財產保險公司企劃方案

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財產保險公司企劃方案范文第1篇

關鍵詞：財產保險；全面預算；管理

古語有云：“凡事預則立，不預則廢”，在現代公司的管理實踐中也是如此。公司在全面預算管理過程中應加強預算管控，強化預算執行，切實貫徹公司業務發展戰略，合理匹配公司資源，減少無效成本費用支出，確保公司資源使用效率，并逐步建立起一整套有監督、考核與評價為一體的全面預算管理體系，以實現公司健康、快速的發展。

1財產保險公司全面預算管理中存在的主要問題

1.1公司戰略不清晰，對公司全面預算管理缺乏導向性

部分財險公司在公司戰略層面搖擺不定，缺乏量化的戰略目標，缺乏清晰的業務方向、業務策略以及對應的實施路徑，在這種環境下編制的全面預算是缺乏戰略引導性、可持續性的，公司也會在全面預算編制與管理過程中迷失方向，很難抓住預算管理的重點，使得公司全面預算管理工作流于形式，嚴重影響公司長遠發展及公司核心競爭力和公司價值的提升。

1.2全員參與度不高，預算管理部門之間缺乏有效溝通

從目前財險公司全面預算編制工作情況看，大多數財險公司的全面預算編制工作主要以財務人員為主，而其他相關預算職能部門，如承保部、理賠部、再保部、市場營銷部、辦公室、人力資源部等預算管理部門的工作人員參與程度不高，缺乏全面預算編制工作的主動性，其全面預算管理意識淡薄，并且這些預算相關部門所編制的預算數據，在真實性、有效性和可操作性等方面也存在質疑。此外，在全面預算編制的過程中，各預算管理部門之間缺乏有效的協調與溝通機制，相互之間的預算管理職責不清晰，不明確。

1.3預算執行過程缺乏有效控制，預算執行偏差大

財險公司在預算編制時非常嚴格，但在執行預算時卻又比較靈活，甚至在某種程度上存在很強的人文主義管理色彩，缺乏有效的預算過程管理和監控，使得公司預算編制與實際執行情況之間產生較大的預算執行偏差。

1.4全面預算管理體系有待進一步完善

目前，大多數財險公司在全面預算管理體系的搭建方面還不夠健全，包括全面預算管理模式、全面預算管理工具、全面預算管理系統研發與系統優化等。財險公司應結合自身的長期戰略總體規劃，不斷地更新與完善全面預算管理工具，優化全面預算管理系統，采取與全面預算管理相匹配的預算管理模式，進而提升公司全面預算管理水平，為實現公司長期戰略目標助力。

2財產保險公司全面預算管理主要問題的解決措施

2.1做好公司長期戰略規劃，以公司戰略為導向，編制全面預算

財險公司應當在充分考慮宏觀經濟金融形勢、保險市場供需狀況以及公司自身優勢與劣勢等諸多因素的前提下，做好公司戰略層面的長遠規劃與總體布局，將公司的全面預算管理納入公司總體戰略規劃中，積極研究、探索與公司長期戰略規劃相匹配的全面預算管理模式，科學合理的匹配資源投入，以公司戰略為導向，有效指引公司開展全面預算管理工作。

2.2強化全面預算管理意識，提高公司員工參與預算編制工作的積極性

財險公司應當定期在公司內部開展全面預算管理培訓工作，通過內部培訓增強公司員工的全面預算管理意識，讓每位員工深刻地感受到做好全面預算編制工作，對于實現公司總體戰略目標具有十分重要的意義，同時與每位員工的切身利益也是緊密相連的，從而提高公司員工參與預算編制工作的主動性。

2.3強化預算執行力，加強公司全面預算過程管理

財險公司應建立全面預算執行過程中的動態管控與預警分析機制，實現全面預算管理的科學化、程序化管理，及時分析、修正預算執行偏差，糾正全面預算管理過程中存在的問題，加強預算執行力的管控，強調全面預算管理在公司內部管理中的權威性，確保公司總體戰略目標和分項預算指標的達成。另外，財險公司應加強預算分類指導與管理，公司經營預算除了按照總公司、分公司以及三級機構管理級次建立分級預算以外，還應按照車險、財產險和意外險進行細分，組成產品線預算，實施預算過程管理。

