基金銷售人員從業(yè)考試
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基金銷售人員從業(yè)考試范文第1篇
2013年會計資格考試題型等確定
最近，全國會計專業(yè)技術資格考試領導小組辦公室確定了今年全國會計專業(yè)技術資格考試命題依據(jù)、試題題型等有關事項。2013年度會計資格考試各級別、各科目試題題型與2012年相同。各科命題均以考試大綱作為依據(jù)，考試內(nèi)容和范圍不超出考試大綱規(guī)定。其中，初級資格《初級會計實務》、《經(jīng)濟法基礎》兩個科目連續(xù)考試，分別計算成績。初級資格無紙化考試在考試用計算機上進行，試題、答題要求和答題界面均以計算機顯示屏上顯示，考生應使用計算機鼠標或鍵盤在計算機答題界面上進行答題。對于評分原則，各科目每類試題及每小題分值均在試卷中規(guī)定。客觀題及初級資格無紙化考試（試點）實行計算機閱卷，主觀題實行計算機網(wǎng)上人工閱卷。
2013年財政部會計金融監(jiān)督檢查全面啟動
2013年會計金融監(jiān)督檢查工作全面啟動，此次檢查工作選擇金融、通信、能源、航空等重點行業(yè)。此外，北京、上海等部分大城市的出租車行業(yè)也被納入檢查范圍。 財政部要求專員辦在檢查中重點關注企業(yè)的財務會計核算、資產(chǎn)質(zhì)量及風險管理、成本盈利水平、內(nèi)部控制、職工薪酬分配等情況，并對其執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策、國家財稅金融政策、財政資金管理使用、國有資本經(jīng)營預算情況進行全面檢查。此外，此次檢查將厲行勤儉節(jié)約、職務消費、控制三公經(jīng)費等作為檢點。同時，將繼續(xù)加大對“小金庫”問題的處理處罰和責任追究力度。
中注協(xié)規(guī)定執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查工作
廉政“十不準”
最近，中國注冊會計師協(xié)會對2012年的《會計師事務所執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查工作廉政規(guī)定》予以修訂完善并施行，明確規(guī)定了事務所執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查工作中的廉政“十不準”。修訂后的《廉政規(guī)定》，對檢查組和檢查人員的廉政紀律提出新的更高要求，重點增加了有關“檢查組不準接受地方協(xié)會禮品饋贈，不得參加有被檢查事務所代表出席的工作招待”等內(nèi)容，將執(zhí)業(yè)質(zhì)量檢查工作廉政“九不準”升級為“十不準”。
中美會計審計跨境執(zhí)法合作啟動
最近，中國證券監(jiān)督管理委員會和中國財政部與美國公眾公司會計監(jiān)管委員會簽署執(zhí)法合作備忘錄，正式開展中美會計審計跨境執(zhí)法合作。中方將根據(jù)中國法律法規(guī)對外提供審計底稿，目的是為了打擊犯罪活動，同時也不希望國外做空機構對國內(nèi)在海外上市的公司進行無根據(jù)猜測分析。提供底稿有助于澄清事實，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)境外上市并購融資發(fā)展鋪平道路。中國證券監(jiān)督管理委員會、中國財政部的有關部門將繼續(xù)與美國公眾公司會計監(jiān)管委員會進行磋商，探討如何以各方認可的方式對為在美上市公司提供審計服務的中國會計師事務所進行日常監(jiān)管。
國務院：今年擴大個人住房房產(chǎn)稅試點范圍
最近，國務院批轉(zhuǎn)了國家發(fā)展改革委《關于2013年深化經(jīng)濟體制改革重點工作的意見》。《意見》指出，財稅體制改革是2013年深化經(jīng)濟體制改革的重點工作之一。要擴大營業(yè)稅改征增值稅試點范圍，在全國開展交通運輸業(yè)和部分現(xiàn)代服務業(yè)“營改增”試點，擇機將鐵路運輸和郵電通信等行業(yè)納入試點范圍。合理調(diào)整消費稅征收范圍和稅率，將部分嚴重污染環(huán)境、過度消耗資源的產(chǎn)品等納入征稅范圍。擴大個人住房房產(chǎn)稅改革試點范圍。意見要求，將資源稅從價計征范圍擴大到煤炭等應稅品目，清理煤炭開采和銷售中的相關收費基金。開展深化礦產(chǎn)資源有償使用制度改革試點。另外，要建立健全覆蓋全部國有企業(yè)的國有資本經(jīng)營預算和收益分享制度。落實和完善對成長型、科技型、外向型小微企業(yè)的財稅支持政策。
電網(wǎng)企業(yè)電網(wǎng)新建項目
享受所得稅優(yōu)惠政策問題明確
最近，國家稅務總局下發(fā)了《關于電網(wǎng)企業(yè)電網(wǎng)新建項目享受所得稅優(yōu)惠政策問題的公告》（國家稅務總局公告2013年第26號）。《公告》明確，居民企業(yè)從事符合《公共基礎設施項目企業(yè)所得稅優(yōu)惠目錄（2008年版）》規(guī)定條件和標準的電網(wǎng)（輸變電設施）的新建項目，可依法享受“三免三減半”的企業(yè)所得稅優(yōu)惠政策。《公告》規(guī)定，暫以資產(chǎn)比例法，即以企業(yè)新增輸變電固定資產(chǎn)原值占企業(yè)總輸變電固定資產(chǎn)原值的比例，合理計算電網(wǎng)新建項目的應納稅所得額。《公告》自2013年1月1日起施行。
油氣田企業(yè)開發(fā)煤層氣、頁巖氣
增值稅問題明確
最近，國家稅務總局《國家稅務總局關于油氣田企業(yè)開發(fā)煤層氣、頁巖氣增值稅有關問題的公告》（國家稅務總局公告2013年第27號），明確油氣田企業(yè)從事煤層氣、頁巖氣生產(chǎn)，以及為生產(chǎn)煤層氣、頁巖氣提供生產(chǎn)性勞務，按照《油氣田企業(yè)增值稅管理辦法》（財稅[2009]8號印發(fā)）繳納增值稅。《公告》自2013年7月1日起施行。
冠名發(fā)票印制費結(jié)算問題
有關事項明確
最近，國家稅務總局、財政部聯(lián)合下發(fā)了《關于冠名發(fā)票印制費結(jié)算問題的通知》（稅總發(fā)[2013]53號）。《通知》明確，依據(jù)《中華人民共和國發(fā)票管理辦法實施細則》第五條規(guī)定，有固定生產(chǎn)經(jīng)營場所、財務和發(fā)票管理制度健全的納稅人如果發(fā)票使用量較大或統(tǒng)一發(fā)票式樣不能滿足經(jīng)營活動需要的，可以向省以上稅務機關申請印有本單位名稱的發(fā)票，即申請使用冠名發(fā)票。使用冠名發(fā)票的單位必須按照稅務機關批準的式樣和數(shù)量，到發(fā)票印制企業(yè)印制發(fā)票，印制費用由用票單位與發(fā)票印制企業(yè)直接結(jié)算，并按規(guī)定取得印制費用發(fā)票。
《委托代征管理辦法》7月1日起施行
最近，國家稅務總局了《委托代征管理辦法》，以加強稅收委托代征管理，規(guī)范委托代征行為，降低征納成本。《辦法》共6章30條，全面規(guī)定了委托代征的范圍和條件、委托代征協(xié)議的生效和終止、委托代征管理職責和法律責任等內(nèi)容。《辦法》于2013年7月1日起施行。
保險機構正式獲準銷售證券投資基金
最近，中國證監(jiān)會與中國保監(jiān)會聯(lián)合《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，明確提出保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險公司可以銷售證券投資基金，同時對保險機構銷售基金業(yè)務的資格申請、銷售業(yè)務規(guī)范、銷售人員管理以及監(jiān)督管理均進行了詳細規(guī)定。根據(jù)《暫行規(guī)定》，保險公司申請基金銷售業(yè)務須滿足《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件，并且要有專門負責基金銷售業(yè)務的部門，該部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，該部門的管理人員則須具備從事基金業(yè)務兩年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經(jīng)歷。此外，申請基金銷售業(yè)務的保險公司還須滿足“注冊資本不得低于5億元人民幣，償付能力充足率須符合保監(jiān)會的有關規(guī)定，取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人”等條件。
大陸銀行及保險QDⅡ自6月起
基金銷售人員從業(yè)考試范文第2篇
20XX年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
(一)充分認識完成今年資產(chǎn)量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善20XX年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務;
2、努力完成銷售中的各項要求;
3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)
②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：
①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)
(三)區(qū)域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓強化方案。
①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構開戶戶)
②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)
③從業(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)
(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
售后經(jīng)理個人工作計劃
在明年的工作規(guī)劃中下面的幾項工作作為主要的工作來做：
