項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文第1篇

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第一章 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

1.1 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)概念

風(fēng)險(xiǎn)是指在一定條件下和一定時(shí)期內(nèi)可能發(fā)生的各種結(jié)果的變動(dòng)程度，是指投資的實(shí)際收益與期望的或要求的收益的偏差。

但是到目前為止，風(fēng)險(xiǎn)的概念還沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的定義。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義：項(xiàng)目在其壽命周期內(nèi)自然存在的導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失的變化，而項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析，也即分析項(xiàng)目在其存續(xù)的時(shí)空內(nèi)自然存在的導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失之變化的可能性及其變化程度。項(xiàng)目的一次性使得項(xiàng)目中不確定性比其它的一些經(jīng)濟(jì)活動(dòng)要大得多，項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)也有其自身的特點(diǎn)，主要有風(fēng)險(xiǎn)的客觀性、多樣性、持續(xù)性、補(bǔ)償性、全面性、可測(cè)性及規(guī)律性。

1.2 房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的一般過(guò)程

一個(gè)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程，通常可以分為四個(gè)階段：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)[1]。

風(fēng)險(xiǎn)分析是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)和應(yīng)對(duì)作出全面的、綜合的分析，這四個(gè)部分是一個(gè)完整的整體，相輔相成，不可分割，缺少任何一部分，風(fēng)險(xiǎn)分析都是不完整的。

第二章 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.1 概述

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員找出影響房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，找出風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類列表。 [2]。

2.2 房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法很多，主要包括專家調(diào)查法、故障樹(shù)分析法（FTA 法）、幕景分析法

及篩選―監(jiān)測(cè)―診斷技術(shù)等方法。

第三章 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.1 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)常用方法

房地產(chǎn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)是指應(yīng)用各種管理科學(xué)技術(shù)，采用定性與定量相結(jié)合的方式，最終定量地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小，找出主要的風(fēng)險(xiǎn)源，并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響，以便以此為依據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評(píng)價(jià)常用方法主要有調(diào)查和專家打分法、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬法、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法和解析方法。

3.2 我國(guó)傳統(tǒng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法

我國(guó)傳統(tǒng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括：（1）盈虧平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三種方法均存在各自的優(yōu)缺點(diǎn)，且具有一定的互補(bǔ)性，現(xiàn)逐一論述。

3.3 盈虧平衡分析

盈虧平衡分析就是利用投資項(xiàng)目生產(chǎn)中的產(chǎn)量、成本、利潤(rùn)三者的關(guān)系，通過(guò)測(cè)算項(xiàng)目達(dá)到正常生產(chǎn)能力后的盈虧平衡點(diǎn)，來(lái)考察分析項(xiàng)目承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力的一種不確定性分析方法[3]。所謂盈虧平衡點(diǎn)，是指項(xiàng)目在正常生產(chǎn)條件下，項(xiàng)目的收入等于支出的那一點(diǎn)。在這一點(diǎn)上，項(xiàng)目既不盈利也不虧損。如果低于這一點(diǎn)所對(duì)應(yīng)的生產(chǎn)水平，那么項(xiàng)目就會(huì)發(fā)生虧損；反之，則會(huì)獲得盈利。

3.4 敏感性分析

敏感性分析是一種有廣泛用途的分析技術(shù)。其基本目的是考察一個(gè)項(xiàng)目分析結(jié)果的穩(wěn)定性，即該項(xiàng)目投資分析結(jié)果以多大的程度隨著相關(guān)因素的變化而變化的，通過(guò)分析，可使決策者對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度有一個(gè)量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于將來(lái)客觀條件（如政府政策、通貨膨脹、投資等）的不確定性因素變化所產(chǎn)生的影響，引起項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生變化而使項(xiàng)目主要效果指標(biāo)發(fā)生變動(dòng)的程度。

3.5 風(fēng)險(xiǎn)概率分析

3.5.1 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)的類型

房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)涉及政策風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)等，而這其中對(duì)房地產(chǎn)投資影響較大，同時(shí)又是可以預(yù)測(cè)、規(guī)避的主要是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)主要包含市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。

3.5.2 風(fēng)險(xiǎn)概率分析的方法

風(fēng)險(xiǎn)概率分析總結(jié)起來(lái)主要有以下幾種：

（1） 利用已有數(shù)據(jù)資料分析風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的概率

（2） 利用理論概率分布確定風(fēng)險(xiǎn)因素或風(fēng)險(xiǎn)事件的概率

（3） 蒙特卡羅模擬法

第四章 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

4.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)概述

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)就是對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)提出處置意見(jiàn)和辦法。通過(guò)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，把項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來(lái)考慮，就可得出項(xiàng)目發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項(xiàng)目的危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定應(yīng)采取什么樣的措施以及控制措施應(yīng)采取到什么程度。

4.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的潛在威脅發(fā)生的可能性太大，不利后果也很嚴(yán)重，又無(wú)其他策略來(lái)減輕時(shí)，主動(dòng)放棄或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而回避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。采取這種策略，必須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)，對(duì)威脅出現(xiàn)的可能性和后果的嚴(yán)重性有足夠的把握。這種策略從根本上放棄使用有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目資源、項(xiàng)目技術(shù)、項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案等，從而避開(kāi)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一類項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

4.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是投資主體將其本身面臨的損失有意識(shí)地轉(zhuǎn)嫁給與其有相互經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系的另一方承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商處理風(fēng)險(xiǎn)的一種重要方法。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也叫合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方身上。

4.4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制

相對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)回避而言，風(fēng)險(xiǎn)控制措施是一種積極的風(fēng)險(xiǎn)處理手段，它是指投資主體對(duì)不愿放棄也不愿轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)降低其損失發(fā)生的可能性，縮小其后果不利影響的損失程度來(lái)達(dá)到控制目的的各種控制技術(shù)或方法。

4.5 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自留

風(fēng)險(xiǎn)自留是指開(kāi)發(fā)商自己承擔(dān)由風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的損失。當(dāng)采取其他風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí)，可采取風(fēng)險(xiǎn)接受的方法。風(fēng)險(xiǎn)接受是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法。自愿接受風(fēng)險(xiǎn)可以是主動(dòng)的，也可以是被動(dòng)的。

第五章 結(jié)語(yǔ)

5.1 本文主要工作和結(jié)論

本文詳細(xì)介紹了房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的全過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)投資的相關(guān)概念，風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的四個(gè)階段（風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)）的特點(diǎn)和相互關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的具體方法和存在問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的常用方法和適用條件，并重點(diǎn)介紹了我國(guó)傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：盈虧分析、敏感性分析和概率分析。最后介紹了風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的四個(gè)策略：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)自留。

參考文獻(xiàn)

[1] 趙振宇，劉伊生，楊華春.故障樹(shù)法引入工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究[J].現(xiàn)代電力，2002 年

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文第2篇

關(guān)鍵詞：建筑工程，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)管理

Abstract: This paper explains the concept from the characteristics of the project and the possible risks related ,and analysis of risk that may exist , on the project of risk identification and risk assessment as a tool ,management of the risks that may exist.