2.4建立與完善全面預算管理體系

2.4.1建立全面預算管理組織(1)公司董事會和總裁辦公會是公司全面預算管理的最高決策層。總公司企劃部在決策機構的領導下，全面負責日常的預算管理工作，并結合公司的發展戰略，遵循“上下結合、分級編制，逐級匯總、逐級審批”的原則，組織各分支機構編制下一年度經營預算方案，提交決策機構審議。(2)全面預算是由公司各部門及其分支機構負責執行實施的，切實組織實施公司的年度業務計劃，規劃財務預算。制訂、組織并落實公司的年度業務計劃，全面貫徹執行總公司對于全面預算管理的各項要求，及時調整業務戰略，根據相應的市場情況控制費用成本，確保業務計劃和業務年度目標的實現。

2.4.2強化預算成本費用的管控，推進成本費用的精細化管理(1)按月核定費用預算額度，總公司按照分支機構月度經營計劃，在經營成本可控范圍內，核定分支機構月度費用預算額度，監控分支機構預算額度使用情況，減少分支機構費用預算超支對公司整體預算達成的影響。(2)分項控制預算資金的使用，總公司財務部應通過預算資金管理系統對分支機構預算資金使用情況實施監控，按照分支機構月度預算額度，核撥分項預算資金，并定期檢查分支機構項目預算資金使用情況，采取有效控制手段，杜絕分支機構串用科目、套取預算資金等逃避總公司預算資金監控的行為。(3)月度預算項目費用額度節余，分支機構可調劑至下月使用；年終決算時，分支機構應按照權責發生制原則進行年終決算，嚴禁跨年度使用預算費用額度。(4)分支機構出現月度獲取費用預算額度不足時，必須提交重大預算事項報告，對問題產生的原因進行深入剖析，制訂階段性改善計劃和管控措施，上報總公司審批后嚴格執行。(5)總公司應根據費用形態區分不同的成本費用預算，采取不同的管控方式：運營費用由總公司企劃部根據董事會批準的年度財務預算，參照公司確定的人力計劃、機構建設計劃、資產配置計劃，按照各分支機構年度投入產出效能目標，核定總、分機構年度運營成本總額，提交總辦會審議后下達；獲取費用標準費率預算應在分支機構確保年度收入計劃和經營結果預算實現的前提下，總公司企劃部根據級次預算與業務線預算兩個預算維度，核定標準獲取費用率，提交總辦會審議后下達。(6)總公司企劃部依據分公司業務險種結構、業務渠道組成、銷售團隊產能及機構經營管理模式，將獲取費用標準費用率預算進一步分險種細分至銷售團隊費用、后線日常經營費用、保單維護費用、銷售績效工資、中介手續費和業務競賽及獎勵費用等預算細項。

2.4.3落實全面預算管理問責機制總公司各部門和各分支機構作為預算執行責任主體，必須嚴格貫徹、組織落實總公司全預算管理工作要求，提高預算管理水平，控制預算執行偏差，提升資源使用效能。對未按總公司預算管理制度要求、未認真細致組織推進全預算管理工作，造成經營績效不達標，資源使用違規或者浪費，預算管理混亂，費用管理違規的部門或者分支機構，總公司應按照責任追究制度對主要負責人實施問責。

財產保險公司企劃方案范文第2篇

旅游財務工作計劃

旅行社財務工作是整個財務體系中重要的分支，旅行社新線路推出，往往先通過前期考察，就其露營地現在實際情況，旅行社財務通過前期的市場調研，與旅行社溝通，邀請重要旅行社參觀考察，做好前期推薦工作，為以后的合作打下基礎。旅行社、旅游飯店、旅游交通稱為旅游業三大支柱，旅行社銷售代表在旅行社財務工作中起十分重要的作用。工作計劃如下幾點：

一、 銷售代表招聘途徑：

通過與高校合作，錄用高校旅游專業學生實習，通過培訓成為一個合格的銷售代表，優秀者晉升客戶經理。通過人才市場、網絡進行招聘。

二、 崗位概述：

負責分管地區的市場調研、銷售，掌握市場動態，完成片區銷售指標。

三、 工作內容：

第一階段：

1、參加公司新員工培訓，了解、熟悉、掌握《員工手冊》內容、公司文化、公司產品;(如：《員工手冊》、禮儀素質訓練、心理心態訓練、公司簡介和景點景區知識)

2、部門培訓，了解、熟悉、掌握企業經營知識、銷售途徑、銷售方法、市場調研方法、提高開拓和執行能力;(如：熟悉旅行社產品、旅游線路操作流程，了解旅行社計調工作等)