1)建立一支熟悉業(yè)務，而相對穩(wěn)定的銷售團隊。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團隊是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個和諧，具有殺傷力的團隊作為一項主要的工作來抓。團隊擴大建設方面，初步預計明年的銷售人力達到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。
2)完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動性，對工作有高度的責任心，提高銷售人員的主人翁意識。強化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3)培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習慣。
培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務能力提高到一個新的檔次。
4)建立新的銷售模式與渠道。
把握好現(xiàn)有的保險公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計劃。同時開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。
5)銷售目標
今年的銷售目標最基本的是做到月月都有進帳的單子。根據(jù)公司下達的銷售任務，把任務根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的銷售目標分解到各個銷售人員身上，完成各個時間段的銷售任務。并在完成銷售任務的基礎上提高銷售業(yè)績。銷售部內(nèi)部擬定201x年全年業(yè)績指標一千五百萬。我將帶領銷售部全體同仁竭盡全力完成目標。
今后，在做出一項決定前，應先更多的考慮公司領導的看法和決策，遵守領導對各項業(yè)務的處理決斷。工作中出現(xiàn)分歧時，要靜下心來互相協(xié)商解決，以達到一致的處理意見而后開展工作。今后，只要我能經(jīng)常總結(jié)經(jīng)驗教訓、發(fā)揮特長、改正缺點，自覺把自己置于公司組織和客戶的監(jiān)督之下，勤奮工作，以身作則。我相信，就一定能有一個更高、更新的開始，也一定能做一名合格的管理人員。
項目經(jīng)理個人工作計劃
(一)保安全方面：
1、嚴格執(zhí)行“兩票三制”，兩票執(zhí)行率、合格率均達到100%。
2、嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，杜絕違章指揮，違章作業(yè)，對違反勞動紀律造成人身和生產(chǎn)設備事故的，按照制度嚴格考核。
3、確定合理的電網(wǎng)接線方式，按照責任劃分區(qū)域精心維護網(wǎng)絡，根據(jù)電網(wǎng)系統(tǒng)的變化及時對保護定值進行修定，確保保護投入率100%，動作率100%。
4、對供汽系統(tǒng)加強巡視，定期對管壁進行測厚，供汽參數(shù)在額定范圍內(nèi)，不發(fā)生超溫、超壓事故，并做好事故預案，確保供汽管道安全暢通。
5、全廠供水系統(tǒng)方面，采用雙電源供電，運行中保證不超壓，滿足北廠、萬國公司用水需求，杜絕跑冒滴漏，加強對白楊公司深井維護和定期檢查工作，確保萬無一失。
6、加強設備管理，將設備細化分工、包機到人，在設備缺陷治理方面，本著“應修必修、修必修好”的原則，做到小缺陷隨時消除，大缺陷不過天，工完料凈現(xiàn)場清。
7、積極做好消防工作，對消防器材定期檢查、更換，做好消防預案，并定期演練，特別加強油庫、煤粉倉、電子間等重點要害部位的防火工作。
8、加強特種設備管理，做到專人維護、專人使用，安全附件投入率100%，人員持證上崗率100%，人員培訓合格率100%。
㈡、保供應方面：
為保證向用戶連續(xù)不斷提供可靠的水、電、汽動力能源，從以下幾個方面工作做起：
1、按照公司下達的生產(chǎn)計劃，保額完成供汽458萬噸，并且參數(shù)滿足用戶需求。
2、加強機組運行維護、調(diào)整，保額完成發(fā)電19.55億度，保證供電電壓、頻率在合格范圍內(nèi)，杜絕出現(xiàn)人為因素造成的斷電事故。
3、供水池保持高水位運行，并合理啟停深井，加強與用戶的溝通協(xié)調(diào)，程度滿足用水需求。
4、首先保證機組的安全、穩(wěn)定運行，采取各種方法和措施，在確保良好的社會效益的同時爭取的經(jīng)濟效益，201x年力爭循環(huán)水供熱面積達到180萬平方，收入2700萬元。
5、繼續(xù)做好與萬國紙業(yè)共享服務的工作，保證水、汽、電的供應。定期召開共享服務協(xié)調(diào)會議，根據(jù)不同的服務項目和價格適時地做出相應的調(diào)整和修改。定期與各服務部門和處室加強溝通與協(xié)商，對反映的意見和問題積極協(xié)調(diào)，理順各方的關系，營造更加***的氛圍，使與國際紙業(yè)的合作順利、有序開展，由于水電汽的價格調(diào)整201x將新增服務費6700余萬元。
6、吸取第一臺5萬機組的經(jīng)驗教訓，全面做好第二臺5萬機組的籌建工作，力爭201x年2月底發(fā)電運行，確保總公司#24機的用汽用電負荷。
7、煤炭采購方面，進一步加強同礦方溝通聯(lián)系，增進感情，充分把握當?shù)厥袌觯€(wěn)定貨源供應，預計201x年采購160萬噸，由于本地煤緊缺，加上外地煤質(zhì)好、價低的實際情況，計劃多采購外地煤，確保運輸、煤質(zhì)合格，同時達到合同兌現(xiàn)率100%。
㈢、降成本方面：
為提高生產(chǎn)效益，確保20xx年利稅1.98億元，從以下幾個方面工作做起：
1、在煤質(zhì)配比上，根據(jù)不同的爐型配備不同的煤質(zhì)，加上各種煤質(zhì)的不同，廠部下達配煤比例和指標，輸煤車間嚴格執(zhí)行，相關專業(yè)在運行上作出相應的調(diào)整，確保燃燒充分，飛灰可燃物降至最低。
2、優(yōu)化機組負荷匹配，使各發(fā)電機組在化狀態(tài)下運行。合理地啟用和調(diào)整發(fā)電機組設備，進一步降低廠用電率。穩(wěn)定運行參數(shù)，提高機組的運行效率，保持最經(jīng)濟、最安全。
3、加強與調(diào)度處聯(lián)系，合理安排刷車計劃，避免各分公司大紙機在同一時間刷車現(xiàn)象，并盡量錯開在同一時間進行大功率設備的維修和啟停，使總公司的的汽、電負荷處在在平穩(wěn)的匹配狀態(tài)，還可利用紙廠刷車機會，對設備進行消缺。
4、針對城市供熱面積增大，現(xiàn)有機組系統(tǒng)不能完全滿足供熱需求，目前需要投入蒸汽加熱的現(xiàn)狀，計劃201x年3月前對二期#1機組循環(huán)水系統(tǒng)進行改造，提高供熱能力。
基金銷售人員從業(yè)考試范文第3篇
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。這里給大家分享一些關于2021金融個人工作計劃，供大家參考。
金融個人工作計劃書1
一、20--年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空等結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。
雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的.使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
五、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍
1、把好進人用人關。
銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變
金融個人工作計劃書2一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。
眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的`，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學的風險評價體系
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
金融個人工作計劃書3工作計劃網(wǎng)金融個人工作計劃，更多金融個人工作計劃相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好，普及現(xiàn)代金融知識，營造校園理財文化提高大學生綜合素質(zhì)”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應以團結(jié)進取，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質(zhì)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識，通過學習和交流，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎訓練，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知，求實，求友，求進”;立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個大學生的第二課堂。
學習方面
一.《課堂齊齊學》
方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的交流與討論。時間：每月一次以上。地點：學校多媒體教室
二：《專家講座》
方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。時間：每一個學期至少一次以上。地點：學校多媒體教室。
三：《視頻講座》
方式:播放有關金融方面的視頻，令大家更加了解當今的世界金融實情。時間：每個月一次以上地點：學校多媒體教室
四:《證書齊齊考》
方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得，講解內(nèi)容。時間：待定
