貿易公司資金需求

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貿易公司資金需求范文第1篇

關鍵詞：貿易公司；財務核算體系；問題；對策

一、引言

在國家經濟高速發展的同時，我國涌現了各類大大小小的貿易公司，對經濟增長、全球化進程等都作出了巨大的貢獻，各公司都根據自身特點建立了相應的財務核算體系。然而在全球經濟復蘇乏力，國內經濟發展和行業利潤下行壓力增大的的新形勢下，尤其是鋼鐵、水泥等產能嚴重過剩行業的貿易公司，其生存和發展遇到了嚴重困難，故傳統貿易企業只能轉型升級來應對經濟新形勢，修煉內功業務創新管理創新，財務核算體系的變革創新是促進企業價值提升的有效途徑之一。目前，很多貿易公司財務人員仍維持固有思維，財務核算體系建立還主要圍繞在核算本身，存在與業務融合度低、管理粗放、風險事項不敏感高等諸多問題。本研究在深入剖析貿易公司財務核算存在的若干問題的基礎上，提出了具體的解決措施。

二、新形勢下貿易公司財務核算存在的問題分析

1.財務核算體系不完善

目前，我國很多貿易公司財務核算體系更多側重于會計確認和計量的基本職責上，基本能滿足企業采購、銷售、收付款、開票等業務需求，按照會計信息質量要求提供財務報告，但是支撐會計核算體系的輔助體系建立不完善，主要體現在：（1）缺乏預算體系，未實現企業短期、中期和長期預算的結合，未實現由業務、經營、投融資預算共同驅動的財務預算管理體系。很多貿易公司會以下游需求不明確市場價格波動大等原因，沒有對企業的人財物資源進行梳理形成企業預算，用預算指導企業合理分配資源。（2）目前很多貿易公司財務核算制度未能和其他經營管理制度進行有效的整合，從本位主義出發，缺乏整體性，或導致管理內耗，或出現管理邊緣地帶，管理無法創造效益。（3）未從財務角度出發制定科學有效的考核政策，未結合自身貿易特點從庫存周轉、應收賬款周轉、資金利潤率等制定相應的考核體系，導致企業運營質量不佳或者隱藏風險，同時公司無法搭建良好的服務平臺來留住核心人才，最終影響企業進一步發展。

2.財務核算方法不科學

財務核算方法不科學也是當前存在的主要問題之一。具體有以下幾個方面：（1）很多貿易公司財務核算主要簡單核算收入、成本、三項費用等，從而產生財務報告。核算人員沒有深入到每個業務環節，參與整個業務流程，對業務成本進行分析，從而降本增效。如結合目前銀行貸款利率、供應商的結算政策選擇相應的付款方式降低財務費用，分析從合同簽訂、付款、供應商排產發貨、運輸到貨等各個環節所占用的天數，從歷史交易資料中分析各個供應商和客戶的合同執行情況及平均利潤情況，從而為公司決策提供參考數據，獲得企業利潤最大化。（2）目前很多公司并未建立適應業務流程的信息化財務核算模式，一些公司核算工作甚至還停留在手工階段。面對快速變化的市場，財務無法及時準確的提供數據供內部決策使用。

3.財務人員素質不高

財務人員素質不高影響著財務核算工作的質量。很多貿易公司仍采用傳統的管理模式，管理觀念陳舊，認為財務部門不直接產生效益從而不重視財務管理，對財務方面的建設投入不是很大，導致財務部門不具有現代財務管理能力，具體體現在以下幾個方面：（1）貿易公司管理層沒有認識到財務管理對公司的重要性，忽視了財務人才的引進，從降低成本的角度選聘財務人員。（2）一些貿易公司用人觀念落后，存在“講資歷、論輩分”的現象，很多重要工作崗位都交給年紀偏大的財務人員。而這部分財務人員自身掌握的知識技能在快速變革的互聯網經濟時代下，已經和時代脫節，對信息技術的掌握以及對新生事物的接受能力都大大減弱。（3）貿易公司沒有建立嚴格的財務人員優勝劣汰機制，同時對財務人員的考核制度也不明確。很多財務工作者認為只需要“不出錯”即可，而缺乏工作的積極性和熱情，難以保證財務核算高效率的開展。

4.缺乏有效的監管機制

管理粗放缺乏監管也是目前貿易公司財務核算存在的問題，具體體現在以下幾點：（1）未建立責任制度，沒有明確各財務人員在財務核算工作中的具體權責，導致權責不清的現象出現，促使財務核算工作相對混亂。（2）未建立有效的監管機制，沒有獨立于財務的部門如內審部門對財務核算工作進行監督，不能及時發現財務核算工作中存在的問題。（3）沒有建立有效的內部輪崗機制，一人一崗多年，導致財務人員知識長期不更新且不利于調動其積極性，同時不容易及早發現和防范錯誤。

三、新時期下改善貿易公司財務核算問題的對策

1.轉變思想觀念

轉變思想觀念是新形勢下改善貿易公司財務核算問題的有效對策。具體可從以下幾點出發：（1）轉變貿易公司管理層的思想觀念，認識到財務管理可以提升效益，故加強對財務方面建設的投入，從根本上重視起財務核算。（2）貿易公司財務部門要改變固有思維，打破原有框框。首先，財務人員要深度參與到企業日常經營過程中，深度嵌入業務，參與事前審批，事中執行控制，事后分析總結。盡可能的實現各部門數據共享，以便實施控制業務運行。其次，要了解公司所銷售產品所在的產業鏈以及國家宏觀政策，如鋼鐵貿易行業，了解鋼材的工藝流程，主要品種的成本構成狀況，其原料如外礦、焦煤等市場波動對鋼材市場帶來的影響，下游房地產行業等行業的火熱程度，國家的鋼鐵去產能政策等。