Keywords: construction engineering, project risk, risk analysis, risk management

中圖分類號(hào)：[TU761.6] 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：

前言

建筑工程項(xiàng)目的單一性、投資大、工期長(zhǎng)等特性，導(dǎo)致了在建設(shè)過(guò)程中不可預(yù)見(jiàn)的因素較多，如人員、材料、設(shè)備情況的變化，環(huán)境、氣候的影響，投資決策、設(shè)計(jì)、建設(shè)及使用各階段出現(xiàn)的諸多問(wèn)題均會(huì)影響建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施，進(jìn)一步說(shuō)會(huì)以各種方式增加項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。本文就風(fēng)險(xiǎn)概述，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、管理做了一點(diǎn)整理，并就所參與的項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)模式于風(fēng)險(xiǎn)方面做了一點(diǎn)分析。

1工程建設(shè)程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

1.1工程建設(shè)項(xiàng)目特點(diǎn)

工程建設(shè)項(xiàng)目除具備一般項(xiàng)目的特征之外，還具有以下特點(diǎn)：

1.1.1投資額巨大，建設(shè)周期長(zhǎng)

由于建設(shè)項(xiàng)目規(guī)模大、技術(shù)復(fù)雜、涉及的專業(yè)面寬，因此，從項(xiàng)目設(shè)想到施工、投入使用，少則需要幾年，多則需要十幾年。同時(shí)，由于投資額巨大，這就要求項(xiàng)目建設(shè)只能成功，不能失敗，否則將造成嚴(yán)重后果，影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

1.1.2整體性強(qiáng)

建設(shè)項(xiàng)目是按照一個(gè)總體設(shè)計(jì)建設(shè)，可以形成生產(chǎn)能力或使用價(jià)值的若干單位工程的總體。

1.1.3具有固定性

建設(shè)產(chǎn)品是具有特定的對(duì)象的，使其設(shè)計(jì)單一，不可復(fù)制。每個(gè)項(xiàng)目都是唯一的，不能成批生產(chǎn)（建設(shè)），也給實(shí)施帶來(lái)難度，且受環(huán)境影響大，管理復(fù)雜。

1.1.4制約因素多

項(xiàng)目各參與單位之間主要以合同作為紐帶相互聯(lián)系，并以合同作為分配工作、劃分權(quán)力和責(zé)任關(guān)系的依據(jù)。項(xiàng)目參與方之間在此建設(shè)過(guò)程中的協(xié)調(diào)主要通過(guò)合同、法律和規(guī)范實(shí)現(xiàn)。因此社會(huì)環(huán)境的制約對(duì)工程有很大的影響。同時(shí)每個(gè)建設(shè)項(xiàng)目還都受建設(shè)地點(diǎn)的氣候條件、水文地質(zhì)、地形地貌等多種環(huán)境因素的制約。

1.2工程建設(shè)項(xiàng)目可能存在的風(fēng)險(xiǎn)概述

在建設(shè)工程項(xiàng)目中會(huì)有很多風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有固定統(tǒng)一的概念，它的存在具有不確定性：風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性、某一具體風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的必然性、可變性、風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和多層次性。按發(fā)生原因風(fēng)險(xiǎn)可分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；按工程建設(shè)過(guò)程先后可分為可行性研究不部全面風(fēng)險(xiǎn)、決策風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、施工風(fēng)險(xiǎn)、維修風(fēng)險(xiǎn)等。在建筑工程項(xiàng)目中，存在各種可能的風(fēng)險(xiǎn)大致分為業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)、承包商風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成。

1.3 工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,也是最重要的一步。這一階段主要的目的就是要找出引起風(fēng)險(xiǎn)的因素有哪些,什么是主要因素,以及這些風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致的后果如何。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的方法目前常用的有德?tīng)柗品椒?Delphi Method)、情景分析法(Scenarios Analysis)、頭腦風(fēng)暴法(Brainstorming)、圖解手段(如因果分析圖,影響圖)等。風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別就是對(duì)存在于項(xiàng)目中的各種風(fēng)險(xiǎn)根源或是不確定性因素按其產(chǎn)生的背景原因、表現(xiàn)特點(diǎn)和預(yù)期后果進(jìn)行定義、識(shí)別，對(duì)所有的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行科學(xué)的分類。

建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過(guò)程可用圖 1 來(lái)表示

風(fēng)險(xiǎn)分析是指應(yīng)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過(guò)程，它是處置風(fēng)險(xiǎn)的前提。為了解風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)確情況和確切的根源，尤其是重要風(fēng)險(xiǎn)，尚需對(duì)其進(jìn)行深入分析。風(fēng)險(xiǎn)分析主要包括風(fēng)險(xiǎn)的影響和損失分析、風(fēng)險(xiǎn)的起因和可控性分析、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任分析。

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指采取科學(xué)方法將辨識(shí)并經(jīng)分類的風(fēng)險(xiǎn)按其權(quán)重大小予以排序,為后面有針對(duì)性、有重點(diǎn)地風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制提供科學(xué)依據(jù)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的對(duì)象是項(xiàng)目的所有風(fēng)險(xiǎn),而非單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法大致可分為兩類:調(diào)查表專家打分法和運(yùn)籌學(xué)及其它數(shù)學(xué)方法。運(yùn)籌學(xué)及其它數(shù)學(xué)方法主要有遞階層次模型化方法、模糊綜合評(píng)價(jià)法等。

2 工程建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分析之后，就要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理以期最大限度減少風(fēng)險(xiǎn)、避免事故發(fā)生，最終減少或避免財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡。良好的風(fēng)險(xiǎn)管理措施能為項(xiàng)目管理者提供信息，使風(fēng)險(xiǎn)防患于未然在建設(shè)工程項(xiàng)目中所采用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和控制方法主要有以下幾種。