金融個人工作計劃書4計劃一：20--年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平。
一、20--年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略
(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。
(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20--年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。
(三)渠道策略：20--年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，按照專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互唿應、相互補充的全新渠道格局。
(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個------”。20--年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個------”，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務的貢獻度。
二、20--年個人金融業(yè)務工作要點
(一)加強業(yè)務創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品
1、狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。
2、完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。
3、繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零、達標、越級”
和“保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品，彌補“短板”，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。
4、持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;
加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。
5、進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;
加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。
6、試點推出移動保管箱業(yè)務，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展。
7、建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;
充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。
8、做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;
加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。
9、提高對保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;
建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。
10、加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;
持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質(zhì)量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產(chǎn)品。
11、加大個人外匯業(yè)務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;
試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。
12、穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;
加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業(yè)務。
13、強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務，提升產(chǎn)品覆蓋度。
14、調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。
(三)完善隊伍建設 強化客戶服務
15、繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。
16、以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。
17、量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。
18、以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。
19、通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20--年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。
20、抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力。
21、固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。
22、強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。
23、在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;
創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。
24、在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。
25、持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的使用效能。
設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。
26、持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。
27、將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。
28、全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目。
29、開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護
實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。
30、組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平
31、舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力
32、舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作
33、抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。
34、加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。
35、做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。
(三)加強渠道建設 提升服務水平
36、持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構，在20--—20--年布局規(guī)劃指導下，結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。
37、持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5—10個百分點;
重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。
38、全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。
39、試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;
總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。
40、進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。
41、進一步強化自助業(yè)務基礎管理，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;
加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質(zhì)量。
42、繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。
要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造--------的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上，帶動以唿倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。
