金融專員履職報告

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金融專員履職報告范文第1篇

Guo Yeli

（Hengtai Securities Co.，Ltd Sales Department of Wuhai，Wuhai 016000，China）

摘要： 法律法規及規章制度的建立健全僅僅是合規管理工作開展的前提和基礎，證券公司能否有效合規還必須通過努力，提升執行力。首先，提升證券公司高管對合規管理的全面認識，加強管理層的驅動作用。其次，給予合規管理工作及合規人員的正確定位。再次，加強對各部門的合規管理執行情況的考核力度。最后，不斷提升合規管理工作人員的專業素質。

Abstract: The establishment and improvement of laws and regulations is only the premise and basis for carrying out the compliance management. In order to achieve effective compliance, securities companies should enhance the execution. First of all, improve the comprehensive understanding of executives of securities companies for compliance management, and strengthen the role of management-driven. Second, give the right position for the compliance management and compliance officers. Third, strengthen the assessment efforts of various departments' implementation status of compliance management. Finally, promote the professional quality of compliance management staff continuously.

關鍵詞： 證券公司 有效合規 措施

Key words: securities companies；effective compliance；measures

中圖分類號：F83文獻標識碼：A文章編號：1006-4311（2011）26-0122-01

0引言

合規管理是證券公司綜合治理結束后中國證監會推動的一項基礎性制度建設工作。2007年4月中國證監會選擇了7家證券公司開展合規管理制度試點。2008年初，證監會要求所有證券公司在當年年底前建立合規管理制度。2008年4月，國務院頒布《證券公司監督管理條例》，以行政法規的形式對建立合規管理制度提出了要求。據此，證監會于2008年7月《證券公司合規管理試行規定》，對合規管理的基本制度做出了明確規定。09年，證監會推動行業健全完善合規管理制度作為工作重點，并將合規管理納入了證券公司分類評價的范圍。我們看到，證券公司合規管理建設在先后經歷了試點、初建和推進三個階段后，目前證券公司合規管理制度建設、基本框架、各項工作循序、合規理念等諸方面都有了長足的進步。但從有效性來看，許多證券公司不盡如意，沒有真實、有效地執行已經設計好的內部控制體系。因此法律法規及規章制度的建立健全僅僅是合規管理工作開展的前提和基礎，證券公司能否有效合規還必須通過自身的努力，提升執行力，將制度付諸于實踐，而不是紙上談兵。

1提升證券公司高管人員對合規管理的全面認識，加強管理層的驅動作用

目前證券公司都在大力發展業務,因此對合規部門并不歡迎。如果認識不到位，將合規與業務發展相對立，顯然是抵制合規部門工作。先進的合規文化必須體現在證券公司風險管理戰略制定之中，才能使風險管理的基礎和成果進一步牢固和提高，才能促使證券公司各項業務的健康發展。而要實現這一點，高級管理層的重視和支持就非常重要。

2給予合規管理工作及合規人員的正確定位

在合規管理的日常工作中，往往容易產生兩種傾向性：①因過度強調監督檢查角色帶來業務部門的強烈抵觸，使合規得不到積極響應；②因過度迎合業務需要，超越合規底線而導致合規失敗。如果合規部門強勢，則會導致其他部門被削權，如果合規部門弱勢，則很可能形同虛設，最后只能做些相對邊緣的工作。所以以柔性的合規管理方式或剛柔并濟的合規管理方式開展工作，往往能達到事半功倍的效果。但是，柔性的合規管理，絕不代表可以超越規則底線。在實際工作中合規部門及合規人員往往容易被邊緣化，在其履職的過程中盡管掌握了業務發展過程中存在不合規的信息，卻因工作性質的束縛只能做一些提示性工作。但事實上業務部門迫于經營上的壓力或急于擴大市場份額依然我行我素，存在一定的僥幸的心理。孰不知正是這份僥幸為持續發展埋下了隱患。因此應在一定程度上賦予合規人員管理的職能，增加話語權。此外應增強合規人員工作的獨立性，如果發生重大事項或風險事項必須對所在部門的管理人員進行報告、征得同意后才能向合規部門報告的話，其獨立性將會大大降低。

3加強對各部門的合規管理執行情況的考核力度，有效提升執行力

當前合規管理的工具主要有培訓、監控、設計合規管理評估體系、制定政策和指引等，但實際上很關鍵的是激勵與懲罰措施。

證券公司不僅要將合規管理的執行情況納入各級管理人員、各部門和分支機構及其工作人員的績效考核范圍，而且應該適當提高這部分的考核比例，突出合規管理的重要性。這樣在主動合規的基礎上通過外力來推動合規經營的有效實施。