2.1 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避就是通過(guò)變更工程項(xiàng)目計(jì)劃，設(shè)法遠(yuǎn)離、躲避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的行為和環(huán)境，從而消除風(fēng)險(xiǎn)或消除風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，或是保護(hù)工程項(xiàng)目的目標(biāo)不受風(fēng)險(xiǎn)的影響。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度看，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種最徹底地消除風(fēng)險(xiǎn)影響的方法。

2.2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)果連同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行應(yīng)對(duì)的權(quán)利轉(zhuǎn)移給第三方。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以分為風(fēng)險(xiǎn)分散、非保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。風(fēng)險(xiǎn)分散是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的特殊方式(風(fēng)險(xiǎn)主體并未發(fā)生變化)。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)并不能消除風(fēng)險(xiǎn)。

2.3 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)緩解

風(fēng)險(xiǎn)緩解是一種積極的、主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策。它是設(shè)法將某一風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生的概率，或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的后果降低到一種可以承受的限度。早期采取預(yù)防措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，或推遲風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的時(shí)間，或其后果比在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后再采取措施更為有效。

2.4 風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),顧名思義是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān),是從企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。其前提是自擔(dān)可能導(dǎo)致的損失比轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)所需費(fèi)用小。它可以分為計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)和非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)兩種類型。

3風(fēng)險(xiǎn)管理在工程建設(shè)中的實(shí)例分析

XP公司是一家研究生物技術(shù)的高科技公司。該公司在科學(xué)城拍賣到一塊15000平米的地塊，但由于資金短缺，無(wú)錢開(kāi)發(fā)，于是尋找融資渠道。一是向銀行貸款，一是尋找合作伙伴共同開(kāi)發(fā)。向銀行貸款，需要自身有專業(yè)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)管理團(tuán)隊(duì)，否則高額的貸款利息和不確定的工期會(huì)給公司帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)。尋找專業(yè)開(kāi)發(fā)的合作伙伴則不同，不需要承擔(dān)任何資金上的風(fēng)險(xiǎn)，而且有專業(yè)的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行開(kāi)發(fā)管理，工程的順利開(kāi)展能夠得到保障。

DGX公司是一家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為主的集團(tuán)公司。于是兩家公司進(jìn)行了合作，成立了一家以生物多肽為研究的項(xiàng)目公司，由XP公司出地，DGX公司出錢共同開(kāi)發(fā)這塊15000平米的地塊。工程建設(shè)過(guò)程中全有DGX公司負(fù)責(zé)。

對(duì)于XP公司的融資模式是否可看成是BOO模式、BT模式的結(jié)合呢？雖然XP公司不是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，但這種運(yùn)作模式還是值得房地產(chǎn)行業(yè)學(xué)習(xí)和借鑒的，也為房地產(chǎn)行業(yè)提供了新的運(yùn)作思維。對(duì)于XP公司而言，可以說(shuō)沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)完全轉(zhuǎn)移了出去。當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)全球化，企業(yè)間建立合作伙伴關(guān)系是發(fā)展的趨勢(shì)。

對(duì)于DGX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商而言，是否看成是一種逆向的融資模式呢？融資的不是資金，而是地塊（在目前高地價(jià)，且一地難求的社會(huì)背景下，地塊何嘗不是一種變相的資金呢）。目前我國(guó)房地產(chǎn)銷售仍采用預(yù)售制，也就是說(shuō)DGX公司只需在決策階段、實(shí)施階段初期投入資金，而在實(shí)施的施工階段需要大量資金的時(shí)候可以通過(guò)預(yù)售來(lái)融資，從而解決大量的資金問(wèn)題。也就是說(shuō)只需投入少量的資金便可獲得巨大的回報(bào)。這樣DGX房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商的資金運(yùn)轉(zhuǎn)風(fēng)險(xiǎn)也規(guī)避了。

4結(jié)論

建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理雖是一個(gè)較新穎的課題，但也是一個(gè)熱門的課題，以后的落實(shí)和推廣需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理在工程建設(shè)過(guò)程中涉及到每一個(gè)階段，作為管理者要建立起一套完整規(guī)范的防范系統(tǒng)來(lái)盡最大化的消除工程項(xiàng)目中的一些風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)項(xiàng)目控制，把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中！

參考文獻(xiàn)

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[2] 於敏 . 淺談工程建設(shè)項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)信息 2012年 第03期

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文第3篇

本文針對(duì)建筑工程項(xiàng)目的具體情況，對(duì)施工過(guò)程中遇到的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，從而提出切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策，形成風(fēng)險(xiǎn)防范體系，最大限度的降低建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。

關(guān)鍵詞:建筑工程；項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

中圖分類號(hào)：TU761文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼： A

一、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)概述

我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理研究始于80年代，旅美華人段開(kāi)齡博士應(yīng)教育部邀請(qǐng)，正式將風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)引入我國(guó)。1987年，清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》的出版，標(biāo)志著我國(guó)新時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)研究的開(kāi)始。隨著我國(guó)改革開(kāi)放不斷深入，國(guó)外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和書(shū)籍被介紹到中國(guó)，同時(shí)也被應(yīng)用到管理項(xiàng)目中來(lái)，尤其是大型的土木工程項(xiàng)目，如三峽工程、廣州地鐵等。在這些項(xiàng)目的實(shí)施過(guò)程中都制定了風(fēng)險(xiǎn)管理方案，并成功的運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法。但是由于種種原因，國(guó)內(nèi)建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)依舊淡薄，項(xiàng)目決策者、經(jīng)營(yíng)者并未將風(fēng)險(xiǎn)管理看做項(xiàng)目管理的一部分，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度大多處于憑直覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)的層次，因此影響到了工程風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)的研究和推廣。

建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)周期長(zhǎng)，投資額大，技術(shù)要求高，管理結(jié)構(gòu)復(fù)雜，在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在分析風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，對(duì)建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，判別建筑項(xiàng)目發(fā)生各風(fēng)險(xiǎn)的可能性及危害程度，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段，對(duì)工程項(xiàng)目可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的預(yù)防及控制，對(duì)工程項(xiàng)目成敗起著關(guān)鍵性的作用。

二、建筑工程項(xiàng)目施工常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)的原因分析

建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的起因是由許多不確定因素造成的。如果在工程實(shí)施過(guò)程中，不考慮風(fēng)險(xiǎn)原因，就會(huì)加大實(shí)際成本而導(dǎo)致利潤(rùn)降低甚至虧損。因此，要想獲取目標(biāo)預(yù)期利潤(rùn)，必須準(zhǔn)確分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因。建筑工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，因此對(duì)這四個(gè)因素的嚴(yán)格控制是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。下面是現(xiàn)階段建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中在這四方面存在的問(wèn)題及其原因分析。