43、突出抓好離行式自助銀行的建設。
將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。
44、調(diào)整設備布局結(jié)構，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;
嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。
45、繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。
進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力。
46、利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。
47、通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。
擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選。
48、整體提升全行網(wǎng)點服務質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。
49、從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升。
50、按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。
51、打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質(zhì)量，打造建設銀行理財中心服務品牌。
52、完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質(zhì)量和水平。
53、加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。
在培訓分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng)，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。
(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營
54、貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。
55、繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。
56、提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理。
57、制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。
58、理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。
59、加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織
60、加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。
61、繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。
62、加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力，做到事前預防。
對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防。
63、強化整改工作。
將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。
64、完善基礎管理考核機制。
繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。
65、抓好柜面操作風險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。
66、完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。
(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化
67、繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。
68、按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。
69、做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理。
70、進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力。
71、推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。
72、通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準。
73、依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。
最后，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風險管理、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。
三、20--年個人金融業(yè)務通報體系
為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺。20--年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。
計劃二：眼間又要進入新的一年—20--年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認真學習。在此，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。
針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的'各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。
通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4、8萬元以上費(每月不低于1、2萬元費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。
并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》，承辦費用達7、5萬元以上。做馳名商標與
著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。
首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到最全面，費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大的能力減輕領導的壓力。
以上，是我對20--年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20--年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20--年新的挑戰(zhàn)。
金融個人工作計劃書5(一)細分目標市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。
--部門負責的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。結(jié)合全年的發(fā)展目標，堅持以市場為導向，以客戶為中心，以賬戶為基礎，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，積極拓展新客戶”的策略，制定詳細營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。
鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。要通過抓重點客戶擴大市場影響，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深入分析其經(jīng)營特點、模式，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。
深入開發(fā)公司無貸戶市場。中小企業(yè)無貸戶，這也就是我行的基礎客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要。20--年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎上，總結(jié)經(jīng)驗，深化營銷，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理，深入分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。20--年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長272430戶。
做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關。
(二)加強服務渠道管理，深入開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務年”活動。
客戶資源就是全公司至關重要的資源，對公客戶就是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務的基礎上，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務。
要建設好三個渠道：