2.完善成本核算體系

完善成本核算體系可以參考以下幾點對策：（1）貿易公司根據自身的組織結構來構建利潤中心，在制度框架內提高利潤中心的自主能力。財務核算到利潤中心，或者更深入到業務小組。（2）加強預算管理機制，制定適應公司的考核機制，執行實際預算分析，優化資源使用，科學的考核管理制度促進核心團隊與公司的共同發展。（3）加強公司資金管理，多方融資降低融資成本，并制定科學的內部資金使用成本，誰使用資金誰承擔成本，促進業務部門根據資金成本自主計算各項利潤，從而提高資金使用效率。（4）加強財務核算過程中的監督職能，提高風險識別能力，對風險事項要實時跟蹤，如逾期應收賬款，供應商逾期發貨等。梳理各項業務流程的關鍵點，規范業務關鍵點執行，防范風險。3.加強信息化建設加強信息化建設，提高財務核算的效率和質量，具體需要完成以下幾點內容：（1）加強資金的投入力度，引進適用企業的財務軟件，或者財務業務一體化的ERP軟件，解放勞動力簡化基礎的重復勞動，將財務工作精力主要放在分析和風險管控上。（2）完善貿易公司現代化財務核算制度，提高財務信息化水平，做好業務環節中各信息共享，提高財務信息質量，同時建立數據庫，定期整理并儲存財務數據。4.提高財務人員素質財務核算工作的主體是財務人員，所以提高財務人員素質極為關鍵。想要提高財務人員素質，需要從一下幾點出發：（1）加強對高素質人才的引進，貿易公司要適當提高財務崗位的薪資待遇，吸引并留住人才，不斷提高團隊的整體素質。（2）建立完善的培訓機制，加強專業知識和技能的培訓。鼓勵財務人員走出去，深入到業務鏈，推動業財融合，有條件的公司可以組織財務人員去行業標桿企業觀摩學習，吸收他人長處，彌補自身不足。（3）加強對財務人員職業道德的培養，提高財務人員風險意識和法律意識，使財務人員遵紀守法。（4）建立完善的激勵制度，通過精神及物質兩個層面來激勵員工，提高財務人員工作的積極性。

四、總結

在新形勢下，對財務管理的要求日益提高，財務核算的職能轉變已經十分迫切。而現階段貿易公司財務核算中依舊存在很多問題，這些問題都降低了財務核算工作的效率和質量，想要改善這些問題，就需要轉變貿易公司管理層及財務人員的思想觀念，推動業財融合，從而推動企業的發展。

作者:祝海英 單位:浙江物產國際貿易有限公司

參考文獻：

[1]牛喆.新醫改下如何做好貿易公司財務核算和管理[J].中國外資（下半月）,2011,(3):78.

貿易公司資金需求范文第2篇

中國征信所是第一個由中國人創辦的專業征信機構。它的成立與發生在天津的一樁金融詐騙案有密切的關系，正是由于天津金融詐騙案的發生，才促成了中國征信所的成立。

經營拉攏名人

20世紀初發生的天津金融詐騙案，主要是協和貿易公司經理祁奚利用公司騙取各大銀行借款，最后由于協和貿易公司破產，導致了天津金融危機的發生。

協和貿易公司注冊成立于1918年，是由出身洋行和華商貿易行業的李組才、丁懋英、祁奚等人以7000元資金注冊，主要經營進出口業務。經理祁奚是福建人，曾經留學美國，經過不斷的努力最后獨自經營協和貿易公司。

在經營管理方面，祁奚采用多種手段，想方設法拉攏金融界的社會名人參與。首先，他請許多社會名流作為公司的管理人員。前交通銀行董事王正廷的侄子王恭寬被任命為協和貿易公司副理；段祺瑞的女婿、美國留學生奚倫，前天津市名流嚴修的孫子、美國留學生嚴仁曾，英國留學生黃培生，美國留學生王晉生、王蕉洲等都擔任協和貿易公司的要職。其次，他結交金融界的朋友。祁奚三日一小宴、五日一大宴，頻頻宴請金融界人士，并贈送協和貿易公司的股份。如中南銀行王孟鐘、中華懋業銀行總經理張伯龍等人均是協和貿易公司的股東。就連一般銀行人員業余經營的工商業務，協和貿易公司也積極參與，協和貿易公司出股本，賺了大家分賬，賠錢就記在協和貿易公司的賬上。人人有利可圖，難怪各銀行都爭先恐后向協和貿易公司放款。再次，協和貿易公司還故意做“戲”，將一家銀行的存款取出，裝入大皮包，用轎車運往另一家銀行存入，謊稱“賣面粉”所得。受蒙蔽的華洋銀行看到這些“繁榮”景象，往往會毫不猶豫地貸款給協和貿易公司。

利用假棧單進行詐騙性貸款

民國時期的銀行放款比較重視抵押擔保，目的就是為了降低信用風險，銀行倉庫的倉單或堆棧棧單往往成為放款抵押的憑證。祁奚作為熟諳信用擔保的行家，當然知道怎樣利用倉單或棧單進行詐騙。他與美國人合伙開設瑞通洋行，利用瑞通洋行開出的假棧單向銀行騙取借款，最后釀成協和貿易公司金融詐騙大案。

1925年秋天，協和貿易公司和美國人康尼斯聯合設立了瑞通洋行。康尼斯任經理，主要經營倉庫業務和倉庫內物品的押款業務。瑞通洋行只不過是祁奚拉攏美國人設立的一個皮包公司，目的就是為協和貿易公司出具棧單，方便協和貿易公司向各銀行抵押借款。實際上，瑞通洋行的資本、辦公場所、倉庫等都由協和貿易公司支持，倉庫管理人員也是協和貿易公司調過來的，并一直由協和貿易公司發給薪金。瑞通洋行存貨的戶頭也僅有協和貿易公司一家，所存貨物主要是從美洲和澳洲進口的面粉、大米、五金等，出口貨物則主要是蛋黃白、羊絨、皮張、地毯等。倉庫所存貨物甚至連具體的數目都沒有，管理一片混亂。協和貿易公司和瑞通洋行相勾結，利用瑞通洋行開出的假棧單做抵押貸款業務，輕易騙得金融機構數額巨大的貸款。