（一）投資時(shí)間長(zhǎng)，投資數(shù)額大，引起的投資風(fēng)險(xiǎn)

投資風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目實(shí)施環(huán)節(jié)的首要風(fēng)險(xiǎn)，覆蓋貫穿項(xiàng)目整體因素的風(fēng)險(xiǎn)。由于投資大、工期長(zhǎng)，建設(shè)工程項(xiàng)目本身所具有的物理及經(jīng)濟(jì)特征使建筑工程投資也表現(xiàn)出區(qū)別于其他投資的固有特性，具有投資時(shí)間長(zhǎng)、投資數(shù)額大、影響投資效果的因素多、投資轉(zhuǎn)移與替代性差及投資決策復(fù)雜、難度大等特點(diǎn)，在該過(guò)程中，未確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅建筑工程項(xiàng)目投資順利實(shí)施和成功。

（二）合同履行的不確定因素帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)合同

在建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，由于人們的認(rèn)識(shí)能力有限，工程周期長(zhǎng)，工程期間的客觀條件如技術(shù)、施工、地質(zhì)、材料等可能會(huì)對(duì)工程協(xié)議的執(zhí)行產(chǎn)生干擾，這種客觀存在的對(duì)合同履行的不確定性會(huì)帶來(lái)合同的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)形式有：合同條文不完整和不嚴(yán)密所引起的理解失誤，合同存在著單方面的約束性、責(zé)權(quán)利不平衡、發(fā)包人提出的開(kāi)脫條款帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主違約帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及履約過(guò)程中的變更、簽證風(fēng)險(xiǎn)等。

（三）施工過(guò)程中出現(xiàn)意外造成的工期延誤

由于建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中各種因素的綜合影響，最終造成工程項(xiàng)目施工拖延，未能及時(shí)按照合同工期完成。這主要是因?yàn)椋阂环矫妫顿Y商在投資決策、總體方案確定、設(shè)計(jì)施工隊(duì)伍的選擇等方面，決策出現(xiàn)偏差，導(dǎo)致設(shè)計(jì)施工人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過(guò)硬，使得設(shè)計(jì)出的建筑圖紙達(dá)不到施工要求，最終均會(huì)影響工程進(jìn)度。另一方面，建筑工程施工是一個(gè)復(fù)雜的動(dòng)態(tài)過(guò)程，面臨的各種內(nèi)部及外部環(huán)境更加復(fù)雜，任何不利的作用或意料之外的荷載，都將對(duì)建筑物造成不利的影響，帶來(lái)不同程度的損害，從而引發(fā)工程返工問(wèn)題，影響工程進(jìn)度和質(zhì)量。

（四）在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中導(dǎo)致企業(yè)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)

在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營(yíng)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)形

勢(shì)及解決經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的能力等方面潛在的不確定因素構(gòu)成經(jīng)營(yíng)方面的可能后果。如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動(dòng)等。還有的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是伴隨工程承包活動(dòng)而產(chǎn)生的，僅影響具體施工企業(yè)，如業(yè)主的履約能力等。

三、建筑工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制對(duì)策

在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析的基礎(chǔ)上，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素，就可得出項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，從而決定應(yīng)采取有針對(duì)性的預(yù)防及控制措施。針對(duì)建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施的具體過(guò)程，為將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度，可采用以下風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策：

（一）把握投資決策，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避應(yīng)把握以下兩點(diǎn)：①把握投資決策，預(yù)防投資風(fēng)險(xiǎn)。在投資決策階段，建筑工程項(xiàng)目投資者預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)做好以下工作：一是建立一支高水平、多學(xué)科的投資管理隊(duì)伍。二是樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。投資管理隊(duì)伍尤其是主要決策人員，要樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。三是健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是預(yù)先行動(dòng)，即主動(dòng)控制。項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)施階段時(shí)間越長(zhǎng)，控制風(fēng)險(xiǎn)的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度。投資者要建立風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度，制定科學(xué)的考核標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)罰措施。②把握投資風(fēng)險(xiǎn)因素分析，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。由于影響工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)因素多，而且各種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常相互重疊交叉，這就要求投資者應(yīng)通過(guò)研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可變性、多樣性和層次性來(lái)預(yù)測(cè)、評(píng)估、控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。層次分析模型可根據(jù)控制目標(biāo)的性質(zhì)和要求將控制目標(biāo)分解為不同的分目標(biāo)，并按照目標(biāo)之間的相互關(guān)聯(lián)影響及隸屬關(guān)系將目標(biāo)按不同的層次聚集組合，形成一個(gè)多層次的結(jié)構(gòu)模型，綜合得出需要的控制結(jié)果。在建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)控制中，可投資控制目標(biāo)分為總項(xiàng)目、單項(xiàng)工程、單位工程3個(gè)層次，根據(jù)國(guó)家建設(shè)項(xiàng)目投資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，可用圖形表示不同層次投資控制目標(biāo)對(duì)偏差程度的不同控制范圍。 轉(zhuǎn)貼

（二）明細(xì)合同細(xì)則，加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，學(xué)會(huì)從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對(duì)項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，合理控制合同風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一是針對(duì)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，細(xì)化合同條款說(shuō)明。在簽約階段，項(xiàng)目管理者應(yīng)針對(duì)工程項(xiàng)目成立專門的談判小組，對(duì)合同標(biāo)的、工程承包方式、工程價(jià)款、工程技術(shù)要求、工藝選擇、工程數(shù)量、工程質(zhì)量、變更條款、結(jié)算方式、付款方式、違約責(zé)任條款、爭(zhēng)議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細(xì)化說(shuō)明切，忌含糊不清。二是根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，適當(dāng)選擇計(jì)價(jià)式合同形式，以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上。三是結(jié)合市場(chǎng)形勢(shì)，強(qiáng)化項(xiàng)目管理者合同管理意識(shí)。在實(shí)際工作中，隨著市場(chǎng)的規(guī)范運(yùn)作和市場(chǎng)形勢(shì)的發(fā)展變化，合同管理會(huì)不斷產(chǎn)生新的問(wèn)題，提出新的要求。這就需要項(xiàng)目管理者應(yīng)強(qiáng)化管理意識(shí)，不斷完善合同管理制度。