一就是要按照總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構建起高素質(zhì)的營銷團隊。
二就是加強物理網(wǎng)點的建設。目前，由于對公結(jié)算業(yè)務方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍然就是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要，滿足客戶的需求。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導。
基金銷售人員從業(yè)考試范文第4篇
[摘要] 基于工作過程導向的課程建設與開發(fā)已成為職業(yè)教育研究的熱點。將基于工作過程導向的理論應用到高職藥學藥事管理與法規(guī)精品課程建設中，具體研究本課程的課程定位、課程目標、課程設計理念與思路、課程特點和學情分析、教學方法與手段、課程資源、教學評價。通過精品課程建設，激發(fā)了學生學習興趣，提高了教學質(zhì)量，使藥事管理與法規(guī)課程教學更好地適應人才培養(yǎng)要求。
[關鍵詞] 高職藥學專業(yè)；藥事管理與法規(guī)；精品課程建設；工作過程導向
[中圖分類號] G642 [文獻標識碼] C [文章編號] 1673-7210（2013）11（b）-0151-04
Fine course construction of pharmacy administration and statute in higher vocational pharmacy major based on working process-orientation
QI Xiuling LI Peng YU Na WANG Lei CHEN Junrong LIN Zhongtao ZHANG Yuanyuan
Cangzhou Medical College， Hebei Province， Cangzhou 061000， China
[Abstract] Curriculum construction and development based on working process-orientation has become a hotspot in vocational education research. The working process-oriented theory will be applied to the fine course construction of pharmacy administration and statute in higher vocational pharmacy major. Careful study will be carried out on several aspects， including course-orientation， course-oberjective， curriculum design concepts and ideas， course characteristics and situation analysis， teaching methods and approaches， curriculum resource and teaching evaluation. Fine course construction reforms stimulate the interest of the students to study， improve the teaching quality， make the teaching of pharmacy administration and statute meet the needs of personal training.
[Key words] Higher vocational pharmacy major； Pharmacy administration and statute； Fine course construction； Working process-orientation
[基金項目] 河北省教育科學研究“十一五”規(guī)劃課題（編號10030004）。
[作者簡介] 祁秀玲（1966.12-），女，漢族，河北東光人，碩士研究生，高級工程師，副教授；研究方向：藥物制劑技術、藥事管理與法規(guī)。
精品課程建設是提升教學質(zhì)量的重要手段[1]。基于工作過程導向的課程建設與實施，是全面提高教育教學質(zhì)量的核心，已成為目前高等職業(yè)教育研究的熱點和課程建設與改革的主要方向[2]。所謂基于工作過程模式，即從實際工作崗位的典型任務出發(fā)，以完成實際工作任務所需的知識和技能為學習內(nèi)容，以培養(yǎng)工作所需的職業(yè)能力為目標的全新職業(yè)教育模式[3]。因此，在高職藥學專業(yè)藥事管理與法規(guī)精品課程建設中，針對藥學專業(yè)崗位（群）的實際工作過程為主線，將完成任務所需知識和技能滲透和融合在基于工作過程的教學過程中，使學生在完成具體工作任務的過程中掌握所需知識和技能，避免了逐條解釋法律條文的枯燥與乏味，提高了學生學習興趣，增加了教學內(nèi)容的實用性，取得了較好的學習效果。現(xiàn)將具體做法總結(jié)如下：
1 課程定位
針對高等職業(yè)教育來說，藥學專業(yè)培養(yǎng)的是技能型藥學專門人才，能在藥品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)營企業(yè)、使用單位從事藥品生產(chǎn)、檢驗、經(jīng)營、調(diào)劑等工作[4]。
藥事管理與法規(guī)是藥學專業(yè)的主要專業(yè)核心課程之一。本課程的性質(zhì)與任務是：通過學習藥事組織體制、藥品法制管理、藥品注冊、生產(chǎn)、經(jīng)營、使用、價格、廣告等方面的監(jiān)督管理，以及藥學技術人員的管理等內(nèi)容，使學生具備從事藥品生產(chǎn)、經(jīng)營、使用等工作所必需的藥事管理的基本知識和基本技能；熟悉藥學實踐中常用的藥事法規(guī)，了解藥事活動的基本規(guī)律，具備自覺執(zhí)行藥事法規(guī)的能力，并能綜合運用藥事管理的知識和藥事法規(guī)的規(guī)定，指導藥學實踐工作，分析解決實際問題[5]326。
根據(jù)技能型專業(yè)人才培養(yǎng)目標和學校辦學特點，按照國家職業(yè)分類標準和職業(yè)資格認證制度，本課程屬于藥學人員從事實際工作必須具備的專業(yè)核心技能，支撐了從事藥物研發(fā)、藥品生產(chǎn)、藥品經(jīng)營和處方調(diào)配工作的規(guī)范從業(yè)能力培養(yǎng)，同時也是藥學專業(yè)職業(yè)資格考試的必考科目。
藥事管理與法規(guī)課程在第三學期開設，以基礎課程、思想道德修養(yǎng)與法律基礎課程為前導課程，同步課程有藥理學、藥物化學、天然藥物鑒定技術、臨床疾病概要等，共同為后續(xù)課程藥物制劑技術、藥物分析與檢驗技術、藥學綜合知識與技能、藥學綜合技能實訓及頂崗實習奠定基礎。
2 課程目標[5]326～327
2.1技能目標
①運用藥品注冊管理辦法從事藥品注冊申報等工作。②能運用藥品生產(chǎn)管理的相關規(guī)定，規(guī)范從事藥品生產(chǎn)、檢驗、管理等工作。③能運用藥品經(jīng)營管理相關規(guī)定規(guī)范處理藥品進、存、銷、運中的質(zhì)量管理。④能運用醫(yī)療機構藥事管理相關規(guī)定，規(guī)范從事藥品調(diào)劑及管理等工作。⑤具備自覺執(zhí)行藥事法規(guī)的能力，能運用所學知識發(fā)現(xiàn)、分析、解決藥學實踐中的問題。
2.2 知識目標
①掌握藥事管理的基礎知識。②掌握藥品監(jiān)管的原則和主要內(nèi)容。③掌握藥學實踐中各環(huán)節(jié)的管理辦法及規(guī)定。④熟悉我國藥品監(jiān)管組織體系及內(nèi)容。⑤熟悉藥品標識物、廣告、價格的管理規(guī)定。⑥熟悉中藥材（飲片）野生藥材資源保護的管理規(guī)定。⑦了解藥品知識產(chǎn)權保護、藥品專利（商標）保護知識。
2.3 素質(zhì)目標
①明確依法從業(yè)的觀念。②樹立保障用藥安全為首要任務的理念，養(yǎng)成踏實勤奮、實事求是、認真負責的工作態(tài)度。③具備良好的團隊協(xié)作和溝通能力。④具備一定的可持續(xù)發(fā)展能力。
3 課程設計理念與思路
3.1 設計理念
工作過程為導向、工作任務為驅(qū)動，為專業(yè)培養(yǎng)目標服務，校企合作。
3.2 設計思路
為了使藥事管理與法規(guī)課程更好的服務于專業(yè)培養(yǎng)目標，近年來我們對藥學專業(yè)主要崗位進行了調(diào)研分析，歸納了崗位工作任務，分析了崗位能力需求，確定了學習情境，在此基礎上按照藥品的形成和流通過程將學習情境進行序化（表1）。根據(jù)藥品生產(chǎn)、經(jīng)營、使用等過程管理規(guī)范要求，進行教學內(nèi)容設計。
以工作過程為導向設計課程內(nèi)容[6]，包括藥品注冊管理、生產(chǎn)管理、經(jīng)營管理、處方調(diào)配等內(nèi)容，力求與醫(yī)藥行業(yè)藥事管理各方面實現(xiàn)一致性。本課程依據(jù)藥學崗位的實際工作需求，以藥學崗位工作流程為主線，兼顧職業(yè)資格考試和職業(yè)升遷將教學內(nèi)容進行整合，突出學生職業(yè)能力培養(yǎng)。形成了34個學習任務（54學時）：認識藥事管理；藥事管理體制；藥品、藥學、藥師；藥品管理法及其實施條例；特殊藥品管理；分類管理、基本藥物、醫(yī)療保險用藥管理；中藥管理；藥品標識物與價格、廣告管理；新藥注冊；仿藥、進口藥、補充申請與再注冊；藥品生產(chǎn)企業(yè)開辦申請；GMP認證；原輔料、包材采購、驗收與檢驗；藥品生產(chǎn)管理；藥品入庫、儲存、運輸；藥品銷售及售后服務；藥品批發(fā)企業(yè)申辦過程；GSP認證；藥品購進；藥品驗收、儲存、養(yǎng)護與出庫、運輸；藥品銷售及售后服務；藥品零售企業(yè)申辦過程；GSP認證；藥品購進；藥品驗收檢驗；藥品儲存、養(yǎng)護、出庫與運輸；藥品銷售及售后服務；藥房處方調(diào)配；倉庫驗收、養(yǎng)護與藥品發(fā)放；臨床藥學工作；醫(yī)療機構制劑配置申請；原輔料采購、驗收與檢驗；制劑生產(chǎn)；制劑入庫、保管、使用。