“協和”破產

“協和”的倒閉，僅僅是因為中國實業銀行“頂票”，“協和”付不出儲戶1萬元現金。1928年秋的一個星期六下午，有一個客戶向“協和”提取1萬元現金存款，“協和”像往常一樣，開給對方一張由中國實業銀行貼兌的支票，客戶到中國實業銀行支取時被拒付，客戶重返“協和”，要重新開一張支票。按照金融界舊例，星期六下午1時半即停止對外營業，如果要兌現支票要等到星期一。在這種情況下，客戶堅持只要現款，然而，已被掏空了的“協和”，當時卻無論如何也拿不出來1萬元現金。風光無限的協和貿易公司竟然付不出1萬元現金，這一消息泄露出去之后，協和貿易公司的信用一落千丈，債權人紛紛前來討債，協和貿易公司因此破產。此事就是當時震驚全國的天津金融詐騙案。

一些銀行因為受到天津金融詐騙案影響，信用遭到損失，引發了金融危機。1928年的天津金融詐騙案導致天津中原銀行和德華銀行、中法銀行、遠東銀行的在華賬房及6家錢莊倒閉，中南銀行、金城銀行、鹽業銀行、交通銀行、中國銀行天津分行、浙江興業銀行、新華銀行、中國實業銀行、上海銀行、大陸銀行等遭受損失。外國在華銀行機構中，中美合辦中華懋業銀行、美商花旗銀行、英商匯豐銀行等受騙。

成立中國征信所

貿易公司資金需求范文第3篇

企業戰略，戰略是一種計劃，在開始行動或者作出動作前得到明確前進的方向，其擁有處理局勢的明確方針。戰略是一種謀略，為了戰勝對手需要有具體的、合理的、實際的、能夠應用到對手身上的一系列手段。戰略是一種模式，在戰勝對手的時候要對自身的資源進行合理的分配。戰略是一種定位，我們要切實對自己進行合理評估，獲知自己在同行業中的地位。戰略是一種觀念，在與員工一同發展企業，并與員工一同分享成果的果實。正確認識戰略的地位與作用，強化對企業戰略管理的認識，能夠幫助決策者從瑣碎的日常工作中跳脫出來，使得其能夠發掘那些與企業生死存亡有關的、前途發展有聯系的重大戰略問題上來。

對企業戰略管理認識的程度以及應用的程度對于企業的生死存亡有著直接的聯系。某地有兩家新辦企業，一家是以經營雜糧為主的貿易公司，另外一家是以回收廢鋼鐵為主的回收公司。這兩家企業在創辦的時候都是購銷超過3000萬元，連續兩年實現了利潤百萬，發展勢頭都十分良好。但是現在鋼鐵回收公司已經消失，而雜糧貿易公司已經成為了某地實力強勁的龍頭企業。在這段時間內廢鋼鐵、雜糧市場都從強硬走向疲軟，經營情況一直比較低迷。而為什么一家企業消亡失敗，而另外一家企業能夠做的更加興旺呢。細心對比可以得知，其最本質的原因在于強者在順境的時候可以做到未雨綢繆，制定了科學合理的發展戰略來迎接市場的變動，并且堅持努力的為戰略目標的實現而奮斗。而消亡的企業卻沒有做到。在90年代初期，該雜糧貿易企業的經理就對企業未來的發展進行了規劃，指出要把多渠道發展，趁著現在企業還擁有經營優勢，將其內貿這塊搞上去，花了很大精力在全國十余個省開辟了內貿購銷基地，雖然這一行為當時并未給企業帶來實際的經濟效益。當時在90年代后期，出口形勢走向疲軟，開始明顯下滑，但是該雜糧貿易企業已經在國內市場擁有一席之地，經營得以繼續發展。

從上述案例可以看出，企業戰略管理對于企業的生死存亡有著十分重大的意義。筆者所在的企業為同晟經貿。該公司在2009年10月成立，注冊資本為人民幣200萬元，主要經營項目包括剛才在內的各類工業原材料與耗材。目前主要有2家服務的顧客，均為與媒體相關的機械加工行業。在公司經營運作的5年時間中，年銷售額始終維持在人民幣400萬左右。然而由于近兩年煤炭行業出現下滑，影響到了上游行業的發展。公司資金回籠變慢，付款周期不斷延長，企業負債壓力相對更大。目前，企業已經大量裁剪員工，停止墊付發貨行為，正在努力回款。并且在同時考慮資金回籠后尋求轉型。

對筆者所在企業以及行業的外部環境進行分析可以得知：1）從總體環境來看煤炭市場的需求也不斷減少，煤炭價值始終隨著市場的需求波動。由于節能與環保已經成為了社會各界共同關注的話題，中國政府也將結合自身情況提出低碳發展的節能理念，帶動全國范圍內節能與環保技術的應用。近幾年來國際市場上能源與資源型產品的價值持續走低，尤其是煤炭與石油。然而由于新能源在開發過程中必然需求傳統能源持續消耗，因此在短期內傳統能源產品價格不會由于新能源的開發而走低，并且由于傳統能源其不可再生性性導致其必然伴隨著稀缺性而出現呈現螺旋上升的趨勢。在國家政策的號召與頒布下，山西煤炭企業所提出的方案為“氣隨煤走，兩權合一”。采氣權與采礦權均屬于同一家企業，這一方案將會給山西煤炭企業帶來更大的發展機遇。2）從行業環境來看，新進入者威脅、供方議價能力、買方議價能力、替代品威脅以及競爭對手的威脅這五個方面的競爭力都十分巨大。該行業的進入門檻低，在擁有分銷渠道的情況下新進入者存在著很大的威脅。對于貿易公司來說，企業規模的大小與業務量影響著來自供方的壓力大小。例如，只有業務量穩定，經營種類單一的鋼材貿易企業才能夠獲得大型鋼鐵企業的授權經營資格，其他層次的貿易商只有從其他經銷商處進貨。而經銷商往往要背負過多的壓力，往往只能靠墊付資金來獲得些許返利。買方議價能力的壓力主要體現自買方企業更加靠近煤炭行業，其資金回籠壓力更加，受到煤炭行業波動的營銷更加明顯，導致其將壓力轉嫁給上游貿易企業，使得貿易企業的資金鏈斷裂。貿易在在遭遇替代品的時候產品如果沒有任何附加值，貿易公司在替代品的沖擊下將會不堪一擊。而基于貿易公司競爭對手來看，貿易公司的數量十分繁多，眾多同行業的企業產品的差異化幾乎可以忽略，隨時可能被替代。3）從競爭對手來看，有部分競爭對手更加看重行業的未來發展前途，并且也擁有雄厚的資金利率來維持業務的成才開展，并且還可以以更低水平投入來擴大自身市場份額，以便在行業形勢轉好的情況下獲得更加可觀的回報。對筆者所在企業的內部環境進行分析可以獲知，該企業逐漸走下坡路的重要因素之一就是缺乏相關資源以及運用資源的能力。僅有的財務資源與聲譽資源已經無法使得企業起死回生。因此，在企業現有的資源情況下要挖掘更多的企業能力。

