金融企業一季度現金統計分析報告

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評價2009年的季度的經營業績。并與同去年比較，目的是檢驗得失，進行正確的投資決策，提高金融企業的獲利能力。

分析現金收支明細表分項數據及對比表，助于金融企事業和管理當局正確評價過去的經營業績，了解金融企事業近期的經營情況，如利潤總額多少，投資報酬率的高低，資金的營運等。

單純的現金收支明細數據及對比表只是概括地反映金融企事業的財務現狀，只有通過對報表分析，才能揭示各項數據的經濟含義，觀測金融企業的營運績效、獲利能力評估。進行連續數據年的現金流量表的比較分析，方可分析出其發展趨勢，有助于規劃金融企事業未來。

分析2009年現金收支明細分項數據及對比表，可以看出，本季度我行現金收支比較去年同期雖仍呈現持續增長態勢，現金流量水平尚在可控范圍之內。分析報表發現，2009年第一季度凈現金流量（現金流入－現金流出）是正值，金融企事業不可能出現不夠現金償債導致破產現象。說明金融企事業營運資金充足，應收賬款流動性和變現能力較強。

本季度現金收入為26.2億元，比上季度25.78億元增加0.42億元；與上年同期億元增加2.96億元。雖然個人儲蓄存款在2009年一月與去年同期比較減少0.65億元，但2009年接下來的2月及三月個人儲蓄存款轉而回升。整個季度對公存款也比去年同期增加1.98億元。所以本季度依然維持增長趨勢。

具體分析增長原因主要有以下幾個方面。第一，新增客戶?？蛻魯祪|元。

第二，基金、理財產品銷售。本季度我行共代銷基金、理財產品1.5億元，基金產品中有四支是按比例配售方式對外發售的,故實際收支更多點。

第三優質客戶個人存款增長。雖然本季新增較上季度有大幅增長，但尚在合理范圍之內，屬正常現象，對分行的經營工作影響不大。

由于2009年第一季度是本年度的首個季度，結合歷年情況，企業客戶將對資金做出大幅度調整，另外基金市場、匯理財產品的影響，故預測下季現金流量較本季度將會再次大幅增長。

一、儲蓄存款現金流量分析

本季度分行現金收支項目超百萬元以上除基金及理財產品外較上季度無明顯變化，具體表現為：一、本季度儲蓄存款收入26.2億元，支出22.84億元，收支凈額3。36億元。

比上季度增長：收入增0。42億元；支出增1。08億元

增長的原因為本季度購買基金流入近3億元，理財產品流入1億元，其余為分行正常業務增長，這其中包括本季度新增客戶16戶，使得新增現金量0.15億元。

二、其他存款現金流量分析

本季度其他現金收入5.24億元，其他支出3.58億元，收支凈額1.66億元。

比上季度增長：收入0.94億元；支出5.37億元

在市場經濟環境里，要預測未來的發展趨勢。金融企事業在現代經營決策中必須擬定數項可供選擇的未來發展方案，然后針對情況，權衡未來發展的可能趨勢，從中做出最佳選擇，加以實施。在決策之前，必須做好現金收支明細表分項數據及對比表分析。只有這樣，才能把金融財務方面可能出現的各種因素及其作用弄清楚，明確重點、要點，促進有關因素的最佳組合，幫助有關決策者做出正確的經營決策。

本季度各項收入與支出凈值雖顯注增長，但各項增長指標均未體現出不良苗頭,經過詳細分析得出本季增量屬正?，F象,故本季度的增量尚在合理范圍之內，風險較低，對分行的經營工作影響不大，以上為我行對本季度現金收支狀況所做出的分析。