3.3 課程教學內(nèi)容的選取和組織安排
以藥品注冊、生產(chǎn)、經(jīng)營、使用對藥事法規(guī)的需求為邏輯起點，以工作任務為切入點，序化教學內(nèi)容，即以具體工作任務為載體選取教學內(nèi)容，以工作過程為主線序化內(nèi)容，例如藥品經(jīng)營過程監(jiān)督管理教學內(nèi)容的選取和組織安排見表2。
4 課程特點和學情分析
4.1 課程特點
藥事管理與法規(guī)課程的特點表現(xiàn)為專業(yè)性、政策性、實踐性和綜合性，法律法規(guī)更新速度很快。
4.2 學情分析
正確的學情分析是增加教學針對性，提高教學效果的重要途徑[7]，本專業(yè)面對的是高中起點的專科學生，智能類型多屬于形象思維為主，不善于學習陳述性知識，學習情緒化強，對感興趣的內(nèi)容學習積極性高，對枯燥的內(nèi)容則學習效率很低。但他們思維活躍，活潑好動，樂于實踐。藥事管理與法規(guī)課程在第三學期開設，經(jīng)過一年的大學學習，學生習慣了啟發(fā)式教學；通過先導課的學習，學生有了一定的藥學基礎，但知識仍然缺乏整體性和系統(tǒng)性；后續(xù)課程要求學生能綜合運用各方面知識，服務于實踐。因此，本課程在教學實施過程中必須做到理論與實踐有機結(jié)合，注重高職高專學生的能力培養(yǎng)。
5 教學模式、方法與手段
基于上述課程特點和學情分析，我們在教學中針對性地采用了以下教學模式、方法與手段：
5.1 教學模式
任務驅(qū)動、項目導向、工學交替、教學做一體化的教學模式。在課堂教學過程中，以藥物研究、藥品生產(chǎn)、藥品經(jīng)營和藥品調(diào)配崗位的典型工作任務設計課程教學單元項目，以學生為主體驅(qū)動課程教學過程，將理論實踐融為一體，教學做一體化。利用校內(nèi)的企業(yè)資源和校外實習企業(yè)的資源，在課程教學中開展工學交替教學模式。如在藥品注冊時引入企業(yè)真實的報批資料。在教學習藥品調(diào)劑過程的監(jiān)督管理時，在學生完成必備理論和處方調(diào)配技能后，在老師的引導下，以滄州市人民醫(yī)院藥房為平臺，在藥房人員的指導下開展頂崗實踐，讓學生感受真實的就業(yè)環(huán)境，感悟企業(yè)的職業(yè)道德，該種教學模式取得了良好的教學效果。
5.2 教學方法
5.2.1 案例教學[8] 案例教學法的一般程序是：布置案例、指導學生初步分析案例、學生提出觀點、課堂討論、教師引導全面分析案例、得出結(jié)論并總結(jié)。如在講述藥品管理法時，首先介紹一個相關案例，某藥業(yè)有限公司生產(chǎn)的板藍根顆粒經(jīng)某省級藥檢所抽檢后，鑒別項目不合格，啟發(fā)學生回答按照藥品管理法的規(guī)定，該批藥品如果檢驗結(jié)論無誤應該屬于假藥還是劣藥的范疇？從而引出假、劣藥的概念；接著提問學生如果你是該公司的質(zhì)量部門負責人，在接到該不合格報告單后應如何處理該質(zhì)量事故？教師根據(jù)學生回答提示學生應該首先對留樣產(chǎn)品進行檢驗，如果檢驗結(jié)果符合規(guī)定，可以申請復驗。然后提問學生根據(jù)藥品管理法的規(guī)定，公司應該在自收到藥品檢驗報告單后多長時間內(nèi)提出復驗申請？向何部門提出復驗申請？復驗時尚需提供哪些資料？對復驗樣品的來源是如何規(guī)定的？一系列問題均涵蓋在一個案例內(nèi)，緊扣學生思路，逐步導入本次新課藥品管理法及其實施條例的學習。
5.2.2 PBL教學[9] PBL教學法是以問題為中心的教學方法，教學中通過問題的設定，引導學生積極思考，同時找出解決問題的辦法。該方法特別有助于學生分析問題解決問題能力的培養(yǎng)。如在講解特殊藥品時，首先給出幾個問題：①品與麻醉劑的區(qū)別是什么？②品、與的區(qū)別是什么？③品和流失有哪些危害？④如何加強對品和的監(jiān)管？使學習一直以問題為中心，為解決藥學實踐問題而學習，學習興趣和主動性增強，學生思維得到啟發(fā)，解決問題的能力得以提高。
5.2.3 情景模擬[10] 通過情景模擬，使學生進入職業(yè)情景，能更快地掌握學習要點。如在藥品注冊管理中學生模擬藥品注冊人員，教師模擬注冊管理人員；在藥品生產(chǎn)管理中學生模擬藥品生產(chǎn)操作人員、質(zhì)量檢驗人員、物料管理人員等不同角色，教師模擬GMP跟蹤檢查人員；在藥品經(jīng)營管理中，學生模擬銷售人員、質(zhì)量管理人員等，教師模擬GSP跟蹤檢查人員。通過模擬實踐、情景再線，加深學生印象，提高教學內(nèi)容的實用性。
5.2.4 學法指導 藥事管理與法規(guī)課程內(nèi)容更新很快，我們將國家食品藥品監(jiān)督管理總局和衛(wèi)生部網(wǎng)址告訴學生，介紹在網(wǎng)站上下載法律法規(guī)文件的方法，并要求學生在日后的工作崗位生時時關注兩個網(wǎng)站新的法律法規(guī)文件。
5.3 教學手段
教學手段主要采取多媒體教學、見習、知識競賽。我們制作了全程的多媒體課件，包括大量的圖片和視頻。教師帶領學生到藥品的使用單位見習，邊參觀邊講解，非常直觀，不僅易懂，而且記憶也深刻。通過知識競賽環(huán)節(jié)，提高學生的學習興趣及綜合運用藥事法規(guī)的能力，也鍛煉了學生的表達能力，該活動舉辦兩屆，學生均踴躍參與。
6 課程資源
6.1 師資隊伍狀況
本專業(yè)從事藥事管理與法規(guī)教學工作的專兼職老師12名，接受由行業(yè)一線專家組成的專業(yè)指導委員會的指導。在7名專職教師中，有6名教師有行業(yè)工作經(jīng)歷，具備豐富的藥學實踐經(jīng)驗，其中2名教師參加了藥劑專業(yè)國家資源庫建設項目《藥事管理與法規(guī)》建設任務。
6.2 教材資源
我們選用的教材是人民衛(wèi)生出版社出版的十一五規(guī)劃教材《藥事管理與法規(guī)》，該教材優(yōu)點是與行業(yè)緊密接軌，但是與資格考試聯(lián)系不夠。因此，我們將題量豐富的執(zhí)業(yè)藥師考試用書推薦給學生參考使用。
6.3 案例資源
在藥事管理與法規(guī)課程資源建設中注重搜集和整理各種藥事管理與法規(guī)的案例，包括文本案例庫、視頻案例庫。案例內(nèi)容一方面來源于教師在以往的藥學實踐中實際遇到的案例，這些案例往往是最好的教學案例；另一方面食品藥品監(jiān)督管理局的兼職教師每年也提供了大量新的案例，案例庫得以逐年更新。
7 教學評價
藥事管理與法規(guī)課程學生考核成績由理論成績（90%）和實訓成績（10%）構成，均包括過程性評價成績和終結(jié)性評價成績兩部分。過程性評價成績包括階段性考試成績、作業(yè)完成情況、參與學習情況、學習態(tài)度、實踐表現(xiàn)、實踐報告完成情況等。期末理論考試采用筆試（閉卷）的方式，考試題型與執(zhí)業(yè)藥師資格考試接軌。藥事管理與法規(guī)課程評價包括學生評價、督導評價、同行評價和行業(yè)專家評價，其中，學生評價、督導評價和同行評價是通過聽課反饋的方式，給任課教師給與評價，而行業(yè)專家評價主要是通過對各崗位學生見習、實習以及就業(yè)學生的表現(xiàn)給予課程的評價。
總之，基于工作過程導向的藥事管理與法規(guī)課程建設建設，即以藥事管理工作過程為根本，以工作任務為驅(qū)動，以典型任務為載體，以工作任務與崗位職業(yè)能力為依托，按照崗位行動領域設計教學內(nèi)容，設計教學情境。本課程建設實施幾年來，效果良好，2012年被評為校級精品課程。
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基金銷售人員從業(yè)考試范文第5篇
摘 要 如何使人才培養(yǎng)符合社會需求，增強高職學生適應社會、服務社會的能力，是每一個職業(yè)院校都面臨的亟待解決的普遍性問題。本文結(jié)合我校市場營銷專業(yè)在通過校企合作，實施“訂單式”辦學，企業(yè)深度參與人才培養(yǎng)方案，建立實戰(zhàn)型實訓基地，對接職業(yè)與崗位，對接企業(yè)文化;通過與職業(yè)技能鑒定有效融合等途徑，在理論和實踐方面對基于職業(yè)標準的高職市場營銷專業(yè)課程體系的構建做粗淺的探討與研究。
關鍵詞 職業(yè)標準 高職課程 構建研究
中圖分類號：G712 文獻標識碼：A DOI：10.16400/ki.kjdks.2015.11.022
Construction and Practice Based on Professional Standards
Vocational Marketing Professional Curriculum System
LIU Ju
（Dalian Staff and Workers College， Dalian， Liaoning 116033）
Abstract How to meet the social needs of personnel training， vocational students to adapt to social empowerment， social services， and the universality of the problem is solved every professional institutions have faced. In this paper， the marketing profession in my school by school-enterprise cooperation， implementation of the "Order" schools， companies deeply involved in the training program， the establishment of combat-type training base， docking occupation and job， docking enterprise culture; and vocational skills identification through effective integration and other ways， in theory and practice-based professional standards for constructing Vocational marketing course system of doing superficial discussion and research.