在通過企業戰略管理的學習后，筆者對自身所在企業的發展有了新的看法：1）把控宏觀經濟方向。鋼材貿易企業要對近幾年的宏觀經濟政策與走向進行摸索，找出其中變化規律，抓住其中的矛盾點與內在因素，并且利用其來預測市場的發展動態與趨勢，不斷的尋找導致市場環境改變的原因。根據影響矛盾的主體關系的關鍵因素來制定基本的經營戰略。2）建立專業的市場研究團隊。建立專業市場研究團隊的目的就是對對市場有真實準確的認識，并且進行科學合理的判斷，從而提高自身的營銷能力。影響鋼材銷售走向的原因有很多。然而對于鋼材貿易企業來說要對其中的因素進行探索就應該細分宏觀與微觀角度，在深刻領悟其中規律的基礎上做出正確的預測。鋼材貿易企業可以全面審視自己的發展狀態來組建市場研究隊伍，進而對市場環境的供需關系、國內外貿易情況、相關聯產業政策等進行深入的分析研究，以便做出合理的

市場判斷，準確掌握日后市場的變化趨勢以及崛起的機遇點。鋼材貿易企業要做到強化自身的市場營銷能力就需要對自身經營狀態進行正視與判斷，根據實際情況來設計制定出采購與銷售的節奏。3）圍繞鋼貿，轉變運營理念。在變化迅猛的現代社會中，鋼材貿易企業要時時刻刻有著未雨綢繆的心理，要不斷的發展多渠道，延伸服務內容，提高服務能力，持續提高企業的市場競爭力。除了要對自身所在行業進行透徹的研究外，還要對自身所在行業的相關上下游行業進行研究，進而掌握內部與外部環境所創造的種種機遇來開展多元化的綜合性貿易。不斷創新經營模式，在現有的經營模式基礎上開展批發銷售、電子商務、進出口貿易等，以形成多種模式下的復合型經營格局。4）密切聯系上下游企業。密切聯系上下游企業的優勢之一就是企業可以打造產業鏈，實現一體化。鋼材貿易企業要在激勵的市場競爭中不斷的實現多元化渠道發展，就應該根據產業鏈開展不同方向的業務延伸，在對宏觀方向進行把控的基礎上預判行業的發展趨勢，積極接觸上下游的合作伙伴，開展多元化的深入合作，以發揮產業鏈合作的協同效應，不斷提升企業的生存能力。

貿易公司資金需求范文第4篇

塵土飛揚的日照港被視為中國經濟的晴雨表,源自巴西和澳洲數以億噸計的鐵礦石源源不斷轉運至此,開創了一個制造礦石億萬富翁的新時代。

剛剛過去的一年,日照港完成鐵礦石吞吐量9972.5萬噸,同比增長31%,鐵礦石進口量繼續保持全國第一。僅今年1月初就完成貨物吞吐量1812.2萬噸,同比增長35.6%,創開港以來月度生產最高紀錄。 盡管平均每天接近40萬噸貨物被發往全國各地,但這里還是堆積了2500萬噸貨物,其中多數是鐵礦石。

刀口舔血

與日照港口的欣欣向榮相比,港口外的現實生意卻蕭條了很多。

“只要重啟鐵礦石談判,我們就幾乎都無事可做。”3月23日,秦皇島太行貿易有限公司山東辦事處業務經理盧連君對記者說,“詢價的電話很多,但成交寥寥無幾。”受困于嚴酷的成本壓力,一些中小鋼廠已經決定停產檢修。太行貿易公司在過去的一年間銷售了超過400萬噸鐵礦石,但盧連君坦言,今年的銷售形勢并不樂觀。

剛過而立之年的盧連君曾經是一名月薪數萬的遠洋船員,吸引他放棄高薪的原因在于他確信中國崛起所帶來的大宗商品牛市商機。

在日照當地,有著數以千計的懷揣類似夢想的鐵礦石炒客,其中不少人只是夫妻店和皮包客,在2008年初他們享受了最短暫的黃金時代――只要能夠找到買家,他們就能夠以現貨1700元/噸的高價賣出去,這一價格是當時長協礦價的3倍。

但當2008年8月來臨的時候,鐵礦石的交易冰點隨即而至,每噸鐵礦石跌至400元。雪崩的價格風暴滌蕩了當地超過60%的貿易商。“很多人四處躲債,只有資金實力非常強大的貿易商才能夠活下來。” 盧連君說。

在經歷了2008年的“黑色八月”之后,2009年國內鋼廠已經在一定程度上恢復了元氣,但2010年即將到來的鐵礦石漲價潮可能給鋼鐵廠商們致命的打擊――從最新一輪的鐵礦石談判情況看,今年鐵礦石價格將上漲80%到100%的結果很可能難以避免。

在日照這塊彈丸之地,云集的鐵礦石貿易商雖有能力一擲千金,但更偏愛錦衣夜行。

身價驚人的鐵礦石新貴們往往喜歡選擇在偏僻幽靜的地段營造公司總部,外觀簡單樸素,他們積累的驚人財富往往只能在車庫里得到少許釋放――停車場一覽無余的幾乎都是路虎和奔馳之類的豪車。在新一輪鐵礦石談判中,這些人成為眾矢之的,一些人指責貿易商們私下囤積炒貨牟取暴利,是鐵礦石價格飛漲的一個重要原因。