4不斷提升合規管理工作人員的專業素質

金融專員履職報告范文第2篇

關鍵詞：合規風險管理 境外業務 基建企業

中圖分類號：F270 文獻標識碼：A

作為全球第二大經濟體，我國的國際地位及影響力大幅提升，中國因素受到很多國家的歡迎，這為我們“走出去”提供了難得的歷史機遇。如果我們在合規經營方面行為不當，影響的不僅僅是一個企業的品牌或聲譽，而是中國企業、中國品牌及整個國家的形象和聲譽。而一個國家的國際形象好壞，在國際商務活動中的聲譽如何，直接影響到國際社會對本國的接納程度，關系到本國的國際競爭力和國家的核心利益。因此，我們要將合規經營上升到國家層面、政治層面去考慮，上升到能否實現強國夢的戰略高度去考慮。

一、中國基建企業面臨的國際合規環境

目前，中國基建企業面臨的境外經營合規風險越來越大。主要原因是全球反腐力度在加強，具體體現在國際組織和一些國家政府機構正在加大反對商業賄賂的力度。美國、英國等許多國家都先后出臺了各自的反腐敗法，聯合國及其他國際機構紛紛簽署反腐敗公約，并加大聯合執法的力度。

從1996年開始，世界銀行正式實施反腐敗戰略，這主要源自于時任世界銀行行長的詹姆斯 ? 沃爾芬森在年會上發表的《腐敗的毒瘤》這一具有里程碑意義的講話。世界銀行反腐敗戰略實施后，在世行貸款項目中被世行確定為有腐敗欺詐行為的承包商、制造商和咨詢者將被列入黑名單，在世行貸款項目中永遠或一段時間內不能中標。2010年4月，非洲開發銀行、亞洲開發銀行、歐洲復興開發銀行、世界銀行集團、美洲開發銀行共同簽署的聯合執行制裁決議，形成集體執法行動。

在美國和國際組織推動反商業腐敗的同時，很多國家先后出臺了各自的反商業腐敗法。在各國政府反海外腐敗的法規中，美國的《反海外腐敗法》力度最大，威懾力最強?？鐕驹谥袊姆种C構也被嚴格監控，在美國公開的資料上，就有將近20家跨國公司在中國因違反美國的《反海外腐敗法》而被懲罰過。即便有些違規看起來并不算“嚴重”。

因商業賄賂被美國法律追究的跨國公司往往被處以重金罰款，當事人甚至受到刑事處罰。與此同時，公司聲譽嚴重受損。以德國西門子公司為例，由于在一些發展中國家通過行賄獲取訂單，而被美國和德國行政當局處罰16億美元，以公司監事會主席（相當于我國企業董事長）為首的20余名高級管理人員被解除職務，有的還被追究法律責任。

強化合規經營，反對商業賄賂正在成為一種潮流。為減少合規風險，很多跨國公司都在強化合規經營，遏制商業賄賂。不少公司設立專門的合規專員，完善合規管理制度，加強培訓，預防、檢查公司運行流程中的違規現象，積極處理違規事件。

目前，中國政府已經加入了《聯合國反腐敗公約》《亞太地區反腐敗行動計劃》《國際商務交易中打擊勒索和賄賂行為準則》。作為成員國的中國企業，必然要順應全球合規治理加強的大趨勢，履行公約所規定的義務，積極預防和應對商業賄賂，樹立和維護國家形象。

二、中國企業建立境外合規風險管理體系的意義

（一）維護國家形象的需要

跨國企業雖然具有國際性，并且遵循基本的商業邏輯行事，但在以國家為主體的當代世界中，讓人產生的第一印象還是其國家形象。如果中國企業在“走出去”的時候能夠塑造一個遵規、親和、友善、負責的中國形象，就會減少許多沖突和困境。因此，建立合規體系并使其有效運行，是使企業所有商業活動始終保持合法合規的基本保障。

（二）文化融入的需要

在國際市場上，我國基建企業在技術方面的差距并不大，但在管理和文化層面還有很大差距。因此，建設先進的企業文化，轉變思想觀念、改變思維方式，成為我們參與國際競爭的關鍵因素。