Key words professional standards; vocational course; construction research
隨著買方市場的快速發(fā)展，企業(yè)產(chǎn)品銷售日益艱難，迫切需要掌握一定營銷理論與營銷技能的專業(yè)人才。但是從我國人才供求市場上看，存在一定的供求質(zhì)的失衡。由于校企之間缺乏深度合作，各職業(yè)院校仍然“閉門造車”，依據(jù)傳統(tǒng)的模式制定人才培養(yǎng)計劃，導致大批市場營銷專業(yè)的畢業(yè)生與企業(yè)對市場營銷人才的要求相脫節(jié)，從宏觀意義上講造成社會人力資源的嚴重浪費。問題癥結(jié)主要在于專業(yè)與職業(yè)崗位要求不對接;專業(yè)課程內(nèi)容與職業(yè)標準不對接;教學過程與生產(chǎn)過程不對接等等。為了解決企業(yè)用人與學校人才培養(yǎng)目標的有效銜接，使職業(yè)教育更好地為經(jīng)濟發(fā)展服務，作為職業(yè)院校教師，我認為應該首要實施基于職業(yè)標準的高職體系課程構建于實踐研究。
以職業(yè)標準為導向的專業(yè)課程體系建設，實質(zhì)上是把職業(yè)標準作為課程改革的基點，認真分析職業(yè)標準對從業(yè)人員在能力、素質(zhì)及崗位對人才培養(yǎng)規(guī)格等方面的要求，并據(jù)此合理調(diào)整課程結(jié)構和課程設置，進行相應的課程內(nèi)容開發(fā)，以期培養(yǎng)面向一線的實用性人才，實現(xiàn)職業(yè)教育的人才培養(yǎng)目標。下面結(jié)合大連職工大學為適應企業(yè)對技能型人才需求，就我校在校企雙主體辦學，實施“訂單式”人才培養(yǎng)，雙主體辦學、與國家職業(yè)技能堅定銜的具體做法，探索職業(yè)標準的高職體系課程構建。
1 校企合作，實施了“訂單式”辦學，構建職業(yè)院校的課程標準
我校與大連珍奧集團實施校企合作，深度辦學，成立了“珍奧商學院”，“訂單冠名”，校企合力培養(yǎng)掌握扎實的營銷理論知識與技能，能適應企業(yè)需要應用型初級管理人才――助理店長――店長等。為此，在專業(yè)課程的設置方面，我們充分考慮企業(yè)的用人要求。
1.1 企業(yè)深度參與人才培養(yǎng)方案，制訂專業(yè)課程體系
我們以企業(yè)需求為培養(yǎng)目標，設置專業(yè)于課程，量身打造企業(yè)需要人才。在專業(yè)開發(fā)、教學計劃的制定與修改、教學內(nèi)容設計等方面，我們采取“走出去、請進來”，與合作企業(yè)深入研究，專業(yè)教師與合作單位主管領導、經(jīng)驗豐富的區(qū)域經(jīng)理和優(yōu)秀一線銷售人員多次分析商談，確定了市場營銷專業(yè)的專業(yè)計劃，明確專業(yè)培養(yǎng)的目標和人才定位，設計典型職業(yè)活動，構建“公共基礎課+職業(yè)基礎課程+職業(yè)技能課+訂單課程+頂崗實習”四個模塊，五個階段的課程體系。
在公共基礎課部分，我們遵照教育部新修訂頒布的公共基礎課程教學大綱要求，主要開設思想道德修養(yǎng)于法律基礎、思想和中國特色社會主義理論體系概論，實用溝通技巧、商務禮儀、商務應用文實訓、通用管理能力、英語等課程，培養(yǎng)學生職業(yè)道德修養(yǎng)及基本文化知識等。
職業(yè)基礎有：營銷法規(guī)、市場營銷基礎、統(tǒng)計學、營銷信息技術、管理學基礎、服務營銷管理、廣告理論與實務、零售管理概論等專業(yè)基礎課，旨在培養(yǎng)學生專業(yè)基本能力，滿足其專業(yè)可持續(xù)發(fā)展要求。
職業(yè)技能課程，主要有零售管理實務、市場營銷策劃、現(xiàn)代推銷技術、客戶服務管理等課程，課程標準對接職業(yè)標準，如市場營銷基礎對接國家人力資源和社會保障部制定的《市場營銷基礎》和《市場營銷技能》三級，培養(yǎng)學生專業(yè)能力。
訂單課程，我們與企業(yè)深度合作，組建了以大連珍奧集團冠名的“珍奧訂單班”，結(jié)合企業(yè)特色文化，開設訂單課程，包括興趣、追求、演講、企業(yè)文化、服務意識、銷售技巧、店內(nèi)日常服務流程、產(chǎn)品知識等。
頂崗實習，最后一年，學生進入訂單企業(yè)頂崗實習，在實踐中，更好地掌握和運用銷售管理、營銷策劃、推銷談判等專業(yè)知識與技能，使學生“零距離”上崗，完成實習、就業(yè)。
1.2 建立實戰(zhàn)型“珍奧核酸”連鎖店，為教育教學提供實訓基地，對接職業(yè)與崗位構建課程體系
根據(jù)職業(yè)崗位和企業(yè)訂單培養(yǎng)的需求，我們在學校實戰(zhàn)型商業(yè)一條街門店十分緊張的情況下，讓出大學生孵化基地門店，裝修改造成“珍奧核酸”連鎖店，作為訂單班學生實訓基地，形成了學校特有的教學實訓環(huán)境。學生以員工的角色進入零售店，接受企業(yè)式的培訓、管理，企業(yè)區(qū)域經(jīng)理、連鎖店店長作為顧問，在真實的銷售環(huán)境中指導學生產(chǎn)品推介、客戶開發(fā)與服務，訓練了學生的禮儀、接待、觀察、交流、操作、服務等職業(yè)綜合能力。