第二階段：

1、根據市場目標，細化并制定所轄區域旅行社調研內容，確定拜訪計劃，做好調研表及拜訪日志;

2、負責對所轄區域的旅行社及各類客戶進行拜訪、洽談，確定目標旅行社及客戶;

3、邀請重要旅行社及目標客戶參觀考察，確定合作方式，建立良好的合作關系;

4、在實際操作中熟悉市場動態;

第三階段：

1、掌握市場動態及合作旅行社、客戶的情況，并及時向上級遞交書面報告;

2、認真做好訪客日志記錄、了解近期旅行社線路推薦情況、旅行社收客情況、旅行社廣告上線情況、旅行社的特殊要求，從中了解客戶對公司的各項意見和要求，及時將有關情況向上一級領導匯報、反映;

3、負責了解所轄區域的市場信息，積極尋找和發現潛在的客戶并及時整理、匯報，以便公司對該區域的市場掌控、調整;

4、負責重要團隊、大型團隊的銜接、接待工作;

5、及時對客戶進行回訪，了解公司接待質量，并將問題反饋至公司;

6、積極參加部門及公司組織的培訓，不斷提升業務技能;

7、建立合作旅行社的檔案;

8、負責所轄片區廣告投放的跟蹤工作;

9、負責公司政策調整、重大活動舉辦的信息傳達工作;

10、負責催收所轄區域合作客戶的欠款;

11、每周日下班前將上周工作小結及下周工作計劃提交旅行社市場主管審批;

四、重點業務片區及輔助業務片區：

中國人口主要密集省份在：河南、山東、四川、廣東、江蘇、河北、湖南、安徽、湖北、北京，中國經濟最發達的省份主要是：廣東、浙江、江蘇，主要是沿海、沿江省份。所以重點業務片區在：華東、華北、華中、華南及臺港澳地區。輔助業務片區在:西南、西北及東北片區。

五、人員招聘人數及安排：

第一階段(10人)

(1)、華中地區(湖北、湖南、河南、江西)2名

(2)、華北地區(北京、天津、河北、山西、內蒙古)2名

(3)、華南地區(廣東、廣西、海南)臺港澳地區(臺灣、香港、澳門)2名

(4)、華東地區(山東、江蘇、安徽、浙江、福建、上海)4名

第二階段(銷售代表19人+客戶經理6人)

(1)、華中地區(湖北、湖南、河南、江西)2名

(2)、華北地區(北京、天津、河北、山西、內蒙古)3名

(3)、華南地區(廣東、廣西、海南)臺港澳地區(臺灣、香港、澳門)4名

(4)、華東地區(山東、江蘇、安徽、浙江、福建、上海)6名

(5)、西北地區(寧夏、新疆、青海、陜西、甘肅)，西南地區(包括四川、云南、貴州、西藏、重慶)2名

(6)、東北地區(遼寧、吉林、黑龍江)2名

注：客戶經理由第一階段表現優秀的銷售代表晉升。

旅行社市場調研表 調研內容 旅行社名稱： 聯系人及職務 聯系電話(手機) 規 模 主要客源 主要產品 年接待量 公司地址 信息渠道 信息反饋 合作意向 調研人： 上級主管： 日期： 附二：拜訪計劃(江蘇、上海、安徽、山東、浙江、江西、福建旅行社)

第一階段：以華東片區為主體,從揚州、鎮江、南京、常州、泰州、南通、無錫、蘇州、上海等300公里范圍城市按有近及遠的原則逐步展開。

第三階段：重點業務片區市場炒熱后，對輔助業務片區(西南、西北及東北片區)進行拜訪，尋找合作契合點，形成合作!

客戶名稱：

拜訪時間：20XX年 月 日

(字數不限，請記錄拜訪時間，拜訪人，拜訪過程，拜訪中遇到的問題，客戶意見及建議) 備注：每次拜訪完成后，及時上交拜訪日志。如無法及時上交，請按日期順序排列后，再上交!