但日照的貿易商們并不接受這樣的指責。在日照當地存在著萬寶、中瑞、華信三家營業額高達數十億元的本地鐵礦石貿易公司,它們三家合計鐵礦石的進口量占全國貿易礦(指全部經由貿易商進口的鐵礦石)總量的12%。

“把漲價的矛頭指向貿易商是不對的,這并不是一個遍地拾金的行當,相反遍地都是風險。錢其實都讓礦山賺走了。”3月22日, 山東華信工貿有限公司董事長拜文匯對記者說。

事實上,礦石貿易商們的生活并不輕松,他們經常需要面對包括礦商毀約、客戶拖欠款項、銀行惜貸以及港口變本加厲收費等諸多煩惱。而礦石的交易員更是經常頻繁出差,流連于礦石堆、氣味難聞的鋼鐵倉庫以及當地的鋼材流通市場,以此判斷鋼企是否還需要礦石。

盡管如此,貿易商們在與鋼企訂貨后的潛在風險依然很大。比如貨船緊張、裝船日期變更、碼頭貨位緊張以及海上漂流周期變長等意外因素,而一旦出現交貨延期或者價格震蕩的情況,一條船的損失就可能超過千萬美元。

在太行貿易公司所在的日照海濱二路航運大廈里聚集的數十家大大小小的鐵礦石貿易商,在過去的一年多里,已經充分體驗到了這種過山車式的瘋狂。“2008年8月后,每噸礦石的價格一度下探到400多元,僅僅一船的貨,公司虧損就高達1億元。” 盧連君回憶說。

對于太行貿易公司這類公司而言,其客戶多數是月消耗鐵礦石10萬噸以下的小鋼廠,交易并不穩定。“在最蕭條的時候,每噸礦石只有5元左右的利潤。拼價格我們毫無優勢。贏得利潤關鍵在于客戶要什么,我們能夠第一時間以最具競爭力的價格提供給對方所需要的礦石品種。” 盧連君透露說。

“那時很多炒家都賠得傾家蕩產,我們也虧了幾千萬,一直勉強維持。”3月23日,日照利昌國際貿易有限公司總經理孫亮對記者說。這些貿易商幾乎無一例外依賴于中小鋼廠。

孫亮認為,這些民營小鋼廠得以存活很大程度上是因為它們具有靈活的市場反應能力,只要某一類產品好賣,老板可以命令手下一夜之間完成對高爐的改建和擴建。比如,如果地產基建火熱,它們立馬改做建材,而在四川地震發生之后,它們則馬上改做彩鋼板,用于災區建造活動房屋,供不應求。

孫亮每月都有例行的出差,目的地通常都是這些地域偏遠的鋼廠。令他備感驚奇的是,當他考察完某一家鋼廠前往另一家鋼廠的時候,通常會接到不少訂貨變更的電話,對方通知他所需要的礦石品種需要變化。

“就在我出差離開當口,它們就能夠根據市場變化及時決策。這些精明的鋼廠老板通常與宏觀調控基調背道而馳,政府不讓干什么,它們偏偏干什么,并獲益豐厚。” 孫亮說。

民營鋼鐵企業所練就的競爭力還不僅如此。在孫亮看來,它們高爐所用的礦石多源自印度、秘魯等中小礦山,品質并不出眾,有時候一艘船幾個倉位的礦石品位也不盡相同,即使使用質量最不穩定的馬來西亞礦,負責配制煉鋼高爐各種原料的工程師們也能夠煉出合乎質量要求的鋼材。“這些土專家經常面對各種各樣的鐵礦石配料,天天調整煉鋼配比,水平非常高。” 孫亮感嘆道。

“我們是在刀口上舔血,有能力炒貨的貿易商其實寥寥無幾。有能力囤貨炒賣的都是清一色的中字頭大國企。”孫亮對記者分析,鐵礦石貿易資金占用大,價格波動風險大,以現貨價150美元/噸的巴西粗粉鐵礦石為例,一船載重20萬噸的礦石,價值接近2億元人民幣。依照行業慣例,貿易商需要在裝運前三天出具不可撤銷的信用證,金額為總貨款的100%。而如果海運期間每噸價格有10美元的下跌,一船貨的損失就高達上千萬元。

一名不愿透露姓名的貿易商對記者稱,出于謹慎,2008年,日照當地即使是萬寶、華信這樣有一定實力的貿易商其存貨也很少超過20萬噸,而中鋼集團這樣的國有大貿易商僅在日照一地就有超過140萬噸存貨,大約占到了日照港鐵礦石存貨的十分之一。

“民營貿易商資金實力不足,一般都是快進快出,囤貨一般很少超過兩周,而國字頭貿易商資金充裕,囤貨周期動輒長達兩年。時至今日,日照港內還有很多2008年的貨沒有處理完。”該人士說。

各得其所

2007年,中國鋼鐵工業協會(下稱中鋼協)、中國五礦化工進出口商會(下稱五礦商會)曾聯合組織修訂了進口鐵礦石企業資質標準,重新審定進口鐵礦石企業名單,并從當年11月初開始實行鐵礦石進口合同信息上報登記制度。

這意味著,進口鐵礦石的貿易企業不僅要將采購合同上報備案,還需將銷售合同也一并上報,否則將不能完成報關。同時,貿易商還必須在進口鐵礦石之前就鎖定買家,而不能先進口,再囤積在港口分銷。

該標準還明確規定,“取得進口鐵礦石資質的企業不應向國家產業政策明令淘汰的200立方米以下小高爐和20噸以下轉爐、電爐等落后生產裝備供應鐵礦石。”

根據中鋼協的統計,目前國內有大中小型鋼廠6799家,鋼材貿易商15萬家。而目前具有鐵礦石進口資質的鋼企僅有70家,具備進口鐵礦石資質的礦石貿易商僅42家。由于資質有限,進口鐵礦石套利空間巨大,不少貿易商囤積居奇,牟取暴利。

