自然地理要素相對(duì)一致性所劃分的區(qū)域。行政區(qū)則是按照統(tǒng)治者為加強(qiáng)地方統(tǒng)治的政治原則所劃分的區(qū)別；有時(shí)為發(fā)展經(jīng)濟(jì)、鞏固統(tǒng)治，可以考慮自然地理要素，有時(shí)則為了加強(qiáng)中央政權(quán)的控制力，有意違反自然地理原則。這在中國歷史上事例很多，如漢代的長沙國，元代的陜西、湖廣、江西行省劃分，明代的南京劃分等等。經(jīng)濟(jì)區(qū)則是根據(jù)產(chǎn)業(yè)的地域分工和商品貿(mào)易經(jīng)濟(jì)原則劃分的，已見上述，不再贅述。行政區(qū)是封閉的、內(nèi)向的，經(jīng)濟(jì)區(qū)則是開放的、外向的。這三者是出發(fā)點(diǎn)不同的三類地理區(qū)劃。程民生《宋代地域經(jīng)濟(jì)》一書中說：“經(jīng)濟(jì)地理與行政地理不是一個(gè)概念，但二者聯(lián)系十分密切。行政地理的劃分一般以經(jīng)濟(jì)地理為基礎(chǔ)的，所以研究歷史地域經(jīng)濟(jì)，仍須以政區(qū)的劃分為空間區(qū)劃。”（注：程民生：《宋代地域經(jīng)濟(jì)》，河南大學(xué)出版社1992年版，第7頁。）這種處理方法似乎過于簡單了些。當(dāng)然，經(jīng)濟(jì)區(qū)的劃分不能不考慮自然地理?xiàng)l件，這一點(diǎn)似無需贅述。同樣，經(jīng)濟(jì)區(qū)的劃分不能不考慮行政區(qū)的要素，因?yàn)樵谥袊@樣一個(gè)中央集權(quán)體制下的國家，政府的行政體制常常要控制和干涉經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，使經(jīng)濟(jì)區(qū)服從于行政區(qū)，尤其是宋代以后中央集權(quán)空前加強(qiáng)，地方行政長官為了加強(qiáng)稅收、協(xié)調(diào)地方經(jīng)濟(jì)、用行政手段支配社會(huì)經(jīng)濟(jì)部門的管理，如在同一政區(qū)內(nèi)發(fā)展同類經(jīng)濟(jì)，統(tǒng)一施行對(duì)自然環(huán)境的利用改造，以及頒布適應(yīng)地方條件的經(jīng)濟(jì)政策等等，使經(jīng)濟(jì)區(qū)與行政區(qū)協(xié)調(diào)起來。所以明清時(shí)期經(jīng)濟(jì)區(qū)與行政區(qū)大致吻合。正如楊國楨在《清代社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)域劃分和研究架構(gòu)的探索》一文中說：“清代社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)域的調(diào)整和行政區(qū)域的變動(dòng)是并行不悖的。社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)域的劃分，可以借用行政區(qū)域的劃分系統(tǒng)。比如說，我們可以行政縣、鄉(xiāng)、村作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)域的基層單位，而把行省作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)域的地方單位。”（注：《清代區(qū)域社會(huì)經(jīng)濟(jì)研究》，中華書局1992年版，第37頁。）但這只能是在基本屬于同一自然經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)條件下，凡行政區(qū)與自然區(qū)違背的情況下，經(jīng)濟(jì)區(qū)就未必與行政區(qū)合一，如明清環(huán)太湖流域的

蘇、松、常、太、杭、嘉、湖自成一經(jīng)濟(jì)區(qū)，就不受江蘇、浙江兩省的限制。施堅(jiān)雅也說：“經(jīng)濟(jì)發(fā)展和朝代更迭很難一致，正如區(qū)域經(jīng)濟(jì)并不完全受帝國行政單位影響一樣，事實(shí)上，它們的相似之處是很接近的。”（《中國歷史結(jié)構(gòu)》）可見雖然明清以來，經(jīng)濟(jì)區(qū)與行政區(qū)比較一致，但當(dāng)?shù)胤浇?jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展時(shí)，經(jīng)濟(jì)區(qū)必然要突破行政區(qū)的框框。