（三）通過(guò)工程索賠，化工程風(fēng)險(xiǎn)為利潤(rùn)

針對(duì)工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對(duì)建筑工程造成工期或質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的因素，應(yīng)通過(guò)工程索賠將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為利潤(rùn)。工程索賠是一種權(quán)利要求，是合同主體對(duì)工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定，應(yīng)貫穿項(xiàng)目實(shí)施的全過(guò)程。建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中進(jìn)行工程索賠的主要途徑有：①工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責(zé)任時(shí)，建設(shè)單位對(duì)施工單位進(jìn)行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設(shè)單位在確定違約金的費(fèi)率時(shí)，一般要考慮以下因素：建設(shè)單位盈利損失；由于工期延長(zhǎng)而引起的貸款利息增加；工程延期帶來(lái)的附加監(jiān)理費(fèi)；由于工程延期租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)等。②施工缺陷索賠。指施工單位的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求，或使用的設(shè)備和材料不符合合同規(guī)定，或在保修期未滿以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)補(bǔ)修的工程時(shí)，建設(shè)單位有權(quán)向施工單位追究

責(zé)任。FID-IC紅皮書(shū)、我國(guó)《建設(shè)工程施工合同(示范文本)》(GF 1999―0201)等均對(duì)工程索賠問(wèn)題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。項(xiàng)目管理者應(yīng)利用合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行工程索賠，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

（四）改變項(xiàng)目目標(biāo)，回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無(wú)其它策略可用時(shí)，主動(dòng)放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對(duì)一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒(méi)有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。

四、總結(jié)

要做好具體建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，首先，要根據(jù)該工程項(xiàng)目的規(guī)模、技術(shù)難度、環(huán)境條件等，針對(duì)對(duì)工程項(xiàng)目所面臨的不同風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，深入研究，及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項(xiàng)目全過(guò)程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，在未來(lái)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者要不斷從管理方法、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、法律手段上對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行更有效地控制。

參 考 文 獻(xiàn)

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文第4篇

【關(guān)鍵詞】故障樹(shù)；農(nóng)商行；IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

在系統(tǒng)故障樹(shù)分析中，要確定系統(tǒng)的故障模式，以及組合方式，確定這個(gè)內(nèi)容后，進(jìn)行分析。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，這種方式比較常用，針對(duì)農(nóng)商行IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，工作人員要使用系統(tǒng)故障樹(shù)分析方法，從不同角度分化故障，得到全面的風(fēng)險(xiǎn)信息，改善其設(shè)計(jì)問(wèn)題。這種方式，為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理奠定較好的基礎(chǔ)。

一、農(nóng)商行IT項(xiàng)目管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)

（一）外部風(fēng)險(xiǎn)

一般情況下，超出項(xiàng)目預(yù)期或是整個(gè)項(xiàng)目組織控制范圍的因素，被稱為外部風(fēng)險(xiǎn)，主要類型有發(fā)展迅速的IT行業(yè)，變化較快的市場(chǎng)和政策，IT項(xiàng)目中的安全因素，以及自然災(zāi)害等。在IT行業(yè)中，其發(fā)展速度過(guò)快，出現(xiàn)了很多新的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，所以缺乏固定的準(zhǔn)則，導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法得到較好的管理。

（二）成本風(fēng)險(xiǎn)

在企業(yè)發(fā)展中，沒(méi)有盈利相當(dāng)于沒(méi)有實(shí)現(xiàn)好的經(jīng)營(yíng)，而利潤(rùn)的提升，可以通過(guò)降低成本的方式實(shí)現(xiàn)。這種方式就會(huì)導(dǎo)致成本風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，效益的出現(xiàn)，需要進(jìn)行完善的成本管理。

（三）進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)

農(nóng)商行IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)中，存在進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)內(nèi)容是對(duì)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)人員和項(xiàng)目經(jīng)理的重大考驗(yàn)。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)的大小，會(huì)直接反應(yīng)項(xiàng)目管理的程度[1]。在項(xiàng)目實(shí)施中，工作人員應(yīng)不斷調(diào)整項(xiàng)目計(jì)劃，合理利用時(shí)間，確保項(xiàng)目進(jìn)度符合實(shí)際發(fā)展。

（四）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

在項(xiàng)目運(yùn)行中，存在技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)在不熟悉或是選用工具不當(dāng)；項(xiàng)目開(kāi)發(fā)周期的測(cè)試不充分；系統(tǒng)應(yīng)用的軟件沒(méi)有與硬件相協(xié)調(diào)等。

運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指項(xiàng)目無(wú)法達(dá)到的預(yù)期收益，所以相關(guān)人員將此稱為運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在這個(gè)過(guò)程中，人員溝通不善，沒(méi)有進(jìn)行合理的權(quán)限分配，都會(huì)導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。在多項(xiàng)目管理中，運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)出現(xiàn)，主要是以項(xiàng)目為基礎(chǔ)的管理型組織，出現(xiàn)項(xiàng)目多、任務(wù)重、資源緊所帶來(lái)的全面鋪開(kāi)但是全面滯后甚至全面失敗的結(jié)果。

二、故障樹(shù)的農(nóng)商行IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）故障樹(shù)分析基礎(chǔ)理論

在故障樹(shù)分析中，主要應(yīng)用的樹(shù)形圖的方式，有機(jī)的將系統(tǒng)故障和系統(tǒng)部件的問(wèn)題聯(lián)系起來(lái)。工作人員首先將系統(tǒng)完好作為目標(biāo)，也稱之為頂事件。然后運(yùn)營(yíng)演繹分析的手段，從頂事件逐級(jí)向下，闡述故障的原因，也被稱為基本事件。工作人員要認(rèn)識(shí)遵循彼此之間的邏輯關(guān)系。不同事件可以使用固定的符號(hào)連接，達(dá)到要求的深度，體現(xiàn)故障與其他事件的交互關(guān)系。

（二）故障樹(shù)建模

通過(guò)故障樹(shù)進(jìn)行分析，首先要進(jìn)行故障樹(shù)建模，尋找系統(tǒng)和促使系統(tǒng)出現(xiàn)原因，然后分析這些原因之間的邏輯關(guān)系，使用圖形符號(hào)進(jìn)行連接[2]。在建成故障樹(shù)模型之后，工作人員要想較好的計(jì)算頂事件的出現(xiàn)幾率，要對(duì)故障樹(shù)進(jìn)行簡(jiǎn)化，將多余的事件消除。特別是不同位置的故障樹(shù)，工作人員必須使用布爾代數(shù)對(duì)整個(gè)過(guò)程進(jìn)行描述與分析，然后計(jì)算頂上事件的概率，避免出現(xiàn)定性分析和定量分析的錯(cuò)誤問(wèn)題。