2009年1月,中鋼協和五礦商會為此共同在唐山召開進口鐵礦石工作會議,要求鐵礦石貿易商嚴格執行鐵礦石制, 以3%-5%的比例向鋼鐵企業收取服務費,而不是向現貨市場倒賣賺取差價。但最終,在擁有鐵礦石進口資質的鋼廠和貿易商的共同反對下,該會議的決策無果而終。

記者調查發現,盡管鐵礦石屬于法檢商品,進口鐵礦石必須進行商檢報驗,鐵礦石進口許可證為一證一批,且只有具有鐵礦石進口資質的企業可以辦理,但實際上,私下違規操作非常容易,眾多鐵礦石無序進口長期脫離于監管之外。

一位不愿具名的業內人士表示,在2008年之前,國內一些簽署了長協礦的大型鋼鐵企業,因其鋼鐵產能規模尚不足以消化其進口的長協礦資源,因而均通過其下屬進出口貿易公司將多余的長協礦石私下高價轉賣變現,利潤相當可觀。

“力拓、必和必拓、淡水河谷這三大礦商的礦石質量好,轉手非常好賣,但不是一般人能夠拿到的。究竟怎么拿到,這都是桌面下的事情。” 湖南大帝貿易有限公司一名外貿經理對記者說。

而剛剛開審的力拓案亦披露,長協價與現貨價之間可觀的價差,甚至令日照鋼鐵的老板杜雙華這樣的鋼鐵大亨,也不惜以給三大礦商行賄的手段鋌而走險。以至于時至今日,在唐山等地,日照鋼鐵私下獲得的長協礦仍然在當地擁有相當大的市場份額。

而山東淄博一位貿易商則表示,鐵礦石進口貿易的私下操作手法極其簡單。在2009年,中間商只需按照每噸支付5美元至10美元的傭金給具有鐵礦石進口資質的貿易商或大型鋼企,即可全權委托其辦理各類報關手續,獲得60萬噸的進口礦石指標。

“辦理鐵礦石進口手續一點難度都沒有,關鍵是能否找到需要鐵礦石訂單的客戶。” 滿洲里遠華貿易有限公司外貿經理岳戰勇對記者透露,自己在滿洲里從事鐵礦石進口貿易,2009年銷售了大約20萬噸鐵礦石,這些礦石多數賣給了內蒙古和黑龍江的小鋼廠。在滿洲里充斥著大量進口俄羅斯鐵礦石的投機客,這些人掛靠在有鐵礦石進口資質的貿易公司旗下,每噸提取30元至60元不等的傭金。

“與同三大礦商聯系并不緊密的貿易商相比,這些關系型鐵礦石廠家可謂旱澇保收。”岳戰勇說。

由于鐵礦石進口資質標準規定了貿易商每年鐵礦石進口的最低量,一些實力不濟的貿易商為了保住資質,往往不得不轉向尋求這些關系型炒家的幫助。面對這些強勢的關系炒家,為了達到最低的數量要求,有時它們收取的手續費每噸只有0.5美元甚至更低。

岳戰勇透露,在現實中,這些關系型炒家能量極為強大。他們可以幫助中小鋼廠和貿易商以表面合規的方式暗地與國際三大礦商直接簽約,一般其最低起定量為20萬噸,每噸傭金通常為10美元,當買家開出購買意向書以及不可撤銷的購買訂單后的五到十天內,他們再邀請買方到巴西或者澳大利亞當地考察簽約。

如果中小鋼廠或者中間商沒有鐵礦石進口資質,它們會以每噸支付1美元至2美元傭金為代價,委托有資質的貿易商代為進口。

至于三大國際礦商,則往往與大型鋼企、中小型鋼企以及貿易商們同時保持一種若即若離的關系,以便隨時調整策略,實現利益最大化。

以2009年度的鐵礦石談判為例,在2009年3月鐵礦石談判的關鍵時刻,三大礦商派人對中國所有鋼廠的需求量進行細致摸底,其調研結果十分驚人:國內中小型鋼企的礦石用量幾乎與幾家大型鋼企的用量相當,這給了三大礦商極大的談判底氣。

于是,三大礦商立即改變談判策略,以分化中方談判陣營,并私下主動拉攏被排斥在談判主體之外的國內中小鋼廠進入長協礦機制訂貨。

貿易公司資金需求范文第5篇

陽光透過窗戶照在王郁強的臉上，映出一片柔和的光亮。王郁強在圈子內一度聲名顯赫，他的“冠球”陶瓷暢銷全國各地。然而時過境遷，如今的王郁強早已風光不在。曾經創造了無數傳奇的他，此時顯得十分落寞。

“都是我的錯，我太自信了。”面對記者，王郁強的聲音里充滿了自責和后悔，“一個好端端的企業就毀在我的手上……” 一千萬是什么概念？

王郁強出身于福建山區，小學沒有畢業就開始擺地攤。從幾角、幾元的利潤到幾十、上百元的收入，這些簡單而且實在的生意，使他學會了精打細算每一筆買賣。除了賺錢，王郁強幾乎沒有別的愛好。

15歲那年，王郁強從鄉下來到福州，開始做批發買賣。生意做得不大，倒手一些拖鞋、塑料制品之類的。雖然沒有什么文化，口才也不好，但他為人忠厚，從不與人點滴計較，很快得到了生意伙伴的認可，生意一天比一天紅火。四年后，也就是1987年，王郁強已經不可思議地賺了50萬元，這在當時已經是一筆天文數字般的財富。

充裕的資金讓王郁強從二盤商一躍成為一些廠家的總經銷，他經手的產品也從單一的家電批發擴展到服裝及床上用品。那個時候，他每天要銷售兩大卡車的溫州服裝，許多商場和生產廠家都把他奉為上賓。王郁強的名聲與日俱增，其風頭在福州盛極一時，他甚至只要一個電話，對方就會把兩三百萬的資金打進他的賬戶。

王郁強做生意，幾乎從來不簽合同、協議，即使偶一為之，也只是走走形式。他強調的是彼此的信譽，沒有信譽，再完善的合同都沒有用。

“我曾經考察過一個老想賒帳的客戶，我對他說如果你目前資金有困難，我先給你墊個100萬，想什么時候還就什么時候還！”談起當年做生意的事，王郁強黯淡的神色里閃過一絲自豪。這讓記者感到，坐在對面的這個潦倒的男子，當年是何等的雄姿英發。