在合規經營、反對腐敗成為主流價值觀的大背景下，我們首先要創新的就是合規文化。要把文化理念轉變為行為，需要通過建立系統的制度，將合規要求融入具體的工作流程及崗位中，持之以恒地嚴格執行。將表面的合規管理逐漸變成習慣，形成一種嚴謹的行為方式。通過合規制度的建立與執行，合規文化的培育，將管理文化由任意型、粗放型向信譽型、集約型轉變。

中國文化比較強調變通、靈活，有時候這是優點，有時候就容易出問題。企業要想真正融入國際大家庭、實現做強做優，就必須對我們的行為方式和道德文化進行認真反思和總結，學會遵守國際游戲規則，才有可能自立于世界大企業之林。

（三）市場競爭的需要

隨著中國企業的發展壯大，一部分中國企業已處于發展變革的重要階段。在這個階段中，一是面臨更多、更復雜的合規風險，二是在合規要求更嚴格的環境下參與市場競爭是未來的發展趨勢，這就決定我們只有走合規經營之路，才能防范合規風險，才能在世界范圍內和發達國家跨國公司競爭。

（四）防范政治風險的需要

在和平時期，國家之間的競爭主要體現在經濟領域的競爭，而經濟領域的競爭則突出表現在大企業之間的競爭。

在世界格局中占主導地位的美國和西方國家，用冷戰思維遏制中國的崛起。在國際市場上，作為后起之秀的中國企業，一舉一動都備受關注，一旦出現失誤就會被無限放大，削弱我們的市場競爭力，遏制我們的發展壯大。

西方國家冷戰思維的特點之一就是尋找中國企業與西方企業的差異，并在中國企業的軟肋上大做文章，突出中國企業的弊端，從“軟實力”上削弱我們的競爭力，破壞國際形象，從而阻撓我們走向國際市場。

三、基建企業合規管理體系建設的主要內容

根據某大型基建企業在境外合規管理方面的探索與實踐，總結出企業境外合規管理體系建設的主要內容。

合規管理體系的構建，以組織體系和制度體系的建立為保障，以員工行為合規為基點，強化七大高風險領域的管控，建立三大機制，設置五道防線，并通過合規風險的動態識別、定期溝通、及時應對，有效防范合規風險的發生。

（一）構建合規風險管理制度體系和組織體系

建立完善的合規風險管理制度體系和明確的組織體系是開展合規管理工作的重要前提和基礎。企業要在深入調研的基礎上，參照美國反腐敗法等法律規定及世界銀行等有關國際組織的合規要求，借鑒國際最佳合規管理實踐，對自身合規管理現狀、海外業務特點及市場環境進行細致分析，找出現有合規管理工作與有關要求的差距，構建權責分明的合規風險管理組織機構和合規風險管理制度體系，為企業合規風險管控提供保障。

（二）以員工行為合規為基點，打造合規經營基石

員工行為合規是合規風險管理的前提和基礎，企業應立足員工行為合規這個基點，積極推動全員、全過程的合規風險管理工作。

為保證企業合規要求得到全面落實，要加強對員工的培訓和考核，一是對員工進行合規制度，尤其是員工行為準則的培訓，確保員工知曉企業對員工合規行為準則的具體要求；二是要求企業及所屬單位有關領導和高風險員工簽署合規聲明，承諾遵守相關法律法規和其他要求；三是對員工進行合規操守考核，將考核結果按適當權重納入個人或部門的年度績效考核中。如果出現員工違規行為，將視嚴重程度按勞動合同管理辦法等規章制度規定，進行警告、記過、降職、撤職、解除勞動合同等處分。

（三）強化高風險領域管控，有針對性地開展合規管理工作

企業應通過深入調研與全面對標，在識別、評價管理及業務流程中的內部風險及相關外部風險的基礎上，確定第三方聘用、采購、投標、合同、業務招待、捐贈與贊助、業務付款等高風險領域，并從防范合規風險的角度，參照最佳實踐，對合規管理要求、合規管理職責、運行機制及流程進行梳理、補充和完善。

一是應強化第三方聘用合規。通過第三方協助企業開展市場開發工作，是我國基建企業進入新的市場領域或業務領域通常采用的一種方式。

二是強化業務采購合規。在采購招標前，合規官應對招標項目立項審批流程進行復核、審閱，對項目外包的必要性進行獨立審查；編制招標文件期間，合規官應對潛在投標人及審批過程進行復核、審閱，對其合規性進行獨立審查；評標期間，合規官應對評標小組的評審過程進行復核、審閱，對招標過程有無違反招標程序進行監督檢查。