（三）故障樹(shù)分析主要步驟

工作人員建立故障樹(shù)，然后進(jìn)行故障樹(shù)的規(guī)范，并對(duì)整個(gè)過(guò)程進(jìn)行簡(jiǎn)化，充分體現(xiàn)不同模塊的作用，定性或定量分析故障樹(shù)。工作人員建設(shè)故障樹(shù)的過(guò)程中，要選定頂事件，詳細(xì)了解系統(tǒng)故障，將不需要或不能分解的事件消除，繪制出一張樹(shù)形的邏輯圖，也就是故障樹(shù)。其中定性分析，主要是為了更好的分析系統(tǒng)或設(shè)備出現(xiàn)的故障幾率，詳細(xì)列舉出那些因素，會(huì)導(dǎo)致系統(tǒng)出現(xiàn)故障。定量分析更加關(guān)注底事件相互獨(dú)立或已知的條件下，或是知道出現(xiàn)的概率，要增加確定頂事件出現(xiàn)的幾率，這個(gè)過(guò)程中，常用的標(biāo)準(zhǔn)有頂事件發(fā)生的概率、底事件重要度等。

（四）實(shí)例分析

某農(nóng)商行現(xiàn)有的IBM RS/6000系列服務(wù)器，其硬件故障來(lái)源主要包括：機(jī)房?jī)?nèi)環(huán)境（溫度、濕度）、電源、系統(tǒng)硬件等多種故障因素，我們將其設(shè)為中間事件，在中間事件的下面又可分別細(xì)化，以下稱底事件。

1.按其故障對(duì)系統(tǒng)的影響程度分：

（1）其損壞對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生致命影響（將使機(jī)器宕機(jī)或無(wú)法啟動(dòng)）的硬件故障（底事件）。

主板、CPU、I/O柜（包含本地盤、光驅(qū)、PCI插槽等的柜子）或CEC柜（包含CPU/MEMORY等的柜子）、I/O柜I/O柜與CEC柜的接線、電源模塊、風(fēng)扇、本地硬盤、內(nèi)存損壞等等[3]。

（2）其損壞僅對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生功能影響（機(jī)器不會(huì)宕機(jī)并能正常啟動(dòng)）的硬件故障（底事件）。

網(wǎng)卡、本地硬盤有壞塊、顯卡、SSA卡和其他設(shè)備。這些設(shè)備的損壞只影響特定功能，如網(wǎng)絡(luò)功能、顯示功能、訪問(wèn)磁陣的功能等，對(duì)于本地硬盤有壞塊的情況，則要看壞塊中是否包含了重要的系統(tǒng)文件，如果不是重要系統(tǒng)文件，則系統(tǒng)功能不受影響，但也建議立即更換該硬盤。

2.具體建樹(shù)分析過(guò)程：

（1）工作人員要找出，用戶無(wú)法解決的故障，如出現(xiàn)信息丟失，軟件系統(tǒng)的有錯(cuò)報(bào)或是漏報(bào)存在。這些故障都會(huì)給用戶帶來(lái)?yè)p失，這里主要指的故障是系統(tǒng)故障，能夠完成每個(gè)功能，可能出現(xiàn)的潛在障礙。

（2）在故障樹(shù)的分解中，工作人員要找出故障出現(xiàn)的幾率，然后在軟件系統(tǒng)中，基本事件的可能產(chǎn)生不正確的結(jié)果[4]。這種情況下，軟件模塊會(huì)擁有不正確的參數(shù)初始化，有一定幾率出現(xiàn)內(nèi)存溢出。工作人員要進(jìn)行徹底測(cè)試，并給出可靠且穩(wěn)定的錯(cuò)誤檢測(cè)，制定恢復(fù)機(jī)制。如果工作人員使用徹底測(cè)試，要在測(cè)試后，確定這個(gè)模塊不會(huì)在出現(xiàn)問(wèn)題。如果無(wú)法確定無(wú)故障出現(xiàn)，要設(shè)計(jì)一個(gè)錯(cuò)誤檢測(cè)或是恢復(fù)模塊，對(duì)錯(cuò)誤進(jìn)行專項(xiàng)處理。

（3）工作人員要分析所有故障模塊的關(guān)鍵模塊，并對(duì)該模塊可能出現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行分析，記錄其生產(chǎn)的幾率。針對(duì)關(guān)鍵模塊，在編程過(guò)程中，應(yīng)得到合理的處理，工作人員要在測(cè)試中進(jìn)行徹底測(cè)試，覆蓋所有語(yǔ)句和路徑，對(duì)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行恢復(fù)。

（4）故障樹(shù)的邏輯結(jié)構(gòu)可以幫助確定在哪些基本事件或環(huán)節(jié)進(jìn)行窮舉測(cè)試或提供檢測(cè)恢復(fù)模塊。例如，若故障樹(shù)中一個(gè)不期望的事件是一個(gè)或門的輸出，則該或門的每一個(gè)輸入都應(yīng)被窮舉測(cè)試或提供檢測(cè)恢復(fù)模塊，才能避免不期望事件的發(fā)生；可是，如果故障樹(shù)中一個(gè)不期望的事件是一個(gè)與門的輸出，則對(duì)其中一個(gè)輸入的保護(hù)就可避免不期望事件的發(fā)生。在故障樹(shù)的低層，測(cè)試或出錯(cuò)處理程序可以用來(lái)避免導(dǎo)致系統(tǒng)失效的中間事件的發(fā)生，在故障樹(shù)中接近頂層的測(cè)試和出錯(cuò)處理效率比較高，該方法在一些故障危害性不是很高的系統(tǒng)中應(yīng)用，可以付出較小的代價(jià)達(dá)到系統(tǒng)的可靠性要求。

結(jié)束語(yǔ)

故障樹(shù)是農(nóng)商行IT項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中，經(jīng)常使用的一種方式。通過(guò)這種方式，工作人員能夠掌握不同故障之間的邏輯關(guān)系，有層次的解決所有問(wèn)題。IT項(xiàng)目中有多種風(fēng)險(xiǎn)，工作人員要掌握風(fēng)險(xiǎn)的種類，然后采取合適的手段進(jìn)行分析，繪制故障樹(shù)，針對(duì)不同情況，選用定量分析或是定性分析的方式，從而有效解決這些故障。