1990年的一天，王郁強正在公司安排出貨計劃，會計跑來告訴他，公司除了近500萬元的庫存，賬上現金一直保持在500萬元以上。資金潛力沒有得到充分發揮，是不是考慮加大投資力度？

這一問倒把王郁強問懵了。我有這么多的資產嗎？一直以來都是太太管理財務，有時飯前飯后說說，王郁強從沒有太在意。一千萬！一千萬是什么概念？在他老家所在的縣城，一個銀行的流動資金也就這么多。

而這一年，王郁強剛剛23歲。 瓷業

王郁強的心態開始有了微妙的變化，他躊躇滿志地思考著下一步的發展戰略。在沒有驚動家人和朋友的情況下，王郁強以旅游為由，外出考察新的投資方向。

然而，王郁強賺了1000萬的消息還是在親朋好友間不脛而走。各方神仙傾巢而出，有需要合作的，有國企拍賣的，有項目轉讓的……林林總總，不一而足。那段日子，王郁強被深深陷入各種各樣的項目“漩渦”中，他實在不知道到底該選擇哪一個。

在王郁強左右為難之際，他的姐夫帶著縣里的領導前來拜訪。一番客氣之后，姐夫把縣里的意思攤開了，縣領導希望有資金進入家鄉，投資興業，給本不富裕的家鄉創造稅源。

王郁強在福州闖蕩多年，雖然事業有成，但一直心存回報家鄉的念頭。就在這個時候，王郁強認識了一個叫武黎的女人。一見之下，兩人居然談得很投機。在了解到王郁強的“難處”后，武黎對王郁強說：“建材業很有前途，生產瓷磚肯定賺錢。你為什么不利用老家縣里的政策和人力優勢把項目做起來呢？”

武黎，畢業于一家知名大學的建筑專業，不但年輕漂亮，而且做事干練，能力出眾。她的出現不僅讓王郁強下定了進軍陶瓷業的決心，同時也讓這位小學文化的老板一見而生愛慕之心。王郁強極力邀請她加盟自己的公司。不久，兩人的婚外戀情便如春草一般蓬蓬勃勃地發展起來。

投資瓷磚生產的計劃匆忙上陣了。王郁強想也沒想就把800多萬元的現金，連同向親戚借來的近千萬債務，一起砸進了瓷磚生產線。（有意思的是，“冠球”從國外先后引進的幾條價值1800多萬元的生產設備，都是由武黎在廣州做進出口生意的哥哥，而此后不久，武黎和王郁強的戀情就莫名其妙地終結了。）

1993年春，一個占地二十多畝，擁有三條國際標準生產線的“冠球”陶瓷用品有限公司如期啟動，而王郁強則終于實現了自己的實業夢。

企業做大了，分工愈見細密。王郁強開始還按以前做貿易公司的方法去管理企業，從采購到生產，從財務到質量管理，全部親力親為，但他漸漸感覺力不從心。畢竟，此時的“冠球”已不是以前貿易公司那樣簡單的一買一賣。對于一個資產數千萬的陶瓷企業來說，除了技術含量的提高，王郁強還面臨成本核算、質量監控以及產品持續競爭力的開發等更為復雜的問題。此刻，王郁強決定高薪聘請專業人員把關生產，進而從競爭對手那里挖來技術骨干——無論如何，這是他事業新的起點，只能成功，不能失敗。

與預期的一樣，國內地產業的快速擴張直接刺激了建材行業的整體興旺，“冠球”陶瓷公司一開業便十分紅火。全國各地的經銷商提著現款，在工廠里排隊等貨。“冠球”瓷磚流水一般源源不斷地走向全國市場。

看到企業欣欣向榮的開局，王郁強的心里充滿了成功的喜悅。但這一切又來得太順利，來得太快了。本來從貿易轉到實業已經是王郁強巨大的一躍，只是由于市場的空前活躍使得“冠球”在管理方面的問題被這“一躍”而忽略。春風得意的王郁強把胃口撐得越來越大。

多年從商的經驗讓王郁強發現，在圍繞陶瓷產品的諸多環節上，他完全有機會控制更多的資源，獵取更大的利潤空間。

一次，在“冠球”的成品包裝車間，車間主任向在場的王郁強建議，現在“冠球”賣得這么好，可包裝箱還得用別人的，咱們這么大的企業完全有能力自己搞一個紙箱廠，肥水不留外人田嗎？王郁強有點動心了。

一家國有紙箱包裝廠遇到資金問題的消息傳到了王郁強的耳朵里，他突來靈感：買下這個廠豈不是比建一個新廠來得更快？藉著一股豪邁之氣，王郁強未及多加思考便拍板道：拿下！500多萬的現金全部以陶瓷公司的資產抵押，從農行貸款交付。沒有花一分錢的現金就搞定500多萬的資產，王郁強自然覺得勝算，而且注入資金后的紙箱廠每月將為陶瓷公司創造100多萬的利潤，何樂而不為？

與此同時，為了保障陶瓷原材料的供應，王郁強又以150萬的手筆控制了兩處瓷土開發點。至此，“冠球”企業的產業鏈布局大功告成，王郁強快馬加鞭地步入了事業的高峰。 禍起蕭墻

大把的資金，強勢的項目，王郁強要做大事的欲望日見膨脹。有朋友私下說，你現在做大了，不比從前了，光靠個人單打獨斗不行。王郁強沒有當回事兒。后來太太提醒說，貿易公司可是你起家的底子，再忙你也得多管管，總不能看著生意往下滑吧。但干得正起勁兒的王郁強已聽不進這些。與如日中天的“冠球”相比，貿易公司那點收入算得了什么？最后他索性把每月100多萬的貿易生意全部甩手交給太太打理。

然而變故總是那樣不期而至。就在“冠球”瓷磚投產的第二年，本應旺銷的季節卻沒有幾家經銷商前來要貨。“冠球”廠區排隊等貨的場面不再，代之而來的是全國各地經銷商的退款申請。每家20萬元的總經銷押金，20多家就是400萬元！財務經理頓時傻眼了，告急電話找到出差在外的王郁強。