自然區(qū)的變化是緩慢的，有時(shí)需要數(shù)百年甚至上千年。行政區(qū)的變化則為常見，歷史上一次改朝換代，往往會(huì)引來行政區(qū)的一次大變動(dòng)，有時(shí)一個(gè)朝代內(nèi)前后也有大變化，如漢、唐。但經(jīng)濟(jì)區(qū)則不一定因行政區(qū)的變動(dòng)而變動(dòng)，如明、清。經(jīng)濟(jì)區(qū)的發(fā)展有其繼續(xù)性、穩(wěn)定性的一面，它不是隨著政權(quán)更遞、行政區(qū)的變化而變化，而是隨著生產(chǎn)的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)地域分工的演變而演變。這就有一個(gè)量變到質(zhì)變的過程。當(dāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定程度，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化，地域分工有了新的調(diào)整，商品貿(mào)易開創(chuàng)了新的局面，新的經(jīng)濟(jì)區(qū)的出現(xiàn)將是必然的結(jié)果。

五、研究歷史經(jīng)濟(jì)區(qū)形成發(fā)展變化的意義

經(jīng)濟(jì)發(fā)展是社會(huì)發(fā)展的基本要素。我國由于地域廣大，自然差異明顯，各經(jīng)濟(jì)區(qū)的形成、發(fā)展的特點(diǎn)都是不同的。《中國人文地理·中國經(jīng)濟(jì)地理》一書中指出：“為謀求國民經(jīng)濟(jì)在全國各地能因地制宜地合理發(fā)展，為編制全國和各地區(qū)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展計(jì)劃，以及為進(jìn)行國土規(guī)劃提供科學(xué)依據(jù)，有必要按社會(huì)勞動(dòng)地域分工的特點(diǎn)，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)區(qū)的劃分。目的是指明各經(jīng)濟(jì)區(qū)在全國勞動(dòng)地域分工中的地位，揭示各經(jīng)濟(jì)區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的長遠(yuǎn)方向、主要矛盾和解決途徑。根據(jù)經(jīng)濟(jì)區(qū)是經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)分工的地域單元的特點(diǎn)，在劃分時(shí)要注意把經(jīng)濟(jì)發(fā)展與發(fā)揮地區(qū)優(yōu)勢(shì)相結(jié)合，地區(qū)生產(chǎn)專業(yè)化與綜合發(fā)展相結(jié)合，地區(qū)自然、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)條件的相似性與合理的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系相結(jié)合，地區(qū)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀與發(fā)展遠(yuǎn)景相結(jié)合，經(jīng)濟(jì)中心城市與其經(jīng)濟(jì)輻射所及的地區(qū)相結(jié)合，地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與改善環(huán)境質(zhì)量相結(jié)合，不同層次的經(jīng)濟(jì)區(qū)和相應(yīng)的行政區(qū)相結(jié)合。”（注：《中國人文地理·中國經(jīng)濟(jì)地理》，科學(xué)出版社1998年版，第253頁。）我們研究我國歷史時(shí)期社會(huì)經(jīng)濟(jì)區(qū)形成和演變的目的：一是了解我國歷史上經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程的特點(diǎn)。我國在近代化以前，就總體而言基本上是一個(gè)自給性封建小農(nóng)社會(huì)，商品經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)。但整個(gè)歷史時(shí)期情況并不是一成不變的，而是有幾經(jīng)起伏的過程，這在經(jīng)濟(jì)區(qū)的發(fā)展過程中，很能看出其痕跡。二是了解各經(jīng)濟(jì)區(qū)形成的自然和社會(huì)條件及其產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，分析各經(jīng)濟(jì)區(qū)興衰、演變的過程及其內(nèi)在因素和規(guī)律。三是揭示歷史上不同經(jīng)濟(jì)區(qū)在整個(gè)社會(huì)歷史發(fā)展中的地位和作用，從而進(jìn)一步理解中國社會(huì)歷史發(fā)展過程中，各地區(qū)的自然和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，以及有關(guān)人文信息的經(jīng)濟(jì)背景。四是由于經(jīng)濟(jì)區(qū)有繼承性和穩(wěn)定性，研究歷史時(shí)期各經(jīng)濟(jì)區(qū)的形成、演變的原因和規(guī)律，對(duì)今天經(jīng)濟(jì)區(qū)的劃分和規(guī)劃，具有重要的參考意義。

字庫未存字注釋：

＠①原字左纟右去

＠②原字“印”去一

＠③原字左禾右亢

＠④原字左木右冉