部門培訓：

一、 了解、熟悉、掌握企業經營知識，企業經營的主要產品;

二、 了解、熟悉、掌握銷售架構;

三、 市場調研培訓;(市場調研的定義及工作流程)

四、 通過一些案例分析、講解，讓財務人員掌握銷售方法及技巧，培養其堅持不懈的財務精神;(案例：安徽恩龍財務排頭兵——項年宏)

五、 了解、熟悉、掌握旅行社產品、線路【旅行社的產品是將旅游六要素(食、住、行、游、購、娛)整合到一起，附加導游優質的服務，這就是旅行社的主要產品，熟悉旅行社常規線路(如：×××三日游、××二日游)，從而在拜訪與旅行社客戶交流的時候有共同語言】;

六、 了解、熟悉、掌握旅游線路操作流程，旅行社計調在操作過程中的作用，從而讓銷售人員明確該拜訪誰，找誰推薦露營地，有的放矢。(旅行社計調，在整個旅游線路中起十分重要的作用，主要體現在，旅游用車預定，旅游景區的接洽，旅游住宿安排，旅游餐飲安排，團隊結束后的客人意見調查等。)

旅游財務工作計劃

1、 籌集資本本社總資本300萬元，是通過集資實現的：

現任總經理田XX出資80萬元,其余7人每人出資30萬元。本社主要分4個部門:財務部、財務部、公關部、人力資源部。由于旅行社剛成立，所以對于各社的資本需要量只能是初步的預測。

在預測之后，對各社資本的分配是：財務部由于要新產品開發、市場調研發及宣傳和做企劃方案安排了36萬元的資金，公關部與上游企業和地接社聯系安排了20萬元，人力資源部15萬元，另外還有20萬元用于購車，再就是房屋的一年租金一次交清2萬元和各種資料以及設備等的采集共用了30萬元。余下的77萬元留存財務部作后備資金發及發工資之用，此外，還有100萬元上交莊旅游局作國際旅行社的保證金。至于預算方面，初步是：到年末達到凈收入180萬元。

2、 資本運用。這就需要各部門合理運用所規劃的資金做好份內的工作。財務部：新產品開發、市場調研及廣告宣傳和做企劃方案;公關部：與上游企業和地接社聯系;人力資源部：招聘和培訓新員工;就財務部而言就是對社內部的資料、設備、雜物等進行配置，以及到月末年末分發工資、獎金，對于工資的安排是：總經理1800元每月，各部門經理1500元每月，業務員1200元每月。獎金是成本節約獎和銷售冠軍獎均為XX元。

3、 股利分配這主要是財務部要協助董事會處理好股利分配問題。我們現在的初步計劃是到年終除總經理得到年總利潤的10%的紅利外，余下7人每人5%，剩下的利潤就留作上交稅金、購買設備資金和公積金。

4、 保管對旅行社貨幣的收支以及其他財務方面的交易活動進行管理：每次銷售產品后的收入上交財務部，企業運行過程中的費用均需開示發票到財務部報賬。對旅行社來說，團隊的收入有兩種情況。一是：現收;二是：應收賬款。對于這兩者，應收款是管理的重點，即收現率應是一個重要的指標。但應收賬款不僅會占用公司的資金，而且，也會產生壞賬的風險。　這就需要公司制定相應的信用制度，來規避風險。同時，應根據旅行社的行業特點，掛賬就應嚴格審查掛賬的依據，防止業務員的暗箱操作。當然，采取一定信用策略，也是企業參與競爭的必要手段。同時，應嚴格遵守收支兩條線的原則，禁止業務員不通過財務部門直接從收入中支取成本。

5、 信用和收款財務部要制定信用政策，催收旅行社的應收賬款。與各地接社和上游企業結清帳。

6、 保險這一點對旅行社很重要。把旅行社財產、人員以及組團后游客的人身財產保險，如此把旅行社經營活動中和風險轉移到了保險公司，保證了經營活動可以更加大膽地進行。

7、 團隊核算本社在團隊核算中都已采用了單團核算體系，來進行旅游團隊的基本財務核算。所謂單團核算就是將每個團做為核算對象，進行獨立的財務記錄和分析。這樣處理的好處就是通過縮小核算單位，將每個團的盈虧責任落實到具體的業務員身上，并能掌握每個團的具體情況。

8、 最后，對于節省資本方面，我們考慮：降低交通費，通過利用業務量來與航空公司談判;而地接費可通過招標等手段來減低成本。現代企業的競爭，主要就是采取低成本策略和產品奇異性策略。而旅行社作為進入門檻低競爭激烈的行業，成本支出的控制則尤為重要。現在，公司對成本的控制只是用毛利率來加以限制，其實可以引入標準成本來加強控制。