盡管王郁強旗下收羅了不少技術人員，但向來專注經營追求市場份額而疏于管理的他還是在產品質量上栽了跟頭。一位經銷商拽著剛剛回廠的王郁強，說，王總啊，說心里話，這些年我們靠“冠球”掙了錢，但現在“冠球”有些規格的產品不但容易滲水變形，而且外形陳舊，完全沒有競爭力，滿倉庫的貨積壓在那里。現在做瓷磚的多了，我們都是生意人，你說我們該咋辦？王郁強從中聞到了刺鼻的“火藥味”，于是連夜召開會議，研究對策。在分析了現狀和前景后，王郁強決定嚴格產品質量監控，同時加大營銷力度，繼續拓展市場份額。

會議結束的次日，王郁強親自帶隊，走訪經銷商，從心理上撫平他們對“冠球”的疑慮，平息退款風波。到1996年秋，“冠球”的銷售行情終于冬去春來，消費者重新對產品有了信心。

然而，正當王郁強準備松一口氣，好好休息一下，一場誰也沒有想到的金融風暴波及到了建材行業，地產萎靡導致裝飾裝修走軟，“冠球”毫不例外地遭遇到來自市場終端的“冷遇”，產品銷量急劇下滑。這對以搶占市場份額為謀求發展手段的“冠球”來說無疑是致命的威脅。

一位當年被王郁強重金挖來的技術人員坦言，不能說“冠球”不重視質量，只是這種重視來得被動，來得簡單化了，最終的結果是，冠球沒有出色的研發能力，沒有市場站位一流的新產品，使“冠球”在市場普遍低迷的時候沒有太多的選擇。此時，“冠球”要擺脫困境，本應縮小戰線，集中力量提升產品競爭力，挨過市場疲軟期后再做打算。但王郁強卻一意孤行，在大家的一片勸阻聲中決定對現有設備進行技改，并且再上一條高規格的生產線。單單技改就要用去300多萬，加上新上生產線近1000萬的資金需求，王郁強面臨1300多萬的巨大資金缺口。更為嚴重的是，“冠球”尚有2200萬的銀行貸款馬上就要還款付息。

王郁強仍沒有真正意識到企業的真正危機所在，而是誤認為只要搞到一筆大的資金，“冠球”仍有可能擺脫當前的困局。在“冠球”賬面“見紅”以后，王郁強自然想到了太太執掌的貿易公司。盡管他深知此舉無異于抽血，但事已至此，只有走一步算一步了。但貿易公司因疏于管理已不復當年盛時，能夠提供的資金極其有限。1998年3月，在過渡抽血后，貿易公司也宣告“貧血”。

1998年底，市場依舊不見起色，而當初以“冠球”從原材料、生產加工、成品包裝一條完整生產鏈為榮的王郁強發現，銷售終端的疲軟導致整個生產鏈的全面窘迫，連當初能為企業消化100萬成本的紙箱廠此時也成了巨大的負擔。為救急資金短缺，王郁強再行無奈之舉，通過朋友把自己的奔馳轎車典給了一家地下錢莊。就這樣，王郁強在面對“冠球”的一片凄涼中，度過了有生以來最難捱的年月。 困獸之斗

投資、還款、付息……

在會計噼哩啪啦的算盤珠聲中，王郁強被告知，他從原來的身家1000萬已變成負債2000多萬。從躊躇滿志到四面楚歌，王郁強和所有認識王郁強的人都無不扼腕。“其興也勃焉，其亡也忽焉”，王郁強甚至還沒有從實業報鄉的興奮中回過神來，謝幕的鑼聲就已經悄然鳴響。

執拗的王郁強不認為一切就此結束，他開始尋求自救。一方面，王郁強在朋友的建議下，聘請財務顧問，對現有資產進行改制，以股份吸收新的資本，緩解財務危機；另一方面，他通過各路關系籌措資金，能借就借，能貸則貸。

王郁強曾經的口碑和日積月累的信譽在關鍵的時刻還是得到了回報。援助之手從全國各地伸了出來。但2200萬的缺口不是一個小數目，朋友們的慷慨解囊顯然于事無補。王郁強只有把希望寄托在最后的“救命稻草”——銀行貸款上。

為了給瀕危的“冠球”輸血，一向不勝酒力的王郁強不得不和銀行的人推杯把盞，有幾次甚至喝到胃出血。然而幾個月過去，100萬的公關費竟沒能在貸款的事上砸出個坑兒來。

后來，銀行的負責人終于松了口，問王郁強能不能拿什么資產做擔保？而早在王郁強進入陶瓷業時，二十多畝土地的產權證連同兩條生產線都已經抵押給了銀行。除了自己，他已押無可押。

走投無路的王郁強鋌而走險，把手伸向了高利貸。100萬的高利貸，每月要付出3萬的利息，這無疑是一把無形的刀子，頂在了王郁強的胸口，稍有不慎就一命嗚呼。“冠球”的出納林小姐在形容當時的境況時說：只有她知道錢是如何嘩啦啦地往外涌的，那有點洪水決堤的樣子，使她毛骨悚然。

2000年10月18日這一天，是經銷商和“冠球”親密接觸的最后晚餐。二十家經銷商不約而同地聚到一起，把“冠球”不大的招待所塞個滿滿當當。王郁強終于英雄氣短，在苦無良策的情況下只好避而不見。

“王郁強在哪里，讓他出來！”有的經銷商開始按捺不住，揚言要訴諸法律，更有甚者，居然想通過黑社會對“冠球”大打出手。公司里的一舉一動都通過助手們的電話，一五一十地傳到了王郁強的耳朵。他一度想把公司分拆成若干股份，把經銷商的押金變成股份。這一想法僅得到了一部分經銷商的呼應，而且真要實施也絕非一日之功。在沒有強勢資金介入的情況下，王郁強所有絞盡腦汁的求解之法都顯得那樣不堪一擊，而病入膏肓的“冠球”就像一部沒油的汽車，癱在半途中。