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項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析范文第5篇

[關(guān)鍵詞]蒙特卡羅模擬；風(fēng)險(xiǎn)分析；凈現(xiàn)值

[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.43.033

1 引 言

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是項(xiàng)目評(píng)估的重要內(nèi)容，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以判定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，決策者就能夠正確認(rèn)識(shí)和面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，做出取得合理風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬的正確決策，是項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)不可或缺的重要組成部分。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是微觀經(jīng)濟(jì)和宏觀經(jīng)濟(jì)理論在投資決策與管理領(lǐng)域的具體應(yīng)用，評(píng)估方法合理化和科學(xué)化是投資決策的前提條件。目前我國(guó)在風(fēng)險(xiǎn)投資決策理論研究中，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的局限性在于主觀性較強(qiáng)，難以保證結(jié)果的準(zhǔn)確性。本文在現(xiàn)有研究成果的基礎(chǔ)之上，利用蒙特卡羅模擬技術(shù)對(duì)某項(xiàng)目方案進(jìn)行評(píng)價(jià)，能夠克服主觀因素的缺陷，通過(guò)結(jié)果分析，驗(yàn)證了此技術(shù)在投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)用的有效性。

2 項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的Monte-Carlo模型

利用蒙特卡羅模擬法對(duì)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析的步驟和具體內(nèi)容如下。

2.1 建立評(píng)價(jià)指標(biāo)模型并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析

設(shè)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)為y，經(jīng)濟(jì)分析確定的風(fēng)險(xiǎn)變量為x1，x2，…，xn，根據(jù)經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)理論和投資方案的系統(tǒng)分析，不難確定：

y=f（x1，x2，…，xn）

或

φ（y，x1，x2，…，xn）=0

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變量進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析給出每一風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布及概率特征值，確定變量之間的相關(guān)程度。

2.2 確定隨機(jī)數(shù)與風(fēng)險(xiǎn)變量取值的對(duì)應(yīng)關(guān)系，抽樣并產(chǎn)生樣本值

2.2.1 隨機(jī)數(shù)

隨機(jī)數(shù)有兩類，均勻分布的隨機(jī)數(shù)（一般簡(jiǎn)稱隨機(jī)數(shù)）和隨機(jī)標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)偏差。

如果所模擬的分布是正態(tài)分布（或者是分裂￣正態(tài)分布），因?yàn)闃?biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布能代表所有這樣的分布，所以可以利用標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)偏差進(jìn)行簡(jiǎn)化計(jì)算。

2.2.2 確定隨機(jī)數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)變量取值對(duì)應(yīng)關(guān)系

（1）風(fēng)險(xiǎn)變量是離散分布。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)變量為離散分布時(shí)，可按由離散分布、累計(jì)分布、累計(jì)概率標(biāo)度、隨機(jī)數(shù)、變量樣本值的順序取得變量樣本值。

（2）風(fēng)險(xiǎn)變量是連續(xù)分布。當(dāng)變量為階梯矩形分布時(shí)，它的累計(jì)概率分布是由一系列線性部分組成的，從這種分布抽樣的方式和對(duì)離散分布抽樣的方式完全相同，因?yàn)榻Y(jié)果是連續(xù)分布的，所以根據(jù)累積概率分布曲線可以確定結(jié)果的樣本值，為了得到樣本的準(zhǔn)確值，可在相應(yīng)區(qū)間使用直線插值法求解。當(dāng)變量為均勻分布時(shí)，顯然根據(jù)累積分布曲線可直接得到變量的樣本值。用數(shù)學(xué)方法表示如下：

樣本值=[SX（]a+b[]2[SX）]-[SX（]b-a[]2[SX）]+[SX（]R?N[]R?N?m[SX）]（b-a）

式中，R?N表示已知位數(shù)的任意隨機(jī)數(shù)；R?N?m表示已知位數(shù)的最大隨機(jī)數(shù)。

奇特連續(xù)分布可采用類似的方法建立對(duì)應(yīng)關(guān)系和抽取樣本。

（3）風(fēng)險(xiǎn)變量是正態(tài)分布（或分裂正態(tài)分布）。當(dāng)變量是正態(tài)分布時(shí)，可利用標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)偏差求得每一變量的樣本值。

樣本值=期望值+隨機(jī)標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)偏差×標(biāo)準(zhǔn)差

如果是分裂正態(tài)分布，利用最適值或眾數(shù)作分界線，把模擬樣本分為兩組，則可采用正態(tài)分布同樣的分析方法，確定隨機(jī)正態(tài)偏差對(duì)應(yīng)的樣本值。

（4）相關(guān)問(wèn)題的處理。通常評(píng)價(jià)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)變量有多個(gè)，當(dāng)變量相互獨(dú)立時(shí)，各變量分別進(jìn)行隨機(jī)模擬抽樣，即取不同的隨機(jī)數(shù)確定樣本值。當(dāng)兩個(gè)變量完全相關(guān)時(shí)，應(yīng)取相同的隨機(jī)數(shù)確定樣本值。當(dāng)變量相關(guān)時(shí)（指0

2.3 求解經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)模擬值

將得到的各變量的樣本值輸入已建立的評(píng)價(jià)模型，借助現(xiàn)代計(jì)算工具，求解評(píng)價(jià)指標(biāo)的模擬值。有多少組變量的樣本值，就可以得到同樣多數(shù)目的評(píng)價(jià)指標(biāo)模擬值。

2.4 給出評(píng)價(jià)指標(biāo)的概率分布、期望值和標(biāo)準(zhǔn)差

2.4.1 概率分布

匯總、整理n次模擬結(jié)果可得到評(píng)價(jià)指標(biāo)的頻率分布表和頻率分布圖，累計(jì)概率分布表和累計(jì)概率分布圖。

2.4.2 期望值和標(biāo)準(zhǔn)差的計(jì)算

如果模擬結(jié)果未經(jīng)加工整理，則

E（y）=[AKy-]=[SX（][DD（]n[]i=1[DD）]yi[]n[SX）]

σy=[KF（][SX（]1[]n[SX）][DD（]n[]i=1[DD）]（yi-[AKy-]）2[KF）]