三是強化業務投標合規。合規官要審查投標工作人員是否與招標人或其他競標方有利害關系；受理投標過程中對投標合規性的質疑與舉報。要對項目投標是否有第三方合作伙伴參與、項目是否與政府或國際組織有關、招標人的誠信背景等內容進行合規資格審查，對投標項目的合規風險進行評估、分級，并制定相應的風險管控策略。

四是強化業務合同合規。企業應設立合同管理機構，配置工作人員。在現有法律審查的基礎上，對擬簽訂合同增設合規性審查程序，以對法律風險以外的其他合規風險進行預防與控制。合規官要對合同約定的業務內容是否與實際情況一致進行合規性審查。根據審核結果，合規官判斷合同中的潛在合規風險，提出防范措施及修改意見，并告知合同承辦人。

五是強化業務招待合規。業務招待必須符合相關法律法規和其他要求。業務招待主要遵循以下基本原則：禮品與款待不得成為獲得不正當利益的途徑；禮品與款待不得是現金或現金等價物；禮品與款待的場合、對象、頻率、價值、接受者的職位和社會地位不得造成不道德、不誠實或不恰當的印象；禮品與款待的費用必須合理，且用于合法的業務目的；業務所在國法律和習俗允許等。如果禮品與款待不符合上述原則，如在3個月內出現兩次以上向同一接受方提供超出象征性價值的禮品，禮品是現金或現金等價物，款待與正常業務活動的開展沒有直接關系，或有任何娛樂成分等高風險事項，應依據審批權限事先經過合規官審核并獲得有關人員的批準。

（四）建立三大機制，助推合規管理工作持續開展

合規風險管理的三大機制是支撐合規風險管理體系正常運行、保證合規風險管理工作得以有效持續開展的重要基礎。

1.建立合規風險分級管理機制。對合規風險進行分級管理，規定各級合規審批權限，所有審批事項須經至少兩個及以上的人員進行審核和審批。

2.建立合規監督機制。合規官對第三方聘用、采購、投標、捐贈與贊助、業務付款等高風險事項進行合規審查；組織合規官對合規交叉（如跨地區、跨單位）進行審查；受理違反或疑似違反企業合規制度和流程、法律法規和其他要求的內外部投訴和舉報，對違規事件組織監察等有關部門進行調查。

3.建立合規工作傳達與溝通機制。定期將合規工作計劃傳達至所屬單位及各個部門，并部署相關合規管理工作。每年初，合規部門應協同企業文化、人力資源等有關部門制訂合規工作宣貫計劃，及時有效地向員工和業務合作伙伴傳達合規工作計劃、合規制度和流程等內容。

（五）設置合規風險五道防線，做好事前預防

1.明確員工合規要求，建立防范合規風險的第一道防線

企業在簽訂勞動合同時，要求員工簽署合規聲明，明確員工合規要求；招聘中高級管理人員等高風險崗位員工時，要開展合規背景調查，從源頭上規避合規風險。通過合規教育培訓，進一步增強員工合規風險認識。建立員工合規操守考核制，將考核結果納入年度績效考核，強化員工合規意識及合規義務的履行。

2.開展管理部門合規審批，建立防范合規風險的第二道防線

在規范業務合規經營行為時，除了合規部門、合規官對業務事項進行審批外，企業應要求管理部門針對特定事項發表意見，審核、審批業務事項。涉及金額較大或風險較大的，上級企業的管理部門還要進行審核、審批，加大防范合規風險的力度，為防范合規風險構建一道新的防線。

3.設置合規官，建立防范合規風險的第三道防線

企業應將合規官作為合規管理的關鍵要素之一。在日常工作中，合規官對第三方聘用、采購招標、投標、合同管理、業務招待、業務付款等審批事項中的高風險環節進行合規審查并嚴格把關。合規官還要受理違反合規管理的內外部投訴和舉報，對違規事件組織調查等。

4.構建合規交叉審查，建立防范合規風險的第四道防線

企業應每年抽調合規官對所屬單位、海外公司、辦事處進行合規交叉（如跨地區、跨單位）審查。在審查過程中，合規官不僅要對合規管理流程的執行情況進行審查，也要對合規官的培訓和履職情況進行審查。合規審查工作完成后，應出具書面的合規審查報告，送首席合規官審閱簽字。

5.設立海外合規舉報、投訴渠道，建立防范合規風險的第五道防線

企業應設立反商業賄賂的舉報、投訴電話，建立違規違紀及調查取證制度，發揮內部員工、外部相關利益者和紀檢監察部門在業務合規排查中的作用。

參考文獻：