1.3 對接“珍奧”文化，在課程中融入企業(yè)文化與理念，培養(yǎng)學生基本職業(yè)素養(yǎng)
訂單培養(yǎng)不單純是使學生接受崗位技能的培養(yǎng)，還應了解企業(yè)文化對員工成長的要求。我們將企業(yè)文化引入校園，使我們的學生在平日的學習中潛移默化地接受“珍奧文化”的熏陶，培養(yǎng)學生的基本的職業(yè)素養(yǎng)。
為加深學生對企業(yè)的深入認識和好感，我們組織學生到珍奧集團總部和連鎖店參觀、培訓，感受企業(yè)“大愛”文化，使學生了解和感受珍奧集團秉承“立足生命科學，造福人類健康”的宗旨，弘揚大愛企業(yè)文化，以“誠信、行善、積德、盡孝”作為珍奧人行為準則。積極參與社會公益事業(yè)，積極捐款希望工程、老齡事業(yè)、慈善事業(yè)。讓學生懂得珍奧倡導大愛企業(yè)文化，承擔構建和諧社會的企業(yè)責任。了解珍奧由于始終恪守誠信經(jīng)營的道德規(guī)范，對國家他嚴格按章納稅，使珍奧集團連續(xù)多年位于大連市納稅50強之列;對員工實行“平等、尊重、關懷、扶持、同樂”的人性化管理，不僅從不拖欠薪資，同時設立“愛心基金”幫助困難員工;對顧客以“誠信、行善、積德、盡孝”行為準則，進行“真誠、周到、樸實、自然、親切”的服務;對供應商和經(jīng)銷商推行“結(jié)盟雙贏”的經(jīng)營理念。通過企業(yè)文化對接，培養(yǎng)學生良好的職業(yè)道德、強烈的責任感，感熱心公益、感恩社會、孝敬父母、關愛他人的優(yōu)秀品德。
2 融合職業(yè)技能鑒定構建高職體系課程
在充分考慮合作企業(yè)需求的同時，我們將職業(yè)教育與職業(yè)技能鑒定相融合， 構建職業(yè)課程體系。具體做法是：
（1）分析專業(yè)培養(yǎng)目標，構建學歷證書與職業(yè)資格證書對接專業(yè)課程體系。市場營銷專業(yè)是培養(yǎng)掌握扎實的營銷基本理論，具備嫻熟的營銷專業(yè)技能，能夠從事現(xiàn)代化企業(yè)營銷管理工作的技術型、應用型初級管理人才。通過在校系統(tǒng)學習，走向社會后能從事與市場營銷相關的業(yè)務活動，如市場調(diào)查與預測、市場開發(fā)、商品市場投放策劃、客戶服務與管理、銷售管理以及銷售促進與公關，等等。我們一改過去計劃側(cè)重營銷理論授課，開設的主干課程有市場營銷、推銷與談服務營銷、網(wǎng)絡營銷，市場調(diào)查與預測等。為了與職業(yè)技能考試緊密結(jié)合，使學生能順利通過國家營銷專業(yè)的技能鑒定，我們在制定教學計劃和大綱時除了考慮與企業(yè)及崗位有效對接外，還兼顧與職業(yè)技能鑒定內(nèi)容對接。在原來教學計劃的基礎上，增加了市場營銷策劃、銷售管理、市場營銷禮儀、營銷職業(yè)技能訓練、現(xiàn)代推銷與談判等課程，并且縮小理論課時，增加市場營銷技能訓練。市場營銷理論、市場營銷技能、推銷與談判、營銷法規(guī)、營銷策劃等課程，我們參照國家職業(yè)技能鑒定的培訓體系內(nèi)容，調(diào)整課程設置標準與課程內(nèi)容。這樣，既保證了專業(yè)基本理論與技能的教學需要，又能幫助學生順利通過職業(yè)技能鑒定定，獲取職業(yè)資格證書。
（2）綜合運用各種教學方法，實施教學方法優(yōu)化組合與創(chuàng)新。為了增強學生的學習興趣，我們打破傳統(tǒng)的以教師為主體的灌輸式教學方法，變一主體為多主體，使學生動起來，全面參與教學過程。采取演講、分組討論、互評自評、案例分析、情景模擬、任務引領、推銷實戰(zhàn)等多種方法，理論教學滲透實踐內(nèi)容，關注學生實踐能力增長。在課堂教學的，教師力求精講，盡可能減少理論講授時間，并且在內(nèi)容側(cè)重教材以外的前沿知識的補充。這樣把更多的時間分配給學生，是他們有更多展示與鍛煉的機會，教師支持和引導學生積極主動地參與教學與研究過程中。在便于操作的實踐性較強的課程教學上，如市場營銷、推銷實務、市場調(diào)查與預測等，不沿襲傳統(tǒng)的教學方式，講臺上推銷，黑板上調(diào)研，而是要走出校園，讓學生深入輝山乳業(yè)、點石健身中心、招商銀行、恒大地產(chǎn)、珍奧集團等企業(yè)，在市場實際操作中學習、鍛煉、成長，切實掌握推銷等技能。另外，我們?yōu)榱朔奖銓W生學習，我們錄制了系列微課程，方便學生隨時、隨地學習，化整為零，循序漸進，最終達到全面掌握專業(yè)知識和技能目的。
基于職業(yè)標準的高職體系課程構建，是一項長期而艱巨的任務，是一項系統(tǒng)工程，不是一觸而就的，需要我們不斷探索與實踐。我們將以創(chuàng)建課程體系為契機，以就業(yè)為切入點，為提高學生職業(yè)能力和創(chuàng)新能力，滿足企業(yè)和行業(yè)對市場營銷專業(yè)高技能人才需求，不斷探索、實踐，更好地實現(xiàn)職業(yè)教育培養(yǎng)目標。
注：本論文參與遼寧省教育科學“十二五”規(guī)劃課題 JG14 EB061 《 基于職業(yè)標準的高職課程體系構建》
參考文獻