式中，yi表示第i次模擬值（i=1，2，…，n）。

如果模擬結(jié)果經(jīng)過(guò)分組處理，組數(shù)為k，則

E（y）=[AKy-]=[DD（]k[]i=1[DD）]yi?pri

σy=[KF（][DD（]k[]i=1[DD）]（yi-[AKy-]））2?pri[KF）]

式中，yi、pri表示第i組的模擬值（組中值）和頻率（i=1，2，…，k）。

2.5 模擬結(jié)果的準(zhǔn)確性檢驗(yàn)

用蒙特卡羅法分析評(píng)價(jià)指標(biāo)時(shí)，模擬次數(shù)越多，就能得到更客觀、更正確的結(jié)果。但模擬次數(shù)越多，成本也會(huì)相應(yīng)增加。因此，應(yīng)確定最適當(dāng)?shù)哪M次數(shù)以期達(dá)到最好效果。

模擬實(shí)驗(yàn)證明，當(dāng)模擬進(jìn)行一定次數(shù)后，得到的結(jié)果漸漸趨于穩(wěn)定，此時(shí)誤差很小。因此模擬次數(shù)的確定可考慮以下因素：①模擬結(jié)果與真實(shí)結(jié)果的誤差是否滿足評(píng)價(jià)結(jié)果的精度要求；②模擬特征值是否圍繞某一個(gè)值波動(dòng)且趨于穩(wěn)定；③與其他方法的結(jié)果進(jìn)行比較分析。

2.6 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

蒙特卡羅模擬給出了能代表評(píng)價(jià)指標(biāo)真實(shí)分布的概率分布，因此能確定在任意置信區(qū)間下評(píng)價(jià)指標(biāo)下的下限（或上限）或在一定臨界指標(biāo)下經(jīng)濟(jì)虧損（或盈利）的概率。

3 案例分析

A企業(yè)是一家飲料企業(yè)，現(xiàn)準(zhǔn)備投資一種新型果汁飲料開(kāi)發(fā)的項(xiàng)目，該項(xiàng)目的初始投資額為500萬(wàn)元。該項(xiàng)目如果投入運(yùn)營(yíng)，第一年產(chǎn)品的銷量將是一個(gè)服從均值為400萬(wàn)件而標(biāo)準(zhǔn)差為80萬(wàn)件的正態(tài)分布，根據(jù)這種產(chǎn)品的生命周期規(guī)律，第二年銷量將在第一年的基礎(chǔ)上增長(zhǎng)30%，而第三年銷量將在第二年基礎(chǔ)上增長(zhǎng)-20%。三年內(nèi)每年還需投入固定成本120萬(wàn)元。新果汁產(chǎn)品的單位變動(dòng)成本在1～3元均勻分布。委托咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)產(chǎn)品銷價(jià)的市場(chǎng)調(diào)研結(jié)果如表1所示。將此投資項(xiàng)目的貼現(xiàn)率定為10%，分析此投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)如下：

（1）建立模型和評(píng)價(jià)指標(biāo)。蒙特卡羅模擬法最常用的是通過(guò)模擬計(jì)算凈現(xiàn)值來(lái)評(píng)估項(xiàng)目的投資風(fēng)險(xiǎn)，凈現(xiàn)值等于未來(lái)現(xiàn)金流的折現(xiàn)值與項(xiàng)目投資成本的差額。一般來(lái)說(shuō)，凈現(xiàn)值越大越好，當(dāng)NPV>0時(shí)，投資方案可接受；NPV

NPV=[DD（]n[]t=1[DD）]（CI-CO）t（1+i）-t

式中，（CI-CO）t―第t年的凈現(xiàn)金流量；i―設(shè)定的折現(xiàn)率；n為項(xiàng)目計(jì)算期。

（2）對(duì)案例已知的數(shù)據(jù)進(jìn)行簡(jiǎn)單的整理。據(jù)分析有九個(gè)固定數(shù)值的輸入?yún)?shù)和三個(gè)不可控的輸入?yún)?shù)，如表2所示。

（3）按照構(gòu)建的模型，在Excel中輸入相關(guān)數(shù)據(jù)，并進(jìn)行計(jì)算。根據(jù)需要運(yùn)用蒙特卡羅模型，為了使所得數(shù)據(jù)更加精確，本文進(jìn)行了10000次模擬，根據(jù)產(chǎn)生的一系列的隨機(jī)數(shù)據(jù)，得出項(xiàng)目NPV的概率分布情況。計(jì)算得到10000次模擬的凈現(xiàn)值分布情況是：凈現(xiàn)值均值為1286.26萬(wàn)元，凈現(xiàn)值標(biāo)準(zhǔn)差為1321.59萬(wàn)元，凈現(xiàn)值最大值為7770.81萬(wàn)元，凈現(xiàn)值最小值為-3844.01萬(wàn)元。凈現(xiàn)值的概率分布圖以及累計(jì)概率分布圖，分別如圖1和圖2所示。

如圖1所示，總的來(lái)看，圖形分布近似于正態(tài)分布，模擬效果較好，所得數(shù)據(jù)的可靠性較高，可以依此進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。由圖2可以看出，在該飲料企業(yè)當(dāng)前的運(yùn)營(yíng)情況和經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，此項(xiàng)目投資的值大部分都落在（0，2400）區(qū)間內(nèi)，最有可能的值為1400萬(wàn)元，均值為1286.26萬(wàn)元。這表明投資項(xiàng)目的可行性比較高，項(xiàng)目投資經(jīng)濟(jì)上基本是安全的。從累計(jì)概率來(lái)看，在折現(xiàn)率為10%的情況下，NPV>0的概率為84.11%，即項(xiàng)目盈利的可能性為84.11%。本次項(xiàng)目模擬次數(shù)為10000次，模擬的可靠性高。綜上分析，證明項(xiàng)目可行性較高，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)。

4 結(jié) 論

本文根據(jù)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，運(yùn)用蒙特卡羅模擬方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。文中模型采用簡(jiǎn)化參數(shù)的概率假設(shè)，使整個(gè)模擬過(guò)程得到簡(jiǎn)化。并且，它是一種處理多變量變化的方法，充分考慮了各因素各種取值或值域發(fā)生的概率，克服了傳統(tǒng)敏感性分析方法受單個(gè)變量單獨(dú)變化的局限性，又使結(jié)果不失可信度。因此，通過(guò)對(duì)模擬結(jié)果的分析，對(duì)方案的抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行判斷，可以辨識(shí)明顯不具備投資條件的項(xiàng)目，為項(xiàng)目投資者提供了有力的依據(jù)。

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